下面是范文網(wǎng)小編分享的監(jiān)管套利自查報告6篇(監(jiān)管套利自查報告怎么寫)，歡迎參閱。
監(jiān)管套利自查報告1
農(nóng)發(fā)行三套利自查報告
扎實開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(“三套利”)專項治理工作，強化合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展。下面是為大家提供的關(guān)于農(nóng)發(fā)行三套利的自查報告，內(nèi)容如下：
為進一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟，中國銀監(jiān)會決定在銀行業(yè)金融機構(gòu)中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監(jiān)局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4月25日下午，農(nóng)發(fā)行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領(lǐng)導(dǎo)小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)組織開展銀監(jiān)局“三違反”“三套利、“四不當(dāng)”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出了如下要求：
一是根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法(農(nóng)發(fā)印發(fā)〔xx〕332號)文件要求，將自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題記錄到《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。 二是本次檢查、整改、問責(zé)同時進行，對自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴(yán)肅問責(zé)。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實責(zé)任到人。
三是加強條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責(zé)情況報送相關(guān)部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，并保證報告質(zhì)量。報告應(yīng)包含檢查組織實施情況、內(nèi)控合規(guī)基本情況及總體評價、發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因、整改問責(zé)具體情況等內(nèi)容。
五是準(zhǔn)確填報各類表格。每項檢查均需填報《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責(zé)情況表》。同時按銀監(jiān)局“三違反”文件要求，填報附表。
通過本次專項治理活動，旨在營造公平公正的經(jīng)營環(huán)境，防范金融風(fēng)險，規(guī)范自身經(jīng)營活動，更好的為利川的經(jīng)濟發(fā)展做貢獻。
為扎實開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(“三套利”)專項治理工作，強化合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，該行對xx年末有余額的各類貸款、基金業(yè)務(wù)等進行了自查。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，成立組織。為加強對“三套利”工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，支行及時召開支部會、行務(wù)會、全體職工會進行安排部署，成立了以行長為組長，主管行長為副組織，各部室負責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由支行辦公室負責(zé)人擔(dān)任，成員由各部室業(yè)務(wù)骨干組成，為專項整治活動提供強力的組織保證。
二、對貸款及基金項目進行自查
一是自查xx年新發(fā)放貸款合同3份，涉及企業(yè)三家，金額6600萬元，自查xx年度存量合同5筆，其中縣級儲備貸款1筆1062萬元，魏縣糧食局掛賬貸款4筆;二是基金項目6個，金額萬元。通過對客戶貸款投放、支取、客戶經(jīng)理查看記錄及庫存臺賬，貸款投放合理，支取較規(guī)范。
三、對員工行為進行風(fēng)險排查。通過對員工排查、走訪企業(yè)調(diào)查、內(nèi)外部檢查等方式，該行員工均未發(fā)現(xiàn)參與民間借貸、非法集資，向關(guān)系人發(fā)放貸款以及提供擔(dān)保、入股經(jīng)商等行為。
四、自查20xx年內(nèi)部評價，做到實事清楚，定性準(zhǔn)確，部門分工明確，責(zé)任落實到位。 總之，該行通過對xx年末有余額的各類信貸業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)逐借據(jù)逐客戶進行排查，對員工行為進行排查，未發(fā)現(xiàn)存在“三套利”所列示的問題，為合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營奠定了基礎(chǔ)。
《農(nóng)發(fā)行三套利自查報告》相關(guān)文章：
1.三套利自查報告
2.銀行三套利自查報告
3.黨建工作自查報告xx
4.辦公用房清理工作自查報告
5.* 慢作為亂作為自查報告范文(2)
6.四不當(dāng)自查報告
7.農(nóng)發(fā)行三套利自查報告
內(nèi)容僅供參考
監(jiān)管套利自查報告2
XX三套利自查報告
三套利自查報告怎么寫呢?下面為大家了xx三套利自查報告范文，歡迎閱讀參考!
進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。按照農(nóng)發(fā)行總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動銀行違規(guī)違法自查報告3篇銀行違規(guī)違法自查報告3篇。開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達到 100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1 篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心!。二是對照制度進行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù) 生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，進行風(fēng)險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試
銀行違規(guī)違法自查報告3篇工作報告。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工 近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監(jiān)會近日《關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作 * 》，要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作。整頓范圍為末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時上溯或下延。
不少業(yè)內(nèi)人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴(yán)厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強監(jiān)管。
縱觀《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當(dāng)前銀行業(yè)存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會切實負責(zé)同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機構(gòu)通道類業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進行梳理和總結(jié)，檢查是否存在過激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。
本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點梳理規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等違規(guī)套利行為;針對空轉(zhuǎn)套利，重點梳理信貸空轉(zhuǎn)、票據(jù)空轉(zhuǎn)、理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。
值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內(nèi)，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴(yán)禁同業(yè)存單空轉(zhuǎn)，要求機構(gòu)和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。
“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預(yù)期和準(zhǔn)備，在經(jīng)歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌。”上述城商行人士對證券時報記者表示。
華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴(yán)格的監(jiān)管。具體來看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴(yán)格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴(yán)格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產(chǎn)端將進一步“表內(nèi)化”管理;三是通過資管產(chǎn)品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進行監(jiān)管套利的行為將受到嚴(yán)格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴(yán)格管理。
“監(jiān)管的嚴(yán)格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空?！鼻鼞c說。
更多相關(guān)文章推薦：
1.票據(jù)三套利自查報告
2.三套利自查報告
3.分行三套利自查報告
4.三套利自查報告范文
5.三套利自查報告及整改措施
6.信貸三違反三套利自查報告 7.銀監(jiān)會三套利自查報告
8.農(nóng)發(fā)行三套利自查報告
9.三套利自查報告范文【三篇】
10.銀行三套利自查報告模板
內(nèi)容僅供參考
監(jiān)管套利自查報告3
信用社三套利自查報告
三套利自查有利于防范潛在金融風(fēng)險、打擊資金空轉(zhuǎn)套利的政策意圖。下面為大家了信用社三套利自查報告，歡迎閱讀參考!
為進一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象，加強合規(guī)管理，扎嚴(yán)“制度籠子”，根據(jù)上級有關(guān)文件精神，順平聯(lián)社于xx年5月在全轄農(nóng)信系統(tǒng)組織開展 “違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章”(簡稱“三違反”)及“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(簡稱“三套利”)行為專項治理工作。
為確保此項工作扎實有序開展，該聯(lián)社精心組織，層層落實。一是成立了由聯(lián)社董事長為組長，其他班子成員為副組長，部室負責(zé)人為成員的“三違反”、“三套利”行為專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)此項工作地組織、領(lǐng)導(dǎo);二是從各部室抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成檢查小組，負責(zé)對部室網(wǎng)點自查工作的抽查;三是各部室網(wǎng)點組成以負責(zé)人為組長，相關(guān)人員為成員的自查小組，具體負責(zé)此次自查工作。
為確保此項工作取得實效，該聯(lián)社周密部署，結(jié)合本地實際，制定了“三違反”、“三套利”行為專項治理工作自查實施方案，明確了此次專項治理工作的自查范圍、自查方式、自查重點及具體內(nèi)容，并提出了具體要求。依據(jù)方案，此次專項治理工作的自查范圍為xx年末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時可以上溯或下延;自查方式采取部室網(wǎng)點自查及聯(lián)社抽查的方式(抽查面不低于30%)，并公布了舉報電話和郵箱，接受群眾監(jiān)督。
目前，此項工作正在穩(wěn)步有序進行中。
為貫徹落實《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”行為專項治理工作 * 》(銀監(jiān)辦發(fā)〔xx〕46號)要求，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防范風(fēng)險，提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，霸州農(nóng)信聯(lián)社全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利” 行為專項自查工作。、本次專項自查工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會xx年度工作計劃的具體部署，是針對當(dāng)前同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項自查。此次自查聯(lián)社要求：
(一)要認真組織實施。聯(lián)社全員要認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)辦發(fā)〔xx〕46號要求，充分認識開展“三套利”行為專項自查工作的重要性，嚴(yán)格落實專項自查工作主體責(zé)任。(二)要全面落實“三項機制”。要嚴(yán)格執(zhí)行自查承諾制、整改認可制和問責(zé)報送制，以提高自查及監(jiān)管檢查工作有效性，強化對違規(guī)人員和有關(guān)責(zé)任人的問責(zé)落實，使聯(lián)社存在的問題切實得到整改。
(三)要建立專項治理長效機制。要以此次專項治理為契機，將“三套利”自查要點融入各項內(nèi)部審計和常規(guī)檢查中，確保牢筑依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機制保障，消除風(fēng)險管控盲區(qū)，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展。
更多相關(guān)文章推薦：
1.分行三套利自查報告
2.三違規(guī)三套利自查報告
3.三套利自查報告范文【三篇】
4.三違反三套利自查報告
5.三套利自查報告及整改措施
6.銀監(jiān)局三套利自查報告
7.三套利自查報告范文
8.銀行業(yè)三套利自查報告
9.銀行三套利自查報告
10.農(nóng)發(fā)行三套利自查報告
內(nèi)容僅供參考
監(jiān)管套利自查報告4
XX年銀行三套利自查報告
“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為，下面是的xx年銀行三套利自查報告，歡迎大家閱讀參考!
為進一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟，中國銀監(jiān)會決定在銀行業(yè)金融機構(gòu)中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監(jiān)局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4月25日下午，農(nóng)發(fā)行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領(lǐng)導(dǎo)小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)組織開展銀監(jiān)局“三違反”“三套利、“四不當(dāng)”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出了如下要求：
一是根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法(農(nóng)發(fā)印發(fā)〔xx〕332號)文件要求，將自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題記錄到《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。 二是本次檢查、整改、問責(zé)同時進行，對自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴(yán)肅問責(zé)。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實責(zé)任到人。
三是加強條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責(zé)情況報送相關(guān)部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，并保證報告質(zhì)量。報告應(yīng)包含檢查組織實施情況、內(nèi)控合規(guī)基本情況及總體評價、發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因、整改問責(zé)具體情況等內(nèi)容。
五是準(zhǔn)確填報各類表格。每項檢查均需填報《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責(zé)情況表》。同時按銀監(jiān)局“三違反”文件要求，填報附表。
通過本次專項治理活動，旨在營造公平公正的經(jīng)營環(huán)境，防范金融風(fēng)險，規(guī)范自身經(jīng)營活動，更好的為利川的經(jīng)濟發(fā)展做貢獻。
據(jù)悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會xx年度工作計劃的具體部署，是針對當(dāng)前各銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實糾查偏離服務(wù)實體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。
其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時，銀監(jiān)會對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，借助設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實負責(zé)同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對于資金自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實承擔(dān)起風(fēng)險管控的主體責(zé)任，不能將項目調(diào)查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道機構(gòu)”。
監(jiān)管部門要求，xx年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。
為有效防范金融風(fēng)險，強化重點環(huán)節(jié)管控，工行張掖分行全面啟動了“三違反”三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作。
加強組織領(lǐng)導(dǎo)。本次銀監(jiān)會開展的專項治理工作，任務(wù)重，時間緊，工作量大。為進一步加強“三套利”專項治理工作組織領(lǐng)導(dǎo)，該行行成立了由行長任組長的銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立辦公室，明確了工作機制。
明確要求。按照銀監(jiān)局和總省行工作要求，制定了《銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作方案》，明確了本行治理目標(biāo)，制定了進行自查的工作安排，明確了檢查目的，檢查對象、檢查內(nèi)容重點、檢查的組織方式和分工、檢查時間安排及檢查報告的報送內(nèi)容和報送時間提出具體的工作要求。
落實責(zé)任。該行內(nèi)控合規(guī)部組織各部門負責(zé)人召開了專題會議，對銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作進行了安排部署，要求各部門各專業(yè)嚴(yán)格按銀監(jiān)局要求的檢查重點認真開展自查工作，按照銀監(jiān)會“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理要點，逐條進行了分工，做到了統(tǒng)一安排，各司其職、各負其責(zé)。
從嚴(yán)要求。為落實監(jiān)管部門“一案三問”、“上追兩級”要求，在本次自查中，對應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)處理未處理不到的問題以及隱瞞不報的問題，在治理方案中明確了從嚴(yán)進行責(zé)任追究，要求各部室要在自查中，充分認識當(dāng)前開展銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理的重要性，要以高度的責(zé)任感認真組織開展專項治理檢查和后續(xù)問責(zé)整改，要認真落實自查的主體責(zé)任，全面反應(yīng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，確保工作質(zhì)量，切實防范合規(guī)風(fēng)險。
內(nèi)容僅供參考
監(jiān)管套利自查報告5
關(guān)于三套利最新自查報告
三套利自查報告【一】
為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項治理工作 *。
據(jù)悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會20xx年度工作計劃的具體部署，是針對當(dāng)前各銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實糾查偏離服務(wù)實體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。
其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時，銀監(jiān)會對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。
而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，借助設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實負責(zé)同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對于資金自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實承擔(dān)起風(fēng)險管控的主體責(zé)任，不能將項目調(diào)查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道機構(gòu)”。
監(jiān)管部門要求，20xx年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。
三套利自查報告【二】
近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監(jiān)會近日《關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作 * 》，要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作。整頓范圍為末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時上溯或下延。
不少業(yè)內(nèi)人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴(yán)厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強監(jiān)管?？v觀《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當(dāng)前銀行業(yè)存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會切實負責(zé)同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機構(gòu)通道類業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進行梳理和總結(jié)，檢查是否存在過激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。
本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點梳理規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等違規(guī)套利行為;針對空轉(zhuǎn)套利，重點梳理信貸空轉(zhuǎn)、票據(jù)空轉(zhuǎn)、理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。
值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內(nèi)，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴(yán)禁同業(yè)存單空轉(zhuǎn)，要求機構(gòu)和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。
“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預(yù)期和準(zhǔn)備，在經(jīng)歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌?！鄙鲜龀巧绦腥耸繉ψC券時報記者表示。
華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴(yán)格的監(jiān)管。具體來看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴(yán)格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴(yán)格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產(chǎn)端將進一步“表內(nèi)化”管理;三是通過資管產(chǎn)品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進行監(jiān)管套利的行為將受到嚴(yán)格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴(yán)格管理。
“監(jiān)管的嚴(yán)格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空?！鼻鼞c說。
內(nèi)容僅供參考
監(jiān)管套利自查報告6
票據(jù)三套利自查報告
通過三套利自查工作，進一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象，加強合規(guī)管理。下面為大家了票據(jù)三套利自查報告，歡迎閱讀參考!
為扎實開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(“三套利”)專項治理工作，強化合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，該行對xx年末有余額的各類貸款、基金業(yè)務(wù)等進行了自查。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，成立組織。為加強對“三套利”工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，支行及時召開支部會、行務(wù)會、全體職工會進行安排部署，成立了以行長為組長，主管行長為副組織，各部室負責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由支行辦公室負責(zé)人擔(dān)任，成員由各部室業(yè)務(wù)骨干組成，為專項整治活動提供強力的組織保證。
二、對貸款及基金項目進行自查
一是自查xx年新發(fā)放貸款合同3份，涉及企業(yè)三家，金額6600萬元，自查xx年度存量合同5筆，其中縣級儲備貸款1筆1062萬元，魏縣糧食局掛賬貸款4筆;二是基金項目6個，金額萬元。通過對客戶貸款投放、支取、客戶經(jīng)理查看記錄及庫存臺賬，貸款投放合理，支取較規(guī)范。三、對員工行為進行風(fēng)險排查。通過對員工排查、走訪企業(yè)調(diào)查、內(nèi)外部檢查等方式，該行員工均未發(fā)現(xiàn)參與民間借貸、非法集資，向關(guān)系人發(fā)放貸款以及提供擔(dān)保、入股經(jīng)商等行為。
四、自查xx年內(nèi)部評價，做到實事清楚，定性準(zhǔn)確，部門分工明確，責(zé)任落實到位。
總之，該行通過對xx年末有余額的各類信貸業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)逐借據(jù)逐客戶進行排查，對員工行為進行排查，未發(fā)現(xiàn)存在“三套利”所列示的問題，為合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營奠定了基礎(chǔ)。
根據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(以下簡稱“三套利”)行為專項治理工作 * 精神，按照總行、省分行相關(guān)工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線認真開展“三套利”行為自查。
高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)。此次“三套利”行為專項治理工作是監(jiān)管部門在新形勢下治理金融亂象、防控金融風(fēng)險、規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務(wù)實體經(jīng)濟的重要舉措。該行高度重視，認真學(xué)習(xí)掌握通知精神，切實做好專項治理工作。成立了由行長周軍任組長，副行長龔衢毅、蔡和富任副組長的 “三套利”行為專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé) “三套利”行為專項治理工作的統(tǒng)籌安排和部署。實行“一把手”負責(zé)制，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，認真做好專項治理工作。
多次召開專門會議，專題布置自查工作。周軍要求各部室組織學(xué)習(xí)文件精神，提高思想認識，充分認識開展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風(fēng)險管理部牽頭，各部室條線對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協(xié)調(diào)，按規(guī)定時間報告省分行和銀監(jiān)部門。
根據(jù)“三套利”行為專項治理工作要點，截至xx年末，該行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健合規(guī)。經(jīng)自查，內(nèi)控合規(guī)情況良好，不存在“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”等方面問題。總體評價，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險管理能夠遵照執(zhí)行上級行和監(jiān)管部門的各項制度規(guī)定和監(jiān)管要求，有效防控各類風(fēng)險，依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)穩(wěn)健運營，全力服務(wù)國家戰(zhàn)略和“三農(nóng)”發(fā)展。
經(jīng)自查，在信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足率、流動性風(fēng)險指標(biāo)、宏觀調(diào)控政策、風(fēng)險管理政策、行業(yè)競爭、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現(xiàn)存在監(jiān)管套利情況。
經(jīng)自查，沒有發(fā)現(xiàn)存在空轉(zhuǎn)套利情況。除經(jīng)辦存貸款業(yè)務(wù)及同業(yè)存款業(yè)務(wù)外，未辦理各種票據(jù)、理財及其他同業(yè)業(yè)務(wù)。在信貸業(yè)務(wù)方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實體及農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施、水利設(shè)施、扶貧項目建設(shè)主體，貸款投向及實際貸款資金用途合規(guī)，沒有發(fā)現(xiàn)通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟來獲取收益的套利行為，經(jīng)自查，在關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、關(guān)聯(lián)授信集中度控制、股權(quán)管理規(guī)定等三方面，沒有發(fā)現(xiàn)存在關(guān)聯(lián)套利情況。
為貫徹“重服務(wù)、防風(fēng)險、強協(xié)調(diào)、補短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務(wù)經(jīng)營管理制度存在的漏洞和“牛欄關(guān)貓”現(xiàn)象，應(yīng)當(dāng)進一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機制保障，消除風(fēng)險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀(jì)律”，確?！安辉奖O(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。繼續(xù)采取行之有效的工作措施，認真落實治理工作的主體責(zé)任和監(jiān)管責(zé)任,加強領(lǐng)導(dǎo)組織協(xié)調(diào)。樹立依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、安全經(jīng)營創(chuàng)造效益的理念。將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營管理，嵌入整個運行體系。緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查，防控套利行為發(fā)生。
更多相關(guān)文章推薦：
1.分行三套利自查報告
2.三違規(guī)三套利自查報告
3.三套利自查報告范文【三篇】
4.三違反三套利自查報告
5.三套利自查報告及整改措施
6.銀監(jiān)局三套利自查報告
7.三套利自查報告范文
8.銀行業(yè)三套利自查報告
9.銀行三套利自查報告
10.農(nóng)發(fā)行三套利自查報告
內(nèi)容僅供參考
監(jiān)管套利自查報告6篇(監(jiān)管套利自查報告怎么寫)相關(guān)文章：