下面是范文網(wǎng)小編分享的全面風(fēng)險管理報告6篇,供大家賞析。
全面風(fēng)險管理報告1
一、風(fēng)險的概念及分類
由各類風(fēng)險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損,將導(dǎo)致資產(chǎn)價值減少與負(fù)債價值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險。
企業(yè)風(fēng)險分為:市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險三類。市場風(fēng)險是指由市場風(fēng)險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負(fù)債價值的增加的風(fēng)險。信用(違約)風(fēng)險是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風(fēng)險:是指除市場風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險,通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風(fēng)險。
二、企業(yè)風(fēng)險管理的意義
由于各種不確定因素的存在,企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風(fēng)險,企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風(fēng)險進(jìn)行控制,才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失,從而確保企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此,有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1、有利于企業(yè)在面對風(fēng)險時做出正確的決策,提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟(jì)日益全球化的今天,企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復(fù)雜,不確定因素越來越多,科學(xué)決策的難度大大增加,企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機(jī)制,實(shí)施有效的風(fēng)險管理,才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2、有利于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標(biāo)是追求股東價值最大化、利潤最大化,但在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中,難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響,從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此,企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險管理,化解各種不利因素的影響,以保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
3、有利于促進(jìn)整個國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ),企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過實(shí)施有效的風(fēng)險管理,降低企業(yè)的各種風(fēng)險,提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險的能力和市場競爭能力,以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個國民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。
三、企業(yè)風(fēng)險管理策略
1、明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo),建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的,其目標(biāo)是使風(fēng)險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合,要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)和計劃,并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標(biāo)結(jié)合起來,建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險管理過程。
2、探素和建立風(fēng)險評估體系。企業(yè)風(fēng)險管理更加關(guān)注風(fēng)險,拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險評估要素,進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險對策等要素,通過風(fēng)險評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風(fēng)險評估包括三個基本方面:一是技巧熟練的風(fēng)險責(zé)任人;二是一套風(fēng)險管理的共同語言;三是識別、分析、度量風(fēng)險與機(jī)遇持續(xù)過程。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險,收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風(fēng)險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì),分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本原因。建立風(fēng)險參數(shù)與限制,權(quán)衡風(fēng)險與收益,評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險,并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險的措施。這種風(fēng)險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實(shí)施,就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險管理。
3、建立切實(shí)有效的激勵機(jī)制,激活企業(yè)的人力資源。現(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭,人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素,是企業(yè)最寶貴的財富之一,其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小,人才相對比較缺乏,而且由于發(fā)展空間有限,人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重,因此,對于中小企業(yè)來說,建立切實(shí)有效的激勵機(jī)制,激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機(jī)制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性,挖掘員工的潛能,把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,增強(qiáng)全員風(fēng)險意識。文化是明天的經(jīng)濟(jì),企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量,是確立以人為本,以價值觀的'塑造為核心的文化管理模式,通過文化來引導(dǎo)、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性,使人的價值、自我實(shí)現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展,企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短,且大多脫胎于個體私營企業(yè),長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠,投入不足,造成了人才難留的局面,因此,要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,通過文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力,使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險意識,通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機(jī)制,降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險。
總之,企業(yè)風(fēng)險管理需要董事會、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險管理需要人們長期持續(xù)探索并不斷完善。雖然這項(xiàng)工作比較艱巨,但對于企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)報告的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
在當(dāng)前的市場經(jīng)濟(jì)體系下,企業(yè)面臨的各種風(fēng)險普遍存在,如果不能正確處理風(fēng)險,那么將會給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失,下面分享有關(guān)企業(yè)風(fēng)險管理的論文。歡迎大家參考!
摘要:風(fēng)險無處不在,推行全面風(fēng)險管理可以有效提升企業(yè)市場競爭力和抗風(fēng)險能力。本文從建立基礎(chǔ)平臺,理順業(yè)務(wù)流程、建設(shè)風(fēng)險文化等方面闡述了企業(yè)開展全面風(fēng)險管理的途徑和方法。
關(guān)鍵詞:企業(yè)風(fēng)險管理
企業(yè)面臨的內(nèi)外部環(huán)境不斷發(fā)生變化,不確定性正日益成為企業(yè)各級組織所必須面對的常態(tài)。通過不確定性這一獨(dú)特的視角,在企業(yè)活動的各個環(huán)節(jié)使用風(fēng)險管理的方法和技術(shù),可以強(qiáng)化各專項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理,提升整體管理水平。
一般來說,企業(yè)可從以下幾個方面著手,開展全面風(fēng)險管理。
一、構(gòu)建四個體系,搭建全面風(fēng)險管理基礎(chǔ)平臺
1、建立組織體系
企業(yè)應(yīng)在現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu)框架的基礎(chǔ)上,成立全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組,統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織全面風(fēng)險管理工作,組長應(yīng)由企業(yè)高層管理者擔(dān)任,成員由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成。在企業(yè)管理部門設(shè)立全面風(fēng)險管理辦公室,負(fù)責(zé)日常組織管理。
2、建立管控體系
建立五位一體管控體系,在充分發(fā)揮內(nèi)控、審計、監(jiān)察、稽核、法律作用的基礎(chǔ)上,組織相關(guān)部門共同研究系統(tǒng)管理問題,分析產(chǎn)生原因,通過完善管理制度、調(diào)整管理體制和運(yùn)行機(jī)制,達(dá)到解決原有問題、防范類似問題再度產(chǎn)生的目的。
3、建立報告體系
風(fēng)險管理報告應(yīng)當(dāng)為決策者提供重要參考并切實(shí)解決實(shí)際問題。企業(yè)應(yīng)根據(jù)管理需要、自身實(shí)際和習(xí)慣,選擇和設(shè)計風(fēng)險管理報告的類型和模板。風(fēng)險管理專業(yè)人員負(fù)責(zé)匯總各類風(fēng)險信息、數(shù)據(jù)、分析和評價報告,對跨部門業(yè)務(wù)的重大風(fēng)險提出解決方案,為下屬單位開展風(fēng)險管理工作提供技術(shù)支持。
4、建立考核體系
企業(yè)應(yīng)制定《全面風(fēng)險管理考核制度》,明確風(fēng)險管理的考核目標(biāo)、原則、程序、對象、范圍和標(biāo)準(zhǔn),并把風(fēng)險管理評價與管理層的績效考核結(jié)合起來,逐步建立重大風(fēng)險責(zé)任追究制度,不斷完善風(fēng)險管理的考核體系。
二、執(zhí)行五個步驟,理順全面風(fēng)險管理基本流程
1、開展風(fēng)險識別
每年年初,企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略,廣泛、持續(xù)地收集與風(fēng)險管理相關(guān)的內(nèi)外部信息,運(yùn)用有關(guān)的知識和方法,對各種風(fēng)險系統(tǒng)、全面和連續(xù)的進(jìn)行辨識、歸類,并分析產(chǎn)生風(fēng)險事故的原因與過程。
?。?)主要風(fēng)險分類。根據(jù)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》,企業(yè)一級風(fēng)險一般可分為五大類,即戰(zhàn)略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、運(yùn)營風(fēng)險、法律風(fēng)險。對照一級風(fēng)險分類,由職能部門根據(jù)日常業(yè)務(wù)內(nèi)容和崗位職責(zé),結(jié)合工作目標(biāo),對不確定因素較多的業(yè)務(wù)或流程進(jìn)行二級類別劃分,編制風(fēng)險分類清單,由全面風(fēng)險管理辦公室進(jìn)行匯總整理。
?。?)建立風(fēng)險事件庫。為有效識別分別風(fēng)險事件,可采取四三二一風(fēng)險識別法,以有效提高風(fēng)險評估的可操作性四三二一風(fēng)險識別法即四個負(fù)面的責(zé)任內(nèi)風(fēng)險、三個負(fù)面的責(zé)任外風(fēng)險、兩個正面的責(zé)任內(nèi)風(fēng)險、一個其他風(fēng)險事件,以調(diào)查問卷的形式,對重要崗位人員進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查,由風(fēng)險管理員負(fù)責(zé)整理,建立風(fēng)險事件庫。對已識別風(fēng)險的可能性和影響程度進(jìn)行評價,制定具體的風(fēng)險應(yīng)對措施,并動態(tài)評估、持續(xù)完善。
2、組織風(fēng)險評估
在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上,可采用定性或定量方法,對風(fēng)險發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行預(yù)計和估算,最終確定風(fēng)險評級。
?。?)風(fēng)險評估工作的組織。企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險評估工作標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法,制定風(fēng)險評估計劃,組織協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各職能部門和單位開展風(fēng)險評估工作。各職能務(wù)部門應(yīng)按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和程序,組織開展本業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險評估工作。
?。?)風(fēng)險評估方法。企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營目標(biāo),結(jié)合風(fēng)險偏好及風(fēng)險承受度,制定風(fēng)險發(fā)生的可能性及影響程度的判斷標(biāo)準(zhǔn),以及風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)等。風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度均分為五個檔次,即:極低、低、中等、高和極高。風(fēng)險評級分為三個檔次,即:重大風(fēng)險、重要風(fēng)險和一般風(fēng)險。可運(yùn)用定性、定量或定性與定量相結(jié)合的方法,確定風(fēng)險評級。
3、做好風(fēng)險應(yīng)對
企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境,針對所評估風(fēng)險的不同屬性,采取風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移/分擔(dān)、風(fēng)險承受等風(fēng)險應(yīng)對措施,合理配置風(fēng)險管理所需人力和財力資源,以有效控制各類風(fēng)險。
4、抓好風(fēng)險處置
建立重要風(fēng)險預(yù)警機(jī)制,制定應(yīng)急預(yù)案,明確超出預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)和危機(jī)出現(xiàn)等情形后的責(zé)任部門和責(zé)任人、應(yīng)對策略、工作程序及工作要求。對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行持續(xù)不斷的監(jiān)測,及時發(fā)布預(yù)警信息,并根據(jù)情況變化調(diào)整控制措施。對于影響嚴(yán)重的突發(fā)事件要快速反應(yīng),協(xié)同應(yīng)對,建立統(tǒng)一指揮、反應(yīng)靈敏、功能齊全、協(xié)調(diào)有序、運(yùn)轉(zhuǎn)高效的應(yīng)急管理機(jī)制。
全面風(fēng)險管理報告2
一、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險管理工作回顧
?。ㄒ唬┢髽I(yè)全面風(fēng)險管理工作計劃完成情況。
1.重大風(fēng)險情況
20xx年度公司對重大風(fēng)險管理采取提前預(yù)防、重點(diǎn)控制、專人監(jiān)控、專項(xiàng)處理的管理策略。公司對風(fēng)險控制措施得當(dāng),運(yùn)行有效,未發(fā)生風(fēng)險事件。 對于重大風(fēng)險的應(yīng)對方案,公司采取演練重大風(fēng)險發(fā)生,尋找處理過程中的不足,對應(yīng)對方案進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn),同時加強(qiáng)風(fēng)險知識學(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)交流,樹立風(fēng)險意識和危機(jī)意識,提前做好重大風(fēng)險的預(yù)防工作。
(二)企業(yè)重大風(fēng)險管理情況。
做好了重大風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。公司風(fēng)險管理小組對已確立的風(fēng)險事件進(jìn)行監(jiān)控,定期對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性進(jìn)行評估,當(dāng)估值達(dá)到預(yù)警指標(biāo)值時啟動預(yù)警機(jī)制,根據(jù)預(yù)警機(jī)制對風(fēng)險事件因素進(jìn)行處理,防范避免風(fēng)險事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無重大風(fēng)險情況。
?。ㄈ╋L(fēng)險管理體系建立運(yùn)行情況。
1、風(fēng)險管理組織體系
公司經(jīng)營班子設(shè)臵總經(jīng)辦,下設(shè)綜合管理部,生產(chǎn)部、運(yùn)輸部、質(zhì)量部和銷售部,
組織結(jié)構(gòu)圖如下:
公司領(lǐng)導(dǎo)對全面風(fēng)險管理工作高度重視,公司專門成立了全面風(fēng)險管理小組,總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導(dǎo),各部門負(fù)責(zé)人為成員,主管部門為綜合部,運(yùn)輸部外勤事務(wù)兼任安全員,負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工作,不斷組織和推動公司的風(fēng)險管理工作。
公司全面風(fēng)險管理的職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門,由指定人員負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理工作的實(shí)施。全面風(fēng)險管理的理念已在逐步樹立,風(fēng)險防范意識也在各級領(lǐng)導(dǎo)及工作人員的思想中進(jìn)一步強(qiáng)化。
(二)風(fēng)險管理職能部門和風(fēng)險管理信息化有關(guān)情況。
公司風(fēng)險管理的職能部門為綜合管理部,運(yùn)輸部外勤事務(wù)兼職風(fēng)險管理員。辦公室具體履行以下職責(zé):
1、貫徹落實(shí)國家有關(guān)法律、行政規(guī)章;
2、組織公司全面風(fēng)險管理體系的建立、日常維護(hù)及改進(jìn),建立健全組織機(jī)構(gòu)、工作流程和規(guī)章制度;
3、提出企業(yè)風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)臵及其職責(zé)方案;
4、組織收集公司風(fēng)險管理相關(guān)信息,建立風(fēng)險信息庫;
5、對公司全面風(fēng)險管理情況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控,定期組織系統(tǒng)性風(fēng)險的辨識、分析、評估及應(yīng)對,提出全面風(fēng)險分析報告、風(fēng)險管理策略和風(fēng)險應(yīng)對方案,跟蹤方案落實(shí)情況,并負(fù)責(zé)日常監(jiān)控;
6、按照上級公司的要求,組織撰寫并上報公司全面風(fēng)險管理報告;
7、組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險管理日常工作。
?。ㄈ╋L(fēng)險管理相關(guān)制度和流程
1、根據(jù)上級公司的風(fēng)險管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險管理規(guī)章制度: 《規(guī)章制度合法性審核辦法(試行)》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程。該辦法可進(jìn)一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量,規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作。
《合規(guī)風(fēng)險管理辦法(試行)》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門、負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理員的職責(zé)。該辦法可增強(qiáng)公司的內(nèi)部控制,規(guī)范合規(guī)經(jīng)營,提高公司抗風(fēng)險能力與發(fā)展能力。
《法律風(fēng)險管理辦法(試行)》規(guī)定了法律風(fēng)險管理的 3
目標(biāo)、管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、工作內(nèi)容和流程等。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險管理水平及抗風(fēng)險能力。
《法律糾紛案件管理辦法(試行)》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時的處理流程。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的管理,促進(jìn)公司建立健全法律風(fēng)險防范機(jī)制,維護(hù)公司的合法權(quán)益。
2、對風(fēng)險管理分成五個步驟:風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險計劃、風(fēng)險監(jiān)控、和風(fēng)險應(yīng)對。
(1)風(fēng)險識別過程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險陳述。根據(jù)上級公司的風(fēng)險資料庫、項(xiàng)目進(jìn)行過程中發(fā)生的重要事件、定期會議以及經(jīng)驗(yàn)交流等方式對項(xiàng)目進(jìn)行過程中可能存在的風(fēng)險進(jìn)行識別明確。
?。?)風(fēng)險分析過程是將風(fēng)險陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險列表。根據(jù)公司對風(fēng)險級別的劃分對項(xiàng)目已識別的風(fēng)險進(jìn)行評定。
?。?)風(fēng)險計劃過程是將按優(yōu)先級排列的風(fēng)險列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險應(yīng)對計劃。公司根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。
?。?)風(fēng)險監(jiān)控過程包括監(jiān)視風(fēng)險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動風(fēng)險應(yīng)對行動。
(5)風(fēng)險應(yīng)對過程是執(zhí)行風(fēng)險行動計劃,以求將風(fēng)險降至可接受程度。公司對風(fēng)險事件作出反應(yīng),并根據(jù)已制定的
應(yīng)對措施實(shí)施風(fēng)險行動計劃,并做好風(fēng)險處理過程記錄及總結(jié)。
?。ㄋ模?yīng)急和事故處理機(jī)制
為貫徹落實(shí)安全生產(chǎn)工作要求,進(jìn)一步完善企業(yè)應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè),我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預(yù)案體系,組織定期演練,加強(qiáng)規(guī)范管理。
公司風(fēng)險管理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險事故的應(yīng)急處理工作。各項(xiàng)事故應(yīng)急預(yù)案總計5份,包括以下內(nèi)容:傷害事故應(yīng)急預(yù)案、火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案、生化事故應(yīng)
急預(yù)案、臺風(fēng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案、 汛期水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責(zé)任處罰等內(nèi)容。
?。ㄎ澹┤骘L(fēng)險管理專項(xiàng)提升工作情況。
公司在上述工作的基礎(chǔ)上,以重大風(fēng)險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn),對風(fēng)險管理初始信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風(fēng)險管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。公司各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)部門定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行了自查和檢驗(yàn),及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)。
公司關(guān)注風(fēng)險管理的目標(biāo)、深思熟慮的對風(fēng)險管理進(jìn)行分析、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風(fēng)險、重大事件、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理的缺陷、并根據(jù)變化情況進(jìn)行改進(jìn),持續(xù)提升風(fēng)險管理水平。
綜上所述,本年度在上級公司大力支持下,針對辨識評、估出的風(fēng)險,公司集體討論、研究,初步掌握了風(fēng)險的管理現(xiàn)狀,并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口,對與其相關(guān)的管理制度和流程進(jìn)行梳理、分析,進(jìn)一步明確管理上的`薄弱環(huán)節(jié)和不足之處,以控制風(fēng)險為主線,各項(xiàng)工作取得了明顯成效。
二、20xx年度企業(yè)風(fēng)險評估情況
(一)公司面臨的重大風(fēng)險
1.重大風(fēng)險描述
公司在制造過程中,進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計20xx年度,我司不存在重大風(fēng)險。
2.風(fēng)險管理人員組織結(jié)構(gòu)圖如下
三、20xx年度全面風(fēng)險管理工作安排和相關(guān)計劃: 結(jié)合本年度工作中存在的問題與不足,我司對20xx年的風(fēng)險管理計劃如下:
1、公司要進(jìn)一步加強(qiáng)對于合同風(fēng)險、資金風(fēng)險、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等
方面的管控,尤其要做好與施工單位的溝通工作,共同努力做好、落實(shí)風(fēng)險控制工作。
2、公司目前已制定了多項(xiàng)風(fēng)險管理辦法,在具體工作執(zhí)行過程中,針對實(shí)際問題,還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度。
3、公司要建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫,各部門要搜集可能存在的風(fēng)險事件,不斷完善,為風(fēng)險事件確立提供參考依據(jù)。
(二)20xx年度重大風(fēng)險管理工作安排。
?。?)重大風(fēng)險描述。
公司在制造過程中,進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計20xx年度,一是滅火器放臵下面存在障礙物,導(dǎo)致緊急情況下不方便拿取
?。?)風(fēng)險解決方案。一是機(jī)樓檢修時,懸掛醒目的提示牌,切斷電源,必要時安排專門的人員守護(hù)供電開關(guān);二是增加司機(jī)的交通法規(guī)學(xué)習(xí),加大力度進(jìn)行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。
(3)監(jiān)督保障機(jī)制。各部門制定相關(guān)的風(fēng)險預(yù)防措施和保障機(jī)制,由公司購臵相關(guān)專業(yè)設(shè)備,綜合部負(fù)責(zé)督促生產(chǎn)、運(yùn)輸、質(zhì)量等相關(guān)部門,抽查相關(guān)設(shè)備和車輛的衛(wèi)生、性能和嚴(yán)查超速等工作,采取激勵機(jī)制,獎優(yōu)罰劣等。。
四、有關(guān)意見和建議
在我司的全面風(fēng)險管理工作中,領(lǐng)導(dǎo)高度重視,職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門,由專門人員負(fù)責(zé)實(shí)施。但由于項(xiàng)目工作繁雜,風(fēng)險管理工作往往由部門人員兼職,對于風(fēng)險管理知識缺乏系統(tǒng)學(xué)習(xí),認(rèn)識并不全面,建議加強(qiáng)公司內(nèi)部培訓(xùn),配臵專職人員,以便于公司風(fēng)險管理工作更加順利的開展。
全面風(fēng)險管理報告3
xx年,在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,緊緊圍繞全行工作中心,全面履行風(fēng)險、合規(guī)部門的管理職責(zé),扎實(shí)工作,以強(qiáng)化信貸管理為突破口,全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作,有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé),較好地發(fā)揮了部門的職能作用?,F(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報:
一、部門工作職責(zé)履行情況
1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報表、報告制作和報送工作
一是及時做好xx工程報表的制作和報送工作;二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告、風(fēng)險監(jiān)測報告及相關(guān)報表;五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作
一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知,要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作,并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末,我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳,督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表,并認(rèn)真審核,對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性,為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報的訴訟材料,我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險預(yù)警和清收工作
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況,根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況,針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險預(yù)警,并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報警等措施進(jìn)行風(fēng)險控制。
5、做好貸記卡復(fù)核工作
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程,我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作,為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款
7、做好貸款的審查工作
根據(jù)總行工作安排,做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作,嚴(yán)格控制信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作,積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用,為總行全面完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn),但還存在不足之處,主要表現(xiàn)為:一是不良貸款清收成績不理想,貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
三、工作思路
為進(jìn)一步提升風(fēng)險防范能力,有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險,針對xxxx年度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題,我部擬在xxxx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排:
1、繼續(xù)加強(qiáng)管理,提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時動態(tài)監(jiān)測貸款情況,及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)并采取措施,以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路,加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測,及時向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時信息,力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時性。。
3、加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,切實(shí)提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
俗話說:沒有規(guī)矩不成方圓。這句話對我們剛剛成立的郵儲銀行來說,顯得尤為重要。一個企業(yè),如果沒有規(guī)章制度來約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展,單單依靠家族式管理和領(lǐng)導(dǎo)獨(dú)裁式管理,那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的,遲早會淹沒在市場經(jīng)濟(jì)的大潮里。銀行不經(jīng)營商品,卻是經(jīng)營著可以購買任何商品的貨幣,銀行是國家的經(jīng)濟(jì)命脈,因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關(guān)系重大,從小的方面來說:它可以規(guī)范銀行的操作流程,引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向,增加銀行收益:從大的方面講:它可以支持其它企業(yè)發(fā)展,穩(wěn)定國家經(jīng)濟(jì),使人民安居樂業(yè)。合規(guī)有很多解釋,但在銀行來講,我認(rèn)為應(yīng)是這樣的:合法,合理,合情的規(guī)章制度,操作規(guī)程。有人說,銀行經(jīng)營的風(fēng)險,但我認(rèn)為,銀行更應(yīng)經(jīng)營的是技術(shù)。任何行業(yè)都有風(fēng)險,只不過有人認(rèn)為銀行的風(fēng)險尤為大些。但在中國,你看其它企業(yè),不管從事何行業(yè)的,每年都有很多倒閉的,而鮮有聽說任何國有股份制銀行,私有銀行倒閉的,這說明了一個什么情況呢,說明其它企業(yè)的風(fēng)險不比銀行小,只不過銀行的風(fēng)險顯得非常之重,一旦如果是一家國有大型銀行倒閉的話,那將對國民信心是一個非常大的打擊,也是對國家經(jīng)濟(jì)的一個重大損害。所以說現(xiàn)在的銀行經(jīng)營有點(diǎn)只許成功,不許失敗的原則。既然銀行的經(jīng)營好壞如此至關(guān)重要,那么這些銀行的經(jīng)營者們更是肩負(fù)重?fù)?dān),如履薄冰,不敢絲毫大意。但是一個銀行的經(jīng)營不能依靠少數(shù)的聰明才智,而要依靠全體銀行從業(yè)人員的不懈努力,而這個努力不能毫無方向的努力,也不能看領(lǐng)導(dǎo)眼色的努力,而是要依靠合規(guī)來引導(dǎo)大家努力的方向,勁往一處使,心往一處想,那么銀行這條大船才能行的更遠(yuǎn)。
目前我郵儲銀行在合規(guī)方面存在的一些問題和薄弱環(huán)節(jié):
1,銀行的治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位
20xx年,我國中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件,敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。目前,國內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定建立了股東大會、董事會、監(jiān)事會等機(jī)構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則,但其內(nèi)涵和經(jīng)營機(jī)制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離,而我郵儲銀行剛成立不久,還未上市,其實(shí)力與治理經(jīng)驗(yàn)比起其它上市國有銀行又有很大差距。首先是總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。目前我郵儲銀行采用的是行長負(fù)責(zé)制,各級行的職能部門只對本級行長負(fù)責(zé),內(nèi)部機(jī)構(gòu)流程再造后,垂直的監(jiān)管和報告機(jī)制有待進(jìn)一步完善。其次是內(nèi)部機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位。郵儲銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)長期以來所形成的`行政管理色彩仍影響著日常管理,部門間暢通的溝通渠道還沒有建立;合規(guī)部門的具體職能定位還不清晰,合規(guī)部門與審計部門、法律事務(wù)部門在職能上還存在著許多重疊和交叉,沒有明確的界限,這種內(nèi)部體制在我郵儲銀行中還大量存在,進(jìn)而無法有效地推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險機(jī)制的完善。
2、流程銀行尚未建立,制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制,可執(zhí)行性差
?。?)流程銀行未建立體現(xiàn)在部門銀行、部門制度現(xiàn)象突出。國有控股商業(yè)銀行自建立以來,均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度,但是各項(xiàng)制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門為依托分權(quán)設(shè)置的,導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門性特征十分突出,且國有控股商業(yè)銀行的部門職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后,職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存,部門間溝通協(xié)調(diào)不到位。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出,在需要多個部門共同管理的情況下,制度邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個部門,出現(xiàn)諸多管理不到位問題及風(fēng)險隱患。
(2)制度缺乏流程控制。郵儲銀行還是沿襲了過去行政機(jī)關(guān)的制度范式,制度的制定、傳達(dá)沒有結(jié)合銀行運(yùn)作實(shí)踐予以細(xì)化,更缺乏及時地修訂和系統(tǒng)化梳理,由此形成的制度沒有做到具體化和體系化,制度可執(zhí)行性較差。一方面,導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的機(jī)制缺失,銀行長期運(yùn)作中積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn),以及付出昂貴學(xué)費(fèi)得來的風(fēng)險教訓(xùn)沒能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序。另一方面,在具體風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)的積累和延續(xù)上沒有具體的制度和程序,因而銀行各層面具體的風(fēng)險管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化,且無法作為員工考核評價和責(zé)任追究的依據(jù),導(dǎo)致激勵和約束機(jī)制無法有效落實(shí)。這是導(dǎo)致銀行簡單、低層次風(fēng)險案件不斷被復(fù)制,不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在。
3、合規(guī)文化缺失,合規(guī)風(fēng)險管理理念尚未確立
銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強(qiáng),銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制;銀行上下級機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在相互博弈的文化,制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力;銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠,缺乏配合默契的合作文化;合規(guī)的激勵約束機(jī)制扭曲,對做的好沒有獎勵,對做的不好的沒有懲罰,問責(zé)制難以有效落實(shí);受以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律等不良文化的影響較深。
4,在郵儲銀行剛開辦的新業(yè)務(wù)中,合規(guī)顯得更尤為重要與急迫。
以前郵儲銀行只存不貸,現(xiàn)今成立郵儲銀行后,開通貸款,很多東西都是摸著石頭過河,深一腳淺一腳,很難把握尺度與分寸。而貸款業(yè)務(wù)卻是各大銀行利潤最大的一塊業(yè)務(wù),如果貸款的規(guī)模與質(zhì)量上不去,那么這個銀行的效益是很難保證的。
合規(guī)應(yīng)該注意的幾個方面
1,合規(guī)不能規(guī)的太緊,也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳,停滯不前。太松容易產(chǎn)生漏洞,讓人鉆空子。太死容易打消人的積極性,太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問題。
2,從實(shí)踐中總結(jié)理論,理論服務(wù)實(shí)踐,不斷修正與完善。如信貸業(yè)務(wù),面臨著理論經(jīng)驗(yàn)不足或不適合現(xiàn)今的發(fā)展情勢,還有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)毫無的情況。那么只有靠一步一步的摸索總結(jié),從實(shí)踐中得出最適合當(dāng)前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗(yàn),來指導(dǎo)下一步的工作,而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正。
3,把握好質(zhì)與量的關(guān)系。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向,絕不能產(chǎn)生質(zhì)變,也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì),為何要制定合規(guī)制度,如何制定合規(guī)制度,哪項(xiàng)制度針對哪個方面,防范哪個風(fēng)險,量是指小方面,小方面可以靈活些,但不能太靈活,靈活到產(chǎn)生質(zhì)變,那么就會失去合規(guī)的效力。質(zhì)與量的關(guān)系很重要,既是一個古老的哲學(xué)辨證關(guān)系,也是任何一個企業(yè)經(jīng)營不能不認(rèn)真思考與對待的問題。
4,合規(guī)是為收益服務(wù)。一個銀行經(jīng)營,以利益為重。天下熙熙皆為利來,天下攘攘皆為利往。銀行的風(fēng)險有事前防范,事中控制,事后處理。而合規(guī)就是讓風(fēng)險大部分在事前防范和及時處理,以免風(fēng)險擴(kuò)大。
三、郵儲銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)的總體思路
1、通過完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理
?。?)強(qiáng)調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起,設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。銀行的董事會和高級管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策,至少應(yīng)包括以下內(nèi)容:銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化;董事會和高級管理層的合規(guī)責(zé)任;銀行合規(guī)風(fēng)險管理框架;合規(guī)部門的地位和職責(zé);全行上下用以識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序等。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門對于合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)直接責(zé)任,董事會、高級管理層對合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)最終責(zé)任。
(2)要建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系,確保合規(guī)部門切實(shí)履行自身的合規(guī)職責(zé)。要按照獨(dú)立性、權(quán)威性、全面性原則組建合規(guī)部門,并配備相應(yīng)的人力資源:在總行、分行設(shè)立獨(dú)立或相對獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險管理部門,在支行及以下機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)崗位;明確合規(guī)管理部門與稽核部門的職責(zé)邊界:合規(guī)
全面風(fēng)險管理報告4
一、20xx年度風(fēng)險管理工作有關(guān)情況
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,加強(qiáng)對計算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,特制定了計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
二、20xx年度風(fēng)險管理工作計劃
根據(jù)計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理。
?。ㄒ唬┬畔踩L(fēng)險管理:
計算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機(jī)和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務(wù)報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
1、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息;
2、涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司,
3、公司計算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。
4、對個人使用的公司計算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,員工定期備份到移動存儲設(shè)備;電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,并做好記錄。
5、加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的.安全管理,及時升級更新各系統(tǒng)。
(二)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理:
從信息處理的過程來看,一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素:信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。
1、計算機(jī)在使用中發(fā)生故障或困難,使用者作簡易處理仍不能解決的,由電腦管理員負(fù)責(zé)維護(hù)、維修;
2、計算機(jī)維修維護(hù)過程中,首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,防止丟失或者失效。
3、計算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計算機(jī)。
4、計算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,要做到人走停機(jī)斷電。
5、嚴(yán)禁在計算機(jī)旁存放易燃品、易爆品、腐蝕品和強(qiáng)磁性物品,嚴(yán)禁在計算機(jī)鍵盤附近放置水杯、食物。
6、定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,及時升級,保持其可用性;
7、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進(jìn)行清理、整理和維護(hù)工作。
8、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備,以防感染病毒;。
9、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
10、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置(如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。
11、如工作需要,需對計算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的,應(yīng)按程序申請同意后,由計算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理,設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
全面風(fēng)險管理報告5
一、20xx年度全面風(fēng)險管理工作回顧
?。ㄒ唬┤骘L(fēng)險管理工作計劃完成情況
按照公司的要求,結(jié)合工程處的實(shí)際情況,在全工程處范圍內(nèi)積極開展了全面風(fēng)險管理相應(yīng)工作,全面梳理查找自身存在的風(fēng)險點(diǎn),并對其加以識別,組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風(fēng)險點(diǎn),對其進(jìn)行識別、評估,經(jīng)過對風(fēng)險成因分析,找出策略和解決方案,并將各類風(fēng)險管理責(zé)任落實(shí)到相應(yīng)人員,把工程處所有風(fēng)險點(diǎn)納入到管理體系中。從全年全面風(fēng)險管理工作計劃執(zhí)行情況來看都較好的完成了目標(biāo)任務(wù),沒有出現(xiàn)一般以上的風(fēng)險因素,基本完成了工程處經(jīng)濟(jì)效益和預(yù)算目標(biāo)任務(wù)。
?。ǘ┲卮箫L(fēng)險管理情況
20xx年工程處全年整體運(yùn)行良好,工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下,對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn),安全事故應(yīng)急預(yù)案,安全操作規(guī)程,工作制度,員工績效考核實(shí)施細(xì)則”等進(jìn)行修訂,并嚴(yán)格遵照執(zhí)行,有針對性的解決,把問題消滅在萌芽狀態(tài),對防止風(fēng)險、提高效率、減少損失促進(jìn)工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用,全年沒有發(fā)生重大風(fēng)險事故。
?。ㄈ╋L(fēng)險管理體系運(yùn)行情況
工程處根據(jù)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風(fēng)險種類根據(jù)類別、輕重來重新劃分等級,有針對性的加以重點(diǎn)控制和管理,把風(fēng)險降到最低并化解,為加強(qiáng)對內(nèi)控工作的領(lǐng)導(dǎo),工程處新成立以處長為組長的內(nèi)控與風(fēng)險管理指導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)對工程處內(nèi)部所有項(xiàng)目工程的內(nèi)控制度建設(shè)檢查,分析工程處內(nèi)控制度漏點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié),查找問題,建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度,有效保證了工程處健康、穩(wěn)定發(fā)展。
?。ㄋ模╋L(fēng)險管理信息化有關(guān)情況
通過加入公司內(nèi)控與風(fēng)險管理信息平臺,了解公司對風(fēng)險管理的相關(guān)要求,單位內(nèi)部通過電子郵件,QQ等及時傳達(dá)公司內(nèi)控與風(fēng)險管理信息,全面落實(shí)工程處內(nèi)控與風(fēng)險管理各項(xiàng)要求。
二、20xx年風(fēng)險評估情況
(一)20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化,并對經(jīng)營目標(biāo)的影響進(jìn)行總體研判和分析。
20xx年隨著交城、侯馬、國外工程的陸續(xù)開工,喀什、烏海、濱州工程的全面展開,在一段時期內(nèi)將會面臨非常艱巨的施工壓力,施工現(xiàn)場安全、質(zhì)量、材料及各類人員(焊工、技術(shù)人員)能否的保障將會給施工生產(chǎn)帶來較大影響。因此工程處必須認(rèn)真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化,采取多種措施,比如在內(nèi)挖潛力抓管理,外聯(lián)協(xié)作促合作方面,加強(qiáng)工程分包管理,引入外部隊(duì)伍,才能確保在20xx年度經(jīng)營目標(biāo)順利完成。
?。ǘ?0xx年度開展風(fēng)險評估的范圍、方式及參與人員等有關(guān)情況。工程處開展20xx年度風(fēng)險評估工作,是在工程處處長直接領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行的。各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人作為風(fēng)險管理參與者先對項(xiàng)目工地風(fēng)險進(jìn)行識別與評估,并向工程處風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人上報項(xiàng)目工地風(fēng)險,由工程處風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人匯總各項(xiàng)目工地風(fēng)險并對其進(jìn)行識別、評估。
參與人員主要涉及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人,項(xiàng)目安全員,項(xiàng)目技術(shù)、質(zhì)量員,工程處計劃員,人資員。
?。ㄈ?0xx年度風(fēng)險評估的'結(jié)果按照工程處的實(shí)際情況,通過對工程處20xx年度全部風(fēng)險發(fā)生的可能性、發(fā)生后對工程處目標(biāo)的影響程度等評估標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析后,認(rèn)為相對重大、重要的風(fēng)險結(jié)果主要是公共安全風(fēng)險、運(yùn)營管理風(fēng)險、人才保障風(fēng)險三類。
20xx年度工程處主要風(fēng)險評估結(jié)果見下表:
序風(fēng)險名稱號風(fēng)險描述風(fēng)險成因風(fēng)險類別一般風(fēng)險風(fēng)險管理責(zé)任部門安全員違反操作規(guī)程,監(jiān)管不到位,公共安全1造成設(shè)備、人身火災(zāi)等安全事監(jiān)管不到位風(fēng)險故違反作業(yè)指導(dǎo)書要求,出現(xiàn)焊運(yùn)營管理2口一次合格率降低、異種鋼錯責(zé)任心不強(qiáng)風(fēng)險用焊材等質(zhì)量事故對施工現(xiàn)場材料預(yù)算、使用情運(yùn)營管理3況掌握不及時,造成材料管理風(fēng)險風(fēng)險4人才保障人員流失風(fēng)險風(fēng)險監(jiān)管不到位一般風(fēng)險技術(shù)員質(zhì)量員一般風(fēng)險計劃員工資發(fā)放不及時一般風(fēng)險勞資員(四)重大風(fēng)險關(guān)鍵成因量化分析
1、我工程處屬施工型二級單位,施工作業(yè)過程中無論焊工施焊,還是熱處理作業(yè)都會產(chǎn)生明火,對作業(yè)面防火安全帶來一定難度。如果不嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作,極易造成設(shè)備損壞,也會造成員工人身傷害,因此加強(qiáng)對生產(chǎn)現(xiàn)場管理,加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和監(jiān)管,遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施。
2、我工程處主要承擔(dān)鍋爐、壓力容器、壓力管道的焊接工作,焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運(yùn)行,焊工施焊工程中如果不嚴(yán)格執(zhí)行焊接作業(yè)指導(dǎo)書要求,將會造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯用焊材的情形,因此,必須嚴(yán)格執(zhí)行焊前練習(xí)代樣考核,技術(shù)交底全員簽字,焊中監(jiān)督檢查,焊后質(zhì)檢不達(dá)標(biāo)待崗及重新考核上崗制度,必要時還要加大對技術(shù)人員的考核力度,與個人業(yè)績獎罰掛鉤,加強(qiáng)對焊工的責(zé)任心教育,發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施應(yīng)對。
3、由于施工現(xiàn)場遠(yuǎn)離公司機(jī)關(guān),工程處對本部門各施工現(xiàn)場材料預(yù)算,使用情況不能及時掌握,而施工現(xiàn)場材料采購均由項(xiàng)目部代為購置,預(yù)算也由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)代為審批,預(yù)算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后,再由項(xiàng)目部主管領(lǐng)導(dǎo)審批,并嚴(yán)格按照此操作流程執(zhí)行,加強(qiáng)對工程處項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的監(jiān)督力度,建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度,對內(nèi)控所涉及的重要事項(xiàng),明確規(guī)定批準(zhǔn)的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權(quán)批準(zhǔn)的人員及其相應(yīng)責(zé)任,就能最大限度的減少此類問題的發(fā)生。
4、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀,很多時候工資不能及時發(fā)放,很多員工難以承受,特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實(shí),一年來工程技術(shù)人員已有多人離崗,各類焊工也有部分人員不能正常上班,由此可見,這種情形容易造成人員流失,需要工程處采取多種措施加以解決。
三、有關(guān)意見和建議
?。ㄒ唬┬枰緟f(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風(fēng)險問題
無
(二)對公司推動全面風(fēng)險管理工作意見和建議
無
全面風(fēng)險管理報告6
一、風(fēng)險管理工作有關(guān)情況
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,加強(qiáng)對計算機(jī)軟硬件)網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,特制定了計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
二、風(fēng)險管理工作計劃
根據(jù)計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理。
?。ㄒ唬┬畔踩L(fēng)險管理:
計算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機(jī)和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的各種合同和檔案資料等。
一)各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息;
二)涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理)銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司,
三)公司計算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。
四)對個人使用的公司計算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,員工定期備份到移動存儲設(shè)備;電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,并做好記錄。
五)加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的'安全管理,及時升級更新各系統(tǒng)。
(二)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理:
從信息處理的過程來看,一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素:信息數(shù)據(jù))輸入)數(shù)據(jù)處理/信息處理)輸出)過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng),決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟)硬件兩個方面。
一)計算機(jī)在使用中發(fā)生故障或困難,使用者作簡易處理仍不能解決的,由電腦管理員負(fù)責(zé)維護(hù))維修;
二)計算機(jī)維修維護(hù)過程中,首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,防止丟失或者失效。
三)計算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn),未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計算機(jī)。
四)計算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,要做到人走停機(jī)斷電。
五)嚴(yán)禁在計算機(jī)旁存放易燃品)易爆品)腐蝕品和強(qiáng)磁性物品,嚴(yán)禁在計算機(jī)鍵盤附近放置水杯)食物。
六)定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,及時升級,保持其可用性;
七)定期對系統(tǒng)垃圾)磁盤碎片等進(jìn)行清理)整理和維護(hù)工作。
八)嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤)閃存和其他移動存儲設(shè)備,以防感染病毒;。
九)嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件,防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
十)嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置(如ip地址)瀏覽器的相關(guān)配置)oa的參數(shù)設(shè)置)殺毒軟件的設(shè)置)操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。
十一)如工作需要,需對計算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的,應(yīng)按程序申請同意后,由計算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃)開發(fā))管理,設(shè)備管理)網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
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