對于寫工作計劃這件事情，很多人都會覺得不知所措，其實只要我們認真回顧工作上的過程，明確好自己的目標，就能寫出好的工作計劃。下面是范文網(wǎng)小編整理的團險工作計劃11篇 團險工作計劃怎么寫，歡迎參閱。

團險工作計劃1

　　團險營銷：多渠道開拓客戶資源

　　用年輕貌美形容眼前這位高挑的客戶經(jīng)理一點也不過分，她不僅時尚漂亮，還打破了美女就是"花瓶"的理論；黎苑冰，被同事和客戶都贊許的保險麗人，在進入保險公司的第一年，就取得了公司中國區(qū)第六、廣東省第二的好成績，并被總公司授予2007總裁杯銅獎榮譽稱號。

　　三年前，黎苑冰洞察到保險團險對外資開放所帶來的潛在機遇，便毅然向銀行提出辭職，在交付違約金后雄心勃勃地踏入了保險業(yè)。

　　多管齊下開拓客戶群

　　然而，剛?cè)胄械睦柙繁步?jīng)歷了長達半年的"轉(zhuǎn)行痛苦期"。她回憶道："當時完全沒有保險的經(jīng)驗，而且又沒有任何客戶資料，只能硬著頭皮上，從陌生拜訪開始，并逐步構(gòu)建起自己的職業(yè)規(guī)劃。"

　　掃樓，是黎苑冰剛開始從業(yè)時最難忘的經(jīng)歷。"我當時奔波于一棟一棟的寫字樓之間，甚至還被保安趕過。"黎苑冰道出了當時的困境。

　　經(jīng)歷了掃樓的艱辛后，黎苑冰認識到電話拜訪才是最基本的銷售方法。她為自己定了每天30個電話的拜訪量。通過電話拜訪，在獲知客戶的實際需求后，再根據(jù)公司產(chǎn)品及時做好保險規(guī)劃。對暫時沒有保險需求的潛在客戶，當公司推出新產(chǎn)品和服務(wù)時，她也會及時與之溝通，挖掘其保險需求。黎苑冰介紹說，在客戶有保險需求后，首先通過電話約訪，然后再上門拜訪。"這種上門拜訪的成功率比掃樓高多了。"

　　她認為，"保險是雙方的，其實每個人都有保險需求，我們的服務(wù)就是為企業(yè)提供風險轉(zhuǎn)移功能，因此，做好宣傳和挖掘保險需求非常重要。另外，一份詳細和量身訂造的保險規(guī)劃也是致勝的關(guān)鍵。"

　　除了掃樓、電話約訪，黎苑冰的另一法寶是信函拜訪。她會給有潛在需求的客戶寄出信函，然后打電話跟蹤，待對方認同后再約面談。"通過這種營銷方式，我發(fā)掘了一批比較穩(wěn)定的客戶，通過這些客戶再轉(zhuǎn)介紹的也不少。在這過程中，服務(wù)和專業(yè)顯得很重要，在獲得大家的認同后，業(yè)績自然水漲船高了。"

　　堅持自己的事業(yè)

　　當記者問到從事保險兩年來，有沒有過放棄的念頭的時，溫柔典雅的黎苑冰面上露出了堅毅的表情："沒有，絕對沒有。當時從銀行辭職進入保險公司，很多人不能理解。"

　　她認為，既然看好保險業(yè)，就一定要比在銀行時做得更好，實現(xiàn)這一目標的途徑，除了掌握專業(yè)的保險知識、提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和不斷學習先進的營銷方法外，遇到困難不言放棄也是必具的條件。"

"堅持，千萬不能輕易言放棄。"黎苑冰感慨地道出了自己入行兩年來的最大心得。"在展業(yè)時，可能會遭到客戶的拒絕，不管是善意的謊言還是冷言冷語，你都得堅持下去，不能

　　因為被客戶拒絕而放棄自己的事業(yè)。"

　　堅持客觀的態(tài)度

"展業(yè)中，肯定會碰到很多競爭對手。此時，不管競爭對手的公司在產(chǎn)品、品牌上有多大的優(yōu)劣勢，也不管對方個人能力有多么的強，我都絲毫沒有放棄的念頭。"黎苑冰堅定地說。

"我會把自己和競爭對手的情況作出分析，向客戶客觀陳述我們公司和競爭方的優(yōu)劣勢。"她介紹說，在做具體的規(guī)劃和向客戶介紹保險方案時，對于公司的優(yōu)勢，我不作夸張性的評述；對于自己相對競爭對手的劣勢，也絲毫不掩蓋。這樣做的目的，是讓客戶明白我所做的一切，都是讓客戶了解兩種產(chǎn)品的優(yōu)缺點到底在哪里，讓客戶根據(jù)自己的需求決定購買那款保險產(chǎn)品。

"一定程度上，我的誠信、專業(yè)和優(yōu)良服務(wù)，會影響到客戶購買保險的主觀動機，所以，我的人格魅力，也是贏得客戶的關(guān)鍵因素之一。"

　　堅持完善的售后服務(wù)

　　簽單后，一般的人就視為大功告成了，但黎苑冰并不這樣認為。她認為，售后服務(wù)很關(guān)鍵。

　　她介紹說："我的堅持原則也體現(xiàn)在這方面，例如：堅持和客戶維持日常的聯(lián)系，堅持及時處理客戶所反饋的信息。尤其發(fā)生理賠的時候，當雙方對合同的理解出現(xiàn)分歧，更需要耐心，不能丟之不管，通過溝通直到客戶滿意為止。因此，完善的售后服務(wù)同樣很重要。"

"除自己的努力外，及時調(diào)整心態(tài)，不斷的充電學習，也是最重要的。"黎苑冰認為。

團險工作計劃2

　　篇1：平安意外團險 宏安集團

　　2014年員工意外傷害保險

　　中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司深圳分公司

　　保險責任及報價

　　方案﹠報價：1.投保單位： 深圳市**有限公司

　　2.投保險種：平安團體意外傷害保險、平安附加意外傷害團體醫(yī)療保險 3.適用條款：平安團體意外傷害保險條款、平安附加意外傷害團體醫(yī)療保險條 款

　　4.保險對象： 5.保險期限：一年 6.保險責任簡述（以條款為準）

　　7.意外身故：被保險人因意外事故而導致180天內(nèi)身故的，保險人按合同約定 給付定額意外身故保險金。

　　8.意外殘疾：被保險人因意外事故而導致180天內(nèi)因該原因而造成合同所附《人

　　身保險殘疾程度與保險金給表》所列殘疾程度之一者，保險人按約定的給付比例乘以保額給付意外殘疾保險金。

　　9.意外醫(yī)療：被保險人因意外事故而導致180天內(nèi)進行治療的實際支出合理的 費用。除去0元免賠100%賠付。10.注釋：“意外”是指外來的、突發(fā)的、非本意的和非疾病的使身體受到傷害 的客觀事件，若第三方人造成的傷害需要公安機關(guān)的證明。

　　11.擴展

　　8、9、10級傷殘，對應賠付標準分別為保險金額的6%、4%、2% 12.特別特約：本保單同意增減及更換人員可以根據(jù)以下約定按月申請批改，但所有追溯 批改的被保險人保險起期不得早于保單的保險起期。投保人可以于每月*日前（適逢節(jié)假日順延至節(jié)假日后的第一日）將上月新入職投保人處工作的勞動者申請批改為被保險人，需提交上月變動人員批改申請。對于上月新入職且及時申請批改成功的被保險人，保險人自被保險人入職日起承擔其保險責任，理賠時須提供被保險人出險當月工資單及雇傭勞動合同。對于非上月新入職人員，保險人自實際申請批改次日起承擔保險責任。保險人承擔保險責任的止期以保險單載明的保險期間為限。對于離職的人員，保險人自其離職之日起不承擔其保險責任。勞動者的入職時間以在投保人處實際用工（含試用期）的第一天為準。

　　條 款 說 明

　　平安團體意外傷害保險條款

　　總則第一條 本保險合同由保險條款、投保單、保險單、保險憑證以及批單等組成。凡涉及本保險合同的約定，均應采用書面形式。

　　第二條 本保險合同的被保險人應為身體健康、能正常工作或正常生活的自然人。第三條 本保險合同的投保人應為對被保險人有保險利益的機關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位和社會團體。第四條 本保險合同的受益人包括：

（一）身故保險金受益人

　　訂立本保險合同時，被保險人或投保人可指定一人或數(shù)人為身故保險金受益人。身故保險金受益人為數(shù)人時，應確定其受益順序和受益份額；未確定受益份額的，各身故保險金受益人按照相等份額享有受益權(quán)。投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人同意。

　　被保險人死亡后，有下列情形之一的，保險金作為被保險人的遺產(chǎn)，由保險人依照《中華人民共和國繼承法》的規(guī)定履行給付保險金的義務(wù)：

　　3.受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán)，沒有其他受益人的。

　　受益人與被保險人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定受益人死亡在先。投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定被保險人及其近親屬以外的人為受益人。

　　被保險人或投保人可以變更身故保險金受益人，但需書面通知保險人，由保險人在本保險合同上批注。對因身故保險金受益人變更發(fā)生的法律糾紛，保險人不承擔任何責任。

（二）殘疾保險金受益人

　　除另有約定外，本保險合同的殘疾保險金的受益人為被保險人本人。保險責任

　　第五條 在保險期間內(nèi)，被保險人因遭受意外傷害事故導致身故或殘疾的，保險人依照下列約定給付保險金，且給付各項保險金之和不超過保險金額。

（一）身故保險責任 在保險期間內(nèi)，被保險人遭受意外傷害事故，并自事故發(fā)生之日起180日內(nèi)因該事故身故的，保險人按意外傷害保險金額給付身故保險金，對該被保險人的保險責任終止。

　　被保險人因遭受意外傷害事故且自該事故發(fā)生日起下落不明，后經(jīng)人民法院宣告死亡的，保險人按意外傷害保險金額給付身故保險金。但若被保險人被宣告死亡后生還的，保險金受領(lǐng)人應于知道或應當知道被保險人生還后30日內(nèi)退還保險人給付的身故保險金。

　　被保險人身故前保險人已給付第（二）款約定的殘疾保險金的，身故保險金應扣除已給付的殘疾保險金。

（二）殘疾保險責任

　　在保險期間內(nèi)，被保險人遭受意外傷害事故，并自該事故發(fā)生之日起180日內(nèi)因該事故造成本保險合同所附《人身保險殘疾程度與保險金給付比例表》（簡稱《給付表》）所列殘疾之一的，保險人按該表所列給付比例乘以意外傷害保險金額給付殘疾保險金。如第180日治療仍未結(jié)束的，按當日的身體情況進行殘疾鑒定，并據(jù)此給付殘疾保險金。

　　1．被保險人因同一意外傷害事故導致一項以上殘疾時，保險人給付各項殘疾保險金之和，但給付總額不超過意外傷害保險金額。不同殘疾項目屬于同一肢時，僅給付其中給付比例最高一項的殘疾保險金。

　　2．被保險人如在本次意外傷害事故之前已有殘疾，保險人按合并后的殘疾程度在《給付表》中所對應的給付比例給付殘疾保險金，但應扣除原有殘疾程度在《給付表》所對應的殘疾保險金。責任免除

　　第六條 因下列原因造成被保險人身故或殘疾的，保險人不承擔給付保險金責任：

（一）投保人的故意行為；

（二）被保險人自致傷害或自殺，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外；

（三）因被保險人挑釁或故意行為而導致的打斗、被襲擊或被謀殺；

（四）被保險人妊娠、流產(chǎn)、分娩、疾病、藥物過敏、中暑、猝死；

（五）被保險人接受整容手術(shù)及其他內(nèi)、外科手術(shù)；

（六）被保險人未遵醫(yī)囑，私自服用、涂用、注射藥物；

（七）核爆炸、核輻射或核污染；

（八）恐怖襲擊；

（九）被保險人犯罪或拒捕； 篇2：團險被保險人告知聲明書

　　篇3：團險理賠申請書-新版

　　太平人壽保險有限公司

　　tai ping life insurance co.,ltd 團險理賠申請書

團險工作計劃3

　　保險公司團險部工作總結(jié)

　　一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁積極領(lǐng)會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達的任務(wù)指標而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：

　　一、員工管理、業(yè)務(wù)學習工作：

　　1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，積極調(diào)動團險業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。

　　2、制定符合團險實際情況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識和新承保事項，使業(yè)務(wù)員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務(wù)的逆選擇，降低賠付率。

　　3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。

　　4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務(wù)推動方案，經(jīng)總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項業(yè)務(wù)管理工作。

　　5、制訂xxx年團險業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。

　　二、意外險方面工作：

　　學平險：一是一如既往地做好學平險的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學?；卦L，有問題及時與學校領(lǐng)導或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò)感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學校或家長手里，充分履行我們的誠信服務(wù)工作。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學校領(lǐng)導及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡(luò)溝通，聽取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領(lǐng)導的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎(chǔ)。三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將xxx萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在xx月份圓滿完成了學平險任務(wù)。

　　企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務(wù)等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的情況，上門拜訪意外險保費在xxx萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險市場競爭白熱化的情況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時多到企業(yè)

　　走走、看看，以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。

　　三、壽險業(yè)務(wù)方面工作：

　　在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務(wù)市場不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關(guān)事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務(wù)情況等，而最終達到促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。

　　四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了xxx人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費xxx萬，在嘗試中也取得了一定的效果，但是還未達到最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務(wù)新的增長點。

　　五、建議：

　　一是在當前各項政策影響下，團險業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來越嚴峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是建議公司領(lǐng)導多參加團險部會議，多與業(yè)務(wù)員溝通、交流，在業(yè)務(wù)思路上予以指導與幫助。

　　六、明年工作思路

　　1、做好學平險收費前的各項工作。

　　2、明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎(chǔ)上，開拓新的意外險來源，特別是一些代理業(yè)務(wù)。

　　3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長點。

　　4、開拓壽險市場，嘗試職場營銷。

　　5、加快綜合拓展員隊伍的建設(shè)與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。

　　6、加強對團險業(yè)務(wù)員隊伍的建設(shè)。

團險工作計劃4

　　1.負責團險業(yè)務(wù)新單、預審件的審核。

　　2.對業(yè)務(wù)員進行團險投保規(guī)則、投保流程及相關(guān)規(guī)章制度的培訓。

　　3.為團險業(yè)務(wù)人員提供投保規(guī)則、流程的咨詢，向業(yè)務(wù)人員合理解釋核保結(jié)論。

團險工作計劃5

　　專業(yè)經(jīng)營發(fā)揮團險優(yōu)勢

　　在暮春與初夏交接之際，江南春來早。在這充滿生機和希望的季節(jié)，迎來了市公司“振興杯”演講比賽。今天我演講題目是“專業(yè)經(jīng)營、發(fā)揮團險優(yōu)勢”。

　　效益是企業(yè)追求的根本，中國人壽圍繞這個中心開展經(jīng)營管理活動，進一步提高發(fā)展質(zhì)量，做到效益最好，形象最佳，回報最大。堅持“發(fā)展合規(guī)創(chuàng)富·和諧”的工作方針，指引我們團險前進的道路。

　　短險是公司經(jīng)營利潤的重要來源，業(yè)務(wù)要保持穩(wěn)定健康發(fā)展的前提是必須具備一支經(jīng)營理念到位，執(zhí)行力強的銷售團隊。在銷售團隊中持續(xù)宣導以放型業(yè)務(wù)為中心的經(jīng)營理念，引導團隊著力發(fā)展意外險，持續(xù)發(fā)展能力強、內(nèi)涵、價值高的業(yè)務(wù)。保持工作的連貫性，強化組織銷售的技能。

　　短險經(jīng)營不僅事關(guān)發(fā)展目標的達成，更為重要的是關(guān)系到公司經(jīng)營效益的提升，要提高短險經(jīng)營效益，就必須把握短險的承保質(zhì)量，在注重社會效益，維護公司品牌形象的前提下，最大限度降低賠付率。而降低賠付率和上級公司相關(guān)職能部門固然責無旁貸、義不容辭。但還必須全公司系統(tǒng)達成共識和合力，全心全意全程全力共管。短險業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營效益雙掛、雙考核的利益連心的辦法，是我們提升經(jīng)營效益的又一嘗試方法。

　　圍繞省公司提出“三線、二結(jié)構(gòu)、一伙伴”三線：起付線、封頂線、賠付比例線，二結(jié)構(gòu)：人群年齡結(jié)構(gòu)，保額結(jié)構(gòu)。一伙伴：社保部門拓展常規(guī)業(yè)務(wù)，并制定行業(yè)系統(tǒng)開發(fā)渠道拓展方案。做到市場不讓，業(yè)務(wù)不丟，圍繞三量抓調(diào)整，圍繞效益打基礎(chǔ)、圍繞卡折上增量。確保規(guī)模不降，盤好健康險變量，實行“兩壓”、開展“兩補”通過調(diào)整提高短險質(zhì)量。

　　以人為本，誠信服務(wù)的中國人壽，以她的專業(yè)和真誠贏得了客戶的支持，牽手國壽，天長地久，中國人壽的聲譽與影響，就像脈脈的河水已經(jīng)深深地滲透進廣大客戶的心中。在這充滿激情的歲月里昂首闊步國壽事業(yè)的道路，走向成功、尊貴、榮耀的人生。

團險工作計劃6

　　2013團險部年度工作總結(jié) 年是壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是發(fā)展重要的一年，xxx團險部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，積極響應總公司的指導方針，認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將2013年的工作情況及工作計劃匯報如下：

　　一、學生險方面

　　團險部在今年學生保險中，從年初開始積極主動與xx各大中小學校聯(lián)系，及時了解學生家長以及學校對學生保險工作的看法，面臨同業(yè)公司的競爭，我們以服務(wù)著手，將保險宣傳、保險收費、報案登記、理賠調(diào)查、及賠付等一系列工作做到一條龍服務(wù)，盡量減少學生家長及學校的手續(xù)，及時準確地為學生及其家長服務(wù)好，用我們高效的服務(wù)質(zhì)量及良好的服務(wù)態(tài)度贏得了很多家長及學校的首肯。截止11月底，在分公司未下達任務(wù)目標的情況下，我部學平險保費完成數(shù)xxx元，我部會繼續(xù)努力，進一步做好學平險宣傳工作，鞏固學平險市場。

　　二、建工險方面

　　在公司未下達任務(wù)目標的情況下，截止x月底我部的完成數(shù)是xxx元，完成比例xxx。我部將繼續(xù)以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，穩(wěn)住老客戶，爭取更多的新客戶，明年爭創(chuàng)佳績。

　　三、小額信貸方面 從今年開始我部就開始部署，著手解決問題，為小額信貸能在我們xxx扎根、發(fā)展、壯大做好充分準備。在工作人員方面將嚴把關(guān)，我們將整裝待發(fā)。

　　四、短險方面

　　截止x月底，我部完成數(shù)為xxx，完成比例為xxx。我部正緊抓這一塊，如??，我部出動了全體工作人員，經(jīng)過多走訪，多宣傳，爭取每一份保單。我部全體工作人員將以飽滿的熱情，積極的態(tài)度，做好短險營銷。

　　五、意外險方面

　　分公司給我部下達的目標任務(wù)是xx，截止x月底我部實際完成數(shù)是xx，完成比例為xx。在此方面，我們會再接再厲爭創(chuàng)輝煌。

　　在肯定成績和進步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，市場的研究還不深入、不主動、不準確，把握市場、應對市場的能力還有欠缺，對市場的敏感度、對全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高，還需進一步提高全員敬業(yè)精神。這些問題，都應引起我們的高度重視，并在今后的工作中認真加以對待、解決。

　　明年，我部將進一步加強團體保險渠道建設(shè)，維護現(xiàn)有渠道，開拓新的業(yè)務(wù)，加強法人業(yè)務(wù)的發(fā)展，開源節(jié)流，實現(xiàn)規(guī)模產(chǎn)品與效益產(chǎn)品雙豐收。加強團隊建設(shè)，增強凝聚力，努力開創(chuàng)‘團結(jié)、奉獻、拼搏、進取’的中介部精神。轉(zhuǎn)眼，新的一年即將開始，讓我們放眼過去，展望未來，以高昂的斗志，必勝的信心，團結(jié)拼搏，乘勝而進，打造鋼鐵團隊，創(chuàng)建精品公司，不斷開創(chuàng)團險新局面。篇二：xx團險部年度工作總結(jié) 2015團險部年度工作總結(jié) 年是壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是發(fā)展重要的一年，xxx團險部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，積極響應總公司的指導方針，認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將2015年的工作情況及工作計劃匯報如下：

　　一、學生險方面

　　團險部在今年學生保險中，從年初開始積極主動與xx各大中小學校聯(lián)系，及時了解學生家長以及學校對學生保險工作的看法，面臨同業(yè)公司的競爭，我們以服務(wù)著手，將保險宣傳、保險收費、報案登記、理賠調(diào)查、及賠付等一系列工作做到一條龍服務(wù)，盡量減少學生家長及學校的手續(xù)，及時準確地為學生及其家長服務(wù)好，用我們高效的服務(wù)質(zhì)量及良好的服務(wù)態(tài)度贏得了很多家長及學校的首肯。截止11月底，在分公司未下達任務(wù)目標的情況下，我部學平險保費完成數(shù)xxx元，我部會繼續(xù)努力，進一步做好學平險宣傳工作，鞏固學平險市場。

　　二、建工險方面

　　在公司未下達任務(wù)目標的情況下，截止x月底我部的完成數(shù)是xxx元，完成比例xxx。我部將繼續(xù)以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，穩(wěn)住老客戶，爭取更多的新客戶，明年爭創(chuàng)佳績。

　　三、小額信貸方面

　　從今年開始我部就開始部署，著手解決問題，為小額信貸能在我們xxx扎根、發(fā)展、壯大做好充分準備。在工作人員方面將嚴把關(guān)，我們將整裝待發(fā)。

　　四、短險方面

　　截止x月底，我部完成數(shù)為xxx，完成比例為xxx。我部正緊抓這一塊，如??，我部出動了全體工作人員，經(jīng)過多走訪，多宣傳，爭取每一份保單。我部全體工作人員將以飽滿的熱情，積極的態(tài)度，做好短險營銷。

　　五、意外險方面

　　分公司給我部下達的目標任務(wù)是xx，截止x月底我部實際完成數(shù)是xx，完成比例為xx。在此方面，我們會再接再厲爭創(chuàng)輝煌。

　　在肯定成績和進步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，市場的研究還不深入、不主動、不準確，把握市場、應對市場的能力還有欠缺，對市場的敏感度、對全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高，還需進一步提高全員敬業(yè)精神。這些問題，都應引起我們的高度重視，并在今后的工作中認真加以對待、解決。

　　明年，我部將進一步加強團體保險渠道建設(shè)，維護現(xiàn)有渠道，開拓新的業(yè)務(wù)，加強法人業(yè)務(wù)的發(fā)展，開源節(jié)流，實現(xiàn)規(guī)模產(chǎn)品與效益產(chǎn)品雙豐收。加強團隊建設(shè)，增強凝聚力，努力開創(chuàng)‘團結(jié)、奉獻、拼搏、進取’的中介部精神。轉(zhuǎn)眼，新的一年即將開始，讓我們放眼過去，展望未來，以高昂的斗志，必勝的信心，團結(jié)拼搏，乘勝而進，打造鋼鐵團隊，創(chuàng)建精品公司，不斷開創(chuàng)團險新局面。篇三：2009年團險上半年工作總結(jié)

　　新沂支公司上半年工作總結(jié) 2009年上半年，團險部在認真貫徹落實公司各項方針

　　政策，大力發(fā)展各項業(yè)務(wù)的過程中，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)

　　導下，在公司各部門的支持配合下，全體團險人員團結(jié)拼搏

　　不懈進取，努力完成團險的各項業(yè)務(wù)指標，隊伍建設(shè)，業(yè)務(wù)

　　發(fā)展，組織管理等方面取得了一定的成績?，F(xiàn)總結(jié)如下：

　　一、業(yè)務(wù)發(fā)展總體情況

　　年初，根據(jù)公司下達的2009年團險業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，全 體人員統(tǒng)一思想，達成共識：排除困難，爭取完成目標。思

　　想上高度重視，行動上做到明確目標到人，責任到人，考核

　　到人。截至 6月30日，共實現(xiàn)壽險新單保費萬元，完成年計劃的%，實現(xiàn)短險保費 萬元，實現(xiàn)年計

　　劃的 %。其中意外險保費萬元，累計賠款 萬元，賠付率35%。健康險保費萬元，累計賠款 萬元，賠付率96%。各項業(yè)務(wù)較去年同期均為負增長，短

　　險賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負增長的主要原因，一方面，金融

　　危機導致企業(yè)的不景氣，甚至部分續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；另

　　一方面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險業(yè)務(wù)。由于 健康險續(xù)期保費絕大部分在三季度進帳導致健康險賠付率

　　較高。

　　上半年業(yè)務(wù)發(fā)展主要特點:(一)積極應對市場變化，拓展新法人業(yè)務(wù)。上半年積累

　　拜訪新客戶達300余戶，成功轉(zhuǎn)化新客戶36戶，新增業(yè)

　　務(wù)占總保費近30%。

(二)大力發(fā)展意外險，確保意外險的市場份額。盡管意

　　外險市場受工傷保險的影響較大，但我們加強客戶服務(wù)，維護并鞏固老客戶陣地，老客戶續(xù)保得到保證。(三)學平險專項業(yè)務(wù)維護與開拓，取得較好成效。學平

　　險是我司短險業(yè)務(wù)的支柱，針對學平險業(yè)務(wù)的開展，經(jīng)

　　理室高度重視，成立專門的學平險攻關(guān)組，根據(jù)市場的變化，適時制訂可行的方案，維護市場的同時大膽嘗試

　　學平險單獨啟動，6月底小湖、黑埠、新安等鄉(xiāng)鎮(zhèn)學校取

　　得了保費10萬余元，成功的開辟了鄉(xiāng)鎮(zhèn)學平險的業(yè)務(wù)創(chuàng)

　　新發(fā)展。在學生生數(shù)較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過加大宣傳提高了承保面，保證了業(yè)務(wù)不降。

　　二、團隊建設(shè)方面

(一)團結(jié)協(xié)作，共謀發(fā)展，隊伍建設(shè)健康發(fā)展。多年以

　　來形成的團險部人員老化、良莠不齊，加之同業(yè)的競

　　爭，年初團險外勤僅有4人，面對人員少，業(yè)務(wù)重的局面，團險部加強團隊建設(shè)，積極增員發(fā)展隊伍，至 6月底，團隊外勤已發(fā)展到8人。一個團結(jié)向上，和諧發(fā)展的團隊正在壯大。(二)開拓創(chuàng)新，大力推進協(xié)保員隊伍的發(fā)展。面對團險

　　鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍的老化，團險部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時，注重團險協(xié)保員隊伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)

　　鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍，另一方面發(fā)展了計生等口子業(yè)務(wù)協(xié)保

　　員。為全年的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。(三)加強活動管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。做好拜訪活動管

　　理是業(yè)務(wù)人員的基本功，年初團險人員積極做好拜訪

　　客戶積累，自訂拜訪量，填寫拜訪記錄表。排查客戶，集體拜訪，結(jié)隊拜訪，正是有了堅實的拜訪量才有新

　　客戶拓展的業(yè)績。

(四)加強團險專業(yè)化培訓是業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的保證在競爭

　　日趨激烈的團險市場中，須有能夠整合銷售資源、客

　　戶資源的高素質(zhì)團險銷售人員，而這樣的隊伍只有在加強專業(yè)化的培訓中去營造。我們不僅注重每日的早

　　會學習，同時積極參與團險員工福利規(guī)劃師資格認證

　　考試并取得較好成績。制定了計生協(xié)保員定期培訓制

　　度及新人員輔導計劃等。

　　三、客戶拓展方面

(一)一方面積極做好大客戶和老客戶的維護，另一方

　　面加強新客戶的拓展。創(chuàng)新銷售模式，開辟新渠道，拓展新市場。借助客戶回訪的有利時機走進部分學

　　校進行職場營銷，將學生保險與教師意外險同步宣

　　傳啟動。利用計生協(xié)保員渠道積極做好一體化營

　　銷，不僅在短險業(yè)務(wù)上取得一定的進展，而且個險

　　保費收入 4萬余元。

(二)積極維護渠道業(yè)務(wù)，努力拓展新口子業(yè)務(wù)。經(jīng)過

　　半年的努力，建工險業(yè)務(wù)的扎口管理有了很大的突

　　破。另外發(fā)行的業(yè)務(wù)代理、糧食的業(yè)務(wù)扎口、計生

　　渠道的業(yè)務(wù)挖潛都有一定的進展。

　　四、依法合規(guī)經(jīng)營，堅持科學健康發(fā)展

　　遵紀守法，堅持信守團險從業(yè)人員職業(yè)道德，不斷學習，積極參與公司組織并要求的各項合規(guī)教育，并能夠應用到業(yè)

　　務(wù)工作中。

　　盡管在上半年的各項工作中團險部取得了較好的發(fā)展

　　和進步，但是在管理上、隊伍建設(shè)等方面還存在較大差距和

　　不足，主要 反映在以下幾點：(一)壽險新單業(yè)務(wù)差距太大；(二)大客戶、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)開拓進展不大；(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，人員產(chǎn)能偏低；(四)創(chuàng)新能力、市場敏感度需進一步提高；(五)依法合規(guī)經(jīng)營意識需進一步加強。

　　在下半年的工作中應著力做好以下工作：

　　一是面對宏觀經(jīng)濟狀況、保險市場狀況、同業(yè)競爭狀況

　　等外因影響，我們首要樹立必勝的信心，必達的決心，從思

　　想上要重視，確保全年任務(wù)完成。

　　二是繼續(xù)做好外勤隊伍和協(xié)保員隊伍的建設(shè)。一方面借助公司大增員時機擴增外勤隊伍，另一方面抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員、計生協(xié)保員同時做好扎口業(yè)務(wù)協(xié)保員的選用。

　　三是確保學平險業(yè)務(wù)的順利開展，守住市場的壟斷地位。

　　四是明確目標，制定專人做好計生、發(fā)行、信用社的渠道業(yè)務(wù)。

　　總之，下半年市場未來更具挑戰(zhàn)，我們惟有加強業(yè)務(wù)學習，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，繼續(xù)加大活動拜訪量，在摸索與實踐中不斷總結(jié)才能堅實做好團險各項工作，為公司的做大做強科學發(fā)展做出貢獻。

　　新沂支公司團險部

　　2009年7月6日篇四：2012年上半年團險部總結(jié)--閆長江 2012年上半年團險總結(jié)

　　2012年上半年，團險部在認真貫徹落實公司各項方針政

　　策，大力發(fā)展各項業(yè)務(wù)的過程中，遵循省分公司1+2+6+n業(yè)務(wù)發(fā)

　　展模式,新沂團險部在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在公司各部門的支持配合下，全體團險人員團結(jié)拼搏不懈進取，努力完成團險的各項業(yè)務(wù)指標，隊伍建設(shè)，業(yè)務(wù)發(fā)展，組織管理等方面取得了

　　一定的成績?，F(xiàn)總結(jié)如下：

　　1、上半年業(yè)務(wù)整體情況

　　2012年6月30日實現(xiàn)短險保費萬，已完成上半年

　　任務(wù)指標的%，同比增長-％，其中意外險累計達成 萬元，完成上半年任務(wù)指標的59%，同比增長-％，團險綜合賠付率為 %，其中意外險賠付率為 %。各

　　項業(yè)務(wù)較去年同期均為負增長，短險賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負增

　　長的主要原因，一方面，金融危機導致企業(yè)的不景氣，甚至部分

　　續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；口子業(yè)務(wù)存活性存在巨大的風險,另一方

　　面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險業(yè)務(wù)。由于健康險續(xù)

　　期保費絕大部分在三季度進帳導致健康險賠付率較高。

　　2、各項業(yè)務(wù)發(fā)展情況及具體舉措 一是口子業(yè)務(wù)主要有高危人員意外傷害保險（新沂鋼構(gòu)企

　　業(yè)）、學生保險、計生險，旅游意外傷害保險、農(nóng)合行小額貸款

　　保險，至6月30日累計實現(xiàn)保費萬余元，約占同期短險

　　業(yè)務(wù)%，其中新沂鋼構(gòu)企業(yè)保險萬元、學生保險 萬元、計生險16萬、小額貸款保險 萬元。

　　二是積極響應市分公司號召，大力拓展中小企業(yè)業(yè)務(wù)，截至 6月30日中小企業(yè)業(yè)務(wù)累計保費萬元，同比去年增加 23戶數(shù)55戶，其中新客戶數(shù)9 戶，總客戶數(shù)同比去

　　年增加 10％。小額保險業(yè)務(wù)也是有很好的發(fā)展,累計保費達 萬元。

　　三是嚴格把控承保業(yè)務(wù)的風險點，加大新單業(yè)務(wù)首任核保工

　　作，實行嚴進寬出制度，加大風險管控力度，從起保源頭把好承

　　保第一關(guān)。

　　四是團險部建立陪訪制，積極主動參與陪訪，在陪訪中遇到

　　問題、發(fā)現(xiàn)問題并根據(jù)客戶的需求去解決問題，達到客戶滿意實

　　現(xiàn)雙羸。

　　3、隊伍建設(shè)情況

　　目前我們擁有團險專職銷售人員10人（其中3名小額信貸

　　業(yè)務(wù)專管員），協(xié)保員5人，新招募2 人，現(xiàn)有9名銷售人員舉

　　績，按基本法考核，且除新人外全體團險部人員都參加了中國員

　　工福利規(guī)劃師考試通過率為100%。總體來看新沂團險隊伍發(fā)展

　　健康，人員配臵合理，業(yè)務(wù)質(zhì)量也相對很高。

　　開拓創(chuàng)新，大力推進協(xié)保員隊伍的發(fā)展。面對團險鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保

　　員隊伍的老化，團險部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時，注重團險協(xié)保

　　員隊伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍，另一方面發(fā)展了

　　計生、小額貸款、農(nóng)村小額保險等口子業(yè)務(wù)協(xié)保員。為全年的業(yè)

　　務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

　　加強活動管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。做好拜訪活動管理是業(yè)務(wù)

　　人員的基本功，年初團險人員積極做好拜訪客戶積累，自訂拜訪

　　量，填寫拜訪記錄表。排查客戶，集體拜訪，結(jié)隊拜訪，正是有

　　了堅實的拜訪量才有新客戶拓展的業(yè)績。

　　3、注重培訓，提升隊伍素質(zhì) 2012年我們認真貫徹落實新的團險基本法考核，加大對業(yè)

　　務(wù)人員的考核力度及培訓力度，采取每日晨、夕，每周一召開團

　　險全體人員例會一次的形式，學習公司下發(fā)的各項政策文件、學習條款知識、學習兄弟單位工作經(jīng)驗，及時把握團險的政策方針，％。累計客

　　掌握業(yè)務(wù)形式變化，及時調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)人員展業(yè)技能，緊抓機遇搶占市場，為新沂團險業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

　　4、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)適應市場變化

　　加大了意外險的承保結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，靈活的運用了短期短險的 條款組合，使承保方案更合理、更緊密，不但增加費用上的經(jīng)濟

　　效益，還提高了承保質(zhì)量。

　　盡管在2012年上半年業(yè)務(wù)上（主要是口子業(yè)務(wù)）目前出現(xiàn)

　　一點困難，在其它各項工作指標中團險部還是取得了較好的發(fā)展

　　和進步，但是在管理上、隊伍建設(shè)等方面還存在較大差距和不足，主要反映在以下幾點：

(一)大客戶、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)再開拓進展不大；(二)1+2+6+n業(yè)務(wù)中部分工作略緩慢；(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，部分人員產(chǎn)能偏低；(四)創(chuàng)新能力、市場敏感度需進一步提高；(五)依法合規(guī)經(jīng)營意識需進一步加強。2012年我們團險部下半年的工作思路是能在新沂的市場上找準切入點為企事業(yè)單位辦一些補充的年金類業(yè)務(wù)，聯(lián)合政府繼續(xù)發(fā)展農(nóng)村小額保險的市場，調(diào)整思路、整合和加強團險隊伍，認真分析新沂市場，深挖資源，使團險業(yè)務(wù)更加蒸蒸日上，為新沂支公司2012年短險業(yè)務(wù)做出更好的貢獻。篇五：團險匯報材料

　　團險匯報材料

　　一、新沂團險總體情況介紹

　　1、業(yè)務(wù)發(fā)展方面 近年來，新沂團險緊緊圍繞省、市公司團險工作指引要求，著眼市場，放大格局，強化責任意識、強化市場意識，加快步伐，推進團險業(yè)務(wù)大發(fā)展。2011年共實現(xiàn)短險保費收入萬元，較2010年（335萬）凈增保費272萬，較2009年（245萬）凈增362萬。短險保費收入三年跨越三大步。2011年短險、意外險保費規(guī)模及年度任務(wù)完成率均居徐州全轄之首。其中意外險萬元，完成比%，同比增長％。短險綜合賠付率僅為 %?？?、省、市公司高度重視小貸業(yè)務(wù)的發(fā)展，我司在貫徹落實上級有關(guān)政策和推動上狠下功夫，歷經(jīng)周折在2010年6月撕開信合小貸業(yè)務(wù)口子。2011年一季度小貸業(yè)務(wù)在全省排行中領(lǐng)先位次，激勵著團險業(yè)務(wù)人員高昂的斗志。全年實現(xiàn)小貸小貸保費萬元,小額貸款保險業(yè)務(wù)突飛猛進的發(fā)展讓新沂團險業(yè)務(wù)2011年發(fā)展贏得三個“一”特點：短險、意外險保費規(guī)模及增長率居全徐州第一，小額貸款保險業(yè)務(wù)總量在全市第一并且是徐州第一個過百萬的支公司。

　　2、隊伍建設(shè)與基礎(chǔ)管理方面

　　新沂團險隊伍在本著合規(guī)用工、持證上崗的原則，近年來在不斷淘換中發(fā)展，目前擁有團險專職銷售人員10人（其中3名小

　　額信貸業(yè)務(wù)專管員），協(xié)保員5人，現(xiàn)有9名銷售人員（其中新人3名）基本都達到基本人力考核指標，且全體團險部人員（新人除外）都參加了中國員工福利規(guī)劃師考試通過率為100%。

　　在隊伍管理方面，我們加大對業(yè)務(wù)人員的考核力度及培訓力度，采取每月召開兩次團險業(yè)務(wù)分析會議，每周召開團險專職人員例會的形式，學習公司下發(fā)的各項政策文件、學習條款知識、學習兄弟單位工作經(jīng)驗，及時把握團險的政策方針，掌握業(yè)務(wù)形式變化，及時調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)人員展業(yè)技能，增強依法合規(guī)意識，為過渡基本法考核管理奠定了基礎(chǔ)。

　　二、一季度開門紅業(yè)務(wù)開展情況 2012年團險開門紅戰(zhàn)役正如火如荼，新沂團險也在奮勇爭先。截至2月10日，共實現(xiàn)短險保費46萬，意外險保費萬，其中小貸業(yè)務(wù)38萬，小額保險萬。企業(yè)年金中標124萬。但是較去年同比短險負增長%，意外險負增長%，只有小貸業(yè)務(wù)增長35%，業(yè)務(wù)排行暫列全省第三。短險業(yè)務(wù)的負增長存在著主客觀原因：思想上存在著“新春有點早，拜訪可以少”，但更多因為續(xù)收沒能及時到賬加之新沂經(jīng)濟現(xiàn)狀（企業(yè)空轉(zhuǎn)）中小企業(yè)拓展困難。針對業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，團險正積極應對，學習并貫徹落實肖總在一月份團險例會上講話精神，盡快走出負增長陰影，確保團險再度飄紅。

　　三、2012年發(fā)展目標及工作思路 2012年將緊緊圍繞省公司提出團險“1+2+6+n”業(yè)務(wù)發(fā)展目標，結(jié)合新沂實際情況本著圍繞目標、盯緊市場，敢于亮劍、超

　　越發(fā)展，具體工作思路如下：

　　1、守住市場 保穩(wěn)定

　　確?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)的規(guī)模，嚴格把控好業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，特別是口子業(yè)務(wù)的發(fā)展，打江山，更需守江山，因此在保證現(xiàn)有規(guī)模的前提下，進一步拓寬新思路、打開新局面。

　　2、善于借力 促發(fā)展

　　肖總講到“進攻是最好的防守”。我們要積極借助總、省、市公司政策平臺，管理平臺，抓住機遇，向地方政府及其職能部門爭取業(yè)務(wù)市場的主動權(quán)，開拓新領(lǐng)域促進大發(fā)展，在“2+6+n ”上求突破創(chuàng)新發(fā)展。

　　3、強建隊伍 固根基

　　隊伍建設(shè)，是提升團險核心競爭力的根本。針對團險隊伍現(xiàn)狀，2012年我們重點是再造一支高學歷、年輕精英隊伍，以適應團險業(yè)務(wù)大發(fā)展需求。

　　4、合規(guī)經(jīng)營 控風險

　　強化風險意識，堅持依法合規(guī)經(jīng)營。在狠抓業(yè)務(wù)的同時，嚴格把控承保業(yè)務(wù)的風險點，強化團險人員的合規(guī)經(jīng)營意識不觸碰任何違規(guī)違紀高壓線。

團險工作計劃7

　　團 險 索 賠 申 請 表

　　保險單編號:投保單位:

　　簽名前請再次核對所填資料是否正確無誤，并請確認簽名與投保單之簽名式樣相符。

　　投保單位蓋章索賠人簽名日期聯(lián)系電話

（索賠人為未成年人，由其監(jiān)護人簽名）

　　下 聯(lián) 索 賠 人 留 存員工姓名：索賠收據(jù)數(shù)量：

　　出險人姓名：索賠金額：

　　保險公司簽收：簽收日期：

　　索賠資料說明：

　　1.意外原因出險的請?zhí)峁┮馔馐鹿首C明及意外事故經(jīng)過說明。若為交通意外，請?zhí)峁┙还懿块T出具的道路交通事故責任認定書原件及有效駕駛證和行駛證；若為遭遇他人襲擊等治安事故，請?zhí)峁┕膊块T出具的報警證明原件；若為工傷，請?zhí)峁┕鹿侍幚韴蟾鏁?。如被保險人、受益人為未成年人或無民事行為能力人，由其監(jiān)護人提出索賠申請。申請時，除提供被保險人、受益人身份證明外，還需提供監(jiān)護人身份證明及其與被保險人或受益人的合法監(jiān)護關(guān)系證明。

　　身故保險金受益人為非指定受益人時，還需提供受益人、繼承人與被保險人關(guān)系證明，如戶口簿、結(jié)婚證、出生證、獨生子女證等；若需確定合法遺產(chǎn)繼承人關(guān)系等情形，還需提供相關(guān)的判決書、公證書和遺產(chǎn)繼承協(xié)議等法律文件。醫(yī)療費用收據(jù)應為就診醫(yī)院簽發(fā)的、由政府財政稅務(wù)部門監(jiān)制的醫(yī)藥費用原始收據(jù)。

　　已在其它機構(gòu)獲得醫(yī)療費用給付，不能提供醫(yī)療費用收據(jù)原件的，請?zhí)峁┢渌鼨C構(gòu)的給付證明及醫(yī)療費用分割單原件、醫(yī)療費用收據(jù)復印件。

　　有效身份證明：指依據(jù)法律規(guī)定，由有權(quán)機構(gòu)制作頒發(fā)的證明身份的證件、文件等，如：居民身份證、戶口簿、護照、軍人證、居留證等。

　　在境外發(fā)生保險事故，須出具當?shù)睾戏C構(gòu)的各類單證正本，并需經(jīng)過合法公證機構(gòu)及中國駐當?shù)厥诡I(lǐng)館的驗證認可，回國后需由中立的翻譯機構(gòu)翻譯成中文（以上涉及費用由索賠人承擔）。

　　表內(nèi)資料僅為必須提交的基本索賠資料，如在理賠審核過程中發(fā)現(xiàn)其它問題，本公司還將請索賠人提供相應資料。保險事故發(fā)生后，應盡快通知我公司，并將所有相關(guān)的單據(jù)和證明文件等保存完整，盡快遞交，否則索賠申請人可能會承擔因通知遲延產(chǎn)生的相應不利后果。請在符合保險合同約定的醫(yī)院就診。

　　請您按時間順序整理、訂好醫(yī)療就診單證，盡量避免使用粘貼方式，使您的醫(yī)療費用不被遮蓋、不被遺漏，得到清晰地、完整地理算。

　　為確保理賠及時結(jié)案，理賠中心發(fā)出的各類照會請代理人或客戶及時完整回復或辦理，并親筆簽名；要求被保險人體檢時，請被保險人及時到我公司進行理賠體檢，需注意事項請參照醫(yī)務(wù)中心的體檢規(guī)則。

　　若未曾在本公司指定授權(quán)轉(zhuǎn)賬的銀行賬戶，須出具《銀行自動轉(zhuǎn)賬領(lǐng)款授權(quán)書》，明確授權(quán)轉(zhuǎn)賬銀行賬戶信息，并提供轉(zhuǎn)賬存折或銀行卡復印件（復印件要能清晰反映賬戶信息：銀行名稱、開戶所在省、市名稱、賬戶名、賬號）注：如您需要了解更詳細的內(nèi)容，可登陸我公司網(wǎng)站 %。

　　總、省、市公司高度重視小貸業(yè)務(wù)的發(fā)展，我司在貫徹落實上級有關(guān)政策和推動上狠下功夫，歷經(jīng)周折在2010年6月撕開信合小貸業(yè)務(wù)口子。2011年一季度小貸業(yè)務(wù)在全省排行中領(lǐng)先位次，激勵著團險業(yè)務(wù)人員高昂的斗志。全年實現(xiàn)小貸小貸保費萬元,小額貸款保險業(yè)務(wù)突飛猛進的發(fā)展讓新沂團險業(yè)務(wù)2011年發(fā)展贏得三個“一”特點：短險、意外險保費規(guī)模及增長率居全徐州第一，小額貸款保險業(yè)務(wù)總量在全市第一并且是徐州第一個過百萬的支公司。

　　2、隊伍建設(shè)與基礎(chǔ)管理方面

　　新沂團險隊伍在本著合規(guī)用工、持證上崗的原則，近年來在不斷淘換中發(fā)展，目前擁有團險專職銷售人員10人（其中3名小

　　1 額信貸業(yè)務(wù)專管員），協(xié)保員5人，現(xiàn)有9名銷售人員（其中新人3名）基本都達到基本人力考核指標，且全體團險部人員（新人除外）都參加了中國員工福利規(guī)劃師考試通過率為100%。

　　在隊伍管理方面，我們加大對業(yè)務(wù)人員的考核力度及培訓力度，采取每月召開兩次團險業(yè)務(wù)分析會議，每周召開團險專職人員例會的形式，學習公司下發(fā)的各項政策文件、學習條款知識、學習兄弟單位工作經(jīng)驗，及時把握團險的政策方針，掌握業(yè)務(wù)形式變化，及時調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)人員展業(yè)技能，增強依法合規(guī)意識，為過渡基本法考核管理奠定了基礎(chǔ)。

　　二、一季度開門紅業(yè)務(wù)開展情況

　　2012年團險開門紅戰(zhàn)役正如火如荼，新沂團險也在奮勇爭先。截至2月10日，共實現(xiàn)短險保費46萬，意外險保費萬，其中小貸業(yè)務(wù)38萬，小額保險萬。企業(yè)年金中標124萬。但是較去年同比短險負增長%，意外險負增長%，只有小貸業(yè)務(wù)增長35%，業(yè)務(wù)排行暫列全省第三。短險業(yè)務(wù)的負增長存在著主客觀原因：思想上存在著“新春有點早，拜訪可以少”，但更多因為續(xù)收沒能及時到賬加之新沂經(jīng)濟現(xiàn)狀（企業(yè)空轉(zhuǎn)）中小企業(yè)拓展困難。針對業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，團險正積極應對，學習并貫徹落實肖總在一月份團險例會上講話精神，盡快走出負增長陰影，確保團險再度飄紅。

　　三、2012年發(fā)展目標及工作思路

　　2012年將緊緊圍繞省公司提出團險“1+2+6+N”業(yè)務(wù)發(fā)展目標，結(jié)合新沂實際情況本著圍繞目標、盯緊市場，敢于亮劍、超

　　2 越發(fā)展，具體工作思路如下：

　　1、守住市場 保穩(wěn)定

　　確?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)的規(guī)模，嚴格把控好業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，特別是口子業(yè)務(wù)的發(fā)展，打江山，更需守江山，因此在保證現(xiàn)有規(guī)模的前提下，進一步拓寬新思路、打開新局面。

　　2、善于借力 促發(fā)展

　　肖總講到“進攻是最好的防守”。我們要積極借助總、省、市公司政策平臺，管理平臺，抓住機遇，向地方政府及其職能部門爭取業(yè)務(wù)市場的主動權(quán)，開拓新領(lǐng)域促進大發(fā)展，在“2+6+N ”上求突破創(chuàng)新發(fā)展。

　　3、強建隊伍 固根基

　　隊伍建設(shè)，是提升團險核心競爭力的根本。針對團險隊伍現(xiàn)狀，2012年我們重點是再造一支高學歷、年輕精英隊伍，以適應團險業(yè)務(wù)大發(fā)展需求。

　　4、合規(guī)經(jīng)營 控風險

　　強化風險意識，堅持依法合規(guī)經(jīng)營。在狠抓業(yè)務(wù)的同時，嚴格把控承保業(yè)務(wù)的風險點，強化團險人員的合規(guī)經(jīng)營意識不觸碰任何違規(guī)違紀高壓線。

團險工作計劃8

　　團險部2010年工作總結(jié)

　　2010年是壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是發(fā)展重要的一年，江油公司團險部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，積極響應總公司關(guān)于“團險上規(guī)模，短險出效益”的指導方針，認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將2010年的工作情況和2011年的工作計劃匯報如下：

　　江油團險部在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，截止2010年11月，團險部共計收入保費萬元。其中團險法人業(yè)務(wù)（含意外險）保費收入152萬元；農(nóng)村小額意外保險（含小額貸款）保費收入 萬元；學生保險保費收入萬元；大額補充醫(yī)療保險保費收入萬元。從總體任務(wù)上完成了公司總經(jīng)理室給團險部下達的任務(wù)，但在分項業(yè)務(wù)中，由于多種原因，致使部分業(yè)績滑坡。在團體法人業(yè)務(wù)上，由于今年我市各大企業(yè)經(jīng)濟景氣程度緩慢，團體法人業(yè)務(wù)銷售停滯不前，嚴重影響了團體法人業(yè)務(wù)的發(fā)展?；仡?010年走過的歷程，凝聚著頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

　　一、學生險方面：團險部在今年學生保險中，從年初開始積極主動

　　與我市各大中小學校聯(lián)系，及時了解學生家長以及學校對學生保險工作的看法，面臨同業(yè)公司的競爭，我們以服務(wù)著手，充分發(fā)揮我公司在全市用有眾多網(wǎng)點的優(yōu)勢，將保險宣傳保險收費、報案登記、理賠調(diào)查、及賠付等一系列工作做到一條龍服務(wù)，盡量減少學生家長及學校的手續(xù)，及時準確地為學生及其家長服好務(wù)，用我們高效的服務(wù)質(zhì)量及良好地服務(wù)態(tài)度贏得了全市大多數(shù)家長及學校的首肯。截止11月底共計收入保費萬元，進一步鞏固了學生保險市場。

　　二、補充醫(yī)療保險方面：進一步加強了與我市勞動和社會保障局的聯(lián)系，密切配合他們的工作，隨著我國醫(yī)療衛(wèi)生體制改革的進一步深化，大額補充醫(yī)療保險也越來越得到人們的認可，大額補充醫(yī)療保險費的征收也逐步進入正軌，保費收入逐年增高，年初通過與市政府的溝通在大額補充醫(yī)療保險上取得了市政府與勞動社會保障局的支持，大額補充醫(yī)療保險在其它公司分保情況，截止10月底已收回大額補充保險萬元。

　　三、小額保險方面：第一，農(nóng)村小額意外保險，2009年底，啟動

　　會召開后，團險部便開始緊抓此項任務(wù)，找出09年工作中的問題，著力出手，在各級領(lǐng)導的大力支持和關(guān)心幫助下，全體員工的辛勤努力，無論酷暑，也都下到各鄉(xiāng)各村宣傳，并與各鄉(xiāng)鎮(zhèn)相關(guān)人員緊密溝通、銜接，截止10月底收回保費萬元；第二，小額信貸保險在市場非常艱難的情況下，抓住有力時機，大力開拓該業(yè)務(wù)，收入保費萬元。

　　四、團險部在其他短期險業(yè)務(wù)上將爭取有較大的突破，主要精力將

　　放在建安險、旅游人身意外險、三輪車人身意外險等各種短期意外險上在團險業(yè)務(wù)上規(guī)模的基礎(chǔ)上，也為公司創(chuàng)效益作出了團險部自己的一份力量，其中，將校園意外險及教師意外險作為今年意外險保費收入的增長點，到10月末共收意外險保險費共計萬元。

　　五、存在的問題：在肯定成績和進步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)：一是業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，市場的研究還不深入、不主動、不準確，把握市場、應對市場的能力還有欠缺，對市場的敏感度、對全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高。二是還存在執(zhí)行不到位的問題，還需進一步提高全員敬業(yè)精神，要在明年作為一項系統(tǒng)工程來認真對待。這些問題，都應引起我們的高度重視，并在今后的工作中認真加以對待、解決。

　　六、明年的計劃：進一步加強團體保險渠道建設(shè)，維護現(xiàn)有渠道，開拓新的業(yè)務(wù)，加強法人業(yè)務(wù)的發(fā)展，開源節(jié)流，實現(xiàn)規(guī)模產(chǎn)品與效益產(chǎn)品雙豐收。加強團隊建設(shè)，增強凝聚力，努力開創(chuàng)‘團結(jié)、奉獻、拼搏、進取’的中介部精神。

　　轉(zhuǎn)眼，新的一年即將開始，讓我們放眼過去，展望未來，以高昂的斗志，必勝的信心，團結(jié)拼搏，乘勝而進，打造鋼鐵團隊，創(chuàng)建精品公司，不斷開創(chuàng)團險新局面。

團險工作計劃9

　　什么是團體保險?

　　團體保險是用一份總的保險合同向一個團體中的眾多成員提供人身保障的保險.大數(shù)定律(law of large numbers)，在隨機事件的大量重復出現(xiàn)中，往往呈現(xiàn)幾乎必然的規(guī)律，這個規(guī)律就是大數(shù)定律。通俗地說，這個定理就是，在試驗不變的條件下，重復試驗多次，隨機事件的頻率近似于它的概率。

　　比如，我們向上拋一枚硬幣，硬幣落下后哪一面朝上本來是偶然的，但當我們上拋硬幣的次數(shù)足夠多后，達到上萬次甚至幾十萬幾百萬次以后，我們就會發(fā)現(xiàn)，硬幣每一面向上的次數(shù)約占總次數(shù)的二分之一。偶然中包含著某種必然。團險有什么優(yōu)勢

　　1 費率低

　　首先，保險費率優(yōu)惠，因為團體投保能夠適用“大數(shù)法則”，所以相對于個人購買保險，其費率相對較低，再次，團險選擇范圍更廣，個人單獨投保時有些產(chǎn)品買不到，團險卻可以買到，最典型的例子就是門急診保險。2 操作靈活

　　不需要體檢 可隨時增加,減少變動參保人員

　　投保核保手續(xù)比較簡化，一張保單就可以承保數(shù)人、數(shù)十人甚至更多。由于團體中的絕大部分人體質(zhì)健康，即使有老、弱、病、殘的有些已經(jīng)退休或離職，所以團體保險基本上可以免除體檢。承保期間，投保企業(yè)還可以隨時申請增減被保險人。

　　極短期險

　　稅收 4% 工資總額

　　稅收前扣除

　　能有效轉(zhuǎn)嫁企業(yè)風險

　　可將團險作為員工福利

　　考慮人文關(guān)懷，給他們包括他們的家人提供充分的保障和貼心的福利，他們才最容易在企業(yè)中安心就業(yè)。，為什么購買團險

　　事實上，社保、團險和個險對于個人來說，就像金字塔結(jié)構(gòu)的關(guān)系，各有分工而無法替代。

　　位于金字塔底層對社保僅僅能滿足最基本的生活需求，諸如失業(yè)、養(yǎng)老的基本保障等。團險是在社保的基礎(chǔ)上起到了較好的補充作用，一般能覆蓋意外、健康等風險。而個人商業(yè)保險則完全是因個體最終風險不同而自由選擇的，不僅是對前兩種保險的補充，而且保障涉及的范圍和額度也是最多樣的。同樣，三類保險的支出成本對于個人而言，也是依次遞增的。

　　對于想要保障全面的人來說，最合理的保險規(guī)劃是將三者合理搭配起來。最低的基本生活保障用花費最小的社保來支出。日常普遍的意外及醫(yī)療保障以及部分的補充養(yǎng)老等，可以由費率較低的團險來承擔。由于通常情況下前兩項保險并非個人可控，因此我們需要做的，是了解社保以及公司團險給自己的保障覆蓋了哪些風險，保障的額度有多少，再根據(jù)自己的實際情況，分析尚未補足的風險缺口，購買相應的個人保險產(chǎn)品，進行補充。當然，不要為了力求保障全面、保額高而超越了自己的經(jīng)濟承受能力，也不要在不了解團險到底提供怎樣的保障、保額多少的情況下，排斥所有個險。

　　企業(yè)自身情況分析

　　企業(yè)可按需選擇險種

　　當然，對于不同行業(yè)、不同規(guī)模、不同年齡結(jié)構(gòu)的不同企業(yè)來說，它們的保障需求和經(jīng)濟負擔能力都有所差異，可以需要根據(jù)實際情況選擇團體保險計劃。

　　一般來講，意外傷害、意外醫(yī)療保險和定期壽險是保障的基礎(chǔ)，在購買團體保險時應首先考慮。這類保險保費較低，可為員工提供基本保障。如果要進一步為員工提供更周全的福利保障，還可在此基礎(chǔ)上加上住院(門診)醫(yī)療保險、重大疾病保險、住院津貼保險等。后一類保險保費較高，但更能體現(xiàn)企業(yè)的員工福利，適合預算充裕的企業(yè)投保。

　　需要提醒的是，對于購買團險的人數(shù)，保險公司是有一定限制的。風險較低的一、二、三類行業(yè)，團體投保的最低投保人數(shù)通常為5~8人，四類及四類以上行業(yè)的團體投保，最低投保人數(shù)須達到20人。

　　客戶保險需求分析及產(chǎn)品策略 1.國有企業(yè)

　　保險意識不強，注重有形的利益；企業(yè)員工人數(shù)較多，相當部分企業(yè)采用自保的方式；通常采用統(tǒng)一的保險方案，但仍注重中高層管理人員的利益;人員規(guī)模大導致單個員工的保費預算較少，購買險種較少，保額很低；偏愛補充醫(yī)療及重大疾病等健康險；員工年齡偏高，部分企業(yè)有疾病身故的需求;對于意外險的需求基本在于轉(zhuǎn)嫁部分危險系數(shù)較高之員工的身故風險?？蛻舯ｋU需求分析及產(chǎn)品策略 2.股份制企業(yè)

　　保險意識不強，注重有形的利益；企業(yè)員工人數(shù)較多，相當部分企業(yè)采用自保的方式；通常采用統(tǒng)一的保險方案，但仍注重中高層管理人員的利益;人員規(guī)模大導致單個員工的保費預算較少，購買險種較少，保額很低；偏愛補充醫(yī)療及重大疾病等健康險；員工年齡偏高，部分企業(yè)有疾病身故的需求;對于意外險的需求基本在于轉(zhuǎn)嫁部分危險系數(shù)較高之員工的身故風險。

　　客戶保險需求分析及產(chǎn)品策略 3.外資企業(yè)(日、港、臺、韓)保險意識不強，注重有形的利益；企業(yè)員工人數(shù)較多，相當部分企業(yè)采用自保的方式；通常采用統(tǒng)一的保險方案，但仍注重中高層管理人員的利益;人員規(guī)模大導致單個員工的保費預算較少，購買險種較少，保額很低；偏愛補充醫(yī)療及重大疾病等健康險；員工年齡偏高，部分企業(yè)有疾病身故的需求;對于意外險的需求基本在于轉(zhuǎn)嫁部分危險系數(shù)較高之員工的身故風險。保險需求評價 客戶評價及產(chǎn)品策略 4.外資企業(yè)(歐美企業(yè))保險意識不強，注重有形的利益；企業(yè)員工人數(shù)較多，相當部分企業(yè)采用自保的方式；通常采用統(tǒng)一的保險方案，但仍注重中高層管理人員的利益;人員規(guī)模大導致單個員工的保費預算較少，購買險種較少，保額很低；偏愛補充醫(yī)療及重大疾病等健康險；員工年齡偏高，部分企業(yè)有疾病身故的需求;對于意外險的需求基本在于轉(zhuǎn)嫁部分危險系數(shù)較高之員工的身故風險。保險需求評價 客戶評價及產(chǎn)品策略 7.私營企業(yè)

　　經(jīng)濟效益及人員結(jié)構(gòu)良好的國營企業(yè)、股份制企業(yè)、三資企業(yè)、IT高科技行業(yè)、金融、規(guī)模較大管理嚴格的民營企業(yè)、及會計師、律師事務(wù)所等咨詢服務(wù)業(yè)。中小型企業(yè)議價能力差，是產(chǎn)生利潤及客戶積累的主要來源，是綜合福利保障計劃的主要銷售對象。

　　事實上，社保、團險和個險對于個人來說，就像金字塔結(jié)構(gòu)的關(guān)系，各有分工而無法替代。

　　位于金字塔底層對社保僅僅能滿足最基本的生活需求，諸如失業(yè)、養(yǎng)老的基本保障等。團險是在社保的基礎(chǔ)上起到了較好的補充作用，一般能覆蓋意外、健康等風險。而個人商業(yè)保險則完全是因個體最終風險不同而自由選擇的，不僅是對前兩種保險的補充，而且保障涉及的范圍和額度也是最多樣的。同樣，三類保險的支出成本對于個人而言，也是依次遞增的。

　　理賠流程及需要注意事項

　　購買團體保險主要是為了能在出險后獲得經(jīng)濟補償，但是也有一些在出險后遭到拒賠的情況，究竟其根源在哪里？主要有如下幾方面在理解上易產(chǎn)生誤解：

※未履行按期交納保險費的義務(wù)，在人身保險合同中，投保人繳納第一期保險費之后保險合同開始生效，此后投保人必須按期繳納保險費，若超過寬限期之后投保人仍未繳納保險費又無保費自動墊交的，保險合同效力中止，在效力中止期間發(fā)生的保險事故，保險人可以拒賠。

※未履行如實告知義務(wù) 壽險合同是一種誠信合同，在訂立合同之前投保人應如實告知有關(guān)情況，否則，出險后保險人可以拒賠。

※保險事故不屬于保險責任范圍之內(nèi)。

※保險事故屬于除外責任的，除外責任詳見條款。

※所簽保險合同為無效合同。

※保險事故發(fā)生在免責期。

※缺少必要的索賠單證、材料。

※超過了索賠時效。

　　以上是保險拒賠最常見的幾種原因，投保前通過詳細了解，我們可以更好地維護自己的權(quán)益，也可以避免一些不必要的誤會和糾紛。

　　理賠必讀

　　一、報案

　　1.根據(jù)規(guī)定，投保人、被保險人或者受益人知道保險事故發(fā)生后，應當及時通知保險人，否則，有關(guān)權(quán)利人應承擔由于通知遲延致使公司增加的勘查、檢驗等項費用。因此，保險事故發(fā)生后，為了維護您的權(quán)益，請您及時在3天內(nèi)向保險公司報案，以便保險公司能夠根據(jù)具體情況及時核實、確定保險責任，及時為您提供保險保障。

　　2.報案方式：上門報案、電話（傳真）報案、網(wǎng)上報案、委托保險公司業(yè)務(wù)人員報案

　　3.報案內(nèi)容：

　　出險的時間、地點、原因；被保險人姓名、投保險種、保額、投保日期、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、現(xiàn)狀

　　4.發(fā)生保險事故需在醫(yī)院接受治療的，應在本公司指定或認可的醫(yī)院進行診治，在未指定醫(yī)院的情況下，應在國內(nèi)合法經(jīng)營的區(qū)（縣）級以上公立醫(yī)院進行診治，并妥善保管好有關(guān)醫(yī)療資料和原始醫(yī)療收據(jù)、處方或費用明細清單。

　　二、申請

　　1.申請人

　　申請人為被保險人、指定受益人、法定繼承人或其監(jiān)護人。

　　疾病、傷殘等生存保險金申請人為被保險人本人或其監(jiān)護人。

　　2.申請理賠時應備文件。

　　3.填寫理賠申請書

　　理賠申請還需填寫理賠申請書，詳細敘述事故發(fā)生的原因等情況。申請書應由被保險人本人或受益人親筆填寫，內(nèi)容應真實完整，并簽字確認。

　　三、理賠時效

　　申請人將理賠申請書和相關(guān)材料集齊后一并交給保險公司理賠部門，保險公司理賠部門收到材料后將及時對案件進行審核，對于賠付金額較小且責任明確的案件，可即時或在三個工作日內(nèi)賠付，對于賠付金額較大或案情復雜的案件，理賠部門會在10個工作日內(nèi)結(jié)案或給出階段性意見。

　　另外，如果因申請材料不齊全而需補充材料或相關(guān)單位未出具可能影響案件處理結(jié)果的證明或鑒定結(jié)論的，其延遲期間從理賠時限中扣除。

　　四、領(lǐng)款須知

　　1.領(lǐng)款方式可選擇自己上門領(lǐng)取、委托他人代領(lǐng)和銀行劃帳。

　　2.要求銀行劃轉(zhuǎn)給付者，在申請時需填寫開戶銀行、戶名、帳號等信息。結(jié)案后，理賠部將根據(jù)有關(guān)信息，將給付款劃轉(zhuǎn)被保險人的銀行帳號。

　　3.被保險人或受益人本人領(lǐng)取賠款者需提供本人身份證明。

　　4.委托他人領(lǐng)取時，領(lǐng)取人需提供被保險人或受益人委托書、被保險人或受益人身份證明、領(lǐng)取人身份證明。

　　作為被保險人的員工，應該及早從公司的人力資源部處了解自己能獲得的保障。需要了解的團險權(quán)益包括：保障范圍、保障額度、保障期限、除外責任，以及申報理賠時需要提供的材料等。一旦出險，先向人力資源部門咨詢，或者撥打保險公司的熱線電話，再進行相關(guān)理賠。

　　由于有些客戶平時并不十分了解自身的保障和理賠的手續(xù)，忽視了一些細節(jié)，反而令理賠程序更費周折。對于醫(yī)療保障類的團險，客戶為了順利索賠，必須留意相應保障項目的“責任免除”事項，同時對于以下情況也需要注意：

（1）非本人就診的費用是無法得到正常賠付的，因此不要讓他人代診。

（2）了解哪些是公司所購團險中指定的醫(yī)院，必須要前往這些醫(yī)院就診，如果在指定范圍之外，一般都不予理賠。

（3）在無特別約定的前提下，在醫(yī)院藥房以外的機構(gòu)購藥的費用將不會獲得補償（如自行到社保定點藥店購藥的費用）。如果確實因為醫(yī)院藥房無該種藥品，而需到外面購買，需由醫(yī)院門診辦公室等部門蓋外配章。

（4）無病癥單純開藥：有的員工看病時讓醫(yī)生開一些與病情不相關(guān)的藥品，以備病時用或保健。這樣開出的藥品以及相關(guān)費用將不會獲得賠償。

（5）仔細檢查申報理賠的發(fā)票上的姓名是否與本人一致，如果不一致，基本上會遭到拒賠。

（6）提供的材料中要有與發(fā)票一致的病史，僅提供發(fā)票、無病史或者病史不完整，也會影響理賠的成功率。

（7）無病癥的檢查視同例行的常規(guī)體檢，保險公司是不會予以報銷理賠的。只有當客戶有癥狀時進行的醫(yī)學檢查，符合報銷范圍的部分才能得到正常理賠。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，團體險有價格低、保障高，投保手續(xù)簡便，核保條件較寬松和承保范圍較為廣泛等優(yōu)點。企業(yè)為員工集體購買保險，不但減少保費支出一倍以上，同時還可提高員工福利和增強企業(yè)的凝聚力。專家建議，購買團險時，應按企業(yè)的效益好壞選擇，選擇順序為：意外、意外+醫(yī)療及意外+醫(yī)療+養(yǎng)老等。

團險工作計劃10

　　新沂支公司上半年工作總結(jié)

　　2009年上半年，團險部在認真貫徹落實公司各項方針政策，大力發(fā)展各項業(yè)務(wù)的過程中，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在公司各部門的支持配合下，全體團險人員團結(jié)拼搏不懈進取，努力完成團險的各項業(yè)務(wù)指標，隊伍建設(shè)，業(yè)務(wù)發(fā)展，組織管理等方面取得了一定的成績?，F(xiàn)總結(jié)如下：

　　一、業(yè)務(wù)發(fā)展總體情況

　　年初，根據(jù)公司下達的2009年團險業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，全體人員統(tǒng)一思想，達成共識：排除困難，爭取完成目標。思想上高度重視，行動上做到明確目標到人，責任到人，考核到人。截至 6月30日，共實現(xiàn)壽險新單保費萬元，完成年計劃的%，實現(xiàn)短險保費 萬元，實現(xiàn)年計劃的 %。其中意外險保費萬元，累計賠款萬元，賠付率35%。健康險保費萬元，累計賠款萬元，賠付率96%。各項業(yè)務(wù)較去年同期均為負增長，短險賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負增長的主要原因，一方面，金融危機導致企業(yè)的不景氣，甚至部分續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；另一方面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險業(yè)務(wù)。由于健康險續(xù)期保費絕大部分在三季度進帳導致健康險賠付率較高。

　　上半年業(yè)務(wù)發(fā)展主要特點:

(一)積極應對市場變化，拓展新法人業(yè)務(wù)。上半年積累

　　拜訪新客戶達300余戶，成功轉(zhuǎn)化新客戶36戶，新增業(yè)

　　務(wù)占總保費近30%。

(二)大力發(fā)展意外險，確保意外險的市場份額。盡管意

　　外險市場受工傷保險的影響較大，但我們加強客戶服務(wù)，維護并鞏固老客戶陣地，老客戶續(xù)保得到保證。

(三)學平險專項業(yè)務(wù)維護與開拓，取得較好成效。 學平

　　險是我司短險業(yè)務(wù)的支柱，針對學平險業(yè)務(wù)的開展，經(jīng)

　　理室高度重視，成立專門的學平險攻關(guān)組，根據(jù)市場的變化，適時制訂可行的方案，維護市場的同時大膽嘗試

　　學平險單獨啟動，6月底小湖、黑埠、新安等鄉(xiāng)鎮(zhèn)學校取

　　得了保費10萬余元，成功的開辟了鄉(xiāng)鎮(zhèn)學平險的業(yè)務(wù)創(chuàng)

　　新發(fā)展。在學生生數(shù)較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過加大宣傳提高了承保面，保證了業(yè)務(wù)不降。

　　二、團隊建設(shè)方面

(一)團結(jié)協(xié)作，共謀發(fā)展，隊伍建設(shè)健康發(fā)展。多年以

　　來形成的團險部人員老化、良莠不齊，加之同業(yè)的競

　　爭，年初團險外勤僅有4人，面對人員少，業(yè)務(wù)重的局面，團險部加強團隊建設(shè)，積極增員發(fā)展隊伍，至

　　6月底，團隊外勤已發(fā)展到8人。一個團結(jié)向上，和諧發(fā)展的團隊正在壯大。

(二)開拓創(chuàng)新，大力推進協(xié)保員隊伍的發(fā)展。面對團險

　　鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍的老化，團險部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時，注重團險協(xié)保員隊伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)

　　鎮(zhèn)協(xié)保員隊伍，另一方面發(fā)展了計生等口子業(yè)務(wù)協(xié)保

　　員。為全年的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

(三)加強活動管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。做好拜訪活動管

　　理是業(yè)務(wù)人員的基本功，年初團險人員積極做好拜訪

　　客戶積累，自訂拜訪量，填寫拜訪記錄表。排查客戶，集體拜訪，結(jié)隊拜訪，正是有了堅實的拜訪量才有新

　　客戶拓展的業(yè)績。

(四)加強團險專業(yè)化培訓是業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的保證在競爭

　　日趨激烈的團險市場中，須有能夠整合銷售資源、客

　　戶資源的高素質(zhì)團險銷售人員，而這樣的隊伍只有在加強專業(yè)化的培訓中去營造。我們不僅注重每日的早

　　會學習，同時積極參與團險員工福利規(guī)劃師資格認證

　　考試并取得較好成績。制定了計生協(xié)保員定期培訓制

　　度及新人員輔導計劃等。

　　三、客戶拓展方面

(一)一方面積極做好大客戶和老客戶的維護，另一方

　　面加強新客戶的拓展。創(chuàng)新銷售模式，開辟新渠道，拓展新市場。借助客戶回訪的有利時機走進部分學

　　校進行職場營銷，將學生保險與教師意外險同步宣

　　傳啟動。利用計生協(xié)保員渠道積極做好一體化營

　　銷，不僅在短險業(yè)務(wù)上取得一定的進展，而且個險

　　保費收入 4萬余元。

(二)積極維護渠道業(yè)務(wù)，努力拓展新口子業(yè)務(wù)。經(jīng)過

　　半年的努力，建工險業(yè)務(wù)的扎口管理有了很大的突

　　破。另外發(fā)行的業(yè)務(wù)代理、糧食的業(yè)務(wù)扎口、計生

　　渠道的業(yè)務(wù)挖潛都有一定的進展。

　　四、依法合規(guī)經(jīng)營，堅持科學健康發(fā)展

　　遵紀守法，堅持信守團險從業(yè)人員職業(yè)道德，不斷學習，積極參與公司組織并要求的各項合規(guī)教育，并能夠應用到業(yè)

　　務(wù)工作中。

　　盡管在上半年的各項工作中團險部取得了較好的發(fā)展

　　和進步，但是在管理上、隊伍建設(shè)等方面還存在較大差距和

　　不足，主要 反映在以下幾點：

(一)壽險新單業(yè)務(wù)差距太大；

(二)大客戶、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)開拓進展不大；

(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，人員產(chǎn)能偏低；

(四)創(chuàng)新能力、市場敏感度需進一步提高；

(五)依法合規(guī)經(jīng)營意識需進一步加強。

　　在下半年的工作中應著力做好以下工作：

　　一是面對宏觀經(jīng)濟狀況、保險市場狀況、同業(yè)競爭狀況

　　等外因影響，我們首要樹立必勝的信心，必達的決心，從思

　　想上要重視，確保全年任務(wù)完成。

　　二是繼續(xù)做好外勤隊伍和協(xié)保員隊伍的建設(shè)。一方面借助公司大增員時機擴增外勤隊伍，另一方面抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員、計生協(xié)保員同時做好扎口業(yè)務(wù)協(xié)保員的選用。

　　三是確保學平險業(yè)務(wù)的順利開展，守住市場的壟斷地位。

　　四是明確目標，制定專人做好計生、發(fā)行、信用社的渠道業(yè)務(wù)。

　　總之，下半年市場未來更具挑戰(zhàn)，我們惟有加強業(yè)務(wù)學習，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，繼續(xù)加大活動拜訪量，在摸索與實踐中不斷總結(jié)才能堅實做好團險各項工作，為公司的做大做強科學發(fā)展做出貢獻。

　　新沂支公司團險部

　　2009年7月6日

團險工作計劃11

　　保險公司團險工作總結(jié)

　　1保險公司團險工作總結(jié)

　　20XX年2月，**個險人力崗在**公司總經(jīng)理室的正確指導下，在個險經(jīng)理的大力支持下，通過人力崗的伙伴團結(jié)拼搏、堅持不懈的努力，在常態(tài)增員與舉績追蹤方面做了一些工作，但就各項指標而言，還存在很多不足以及需要提高的地方。二月分已然過去，按照省公司的指示和州公司的具體安排和部署，現(xiàn)將本人在二月份的工作作出如下總結(jié)：

　　一、了解人力結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀

　　參加了省公司舉辦的個險人力條線培訓回來后，我開始認真研究**支公司營銷人員架構(gòu)。由于是初入個險部，對于銷售伙伴還不是很熟悉，所以在熟悉架構(gòu)時比較費時。在人力崗老同事的指導下，了解**支公司營銷人員架構(gòu)如下：

　　熟悉架構(gòu)之后，我發(fā)現(xiàn)有些組經(jīng)理的架構(gòu)不是很穩(wěn)固，還有很多營銷伙伴有非常好的條件可以成為組經(jīng)理，所以我對此增加了更多的關(guān)注。在8號時，和同事以及“組養(yǎng)計劃”的營銷伙伴一起參加了關(guān)于“組養(yǎng)計劃”的二期培訓課程。這次培訓課程增加了我和營銷伙伴之間的熟悉度，而且讓我了解到這些營銷伙伴的工作現(xiàn)狀及心態(tài)。在后續(xù)的工作中更有針對性地幫助和鼓勵營銷伙伴穩(wěn)定架構(gòu)，積極進組。

　　二、常態(tài)增員

　　在參加省公司培訓時，了解到延邊州20XX年的增員工作的現(xiàn)狀?；氐焦竞?，結(jié)合**公司的實際情況，發(fā)現(xiàn)在增員工作方面，我還有很多工作沒有做或者做的不全面、不到位。所以在二月份工作中，人力崗調(diào)整了工作內(nèi)容，認真完成州公司的工作部署，努力做到日追蹤，并對營銷伙伴做增員宣導和增員技能培訓。利用周二的增員主題早會和周日的甄選日，督促和鼓勵營銷伙伴主動增員，使其增員和業(yè)務(wù)可以達到雙贏。

　　二月份有春節(jié)小長假，在春節(jié)前，我們個險部已經(jīng)制定好春節(jié)增員獎勵方案，鼓勵營銷伙伴在春節(jié)期間多收集準增員名單，到目前為止，可以看到一些成效。

　　三、舉績追蹤

　　在我們不斷的增員過程中，留存成了一個非常重要的任務(wù)，為了讓營銷員留存下來，就要督促他們舉績。由于和營銷伙伴的溝通不到位，2月份的舉績工作沒能很好的完成。不過也總結(jié)了一些經(jīng)驗，在追蹤舉績時，如果不能和所有伙伴得到很好的溝通，那應該多找主管面談。讓主管更清楚的知悉自己團隊的情況。

　　除了以上三項工作內(nèi)容，為了達成KPI指標，我和同事按照人力崗工作模式一步一步來實施。從新人代資考培訓到新人入司的初期揚帆營培訓，雖然不是非常系統(tǒng)，但正逐步完善，盡力使其系統(tǒng)化。堅持“每日一法”，讓銷售伙伴通過微信群學習《基本法》，在早會上也會宣導《基本法》的內(nèi)容，并且進行了關(guān)于的《基本法》考試。同時，我和同事盡最大的努力消除新人對工作環(huán)境和工作內(nèi)容的陌生感，更快，更好的融入我們國壽的大家庭。

　　如果說個險工作是紛繁復雜的，那么人力崗的工作更是萬緒千端。在這一個月的時間里，隨著對人力崗工作的了解和不斷地實踐，各種問題也漸漸出現(xiàn)。首先，由于接手個險工作時間不久，所以和營銷伙伴的陌生感是非常強的，距離很大。這種情況使得我們之間溝通存在障礙，加大了工作難度。其次，初次接觸人力崗工作模式，不能很好的掌握，使自己在工作中手忙腳亂，毫無頭緒，無條理，無系統(tǒng)，工作效率大打折扣。這種情況降低營銷伙伴對我的信任感，是一個非常不好的現(xiàn)象。所以，在接下來的工作中，我會重點的解決以上兩個問題，熟悉團隊，熟悉營銷員，建立信任，掌握人力崗工作模式，做好一名人力崗主訓老師。

　　在三月份，我的主要目標如下：

　　1、調(diào)動營銷伙伴的增員的情緒，讓他們真正的認識到增員的重要性。

　　2、堅持《基本法》學習，熟練掌握和運用《基本法》，給營銷伙伴做好宣導，讓大家知法、懂法、用法。

　　3、熟悉團隊架構(gòu)，追蹤營銷伙伴舉績。

　　4、做好代資考培訓，以通過率80%為目標。

　　以上是我個人2月份工作總結(jié)，俗話說：“點點滴滴，造就不凡”，在以后的工作中，不管工作是繁雜的還是多彩多姿的，我都要不斷積累經(jīng)驗，與伙伴們一起共同努力，勤奮的工作，刻苦的學習，努力學習各類知識，掌握工作技能，為了團隊發(fā)展做出最大的貢獻。

　　2保險公司團險工作總結(jié)

　　大家好！

　　20XX年，我非常榮幸地加入了銀保/個貸保證險部這個充滿了凝聚力和朝氣的溫暖大家庭。這一年里，在公司領(lǐng)導的指導下，和同事的幫助與配合下，我在工作中學習，在交流中成長?，F(xiàn)將一年的工作學習和思想狀況作一總結(jié)匯報，以便來年更進一步，有所提高。

　　今年4月我由**營銷服務(wù)部來到的咱們部門，主要負責個貸險業(yè)務(wù)的錄單、出單、電話還款提醒、逾期客戶催收、貸款結(jié)清客戶的退費處理及業(yè)務(wù)檔案的管理工作。非車險業(yè)務(wù)對于我來說并不陌生，以前也接觸過，然而非車險業(yè)務(wù)出單卻從來沒有過嘗試，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，有挑戰(zhàn)就有成就感，在***的耐心教導下，在***的熱情幫助下，用了兩天的時間我基本學會了錄單工作?，F(xiàn)在我已能在較短的時間內(nèi)完成錄單、出單工作。

　　個貸保證保險是一種無抵押的小額貸款擔保業(yè)務(wù)，它不僅要求業(yè)務(wù)熟練，還要求有強烈的責任心，嚴格把控每一個風險點，盡可能的減少逾期客戶給我司造成的利益損失。例如出單前我們不僅要根據(jù)客戶預留的資料電核客戶的配偶情況以及同事的單位信息，而且要核實客戶銀行流水信息，還要核實客戶的其他資料信息。將存在的問題及時反饋給面談經(jīng)理，以保障對貸款人的風險的把控。我們通過電話提醒工作，能有效的幫助客戶了解自己還款情況，讓客戶做好前期準備，按時還款。逾期客戶催收是一項和客戶有效溝通的工作，通過有效的溝通我們了解了客戶的逾期情況，有利于我們下一步工作的開展。

　　除了以上工作外我還負責管理客戶檔案，檔案管理服務(wù)于業(yè)務(wù)，服務(wù)于領(lǐng)導，服務(wù)于機關(guān)，服務(wù)于客戶。在實際工作中我做到忠于職守，一絲不茍，積極認真，任勞任怨。我公司的業(yè)務(wù)檔案包含所有錄入的客戶資料，它分為兩大類，一類是所有拒絕投保的客戶資料的整理工作，要求我們按錄入投保單的大小順序依次整理，不能有缺失；一類是所有出單檔案的整理工作，要求按保單順序整理歸檔，同時要按貸款的品種整理歸檔資料，待放款合同拿回時歸檔保存。經(jīng)過近期我們大家的共同努力初步實現(xiàn)了檔案管理工作的規(guī)范化、方便了今后檔案的查詢和管理。

　　以上是我所做工作的簡單總結(jié)，不足之處還請大家多多指點，20XX年我對自己提出以下幾點要求：

　　1、時刻嚴格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職工作，積極認真的完成好每一項任務(wù)，嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，認真履行崗位職責。

　　2、通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時間學習公司業(yè)務(wù)，通過多看、多學、多練來不斷提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

　　3、積極參加公司組織的每次學習、培訓活動，更快提高自己的業(yè)務(wù)工作能力和水平。

　　總結(jié)下來，這一年的工作中接觸到了許多新事物，產(chǎn)生了許多新問題，也學習到了許多新知識，新經(jīng)驗，是自己在思想認識和工作能力上有了新的提高和進一步的完善，在新的一年的工作中，我會繼續(xù)努力工作，為公司創(chuàng)造更大的效益盡一份力。

　　3保險公司團險工作總結(jié)

　　20xx年，太保壽險中心支公司在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，經(jīng)過全體員工的團結(jié)拼搏，開拓進取，在業(yè)務(wù)拓展、內(nèi)部管理，樹立形象等方面取得了較大的成績。今年是全面實施總公司提出的新一輪改革與發(fā)展戰(zhàn)略的第一年，為此，我們在年初就明確了今年的經(jīng)營指導思想圍繞總公司提出來的三個轉(zhuǎn)變，以誠信天下，穩(wěn)健一生的文化核心價值觀為指導，繼續(xù)堅持穩(wěn)健經(jīng)營，以效益為中心，全面實施預算管理；進一步調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大業(yè)務(wù)推動力度；切實抓好兩核體系建設(shè)，不斷加強基礎(chǔ)管理；繼續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建設(shè)，努力實踐三個轉(zhuǎn)變，全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務(wù)，提高經(jīng)營效益，擴大市場占比。內(nèi)強素質(zhì)，外塑形象，通過公司上下的團結(jié)一致，奮力拼搏，真正把東營建成一家精品公司。

　　正是由于遵循了這一指導思想，截至12月6日，中心支公司共實現(xiàn)保費收入萬元，完成全年任務(wù)計劃的122，到今年11月份的市場占有率為25。其中，個險新保保費收入1610萬元，完成年度計劃的，同比增長20，全省達成率第八名；意外險完成474萬元，完成年度計劃的103，同比增長60，提前一個月完成全年任務(wù)。團壽險完成2本資料權(quán)屬文秘家園嚴禁復制剽竊546萬，完成計劃的195，提前半年超額完成任務(wù)；中介代理保費實現(xiàn)保費收入萬元，完成年度計劃的；個險續(xù)收保費元，完成年度計劃的100。

　　與去年同期相比，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更加合理，經(jīng)濟效益大幅度提高。同時，公司在當?shù)乇ｋU市場的占比和社會影響都有了非常大的提高，全年新?？偭烤邮袌龅牡诙弧?/p>

　　回顧今年的工作，可以概括為以下幾個方面：

　　一、抓業(yè)務(wù)、搶市場，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。

　　業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務(wù)平臺，擴大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實穩(wěn)健經(jīng)營、以效益為中心的指導思想，積極推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整。按照省公司的統(tǒng)一部署，中支公司總經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)廣大員工迅速轉(zhuǎn)變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎(chǔ)管理，拓寬業(yè)務(wù)渠道，以純傳統(tǒng)險和意外險作為兩大業(yè)務(wù)發(fā)展重點。牢固樹立誠信天下、穩(wěn)健一生的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)機構(gòu)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量，在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、規(guī)模、效益等方面都實現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。

　　1、在個險業(yè)務(wù)方面。按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標團建設(shè)為重點，突出培訓，強化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。順利實現(xiàn)首季開門紅后，又積極配合參與省公司開展的四五聯(lián)動對抗賽活動，我公司全體員工和廣大營銷員，以忘我的工作熱情，高度的榮譽感、責任感和必勝的信心，積極投入到了這場為榮譽而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去，取得良好的競賽成績。在省公司八九聯(lián)動業(yè)務(wù)競賽中，我們也獲得小組勝出獎，戰(zhàn)勝。

　　全年個險保費和增員率在各家保險公司下滑的情況下，繼續(xù)保持穩(wěn)步增長。

　　2、在團險業(yè)務(wù)方面。在市場非常艱難的情況下，抓住有力時機，大力開拓渠道業(yè)務(wù)，綠色救助、小額信貸建工險等都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響，為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。意外險業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴大，賠付率不斷下降。在東營各個保險公司的業(yè)務(wù)都沒有增長或有所下滑的情況下，我們的意外險業(yè)務(wù)對比03年度實現(xiàn)了較大幅度增長，市場占比不斷擴大。

　　3、銀行保險方面。今年，面對競爭異常激烈的市場，在強化對銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)培訓的基礎(chǔ)上，進一步加大了對渠道的管理和維護，對銀行渠道進行了梳理，對其架構(gòu)做了調(diào)整，使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化，使紅利來和小額信貸險業(yè)務(wù)都得到了健康發(fā)展。在費用下調(diào)的情況下，我們的紅利來躉交業(yè)務(wù)仍然完成了6755萬元，順利完成省公司下達的任務(wù)。

　　4、續(xù)收業(yè)務(wù)方面。在加大客戶服務(wù)專員技能技巧培訓的基礎(chǔ)上，強化區(qū)域管理，加大銀行代收知識的培訓，當期達成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核，各項指標全部達標。尤其在省公司組織的爭先創(chuàng)優(yōu)活動中，一直戰(zhàn)果輝煌。

　　二、抓重點、帶全盤，實現(xiàn)了規(guī)模和效益的同步發(fā)展。

　　按照三個轉(zhuǎn)變的要求，我們注重全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務(wù)，不斷擴大市場占比，提高經(jīng)營效益。在今年的工作中，公司上下團結(jié)一致，奮力拼搏，較好地完成年初預定工作目標，工作中有以下幾個亮點：

　　1、縣區(qū)框架基本搭建完成，縣區(qū)班子建設(shè)初具規(guī)模。東營原來沒有縣區(qū)架構(gòu)，為使太保壽險有一個長足可持續(xù)地發(fā)展，必須將機構(gòu)延伸至各縣區(qū)。今年上半年，在這種思想指導下，根據(jù)省公司有關(guān)要求，我們開始搭建縣區(qū)架構(gòu)。通過本地培養(yǎng)、同業(yè)引進等措施，讓一批優(yōu)秀的人才本資料權(quán)屬文秘家園嚴禁復制剽竊走上了縣區(qū)領(lǐng)導的崗位，到目前對縣區(qū)的管理框架搭建已基本完成，并按照省公司《縣區(qū)機構(gòu)管理辦法》進-行了實質(zhì)性運作，為xx年的業(yè)務(wù)發(fā)展做好了機構(gòu)和干部的準備。

　　2、內(nèi)部管理工作進一步加強，管理工作不斷改善。管理的專業(yè)化、集約化、規(guī)范化水平進一步提升。今年，從總公司到分公司都高度重視管理工作，有關(guān)管理的文件一個接一個，我公司對這些文件都及時進行了轉(zhuǎn)發(fā)，并結(jié)合實際認真進行了貫徹和落實?？梢哉f，今年的管理力度、深度和廣度，是近幾年都沒有過的。在工作中，我們按照上級公司的要求，始終堅持一手抓業(yè)務(wù)，一手抓管理，兩手抓，兩手都要硬的原則，結(jié)合自己的實際情況，順應業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，全面加強和改善各項內(nèi)部管理工作。通過各項規(guī)章制度的貫徹和落實，我公司的內(nèi)部管理工作進一步加強，管理水平進一步提升。向管理要效益，通過管理促發(fā)展。通過一系列的措施，促進了團隊的穩(wěn)定和管理工作的加強，內(nèi)控機制得到了強化，風險得到了有效的控制，減少了浪費，降低了成本，實現(xiàn)了增收節(jié)支。在財務(wù)管控方面，堅決做到費用不超支，今年中支公司在費用方面的壓力非常大，在面臨費用緊張的情況下，公司一方面抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一方面抓費用管控，實現(xiàn)了年底的費用節(jié)余。由于我們管理到位，省公司還將我們作為調(diào)查基地，并在舉辦了全省兩核調(diào)查員培訓班。

　　3、系統(tǒng)業(yè)務(wù)和集團業(yè)務(wù)取得了大的發(fā)展。今年以來，我們通過積極努力，不斷開拓各種銷售渠道，先后打通了小額信貸、建工險、綠色救助等意外險銷售渠道，到目前這些渠道業(yè)務(wù)都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。而且這些系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作，賠付率很低，僅有11％，為公司提供了費用來源，為公司的生存和發(fā)展作了貢獻。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響。我們創(chuàng)造了一個健康險運作的全國性典范，為公司的有序發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

　　4、思想政治工作和企業(yè)文化建設(shè)都得到了加強。企業(yè)文化建設(shè)擺上了公司發(fā)展的重要議事日程，企業(yè)文化建設(shè)不斷加強，使得公司的凝聚力進一步增強。一年以來，我們高度重視企業(yè)文化建設(shè)，通過舉辦慶祝三八節(jié)晚會、誠信教育簽名、機關(guān)晨操比賽、歌詠比賽以及各種政治業(yè)務(wù)學習等活動，一方面活躍、豐富了職工的文化生活；另一方面進一步增強了團隊的凝聚力、向心力。通過開展讀書學習活動，先后學習了《自動自發(fā)的工作》、《沒有任何借口》等書籍，提高了員工的理念和工作的自覺性。利用每周周一下午的時間，在中支公司會議室進行中心小組學習，公司所有中層領(lǐng)導干部參加，集中學習討論上級公司下發(fā)的有關(guān)文件和政策。在學習的同時，制定本周的工作計劃，使工作有方向、目標和計劃性。同時，我們還積極引導廣大員工向黨組織靠攏，今年共有13名同志向黨組織遞交了入黨申請書，并有3名同志光榮地加入了中國共產(chǎn)黨。從黨內(nèi)到黨外，從領(lǐng)導干部到一般員工都堅持思想政治學習和業(yè)務(wù)學習。形成了上下一心、團結(jié)一致、齊心協(xié)力共謀公司大發(fā)展的良好氛圍。在今年的12月18日，在公司黨組的領(lǐng)導和廣大職工的支持下，經(jīng)過職代會籌備工作小組的緊張準備，中國太平洋人壽保險公司中心支公司第一屆職工代表大會勝利地召開。這次大會進一步貫徹三個代表的重要思想，認真總結(jié)近年來公司在業(yè)務(wù)發(fā)展與經(jīng)營、管理工作中的經(jīng)驗與教訓，把職工民主管理、參政議政納入職代會職權(quán)范圍，提高了員工參政議政的能力，進一步調(diào)動了全司員工的積極性。會上，提出合理化建議17條，我們將在今后的工作中對合理的建議逐一解決。職代會的召開，為全面提高公司經(jīng)營、管理水平，向創(chuàng)建一流壽險公司的目標扎實推進打下了堅實的群眾基礎(chǔ)。

　　大會表決通過了《中國太平洋人壽保險公司中心支公司關(guān)于20XX年分業(yè)以來經(jīng)營情況工作報告》等11個制度、辦法和規(guī)定。

　　這次會議是中心支公司企業(yè)發(fā)展過程中的一件大事，也是公司員工政治生活中的一件大事，它對充分保證廣大員工正確行使民主管理監(jiān)督權(quán)利，調(diào)動和發(fā)揮廣大職工參政議政的積極性，真正形成依靠職工抓管理、抓好管理求發(fā)展的良好局面，對不斷完善公司經(jīng)營管理機制，進一步提高經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟效益，必將產(chǎn)生深遠的影響。

　　三、存在的不足。

　　在肯定成績和進步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)。

　　一是縣區(qū)和部門及業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，有些單位和部門的領(lǐng)導對市場的研究還不深入、不主動、不準確，把握市場、應對市場的能力還有欠缺，對市場的敏感度、對全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高。二是部分單位還存在執(zhí)行不到位的問題，個別領(lǐng)導同志的危機意識、憂患意識、責任意識還不夠強。三是進一步提高全員敬業(yè)精神，要在明年作為一項系統(tǒng)工程來認真對待。四是縣區(qū)機構(gòu)建設(shè)還很薄弱，必須得到全面加強等等。這些問題，都應引起我們的高度重視，并在今后的工作中認真加以對待、解決。

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