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精選理財(cái)計(jì)劃范文五篇(理財(cái)計(jì)劃怎么寫)

時(shí)間:2022-01-31 09:50:00 綜合范文

精選理財(cái)計(jì)劃范文五篇

  時(shí)光飛逝,時(shí)間在慢慢推演,又將迎來新的工作,新的挑戰(zhàn),來為今后的學(xué)習(xí)制定一份計(jì)劃。那么我們?cè)撛趺慈懹?jì)劃呢?以下是小編幫大家整理的理財(cái)計(jì)劃5篇,僅供參考,大家一起來看看吧。

理財(cái)計(jì)劃 篇1

  迎來XX喜悅之時(shí),回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

  20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī):在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書,目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí),鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用 QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),懂得了很多理財(cái)知識(shí),對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%,為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

  20xx年工作中營(yíng)銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作,及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。

  個(gè)人在營(yíng)銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

  20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn),對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4xx張,自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

  20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn),工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

  通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4xx多戶,截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財(cái)計(jì)劃 篇2

  一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色

  秋天帶著幾分寒意悄然而至,生工學(xué)院第七屆團(tuán)總支學(xué)生會(huì)辦公室的工作也將開始嶄新的征程,我對(duì)在這樣嶄新的心情下開始工作、學(xué)習(xí)和生活充滿了期盼。作為學(xué)生會(huì)的一名新人,我懷揣著飽滿的熱情,對(duì)接下來一學(xué)期的辦公室工作做出如下個(gè)人工作計(jì)劃:

  我們將根據(jù)我園幼教工作計(jì)劃,保教結(jié)合,以素質(zhì)提高為主,以創(chuàng)設(shè)良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動(dòng)為重點(diǎn),我們將本著同一個(gè)目標(biāo):讓每一個(gè)孩子健康、愉快地生活,全面發(fā)展成為會(huì)學(xué)習(xí)、會(huì)思考、會(huì)交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以"尊敬幼兒、尊敬家長(zhǎng)、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則"開展各項(xiàng)工作,爭(zhēng)取更好的成績(jī)。

  第四季度就是年底了,這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先,要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,找出有漏洞的地方,有針對(duì)性的做可行性建議,力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面,代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上。

  提升業(yè)務(wù)能力:一是提升寫作能力。加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),注重平時(shí)公文寫作中的鍛煉,注意辦公室其他同志撰寫材料的學(xué)習(xí),能較好完成交辦的新文件擬稿任務(wù)。二是提升語(yǔ)言表達(dá)能力。加強(qiáng)說話訓(xùn)練,做到匯報(bào)工作準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔、清楚。三是提升辦事能力。準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)工作內(nèi)容,勤于思考,能按照工作職責(zé)或領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)要求,較好的完成任務(wù)。

  工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

  二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)

  我單位是國(guó)有大型銀行,在XX市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,相信通過我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。

  三、開拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶

  朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績(jī),是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。

  能夠用積極的態(tài)度參與感受、體驗(yàn)歌劇音樂,對(duì)歌劇、舞劇音樂感興趣,樂于學(xué)習(xí)了解與歌劇有關(guān)的音樂文化。不折不扣完成工程部領(lǐng)導(dǎo)安排的其他和臨時(shí)性工作,主要是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的提供,各項(xiàng)文檔整理,對(duì)外聯(lián)系的函件起草或一些文秘性工作。以多種方式向?qū)W生提供廣泛的信息。由于物理學(xué)與生活、社會(huì)有著極為深密和廣泛的聯(lián)系,困此在實(shí)際教學(xué)中,要結(jié)合本地實(shí)際,進(jìn)取學(xué)生常見的事例,盡可能采作圖片、投影、錄像、光盤、課件進(jìn)行教學(xué)。

理財(cái)計(jì)劃 篇3

  春節(jié)拜年的時(shí)候,我得到了許多壓歲錢。以前都是爸媽保管,現(xiàn)在我認(rèn)為,理財(cái)會(huì)讓我們學(xué)會(huì)聰明地管理自己的壓歲錢,培養(yǎng)我們正確的金錢觀和理財(cái)意識(shí),也使我們體會(huì)到爸爸媽媽掙錢的不易。因此,我準(zhǔn)備把壓歲錢一半存在興業(yè)銀行里,一半自己買學(xué)習(xí)用品等。

  第二天正好是周日,吃完早飯,我就嚷嚷讓媽媽帶我去興業(yè)銀行存錢,走在路上,我想起同桌的話,“去興業(yè)銀行存錢,還可以得到一個(gè)精美的文具?!钡搅算y行,媽媽拿號(hào)排隊(duì),我在一邊填寫我的個(gè)人信息,當(dāng)我拿到小蜜蜂卡時(shí),我感到我是一個(gè)小大人了。

  從營(yíng)業(yè)大廳出來,媽媽帶我到自動(dòng)取款機(jī)上教我如何操作,我在一旁認(rèn)真地學(xué)著,不一會(huì)兒就學(xué)會(huì)了。

  有了小蜜蜂卡,我就能學(xué)會(huì)怎樣更好地使用零花錢,也能養(yǎng)成不亂花錢的好習(xí)慣。

理財(cái)計(jì)劃 篇4

  哎!過年什么都不怕,怕的就是壓歲錢。人人都知道,孩子一拿到壓歲錢,父母就要搶著保管。但是,我們這些孩子哪愿意。所以,我特地叫來了幾個(gè)小伙伴,討論自己保管壓歲錢計(jì)劃。

  還是我的話說得對(duì),小伙伴們都不贊成家長(zhǎng)保管壓歲錢,都說自己的錢自己管,自己理。壓歲錢是屬于我們小孩子的.。再說了,小孩子也應(yīng)該有自己的一本財(cái)務(wù)賬嘛!自己用好這些錢,學(xué)會(huì)理財(cái),這對(duì)我將來有很大的幫助。

  快開學(xué)了,我們也應(yīng)該有自己的用錢計(jì)劃。

  一、購(gòu)買學(xué)習(xí)用品。

  二、把一部份錢捐給希望工程,讓其他小朋友也能讀到書。

  三、訂購(gòu)報(bào)刊,增長(zhǎng)知識(shí)。

  是的,父母說得沒錯(cuò),孩子的壓歲錢是應(yīng)該歸父母所管。其實(shí),從另外幾個(gè)方面講,家長(zhǎng)們拿我的壓歲錢也是為了我們好。如果我能夠合理安排壓歲錢,那么父母也不用太操心了。

理財(cái)計(jì)劃 篇5

  很羨慕人家美國(guó)人,退休的時(shí)候,領(lǐng)到一筆豐厚的退休金,周游世界,完成年輕時(shí)的夢(mèng)想?,F(xiàn)在年紀(jì)也慢慢大到要考慮養(yǎng)老的時(shí)候了,認(rèn)真研究一下美國(guó)人的養(yǎng)老金制度發(fā)現(xiàn),美國(guó)的做法是無(wú)法復(fù)制的,人家有一套完善的養(yǎng)老和稅收制度。然而,人總是要老的,老了也是要有所養(yǎng)的,或許,現(xiàn)在基金的“定期定額”計(jì)劃,可算一個(gè)替代品。

  最近把在社保局的住房公積金帳戶了結(jié)了,以前單位每個(gè)月存1000塊的住房公積,收益不過是活期存款利息,幾年下來也有好幾萬(wàn),這么閑放著實(shí)在不合算。不如取出來自已做投資,收益怎么也應(yīng)該比活期利率高一點(diǎn)。

  所謂定期定額,簡(jiǎn)單來說,就是每個(gè)月在固定的日期,由銀行代扣固定金額,投資事先指定的基金。如果有資金需求,也可以隨時(shí)申請(qǐng)暫?;蛘呲H回。算是個(gè)儲(chǔ)蓄與投資結(jié)合的理財(cái)方式。這種方式對(duì)俺這種性格相當(dāng)合適,對(duì)俺來說,每個(gè)月都為1000塊錢操心實(shí)在是很困難的一件事,說不定哪天就忘了。定期定額投資基金讓投資成為一個(gè)習(xí)慣,相當(dāng)于強(qiáng)迫投資。

  在決定買基金的定期定額后,第一步就是選擇基金類型。貨幣市場(chǎng)基金被排除在外,這種基金基本上被視為準(zhǔn)現(xiàn)金,不屬于投資。

  對(duì)于不想發(fā)大財(cái)?shù)陌硜碚f,首先考慮的是債券基金。在考慮選擇定期定額基金的時(shí)候,我首先考慮選擇那些風(fēng)格穩(wěn)定,風(fēng)險(xiǎn)收益相對(duì)可控的基金。目前的債券基金投資范圍游離特別大,投資可轉(zhuǎn)債的比例也很大,風(fēng)險(xiǎn)不可控。不過,目前市場(chǎng)也開始有了純粹的債券基金,收益率如果可以穩(wěn)定在4%,也是相當(dāng)可觀的。我算了一筆帳,從現(xiàn)在開始投資,每個(gè)月1000元,20年后,以4%的預(yù)期收益率計(jì),到期的本息有近38萬(wàn)。

  另一個(gè)進(jìn)入俺考慮范圍的是指數(shù)基金。本來想,1000塊錢一個(gè)月不是大數(shù),也想搏一下高收益的股票基金。但說實(shí)在的,俺對(duì)現(xiàn)在的基金公司和基金經(jīng)理沒有什么信心,基金經(jīng)理三天兩頭跳槽,基金公司不是內(nèi)訌就是老總走人,總之不太有安全感。投資股票基金不如投資一個(gè)完全被動(dòng)的指數(shù)基金,相信中國(guó)經(jīng)濟(jì),就該相信中國(guó)股市。定期定額說白了就是長(zhǎng)期投資,至少以10年計(jì),就算股市在其間有大起大落,總體向上就行了。不過,心臟不好的受不了刺激坐不得過山車的人,還是指數(shù)基金遠(yuǎn)點(diǎn)比較好。

  當(dāng)確定以純債券基金和純指數(shù)基金為目標(biāo)后,第二步則是選擇基金管理人。正如前面提及的,對(duì)現(xiàn)在的基金公司,俺不太有信心,畢竟基金在中國(guó)的時(shí)候還很短,根本還談不上百年老店,誠(chéng)信二字也還在建立中,此時(shí)的業(yè)內(nèi)老大,也不知能撐幾年。也正因?yàn)榇耍秤镁艋痤愋偷姆椒▉硪?guī)避部分來自管理人的風(fēng)險(xiǎn)。只要管理人嚴(yán)格遵守基金契約,基金公司的興衰對(duì)俺來說也就無(wú)所謂了。

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