下面是范文網(wǎng)小編收集的信貸公司部門崗位職責(zé)共4篇 銀行信貸部門崗位職責(zé)，供大家閱讀。
信貸公司部門崗位職責(zé)共1
一、市場業(yè)務(wù)部 1.市場部經(jīng)理崗位職責(zé)
?。?）根據(jù)公司制定的經(jīng)營目標(biāo)，擬定出工作計(jì)劃及實(shí)施方案并組織實(shí)施，做好貸款的發(fā)放與貸后工作。
?。?）負(fù)責(zé)公司的市場營銷和業(yè)務(wù)拓展，開發(fā)客戶資源，拓展業(yè)務(wù)渠道，不斷培育和擴(kuò)大客戶群，搶占市場份額，完成公司下達(dá)的經(jīng)營任務(wù)及指標(biāo)。
?。?）組織部門學(xué)習(xí)有關(guān)信貸業(yè)務(wù)的政策與規(guī)定，了解并熟悉公司信貸業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。
?。?）做好部門的管理工作，建立健全業(yè)務(wù)考核辦法與管理制度，相關(guān)內(nèi)部制度、流程、模板的制訂及執(zhí)行落實(shí)。
?。?）負(fù)責(zé)指導(dǎo)并協(xié)助部門員工做好貸款客戶的開發(fā)、跟進(jìn)及成交回訪工作。
?。?）負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)工作例會(huì)，對業(yè)務(wù)開發(fā)工作進(jìn)行指導(dǎo)，緊抓目標(biāo)的完成，并做好新老業(yè)務(wù)人員的傳、幫、帶工作。 （7）及時(shí)了解國家對相關(guān)行業(yè)的政策變化，定期或不定期做出有關(guān)行業(yè)的分析報(bào)告，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供客戶發(fā)展方向。
?。?）對貸款客戶所涉及的所有手續(xù)及資料，做好初審工作。 （9）負(fù)責(zé)貸后管理工作的組織及實(shí)施，做好貸后回訪。 （10）建立完備的客戶檔案，以及科學(xué)的客戶維護(hù)體系、流程，督查部門員工做好客戶的日常維護(hù)工作。 （11）完成公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。 2.業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)
（1）根據(jù)公司發(fā)展的要求與經(jīng)營目標(biāo)，擬定個(gè)人月度、年度的業(yè)績目標(biāo)。
（2）負(fù)責(zé)宣傳公司信貸產(chǎn)品，積極開拓貸款業(yè)務(wù)，完成目標(biāo)任務(wù)。 （3）開發(fā)新客戶，維護(hù)存量客戶，對客戶進(jìn)行有效的開發(fā)、跟進(jìn)、維護(hù)。
?。?）為客戶提供專業(yè)的貸款咨詢服務(wù)，對貸款客戶所涉及的所有手續(xù)及資料，做好調(diào)查、核實(shí)及初步判斷。
?。?）負(fù)責(zé)貸后管理工作的實(shí)施，做好貸后回訪、第二年續(xù)保等業(yè)務(wù)工作。
?。?）按時(shí)完成日常客戶監(jiān)管工作，及時(shí)掌握客戶經(jīng)營動(dòng)態(tài)，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；
?。?）完成公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。 3.內(nèi)勤崗位職責(zé)
?。?）負(fù)責(zé)信貸檔案資料及時(shí)歸類、整理、歸檔、保存。 （2）負(fù)責(zé)監(jiān)管業(yè)務(wù)電子系統(tǒng)的信息錄入、相關(guān)報(bào)表制作；及時(shí)制作本息催收單提交相關(guān)人員做好本息催收工作。
?。?）負(fù)責(zé)建立貸款客戶臺(tái)賬，定期通過電話或短信方式進(jìn)行客戶維護(hù)。
?。?）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理部
1.風(fēng)控部經(jīng)理崗位職責(zé)
?。?）負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部的全面工作。
?。?）負(fù)責(zé)公司貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立包括盡職調(diào)查、項(xiàng)目審批、合同簽訂、抵（質(zhì)押）手續(xù)辦理、貸后監(jiān)管、檔案管理等流程，制定和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
?。?）負(fù)責(zé)貸款產(chǎn)品的開發(fā)、與之相關(guān)配套風(fēng)控制度、流程與模板是的制訂及執(zhí)行落實(shí)。
?。?）負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)相關(guān)資料的初審，及時(shí)安排并指導(dǎo)盡職調(diào)查。 （5）負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查資料及報(bào)告的審查。 （6）組織準(zhǔn)備貸款內(nèi)(貸)審會(huì)及審貸會(huì)簽工作。 （7）負(fù)責(zé)回答銀行的質(zhì)疑.（8）督查借款合同的擬定、審核及簽訂，督查落實(shí)辦理相關(guān)抵（質(zhì)）押手續(xù)及擔(dān)保手續(xù)。
（9）督查信貸檔案及時(shí)整理歸檔、信貸系統(tǒng)的及時(shí)錄入、本息的及時(shí)催收、業(yè)務(wù)臺(tái)賬的及時(shí)建立等內(nèi)勤工作的完成。 （10）督查落實(shí)信貸審批流程和制度的實(shí)施。
（11）做好貸后監(jiān)督檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)采取防范措施。對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)提前介入并參與處置。
（12）完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
2、風(fēng)控專員崗位職責(zé)
?。?）協(xié)助部門負(fù)責(zé)人建立包括盡職調(diào)查、項(xiàng)目審批、合同簽訂、抵（質(zhì)押）手續(xù)辦理、貸后監(jiān)管、檔案管理等流程，制定和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（2）協(xié)助部門負(fù)責(zé)人做好貸款產(chǎn)品的開發(fā)、與之相關(guān)配套風(fēng)控流程制度的擬定。
?。?）負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)資料的審查，擬定調(diào)查提綱，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的盡職調(diào)查并填寫調(diào)查表，審查項(xiàng)目的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、完整性 （4）對貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查資料及調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析，作出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，設(shè)計(jì)風(fēng)控措施，出具《盡職調(diào)查報(bào)告》，交部門負(fù)責(zé)人審查。 （5）組織準(zhǔn)備貸款內(nèi)(貸)審會(huì)及審貸會(huì)簽工作。 （6）負(fù)責(zé)回答銀行的質(zhì)疑。
?。?）負(fù)責(zé)查實(shí)抵押、質(zhì)押物的真實(shí)性與評(píng)估值，查實(shí)抵（質(zhì)）押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力，查實(shí)信用貸款人的信用記錄和道德品質(zhì)等。
?。?）擬定、審核及簽訂借款合同，落實(shí)辦理相關(guān)抵（質(zhì)）押手續(xù)及擔(dān)保手續(xù)。
（9）做后跟蹤監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并提出防范應(yīng)對措施上報(bào)部門負(fù)責(zé)人。
?。?0）對已完成的項(xiàng)目，查證手續(xù)是否終結(jié)，杜絕對公司發(fā)展存在的不利影響。對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參入處置。 （11）完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
3.風(fēng)控負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)
?。?）負(fù)責(zé)資產(chǎn)保全部的全面工作，內(nèi)部制度、流程、模板的制訂及執(zhí)行落實(shí)。
?。?）制訂清收、轉(zhuǎn)化、處置不良貸款計(jì)劃和方案，定期向公司總經(jīng)理匯報(bào)、提交信貸資產(chǎn)保全措施和建議。
?。?）負(fù)責(zé)貸款糾紛案件的相關(guān)法律訴訟事務(wù)（依法收貸、訴訟保全工作），組織實(shí)施公司依法收貸、以物抵貸、執(zhí)行處置工作，確保在訴訟時(shí)效內(nèi)，采取相關(guān)措施轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)、保全資產(chǎn)。
?。?）負(fù)責(zé)組織貸款呆、壞賬申報(bào)核銷工作。
（5）負(fù)責(zé)聯(lián)系公安、法院等部門， 配合相關(guān)部門做好追償不良貸款、欠息工作。
?。?）負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目的稽核管理，貸款客戶的貸后動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作，及時(shí)掌握被監(jiān)管對象的經(jīng)營情況和信用情況，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，并提出處置方案。
?。?）對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參與處置。 （8）負(fù)責(zé)定期檢查不良貸款債權(quán)落實(shí)情況，對不良貸款定期發(fā)送催款通知、收息通知；完善相關(guān)手續(xù)，確保抵押資產(chǎn)真實(shí)有效。協(xié)調(diào)配合執(zhí)行局對已判決生效的案子盡快執(zhí)行到位，負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)的處置。
（9）負(fù)責(zé)組織編報(bào)相關(guān)報(bào)表和各類數(shù)據(jù)、材料；完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，及時(shí)反饋工作完成情況。 2.保全專員崗位職責(zé)
（1）負(fù)責(zé)貸款客戶的貸后動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作，定期與貸款客戶聯(lián)系，
及時(shí)掌握被監(jiān)管對象的經(jīng)營情況和信用情況，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提出處置方案并報(bào)告部門負(fù)責(zé)人。
?。?）對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參與處置。 （3）負(fù)責(zé)定期跟進(jìn)不良貸款債權(quán)落實(shí)情況，對逾期客戶定期發(fā)送催款通知、收息通知；設(shè)計(jì)追加相關(guān)抵押擔(dān)保手續(xù)，確保抵質(zhì)押資產(chǎn)真實(shí)有效。
?。?）負(fù)責(zé)逾期客戶的催收、約談、起訴、資產(chǎn)保全、起訴書副本送達(dá)工作。
（5）負(fù)責(zé)配合法院對已判決生效的案子做好執(zhí)行工作。 3、法務(wù)專員崗位職責(zé)
?。?）負(fù)責(zé)為公司提供各類法律工作支持。
（2）負(fù)責(zé)各類業(yè)務(wù)法律文本的制定、審核、面簽，協(xié)助完成相關(guān)手續(xù)落實(shí)。
（3）協(xié)助辦理各類保證措施、抵質(zhì)押登記手續(xù)。
?。?）負(fù)責(zé)公司對外以及股權(quán)投資中法律事項(xiàng)的談判，負(fù)責(zé)合同審核與簽訂。
?。?）列席內(nèi)（貸）審會(huì)專業(yè)評(píng)委，參加評(píng)審會(huì)議，對各類業(yè)務(wù)的合法性提出專業(yè)法律意見，負(fù)責(zé)貸款法律文書合法、合規(guī)、有效性的檢查、復(fù)審工作。
（6）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)律師事務(wù)所、所轄區(qū)法院關(guān)系協(xié)調(diào)，做好不良資產(chǎn)處置應(yīng)對預(yù)案，對公司資產(chǎn)保全（清收、訴訟）工作負(fù)責(zé)。 （7）對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參入處置，對于逾期貸款，及時(shí)發(fā)送《逾期貸款催收通知書》，以確保訴訟時(shí)的連續(xù)性。
?。?）定期做好員工法律知識(shí)培訓(xùn)工作，完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
四、綜合行政部
一、部門負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)
綜合行政部是主管公司的人力資源、績效考核、辦公室、行政后勤、對外宣傳、檔案管理（信息化管理）等工作的綜合管理部門。其主要職責(zé)為：
?。?）負(fù)責(zé)組織編制公司的人力資源發(fā)展規(guī)劃和績效考核方案，負(fù)責(zé)組織修訂、完善公司各項(xiàng)制度、流程、模板并組織實(shí)施。
?。?）按管理權(quán)限或有關(guān)辦法組織落實(shí)員工的招聘、考察、考核、配置、使用、獎(jiǎng)懲、晉升、任免及有關(guān)離任稽查等工作；負(fù)責(zé)員工勞動(dòng)合同的簽訂和人事檔案的管理工作。
（3）負(fù)責(zé)組織公司的各項(xiàng)培訓(xùn)管理工作。
（4）嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的工資政策，做好本公司職工的工資標(biāo)準(zhǔn)的核實(shí)工作，為員工辦理各項(xiàng)基本保險(xiǎn)；參與研究、擬定激勵(lì)約束機(jī)制的有關(guān)辦法，并評(píng)價(jià)實(shí)施效果，及時(shí)提出相關(guān)的意見。
?。?）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)、文字綜合、公文處理、保密管理、證照印章管理，對公司日常辦公行使管理職能；負(fù)責(zé)公司的接待工作。
?。?）負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)的購買、保管、清理和登記。 （7）負(fù)責(zé)公司的安全保衛(wèi)。
?。?）負(fù)責(zé)公司形象建設(shè)，統(tǒng)籌對外宣傳和推介；負(fù)責(zé)公司數(shù)據(jù)信息的披露和統(tǒng)一管理；負(fù)責(zé)相關(guān)職能部門的關(guān)系協(xié)調(diào)。
?。?）負(fù)責(zé)公司信息化管理，信息系統(tǒng)的調(diào)研及建設(shè)。 （10）負(fù)責(zé)經(jīng)灃投資管理公司的對外合作渠道拓展和公司業(yè)務(wù)發(fā)展。
?。?1）完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手。 三、人事行政部文員職責(zé)
?。?）協(xié)助執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和維護(hù)正常的工作秩序； （2）協(xié)助做好與其他部門的協(xié)調(diào)工作，做好信息的上傳下達(dá)； （3）協(xié)助上級(jí)進(jìn)行員工招聘、培訓(xùn)、績效管理、人事異動(dòng)、新進(jìn)及離職管理、考勤管理。
（4）負(fù)責(zé)公司全體員工的后勤保障工作，包括發(fā)放辦公用品、印制名片等事務(wù)；
?。?）負(fù)責(zé)與工作內(nèi)容相關(guān)的各類文件的收發(fā)管理及妥善保存歸檔；
?。?）負(fù)責(zé)例會(huì)的會(huì)議記錄等
?。?）參與公司行政、采購事務(wù)管理．
（8）根據(jù)有關(guān)管理制度負(fù)責(zé)對外文檔的管理.（9）執(zhí)行公司證照、年檢及公司社保公積金管理
（10）負(fù)責(zé)來訪者接待及協(xié)助組織會(huì)議活動(dòng)
?。?1）執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)交待的其它臨時(shí)性的突發(fā)事情。
五、財(cái)務(wù)部
1.部門負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)
（1）根據(jù)國家財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)法規(guī)，建立健全財(cái)務(wù)管理制度，制訂內(nèi)部制度、流程、模板并執(zhí)行落實(shí)。 （2）圍繞公司的經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃和工作計(jì)劃，負(fù)責(zé)編制公司的財(cái)務(wù)計(jì)劃、編制部門費(fèi)用預(yù)算、匯總公司費(fèi)用預(yù)算。
?。?）編制會(huì)計(jì)憑證、設(shè)置和登記會(huì)計(jì)帳薄，月度、季度、年度會(huì)計(jì)報(bào)表，提供會(huì)計(jì)信息，負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)的核對、清理，各項(xiàng)稅金的計(jì)算提取、申報(bào)繳納和報(bào)表報(bào)送，協(xié)調(diào)稅務(wù)、財(cái)政、銀行、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、稅務(wù)所事務(wù)所等各部門的關(guān)系。
?。?）針對公司每種信貸產(chǎn)品制訂安全合法的資金調(diào)撥途徑和辦法，審查稽核每筆信貸業(yè)務(wù)合同約定的相關(guān)手續(xù)及抵質(zhì)押物清單權(quán)證等，資料齊全后及時(shí)發(fā)放貸款。負(fù)責(zé)貸款的發(fā)放與收回，貸款的計(jì)息收息，及時(shí)和業(yè)務(wù)部門溝通貸款到期及計(jì)息收息情況。
?。?）妥善保管會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表和信貸檔案資料，統(tǒng)一歸口管理公司的各種票據(jù)和有價(jià)證券、妥善保管信貸項(xiàng)目相應(yīng)的抵質(zhì)押物清單權(quán)證等。
?。?）定期匯總公司經(jīng)營運(yùn)作情況，提出合理化建議，為公司經(jīng)營發(fā)展決策提供參考依據(jù)；
?。?）負(fù)責(zé)公司資金調(diào)度，對外融資，并對資金明細(xì)情況和貸款明細(xì)及時(shí)匯報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。
?。?）對公司業(yè)務(wù)部門的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行離任審計(jì)； （8）完成公司領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門交辦的其它工作事項(xiàng)。 2.出納崗位職責(zé)
?。?）負(fù)責(zé)貸款的發(fā)放與收回，貸款的計(jì)息收息，及時(shí)和業(yè)務(wù)部門溝通貸款到期及計(jì)息收息情況。
?。?）負(fù)責(zé)日?，F(xiàn)金收、付和銀行轉(zhuǎn)賬及銀行有關(guān)的財(cái)務(wù)工作。 （3）根據(jù)收付記賬憑證登記現(xiàn)金日記賬、銀行日記賬、及時(shí)與銀行核對明細(xì)賬目，做到準(zhǔn)確無誤，及時(shí)整理憑證，記賬后及時(shí)將憑證轉(zhuǎn)交會(huì)計(jì)。
?。?）妥善保管會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表和信貸檔案資料，統(tǒng)一歸口管理公司的各種票據(jù)和有價(jià)證券、妥善保管信貸項(xiàng)目相應(yīng)的抵質(zhì)押物清單權(quán)證等。
?。?）按規(guī)定開具收據(jù)、發(fā)票，妥善保管庫存現(xiàn)金、法人章、銀行空白憑證，資金進(jìn)出嚴(yán)格按制度辦事。 （6）負(fù)責(zé)工資等的及時(shí)發(fā)放。 （7）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 3.會(huì)計(jì)
?。?） 認(rèn)真學(xué)習(xí)理論，努力鉆研業(yè)務(wù)，遵守、宣傳、維護(hù)國家財(cái)經(jīng)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
（2）嚴(yán)格執(zhí)行國家會(huì)計(jì)法規(guī)和會(huì)計(jì)主管部門制定的各項(xiàng)制度，做好財(cái)務(wù)核算、監(jiān)督、統(tǒng)計(jì)工作。
?。?）負(fù)責(zé)編制公司每年的支出預(yù)算和年終決算，分清資金渠道、監(jiān)督資金的合理使用。
?。?）嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)制度，掌握和控制公司各項(xiàng)費(fèi)用、開支范圍及標(biāo)準(zhǔn)。
?。?）按照財(cái)務(wù)制度要求，認(rèn)真做好報(bào)帳、記帳、算帳工作。記帳要及時(shí)、準(zhǔn)確，盡量做到當(dāng)日完成。
?。?） 按財(cái)務(wù)制度認(rèn)真審核、報(bào)銷各項(xiàng)資金使用票據(jù)。
?。?）認(rèn)真記好經(jīng)費(fèi)總帳和明細(xì)帳，并按月與出納員做好對帳、結(jié)帳工作。
?。?）配合出納員做好現(xiàn)金收付工作。
?。?）認(rèn)真記好固定資產(chǎn)帳，并做好與固定資產(chǎn)管理員的對帳工作。 （10）分類管理好公司所有帳目，全面做到帳帳相符、帳實(shí)相符、帳表相符，并做好財(cái)務(wù)憑證、報(bào)表、帳簿以及會(huì)計(jì)檔案的整理、裝訂、歸類、保管工作。
?。?1）定期檢查、分析預(yù)算計(jì)劃執(zhí)行情況和資金使用效果，并提出增收、節(jié)支的措施。
?。?2）準(zhǔn)確、及時(shí)地完成向主管部門報(bào)送的各種報(bào)表，并認(rèn)真做好每年的財(cái)務(wù)、稅收、物價(jià)、審計(jì)檢查的準(zhǔn)備工作和整收工作。
?。?3）完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)分配的其他工作。
信貸公司部門崗位職責(zé)共2
一、市場業(yè)務(wù)部 1.市場部經(jīng)理崗位職責(zé)
?。?）根據(jù)公司制定的經(jīng)營目標(biāo)，擬定出工作計(jì)劃及實(shí)施方案并組織實(shí)施，做好貸款的發(fā)放與貸后工作。
?。?）負(fù)責(zé)公司的市場營銷和業(yè)務(wù)拓展，開發(fā)客戶資源，拓展業(yè)務(wù)渠道，不斷培育和擴(kuò)大客戶群，搶占市場份額，完成公司下達(dá)的經(jīng)營任務(wù)及指標(biāo)。
（3）組織部門學(xué)習(xí)有關(guān)信貸業(yè)務(wù)的政策與規(guī)定，了解并熟悉公司信貸業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。
?。?）做好部門的管理工作，建立健全業(yè)務(wù)考核辦法與管理制度，相關(guān)內(nèi)部制度、流程、模板的制訂及執(zhí)行落實(shí)。
?。?）負(fù)責(zé)指導(dǎo)并協(xié)助部門員工做好貸款客戶的開發(fā)、跟進(jìn)及成交回訪工作。
?。?）負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)工作例會(huì)，對業(yè)務(wù)開發(fā)工作進(jìn)行指導(dǎo)，緊抓目標(biāo)的完成，并做好新老業(yè)務(wù)人員的傳、幫、帶工作。 （7）及時(shí)了解國家對相關(guān)行業(yè)的政策變化，定期或不定期做出有關(guān)行業(yè)的分析報(bào)告，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供客戶發(fā)展方向。
（8）對貸款客戶所涉及的所有手續(xù)及資料，做好初審工作。 （9）負(fù)責(zé)貸后管理工作的組織及實(shí)施，做好貸后回訪。 （10）建立完備的客戶檔案，以及科學(xué)的客戶維護(hù)體系、流程，督查部門員工做好客戶的日常維護(hù)工作。 （11）完成公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。
1 2.業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)
（1）根據(jù)公司發(fā)展的要求與經(jīng)營目標(biāo)，擬定個(gè)人月度、年度的業(yè)績目標(biāo)。
（2）負(fù)責(zé)宣傳公司信貸產(chǎn)品，積極開拓貸款業(yè)務(wù)，完成目標(biāo)任務(wù)。 （3）開發(fā)新客戶，維護(hù)存量客戶，對客戶進(jìn)行有效的開發(fā)、跟進(jìn)、維護(hù)。
?。?）為客戶提供專業(yè)的貸款咨詢服務(wù)，對貸款客戶所涉及的所有手續(xù)及資料，做好調(diào)查、核實(shí)及初步判斷。
?。?）負(fù)責(zé)貸后管理工作的實(shí)施，做好貸后回訪、第二年續(xù)保等業(yè)務(wù)工作。
?。?）按時(shí)完成日常客戶監(jiān)管工作，及時(shí)掌握客戶經(jīng)營動(dòng)態(tài)，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；
（7）完成公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。 3.內(nèi)勤崗位職責(zé)
（1）負(fù)責(zé)信貸檔案資料及時(shí)歸類、整理、歸檔、保存。 （2）負(fù)責(zé)監(jiān)管業(yè)務(wù)電子系統(tǒng)的信息錄入、相關(guān)報(bào)表制作；及時(shí)制作本息催收單提交相關(guān)人員做好本息催收工作。
?。?）負(fù)責(zé)建立貸款客戶臺(tái)賬，定期通過電話或短信方式進(jìn)行客戶維護(hù)。
?。?）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
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二、風(fēng)險(xiǎn)管理部
1.風(fēng)控部經(jīng)理崗位職責(zé)
（1）負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部的全面工作。
（2）負(fù)責(zé)公司貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立包括盡職調(diào)查、項(xiàng)目審批、合同簽訂、抵（質(zhì)押）手續(xù)辦理、貸后監(jiān)管、檔案管理等流程，制定和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（3）負(fù)責(zé)貸款產(chǎn)品的開發(fā)、與之相關(guān)配套風(fēng)控制度、流程與模板是的制訂及執(zhí)行落實(shí)。
?。?）負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)相關(guān)資料的初審，及時(shí)安排并指導(dǎo)盡職調(diào)查。 （5）負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查資料及報(bào)告的審查。 （6）組織準(zhǔn)備貸款內(nèi)(貸)審會(huì)及審貸會(huì)簽工作。 （7）負(fù)責(zé)回答銀行的質(zhì)疑.（8）督查借款合同的擬定、審核及簽訂，督查落實(shí)辦理相關(guān)抵（質(zhì)）押手續(xù)及擔(dān)保手續(xù)。
?。?）督查信貸檔案及時(shí)整理歸檔、信貸系統(tǒng)的及時(shí)錄入、本息的及時(shí)催收、業(yè)務(wù)臺(tái)賬的及時(shí)建立等內(nèi)勤工作的完成。 （10）督查落實(shí)信貸審批流程和制度的實(shí)施。
（11）做好貸后監(jiān)督檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)采取防范措施。對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)提前介入并參與處置。
（12）完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
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2、風(fēng)控專員崗位職責(zé)
?。?）協(xié)助部門負(fù)責(zé)人建立包括盡職調(diào)查、項(xiàng)目審批、合同簽訂、抵（質(zhì)押）手續(xù)辦理、貸后監(jiān)管、檔案管理等流程，制定和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
?。?）協(xié)助部門負(fù)責(zé)人做好貸款產(chǎn)品的開發(fā)、與之相關(guān)配套風(fēng)控流程制度的擬定。
（3）負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)資料的審查，擬定調(diào)查提綱，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的盡職調(diào)查并填寫調(diào)查表，審查項(xiàng)目的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、完整性 （4）對貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查資料及調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析，作出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，設(shè)計(jì)風(fēng)控措施，出具《盡職調(diào)查報(bào)告》，交部門負(fù)責(zé)人審查。 （5）組織準(zhǔn)備貸款內(nèi)(貸)審會(huì)及審貸會(huì)簽工作。 （6）負(fù)責(zé)回答銀行的質(zhì)疑。
（7）負(fù)責(zé)查實(shí)抵押、質(zhì)押物的真實(shí)性與評(píng)估值，查實(shí)抵（質(zhì)）押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力，查實(shí)信用貸款人的信用記錄和道德品質(zhì)等。
（8）擬定、審核及簽訂借款合同，落實(shí)辦理相關(guān)抵（質(zhì)）押手續(xù)及擔(dān)保手續(xù)。
?。?）做后跟蹤監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并提出防范應(yīng)對措施上報(bào)部門負(fù)責(zé)人。
?。?0）對已完成的項(xiàng)目，查證手續(xù)是否終結(jié)，杜絕對公司發(fā)展存在的不利影響。對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參入處置。 （11）完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
4 3.風(fēng)控負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)
（1）負(fù)責(zé)資產(chǎn)保全部的全面工作，內(nèi)部制度、流程、模板的制訂及執(zhí)行落實(shí)。
（2）制訂清收、轉(zhuǎn)化、處置不良貸款計(jì)劃和方案，定期向公司總經(jīng)理匯報(bào)、提交信貸資產(chǎn)保全措施和建議。
?。?）負(fù)責(zé)貸款糾紛案件的相關(guān)法律訴訟事務(wù)（依法收貸、訴訟保全工作），組織實(shí)施公司依法收貸、以物抵貸、執(zhí)行處置工作，確保在訴訟時(shí)效內(nèi)，采取相關(guān)措施轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)、保全資產(chǎn)。
（4）負(fù)責(zé)組織貸款呆、壞賬申報(bào)核銷工作。
?。?）負(fù)責(zé)聯(lián)系公安、法院等部門， 配合相關(guān)部門做好追償不良貸款、欠息工作。
?。?）負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目的稽核管理，貸款客戶的貸后動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作，及時(shí)掌握被監(jiān)管對象的經(jīng)營情況和信用情況，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，并提出處置方案。
?。?）對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參與處置。 （8）負(fù)責(zé)定期檢查不良貸款債權(quán)落實(shí)情況，對不良貸款定期發(fā)送催款通知、收息通知；完善相關(guān)手續(xù)，確保抵押資產(chǎn)真實(shí)有效。協(xié)調(diào)配合執(zhí)行局對已判決生效的案子盡快執(zhí)行到位，負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)的處置。
（9）負(fù)責(zé)組織編報(bào)相關(guān)報(bào)表和各類數(shù)據(jù)、材料；完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，及時(shí)反饋工作完成情況。 2.保全專員崗位職責(zé)
?。?）負(fù)責(zé)貸款客戶的貸后動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作，定期與貸款客戶聯(lián)系，
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及時(shí)掌握被監(jiān)管對象的經(jīng)營情況和信用情況，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提出處置方案并報(bào)告部門負(fù)責(zé)人。
?。?）對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參與處置。 （3）負(fù)責(zé)定期跟進(jìn)不良貸款債權(quán)落實(shí)情況，對逾期客戶定期發(fā)送催款通知、收息通知；設(shè)計(jì)追加相關(guān)抵押擔(dān)保手續(xù)，確保抵質(zhì)押資產(chǎn)真實(shí)有效。
（4）負(fù)責(zé)逾期客戶的催收、約談、起訴、資產(chǎn)保全、起訴書副本送達(dá)工作。
?。?）負(fù)責(zé)配合法院對已判決生效的案子做好執(zhí)行工作。
3、法務(wù)專員崗位職責(zé)
（1）負(fù)責(zé)為公司提供各類法律工作支持。
（2）負(fù)責(zé)各類業(yè)務(wù)法律文本的制定、審核、面簽，協(xié)助完成相關(guān)手續(xù)落實(shí)。
?。?）協(xié)助辦理各類保證措施、抵質(zhì)押登記手續(xù)。
?。?）負(fù)責(zé)公司對外以及股權(quán)投資中法律事項(xiàng)的談判，負(fù)責(zé)合同審核與簽訂。
（5）列席內(nèi)（貸）審會(huì)專業(yè)評(píng)委，參加評(píng)審會(huì)議，對各類業(yè)務(wù)的合法性提出專業(yè)法律意見，負(fù)責(zé)貸款法律文書合法、合規(guī)、有效性的檢查、復(fù)審工作。
?。?）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)律師事務(wù)所、所轄區(qū)法院關(guān)系協(xié)調(diào)，做好不良資產(chǎn)處置應(yīng)對預(yù)案，對公司資產(chǎn)保全（清收、訴訟）工作負(fù)責(zé)。 （7）對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參入處置，對于逾期貸款，及時(shí)發(fā)送《逾期貸款催收通知書》，以確保訴訟時(shí)的連續(xù)性。
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（8）定期做好員工法律知識(shí)培訓(xùn)工作，完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
四、綜合行政部
一、部門負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)
綜合行政部是主管公司的人力資源、績效考核、辦公室、行政后勤、對外宣傳、檔案管理（信息化管理）等工作的綜合管理部門。其主要職責(zé)為：
（1）負(fù)責(zé)組織編制公司的人力資源發(fā)展規(guī)劃和績效考核方案，負(fù)責(zé)組織修訂、完善公司各項(xiàng)制度、流程、模板并組織實(shí)施。
（2）按管理權(quán)限或有關(guān)辦法組織落實(shí)員工的招聘、考察、考核、配置、使用、獎(jiǎng)懲、晉升、任免及有關(guān)離任稽查等工作；負(fù)責(zé)員工勞動(dòng)合同的簽訂和人事檔案的管理工作。
?。?）負(fù)責(zé)組織公司的各項(xiàng)培訓(xùn)管理工作。
?。?）嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的工資政策，做好本公司職工的工資標(biāo)準(zhǔn)的核實(shí)工作，為員工辦理各項(xiàng)基本保險(xiǎn)；參與研究、擬定激勵(lì)約束機(jī)制的有關(guān)辦法，并評(píng)價(jià)實(shí)施效果，及時(shí)提出相關(guān)的意見。
?。?）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)、文字綜合、公文處理、保密管理、證照印章管理，對公司日常辦公行使管理職能；負(fù)責(zé)公司的接待工作。
（6）負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)的購買、保管、清理和登記。 （7）負(fù)責(zé)公司的安全保衛(wèi)。
（8）負(fù)責(zé)公司形象建設(shè)，統(tǒng)籌對外宣傳和推介；負(fù)責(zé)公司數(shù)據(jù)信息的披露和統(tǒng)一管理；負(fù)責(zé)相關(guān)職能部門的關(guān)系協(xié)調(diào)。
?。?）負(fù)責(zé)公司信息化管理，信息系統(tǒng)的調(diào)研及建設(shè)。
7 （10）負(fù)責(zé)經(jīng)灃投資管理公司的對外合作渠道拓展和公司業(yè)務(wù)發(fā)展。
?。?1）完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手。
三、人事行政部文員職責(zé)
（1）協(xié)助執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和維護(hù)正常的工作秩序； （2）協(xié)助做好與其他部門的協(xié)調(diào)工作，做好信息的上傳下達(dá)； （3）協(xié)助上級(jí)進(jìn)行員工招聘、培訓(xùn)、績效管理、人事異動(dòng)、新進(jìn)及離職管理、考勤管理。
（4）負(fù)責(zé)公司全體員工的后勤保障工作，包括發(fā)放辦公用品、印制名片等事務(wù)；
?。?）負(fù)責(zé)與工作內(nèi)容相關(guān)的各類文件的收發(fā)管理及妥善保存歸檔；
?。?）負(fù)責(zé)例會(huì)的會(huì)議記錄等
（7）參與公司行政、采購事務(wù)管理．
?。?）根據(jù)有關(guān)管理制度負(fù)責(zé)對外文檔的管理.（9）執(zhí)行公司證照、年檢及公司社保公積金管理
?。?0）負(fù)責(zé)來訪者接待及協(xié)助組織會(huì)議活動(dòng)
（11）執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)交待的其它臨時(shí)性的突發(fā)事情。
五、財(cái)務(wù)部
1.部門負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)
?。?）根據(jù)國家財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)法規(guī)，建立健全財(cái)務(wù)管理制度，制訂內(nèi)部制度、流程、模板并執(zhí)行落實(shí)。
8 （2）圍繞公司的經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃和工作計(jì)劃，負(fù)責(zé)編制公司的財(cái)務(wù)計(jì)劃、編制部門費(fèi)用預(yù)算、匯總公司費(fèi)用預(yù)算。
?。?）編制會(huì)計(jì)憑證、設(shè)置和登記會(huì)計(jì)帳薄，月度、季度、年度會(huì)計(jì)報(bào)表，提供會(huì)計(jì)信息，負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)的核對、清理，各項(xiàng)稅金的計(jì)算提取、申報(bào)繳納和報(bào)表報(bào)送，協(xié)調(diào)稅務(wù)、財(cái)政、銀行、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、稅務(wù)所事務(wù)所等各部門的關(guān)系。
?。?）針對公司每種信貸產(chǎn)品制訂安全合法的資金調(diào)撥途徑和辦法，審查稽核每筆信貸業(yè)務(wù)合同約定的相關(guān)手續(xù)及抵質(zhì)押物清單權(quán)證等，資料齊全后及時(shí)發(fā)放貸款。負(fù)責(zé)貸款的發(fā)放與收回，貸款的計(jì)息收息，及時(shí)和業(yè)務(wù)部門溝通貸款到期及計(jì)息收息情況。
?。?）妥善保管會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表和信貸檔案資料，統(tǒng)一歸口管理公司的各種票據(jù)和有價(jià)證券、妥善保管信貸項(xiàng)目相應(yīng)的抵質(zhì)押物清單權(quán)證等。
（6）定期匯總公司經(jīng)營運(yùn)作情況，提出合理化建議，為公司經(jīng)營發(fā)展決策提供參考依據(jù)；
?。?）負(fù)責(zé)公司資金調(diào)度，對外融資，并對資金明細(xì)情況和貸款明細(xì)及時(shí)匯報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。
?。?）對公司業(yè)務(wù)部門的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行離任審計(jì)； （8）完成公司領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門交辦的其它工作事項(xiàng)。 2.出納崗位職責(zé)
?。?）負(fù)責(zé)貸款的發(fā)放與收回，貸款的計(jì)息收息，及時(shí)和業(yè)務(wù)部門溝通貸款到期及計(jì)息收息情況。
（2）負(fù)責(zé)日?，F(xiàn)金收、付和銀行轉(zhuǎn)賬及銀行有關(guān)的財(cái)務(wù)工作。
9 （3）根據(jù)收付記賬憑證登記現(xiàn)金日記賬、銀行日記賬、及時(shí)與銀行核對明細(xì)賬目，做到準(zhǔn)確無誤，及時(shí)整理憑證，記賬后及時(shí)將憑證轉(zhuǎn)交會(huì)計(jì)。
?。?）妥善保管會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表和信貸檔案資料，統(tǒng)一歸口管理公司的各種票據(jù)和有價(jià)證券、妥善保管信貸項(xiàng)目相應(yīng)的抵質(zhì)押物清單權(quán)證等。
?。?）按規(guī)定開具收據(jù)、發(fā)票，妥善保管庫存現(xiàn)金、法人章、銀行空白憑證，資金進(jìn)出嚴(yán)格按制度辦事。 （6）負(fù)責(zé)工資等的及時(shí)發(fā)放。 （7）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 3.會(huì)計(jì)
?。?） 認(rèn)真學(xué)習(xí)理論，努力鉆研業(yè)務(wù)，遵守、宣傳、維護(hù)國家財(cái)經(jīng)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
?。?）嚴(yán)格執(zhí)行國家會(huì)計(jì)法規(guī)和會(huì)計(jì)主管部門制定的各項(xiàng)制度，做好財(cái)務(wù)核算、監(jiān)督、統(tǒng)計(jì)工作。
?。?）負(fù)責(zé)編制公司每年的支出預(yù)算和年終決算，分清資金渠道、監(jiān)督資金的合理使用。
?。?）嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)制度，掌握和控制公司各項(xiàng)費(fèi)用、開支范圍及標(biāo)準(zhǔn)。
?。?）按照財(cái)務(wù)制度要求，認(rèn)真做好報(bào)帳、記帳、算帳工作。記帳要及時(shí)、準(zhǔn)確，盡量做到當(dāng)日完成。
（6） 按財(cái)務(wù)制度認(rèn)真審核、報(bào)銷各項(xiàng)資金使用票據(jù)。
?。?）認(rèn)真記好經(jīng)費(fèi)總帳和明細(xì)帳，并按月與出納員做好對帳、結(jié)
10 帳工作。
?。?）配合出納員做好現(xiàn)金收付工作。
?。?）認(rèn)真記好固定資產(chǎn)帳，并做好與固定資產(chǎn)管理員的對帳工作。 （10）分類管理好公司所有帳目，全面做到帳帳相符、帳實(shí)相符、帳表相符，并做好財(cái)務(wù)憑證、報(bào)表、帳簿以及會(huì)計(jì)檔案的整理、裝訂、歸類、保管工作。
?。?1）定期檢查、分析預(yù)算計(jì)劃執(zhí)行情況和資金使用效果，并提出增收、節(jié)支的措施。
?。?2）準(zhǔn)確、及時(shí)地完成向主管部門報(bào)送的各種報(bào)表，并認(rèn)真做好每年的財(cái)務(wù)、稅收、物價(jià)、審計(jì)檢查的準(zhǔn)備工作和整收工作。 （13）完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)分配的其他工作。
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信貸公司部門崗位職責(zé)共3
六、綜合崗
1、本部門業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)、分析、調(diào)研、宣傳報(bào)道； 2、本行績效考核辦等系統(tǒng)工作的銜接；
3、本部門業(yè)務(wù)技術(shù)、產(chǎn)品、流程的設(shè)計(jì)、補(bǔ)充、完善； 4、本部門業(yè)務(wù)合同、文本、相關(guān)政策的制定、修改及內(nèi)部審計(jì)工作；
5、分支機(jī)構(gòu)相關(guān)信貸員及后臺(tái)人員的選拔、分配、考核及管理；
6、設(shè)計(jì)培訓(xùn)課程，組織人員培訓(xùn)，移植和推廣本部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)；
7、協(xié)助分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)的市場推廣、營銷宣傳內(nèi)容策劃，根據(jù)市場需求調(diào)整營銷策略； 8、負(fù)責(zé)本部門日常辦公用品的領(lǐng)??； 9、業(yè)務(wù)資料的整理歸類； 10、領(lǐng)導(dǎo)交辦的臨時(shí)工作。
主任擔(dān)任：管理崗、綜合業(yè)務(wù)崗、微小企業(yè)信貸崗。
干事?lián)危褐韻?、客戶?jīng)理崗、綜合崗。
精選資料
信貸公司部門崗位職責(zé)共4
銀行信貸部門崗位職責(zé)
授 信 管 理 部 門 主 管其主要職責(zé)：
?。?1） 組 織 實(shí) 施 國 家 和 總 分 行 各 項(xiàng) 信 貸 政 策、制度；
?。?2） 制 定 并 組 織 落 實(shí) 本 行 有 關(guān) 授 信 風(fēng) 險(xiǎn) 審 查 規(guī)章制度；
?。?3） 組 織 授 信 管 理 部 門 人 員 完 成 正 常 類 授 信 業(yè)務(wù) 的 盡 職 審 查 。對 授 信 分 析 報(bào) 告 的 質(zhì) 量 情 況、授信 經(jīng) 營 部 門 的 授 信 結(jié) 論、審 查 員 的 審 查 意 見 進(jìn) 行審查，提出明確的審查意見及建議；
?。?4） 制 定、修 改 授 信 額 度 使 用 的 管 理 規(guī) 定 和 實(shí)施辦法；
授信審查崗對授信經(jīng)營部門上報(bào)的正常類授信客戶的授信申請進(jìn)行盡職審查并提出明確的獨(dú)立審查意見向 上 報(bào) 批 ，全 面 揭 示 所 審 查 授 信 業(yè) 務(wù) 的 風(fēng) 險(xiǎn) ， 對出具的審查意見負(fù)責(zé)。其主要職責(zé)為：
?。?1） 可行性審查。依據(jù)本手冊相關(guān)規(guī)定，審 查 授 信 業(yè) 務(wù) 主 要 風(fēng) 險(xiǎn) 點(diǎn) 及 風(fēng) 險(xiǎn) 防 范 措 施、償 債能 力、授 信 安 排、授 信 價(jià) 格、授 信 期 限、擔(dān) 保 能力等；
?。?2） 合 規(guī) 性 審 查 。審 查 授 信 業(yè) 務(wù) 是 否 符 合國 家 和 本 行 信 貸 政 策 投 向 規(guī) 定、授 信 客 戶 經(jīng) 營 范圍是否符合授信要求；
（ 3） 完 整 性 審 查 。審 查 授 信 資 料 是 否 完 整有 效 ，包 括 授 信 客 戶 貸 款 卡 等 信 息 資 料 復(fù) 查、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件以及需要提供的其他證明資料等；
（ 4） 審查授信客戶和授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；
?。?5） 授信業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意后，通知授信經(jīng)營部門和放款中心，并將授信額度、風(fēng) 險(xiǎn) 等 級(jí) 等 相 關(guān) 信 息 輸 入 CMIS 系 統(tǒng) ；授 信 業(yè) 務(wù)被否決的，通知授信經(jīng)營部門；
（ 6） 審 查 正 常 類 授 信 客 戶 的 “定 期 監(jiān) 控 報(bào)告 ”、“信 貸 備 忘 錄 ”及 風(fēng) 險(xiǎn) 評(píng) 級(jí) ， 根 據(jù) 客 戶 風(fēng) 險(xiǎn)變 化 情 況 ，提 出 明 確 的 審 查 意 見 ，上 報(bào) 審 批 。如須 變 更、凍 結(jié) 授 信 額 度 ， 報(bào) 高 級(jí) 信 貸 執(zhí) 行 官 /信貸執(zhí)行官批準(zhǔn)后書面通知授信經(jīng)營部門和放款中心；
?。?7） 主 動(dòng) 關(guān) 注 當(dāng) 地 經(jīng) 濟(jì)、行 業(yè) 發(fā) 展 趨 勢 和所 審 查 客 戶 的 風(fēng) 險(xiǎn) 狀 況 變 化 ，及 時(shí) 向 部 門 負(fù) 責(zé) 人溝通、匯報(bào)。
授信管理崗其主要職責(zé)：
?。?1） 貫 徹 執(zhí) 行 國 家 和 本 行 信 貸 政 策、制 度以 本 手 冊 以 及 本 行 現(xiàn) 行 與 本 手 冊 無 沖 突 的 制度、規(guī) 定 為 準(zhǔn) 工 作 ；
?。?2） 研 究 擬 定 授 信 工 作 規(guī) 劃 ，研 究 分 析 當(dāng)?shù)?經(jīng) 濟(jì) 形 勢 和 行 業(yè) 發(fā) 展 趨 勢 ，調(diào) 查 分 析 授 信 業(yè) 務(wù)投向；
?。?3） 擬定并組織實(shí)施有關(guān)授信管理實(shí)施細(xì)則；
?。?4） 檢查和督導(dǎo)本行正常類授信客戶定期和不定期監(jiān)控工作； （ 5） 具體實(shí)施對本行授信人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核； （ 6） 檢查和考核授信經(jīng)營部門執(zhí)行授信規(guī)章制度的情況，提出相應(yīng)的管理建議及整改要求；
?。?7） 協(xié)助授信經(jīng)營部門發(fā)現(xiàn)或識(shí)別授信客戶的特殊預(yù)警信號(hào)并提出預(yù)警措施建議；
?。?8） 收 集 整 理 和 上 報(bào) 在 授 信 審 查、檢 查 過程中或通過其他途徑采集的風(fēng)險(xiǎn)信息。
綜合崗其主要職責(zé)：
?。?1） 對轄內(nèi)公司授信客戶和業(yè)務(wù)情況進(jìn)行統(tǒng) 計(jì) 分 析 ，負(fù) 責(zé) 上 報(bào) 上 級(jí) 行、人 行 和 監(jiān) 管 部 門 要求 的 有 關(guān) 授 信 分 析 報(bào) 告、授 信 業(yè) 務(wù) 調(diào) 查 報(bào) 告、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料；
?。?2） 完善和維護(hù)信息系統(tǒng)的運(yùn)行及其他綜合 管 理 工 作 。負(fù) 責(zé) 授 信 業(yè) 務(wù) 數(shù) 據(jù) 統(tǒng) 計(jì) 資 料 積 累 和本部門文件保管；
?。?3） 負(fù) 責(zé) CMIS 系 統(tǒng) 管 理、維 護(hù) 及 授 信 審批結(jié)論錄入的復(fù)核工作。
授信經(jīng)營部門
授信經(jīng)營部門主管其主要職責(zé)：
（ 1） 負(fù) 責(zé) 組 織 客 戶 經(jīng) 理 開 展 市 場 調(diào) 查 ，維護(hù) 客 戶 關(guān) 系 ，推 進(jìn) 市 場 拓 展 ；選 擇 優(yōu) 質(zhì) 客 戶 ，確定明確的營銷目標(biāo)；
（ 2） 組織實(shí)施本行信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和主動(dòng)退出機(jī)制； （ 3） 組織實(shí)施本行授信客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整計(jì)劃；
?。?4） 組織實(shí)施客戶集團(tuán)關(guān)聯(lián)關(guān)系的調(diào)查及集團(tuán)客戶的客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集、整理、建立和客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作；
?。?5） 指 導(dǎo)、監(jiān) 督 客 戶 經(jīng) 理 貫 徹 執(zhí) 行 授 信 管理相關(guān)制度和授信工作人員授信盡職要求；
?。?6） 根 據(jù) 客 戶 經(jīng) 理 提 出 的 意 見 ，決 定 是 否受 理 客 戶 授 信 申 請 及 組 織 授 信 調(diào) 查 。審 核 授 信 分析報(bào)告，對客戶經(jīng)理授信業(yè)務(wù)真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并提出審核意見；
?。?7） 組 織、指 導(dǎo) 客 戶 經(jīng) 理 按 要 求 進(jìn) 行 貸 后監(jiān) 控 ， 審 核 定 期 監(jiān) 控 報(bào) 告、信 貸 備 忘 錄 和 客 戶 查訪報(bào)告，提出審核意見并及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)；
?。?8） 組 織、指 導(dǎo) 客 戶 經(jīng) 理 與 保 全 部 門 共 同對 問 題 類 授 信 客 戶 開 展 調(diào) 查 ，制 定 行 動(dòng) 計(jì) 劃、行動(dòng)計(jì)劃更改書；
（ 9） 負(fù)責(zé)本部門未移交不良資產(chǎn)清收和日常管理； （ 10） 組 織、指 導(dǎo) 客 戶 經(jīng) 理 及 時(shí) 完 成 授 信 業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定等工作；
?。?11 ） 組織本部門客戶經(jīng)理做好移交類問題類授 信 客 戶 向 保 全 部 門 的 移 交 工 作 ；會(huì) 同 風(fēng) 險(xiǎn) 監(jiān) 控部督促和指導(dǎo)對正常類授信客戶的授信后監(jiān)控工 作 ，對 授 信 客 戶 違 約 或 其 他 不 利 事 項(xiàng) 等 重 大 事件，采取控制風(fēng)險(xiǎn)等補(bǔ)救措施。
客戶經(jīng)理其主要職責(zé)：
?。?1） 受 理 客 戶 提 出 的 授 信 業(yè) 務(wù) 申 請 ，收 集有 關(guān) 授 信 信 息 資 料 ，對 申 請 人 申 請 授 信 業(yè) 務(wù) 的 合法 性、合 規(guī) 性、安 全 性 和 盈 利 性 進(jìn) 行 調(diào) 查 ，并 對調(diào)查資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。調(diào)查主要內(nèi)容有：l 調(diào) 查 和 驗(yàn) 證 客 戶 提 供 的 身 份 證 明、授 信 主體 資 格 等 基 本 情 況、產(chǎn) 品 市 場、財(cái) 務(wù) 狀 況 以 及 產(chǎn)供 銷 庫 存 等 情 況 ，掌 握 授 信 業(yè) 務(wù) 的 真 實(shí) 用 途 ，調(diào)查驗(yàn)證經(jīng)營狀況和償債能力等；l 調(diào) 查 核 實(shí) 抵 押 物、質(zhì) 物 的 權(quán) 屬、價(jià) 值 及 實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等；l 調(diào) 查 核 實(shí) 保 證 人 的 擔(dān) 保 資 格、代 償 能 力 和資信情況；l 需要調(diào)查的其他資料。
?。?2） 對客戶和授信業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和分類 ， 撰 寫 “授 信 分 析 報(bào) 告 ”， 對 授 信 額 度、期 限、利 率 費(fèi) 率 和 使 用 方 式 ， 以 及 擔(dān) 保 情 況 等 提 出 明確意見，經(jīng)部門主管同意后報(bào)授信管理部門審查；
（ 3） 辦 理 核 保、抵 質(zhì) 押 登 記 及 其 他 發(fā) 放貸款的具體手續(xù)；
?。?4） 按貸后監(jiān)控政策要求對授信客戶進(jìn)行定期和不定期監(jiān)控； （ 5） 對 符 合 “問 題 類 授 信 客 戶 ”條 件 的 客戶 ， 制 訂 “行 動(dòng) 計(jì) 劃 ”， 并 根 據(jù) 批 準(zhǔn) 意 見 實(shí) 施 ； （ 6） 對 符 合 移 交 條 件 的 問 題 類 客 戶 ，負(fù) 責(zé)與資產(chǎn)保全部門辦理移交手續(xù)；
?。?7） 負(fù)責(zé)未移交問題類授信客戶的清收和管理工作； （ 8） 對未移交問題類授信客戶與保全部門保全崗共同實(shí)施定期和不定期監(jiān)控；
（ 9） 辦理未移交問題類授信客戶的問題貸款的重組手續(xù)； （ 10） 負(fù) 責(zé) 在 C M I S 系 統(tǒng) 中 錄 入 客 戶 信 息、財(cái)務(wù) 數(shù) 據(jù)、風(fēng) 險(xiǎn) 評(píng) 級(jí) 等 。做 好 客 戶 集 團(tuán) 關(guān) 聯(lián) 關(guān) 系 的調(diào)查及集團(tuán)客戶的客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集、整理、建立和客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作；
?。?11 ） 對存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)施監(jiān)察名單管理 ， 提 出 申 報(bào) /退 出 監(jiān) 察 名 單 的 理 由 ， 負(fù) 責(zé) 制 定行動(dòng)計(jì)劃，并組織、監(jiān)督實(shí)施。
（ 12） 在已實(shí)施定期和不定期監(jiān)控的基礎(chǔ)上，協(xié) 助 并 配 合 風(fēng) 險(xiǎn) 經(jīng) 理 對 “正 常 類 客 戶 ”進(jìn) 行 風(fēng) 險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)檢查。
綜合崗其主要職責(zé)：
（ 1） 負(fù)責(zé)除移交資產(chǎn)保全部門外的授信客戶信貸副本檔案管理，確保完整齊全、有效；
?。?2） 負(fù) 責(zé) 集 中 管 理 對 授 信 客 戶 的 “定 期 監(jiān)控 報(bào) 告 ”、“信 貸 備 忘 錄 ”和 “查 訪 報(bào) 告 ”復(fù) 印 件 ；
?。?3） 負(fù)責(zé)集中管理問題類授信客戶的相關(guān)資 料 包 括 監(jiān) 控 報(bào) 告、風(fēng) 險(xiǎn) 評(píng) 級(jí) 表、行 動(dòng) 計(jì) 劃 書等 復(fù) 印 件 ， 并 將 資 產(chǎn) 保 全 部 門 的 審 批 結(jié) 論 通 知客戶經(jīng)理；
?。?4） 抵 質(zhì) 押 品 權(quán) 利 憑 證 保 管 登 記 ； （ 5） 負(fù)責(zé)制作上報(bào)上級(jí)行要求的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料； （ 6） 負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)資料積累和本部門文件保管。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門主管其主要職責(zé)：
?。?1） 組織實(shí)施總行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的各項(xiàng)管理制度和本行相關(guān)規(guī)章制度，制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)施細(xì)則；
?。?2） 組 織 監(jiān) 控 本 行 信 貸 資 產(chǎn) 風(fēng) 險(xiǎn) 變 化 ，收集、整理、分析、提示和上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息；
?。?3） 組 織 對 本 行 風(fēng) 險(xiǎn) 資 產(chǎn) 含 信 貸 和 非 信貸 資 產(chǎn) 的 風(fēng) 險(xiǎn) 分 類 ， 監(jiān) 控、識(shí) 別 和 全 程 跟 蹤 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及變化；
?。?4） 在前臺(tái)經(jīng)營部門實(shí)施定期和不定期監(jiān)控 的 基 礎(chǔ) 上 ，協(xié) 助 客 戶 經(jīng) 理 對 列 入 風(fēng) 險(xiǎn) 監(jiān) 察 名 單的 授 信 客 戶 制 定 減 持 退 出 計(jì) 劃 ，并 進(jìn) 行 持 續(xù) 跟 蹤管理；
?。?5） 負(fù)責(zé)評(píng)估和分析本行資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況； （ 6） 組織實(shí)施對本行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的日常管理、培訓(xùn)和考核； （ 7） 負(fù) 責(zé) 審 核 對 風(fēng) 險(xiǎn) 監(jiān) 察 名 單 列 入 /退 出 的申報(bào)以及月度監(jiān)控情況；
?。?8） 負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)的責(zé)任認(rèn)定工作； （ 9） 負(fù)責(zé)放款中心的管理； （ 10） 定期組織減值貸款逐筆撥備工作。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗負(fù) 責(zé) 監(jiān) 控 本 行 信 貸 資 產(chǎn) 風(fēng) 險(xiǎn) 變 化 ，并 提 出 相 應(yīng) 處理意見，主要職責(zé)是：
?。?1） 根據(jù)采集的風(fēng)險(xiǎn)信息或排查的特殊預(yù)警信號(hào)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類；
（ 2） 對列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的授信客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和減持退出計(jì)劃的落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析；
（ 3） 收集整理和上報(bào)在授信風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風(fēng)險(xiǎn)信息；
（ 4） 向授信經(jīng)營部門提示客戶所處行業(yè)和市 場 變 化、法 律 法 規(guī) 變 化、國 家 政 策 調(diào) 整 和 客 戶經(jīng)營管理等變化形成的風(fēng)險(xiǎn)信息；
（ 5） 負(fù)責(zé)審核本行授信業(yè)務(wù)五級(jí)分類準(zhǔn)確性，監(jiān)控授信客戶情況變化和五級(jí)分類遷徙變化。
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理負(fù)責(zé)對進(jìn)駐的授信經(jīng)營部門正常類授信客戶和列 入 監(jiān) 察 名 單 的 客 戶 的 信 用 風(fēng) 險(xiǎn) 進(jìn) 行 識(shí) 別、監(jiān) 測和報(bào)告。主要職責(zé)是：
?。?1） 在前臺(tái)授信經(jīng)營部門對授信客戶定期和 不 定 期 監(jiān) 控 的 基 礎(chǔ) 上 ，通 過 風(fēng) 險(xiǎn) 過 濾 模 式 ， 對“正 常 類 客 戶 ”進(jìn) 行 風(fēng) 險(xiǎn) 評(píng) 估 和 風(fēng) 險(xiǎn) 檢 查 ；
?。?2） 通過風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的專業(yè)和獨(dú)立的判斷，強(qiáng)化識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)； （ 3） 對存在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的客戶向相關(guān)部門 進(jìn) 行 風(fēng) 險(xiǎn) 提 示 ，根 據(jù) 客 戶 的 風(fēng) 險(xiǎn) 情 況 提 出 風(fēng) 險(xiǎn)評(píng)級(jí)調(diào)整的建議；
（ 4） 審 核 需 列 入 /退 出 本 行 風(fēng) 險(xiǎn) 監(jiān) 察 名 單 的客戶以及監(jiān)察名單的月度監(jiān)控情況；
（ 5） 與相關(guān)部門或人員配合制定有效的風(fēng)險(xiǎn)防范或減持退出行動(dòng)計(jì)劃；
?。?6） 對列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單客戶行動(dòng)計(jì)劃的實(shí)施進(jìn)程和落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤、檢查和分析；
?。?7） 采 用 矩 陣 雙 線 匯 報(bào) 模 式 ，實(shí) 時(shí) 和 定 期向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門報(bào)告資產(chǎn)質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況；
?。?8） 負(fù)責(zé)牽頭對客戶經(jīng)理的貸后監(jiān)控情況進(jìn)行再檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
綜合崗負(fù) 責(zé) 本 部 門 各 項(xiàng) 業(yè) 務(wù) 數(shù) 據(jù) 積 累、統(tǒng) 計(jì)、信 息 系 統(tǒng)等管理。主要職責(zé)是：
?。?1） 負(fù) 責(zé) CMIS、RAMIS風(fēng) 險(xiǎn) 資 產(chǎn) 管 理 信息 系 統(tǒng) 信 息 的 輸 入 和 日 常 維 護(hù) 工 作 ；
?。?2） 負(fù) 責(zé) 上 級(jí) 行、人 行 和 監(jiān) 管 部 門 要 求 的各種分析報(bào)告、統(tǒng)計(jì)資料的上報(bào)工作；
?。?3） 負(fù)責(zé)本部門文檔的管理工作； （ 4） 其他工作。 資產(chǎn)保全部門
資產(chǎn)保全部門主管其主要職責(zé)：
?。?1） 負(fù)責(zé)制定資產(chǎn)保全工作規(guī)章制度實(shí)施細(xì) 則 ，指 導(dǎo)、檢 查、評(píng) 估 各 項(xiàng) 政 策 制 度 的 執(zhí) 行 情況；
?。?2） 負(fù)責(zé)對已移交至本部門的不良資產(chǎn)清收 和 管 理 ，組 織、指 導(dǎo)、審 查 全 行 運(yùn) 用 清 收、訴訟、抵 債、出 售、核 銷 等 保 全 和 處 置 方 式 化 解 和挽救資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的工作；
（ 3） 負(fù)責(zé)制定和組織實(shí)施本行問題類貸款處置行動(dòng)計(jì)劃，防止不良資產(chǎn)繼續(xù)惡化；
（ 4） 負(fù)責(zé)組織本部門對須提交風(fēng)審會(huì)審議的資產(chǎn)保全和處置業(yè)務(wù)審查工作；
?。?5） 審核問題類貸款處置方案和問題類授信客戶定期監(jiān)控報(bào)告，提出審核意見；
（ 6） 組織實(shí)施對本行資產(chǎn)保全人員業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)和考核；（ 7） 負(fù)責(zé)審核風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單中歸為風(fēng)險(xiǎn)較大 的 授 信 客 戶 的 行 動(dòng) 方 案 ，并 實(shí) 施 問 題 類 貸 款 管理流程。
資產(chǎn)保全崗其主要職責(zé)：
?。?1） 負(fù) 責(zé) 授 信 經(jīng) 營 部 門 已 移 交 的 8-10 級(jí)問題貸款的清收和管理工作；
（ 2） 會(huì)同授信經(jīng)營部門共同開展對未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；
（ 3） 辦理本部門管理的不良貸款重組手續(xù)；
?。?4） 制 定 已 接 收 的 問 題 類 授 信 客 戶 “問 題貸 款 行 動(dòng) 計(jì) 劃 書 ”及 “行 動(dòng) 計(jì) 劃 更 改 書 ”， 并 實(shí) 施跟蹤； （ 5） 負(fù) 責(zé) 本 部 門 管 理 的 “問 題 類 授 信 客 戶 ”定期和不定期監(jiān)控；
?。?6） 負(fù) 責(zé) 以 物 抵 債、核 銷 后 呆 帳 貸 款 的 管理、處置和追償工作；
?。?7） 負(fù)責(zé)對問題類客戶的法律訴訟；
?。?8） 負(fù)責(zé)已進(jìn)入法院強(qiáng)制執(zhí)行程序的不良資產(chǎn)的清收工作；（ 9） 當(dāng) 客 戶 發(fā) 生 突 發(fā) 事 件 時(shí) ，如 有 必 要 則應(yīng) 會(huì) 同 授 信 經(jīng) 營 部 門 進(jìn) 行 實(shí) 地 調(diào) 查 ，并 及 時(shí) 提 出預(yù)警措施及是否更改原授信方案或行動(dòng)計(jì)劃等意見；
（ 10） 提前介入列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重的授信業(yè)務(wù)，主動(dòng)配合授信經(jīng)營部門從速處置；
?。?11 ） 負(fù)責(zé)已移交至資產(chǎn)保全部門的客戶授信副本檔案的管理工作。
資產(chǎn)保全審查崗其主要職責(zé)：
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