理財(cái)計(jì)劃模板匯總7篇(年度計(jì)劃表模板)該怎么寫呢?在寫的時(shí)候都需要注意哪些呢!下面是范文網(wǎng)會(huì)員投稿的關(guān)于理財(cái)計(jì)劃模板匯總7篇(年度計(jì)劃表模板)的最新文章,供大家參考。
>理財(cái)計(jì)劃 篇1
現(xiàn)在有很多的大學(xué)生都是在畢業(yè)以后選擇留在自己上學(xué)的城市,一來(lái)對(duì)城市有了感情,二來(lái)也希望能在大的城市有所發(fā)展,而現(xiàn)在很多大城市勞動(dòng)力過剩,大學(xué)生想找到一個(gè)自己喜歡又有較高收入的職位已經(jīng)變得非常難,很多剛畢業(yè)的朋友月收入都可能徘徊在20xx元人民幣左右,如果您是這樣的情況,讓我們來(lái)核算一下,如何利用手中的有限資金來(lái)進(jìn)行理財(cái)。
如果您是單身一人,月收入在20xx人民幣,又沒有其他的獎(jiǎng)金分紅等收入,那年收入就固定在25000元左右。如何來(lái)支配這些錢呢?
個(gè)人理財(cái)步驟1.收入要按比例分配
生活費(fèi)占收入30%-40%,首先,你要拿出每個(gè)月必須支付的生活費(fèi)。如房租、水電、通訊費(fèi)、柴米油鹽等,這部分約占收入三分之一。它們是你生活中不可或缺的部分,滿足你最基本的物質(zhì)需求。
儲(chǔ)蓄占收入10%-20%其次,是自己用來(lái)儲(chǔ)蓄的部分,約占收入的10%-20%。很多人每次也都會(huì)在月初存錢,但是到了月底的時(shí)候,往往就變成了泡沫,存進(jìn)去的大部分又取出來(lái)了,而且是不知不覺的,好像憑空消失了一樣,總是在自己喜歡的衣飾、雜志、CD或朋友聚會(huì)上不加以節(jié)制。你要自己提醒自己,起碼,你的存儲(chǔ)能保證你3個(gè)月的基本生活。要知道,現(xiàn)在很多公司動(dòng)輒減薪裁員。如果你一點(diǎn)儲(chǔ)蓄都沒有,一旦工作發(fā)生了變動(dòng),你將會(huì)非常被動(dòng)。
而且這3個(gè)月的收入可以成為你的定心丸,工作實(shí)在干得不開心了,忍無(wú)可忍無(wú)需再忍時(shí),你可以瀟灑地對(duì)老板說聲"拜拜"。
活動(dòng)資金占收入30%-40%,剩下的這部分錢,約占收入的三分之一??梢愿鶕?jù)自己當(dāng)時(shí)的生活目標(biāo),側(cè)重地花在不同的地方。譬如假期可以安排旅游;服裝打折時(shí)可以購(gòu)進(jìn)自己心儀已久的牌子貨;還有朋友聚會(huì)的開銷。最關(guān)鍵的是,即使一發(fā)薪水就把這部分用完了,也可當(dāng)是一次教訓(xùn),可以懲罰自己一個(gè)月內(nèi)什么都不能再干了(就當(dāng)是收入全部支出了吧),印象會(huì)很深刻而且有效。
個(gè)人理財(cái)步驟2.開源是生財(cái)?shù)母?/strong>
除去吃、穿、住、行以及其他的消費(fèi)外,再怎么節(jié)省,估計(jì)您現(xiàn)在的'狀況,一年也只有10000元的積蓄,想來(lái)這些都是剛畢業(yè)的絕大部分學(xué)生所面臨的實(shí)際情況。如何讓錢生錢是大家想得最多的事情,然而,畢竟收入有限,很多想法都不容易實(shí)現(xiàn),建議處于這個(gè)階段的朋友,理財(cái)最重要的是開源,節(jié)流只是我們生活工作的一部分,就像大廈的基層一樣。而最重要的是怎樣開源有道,為了達(dá)到一個(gè)新目標(biāo),你必須不斷進(jìn)步以求發(fā)展,培養(yǎng)自己的實(shí)力以求進(jìn)步,這才是真正的生財(cái)之道??梢园残牡匕l(fā)展自己的事業(yè),積累自己的經(jīng)驗(yàn),充實(shí)自己,使自己不斷地提高,才會(huì)有好的發(fā)展,要相信"機(jī)會(huì)總是給有準(zhǔn)備的人"。
個(gè)人理財(cái)步驟3.讓存款獲最大收益
既然有了些許積蓄,也不能讓它閑置,我們建議把1萬(wàn)元分為5份,分成5個(gè)20xx元,分別作出適當(dāng)?shù)耐顿Y安排。這樣,家庭不會(huì)出現(xiàn)用錢危機(jī),并可以獲得最大的收益。
(1)用20xx元買國(guó)債,這是回報(bào)率較高而又很保險(xiǎn)的一種投資。
(2)用20xx元買保險(xiǎn)。以往人們的保險(xiǎn)意識(shí)很淡薄,實(shí)際上購(gòu)買保險(xiǎn)也是一種較好的投資方式,而且保險(xiǎn)金不在利息稅征收之列。尤其是各壽險(xiǎn)公司都推出了兩全型險(xiǎn)種,增加了有關(guān)"權(quán)益轉(zhuǎn)換"的條款,即一旦銀行利率上升,客戶可在保險(xiǎn)公司出售的險(xiǎn)種中進(jìn)行轉(zhuǎn)換,并獲得保險(xiǎn)公司給予的一定的價(jià)格折扣、免予核保等優(yōu)惠政策。
(3)用20xx元存定期存款,這是一種幾乎沒有風(fēng)險(xiǎn)的投資方式,也是未來(lái)對(duì)家庭生活的一種保障。
(4)用20xx元存活期存款,這是為了應(yīng)急之用。如家里臨時(shí)急需用錢,有一定數(shù)量的活期儲(chǔ)蓄存款可解燃眉之急,而且存取又很方便。
(5)用20xx元投資P2P網(wǎng)貸平臺(tái)。如億元寶平臺(tái),年利率13%~18%,收益高,門檻低,投資金額50元起,第三方資金托管,資金安全。無(wú)論你是上班族還是在校學(xué)生,都可以在平臺(tái)上投資理財(cái),受到了投資者的普遍歡迎。
>理財(cái)計(jì)劃 篇2
迎來(lái)XX喜悅之時(shí),回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情,
銀行理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī):
在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書,目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí),鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),懂得了很多理財(cái)知識(shí),對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%,為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷理念的改變:
日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作,及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念:
我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:
在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn),對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4xx張,自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下:
一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn),工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4xx多戶,截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
>理財(cái)計(jì)劃 篇3
一、做好規(guī)劃
1、 現(xiàn)金規(guī)劃,這部分資金是應(yīng)急使用的,要根據(jù)家庭的日常開支的3到6倍留取,留取的這部分資金可以放在貨幣基金里一些,保證靈活性與高于活期的收益。
2、 風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃,這個(gè)來(lái)說就是一個(gè)保險(xiǎn),類似于一個(gè)防火墻,隔離現(xiàn)有的資產(chǎn),花小錢,買個(gè)意外險(xiǎn)和大病險(xiǎn),當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候不會(huì)花自己已有的資產(chǎn)。
3、 投資規(guī)劃,暫時(shí)不使用的資金可以投資一些理財(cái)產(chǎn)品,根據(jù)自己風(fēng)險(xiǎn)偏好,有不同的產(chǎn)品可以供你選擇,比如固定收益類,保本浮動(dòng)類,高風(fēng)險(xiǎn)高收益類。
4、 其它規(guī)劃,還有子女教育規(guī)劃,稅收規(guī)劃,資產(chǎn)傳承規(guī)劃等可能暫時(shí)用不上。 一、長(zhǎng)期投資型可選信托產(chǎn)品 對(duì)于有百萬(wàn)元閑置資金的高凈值人群來(lái)說,若對(duì)流動(dòng)性需求較低,投資固定收益圈的“高富帥”信托產(chǎn)品是個(gè)不錯(cuò)的選擇。相比于一般的理財(cái)產(chǎn)品,信托的特點(diǎn)是門檻高、收益高、期限長(zhǎng)。
信托平均收益率達(dá)8%~10%使得市面上一般固定收益理財(cái)產(chǎn)品都難以望其項(xiàng)背。以100萬(wàn)投資理財(cái)為例,若購(gòu)買一款一年期、收益率為9%的信托產(chǎn)品,則每年可以“吃息”9萬(wàn)元。按照一年期定期存款上浮10%后的3.3%算,購(gòu)買一年期信托利息可高出5.7萬(wàn)元。
二、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品
“固定收益”是指收益是固定值,但也并不是所有的固定收益類理財(cái)產(chǎn)品都保證本金和收益的,投資者要看清楚,建議大家參考近幾年產(chǎn)品歷史的兌付情況,盡量選擇歷史100%的兌現(xiàn)的。如某理財(cái)機(jī)構(gòu)的宜盛財(cái)富宜盛寶,產(chǎn)品年化收益率10%起,投資金額10萬(wàn)起,查閱理財(cái)數(shù)據(jù)近四年來(lái),都實(shí)現(xiàn)了100%的兌現(xiàn)。如果拿100萬(wàn)元來(lái)投資1年,按照年化收益率12%計(jì)算的話,到期收益12萬(wàn)元!同時(shí),也提醒廣大投資者,在選購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),務(wù)必要根據(jù)自身理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)選擇,切勿只盯著高收益。
三、銀行定期儲(chǔ)蓄
銀行定期儲(chǔ)蓄是傳統(tǒng)型的投資方式,是指存款人按定期的形式將資金存放在銀行里,銀行支付利息給存款人來(lái)作為報(bào)酬。銀行定期儲(chǔ)蓄的存期分為一年、三年和五年,基準(zhǔn)年利率分別為3%、4.25%、4.75%。100萬(wàn)元存一年、三年和五年,利息分別為3萬(wàn)元、12.75萬(wàn)元、23.75萬(wàn)元。銀行儲(chǔ)蓄存款比較安全,幾乎沒有風(fēng)險(xiǎn),是大家可信賴的不虧本的投資方式之一。
四、分散投資可選銀行理財(cái)產(chǎn)品
分散投資,部分購(gòu)買長(zhǎng)期的收益較高的理財(cái)產(chǎn)品,部分購(gòu)買短期靈活性產(chǎn)品。同時(shí)還可以配置一些保險(xiǎn)和基金產(chǎn)品。銀行的理財(cái)產(chǎn)品收益相對(duì)穩(wěn)健,也可以組合投資股票市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)分享高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)帶來(lái)的高回報(bào)。 中年家庭如果現(xiàn)在擁有100萬(wàn)的存款,現(xiàn)在要做的,一是加強(qiáng)投資,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力,可以考慮穩(wěn)健型投資,只要保持每年10%的收益率,加上工資收入,在第5年左右就有200萬(wàn)的積累了。二是加強(qiáng)保障,意外險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)都應(yīng)該有,而且自己、愛人和孩子都應(yīng)該有。如此的話,一個(gè)中產(chǎn)階層的安逸生活不難實(shí)現(xiàn)。
五、貨幣型基金
貨幣型基金,被稱為“準(zhǔn)儲(chǔ)蓄產(chǎn)品”,主要投資于央行票據(jù)、回購(gòu)等安全性極高的短期金融品種。其優(yōu)勢(shì)為本金無(wú)憂、每天計(jì)算收益、流動(dòng)性僅次于銀行活期儲(chǔ)蓄,預(yù)計(jì)收益率一般在4%左右,投資門檻較低,1000元即可投資。100萬(wàn)元存一年,到期收益4萬(wàn)元左右,收益雖低,但資金可隨用隨取的。由于貨幣型基金的安全性高,因此現(xiàn)今大多數(shù)的互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)都是貨幣基金,收益率在4.5%左右,也可以選擇投資。
100萬(wàn)適合做什么樣的投資理財(cái)?至于如何投資,其實(shí),每位投資者的家庭情況、個(gè)人情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等均不相同。如在進(jìn)行投資時(shí)最好能與理財(cái)師交流,先制定一份科學(xué)的投資規(guī)劃后再進(jìn)行投資,這種投資方式更為保險(xiǎn)。
>理財(cái)計(jì)劃 篇4
在炎熱夏天中,我們結(jié)束了上半年的工作,對(duì)于剛成立不久的我們公司,今年必須做好每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說,擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,制定一個(gè)明確的目標(biāo),是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對(duì)新的工作我也制定了20___年的工作計(jì)劃:
首先,努力做好公司每一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí),也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí),也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識(shí),總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對(duì)于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,6個(gè)客戶能夠投資,20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,18個(gè)客戶能夠投資,100萬(wàn)的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個(gè)左有的客戶,資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四,值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì),對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā)傳單,爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。
第六,工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
>理財(cái)計(jì)劃 篇5
個(gè)人投資理財(cái)計(jì)劃的制定:根據(jù)自己現(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)實(shí)力制定下個(gè)目標(biāo),做個(gè)詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃,明確個(gè)人投資理財(cái)?shù)牟襟E和工具。
1、個(gè)人投資理財(cái)計(jì)劃的實(shí)施
對(duì)于每一個(gè)理財(cái)投資步驟都去認(rèn)真地實(shí)施,不要輕易地終止或改變,穩(wěn)定收益是比較安全的,發(fā)展長(zhǎng)久的。
2、個(gè)人投資理財(cái)計(jì)劃的修改
根據(jù)理財(cái)計(jì)劃實(shí)施情況、理財(cái)目標(biāo)的實(shí)際性、自身?xiàng)l件、周圍環(huán)境的變化對(duì)個(gè)人投資理財(cái)計(jì)劃作相應(yīng)的修正。
3、個(gè)人投資理財(cái)計(jì)劃的具體制定
根據(jù)自身實(shí)際情況選擇適合自己的方式去實(shí)現(xiàn)個(gè)人投資理財(cái)?shù)哪繕?biāo),了解自己有多大的操作能力。
未來(lái)個(gè)人理財(cái)有什么規(guī)劃?個(gè)人投資理財(cái)可以有多種方式的,有一種投資工具實(shí)現(xiàn)的,有多種投資工具實(shí)現(xiàn)的,選擇什么樣的投資方式去實(shí)現(xiàn)自己。
個(gè)人投資理財(cái)要達(dá)到的一個(gè)目標(biāo),不是你感覺什么樣的好就可以用什么的,比如說你的一個(gè)朋友買了一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品,獲得了很好的收益,但是風(fēng)險(xiǎn)比較高,你看到高收益也想買這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品.
么你真的適合這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品,在這里小編提醒想做個(gè)人投資理財(cái)?shù)呐笥褌?,選擇一款投資理財(cái)產(chǎn)品是要根據(jù)自己承受風(fēng)險(xiǎn)的能力和偏好,選擇一款適合自己的,適合自己的才是最好的,理財(cái)最忌諱的就是人云亦云。
>理財(cái)計(jì)劃 篇6
20xx年財(cái)政工作基本思路為:
“一個(gè)進(jìn)步”和“三個(gè)突破”。“一個(gè)進(jìn)步”是指全面進(jìn)步財(cái)政綜合保障能力;“三個(gè)突破”是指財(cái)政實(shí)力有新的突破,預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)籌能力有新的突破,財(cái)政資金集約使用度有新的突破。
20xx年財(cái)政工作主要目標(biāo)為:
1、全口徑財(cái)政收進(jìn)增長(zhǎng)20%,一般預(yù)算收進(jìn)增長(zhǎng)18%,收進(jìn)總量繼續(xù)保持全省領(lǐng)先地位。
2、全面實(shí)施政府非稅收進(jìn)治理改革,增強(qiáng)政府對(duì)非稅收進(jìn)的調(diào)控能力。
3、積極參與政府投融資體制改革,拓寬投融資渠道,試行項(xiàng)目“代建制”。
4、逐步推行績(jī)效預(yù)算,探索建立符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的公共財(cái)政體系。
5、完善財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付制度,進(jìn)步財(cái)政資金使用效率。
6、加強(qiáng)對(duì)行政事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)性及非經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)的監(jiān)視與治理,確保國(guó)有資產(chǎn)保值增值。
7、建立和完善對(duì)綜合財(cái)政預(yù)算編制、執(zhí)行的事前、事中、事后相結(jié)合的全過程監(jiān)管機(jī)制。
8、擴(kuò)充政府采購(gòu)專家?guī)?,完善供給商登記制度,進(jìn)步政府采購(gòu)效能。9、建立財(cái)政增收激勵(lì)機(jī)制,促進(jìn)做大財(cái)政收進(jìn)“蛋糕”。10、強(qiáng)化行政效能建設(shè),全面提升機(jī)關(guān)服務(wù)水平。
20xx年財(cái)政工作主要措施和抓手是:
一是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。根據(jù)公共財(cái)政需求,以培植地方財(cái)力為目標(biāo),圍繞產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,促進(jìn)科技進(jìn)步,優(yōu)化資源配置,充分發(fā)揮財(cái)政“四兩拔千斤”的作用,加快財(cái)源建設(shè)。
二是加強(qiáng)收進(jìn)征管。進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)稅聯(lián)系,嚴(yán)格征收治理,依法治稅,各項(xiàng)“金”“費(fèi)”做到應(yīng)收盡收;全面實(shí)現(xiàn)契稅財(cái)政自主征收,進(jìn)一步擴(kuò)大契稅占一般預(yù)算收進(jìn)的份額;積極應(yīng)對(duì),減輕出口退稅政策對(duì)地方財(cái)力的影響。
三是優(yōu)化財(cái)政支出。轉(zhuǎn)變理財(cái)觀念,善于用市場(chǎng)的觀念、市場(chǎng)的手段來(lái)分析和解決財(cái)政題目。按照公共財(cái)政的要求,消除“越位”和“缺位”現(xiàn)象,保重點(diǎn)、保穩(wěn)定、重“三農(nóng)”,積極調(diào)整和優(yōu)化支出結(jié)構(gòu),公道界定財(cái)政支出范圍,規(guī)范財(cái)政資金使用行為。探索建立績(jī)效預(yù)算和績(jī)效財(cái)政,切實(shí)進(jìn)步財(cái)政資金的使用效益。
四是推進(jìn)財(cái)政改革。完善國(guó)庫(kù)集中收付制度建設(shè),增強(qiáng)財(cái)政資金的保障能力;積極組織實(shí)施政府非稅收進(jìn)治理改革,增強(qiáng)政府的調(diào)控能力;制訂激勵(lì)措施,進(jìn)一步激發(fā)鎮(zhèn)級(jí)增收積極性,促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展。
五是強(qiáng)化財(cái)政監(jiān)視。進(jìn)一步健全完善財(cái)政監(jiān)視機(jī)制,轉(zhuǎn)變監(jiān)視方式,實(shí)行全過程動(dòng)態(tài)監(jiān)控,切實(shí)進(jìn)步對(duì)政府投資建設(shè)項(xiàng)目資金、國(guó)有資產(chǎn)的保值增值及各種專項(xiàng)資金使用情況的監(jiān)管水平。同時(shí),以貫徹《小企業(yè)會(huì)計(jì)制度》為契機(jī),加強(qiáng)會(huì)計(jì)教育和會(huì)計(jì)培訓(xùn),進(jìn)一步規(guī)范中小企業(yè)財(cái)務(wù)治理,進(jìn)步會(huì)計(jì)信息質(zhì)量。
六是優(yōu)化財(cái)政服務(wù)。通過創(chuàng)建學(xué)習(xí)型、服務(wù)型和效能型機(jī)關(guān),進(jìn)步財(cái)政干部的政策理論水平和解決題目的能力,真誠(chéng)服務(wù),依法理財(cái),把財(cái)政工作進(jìn)步到一個(gè)新水平。
>理財(cái)計(jì)劃 篇7
我叫xx,曾從事過酒類銷售工作、駕校的人事管理以至到最后轉(zhuǎn)為個(gè)體消防工作的全部管理及運(yùn)行模式。通過這些經(jīng)歷,讓我的人生積累了豐富的經(jīng)驗(yàn),同時(shí)也積攢了一定的人脈關(guān)系,為以后工作的發(fā)展和規(guī)劃奠定了良好的基礎(chǔ)。
順著國(guó)家政策對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融的扶持導(dǎo)向,經(jīng)過對(duì)恒昌財(cái)富的了解,憑著以往的閱歷,我感覺到加入恒昌財(cái)富是我一直以來(lái)向往成功發(fā)展的一個(gè)最好的階梯!
來(lái)到恒昌財(cái)富我會(huì)以飽滿的熱忱和全心的精力,盡快熟悉專業(yè)知識(shí),以團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的要求嚴(yán)于律己,結(jié)合以往的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn),發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì),本著公司與客戶合作共贏的紐帶,以公司對(duì)客戶負(fù)責(zé),客戶對(duì)公司信賴,滿意的原則,以積極向上踏實(shí)的態(tài)度去工作,現(xiàn)將我進(jìn)入公司前三個(gè)月的工作計(jì)劃匯報(bào)如下:
第一個(gè)月:
1、首先讓車隊(duì)隊(duì)員對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)模式加以了解,對(duì)理財(cái)知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn),規(guī)范車隊(duì)日常行為,樹立良好的形象,為將來(lái)服務(wù)客戶做準(zhǔn)備。
2、其次,制定計(jì)劃,讓每個(gè)隊(duì)員開拓市場(chǎng),以團(tuán)隊(duì)為單位到人群比較集中的地方,宣傳本公司的理財(cái)產(chǎn)品,讓他們掌握和了解本公司的模式和運(yùn)營(yíng),以及安全情況,積累有理財(cái)意向的客戶及隱形客戶。
3、經(jīng)過追蹤回訪,及時(shí)了解客戶的動(dòng)態(tài)意向,為客戶解釋,穩(wěn)定心態(tài),做到客戶“高興而來(lái),滿意而歸”,這樣我隊(duì)這一個(gè)月有了一定的成就感,也為我營(yíng)業(yè)部產(chǎn)生效益。
第二個(gè)月:
1、進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)精細(xì)化培訓(xùn),進(jìn)一步提升每個(gè)隊(duì)員的業(yè)務(wù)能力。經(jīng)過知識(shí)的武裝,能力提升了,隊(duì)員以個(gè)人為單位,分片區(qū)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查,積累客戶信息,拓展業(yè)務(wù)。
2、爭(zhēng)取在短時(shí)間內(nèi)在我縣開拓市場(chǎng),讓客戶“有所必求,有求必應(yīng)”,逐漸成為穩(wěn)定的客戶。與此同時(shí),進(jìn)行團(tuán)隊(duì)擴(kuò)展計(jì)劃,增加4人,業(yè)務(wù)在上個(gè)月的基礎(chǔ)上提升20%。
3、安排隊(duì)員調(diào)查客戶對(duì)我公司的所有理財(cái)產(chǎn)品的了解和信任度,并把公司的運(yùn)營(yíng)模式和政策導(dǎo)向?yàn)榭蛻粢灰患?xì)心的講解清楚,直至他們從懷疑到肯定。(比如:風(fēng)控和還款風(fēng)險(xiǎn)金到借款人的審核)
第三個(gè)月:
1、讓每個(gè)隊(duì)員不斷完善自身各方面的能力,提高素質(zhì)。以我公司為堅(jiān)實(shí)的后盾,利用前兩個(gè)月的客戶和客戶源,讓每個(gè)隊(duì)員以優(yōu)質(zhì)的服務(wù),積極鞏固自己的客戶,努力讓客戶帶動(dòng)客戶,起到一個(gè)推薦作用,在客戶中為公司堅(jiān)定一個(gè)很好地口碑。
2、這個(gè)月我會(huì)讓我對(duì)隊(duì)員預(yù)約所有的新老客戶,我會(huì)和他們親密的探討受益情況和有無(wú)安全隱患的問題,真正做到服務(wù)客戶,滿意客戶的所需,從而也加深了客戶和我們的友誼。
3、在不斷地努力中,繼續(xù)提升業(yè)績(jī),吸收新的隊(duì)員,完善我隊(duì)為公司所有的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)入我縣千家萬(wàn)戶而奮斗!
以上是我的計(jì)劃,我想信以我的拼搏精神和公司對(duì)我的信賴,一定會(huì)取得成績(jī)。在今后的工作中,我會(huì)不斷學(xué)習(xí),努力提高自己的工作能力完善和加強(qiáng)工作計(jì)劃,高標(biāo)準(zhǔn)要求自己和我隊(duì)的每個(gè)隊(duì)員,盡全隊(duì)的力量,不辜負(fù)營(yíng)業(yè)部對(duì)我的厚望。
公司需要每個(gè)人的維護(hù),業(yè)績(jī)需要每個(gè)團(tuán)隊(duì)的努力和奮斗,相信我團(tuán)隊(duì)的加入,能為公司注入新的活力,我團(tuán)隊(duì)的付出能為營(yíng)業(yè)部交上一個(gè)美好的答卷。
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