某某聯(lián)社法律合規(guī)部年度工作總結

今年以來，在區(qū)聯(lián)社、聯(lián)社黨委的正確領導下，在各部室、各網(wǎng)點的大力配合下，我部按照年初制定的工作計劃，有序開展，認真履職。同時，加強合規(guī)文化建設，切實做好案件防控工作，實現(xiàn)無案件發(fā)生目標?，F(xiàn)將我部2021年度工作開展情況匯報如下：

一、部門基本情況

2019年3月起，我部開始獨立辦公，配置人員1名，主持法律合規(guī)部全面工作。

二、2021年工作方面

（一）在合規(guī)管理方面

1.迎接“合規(guī)文化建設年”評分工作。根據(jù)《XX縣級農村合作金融機構“合規(guī)文化建設年”工作考核評分表》要求，在聯(lián)社黨委領導正確的帶領下，落實到具體的分管領導、責任部門和責任人，將合規(guī)管理建設覆蓋所有業(yè)務、所有崗位、所有人員，齊抓共管，形成合力，推動合規(guī)建設常態(tài)化，在2021年度XX聯(lián)社圓滿完成區(qū)聯(lián)社下發(fā)各項任務，考核評分為：100分。

2.按時報送合規(guī)等相關報告。法律合規(guī)部按照要求，每月完成普法信息稿件報送工作，2021年共報送信息稿件12篇；報送2021年合規(guī)風險分析報告4篇；按時完成報送各項月、季報表65個（次）。

3.開展合規(guī)及案防培訓。法律合規(guī)部主持開展了合規(guī)及案防培訓4次,全員合規(guī)測試26次、非法集資專項測試2次，《民法典》專項測試1次，通過培訓及測試，極大提高了員工應知應會業(yè)務知識水平，有效強化了合規(guī)操作。

（二）在案防管理方面

1.開展案防自我評估。根據(jù)監(jiān)管要求，法律合規(guī)部2022年1月5日完成了2021年度案防自我評估工作并向監(jiān)管部門報送自評報告，XX聯(lián)社2021年度自評分為分。

2.制定案防排查方案，有序開展排查工作。一是2021年初，法律合規(guī)部制定了《XX聯(lián)社2021年案件防控治理工作方案》，計劃立項項目數(shù)45個，內容包括信貸、柜臺、會計結算、員工異常行為排查、其它類。目前，已實施進場并完成檢查45個，完成立項項目的100%，全轄營業(yè)網(wǎng)點5個，已排查網(wǎng)點5個，本季度排查面達到100%。二是按時報送四季度案件風險排查報告。法律合規(guī)部收集各業(yè)務條線專項排查材料并撰寫案件風險排查報告，已完成四季度向銀監(jiān)及辦事處報送工作。

3.組織案防分析會。根據(jù)《XX農村合作金融機構案防工作實施辦法》要求，法律部每季度組織召開一次案防分析會。目前已完成召開2021年第一季度案防分析會、2021年第二季度案防分析會、2021年第三季度案防分析會、2021年第四季度案防分析會。

（三）在市場亂象整治工作方面

抓好2021年市場亂象問題整改工作。根據(jù)《關于報送XX合作金融機構市場亂象整改情況的通知)要求,我部組織相關部門對2017年至2020年市場亂象存在問題的整改情況進行認真梳理，并已報送年度階段性整改報告。

（四）在“掃黑除惡”專項斗爭工作方面

認真開展線索摸排工作。根據(jù)區(qū)聯(lián)社、人民銀行、銀監(jiān)等監(jiān)管部門的決策部署安排，法律合規(guī)極組織每月開展掃黑除惡專項斗爭線索摸排工作。經(jīng)排查在職在崗員工XX人，排查面100%。經(jīng)排查，XX聯(lián)社未發(fā)現(xiàn)存在為黑社會性質組織犯罪提供資金賬戶、轉賬，協(xié)助將財產(chǎn)轉化為現(xiàn)金、金融票證、有價證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會性質組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務等情況；未發(fā)現(xiàn)員工涉及或參與黑惡勢力行為；也未收到政法部門、紀委監(jiān)委對涉黑惡財產(chǎn)進行查詢、凍結、扣劃等情況。

（五）在法律性文件審查工作方面

根據(jù)《法律審查實施細則》及《XX農村合作金融機構法律性文件審查辦法（試行）》的規(guī)定，法律合規(guī)部嚴格按照審查流程，強化“以審促防”工作質效，認真開展法律性文件審查工作。截止12月底，法律合規(guī)部共審查法律性文書32份。主要審查要素齊不齊全、是否存在違背法律法規(guī)原則，目前為此，暫未發(fā)現(xiàn)違背法律法規(guī)原則。

（六）員工異常行為排查工作方面

為強化員工行為管理，防控案件風險，法律合規(guī)部制定了《某某聯(lián)社關于開展2021年員工異常行為排查活動的方案》，對全轄員工進行異常行為排查，排查面100%。通過征信排查，發(fā)現(xiàn)三名員工存在征信異常行為，經(jīng)分析研究，異常行為主要表現(xiàn)在未能按時結息。目前，已將三名員工列入教育關注類，通過本人所在部門及法律合規(guī)負責人對三名員工進行談心及教育，要求三名員工在期限內整改完畢。通過對員工日常工作情況、家庭經(jīng)濟、生活狀況和社交往來等多層面排查，較為全面、真實的了解員工行為情況，有效發(fā)揮了警示和相互監(jiān)督的作用，對案防長效機制建設起到了推動作用，在排查的過程中未發(fā)現(xiàn)異常情況。每季度開展員工合規(guī)培訓，有效消除各類案件風險隱患、有效發(fā)揮了“三道防線”機制作用，持續(xù)增強員工行為管理和案件風險防控能力，切實維護轄區(qū)金融安全，取得了一定成效。

（七）《民法典》宣傳及培訓工作方面

《民法典》宣傳方面：《中華人民共和國民法典》被譽為“社會生活的百科全書”，它涵蓋了人們生活的方方面面。在十三屆全國人大三次會議表決通過《中華人民共和國民法典》后，法律合規(guī)部于2021年12月3日組織員工在營業(yè)部大門開展《中華人民共和國民法典》宣傳活動。

《民法典》培訓方面：為提升XX聯(lián)社員工對《中華人民共和國民法典》的認識，進一步推進普法建設，2021年上、下半年分別邀請XX天際律師事務所XX律師現(xiàn)場對全體員工《中華人民共和國民法典》進行培訓。

同時，制定《某某聯(lián)社關于成立學習宣傳和貫徹落實民法典工作領導小組的通知》、《關于開展某某聯(lián)社＜民法典＞系統(tǒng)化課程培訓活動的通知》相關文件制度，按制度落實各項工作。

（八）在非法集資及預警監(jiān)測工作方面

1.開展一次非法集資集中宣傳教育活動。2021年6月18日，XX聯(lián)社聯(lián)XX公安局、市金融辦、人民法院、檢察院、市各金融機構等單位共同開展防范非法集資集中宣傳活動。

活動期間通過發(fā)放宣傳折頁、懸掛橫幅、現(xiàn)場答疑等方式，向客戶宣講非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，揭示非法集資的欺騙性、風險性和危害性，引導公眾通過正規(guī)金融機構、合法金融理財產(chǎn)品進行投資，避免造成資金損失。同時，XX聯(lián)社結合“普及金融知識宣傳”等活動結合起來，重點對老人、學生等群體加強宣傳教育?；顒悠陂g，各單位共制作展板1塊，橫幅2條，活動期間發(fā)放宣傳折頁960余份，發(fā)放贈品260份，現(xiàn)場答疑70余條。

此次活動，有效提高了廣大客戶風險防范意識和能力，為進一步防范和打擊非法集資活動營造了的良好社會氛圍。

2. 開展一次非法集資風險排查。根據(jù)區(qū)聯(lián)社《關于開展全區(qū)農村合作金融機構非法集資風險排查整治活動的通知》（XX辦發(fā)〔XXX〕XXX號）文件要求，我部制定工作排查方案，在全轄開展非法集資風險排查整治活動。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)存在我聯(lián)社員工涉及非法集資活動、未發(fā)現(xiàn)我聯(lián)社為非法集資提供服務或便利以及外部機構或個人假借我聯(lián)社名義實施非法集資活動的情況。

（九）訴訟工作方面

一是金融借貸訴糾紛訴訟方面，2021年度，XX聯(lián)社總共31筆，訴訟標的696萬元，已全部結案，所訴訟案件勝訴率為100%，維護XX聯(lián)社的合法權益為有效化解信用風險；二是XX聯(lián)社被訴1筆，金額36萬元，已結案，勝訴率為100%。

（十）其他工作方面

一是開展扶貧工作方面，管片4戶全部脫貧，生活水平得到了極大改善;二是我部參加招投標開標項目2次。

三、取得的突出成績和工作亮點及工作經(jīng)驗和做法

（一）合規(guī)管理建設工作取得的突出成績

一是榮獲《自治區(qū)農村信用聯(lián)社關于表彰XX農村合作金融機構“學法典找風險我為農信提建議”活動獲獎個人的通報》（XX發(fā)〔2XX〕XX號）全區(qū)農合機構個人一等獎；

二是法律合規(guī)組織全體員工參加《關于舉辦XX農村合作金融機構民法典知識學習考試的預通知》（XX〔XX〕144號）考試通過率為100％；

三是《XX縣級農村合作金融機構“合規(guī)文化建設年”工作考核評分表》考核評分為100分；

四是2021年度法律合規(guī)部所訴訟案件勝訴率100%，通過訴訟收回率達75％，創(chuàng)歷年歷史新高點，維護XX聯(lián)社的合法權益，有效化解信用風險，降低不良貸款占比；

五是被訴方面，法律合規(guī)部門親自應訴，勝訴率為100%，打破往年依賴律師應訴，減少律師費用開支，有效節(jié)約財務費用。

（二）合規(guī)管理工作亮點及工作經(jīng)驗和做法

一是基本建全合規(guī)培訓體系，分層次、分需要，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓體系；二是通過案例分析、警示教育、普法宣傳、培育全員合規(guī)意識，引導各級員工夯實內控合規(guī)的管理體系；三是合規(guī)文化滲透業(yè)務條線的合規(guī)工作，層層落實，逐級推進，延伸合規(guī)管理的寬度和深度；四是加強部門之間的溝通協(xié)調工作。

四、存在的困難及不足分析情況

（一）合規(guī)風險管理工作基礎較為薄弱。合規(guī)風險管理工作目前仍有不少薄弱環(huán)節(jié)，如：在信貸管理上，貸后管理嚴重滯后，流于形式；柜面操作及管理仍不到位，違規(guī)行為仍有發(fā)生，合規(guī)工作任重而道遠。

（二）合規(guī)風險管理意識淡薄。從網(wǎng)點負責人到的一般員工，對合規(guī)管理意識淡薄，沒有自覺將合規(guī)風險當做一項重要的風險源去管控和操作，缺乏參與合規(guī)風險管理的積極性和自覺性。

（三）大局意識有待加強。受到傳統(tǒng)經(jīng)營管理模式和長期慣性思維的約束，部分管理人員大局觀意識不強，只考慮自身利益，依然是“上有政策，下有對策”，或為人情，或為私利，自行一套，沒有嚴格按照規(guī)章制度執(zhí)行。

五、加強內控合規(guī)管理的對策及建議

（一）培育合規(guī)管理意識。合規(guī)管理本質上是做“人”的工作，針對人們在思想上還存在這樣或那樣的模糊認識。只有在合規(guī)管理中堅持人本觀念，不斷加以宣傳、教育和引導，讓員工從思想上認同合規(guī)管理的重要性，接受合規(guī)理念，變被動為主動，才能確保合規(guī)管理向更高的層次和更廣的領域健康發(fā)展。

（二）加強制度建設?！皼]有規(guī)矩，不成方圓”，制度是合規(guī)管理的基石。XX聯(lián)社應當針對政策制度執(zhí)行中存在的突出問題，不斷完善內控合規(guī)制度體系建設，優(yōu)化制度流程，夯實管理基礎，根植合規(guī)管理文化。

（三）強化執(zhí)行力建設。首先要深入開展執(zhí)行力教育，認真思考在執(zhí)行力方面存在的問題，不斷提升執(zhí)行力，真正做到執(zhí)行高效、反饋順暢、盡職履責。

（四）健全合規(guī)管理體系。建立制度健全的內控合規(guī)的管理體系，任何的規(guī)章制度的推行都離不開管理，因此，想要在基層順利推行內控合規(guī)制度，建立符合要求的管理體系相當重要。

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