下面是范文網(wǎng)小編收集的合規(guī)口號共10篇 合規(guī)標兵口號，以供借鑒。

合規(guī)口號共1

　　做合規(guī)員工 辦合規(guī)業(yè)務(wù)

　　尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

　　大家好！

　　我叫趙婧，來自八公山支行。合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分，今天有機會同大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸。我演講的題目是《做合規(guī)員工 辦合規(guī)業(yè)務(wù)》。

　　合規(guī)，貫穿于銀行工作人員辦理業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，與每個員工乃至顧客，息息相關(guān)。尤其是對于柜面人員來說，好的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣能夠提高效率，為銀行帶來效益。反面，業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，案件防控意識不強，不僅會葬送了自己的職業(yè)生涯，還有可能給銀行帶來不可挽回的損失。這就要求我們都要做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)。

　　做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)，不僅是對思想道德素質(zhì)的要求，更是對綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的要求。

　　從宏觀來說，合規(guī)要求我們牢記每一項業(yè)務(wù)的操作流程及制度，在平時的工作中，不斷總結(jié)學(xué)習(xí)。但是，業(yè)務(wù)種類和規(guī)章制度不是一成不變的，隨著通商銀行的不斷發(fā)展，我們會面對很多新的業(yè)務(wù)，而每一項新業(yè)務(wù)的出臺又會產(chǎn)生一些新制度。所以，作為柜面人員的我們要及時學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)及制度?？偠灾?，只有不斷加強學(xué)習(xí)，不斷提高自己的綜合素質(zhì)，才能不斷適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)的新要求，才能真正做到合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

　　從細節(jié)來說，合規(guī)體現(xiàn)在我們加蓋的每一個名章，填寫的每一個要素，服務(wù)的每一個細節(jié)。細節(jié)決定成敗，往往一個細節(jié)的疏忽就埋下了風(fēng)險的隱患，甚至?xí)纬芍卮蟮陌讣Ｋ?，我們作為銀行從業(yè)人員一定要做到嚴謹。要嚴格按照規(guī)章制度，對每筆業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)進行認真細致的審查。

　　此外，我們力求以客戶為中心，做到三聲服務(wù)，微笑服務(wù)，便捷服務(wù)。急客戶之所急，想客戶之所想，竭盡所能服務(wù)三農(nóng)。但我們絕不能為了給客戶提供方便就違規(guī)操作。證件不齊全，手續(xù)不完備，我們一定要堅持原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅持制度，才能真正做到合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。只有堅持制度，我們才能更好地保護銀行和廣大客戶的利益，實現(xiàn)雙贏。

　　不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。 合規(guī)創(chuàng)建不止在一朝一夕，更是一個循序漸進的過程，這要靠我們每一個人的共同努力。我們要長久堅持，不能滿足于一時的成效，將合規(guī)操作、風(fēng)險防控的理念融入到我們的日常工作當中，形成合規(guī)創(chuàng)建的良好氛圍，使得我們通商銀行獲得更長久和更良性的發(fā)展！

　　謝謝大家！

合規(guī)口號共2

　　尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事： 大家好！

　　今天，有機會同大家一起交流學(xué)習(xí)企業(yè)合規(guī)文化，我感到十分榮幸。我演講的題目是：釘好馬掌上戰(zhàn)場。

　　馬掌和合規(guī)文化有什么關(guān)系呢？請大家先聽我講個小故事。在十五世紀的英國，國王查理三世正在和蓄意叛亂的亨利公爵打一場決定生死的戰(zhàn)爭。在決戰(zhàn)當天的早上，國王突然想起

　　自己心愛的戰(zhàn)馬沒有釘馬掌，這對戰(zhàn)馬殺傷力的發(fā)揮可至關(guān)重要。于是，國王找來鐵匠，讓他馬上辦。鐵匠慌慌張張地開始忙碌起來。當鐵匠釘好三個馬掌時，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)沒有鐵釘來釘?shù)谒膫€馬掌了。在一旁的國王出戰(zhàn)心切，他讓鐵匠將第四個馬掌直接掛在馬蹄上就匆忙上陣了。在兩軍交戰(zhàn)的關(guān)鍵時刻，國王率領(lǐng)軍隊沖殺在最前面。但就在這時不幸發(fā)生了。那支只是掛著的馬掌脫落絆住了馬蹄，戰(zhàn)馬跌倒在地，國王也被掀翻到地上。還沒等國王抓住韁繩，受驚的戰(zhàn)馬已經(jīng)掙脫跑掉。而國王身后的軍隊一看國王突然落馬，也不知就里，一片嘩然，紛紛掉頭撤退。這個時候，叛軍的隊伍一下涌了上來，將國王團團圍住。

　　大家看！少了一個鐵釘，丟了一只馬掌。少了一只馬掌，丟了一匹戰(zhàn)馬。少了一匹戰(zhàn)馬，敗了一場戰(zhàn)役。敗了一場戰(zhàn)役，丟了一個國家。由此可見，忽略一些細小而關(guān)鍵的因素，有時候會帶來巨大的風(fēng)險和損失。聯(lián)系到我們的行業(yè)，銀行業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，而合規(guī)就是我們防范風(fēng)險的“馬掌”。銀行業(yè)的每一項規(guī)章制度，都是防范銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險的重要手段，也都是銀行業(yè)實踐和廣大銀行業(yè)從業(yè)人員為之付出血淚的結(jié)果?？v觀銀行業(yè)的大小案件，“十案九違規(guī)”，無不與違規(guī)經(jīng)營有著千絲萬縷的聯(lián)系。所以要做到有效防范風(fēng)險，我們就必須不折不扣地執(zhí)行每一項規(guī)章制度?！白龊弦?guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”，這是每一名銀行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)具備的基本職業(yè)素養(yǎng)。為此，必須把合規(guī)文化的理念牢牢根植于我們的思想與行為之中。那么，具體怎么做呢？我借用大家很熟悉的四句話：“常修合規(guī)之德、常懷合規(guī)之心、常練合規(guī)之能、常行合規(guī)之為”。

　　常修合規(guī)之德：就是要牢固樹立“誠實守信、遵紀守法”的職業(yè)道德。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須嚴守道德底線，必須具備依法合規(guī)辦理各項業(yè)務(wù)的企業(yè)文化理念。人們常說：有才無德干壞事、有德無才干蠢事、德才兼?zhèn)涓珊檬?。加強職業(yè)道德的修養(yǎng)，樹立正確的人生觀、價值觀，是“做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”的前提。因此，在日常工作乃至生活中，我們一定要嚴以律己，筑牢自己的思想道德底線。 常懷合規(guī)之心：就是要始終保持“愛崗敬業(yè)、盡職盡責”的事業(yè)心。只有熱愛本職工作的人，才會深刻去學(xué)習(xí)制度、理解制度、執(zhí)行制度；只有對自己從事的事業(yè)具有強烈的事業(yè)心和責任感的人，才會把嚴格執(zhí)行制度、依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)當成自己的職業(yè)生命。我在信合戰(zhàn)線工作近十年，與信合事業(yè)結(jié)下了深厚的感情，我珍惜這份工作、熱愛信合事業(yè)，誓將自己的青春與熱血奉獻給信合事業(yè)的發(fā)展。

　　常練合規(guī)之能：就是要不斷提高“業(yè)務(wù)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能”的從業(yè)能力。一個人對自己從事的事業(yè)只有抱負、只有滿腔的熱血，而沒有具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)能力，那是空想主義。我們不僅要想干事，而且更重要的是能干事。做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)，不僅是對思想道德素質(zhì)的要求，也是對業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)的要求。只有不斷加強學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)，才能不斷適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)的新要求，才能真正做到合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

　　常行合規(guī)之為：就是要一以貫之“堅持原則、依法辦事”的從業(yè)行為。在這里，我想給大家講一個真實的故事。在我剛參加工作的那一年，由于沒有參加過正式培訓(xùn)，一切業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度都是由我所在的分社負責人一手指教。而在這個分社，除了負責人以外，都是新進員工。大家都憑借著對這位負責人的信賴辦理業(yè)務(wù)。在她面前失去了原則性的我們，私章混用，在當時只有手工帳本的情況下不去復(fù)核她辦理的業(yè)務(wù)，甚至在做月報的時候，也聽信她為了完成存款任務(wù)而做假帳的理由。最后釀成的悲劇是客戶儲蓄存款被她非法侵占30萬元，前后所發(fā)生虛假帳目多達一百多筆！這個案件給我很大的震撼，讓我覺得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也從此讓我警醒，在此后辦理銀行業(yè)務(wù)的實際工作中，我便常常提醒自己，不能放棄根本原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅持制度，才能真正做到合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。另外要注重細節(jié)。細節(jié)決定成敗，往往一個細節(jié)的疏漏就埋下了風(fēng)險的隱患，甚至?xí)纬芍卮蟮陌讣惋L(fēng)險。所以，我們作為銀行業(yè)從業(yè)人員一定要做到一絲不茍、嚴謹細致，嚴格按照規(guī)章制度對每筆業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)、每一個要素、每一張傳票進行認真細致的審查。

　　親愛的朋友們，軍隊的戰(zhàn)斗力來自于鐵的紀律，企業(yè)的競爭力來源于嚴格的規(guī)章制度，我們農(nóng)村信用社的生命力則來自于良好的合規(guī)文化。“不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江河”，合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分，合規(guī)文化的建設(shè)是一個循序漸進的過程。它靠的是我們每一個人共同努力和不懈追求。朋友們，讓我們攜起手來，從自己做起，從每一件小事做起，團結(jié)一致、齊心協(xié)力、恪盡職守，用心裝備好自己的“戰(zhàn)馬”，不遺漏任何一個環(huán)節(jié)，哪怕是一顆小小的“鐵釘”，這樣我們才能在信合事業(yè)的征途上、在激烈的市場競爭中開拓出屬于我們信合人的廣闊天地！ 謝謝大家！

　　五月的春風(fēng)情深意暖，五月的花海流溢飄香，和著春潮，伴著夏韻，梁山聯(lián)社于5月5日晚舉辦了 “合規(guī)在我心中”演講比賽。31名是來自一線上的青年員工，深刻表達了對合規(guī)履職的擁護與實踐，有的講個人的切身感悟，有的講集體的作為；有的闡述深刻的道理，也有的講一線崗位的平凡。他們主題突出、內(nèi)涵豐富、聲情并茂、激人奮進，充分表達了對合規(guī)的擁護，對事業(yè)的熱愛，展示新一代青年信合員工的精神風(fēng)貌。經(jīng)過綜合評議，比賽評出一等獎兩個，二等獎三個，三等獎五個，優(yōu)秀獎若干，聯(lián)社進行了隆重的頒獎儀式。比賽為與會人員上了一堂生動的合規(guī)教育課，合規(guī)管理功在當今，力在長遠，是信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的前提，。當前經(jīng)濟形勢嚴峻，改革發(fā)展任務(wù)重、責任大，越是在關(guān)鍵時期，越是要堅持合規(guī)經(jīng)營理念，嚴管理、嚴要求，正規(guī)操作，扎扎實實的開展好每一項工作，為經(jīng)營創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境。

　　這次演講比賽僅是梁山聯(lián)社深入開展“合規(guī)履職從我起步，遵章守紀從我做起” 活動的一個掠影，自3月份以來，梁山聯(lián)社按照辦事處的統(tǒng)一部署，緊緊圍繞雙穩(wěn)的經(jīng)營理念，圍繞年度經(jīng)營目標，以案件專項治理“回頭看”為重點，深入實踐科學(xué)發(fā)展觀，廣泛宣傳，全面發(fā)動，上下齊抓共管，取得了良好的效果，全縣員工思想進一步得到解放，工作作風(fēng)進一步轉(zhuǎn)變，合規(guī)意識進一步的到提高，在全縣形成了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”的價值理念和行為準則。為完成全年各項目標任務(wù)提供強有力的思想保證并打下堅實的工作基礎(chǔ)。

【關(guān)閉】

合規(guī)口號共3

　　最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻、受到法律懲制的過程。

　　影片剖析了他們的違法違紀行為給國家、社會、家庭及個人所帶來的嚴重后果，具有很強的警示教育效果和震撼力，增強了教育的實效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強烈震撼和警示?！斑h離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達到預(yù)防犯罪、遠離犯罪的目的。

　　感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實實抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營造從嚴治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點理解風(fēng)險防范、提高警示性，自覺提高依法合規(guī)意識，要更新觀念，勤奮學(xué)習(xí)，爭做與時俱進的干部。及時更新知識結(jié)構(gòu)，不斷強化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，形成“建設(shè)學(xué)習(xí)型社會、爭當知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時刻保持清醒頭腦，面對權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在思想上警鐘常鳴，增強遵紀守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺提高依法合規(guī)意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴以律己，要教育干部自覺養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，要依法合規(guī)辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

　　通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進一步增強了依法合規(guī)的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進一步增強了教育的說服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅定了做人自強不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習(xí)慣；保持經(jīng)濟量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費的生活習(xí)性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀。

合規(guī)口號共4

　　合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門

（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2005年4月29日發(fā)布）

　　引言

1、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（以下簡稱“委員會”）一直致力于解決銀行監(jiān)管問題和促進銀行業(yè)機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營。作為其持續(xù)努力的一部分，委員會就合規(guī)風(fēng)險與銀行內(nèi)部合規(guī)部門發(fā)布本高級文件。為滿足監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，銀行必須遵循有效的合規(guī)政策和程序，并在發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況發(fā)生時，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正。

2、合規(guī)應(yīng)從高層做起。當企業(yè)文化強調(diào)誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層作出表率時，合規(guī)才最為有效。合規(guī)與銀行內(nèi)部的每一位員工都相關(guān)，應(yīng)被視為銀行經(jīng)營活動的組成部分。銀行在開展業(yè)務(wù)時應(yīng)堅持高標準，并始終力求遵循法律的規(guī)定與精神。如果銀行疏于考慮經(jīng)營行為對其股東、客戶、雇員和市場的影響，即使沒有違反任何法律，也可能導(dǎo)致嚴重的負面影響和聲譽損失。

3、本文件所稱“合規(guī)風(fēng)險”是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則（以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”）而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

4、合規(guī)法律、規(guī)則和準則通常涉及如下內(nèi)容：遵守適當?shù)氖袌鲂袨闇蕜t，管理利益沖突，公平對待消費者，以及確保客戶咨詢的適宜性等。同時，還特別包括一些特定領(lǐng)域，如反洗錢和反恐怖融資，也可能擴展至與銀行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)或客戶咨詢相關(guān)的稅收方面的法律。如果一家銀行故意參與客戶用以規(guī)避監(jiān)管或財務(wù)報告要求、逃避納稅義務(wù)的交易，或為違法行為提供便利，該銀行將面臨嚴重的合規(guī)風(fēng)險。

5、合規(guī)法律、規(guī)則和準則有多種淵源，包括立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準則，市場慣例，行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則以及適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則等。基于上述理由，合規(guī)法律、規(guī)則和準則不僅包括那些具有法律約束力的文件，還包括更廣義的誠實守信和道德行為的準則。

6、合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。盡管如此，如果一家銀行設(shè)有符合下述“合規(guī)部門原則”的合規(guī)部門，該銀行將能更有效地管理合規(guī)風(fēng)險。本文件所稱“合規(guī)部門”是指履行合規(guī)職責的職員，并不特指某一特定的組織架構(gòu)。

7、關(guān)于銀行合規(guī)部門的組織方式，各銀行之間存在著重大差異。在規(guī)模較大的銀行，合規(guī)人員可能位于各營運業(yè)務(wù)條線（busine lines），有些國際性活躍銀行可能還設(shè)有集團合規(guī)官和當?shù)睾弦?guī)官。在規(guī)模較小的銀行，合規(guī)部門的職員可能被放在一個部門。有些銀行還為數(shù)據(jù)保護、反洗錢及反恐怖融資等專業(yè)領(lǐng)域設(shè)立了單獨的部門。

8、一家銀行應(yīng)該以與自身風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相吻合的方式組織合規(guī)部門，并為合規(guī)風(fēng)險管理設(shè)定優(yōu)先考慮的事項。例如，考慮到合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險的某些方面有著密切的關(guān)系，一些銀行希望在操作風(fēng)險部門內(nèi)組建合規(guī)部門，其他銀行則更愿意分設(shè)合規(guī)部門和操作風(fēng)險部門，但銀行要建立兩個部門之間在合規(guī)事務(wù)方面密切合作的機制。

9、不論一家銀行如何組織其合規(guī)部門，該合規(guī)部門都應(yīng)該是獨立的，并有足夠的資源支持，合規(guī)部門的職責應(yīng)予以明確規(guī)定，合規(guī)部門的工作應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期和獨立的復(fù)查。以下的原則5至原則8進一步闡明了這些高級原則，并在各原則之下闡釋了與這些原則有關(guān)的穩(wěn)健做法。各家銀行可自行決定實施這些原則的最佳方式，但這些原則應(yīng)適用于所有銀行。一家銀行也可能采用有別于本文件做法，只要這些做法同樣是穩(wěn)健的，并能在總體上表明該銀行的合規(guī)部門是有效的。以何種方式實施這些原則將取決于多種因素，如銀行的規(guī)模、業(yè)務(wù)的性質(zhì)、經(jīng)營的復(fù)雜程度和業(yè)務(wù)的區(qū)域分布，以及銀行營業(yè)所在地的法律框架和監(jiān)管框架。例如，一些規(guī)模較小的銀行要完全實施本文件所建議的一些特定措施，也許并不可行，但該銀行可能會采取能達到同樣效果的其他措施。

10、在提出有關(guān)原則時，本文件假定公司治理結(jié)構(gòu)是由董事會和高級管理層組成。至于董事會和高級管理層的職能，不同的國家、不同類型的經(jīng)濟實體有不同的法律框架與監(jiān)管框架。因此，銀行在適用本文件所闡述的原則時，應(yīng)依據(jù)其所在的國家和具體經(jīng)濟實體的公司治理結(jié)構(gòu)。1

11、本文件所稱“銀行”通常是指銀行、銀行集團和以銀行為主要附屬機構(gòu)的控股公司等。

12、在理解本文件時，應(yīng)參閱委員會制訂的其他相關(guān)文件。這些文件包括：

━━《銀行機構(gòu)的內(nèi)部控制體系框架》（1998年9月）；

━━《健全銀行的公司治理》（1999年9月）；

━━ 《銀行內(nèi)部審計和監(jiān)管當局與審計人員的關(guān)系》（2001年8月）；

━━《銀行客戶盡職調(diào)查》（2001年10月）；

　　1 關(guān)于董事會和高級管理層的職能，委員會認識到不同國家的法律框架和監(jiān)管框架間存在著重大差別。在某些國家，董事會主要（如果不是全部）具有監(jiān)督執(zhí)行機構(gòu)（高級管理層、一般管理層）的職能，以確保后者完成任務(wù)。鑒此，在某些情況下，它被理解為監(jiān)事會，這意味著董事會沒有執(zhí)行職能。在其他國家，董事會權(quán)限較大，負責為銀行管理層制定總體框架。由于這些差異，本文中使用的術(shù)語“董事會”和“高級管理層”，并不是去界定它們的法律上的概念，而是把它們當作一家銀行的兩個決策職能機構(gòu)。

━━《操作風(fēng)險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法》（2003年2月）；

━━《統(tǒng)一資本計量與資本標準的國際協(xié)議－修訂框架》（2004年6月）；

━━《KYC風(fēng)險統(tǒng)一管理》（2004年10月）。

13、本文件在闡述支撐銀行合規(guī)部門的原則之前，首先闡明了銀行董事會和高級管理層在合規(guī)方面的特定職責。

　　董事會在合規(guī)方面的職責

　　原則1：銀行董事會負責監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險管理。董事會應(yīng)該核準銀行的合規(guī)政策，包括一份組建常設(shè)和有效的合規(guī)部門的正式文件。董事會或董事會下設(shè)的委員會應(yīng)該每年至少一次評估銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度。

14、如引言所述，銀行董事會應(yīng)在全行推行誠信與正直的價值觀念，只有這樣，銀行的合規(guī)政策才能得以有效實施。遵循適用法律、規(guī)則和準則應(yīng)視為實現(xiàn)上述目標的一條基本途徑。與其他類別的風(fēng)險一樣，董事會有責任確保銀行制定適當政策以有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險。董事會還應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的實施，包括確保合規(guī)問題都由高級管理層在合規(guī)部門的協(xié)助下得到迅速有效的解決。當然，董事會也可能將這些任務(wù)委托給適當?shù)亩聲略O(shè)的委員會（如審計委員會）。

　　高級管理層在合規(guī)方面的職責

　　原則2：銀行高級管理層負責銀行合規(guī)風(fēng)險的有效管理。

15、以下兩項原則闡明了本一般性原則最為重要的各項因素。

　　原則3：銀行高級管理層負責制定和傳達合規(guī)政策，確保該合規(guī)政策得以遵守，并就銀行合規(guī)風(fēng)險管理向董事會報告。

16、銀行高級管理層負責制定一份書面的合規(guī)政策，該合規(guī)政策包含管理層和員工應(yīng)遵守的基本原則，并說明全行上下用以識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序。區(qū)分全體員工都要遵守的一般性準則與只適用于特定員工群體的規(guī)則，將有助于增加政策的清晰度和透明度。

17、在高級管理層確保合規(guī)政策得以遵守的職責中，包括有責任確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時采取適當?shù)难a救方法或懲戒措施。

18、在合規(guī)部門的協(xié)助下，高級管理層應(yīng)該：

━━ 每年至少一次識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險問題以及管理這些合規(guī)風(fēng)險問題的計劃。這些計劃應(yīng)對涉及以下方面的任何缺陷（政策上的、程序上的、實施或執(zhí)行中的）進行處理，包括現(xiàn)存合規(guī)風(fēng)險管理的有效程度，以及針對年度合規(guī)風(fēng)險評估新發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，對政策或程序進行補充的必要性。

━━ 每年至少一次就銀行的合規(guī)風(fēng)險管理向董事會或董事會下設(shè)的委員會報告，此報告應(yīng)能夠有助于董事會成員就銀行是否有效管理合規(guī)風(fēng)險問題作出有充分依據(jù)的判斷。

━━ 及時向董事會或董事會下設(shè)的委員會報告任何重大違規(guī)情況（例如，可能招致法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失等重大風(fēng)險的違規(guī)情況）。

　　原則4：作為銀行合規(guī)政策的組成部分，高級管理層負責組建一個常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門。

19、高級管理層應(yīng)采取必要的措施，以確保銀行可以依賴一個常設(shè)的、有效的并符合以下原則的合規(guī)部門。

　　合規(guī)部門原則 原則5：獨立性 銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。

20、獨立性的概念包含四個相關(guān)要素，以下將逐一詳述。第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位。第二，應(yīng)由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理。第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突。第四，合規(guī)部門職員為履行職責，應(yīng)能夠獲取必需的信息，并能接觸相關(guān)人員。

21、獨立性的概念并不意味著合規(guī)部門不能與各事業(yè)部（busine units）的管理層和職員共同工作。實際上，合規(guī)部門與各事業(yè)部之間相互合作的工作關(guān)系將有助于早期識別和管理合規(guī)風(fēng)險。然而，不論合規(guī)部門與各事業(yè)部之間的工作關(guān)系如何緊密，下述各要素都應(yīng)被視為有助于確保合規(guī)部門有效性的保障措施。實施這些保障措施的方式在一定程度上取決于各個合規(guī)部門職員的具體職責。

　　地位

22、合規(guī)部門應(yīng)該在銀行內(nèi)部享有正式的地位，以使其具有適當?shù)亩ㄎ?、?quán)限及獨立性。這可能在銀行的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定。該文件應(yīng)該傳達給銀行所有職員。

23、以下與合規(guī)部門有關(guān)的事項應(yīng)在該文件中予以規(guī)定： ━━ 合規(guī)部門的功能和職責； ━━ 確保合規(guī)部門獨立性的各項措施；

━━ 合規(guī)部門與銀行其他風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門的關(guān)系； ━━ 在合規(guī)職責由不同部門職員履行的情況下，這些職責如何在部門間進行分配；

━━ 合規(guī)部門為履行其職責而獲取必要信息的權(quán)利，以及在提供這些信息方面銀行職員有給予合作的相應(yīng)責任；

━━ 合規(guī)部門對可能違反合規(guī)政策的事件進行調(diào)查，以及在適當情況下委托外部專家進行調(diào)查的權(quán)利；

━━ 合規(guī)部門向高級管理層，必要時，向董事會或董事會下設(shè)的委員會自由陳述和披露其調(diào)查結(jié)果的權(quán)利； ━━ 合規(guī)部門向高級管理層正式報告的義務(wù)；

━━ 合規(guī)部門直接與董事會或董事會下設(shè)的委員會溝通的權(quán)利。

　　合規(guī)負責人

24、每家銀行應(yīng)該有一位執(zhí)行官或高級職員全面負責協(xié)調(diào)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，以及監(jiān)督其他合規(guī)部門職員的工作。本文件使用“合規(guī)負責人”這一稱謂來描述該職位2。

25、履行合規(guī)職責的職員與合規(guī)負責人之間報告路線（reporting line）的性質(zhì)或其他職能關(guān)系，將取決于該銀行合規(guī)部門的組織方式。各營運事業(yè)部或各地附屬機構(gòu)的合規(guī)部門職員可能有一條向營運事業(yè)部管理層或當?shù)毓芾韺訄蟾娴穆肪€，只要該職員還有一條就其合規(guī)職責向合規(guī)負責人報告的路線，這種做法就不應(yīng)被排斥。如果合規(guī)部門職員位于各個獨立的支持部門（如法律部、財務(wù)控制部和風(fēng)險管理 2 在有些銀行，合規(guī)負責人被稱為“合規(guī)官”，而其他一些銀行所稱的“合規(guī)官”則是指履行具體合規(guī)職責的合規(guī)工作人員。 部等），則沒有必要為其另設(shè)一條向合規(guī)負責人報告的路線。但是，這些部門應(yīng)該與合規(guī)負責人密切合作，以確保合規(guī)負責人能夠有效地履行其職責。

26、合規(guī)負責人可能是高級管理層成員，也可能不是。如果合規(guī)負責人為高級管理層成員，他不應(yīng)直接負責銀行業(yè)務(wù)條線。如果合規(guī)負責人不是高級管理層成員，他應(yīng)有一條向不直接負責業(yè)務(wù)條線的高級管理層成員直接報告的路線。

27、合規(guī)負責人就職或離任，以及離任理由，應(yīng)告知銀行監(jiān)管機構(gòu)和董事會。對于設(shè)有當?shù)睾弦?guī)官的國際性活躍銀行，該合規(guī)負責人在到任或離任時，同樣應(yīng)告知東道國的監(jiān)管機構(gòu)。

　　利益沖突

28、如果合規(guī)負責人和承擔合規(guī)職責的其他職員的職位安排會使他們的合規(guī)職責與其他職責之間產(chǎn)生現(xiàn)實或是潛在的沖突，他們的獨立性就有可能被削弱。委員會傾向于合規(guī)部門職員僅履行合規(guī)職責。但是，委員會認識到，在規(guī)模較小的銀行、規(guī)模較小的事業(yè)部或當?shù)馗綄贆C構(gòu)中，這也許并不可行。因此，在此情況下，合規(guī)部門職員可能從事合規(guī)以外的工作，前提是能夠避免潛在的利益沖突。

29、如果合規(guī)部門職員的薪酬與其履行合規(guī)職責的業(yè)務(wù)條線的盈虧狀況相掛鉤，他們的獨立性也有可能被削弱。但是，將合規(guī)部門職員的薪酬與整個銀行的盈虧狀況相掛鉤通常是可以接受的。

　　信息獲取和人員接觸 30、合規(guī)部門應(yīng)該享有與銀行任何員工進行溝通，并獲取便于其履行職責所需的任何記錄或檔案材料的自主權(quán)。

31、合規(guī)部門應(yīng)該能夠自主地對銀行內(nèi)部所有可能存在合規(guī)風(fēng)險的部門履行風(fēng)險管理的職責。合規(guī)部門應(yīng)該有權(quán)對可能違反合規(guī)政策的事件進行調(diào)查，并在適當情況下請求銀行內(nèi)部專業(yè)人員（如法律或內(nèi)部審計人員）的協(xié)助，或外聘專業(yè)人士履行該職責。

32、對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部門應(yīng)隨時向高級管理層報告，而不用擔心來自管理層或其他員工的報復(fù)或冷遇。雖然合規(guī)部門通常的報告路線應(yīng)該是向高級管理層報告，但在必要情況下，還應(yīng)有權(quán)繞開通常的報告路線，直接向董事會或董事會下設(shè)的委員會報告。此外，董事會或董事會下設(shè)的委員會每年至少一次與合規(guī)負責人進行面談也是有益的，這將有助于董事會或董事會下設(shè)的委員會評估銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度。

　　原則6：資源

　　銀行合規(guī)部門應(yīng)該配備能有效履行職責的資源。

33、為合規(guī)部門提供的資源應(yīng)該是充分和適當?shù)模源_保銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險的有效管理。特別是，合規(guī)部門職員應(yīng)該具備必要的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)水準和個人素質(zhì)，以使他們能夠履行特定職責。合規(guī)部門職員應(yīng)該能正確理解合規(guī)法律、規(guī)則和準則及其對銀行經(jīng)營的實際影響。合規(guī)部門職員的專業(yè)技能，尤其是在把握合規(guī)法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展方面的技能，應(yīng)通過定期和系統(tǒng)的教育和培訓(xùn)得到維持。

　　原則7：合規(guī)部門職責

　　銀行合規(guī)部門的職責應(yīng)該是協(xié)助高級管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險。銀行合規(guī)部門的具體職責如下所述。如果其中的某些職責是由不同部門的職員履行，那么每個部門的職責應(yīng)該界定清楚。

34、合規(guī)職責未必都由“合規(guī)部門”（compliance department）或“合規(guī)部”（compliance unit）承擔。合規(guī)職責可能由不同部門的職員履行。例如，有些銀行分設(shè)法律部門和合規(guī)部門。法律部門負責就合規(guī)法律、規(guī)則和準則向管理層提出建議，并為員工制訂指引；而合規(guī)部門則負責監(jiān)測合規(guī)政策和程序的遵守情況，并向管理層報告。有些銀行，合規(guī)部門的部分職責可能由操作風(fēng)險小組承擔，或是由更為綜合的風(fēng)險管理小組承擔。如果這些部門之間存在職責分工，那么每個部門的職責都應(yīng)該界定清楚。在各部門之間以及各部門與合規(guī)負責人之間應(yīng)存在一種適當?shù)暮献鳈C制（例如，相關(guān)意見和信息的提供和交流等）。這些機制應(yīng)該是充分的，以確保合規(guī)負責人能夠有效地履行職責。

　　建議

35、合規(guī)部門應(yīng)該就合規(guī)法律、規(guī)則和準則向高級管理層提出建議，包括隨時向高級管理層報告該領(lǐng)域的發(fā)展情況。

　　指導(dǎo)與教育

36、合規(guī)部門應(yīng)該協(xié)助高級管理層：

━━ 就合規(guī)問題對員工進行教育，并成為銀行員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；

━━ 就合規(guī)法律、規(guī)則和準則的恰當執(zhí)行，通過政策、程序以及諸如合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準則和各項操作指引等其他文件，為員工制定書面指引。

　　合規(guī)風(fēng)險的識別、量化和評估

37、合規(guī)部門應(yīng)該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展，新客戶關(guān)系的建立，或者這種客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險等。如果該銀行設(shè)有新產(chǎn)品委員會，該委員會內(nèi)應(yīng)有合規(guī)部門職員代表。

38、合規(guī)部門還應(yīng)考慮各種量化合規(guī)風(fēng)險的方法[例如，應(yīng)用運行指標（performance indicators）等]，并運用這些計量方法加強合規(guī)風(fēng)險的評估。運行指標可借助技術(shù)工具，通過收集或篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)（例如，消費者投訴的增長數(shù)、異常的交易或支付活動等）的方式來設(shè)計。

39、合規(guī)部門應(yīng)該評估銀行各項合規(guī)程序和指引的適當性，立即深入調(diào)查任何已識別的缺陷，如有必要，系統(tǒng)地提出修改建議。

　　監(jiān)測、測試和報告 40、合規(guī)部門應(yīng)該通過實施充分和有代表性的合規(guī)測試對合規(guī)進行監(jiān)測和測試。合規(guī)測試的結(jié)果應(yīng)依照銀行內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)部門報告路線向上級報告。

41、合規(guī)負責人應(yīng)定期就合規(guī)事項向高級管理層報告。這些報告應(yīng)涉及：報告期內(nèi)所進行的合規(guī)風(fēng)險評估，包括基于運用諸如運行指標的相關(guān)計量方法所反映的合規(guī)風(fēng)險狀況的任何變化；概述所有已識別的違規(guī)問題和（或）缺陷，以及所建議的糾正措施；已經(jīng)采取的各項糾正措施。該報告的格式應(yīng)與銀行的合規(guī)風(fēng)險狀況和各項合規(guī)活動相匹配。

　　法定責任和聯(lián)絡(luò)

42、合規(guī)部門可能承擔特定的法定職責（例如，承擔反洗錢人員的職責等）。合規(guī)部門也可能與銀行外部相關(guān)人員保持聯(lián)絡(luò)，包括監(jiān)管者、準則制定者以及外部專家等。

　　合規(guī)方案

43、合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)方案履行其職責，該方案確定了合規(guī)部門的行動計劃，如具體政策和程序的實施與評審，合規(guī)風(fēng)險評估，合規(guī)測試，以及就合規(guī)事項對銀行職員進行教育等。合規(guī)方案應(yīng)以風(fēng)險為本，并受到合規(guī)負責人的監(jiān)督，以確保對不同業(yè)務(wù)部門的適當覆蓋以及各風(fēng)險管理部門之間的協(xié)調(diào)。 原則8：與內(nèi)部審計的關(guān)系

　　合規(guī)部門的工作范圍和廣度應(yīng)受到內(nèi)部審計部門的定期復(fù)查。

44、內(nèi)部審計部門的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估，并應(yīng)制定一份包含合規(guī)部門適當性和有效性的審計方案，包括與認定的風(fēng)險水平相匹配的控制測試。

45、本原則表明，合規(guī)部門應(yīng)與審計部門分離，以確保合規(guī)部門的各項工作受到獨立的復(fù)查。因此，重要的是，在銀行內(nèi)部對于兩個部門之間如何劃分風(fēng)險評估和測試活動應(yīng)有清晰的認識，并用文件形式（如銀行的合規(guī)政策或諸如備忘錄等相關(guān)文件）予以規(guī)定。當然，審計部門應(yīng)該將與合規(guī)有關(guān)的任何審計調(diào)查結(jié)果隨時告知合規(guī)負責人。

　　其他事項： 原則9：跨境問題

　　銀行應(yīng)該遵守所有開展業(yè)務(wù)所在國家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門的職責應(yīng)符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

46、銀行可能通過當?shù)氐母綄贆C構(gòu)、分行或在銀行沒有實體機構(gòu)的國家或地區(qū)開展國際業(yè)務(wù)。法律和監(jiān)管要求在不同國家或地區(qū)可能有所不同，也可能因銀行開展的業(yè)務(wù)種類或所在地實體機構(gòu)的形式不同而有所差異。

47、選擇在特定國家和地區(qū)開展業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)該遵守當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管規(guī)定。例如，以附屬機構(gòu)形式營業(yè)的銀行必須符合東道國的法律和監(jiān)管要求。有些國家或地區(qū)可能對外國銀行的分行有特定要求。當?shù)貥I(yè)務(wù)部門有責任確保每一國家或地區(qū)所要求的特定合規(guī)職責，由具有適當?shù)漠數(shù)刂R和專門技能的人員來履行，并由合規(guī)負責人與銀行的其他風(fēng)險管理部門共同監(jiān)督。

48、委員會認識到，一家銀行可能出于各種合理的理由在不同的國家或地區(qū)開展業(yè)務(wù)。盡管如此，如果該銀行在特定國家或地區(qū)提供的產(chǎn)品或從事的活動，在該銀行的母國沒有得到許可，那么識別和評估該銀行可能增加的聲譽風(fēng)險的程序就應(yīng)該到位。

　　原則10：外包

　　合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動。合規(guī)部門的具體工作可能被外包，但外包仍必須受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督。

49、聯(lián)合論壇（即巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證券委員會組織和國際保險監(jiān)督官協(xié)會）最近提出了被監(jiān)管機構(gòu)業(yè)務(wù)外包的高級原則，委員會鼓勵各銀行參照實施。3

50、銀行應(yīng)該確保任何外包安排都不會妨礙監(jiān)管機構(gòu)的有效監(jiān)管。無論合規(guī)部門具體工作的外包程度如何，董事會和高級管理層仍然要對銀行遵循所有適用法律、規(guī)則和準則負責。

　　3 聯(lián)合論壇—“金融服務(wù)的外包”—2005年2月（參見）。

合規(guī)口號共5

　　根據(jù)分行開展“大學(xué)習(xí)、大檢查、大討論”內(nèi)控主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

　　通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。

　　開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認識到“建設(shè)一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進東莞農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。

合規(guī)口號共6

“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天”。作為農(nóng)信社一員，讓我們牢記：“萬金手中過，合規(guī)心中留”是我們對社會的責任，更是對自己的承諾！

　　合規(guī)無小事 違規(guī)即大事

　　拂著七月的清風(fēng)，沐著八月的花香；帶著夢想和熱情，滿懷憧憬和希望。大家好，我是來自運河古城---棗莊農(nóng)信的呂曉丹，今天我演講題目是《合規(guī)無小事，違規(guī)即大事》。

　　合規(guī)，是一種工作態(tài)度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的是身體力行。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依，否則，一張定期存單，一個存折，很可能僅僅因為落下一個業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費周章，所以，合規(guī)無小事，牢記在心中。

　　不知不覺中，我來到信用社工作已經(jīng)一年了，作為一名年輕的前臺柜員，有一段時間，我曾覺得繁瑣的條文，嚴格的規(guī)定，苛刻的要求在束縛著我們的業(yè)務(wù)操作，甚至在制約著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。一次柜員抽屜不上鎖又能如何？做不到

　　一日三碰庫不也可以做到賬實相符嗎？但細細想來，真的是這樣嗎？各項規(guī)章制度的建立，難道都是憑空想象出來的嗎？那一定是經(jīng)歷了無數(shù)經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的。

　　記得在今年四月份的時候，正是發(fā)放糧補的高峰時期。一天，一位客戶拿著糧食直補的存折來取錢，但是卻不知道密碼，他說反正都是村里發(fā)的補貼，要求我們告訴他。我耐心向他解釋，我們的規(guī)定都是以維護客戶利益為出發(fā)點，不能為客戶代辦業(yè)務(wù)。但是，這位客戶仍然很不理解，并揚言說是我故意刁難他。雖然心存委屈，但我知道我要遵守制度，也更清楚違規(guī)的后果，不合規(guī)的事情不能做！事后，當有客戶因丟失存折前來辦理掛失手續(xù)的時候，我們才發(fā)現(xiàn)，這個存折賬號正是先前那位客戶想要冒領(lǐng)的。這件小事使我明白：“合規(guī)”不但與我們息息相關(guān)，并且，它就在我們身邊，就滲透在每一個數(shù)字，每一張傳票，每一個抉擇之中。制度的制定，都是源于血的教訓(xùn)和對實踐經(jīng)驗的長期積累。制度，就是要去遵守，去無條件服從的。

　　在實際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，有時可能僅僅一步之遙，乃至于只是心中一個閃念。讓我們一起來想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失呢?你有沒有因為客戶是你的熟人或朋友而大開方便之門呢？你有沒有為營銷業(yè)務(wù)而走

　　捷徑、逆程序呢？這些看似小小的疏忽或失誤，給我們今后工作帶來的隱患卻是不堪設(shè)想的。

　　在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，理想信念動搖，腐敗墮落；有些人為了完成任務(wù)，恣意妄為，無視章法；還有些人利欲熏心，不惜以身試法，鋌而走險。所以，違規(guī)不論大小都是必須杜絕的！違規(guī)和案件往往發(fā)生于小的疏忽或失誤，也許就是這%的違規(guī)，卻使%的合規(guī)努力毀于一旦！

　　朋友們，過去的種種教訓(xùn)，仍歷歷在目；案件敲響的警鐘，仍余音猶在。驚天大案的發(fā)生，發(fā)于人情，發(fā)于習(xí)慣，發(fā)于把合規(guī)意識拋到九霄云外；一個環(huán)節(jié)，一個流程，一件小事，一點誘惑，哪怕只是一枚小小的印章，都會引起違規(guī)與合規(guī)，欲望與理智的較量。

　　農(nóng)信社就像一棵大樹，業(yè)務(wù)是葉，管理是枝，體制是干，文化是根！根就是我們的核心價值體系。只有根深了，葉才能茂盛，枝干才能粗壯，樹才能健康成長。服務(wù)文化和合規(guī)文化是我們企業(yè)文化的重要組成部分。讓我們以客戶為中心，加強服務(wù)，拓展業(yè)務(wù)；讓我們牢記合規(guī)，防范風(fēng)險，從嚴治社。我堅信，農(nóng)信這棵大樹就會茁壯成長，枝繁葉茂。

“萬金手中過，合規(guī)心中留”，這是我們對社會的責任，更是對自己的承諾。作為金融從業(yè)人員，讓我們從每一件小事做起，從每一個崗位、每一個操作環(huán)節(jié)做起。朋友們，讓我們行動起來吧，伸出您的手，伸出我的手，一起用助農(nóng)、興農(nóng)、惠農(nóng)的雙手托起農(nóng)信明天的太陽！

合規(guī)口號共7

　　信用社合規(guī)教育體會：合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)保障發(fā)展

——合規(guī)文化建設(shè)之我見 在全聯(lián)社系統(tǒng)員工開展合規(guī)征文活動中，我作為一名新的信用社主任，我認為:合規(guī)要從社主任做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，才能保障合規(guī)經(jīng)營在各項工作中落到實處，合規(guī)經(jīng)營在信用社經(jīng)營中才能發(fā)揮作用。金融行業(yè)風(fēng)險無處不在，只有合規(guī)經(jīng)營才能創(chuàng)造價值，只有合規(guī)經(jīng)營才能保障發(fā)展。信用社的經(jīng)營管理活動過程實質(zhì)上就是對風(fēng)險的經(jīng)營管理過程，要實現(xiàn)信用社的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，就必須使信用社的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致，換句話說就是合規(guī)。合規(guī)經(jīng)營是信用社構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，是信用社穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是信用社企業(yè)文化的一個重要組成部分。 “全員合規(guī)、主動合規(guī)、業(yè)務(wù)合規(guī)、管理合規(guī)”必將對我們的經(jīng)營管理活動的健康發(fā)展起到促進作用，更是實現(xiàn)又好又快發(fā)展的重要保障。

　　近兩年，省聯(lián)社提出"合規(guī)保障發(fā)展"的口號，主旨也就是要切實提高員工執(zhí)行制度的自覺性、增強控制風(fēng)險和識別風(fēng)險的能力，從源頭遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生，通過對合規(guī)的透徹理解之后，我感觸頗多，下面是我的一點個人體會：

一、主動合規(guī)，全員參與合規(guī)文化 合規(guī)風(fēng)險分布于金融行業(yè)的所有工作崗位、各個流程、各個工作環(huán)節(jié)，與每個員工都息息相關(guān)，每個員工都有責任去合規(guī)，要堅決克服被動合規(guī)心理，樹立主動合規(guī)意識，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務(wù)點都是合規(guī)操作的風(fēng)險點，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責，每個人都有責任和義務(wù)在自己的崗位上有效防范合規(guī)風(fēng)險。人人應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。

　　而且管理層要自覺做合規(guī)、合法的先行者和倡導(dǎo)者，率先垂范，倡導(dǎo)踐行合規(guī)文化，要樹立正確的合規(guī)意識，要在行動上以身作則，為全體員工作出表率，引導(dǎo)職工確立正確的合規(guī)理念，以點帶面，形成良好的合規(guī)文化氛圍。

二、堅守規(guī)章制度，熟悉業(yè)務(wù)流程，不盲目聽從命令。 信用社以前出現(xiàn)的很大一部份違規(guī)案例，都是因為我們員工缺少對制度的學(xué)習(xí)、同時對業(yè)務(wù)流程相關(guān)制度理解不透、不熟悉，有時既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知，總以會這事做了也不會造成什么后果。比如：對業(yè)務(wù)的不熟悉，憑著同事關(guān)系，迫于社主任的威力，盲目聽從社主任指示，結(jié)果后果是自己丟掉了飯碗，害了自己，如果當事人稍微制止的話，結(jié)果卻大不一樣，這都是自己對制度不熟悉的后果。說到這里，我又想到我們平時的工作，有客戶拿來未到期的存單來社辦理提前支取業(yè)務(wù)，本來按規(guī)定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取，可是有的柜員憑著與儲戶熟悉的關(guān)系或當事人求情、說路途之遙等等原因，就給儲戶辦理了提前支取業(yè)務(wù)，結(jié)果呢，這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因為這原因——我們沒堅守制度，讓存款人找上門來找麻煩，可想而知，我們的臨柜人員就要為這錢負責追回，這就是沒堅守制度的結(jié)果。

三、忠于職守，愛崗敬業(yè)，不做違法亂紀之事。

　　合規(guī)是金融工作人員在長期的工作經(jīng)驗的總結(jié)，它涉及到我們信用社的各個部門特別是一線操作人員，這里面有我們工作人員的操作流程，各個工作類別的職責與權(quán)限、工作的內(nèi)容。我們每位員工要在工作上愛崗敬業(yè)、永不做違紀違規(guī)之事，就要認真學(xué)習(xí)合規(guī)知識文化，把合規(guī)文化精神徹底吃透。金融案件的層出不窮，就是因為我們不按規(guī)辦事，有章不循、有法不依，有時明知道這事是不可以做的，但就是圖個方便，圖個人情，結(jié)果釀成了不良后果。比如：一線信貸人員，感覺到與一些貸戶關(guān)系都不錯、人又挺老實的，送來的身份證、房產(chǎn)證原件及復(fù)印件也不加認真比對，貸款用途、擔保人資格身份也不加認真核實，感性沖垮了理性，甚至更為嚴重的把信貸審批資料直接交給客戶暫時代為保管，結(jié)果造成信貸資料偽造，貸款用途失真、調(diào)查不實的下場。所以，我認為，金融業(yè)各部門工作人員“忠于職守、愛崗敬業(yè)”尤為重要。

四、工作處處有風(fēng)險，慎重認真最重要。 “合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差”。縱觀我們金融部門各個職位，每個部門都有各自的風(fēng)險，臨柜的有付錯錢的風(fēng)險，信貸部門有貸款調(diào)查不實難于追回貸款的風(fēng)險，前臺有前臺的風(fēng)險，后臺有后臺的風(fēng)險，就是內(nèi)勤主管在授權(quán)時也難免有時事多而沒審查業(yè)務(wù)就授了權(quán)，結(jié)果業(yè)務(wù)出了差錯，而受到牽連的風(fēng)險。所以說金融領(lǐng)域的工作處處都存在著風(fēng)險，只有認真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業(yè)務(wù)，才能更大可能的避免差錯，避免案件的發(fā)生。

五、只有合規(guī)經(jīng)營，才能保障發(fā)展。

　　信用社是企業(yè)，應(yīng)該把經(jīng)營管理放到突出重要的位置，合規(guī)本身也是一種創(chuàng)造價值的活動。首先，合規(guī)經(jīng)營是實現(xiàn)信用社持續(xù)發(fā)展的重要前提。因為合規(guī)經(jīng)營是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在激烈的同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，各項業(yè)務(wù)的發(fā)展才會不迷失方向，才能健康、穩(wěn)定、快速發(fā)展。其次，依法合規(guī)經(jīng)營是信用社的首要任務(wù)?，F(xiàn)在信用社的經(jīng)營活動日益綜合化，產(chǎn)品日益復(fù)雜，需遵循的法律、規(guī)則和準則十分廣泛，信用社要真正做到各項經(jīng)營活動都能合乎法律、規(guī)則和準則的要求，只有建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，才能準確界定法律、規(guī)則和準則賦予信用社在各項業(yè)務(wù)中的經(jīng)營尺度，并為信用社的經(jīng)營創(chuàng)造最為有利的經(jīng)營環(huán)境。其三，合規(guī)經(jīng)營是防范信用社操作風(fēng)險的需要。深入分析信用社所發(fā)生的各類風(fēng)險，可以說大多都是由違規(guī)問題引發(fā)的，因而要想從根本上遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生、全面防范風(fēng)險、提升經(jīng)營管理水平，就必須合規(guī)經(jīng)營、進一步提高合規(guī)執(zhí)行力，將合規(guī)經(jīng)營切切實實落到實處。

　　以上就是我對合規(guī)的基本認識，本人通過這次合規(guī)征文活動，遵守規(guī)章制度的自覺性大大提高，識別風(fēng)險、控制風(fēng)險的能力大有提高。目前，太和聯(lián)社合規(guī)建設(shè)工作雖然已經(jīng)取得了階段性的成果，但我們還是不能掉以輕心！我們所做的，與先進的商行相比還相差甚遠，所以， 在以后的工作當中，我作為一名新的信用社主任，更要嚴格的把合規(guī)理念和合規(guī)意識時時、處處滲透到每一個員工的血液當中，滲透到每一個崗位、每一個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)當中，有效帶動全社職工更加積極、努力、持之以恒地把“合規(guī)建設(shè)”工作推向新的高潮。

合規(guī)口號共8

　　增強合規(guī)理念培育合規(guī)文化

　　全面夯實農(nóng)信社經(jīng)營管理基礎(chǔ)

　　各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委、各位同事：

　　大家好！

　　我演講的題目是“增強合規(guī)理念，培育合規(guī)文化，全面夯實農(nóng)信社經(jīng)營管理基礎(chǔ)”。所謂“合規(guī)”，就是要符合規(guī)則，有規(guī)有矩才能成方圓?！叭藷o信不立”，說明了我們做人做事誠實信用的重要性；“無規(guī)矩不成方圓”，說明了守法合規(guī)的重要性。對于金融機構(gòu)從業(yè)人員來說，誠實信用和守法合規(guī)尤為重要。我們只有對各項基本規(guī)章制度嚴格貫徹執(zhí)行，才能保證各項業(yè)務(wù)依法、合規(guī)、有序的開展，才能防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生，我們只有遵守規(guī)章制度，才會“合”，才能進一步夯實農(nóng)信社經(jīng)營管理基礎(chǔ)，才會快速提高農(nóng)信社的綜合實力和核心競爭力，從而創(chuàng)造信合美好的明天。

　　我們農(nóng)村信用社成立于50年代，在半個世紀中歷經(jīng)風(fēng)雨，曲折前行，經(jīng)過幾輩信合人的艱辛耕耘、頑強拼搏、無私奉獻，才使我們信用社具備了今天的市場地位和綜合實力。但是縱觀全國農(nóng)信系統(tǒng)，重大違規(guī)違法案件時有發(fā)生，分析這些案件發(fā)生發(fā)展的全過程，都是從違規(guī)操作、違章辦事的細小環(huán)節(jié)開始，逐步演變成嚴重違紀違法行為。主要就

　　是因為合規(guī)理念不夠強、合規(guī)文化建設(shè)不到位，規(guī)章制度缺乏執(zhí)行力，導(dǎo)致管理上出現(xiàn)了漏洞，付出了沉重代價，教訓(xùn)不可謂不深刻?，F(xiàn)在我們面臨著復(fù)雜的經(jīng)營環(huán)境和嚴峻的考驗，怎樣防止類似情況發(fā)生，如何在強手如林的競爭對手中脫穎而出，這就要靠我們每一位信合員工不斷增強自己守法合規(guī)經(jīng)營理念，嚴格遵守各項規(guī)章制度，積極推進合規(guī)文化建設(shè)，才能防范和杜絕各類案件的發(fā)生，才能提高我們的綜合實力和核心競爭力，只有合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作才會讓我們信合這艘船在改革的浪潮中乘風(fēng)破浪不斷前行。

　　眾所周知，文化是一種精神力量，一個民族要興旺、要振興、要強大，就必須培育優(yōu)秀的民族精神，一個企業(yè)要發(fā)展、要突破、要跨越，就必須培育優(yōu)秀的企業(yè)文化。金融機構(gòu)的企業(yè)文化決定著機構(gòu)的公眾形象、社會定位及發(fā)展方向，它是發(fā)展強勁的動力。

　　我們農(nóng)信社員工只有堅持建設(shè)合規(guī)文化，才能構(gòu)建我們雄偉壯麗的信合大廈；堅持建設(shè)合規(guī)文化，才會筑牢防范風(fēng)險的堤壩。這需要我們每一位信合人牢記“服務(wù)三農(nóng)，改變民生”的企業(yè)使命，秉承“敬業(yè)、守信、高效、創(chuàng)新”的核心價值觀，增強“農(nóng)信靠我發(fā)展，我靠農(nóng)信生存”的主人翁意識，堅持對事業(yè)負責、對領(lǐng)導(dǎo)負責、對同事負責、對家庭負責、對自己負責的工作態(tài)度，嚴格按制度辦事，用制度管人；摒棄憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陳舊陋

　　習(xí)，不斷改進自己的工作作風(fēng)，嚴于律己、杜絕違規(guī)操作行為，真正做到“合規(guī)經(jīng)營、從我做起”。以更高層次的標準來提高、完善自己，為客戶提供全方位、快捷安全的“精品服務(wù)”。以一種挑戰(zhàn)自我、超越自我的積極心態(tài)，使服務(wù)真正體現(xiàn)人性化、個性化、差別化的服務(wù)特色，打造服務(wù)的品牌化、標準化、系統(tǒng)化。

　　在工作中，協(xié)作配合不可或缺，我們應(yīng)具備尊重同事、團結(jié)合作的職業(yè)操守，從我做起，增強全體信合人的凝聚力：以一顆平常心對待自己，以一顆謙虛心對待同事，以一顆感恩心對待組織、以一顆真情心對待客戶、以一顆責任心對待工作 。讓我們攜起手來從最基本的一章一制做起，從轉(zhuǎn)變思想觀念開始，增強合規(guī)操作能力，夯實合法經(jīng)營、合規(guī)管理基礎(chǔ)，提升核心競爭力，用自己的青春和汗水為信合事業(yè)的快速崛起再添風(fēng)采！

　　我的演講完了，謝謝大家。

合規(guī)口號共9

　　xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團員，畢業(yè)于安徽省第一輕工業(yè)學(xué)校。2000年9月進入報社印刷廠工作。在校期間表現(xiàn)良好，曾連續(xù)三次被評為“優(yōu)秀班干部”，兩次被評為“優(yōu)秀團員”。

一、注重政治理論學(xué)習(xí)。

　　在2003年9月進入報社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中把黨的理論和“三個代表”重要思想等政治理論的學(xué)習(xí)作為首要學(xué)習(xí)內(nèi)容。照排室是市委黨報的一個重要陣地，所以我們要加強政治理論學(xué)習(xí)，提高個人自身的素質(zhì)非常重要。在此之外我還積極參加報社團委組織的政治學(xué)習(xí)，在團委領(lǐng)導(dǎo)建立學(xué)習(xí)型機關(guān)團組織的旗幟下，與全社團員青年共同對“三個代表”重要思想和黨的十六大精神進行深入透徹的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中發(fā)揚理論實際相結(jié)合的方法，進而更好的完成了團組織下達的每一項任務(wù)，完成了一個共青團員應(yīng)有的義務(wù)。

二、認真細致的做好本職工作。

　　在進入報社照排室工作之后，我的工作任務(wù)是進行電腦傳版。傳版是一項需要認真細致的工作，要把好每一個版面的傳輸工作，不容出錯，一旦出錯就一發(fā)動全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時刻提高警惕”來告訴自己一刻都不能馬虎，至今無傳輸錯誤。傳版工作還有一個最大的特點就是每天工作結(jié)束后都要比別人走的遲。因為傳版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一關(guān)，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無怨言，為辦好黨報盡一位共青團員應(yīng)盡的職責。

三、團結(jié)進取，積極參加團組織開展的各項活動。

　　積極踴躍參加團組織開展的活動是每位團員青年在團組織的旗幟下不可缺少的一個重要課題。在去年，在報社團委書記的帶領(lǐng)下我們參觀了華光玻璃集團、拓展野外訓(xùn)練在錦江大酒店進行彩彈射擊、慶國慶報社舉行大聯(lián)歡以及在今年3·12植樹節(jié)，我們在曹山創(chuàng)建了xxx日報社“青年記者林”等非常有意義的活動。在參加活動的同時既充實了自己的業(yè)余生活，又增長了一些豐富的文化生活知識，也拓寬了視野。

四、以自己的實際行動爭做一位合格的共青團員。

　　經(jīng)過團組織的悉心培養(yǎng)和廣大團員青年的信任，在2005年2月我被推選為報社機關(guān)團委第一團支部書記。在喜悅的同時也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務(wù)于廣大團員青年，能不能繼續(xù)保持優(yōu)點，改正缺點，能不能在廣大團員面前以身作責，以更高的要求來做好每一項工作等一系列課題極富挑戰(zhàn)性。不過我相信自己，在現(xiàn)實生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個共產(chǎn)黨員的標準為準則嚴格要求自己，為團員青年排憂解難。以及積極參加義務(wù)獻血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學(xué)的春蕾女童，使這位失學(xué)女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計報酬的加班加點完成工作任務(wù)，能夠吃苦耐勞。

　　雖然通過團組織的悉心培養(yǎng)和自己的努力取得了一點點成績，但是我認為還是遠遠不夠的，雖然能以一個共產(chǎn)黨員的標準來嚴格要求自己，但是距離一個共產(chǎn)黨員的標準還相差很遠，所以在今后的工作中我們要實事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點，始終保持團組織的先鋒模范作用，腳踏實地、積極進取、不斷創(chuàng)新、默默的奉獻，力爭使自己在各項工作中取得新的成績，努力使自己成為共青團組織的優(yōu)秀先鋒。

　　xxx同志1995年進入xxx日報印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團結(jié)協(xié)作，從不計較個人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護。

　　xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無怨言。大伙在工作中遇到困難時，她也總是勇于擔起責任，并認真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎(chǔ)上，xxx同志對扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉(xiāng)扶貧還是資助貧困失學(xué)兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會么不去幫助呢？”她樂于助人的性格在她的行動中完完全全地體現(xiàn)出來。

　　尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時刻提醒自己的不足，總是虛心學(xué)習(xí)身邊同事們的先進經(jīng)驗，及時改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實踐、樂于奉獻的時代精神，也體現(xiàn)了她特別能戰(zhàn)斗、特別講奉獻的傳統(tǒng)美德。

　　xxx同志在照排室擔任錄字與排版的工作任務(wù)，她在工作中精益求精，出錯率極少，為企業(yè)降本增效做出貢獻。xxx同志積極努力和認真的工作態(tài)度，使其業(yè)務(wù)技能不斷提高，成為行業(yè)多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯率汪，速度快，贏得客戶的一致好評。為單位爭了光，也為本人贏得了很高的榮譽，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過硬、扎實、熟悉的業(yè)務(wù)技能取得了全省第二名的出色成績。 2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日報社機產(chǎn)團委第四支部的團支部書記，上任后她帶領(lǐng)一幫團員青年進行村、下鄉(xiāng)慰問失學(xué)女童，又帶領(lǐng)團員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務(wù)繁重時，她還組織團員青年利用節(jié)假日義務(wù)幫忙。她成了團員青年心目中的核心人物，她在繼續(xù)努力著，用自己的一言一行實踐著生命的價值！

　　本人xxx，男，28歲，團員。2000年自安徽大學(xué)中文系畢業(yè)后進入xxx日報社做記者，現(xiàn)在xxxx日報淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務(wù)，多篇稿件獲省市好新聞獎；2003年本人服從報社調(diào)整安排，創(chuàng)設(shè)“民生資訊”版，并承擔編輯任務(wù)，在近兩年的高考專題報道中，所編版面受到讀者歡迎和報社表揚。2005年初，在報社機關(guān)團委成立后，本人經(jīng)過民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

　　任第二支部組織委員期間事跡：

　　2005年3月，xxx日報社團支部升格為報社機關(guān)團委后，本人經(jīng)團委組織民主推薦，團員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來，主要事跡有三：

　　第一，身體力行爭當表率

　　作為一名團干部，必須更要注重自己的言行，處處發(fā)揮表率作用，才能贏得廣大團員青年的支持和尊重，同時，這也是做好團內(nèi)各項工作的根本保證，為此，本人十分注重加強自身的修養(yǎng)，在團支部內(nèi)外工作中，本人嚴于律已，寬厚待人，特別是在團內(nèi)開展的一些活動中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。 由于第二支部的團員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務(wù)重，時間不確定，而且其組成的團員中大多是剛從大學(xué)畢業(yè)，具有一定的自由散漫的特點，針對這一情況，本人抱著切實為大家服務(wù)的態(tài)度，經(jīng)常與他們交流工作經(jīng)驗，并請一些有水平、有經(jīng)驗、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應(yīng)新的人生角色。在團委組織的一些活動中，本人除積極參加外，并動員他們參加集體組織的活動。

　　第二，積極協(xié)助團委及支部班子開展工作

　　任職以來，本人積極向團委建言獻策，就團的活動開展提出自己的想法，并動員本支部的團員青年熱情參與活動。近一年來，團委組織的大大小小活動，本支部團員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節(jié)期間，團委組織團員青年營造“青年記者林”，本支部積極響應(yīng)，在曹山一隅，同其他支部團員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無一死亡。在支部內(nèi)，本人更不顧自己所承擔的繁重的編輯任務(wù)，積極協(xié)助支部班子成員開展好本支部的工作，及時把相關(guān)材料整理歸檔。

　　第三：積極參加社會公益活動。

　　向春蕾女童捐款，看望慰問貧困家庭，參加青年志愿者活動等。

合規(guī)口號共10

　　建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

　　合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項核心風(fēng)險管理活動在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念正逐步被認知，無論在任何時候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識、推進合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)經(jīng)營文化。

　　對于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國光大銀行”十個嚴禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個嚴禁”、柜臺經(jīng)理“十個嚴禁”、營業(yè)機構(gòu)負責人“十個嚴禁”及客戶經(jīng)理“十個嚴禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機，有針對性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

　　目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過細化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國光大銀行員工合規(guī)手冊》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會，定期召集合規(guī)預(yù)警會議，通報合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報告：制定了《中國光大銀行合規(guī)風(fēng)險報告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，進一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國光大銀行全員問責暫行辦法》及《經(jīng)營單位合規(guī)運營百基分考核管理辦法》形成互補，“案件問責”與“違規(guī)問責”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評價：制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制綜合評價辦法》，根據(jù)該辦法對全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進行客觀評價，總結(jié)經(jīng)驗、查找不足、改進制度、完善內(nèi)控。

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