人民銀行支付清算工作總結(jié)3篇支付清算活動(dòng)總結(jié)

時(shí)間：2022-12-02 16:57:11 工作總結(jié)

　　大家在生活中應(yīng)該都會(huì)要寫工作總結(jié)吧？一份好的工作總結(jié)是對(duì)自己工作內(nèi)容的復(fù)盤，有利于在今后工作中查缺補(bǔ)漏。你知道如何寫好工作總結(jié)嗎？下面是范文網(wǎng)小編收集的人民銀行支付清算工作總結(jié)3篇支付清算活動(dòng)總結(jié)，供大家參考。

人民銀行支付清算工作總結(jié)1

　　銀行收付清算條線工作總結(jié) 2011年我行緊緊圍繞省分行收付清算條線2011年工作提出的“首先是做好新線系統(tǒng)下業(yè)務(wù)管理和合規(guī)內(nèi)控工作；二是重視流程再造，研究制定新線業(yè)務(wù)操作流程和崗位設(shè)置方案，確保上線后各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、高效運(yùn)行”的內(nèi)控工作思路及工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，進(jìn)一步深化內(nèi)控基礎(chǔ)建設(shè)，認(rèn)真完成省分行收付清算條線工作任務(wù)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步、健康發(fā)展?，F(xiàn)將2011年工作總結(jié)如下：

　　一、收付清算條線日常管理工作

　　根據(jù)我行年初制定的《2011年收付賬務(wù)條線工作計(jì)劃》及《支行收付賬務(wù)條線應(yīng)急預(yù)案及實(shí)施細(xì)則》中的要求，我部加強(qiáng)了對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)監(jiān)督、培訓(xùn)學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)檢查、應(yīng)急預(yù)案等方面的管理。每日,我部安排專人通過報(bào)表對(duì)同城票據(jù)交換、大小額等系統(tǒng)等進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查；每季度，我部均按照計(jì)劃中的要求，對(duì)全轄收付清算條線業(yè)務(wù)操作與合規(guī)內(nèi)控管理方面進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　二、制度的建設(shè)和執(zhí)行情況 2011年初，我行即根據(jù)全轄實(shí)際情況制定收付清算條線工作計(jì)劃，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)培訓(xùn)、檢查、考核等事項(xiàng)。在全年，我行均按照計(jì)劃認(rèn)真開展相關(guān)制度的培訓(xùn)、業(yè)務(wù)檢查、考核等工作，通過培訓(xùn)，提高了規(guī)章制度的上傳下達(dá)；通過檢查，提高了員工合規(guī)操作意識(shí)和制度的執(zhí)行力；通過考核，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

　　三、實(shí)行精細(xì)化管理，加大部門條線管理力度

　　1、現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查方面。2011年，我部門加大了對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和考核力度，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以“督辦卡”、“查詢”的形式下發(fā)督辦，督促網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理落實(shí)可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的原因，采取有效措施，積極整改，使操作風(fēng)險(xiǎn)可控、可防。按照省分行跨行查詢查復(fù)等有關(guān)要求，2011年我部共下發(fā)大小額系統(tǒng)、查詢查復(fù)系統(tǒng)查詢書共計(jì)46筆，督促行辦及時(shí)進(jìn)行處理對(duì)有問題來賬報(bào)文，及時(shí)聯(lián)系客戶或者查詢、退報(bào)、劃轉(zhuǎn)。我部堅(jiān)持每季度進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)各行辦存在的問題進(jìn)行通報(bào)，限期整改并跟蹤落實(shí)整改情況。在撰寫季度通報(bào)時(shí)，將現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常非現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)合起來，全面反映行辦的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制能力和規(guī)章制度的執(zhí)行力。

　　2、系統(tǒng)內(nèi)資金清算系統(tǒng)、人行大、小額系統(tǒng)方面。根據(jù)省分行收付清算部下發(fā)的文件中的要求，我立即按省分行的要求實(shí)施此項(xiàng)工作，超權(quán)限的大額匯款通過相對(duì)應(yīng)的個(gè)金、公司、國(guó)結(jié)部門進(jìn)行審核、簽字后，由我部修改權(quán)限，并進(jìn)行登記，嚴(yán)格管理防范風(fēng)險(xiǎn)，使基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)一步提高。

　　3、同城票據(jù)清算方面。作為業(yè)務(wù)管理部門，2011年我部按照省分行要求，我部對(duì)轄屬12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了檢查，檢查覆蓋率達(dá)到100%,對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了進(jìn)一步的規(guī)范，重在對(duì)新線制度的執(zhí)行及執(zhí)行過程的管理，努力把規(guī)章制度細(xì)化為操作規(guī)范，細(xì)化為過程管理，細(xì)化為崗位管理，落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)，落實(shí)到每個(gè)崗位，落實(shí)到每名員工，增強(qiáng)制度執(zhí)行的可操作性。

　　四、加大培訓(xùn)力度，提升條線管理人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理能力

　　1、業(yè)務(wù)經(jīng)理是銀行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理的一道重要防線，在一定程度

　　上有效控制了操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)加強(qiáng)基層經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理發(fā)揮了重要作用。為了提高業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合素質(zhì)，我行除堅(jiān)持每月至少召開一次業(yè)務(wù)經(jīng)理例會(huì)，將本月條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)外，同時(shí)要求業(yè)務(wù)經(jīng)理將文件精神加以提煉后，組織本網(wǎng)點(diǎn)員工認(rèn)真細(xì)致地學(xué)習(xí)，不得照本宣科，從而提高業(yè)務(wù)經(jīng)理自身學(xué)習(xí)能力，同時(shí)要求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)章制度的落實(shí)上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，采取有效措施降低業(yè)務(wù)差錯(cuò)的發(fā)生，確保相關(guān)規(guī)章制度落實(shí)到位。

　　2、根據(jù)省分行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)各階段的工作安排，我部門利用部門晨訓(xùn)時(shí)間，將省分行收付清算條線新的制度、規(guī)章等文件精神，及時(shí)傳達(dá)到部門每一位成員，加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　3、根據(jù)省分行收付清算部工作安排，我行于11月10日晚在職工培訓(xùn)中心舉辦了收付清算條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)，參加此次培訓(xùn)的人員為各行對(duì)公業(yè)務(wù)人員，包括經(jīng)辦人員、事中人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理，共計(jì)63人。培訓(xùn)主要講解了國(guó)內(nèi)收付、國(guó)際收付、資金電訊業(yè)務(wù)及其他優(yōu)秀支行經(jīng)驗(yàn)介紹中的有益方法，培訓(xùn)中指出了各網(wǎng)點(diǎn)前期操作中普遍存在的一些問題，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了一些注意事項(xiàng)，進(jìn)一步規(guī)范了收付清算條線方面的操作，達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　4、年終決算日，同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的操作將由平時(shí)的“普通模式”變更為“特殊模式”，操作發(fā)生了較大變化。為保證年終決算的順利進(jìn)行，我部特組織各行業(yè)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)人員于2011年12月28 日在培訓(xùn)中心舉辦了同城業(yè)務(wù)年終決算培訓(xùn)，對(duì)操作要點(diǎn)、注意事項(xiàng)進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)。

　　5、為了進(jìn)一步提高全轄會(huì)計(jì)人員規(guī)章制度掌握及操作的熟練程度，全面提升制度執(zhí)行力，我部門在2011年11月21日晚，組織全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)人員在支行進(jìn)行了it藍(lán)圖規(guī)章制度考試，內(nèi)容涉及光票托收和旅行支票業(yè)務(wù)、國(guó)際匯出匯款業(yè)務(wù)、國(guó)際匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、國(guó)際匯入?yún)R款業(yè)務(wù)、國(guó)內(nèi)收付業(yè)務(wù)、資金結(jié)算業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)的重點(diǎn)操作環(huán)節(jié)、基本業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)等，提高了業(yè)務(wù)經(jīng)理和基層網(wǎng)點(diǎn)操作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　五、2012年的工作重點(diǎn)

　　1、加大業(yè)務(wù)檢查力度，提高網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作意識(shí)

　　我部在2012年的現(xiàn)場(chǎng)檢查中，將重點(diǎn)對(duì)各行制度建設(shè)和執(zhí)行情況，國(guó)內(nèi)收付清算業(yè)務(wù)、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)和國(guó)際收付清算業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。對(duì)于在每次檢查中個(gè)別行辦暴露出的問題，我部將在每季度進(jìn)行整理、歸集，并進(jìn)行全轄范圍內(nèi)的通報(bào)，錄入問題庫。要求各行辦在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改，并回復(fù)整改結(jié)果，我部對(duì)整改結(jié)果進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控并現(xiàn)場(chǎng)審核，確保整改徹底、到位，從而規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。2.加強(qiáng)對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員的培訓(xùn)

　　由于我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，同時(shí)要求各行辦采取自學(xué)、集中輔導(dǎo)及研討等多種形式相結(jié)合的方

　　式，使基層網(wǎng)點(diǎn)新柜員能夠盡快掌握核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。在具體操作業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格依照流程辦理業(yè)務(wù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，并遵守相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)的提示要求，切實(shí)控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、加大非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)考核力度，督促各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作 2012年初我行將根據(jù)實(shí)際情況制定2012年《財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)板塊考核目標(biāo)》，內(nèi)容包括國(guó)內(nèi)收付清算、國(guó)際收付清算、資金清算等，涵蓋了所有收付清算條線業(yè)務(wù)。在2012年，我行將在原有的基礎(chǔ)上加大考核力度，將出現(xiàn)的差錯(cuò)、質(zhì)詢與網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效排名、業(yè)務(wù)經(jīng)理績(jī)效、柜員績(jī)效掛鉤，對(duì)出現(xiàn)的重大差錯(cuò)與個(gè)人合規(guī)檔案掛鉤，從而促進(jìn)收付清算業(yè)務(wù)穩(wěn)健、健康發(fā)展。篇2：銀行員工個(gè)人工作總結(jié)

　　銀行工作總結(jié)

　　光陰似箭，年即將走過，我在迎來了第個(gè)春天，也由當(dāng)年的新員工變成老員工。翻看一年的工作日志，回顧這忙碌充實(shí)而又緊張、愉快的一年，感覺有太多的地方值得總結(jié)、值得回憶和感慨。

　　在這一年中，我按照行里制定的工作計(jì)劃和目標(biāo)，我在自己的崗位上，認(rèn)真履行職責(zé)，努力完成分配給我的各項(xiàng)工作任務(wù)。此外，今年對(duì)我具有特別的意義，我經(jīng)歷了工作上的變動(dòng)，從營(yíng)業(yè)部調(diào)入綜合管理部，進(jìn)入新的環(huán)境，面臨新的崗位和工作，在經(jīng)歷了很長(zhǎng)一段時(shí)間的適應(yīng)后，我從心底開始熱愛這份工作，人事工作非同小可，能夠讓我從事這一工作體現(xiàn)出行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任，這是我職業(yè)生涯的一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，我對(duì)此特別珍惜，盡最大的努力去做好這份工作。通過一年來的不斷學(xué)習(xí)，以及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及同事的幫助，我已經(jīng)完全融入到新的工作環(huán)境當(dāng)中，個(gè)人的能力和工作水平也有了明顯的提高與發(fā)揮。雖然工作中還存在這樣那樣的不足之處，但應(yīng)該說這一年也付出了不少，也收獲了很多，我自己感到正逐步成長(zhǎng)，也逐漸走向成熟和穩(wěn)重?，F(xiàn)就年的工作情況總結(jié)如下：

　　一、積極準(zhǔn)備，完成支行在全息同人力資源項(xiàng)目提升工作中的各項(xiàng)任務(wù)

　　從今年年初開始，按照上級(jí)的有關(guān)要求，人力資源管理提升項(xiàng)目逐步開展了崗位梳理、定崗定編、崗位評(píng)價(jià)和確定薪點(diǎn)等內(nèi)容。在人事主任的帶領(lǐng)下，我做了大量的準(zhǔn)備工作，加班加點(diǎn)將每位員工的崗位信息及自然信息錄入梳理，并進(jìn)行了認(rèn)真的核對(duì)，確保全行員工信息準(zhǔn)確無誤，確保報(bào)送市行的各種報(bào)表真實(shí)有效，確保員工的切身利益得到切實(shí)維護(hù)。

　　二、盡職盡責(zé)，做好權(quán)限卡的管理和維護(hù)

　　一是根據(jù)上級(jí)部門的要求和工作需要，從月份開始啟用新版的《全功能銀行系統(tǒng)權(quán)限卡簽發(fā)及信息變更申請(qǐng)表》，并認(rèn)真及時(shí)下發(fā)申請(qǐng)表的填寫要求和審批簽章流程，使支行在今年沒有一筆因?yàn)樯暾?qǐng)表填寫問題受到清算中心下的差錯(cuò)和查詢。

　　二是認(rèn)真做好全功能銀行系統(tǒng)柜員崗位設(shè)置的變更工作，對(duì)全行100多名持卡柜員、營(yíng)業(yè)經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分別進(jìn)行了崗位編號(hào)和級(jí)別的變更。在工作中，對(duì)分期分批到行里修改信息的柜員，都給予了認(rèn)真對(duì)待、認(rèn)真審核，嚴(yán)格把關(guān)，把錯(cuò)誤發(fā)生幾率降至了最低，通過不斷努力，變更工作圓滿完成，在其他各項(xiàng)工作正常運(yùn)行的同時(shí)保證新舊崗位信息順利過渡。

　　三是針對(duì)支行部分營(yíng)業(yè)經(jīng)理在各網(wǎng)點(diǎn)輪換頂崗，需要定期及時(shí)修改信息以及柜員普遍出現(xiàn)的權(quán)限卡消磁的情況，我都認(rèn)真加以對(duì)待，無論是節(jié)假日還是下半時(shí)間，都毫無怨言的對(duì)出現(xiàn)的問題進(jìn)行有效處理，一年來，共修改權(quán)限卡信息上余筆，累計(jì)補(bǔ)發(fā)卡余張，保證全行沒有因?yàn)樾薷牟患皶r(shí)耽誤營(yíng)業(yè)經(jīng)

　　理和柜員的工作現(xiàn)象發(fā)生。

　　三、按部就班，搞好員工勞動(dòng)合同的續(xù)簽工作

　　由于今年有很多在崗職工和柜員合同工勞動(dòng)合同到期，合同續(xù)簽工作量較大，為了能夠保障這項(xiàng)工作的順利進(jìn)行，我及時(shí)按照上級(jí)行的要求下發(fā)了勞動(dòng)合同續(xù)簽通知，公布崗位信息，及時(shí)提醒員工做好續(xù)簽勞動(dòng)合同的準(zhǔn)備工作，監(jiān)督員工本著嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度簽訂勞動(dòng)合同，并在第一時(shí)間報(bào)送市行，使全行今年沒有出現(xiàn)到期沒續(xù)簽和不簽勞動(dòng)合同的現(xiàn)象發(fā)生。

　　四、保質(zhì)保量，系統(tǒng)開展總行人力資源系統(tǒng)維護(hù)工作總行的人力資源系統(tǒng)記錄了每位員工的自然信息、教育程度、薪酬檔案等內(nèi)容。隨著員工受教育程度的變化、職務(wù)的晉升、黨派團(tuán)體的加入以及各部門網(wǎng)點(diǎn)之間的崗位輪換，系統(tǒng)中各項(xiàng)內(nèi)容都要隨時(shí)更新和維護(hù)。而上級(jí)行也從今年11月份開始要求將每位員工的照片上傳人力資源系統(tǒng)，還要將每位員工從入行前的畢業(yè)學(xué)校開始將簡(jiǎn)歷補(bǔ)充完整，這兩項(xiàng)工作量都很大，在困難面前我沒有任何怨言，下到每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)給全行每一位員工照相，然后保存和修改，并逐一對(duì)每名員工的簡(jiǎn)歷進(jìn)行修改和維護(hù)，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成了整個(gè)支行人力資源系統(tǒng)的維護(hù)工作。

　　五、有條不紊，搞好統(tǒng)籌保險(xiǎn)和公積金管理

　　一是按照統(tǒng)籌保險(xiǎn)屬地化管理要求，對(duì)新調(diào)入的外地員工全部建立了三險(xiǎn)一金檔案，對(duì)新錄用的大學(xué)畢業(yè)生及時(shí)建立了

　　統(tǒng)籌保險(xiǎn)和公積金帳戶，有效消除了這些員工的后顧之憂。二是嚴(yán)格按照上級(jí)行的有關(guān)要求，按時(shí)上收法人營(yíng)銷中心的員工的公積金余額劃轉(zhuǎn)到指定帳戶，保障法人營(yíng)銷中心及時(shí)上收。

　　三是認(rèn)真做好行內(nèi)不幸去世的員工的善后工作，及時(shí)幫助職工家屬提取了公積金及醫(yī)療保險(xiǎn)卡內(nèi)的余額，確保了職工及其家屬的權(quán)益得到維護(hù)。

　　四是做好員工提取公積金的各項(xiàng)程序和準(zhǔn)備工作，對(duì)需要提取公積金的員工，幫助其認(rèn)真填寫憑證，督促其準(zhǔn)備各項(xiàng)手續(xù)，保證公積金得以順利提取。截至目前，共有名員工提取了公積金，累計(jì) 萬元，沒有一筆在領(lǐng)取過程中出現(xiàn)問題。

　　一年來，我在工作中雖然取得了一點(diǎn)成績(jī)，但仍然存在著一些問題和不足。業(yè)精于勤荒于嬉，形成于思?xì)в陔S，新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。我要一如既往地向領(lǐng)導(dǎo)和其他同志學(xué)習(xí)，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)、克服不足，勤勤懇懇，任勞任怨，努力開拓，力爭(zhēng)使自己的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平在較短的時(shí)間內(nèi)再上新臺(tái)階，更好地完成領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)工作任務(wù)，爭(zhēng)取取得更好的工作成績(jī)，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任。篇3：銀行會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)

　　銀行會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié) 2009年即將過去，回顧一年來的工作，wenmi.支行會(huì)計(jì)結(jié)算部按照省、分行的總體部署，以安全防范為主題，強(qiáng)化會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理工作為主線，堅(jiān)持銳意進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)及分行專業(yè)科的關(guān)心、重視和支持下，在各部室的密切配合以及結(jié)算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲(chǔ)、中間業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)、基金等各項(xiàng)任務(wù)，全員的防范意識(shí)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、核算質(zhì)量、服務(wù)技能等有了很大的提高，下面將本年度的工作情況匯報(bào)如下：

　　一、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，確保實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)結(jié)算安全無事故一年來在主管行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，一總兩員、各位經(jīng)理及專職監(jiān)管員各履其職、各負(fù)其責(zé)，加強(qiáng)管理、監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)，盡其所能把工作做細(xì)做實(shí)，從最基本的制度入手，指導(dǎo)全員嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作流程辦理業(yè)務(wù)，通過現(xiàn)場(chǎng)檢查，調(diào)閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進(jìn)行檢查，全年重點(diǎn)對(duì)反交易及沖正業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和檢查，同時(shí)對(duì)省、分行以及各部門檢查出現(xiàn)的問題逐條逐項(xiàng)分析原因，及時(shí)落實(shí)整改，將隱患消除在萌芽狀態(tài)，從而化解并防范了風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)計(jì)結(jié)算全年安全無事故。

　　二、加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和核算質(zhì)量利用晨訓(xùn)和空閑時(shí)間，有計(jì)劃、有步驟的組織員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，使員工對(duì)所做的業(yè)務(wù)有了更深的了解，如組織員工對(duì)外匯業(yè)務(wù)、財(cái)政支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及非稅收入業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，使每一個(gè)柜員都能順利辦理業(yè)務(wù)。針對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算部和兩個(gè)分理處三個(gè)對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)的傳票核算質(zhì)量出現(xiàn)的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時(shí)針對(duì)錢捆質(zhì)量問題，下發(fā)了文件，根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)下發(fā)業(yè)務(wù)明確進(jìn)行指導(dǎo)，杜絕習(xí)慣做法，以制度為標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求，使核算質(zhì)量有了很大的提高。

　　三、加大營(yíng)銷力度，積極拓展中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間，增加中間業(yè)務(wù)收入結(jié)算部在鞏固和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的同時(shí)，利用報(bào)紙、電視媒體和發(fā)放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱業(yè)務(wù)；與人壽保險(xiǎn)公司、煙草公司及城市信用社等多家企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，同全區(qū)四十多家執(zhí)法單位簽訂代收罰沒款協(xié)議，大幅度增加中間業(yè)務(wù)收入；利用銀稅聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上繳稅和人行清理帳戶之機(jī)，開立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費(fèi)。

　　四、深化會(huì)計(jì)核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，在衛(wèi)東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過程中，指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行帳務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)，使我行的網(wǎng)點(diǎn)撤并工作準(zhǔn)確無誤，順利完成。組織各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員參加全功能銀行系統(tǒng)的測(cè)試和驗(yàn)證工作。

　　五、有效壓縮現(xiàn)金庫存，努力提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率我們按照分行下發(fā)的現(xiàn)金庫存額度，為各網(wǎng)點(diǎn)重新核定了庫存限額，為了合理運(yùn)用資金，提高資金使用率，做到支取大額現(xiàn)金提前預(yù)約，各網(wǎng)點(diǎn)使用現(xiàn)金勤繳勤調(diào)，節(jié)假日、月末有效控制庫存額度，全年科目無在途，現(xiàn)金綜合運(yùn)用率達(dá)61%。

　　六、全行上下積極行動(dòng)，清理帳戶。在人行清理帳戶過程中，會(huì)計(jì)結(jié)算部搶先抓早，在帳戶數(shù)量多，開戶時(shí)間久遠(yuǎn)，企業(yè)分布較廣的情況下，有計(jì)劃、有重點(diǎn)的對(duì)優(yōu)質(zhì)的大客戶提前收集帳戶資料，同時(shí)得到了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、個(gè)金業(yè)務(wù)等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業(yè)收集開戶資料，現(xiàn)已核準(zhǔn)430戶。

　　七、加強(qiáng)錢捆質(zhì)量管理，使“五好”錢捆質(zhì)量達(dá)到95%。上半年由結(jié)算部牽頭，組織兩辦及各儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人召開了“加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作現(xiàn)場(chǎng)會(huì)”，并制定下發(fā)了《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作的通知》，制定了具體的獎(jiǎng)罰措施，指定專人對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錢捆質(zhì)量情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)、考核，定期通報(bào)，表揚(yáng)先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，提高了業(yè)務(wù)人員的責(zé)任心，調(diào)動(dòng)經(jīng)辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。

　　八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣傳工作在人民銀行組織的反假幣和反洗錢工作中，在主管行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，結(jié)算部組織人員以掛宣傳標(biāo)語、宣傳畫報(bào)、發(fā)放宣傳手冊(cè)、宣傳單及設(shè)咨詢臺(tái)等多種形式，向廣大市

　　民宣傳反假幣和反洗錢知識(shí)，提高了廣大人民群眾和企業(yè)財(cái)務(wù)人員反假、識(shí)假的能力，有效的防范了現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)。2009年，會(huì)計(jì)結(jié)算工作雖然取得了一些成績(jī)，但離領(lǐng)導(dǎo)和同志們的要求還有很大的差距，如服務(wù)不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們要加強(qiáng)管理，發(fā)揮一總兩員、會(huì)計(jì)主管職能，加強(qiáng)內(nèi)控外防，提高員工的素質(zhì)和核算質(zhì)量，拓展外匯市場(chǎng)，使結(jié)算部的工作再上新臺(tái)階。篇4：支付結(jié)算工作總結(jié)

　　恒豐銀行南通分行2014年支付結(jié)算總結(jié) 2014年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發(fā)展的一年，是我行新核心系統(tǒng)上線的一年，也是人行大小額支付系統(tǒng)更新?lián)Q代的一年?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我行能嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級(jí)行各項(xiàng)支付結(jié)算制度，力求在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)能做到規(guī)范準(zhǔn)確、快速迅捷，同時(shí)在對(duì)農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境的改善方面做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。具體地說有以下幾點(diǎn)：

　　一、賬戶管理方面。

　　我行由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴(yán)格按人民銀行的規(guī)定要求開戶單位提交相關(guān)有產(chǎn)證件，并審核提交的登記證書是否按規(guī)定進(jìn)行了年檢，是否在營(yíng)業(yè)期限范圍內(nèi)；對(duì)符合人行規(guī)定的方可受理，并與存款人簽訂結(jié)算協(xié)議，對(duì)基本戶、臨時(shí)戶及專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，對(duì)一般戶開戶能及時(shí)通知其基本戶開戶行，并能將存款人相關(guān)信息準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地提交人行賬戶管理系統(tǒng)并能按人行和總行要求由專人對(duì)開戶資料妥善保管。對(duì)不符合規(guī)定的單位堅(jiān)決不允許開戶，能按照人民銀行的規(guī)定對(duì)長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)的單位戶轉(zhuǎn)入久懸戶管理并設(shè)臺(tái)賬與其印鑒卡一起專門保管。

　　二、反洗錢工作方面。

　　我行在成立初期就已成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，指導(dǎo)落實(shí)本支行反洗錢工作；設(shè)立了反洗錢崗位，落實(shí)

　　由固定的人員負(fù)責(zé)反洗錢具體工作?；A(chǔ)臺(tái)賬健全，我行每季至少組織一次對(duì)員工反洗錢方面的培訓(xùn)，并記錄在冊(cè)，建立了完整的工作臺(tái)賬。大額現(xiàn)金的支取，能按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，對(duì)不符合規(guī)定或與單位經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)和的審批制度。我行落實(shí)專人進(jìn)行大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作，并能準(zhǔn)確及時(shí)通過總行向人民銀行報(bào)送大額和可疑交易。我行能夠嚴(yán)格按人行有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，對(duì)不符合規(guī)定的一律不得將單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人帳戶。

　　三、日常支付結(jié)算工作。

　　我行臨柜人員在收到客戶提交的票據(jù)和結(jié)算憑證時(shí)，能按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)票據(jù)和結(jié)算憑證的基本要素，記載事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核，審核無誤后，才將票據(jù)各要素逐一錄入電腦，并由復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。對(duì)于未使用支付密碼的單位支票及現(xiàn)金支票逐筆通過驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印，確保每一筆票據(jù)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性。隨著二代大額和小額支付系統(tǒng)的全面上線，我行能夠按照人行的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真做好大額和小額支付系統(tǒng)的會(huì)計(jì)核算工作。對(duì)于掛賬業(yè)務(wù)能與發(fā)起行及時(shí)聯(lián)系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時(shí)準(zhǔn)確做好查詢和查復(fù)工作，做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”。四、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。1、嚴(yán)格執(zhí)行“密、壓（押）、證”三分管制度我行會(huì)計(jì)人員分工明確合理，能做好印章、印鑒卡和重要空白憑證的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時(shí)能垂直交接由營(yíng)業(yè)

　　部主管進(jìn)行監(jiān)交并簽章確認(rèn)；平時(shí)上班時(shí)做到人離章收，人離機(jī)退，中午和營(yíng)業(yè)終了必須入庫（柜）保管并有交接手續(xù)。柜員密碼定期進(jìn)行修改，并做到口令不公開、柜員不串用。

　　2、做好銀企對(duì)賬工作

　　我分行將銀企對(duì)賬做為一項(xiàng)重要工作來抓。為提高回收率，我行建立了臺(tái)賬，對(duì)在我行開立結(jié)算賬戶的單位進(jìn)行登記，詳細(xì)記載了單位名稱、賬號(hào)、聯(lián)系人及電話、已發(fā)和已收欄，為便于統(tǒng)計(jì)和查找還對(duì)銀企對(duì)賬單進(jìn)行了編號(hào)。對(duì)于有未達(dá)賬的由主管查明原因與單位進(jìn)行溝通并在對(duì)賬回執(zhí)上注明。

　　3、做好監(jiān)督檢查工作，不斷提高結(jié)算質(zhì)量

　　我分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)日常對(duì)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行監(jiān)督檢查工作。計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題做好記錄，及時(shí)對(duì)柜員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。我行營(yíng)業(yè)部在每天的晨會(huì)上由部門負(fù)責(zé)人和營(yíng)業(yè)部主管對(duì)平時(shí)業(yè)務(wù)中的易發(fā)差錯(cuò)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析，并共同商計(jì)對(duì)策和好的做法以防止差錯(cuò)發(fā)生，做到“缺什么，補(bǔ)什么”；對(duì)于一些特殊的疑難業(yè)務(wù)由主管上級(jí)行請(qǐng)教直到將業(yè)務(wù)辦好。

　　五、改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境

　　恒豐銀行南通分行為新設(shè)機(jī)構(gòu)，仍處在對(duì)南通地區(qū)整個(gè)支付結(jié)算環(huán)境的適應(yīng)，對(duì)南通農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境的改善的探索階段。對(duì)農(nóng)村地區(qū)的支付結(jié)算環(huán)境的改善能做的貢獻(xiàn)有限。但我行在2014年仍在對(duì)農(nóng)村地區(qū)的宣傳方面小有貢獻(xiàn)。2014年我行在附近小區(qū)、村鎮(zhèn)開展了反洗錢宣傳、反假貨幣宣傳、金融知識(shí)等其他支付結(jié)算方面的宣傳。著重宣傳國(guó)家相關(guān)部門支付結(jié)算政策、反洗錢政策、反假貨幣知識(shí)、識(shí)別假幣的方法等。普及適合實(shí)際需要的支付服務(wù)的新產(chǎn)品和服務(wù)各類，以滿足農(nóng)村地區(qū)多層次、全方位的需要。采取各種有效措施，促進(jìn)應(yīng)用和普及。

　　改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，我行充分認(rèn)識(shí)到這項(xiàng)工作的重要性，在今后的工作中必將加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)規(guī)劃、精心部署，確保農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境改善工作落實(shí)到位，為農(nóng)村支付環(huán)境建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

　　支付清算部黨建工作總結(jié)

　　銀行支付清算管理工作總結(jié)

　　銀行支付清算工作總結(jié)（共3篇）

　　支付清算自查報(bào)告（共5篇）

　　支付清算業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作匯報(bào)（共5篇）

人民銀行支付清算工作總結(jié)2

　　一、收付清算條線日常管理工作

　　三、實(shí)行精細(xì)化管理，加大部門條線管理力度

　　四、加大培訓(xùn)力度，提升條線管理人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理能力

　　1、業(yè)務(wù)經(jīng)理是銀行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理的一道重要防線，在一定程度

　　五、2012年的工作重點(diǎn)

　　1、加大業(yè)務(wù)檢查力度，提高網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)操作意識(shí)

　　銀行工作總結(jié)

　　一、積極準(zhǔn)備，完成支行在全息同人力資源項(xiàng)目提升工作中的各項(xiàng)任務(wù)

　　二、盡職盡責(zé)，做好權(quán)限卡的管理和維護(hù)

　　理和柜員的工作現(xiàn)象發(fā)生。

　　三、按部就班，搞好員工勞動(dòng)合同的續(xù)簽工作

　　五、有條不紊，搞好統(tǒng)籌保險(xiǎn)和公積金管理

　　一年來，我在工作中雖然取得了一點(diǎn)成績(jī)，但仍然存在著一些問題和不足。業(yè)精于勤荒于嬉，形成于思?xì)в陔S，新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。我要一如既往地向領(lǐng)導(dǎo)和其他同志學(xué)習(xí)，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)、克服不足，勤勤懇懇，任勞任怨，努力開拓，力爭(zhēng)使自己的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平在較短的時(shí)間內(nèi)再上新臺(tái)階，更好地完成領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)工作任務(wù)，爭(zhēng)取取得更好的工作成績(jī)，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任。篇三：銀行會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)

　　恒豐銀行南通分行2014年支付結(jié)算總結(jié) 2014年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發(fā)展的一年，是我行新核心系統(tǒng)上線的一年，也是人行大小額支付系統(tǒng)更新?lián)Q代的一年。回顧一年的工作，我行能嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級(jí)行各項(xiàng)支付結(jié)算制度，力求在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)能做到規(guī)范準(zhǔn)確、快速迅捷，同時(shí)在對(duì)農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境的改善方面做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。具體地說有以下幾點(diǎn)：

　　一、賬戶管理方面。

　　二、反洗錢工作方面。

　　由固定的人員負(fù)責(zé)反洗錢具體工作。基礎(chǔ)臺(tái)賬健全，我行每季至少組織一次對(duì)員工反洗錢方面的培訓(xùn)，并記錄在冊(cè)，建立了完整的工作臺(tái)賬。大額現(xiàn)金的支取，能按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，對(duì)不符合規(guī)定或與單位經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)和的審批制度。我行落實(shí)專人進(jìn)行大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作，并能準(zhǔn)確及時(shí)通過總行向人民銀行報(bào)送大額和可疑交易。我行能夠嚴(yán)格按人行有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，對(duì)不符合規(guī)定的一律不得將單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人帳戶。

　　三、日常支付結(jié)算工作。

　　2、做好銀企對(duì)賬工作

　　3、做好監(jiān)督檢查工作，不斷提高結(jié)算質(zhì)量

　　五、改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境

人民銀行支付清算工作總結(jié)3

　　附件

　　陜西省國(guó)庫集中支付資金銀行支付清算辦法

　　第一章總則

　　第一條為適應(yīng)國(guó)庫集中收付制度改革需要，確保財(cái)政資金及時(shí)支付與清算，提高財(cái)政資金運(yùn)行效率和使用效益，規(guī)范財(cái)政資金銀行支付清算行為，根據(jù)《財(cái)政國(guó)庫管理制度改革試點(diǎn)方案》、《陜西省省級(jí)財(cái)政國(guó)庫管理制度改革試點(diǎn)方案》、《陜西省省級(jí)財(cái)政國(guó)庫管理制度改革試點(diǎn)資金支付管理暫行辦法》、《銀行賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》和《陜西省行政事業(yè)單位銀行賬戶管理暫行辦法》及相關(guān)法規(guī)制度，制定本辦法。

　　第二條本辦法適用于陜西省國(guó)庫集中支付改革預(yù)算單位財(cái)政性資金的銀行支付清算。

　　第三條本辦法所稱財(cái)政性資金銀行支付清算，是指通過人民銀行陜西省內(nèi)各分支行和商業(yè)銀行資金匯劃系統(tǒng)，將財(cái)政性資金由國(guó)庫單一賬戶體系劃撥給收款人或用款單位（以下簡(jiǎn)稱收款人）賬戶，以及國(guó)庫單一賬戶體系中各賬戶之間資金劃撥的行為。

　　國(guó)庫單一賬戶體系由下列銀行賬戶構(gòu)成：陜西省各級(jí)財(cái)政部門在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行國(guó)庫部門開設(shè)的國(guó)庫單一賬戶（簡(jiǎn)稱國(guó)庫單一賬戶）；陜西省各級(jí)財(cái)政部門在商業(yè)銀行開設(shè)的零余額賬戶（簡(jiǎn)稱財(cái)政零余額賬戶）；陜西省各級(jí)財(cái)政部門在商業(yè)銀行為預(yù)算單位開設(shè)的預(yù)算單位零余額賬戶（簡(jiǎn)稱預(yù)算單位零余額賬戶）;陜西省各級(jí)財(cái)政部門在商業(yè)銀行開設(shè)的預(yù)算外資金財(cái)政專戶（簡(jiǎn)稱預(yù)算

　　1 外資金專戶）；經(jīng)財(cái)政部和陜西省人民政府批準(zhǔn)或授權(quán)，財(cái)政部門在商業(yè)銀行為預(yù)算單位開設(shè)的特殊專戶（簡(jiǎn)稱特設(shè)專戶）。

　　上述賬戶體系中的國(guó)庫單一賬戶和預(yù)算外資金財(cái)政專戶按專用存款賬戶管理。

　　第四條財(cái)政性資金的支付與清算必須遵循安全、及時(shí)、準(zhǔn)確的原則。

　　第五條代理銀行是具體辦理財(cái)政性資金支付與清算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。代理銀行通過人民銀行和本行的資金匯劃系統(tǒng)，根據(jù)支付方式和支付地點(diǎn)的不同，采用大、小額支付系統(tǒng)、同城票據(jù)交換等方式實(shí)現(xiàn)財(cái)政性資金的支付與清算。

　　第六條代理銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理財(cái)政性資金的支付與清算業(yè)務(wù)，對(duì)本系統(tǒng)經(jīng)辦行進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)解決資金匯劃中出現(xiàn)的問題，并接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門的管理監(jiān)督。

　　第七條代理銀行辦理國(guó)庫集中支付資金的支付清算業(yè)務(wù)，必須經(jīng)過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的資格認(rèn)定。代理銀行應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）持有銀行業(yè)監(jiān)督管理部門核發(fā)的金融許可證和工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，資金實(shí)力雄厚，具有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（二）參加大、小額支付系統(tǒng)等先進(jìn)的資金匯劃系統(tǒng)，保證行內(nèi)系統(tǒng)同城轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)到賬、異地匯劃及時(shí)劃出；

（三）內(nèi)部管理規(guī)范，內(nèi)控制度健全，具有嚴(yán)格的操作規(guī)程

　　2 和支付清算處理手續(xù)，并設(shè)臵相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門和配備專業(yè)工作人員；

（四）符合人民銀行和財(cái)政部門規(guī)定的其他條件。

　　第八條代理銀行分支行，代表本系統(tǒng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行簽訂代理財(cái)政性資金銀行支付清算協(xié)議。協(xié)議應(yīng)包括以下主要條款：代理財(cái)政性資金支付清算的方式；協(xié)議雙方的權(quán)利和義務(wù)；違約責(zé)任。

　　第九條中國(guó)人民銀行各分支行對(duì)當(dāng)?shù)卮磴y行代理財(cái)政性資金支付清算業(yè)務(wù)進(jìn)行管理監(jiān)督。

　　第二章賬戶與憑證

　　第十條中國(guó)人民銀行陜西省轄內(nèi)各分支行國(guó)庫部門為陜西省各級(jí)財(cái)政部門開設(shè)的國(guó)庫單一賬戶，用于與財(cái)政部門零余額賬戶、預(yù)算單位零余額賬戶清算。開戶時(shí)，各級(jí)財(cái)政部門須向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行國(guó)庫部門提交開戶申請(qǐng)并預(yù)留印鑒。

　　第十一條代理銀行按照財(cái)政部門的書面通知，依據(jù)《銀行賬戶管理辦法》和《陜西省行政事業(yè)單位銀行賬戶管理暫行辦法》的規(guī)定，為財(cái)政部門開設(shè)財(cái)政零余額賬戶、預(yù)算外資金專戶；為預(yù)算單位開設(shè)預(yù)算單位零余額賬戶、特設(shè)專戶。開戶時(shí)，財(cái)政部門和預(yù)算單位須向代理銀行提交開戶申請(qǐng)并預(yù)留印鑒。

　　第十二條代理銀行為預(yù)算單位開立預(yù)算單位零余額賬戶和特設(shè)專戶時(shí)，須審核以下資料：

（一）預(yù)算單位機(jī)構(gòu)設(shè)臵的批準(zhǔn)文件；

（二）當(dāng)?shù)刎?cái)政部門同意其在指定代理銀行開戶的批準(zhǔn)文件；

（三）預(yù)算單位的預(yù)留印鑒（與開戶批準(zhǔn)文件中被批準(zhǔn)單位的簽章一致）；

（四）《銀行賬戶管理辦法》和《陜西省行政事業(yè)單位銀行賬戶管理暫行辦法》中規(guī)定的證明文件。

　　代理銀行為財(cái)政部門和預(yù)算單位開設(shè)以上賬戶，須報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行國(guó)庫部門備案。

　　第十三條預(yù)算單位按照規(guī)定的程序變更、撤消銀行賬戶時(shí)，代理銀行應(yīng)當(dāng)按《銀行賬戶管理辦法》和《陜西省行政事業(yè)單位銀行賬戶管理暫行辦法》的規(guī)定辦理，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行國(guó)庫部門備案。

　　第十四條財(cái)政部門零余額賬戶不得提取現(xiàn)金。因特殊原因，財(cái)政部門零余額賬戶中工資分賬戶在每月19日前可暫時(shí)保留貸方余額，該分賬戶其他日期和其他分賬戶日終余額為零。

　　預(yù)算單位零余額賬戶可提取現(xiàn)金，日終余額為零。代理銀行按照國(guó)家現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，在財(cái)政部門批準(zhǔn)的財(cái)政授權(quán)支付額度內(nèi)受理現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)。

　　預(yù)算外資金財(cái)政專戶、特設(shè)專戶不得提取現(xiàn)金。

　　第十五條

《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)劃款憑證》（附件1），用于代理銀行向人民銀行國(guó)庫部門申請(qǐng)從國(guó)庫單一賬戶清算已支付的財(cái)政性資金。

《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)劃款憑證》一式五聯(lián)，各聯(lián)次用途：

　　4 第一聯(lián)：借方憑證，由人民銀行國(guó)庫部門作借方憑證；第二聯(lián)：貸方憑證，由人民銀行國(guó)庫部門作貸方憑證；第三聯(lián)：收賬通知，給代理銀行作收賬通知；第四聯(lián)：付款通知，給財(cái)政國(guó)庫支付執(zhí)行機(jī)構(gòu)作回單；第五聯(lián)：付款通知，給財(cái)政國(guó)庫部門作回單。

　　第十六條《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)退款憑證》（附件2），用于代理銀行向人民銀行國(guó)庫部門申請(qǐng)清算退回國(guó)庫單一賬戶的財(cái)政性資金。

《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)退款憑證》一式五聯(lián)，各聯(lián)次用途：

　　第一聯(lián)：貸方憑證，由人民銀行國(guó)庫部門作貸方憑證；第二聯(lián)：借方憑證，由人民銀行國(guó)庫部門作借方憑證；第三聯(lián)：付款通知，給代理銀行作付賬通知；第四聯(lián)：收款通知，給財(cái)政國(guó)庫支付執(zhí)行機(jī)構(gòu)作回單；

　　第五聯(lián)：收款通知，給財(cái)政國(guó)庫部門作回單。

　　第十七條《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)劃款憑證》和《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)退款憑證》屬重要空白憑證，代理銀行在收到和領(lǐng)用時(shí)，須記錄有關(guān)表外科目賬戶。

　　第三章支付與清算

　　第一節(jié) 支付

　　第十八條財(cái)政性資金支付包括財(cái)政直接支付和財(cái)政授權(quán)支付。

　　5 陜西省各級(jí)財(cái)政部門國(guó)庫支付執(zhí)行機(jī)構(gòu)辦理財(cái)政直接支付時(shí)使用《財(cái)政直接支付憑證》，預(yù)算單位辦理財(cái)政授權(quán)支付時(shí)使用支付結(jié)算憑證。

　　第十九條陜西省各級(jí)財(cái)政部門須及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行國(guó)庫部門提交按代理銀行劃分的、加蓋財(cái)政部門預(yù)留印鑒的《財(cái)政直接支付匯總清算額度通知單》，用于控制財(cái)政零余額賬戶的清算額度，并作為人民銀行國(guó)庫部門在財(cái)政直接支付累計(jì)額度內(nèi)，辦理代理銀行申請(qǐng)劃款清算的合法依據(jù)。

　　第二十條財(cái)政部門須提前1個(gè)工作日向人民銀行國(guó)庫部門提交按代理銀行劃分的《財(cái)政授權(quán)支付匯總清算額度通知單》，用于控制財(cái)政授權(quán)支付的清算額度；向代理銀行提交《財(cái)政授權(quán)支付額度通知單》，用于控制預(yù)算單位零余額賬戶的授權(quán)支付額度?！敦?cái)政授權(quán)支付額度通知單》應(yīng)附各級(jí)預(yù)算單位的月度用款額度明細(xì)清單。

《財(cái)政授權(quán)支付匯總清算額度通知單》應(yīng)加蓋財(cái)政部門預(yù)留人民銀行國(guó)庫部門的印鑒，作為人民銀行國(guó)庫部門在財(cái)政授權(quán)支付累計(jì)額度內(nèi)，辦理代理銀行申請(qǐng)劃款清算的合法依據(jù)。

《財(cái)政授權(quán)支付額度通知單》應(yīng)加蓋財(cái)政部門預(yù)留代理銀行的印鑒，作為代理銀行在授權(quán)支付累計(jì)額度內(nèi)，辦理財(cái)政授權(quán)支付款項(xiàng)的合法依據(jù)。

　　第二十一條財(cái)政性資金需要退回國(guó)庫單一賬戶的，由代理銀行在當(dāng)日向人民銀行國(guó)庫部門辦理退劃資金手續(xù)，將資金退回國(guó)庫單一賬戶，并及時(shí)通知財(cái)政部門。人民銀行國(guó)庫部門恢復(fù)相

　　6 應(yīng)的財(cái)政直接支付額度，代理銀行按原渠道恢復(fù)預(yù)算單位零余額賬戶財(cái)政授權(quán)支付額度。

　　第二十二條財(cái)政部門、預(yù)算單位、代理銀行、人民銀行國(guó)庫部門要建立嚴(yán)密的憑證傳遞與登記手續(xù)。在憑證傳遞交接過程中，必須建立“憑證交接登記簿”，登記的主要內(nèi)容包括：憑證種類、金額、送達(dá)時(shí)間、送達(dá)人單位、送達(dá)人簽字、接受人簽字等，以確保資金安全。

　　第二十三條代理銀行在營(yíng)業(yè)日14：00之前收到的財(cái)政部門國(guó)庫支付執(zhí)行機(jī)構(gòu)簽發(fā)的《財(cái)政直接支付憑證》和預(yù)算單位簽發(fā)的支付結(jié)算憑證，須將代理支付的財(cái)政性資金在當(dāng)日內(nèi)匯出；在營(yíng)業(yè)日14：00之后收到的，須將資金在下一營(yíng)業(yè)日上午10：00前匯出。

　　代理銀行根據(jù)財(cái)政部門零余額賬戶和預(yù)算單位零余額賬戶的貸方金額，將需要退回國(guó)庫單一賬戶的資金，匯總開具《 x x銀行 x x支付申請(qǐng)退款憑證》，于當(dāng)日匯出。

　　第二十四條代理銀行須于營(yíng)業(yè)日的15：30之前將《 x x銀行 x x支付申請(qǐng)劃款憑證》及所附《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃款匯總清單》（附件3）、《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃款清單》（附件4）和《 x x銀行 x x支付申請(qǐng)退款憑證》及所附的《申請(qǐng)財(cái)政性資金退款匯總清單》（附件3）、《申請(qǐng)財(cái)政性資金退款清單》（附件4），一并提交至人民銀行國(guó)庫部門。

　　第二十五條人民銀行國(guó)庫部門在營(yíng)業(yè)日的15：30之前收到代理銀行派專人送達(dá)的《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》及所

　　7 附《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃款匯總清單》和《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃款清單》以及電子信息，經(jīng)審核無誤后，通過支付系統(tǒng)或同城票據(jù)交換將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)往代理銀行清算賬戶。

　　第二十六條人民銀行國(guó)庫部門在營(yíng)業(yè)日的15：30之前收到代理銀行通過大額支付系統(tǒng)劃出或同城票據(jù)交換提出的財(cái)政性資金退款和代理銀行派專人送達(dá)的《x x銀行 x x支付申請(qǐng)退款憑證》及所附《申請(qǐng)財(cái)政性資金退款匯總清單》、《申請(qǐng)財(cái)政性資金退款清單》以及電子信息，經(jīng)審核無誤后，將財(cái)政性資金劃回國(guó)庫單一賬戶，恢復(fù)代理銀行的用款額度。

　　第二十七條財(cái)政直接支付：

（一）代理銀行收到財(cái)政部門國(guó)庫支付執(zhí)行機(jī)構(gòu)簽發(fā)的《財(cái)政直接支付憑證》，經(jīng)審核憑證要素填寫齊全、準(zhǔn)確，大小寫金額、簽章與預(yù)留印鑒等相符后，立即辦理支付。

（二）代理銀行辦理完支付手續(xù)后，將加蓋轉(zhuǎn)訖章的《財(cái)政直接支付憑證》相應(yīng)聯(lián)次退回財(cái)政部門國(guó)庫支付執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　第二十八條財(cái)政授權(quán)支付：

（一）代理銀行須將各級(jí)預(yù)算單位的月度用款額度在一個(gè)工作日內(nèi)通知其分支機(jī)構(gòu)，各分支機(jī)構(gòu)須在一個(gè)工作日內(nèi)將月度用款額度通知到相關(guān)預(yù)算單位。

（二）預(yù)算單位在財(cái)政部門批準(zhǔn)的用款累計(jì)額度內(nèi)，自行開具支付結(jié)算憑證，提交代理銀行辦理支付業(yè)務(wù)。

（三）代理銀行收到預(yù)算單位提交的支付結(jié)算憑證后，除按本辦法第二十八條規(guī)定審核有關(guān)內(nèi)容外，還須審核下列內(nèi)容并作

　　8 相應(yīng)處理：

　　支付總金額是否超過財(cái)政部門下達(dá)的授權(quán)支付用款累計(jì)額度，若超出，則拒絕支付。

　　經(jīng)審核無誤后，將資金支付到收款人賬戶。具體劃轉(zhuǎn)程序比照財(cái)政直接支付程序辦理。

（四）代理銀行辦理完支付手續(xù)后，將加蓋轉(zhuǎn)訖章的支付結(jié)算憑證相應(yīng)聯(lián)次退預(yù)算單位。

　　第二十九條預(yù)算單位按規(guī)定使用的現(xiàn)金，通過本單位零余額賬戶支付，代理銀行按照國(guó)家現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，比照財(cái)政授權(quán)支付程序辦理。

　　第三十條對(duì)于特別緊急支出，代理銀行要按照加急業(yè)務(wù)的程序辦理支付。

　　特別緊急支出，是指經(jīng)一級(jí)預(yù)算單位認(rèn)定，并由當(dāng)?shù)厝嗣裾蚪?jīng)當(dāng)?shù)厝嗣裾跈?quán)財(cái)政部門批準(zhǔn)的特別緊急事項(xiàng)的資金支出。

　　第二節(jié) 清算

　　第三十一條財(cái)政性資金的清算，包括財(cái)政部門零余額賬戶與國(guó)庫單一賬戶的清算、預(yù)算單位零余額賬戶與國(guó)庫單一賬戶的清算、財(cái)政性資金在代理銀行內(nèi)部和跨系統(tǒng)銀行間的清算等。

　　第三十二條國(guó)庫單一賬戶與財(cái)政部門零余額賬戶、預(yù)算單位零余額賬戶之間的資金清算通過代理銀行歸集行清算賬戶進(jìn)行。

　　第三十三條國(guó)庫單一賬戶與預(yù)算單位特設(shè)專戶之間的清算

　　9 通過預(yù)算單位零余額賬戶進(jìn)行。

　　第三十四條代理銀行內(nèi)部財(cái)政性資金清算辦法，由代理銀行根據(jù)有關(guān)規(guī)定自行制定，并報(bào)人民銀行和財(cái)政部門備案。

　　第三十五條營(yíng)業(yè)日14：00前，單筆支付金額達(dá)500萬元以上的，代理銀行可實(shí)時(shí)與人民銀行國(guó)庫部門進(jìn)行清算。

　　第三十六條代理銀行申請(qǐng)劃（退）款清算手續(xù)

（一）代理銀行須向人民銀行國(guó)庫部門提交加蓋代理銀行預(yù)留人民銀行國(guó)庫部門印鑒的《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》，作為國(guó)庫部門在財(cái)政直接支付匯總清算累計(jì)額度、授權(quán)支付匯總清算累計(jì)額度內(nèi)辦理財(cái)政性資金支付清算的合法依據(jù)。

（二）代理銀行向人民銀行國(guó)庫部門提交加蓋代理銀行預(yù)留人民銀行國(guó)庫部門印鑒的《 x x銀行x x支付申請(qǐng)退款憑證》，作為國(guó)庫部門辦理財(cái)政性資金退劃國(guó)庫單一賬戶的合法依據(jù)。

（三）代理銀行同時(shí)根據(jù)實(shí)際已支付或退劃的財(cái)政性資金，填制《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款匯總清單》（附件3）和《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款清單》（附件4），作為《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》或《 x x銀行x x支付申請(qǐng)退款憑證》的附件。

　　第三十七條國(guó)庫單一賬戶劃款清算手續(xù)

（一）代理銀行根據(jù)已辦理支付的資金，按財(cái)政直接支付和財(cái)政授權(quán)支付，分別開具《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》；在區(qū)分財(cái)政直接支付和財(cái)政授權(quán)支付的基礎(chǔ)上，按一級(jí)預(yù)算單位和政府收支分類款級(jí)科目填制《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款匯總清單》（附件3），按基層預(yù)算單位和項(xiàng)級(jí)預(yù)算科目逐筆填制《申

　　10 請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款清單》（附件4），作為《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》的附件和電子信息，一并提交人民銀行國(guó)庫部門。

（二）人民銀行國(guó)庫部門收到《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》及其附件和電子信息后，審核下列內(nèi)容，并作相應(yīng)處理：

　　1、憑證的基本要素填寫是否完全、準(zhǔn)確，所蓋印鑒與預(yù)留印鑒是否相符，若有誤，則退回；

　　2、《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》的金額與其附件的金額是否一致，若不一致，則退回；

　　3、財(cái)政直接支付申請(qǐng)劃款金額是否超出《財(cái)政直接支付匯總清算額度通知單》的累計(jì)額度，若超出，則拒絕清算；

　　4、財(cái)政授權(quán)支付申請(qǐng)劃款金額是否超出《財(cái)政授權(quán)支付匯總清算額度通知單》的累計(jì)額度，若超出，則拒絕清算；

　　5、申請(qǐng)劃款金額是否超出國(guó)庫單一賬戶的庫存余額，若超出，則拒絕清算。

　　人民銀行國(guó)庫部門對(duì)上述各項(xiàng)審核無誤后，將《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》第一聯(lián)作國(guó)庫單一賬戶借記憑證，辦理記賬手續(xù)，會(huì)計(jì)分錄為：

　　借：地方財(cái)政庫款----國(guó)庫單一賬戶

　　貸：大、小額支付往來或同城票據(jù)交換

　　將《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》第二聯(lián)作大、小額支付往來或同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)劃款依據(jù)，辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)，會(huì)計(jì)分錄為：

　　11 借：大、小額支付往來或同城票據(jù)交換貸：代理銀行歸集行清算賬戶

　　同時(shí)將第三聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章后交給代理銀行作收賬通知；將第四、五聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章后退財(cái)政部門作付款回單。

（三）代理銀行從人民銀行國(guó)庫部門提回《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》第三聯(lián)，將資金劃往并結(jié)平財(cái)政零余額賬戶及預(yù)算單位零余額賬戶。

　　第三十八條國(guó)庫單一賬戶退款清算手續(xù)

（一）代理銀行根據(jù)財(cái)政部門零余額賬戶和預(yù)算單位零余額賬戶的貸方余額，分別開具《 x x銀行x x支付申請(qǐng)退款憑證》；在區(qū)分財(cái)政直接支付和財(cái)政授權(quán)支付的基礎(chǔ)上，按一級(jí)預(yù)算單位和款級(jí)預(yù)算科目填制《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款匯總清單》（附件3），按基層預(yù)算單位和項(xiàng)級(jí)預(yù)算科目逐筆填制《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款清單》（附件4），作為《 x x銀行x x支付申請(qǐng)退款憑證》的附件和電子信息，一并提交人民銀行國(guó)庫部門，主動(dòng)將退劃資金劃轉(zhuǎn)國(guó)庫單一賬戶。

（二）人民銀行國(guó)庫部門收到代理銀行退劃國(guó)庫單一賬戶款項(xiàng)時(shí)，經(jīng)審核無誤后，將《 x x銀行x x支付申請(qǐng)退款憑證》第二聯(lián)作記賬憑證，辦理記賬手續(xù)，會(huì)計(jì)分錄為：

　　借：代理銀行歸集行清算賬戶

　　貸：大、小額支付往來或同城票據(jù)交換

　　將《 x x銀行x x支付申請(qǐng)退款憑證》第一聯(lián)作記賬憑證，將第三聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章后提交給申請(qǐng)退款的代理銀行作付款通知。

　　12 會(huì)計(jì)分錄為：

　　借：大、小額支付往來或同城票據(jù)交換貸：地方財(cái)政庫款---國(guó)庫單一賬戶

　　將第三聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章后交給申請(qǐng)退款的代理銀行作付款通知。同時(shí)將第四、五聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章后提交財(cái)政作收款回單。

（四）代理銀行從人民銀行國(guó)庫部門提回《 x x銀行x x支付申請(qǐng)退款憑證》第三聯(lián)作付款通知。

　　第三十九條營(yíng)業(yè)終了，因特殊原因財(cái)政部門零余額賬戶和預(yù)算單位零余額賬戶出現(xiàn)余額時(shí)，代理銀行應(yīng)造冊(cè)登記，注明原因備查，并將有關(guān)信息于次日上午反饋人民銀行國(guó)庫部門和財(cái)政部門。

　　第三節(jié) 差錯(cuò)處理

　　第四十條人民銀行國(guó)庫部門、財(cái)政部門、代理銀行、預(yù)算單位等各相關(guān)部門（單位）應(yīng)認(rèn)真、準(zhǔn)確辦理財(cái)政性資金支付業(yè)務(wù)。如有差錯(cuò)，要查明原因，分清責(zé)任，遵循“誰的差錯(cuò)誰更正，誰的差錯(cuò)誰負(fù)責(zé)”的原則，及時(shí)辦理更正。

　　第四十一條代理銀行、收款人開戶銀行，發(fā)現(xiàn)《財(cái)政直接支付憑證》、支付結(jié)算憑證存在要素不全、收款人賬號(hào)與戶名不符、大小寫金額不符、簽章與預(yù)留印鑒不符、簽發(fā)日期與提交日期不符等錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)及時(shí)作退票處理。

　　第四十二條代理銀行與人民銀行國(guó)庫部門清算資金不一致時(shí)，雙方應(yīng)認(rèn)真核對(duì)，查明原因，及時(shí)辦理更正。

　　13 第四十三條代理銀行內(nèi)部在辦理資金匯劃、同城票據(jù)交換等業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，按照有關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行更正。

　　第四章查詢與對(duì)賬

　　第四十四條根據(jù)人民銀行、財(cái)政部門和預(yù)算單位的要求，代理銀行可以通過電話銀行、網(wǎng)上銀行等方式提供實(shí)時(shí)查詢服務(wù)，供其查詢本單位及下屬預(yù)算單位的當(dāng)日及歷史發(fā)生額明細(xì)情況等信息。

　　第四十五條代理銀行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定格式和要求編報(bào)財(cái)政支出日?qǐng)?bào)表和財(cái)政支出月報(bào)表。

　　代理銀行按日（節(jié)假日順延，下同）向財(cái)政部門和預(yù)算單位報(bào)送前一工作日的財(cái)政支出日?qǐng)?bào)表，報(bào)表按基層預(yù)算單位，分政府收支分類的類、款、項(xiàng)編報(bào)。

　　代理銀行每月2日前向人民銀行國(guó)庫部門、財(cái)政部門和各預(yù)算單位報(bào)送上一月的財(cái)政支出月報(bào)表，報(bào)表按一級(jí)預(yù)算單位，分政府收支分類的類、款、項(xiàng)編報(bào)。

　　第四十六條人民銀行國(guó)庫部門與財(cái)政部門、代理銀行之間，代理銀行與財(cái)政部門、預(yù)算單位之間要建立相應(yīng)的對(duì)賬制度，加強(qiáng)日常賬務(wù)核對(duì)，保證各方賬目記錄相符。

（一）人民銀行國(guó)庫部門每日向財(cái)政部門提出國(guó)庫單一賬戶庫存表，核對(duì)國(guó)庫單一賬戶庫存余額。

（二）代理銀行每月2日（法定節(jié)假日順延）前向人民銀行國(guó)庫部門、財(cái)政部門報(bào)送上月的財(cái)政部門零余額賬戶對(duì)賬單和預(yù)

　　14 算單位零余額賬戶對(duì)賬單，核對(duì)財(cái)政部門零余額賬戶、預(yù)算單位零余額賬戶與國(guó)庫單一賬戶之間的清算發(fā)生額。對(duì)賬單（附件5）各一式兩份，一份由人民銀行國(guó)庫部門、財(cái)政部門留存，一份蓋章確認(rèn)后，退代理銀行。

（三）代理銀行每月向預(yù)算單位提供預(yù)算單位零余額賬戶對(duì)賬單，核對(duì)月度財(cái)政授權(quán)支付發(fā)生額。

　　第五章責(zé)任與處罰

　　第四十七條財(cái)政性資金支付與清算所涉及的各方應(yīng)遵守結(jié)算紀(jì)律，嚴(yán)格按照本辦法的各項(xiàng)規(guī)定管理賬戶和辦理清算業(yè)務(wù)，未按本辦法的有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)的，責(zé)任由違反方承擔(dān)。

　　第四十八條財(cái)政部門簽發(fā)的《財(cái)政直接支付匯總清算額度通知單》的金額與《財(cái)政直接支付憑證》的匯總金額不符，《財(cái)政直接支付憑證》的收款人與實(shí)際收款人不符，國(guó)庫單一賬戶的庫存余額不足以支付代理銀行在財(cái)政授權(quán)支付額度內(nèi)開具的申請(qǐng)劃款金額，財(cái)政部門未及時(shí)向人民銀行國(guó)庫部門提交《財(cái)政直接支付匯總清算額度通知單》、《財(cái)政授權(quán)支付匯總清算額度通知單》，造成損失的，責(zé)任由財(cái)政部門負(fù)責(zé)。

　　第四十九條人民銀行國(guó)庫部門未按規(guī)定的時(shí)間和手續(xù)與代理銀行進(jìn)行資金清算，造成代理銀行損失的，責(zé)任由人民銀行承擔(dān)。

　　第五十條因《 x x銀行x x支付申請(qǐng)劃款憑證》和《 x x銀行x x支付申請(qǐng)退款憑證》填寫有誤、《 x x銀行x x支付申

　　15 請(qǐng)劃款憑證》和《 x x銀行x x支付申請(qǐng)退款憑證》的金額與《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款匯總清單》和《申請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款清單》的金額不一致，導(dǎo)致人民銀行國(guó)庫部門未能及時(shí)與代理銀行進(jìn)行資金清算，造成損失的，責(zé)任由代理銀行承擔(dān)。

　　第五十一條因預(yù)算單位向代理銀行提交的支付結(jié)算憑證、賬戶開設(shè)、變更與撤消的資料不真實(shí)、不準(zhǔn)確等原因，造成財(cái)政性資金流失和代理銀行損失的，責(zé)任由預(yù)算單位承擔(dān)。

　　第五十二條代理銀行未及時(shí)辦理財(cái)政性資金支付或違反規(guī)定要求，將財(cái)政性資金支付給收款人以外的個(gè)人或單位，責(zé)任由代理銀行承擔(dān)，并負(fù)責(zé)追回錯(cuò)劃款項(xiàng)，按占用時(shí)間和金額支付應(yīng)付利息。情節(jié)嚴(yán)重的，由人民銀行商財(cái)政部門取消其代理資格。

　　第五十三條代理銀行在辦理財(cái)政性資金支付業(yè)務(wù)中，存在向人民銀行國(guó)庫部門申請(qǐng)劃款金額超過代理銀行實(shí)際清算金額行為的，責(zé)任由代理銀行承擔(dān)，并及時(shí)退回多劃款項(xiàng)，按占用時(shí)間和金額支付應(yīng)付利息。情節(jié)嚴(yán)重的，由人民銀行商財(cái)政部門取消其代理資格。

　　第五十四條代理銀行在辦理財(cái)政性資金支付業(yè)務(wù)中，存在占?jí)毫阌囝~賬戶貸方余額資金行為的，由人民銀行按照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，由人民銀行商財(cái)政部門取消其代理資格。

　　第六章附則

　　第五十五條《財(cái)政直接支付憑證》由陜西省財(cái)政廳統(tǒng)一印

　　16 制；《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)劃款憑證》和《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)退款憑證》由人民銀行陜西省內(nèi)各中心支行統(tǒng)一印制，代理銀行購(gòu)領(lǐng)。

　　第五十六條本辦法由中國(guó)人民銀行西安分行會(huì)同陜西省財(cái)政廳負(fù)責(zé)解釋和修訂。

　　第五十七條本辦法自印發(fā)之日起施行。

　　附件：

　　1、《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)劃款憑證》

　　2、《 x x 銀行 x x支付申請(qǐng)退款憑證》

　　3、申請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款匯總清單

　　4、申請(qǐng)財(cái)政性資金劃（退）款清單

　　5、賬戶對(duì)賬單