下面是范文網(wǎng)小編分享的銀行風險管理部崗位職責12篇 銀行風險管理部門的職責，以供借鑒。
銀行風險管理部崗位職責1
風險控制部崗位職責
（一）風險控制部部長崗位職責
1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評估崗位的工作指引和運作流程；
2.建立風險控制系統(tǒng)，建立自動風險報表管理系統(tǒng)，參與建立投資風險審批系統(tǒng)；
3.合規(guī)風險管理，負責組織事前風險審核，事中風險控制，事后風險檢查，出具風險
預警提示和風險評估報告；
4.定期出具風險評估常規(guī)報告，針對即時風險問題，評估風險狀態(tài)和風險程度，分析
風險來源和影響，提出解決方案。
（二）風險控制部評審人崗位職責
1.負責投資項目的風險審核
2.負責對業(yè)務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢
查；
3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；
4.負責對業(yè)務部風險評審制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督；
5.負責對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實
施方案及風險控制措施；
6.協(xié)助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產(chǎn)；
7.協(xié)助業(yè)務部完善風險控制相關手續(xù)。
8.
銀行風險管理部崗位職責2
風險管理部主要職責
1、在行領導的領導下，負責全行信用風險、市場風險、操作風險和合規(guī)性風險的管理工作。
2、擬定風險管理政策與程序，經(jīng)批準后公布實施。根據(jù)實施情況定期檢討和修訂，并組織制定相應的實施細則。對各業(yè)務單位制定的具體業(yè)務流程和指引進行檢查，對其中不符合風險管理政策與程序規(guī)定的提出修改意見，反饋給有關單位修訂。
3、制定、跟蹤并完善全行性的信貸政策、風險管理制度和辦法，以及信貸決策規(guī)則和流程，擬訂信貸業(yè)務審批權限。
4、負責全行信貸產(chǎn)品管理的調研、審批和相關管理辦法的制定和完善工作。
5、負責對分支行風險管理部門的管理、考核與業(yè)務指導，負責對分（支）行信貸業(yè)務的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，負責對分（支）行放款審核中心的管理工作，負責全行貸款風險分類的核查和管理工作。
6、負責對總行公司業(yè)務部授信管理處及風險經(jīng)理在整體職責履行方面進行評價、監(jiān)督檢查和考核，并參與授信管理處負責人及風險經(jīng)理的選聘工作。
7、負責對信貸審批工作的后評價。
8、編制、匯總各類風險管理報告，按照規(guī)定及時向行長辦公會和風險管理委員會匯報。負責提供監(jiān)管機構、評級機構及其他單位所要求的銀行風險管理信息。負責董事會風險管理委員會、關聯(lián)交易委員會、預警委員會安排的日常工作。
9、負責全行信貸資產(chǎn)組合管理，包括測量組合的風險；對行業(yè)、目標客戶、現(xiàn)有客戶等進行研究，編制研究報告，擬定我行信貸組合戰(zhàn)略方案；分析信貸組合績效。
10、負責建立和維護公司客戶信貸風險評級體系及定價模型，負責CECM系統(tǒng)和個貸系統(tǒng)管理。
11、負責統(tǒng)籌對零售授信管理中心和實施正式方案分行的對公授信管理中心的管理。
12、負責全行信貸風險管理培訓，建立信貸人員的準入與資格認證制度。
說明：
1、法律合規(guī)部已不再作為我部二級部門，根據(jù)職責分工其負責全行合規(guī)性風險的管理工作，故以上職責中合規(guī)性風險管理（第1條）不再為我部職責。
2、根據(jù)行辦會相關決議，授信后管理職責由公司部調整到風險管理部，根據(jù)新分工以上第6條調整為：負責組織、監(jiān)督、檢查分行的授信后管理工作，負責向銀行管理層及時匯報全行授信后管理工作情況、存在的問題，并提出工作建議，通報監(jiān)督、檢查情況及發(fā)現(xiàn)的各種問題。
總行風險管理部處室職能劃分
綜合規(guī)劃處職責：
負責協(xié)助總經(jīng)理室草擬全部的工作總結及規(guī)劃，監(jiān)督全部工作計劃（年度、季度和月度）的執(zhí)行情況；全行風險管理機構的考核和人員的管理；總行風險報告的草擬和意見反饋，全行風險報告體系的管理工作；全行的撥備預算、記帳等相關管理工作；按規(guī)定向銀監(jiān)會定期報送存貸款、不良貸款等報告；本部門的行政事務。
風險政策處職責：
依據(jù)董事會制定的風險管理戰(zhàn)略，負責組織草擬及維護全行信用風險、操作風險管理的政策、制度和程序；審核各部門提交的與信用風險、操作風險的相關文件；根據(jù)風險核準制進行新產(chǎn)品的風險審核；全行操作風險的統(tǒng)籌組織。
風險監(jiān)控處職責：
負責全行除資金業(yè)務以外各項業(yè)務信用風險的現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)控，并報告監(jiān)控結果；對分支行操作風險和政策執(zhí)行合規(guī)性的檢查和監(jiān)督，并報告檢查和監(jiān)督結果；對超分支行權限的貸款風險分類的核查和認定；全行預警體系的管理工作。
風險技術處職責：
負責風險管理系統(tǒng)CECM對業(yè)務發(fā)展的支持，包括系統(tǒng)日常維護、優(yōu)化升級改造、數(shù)據(jù)質量管理、征信系統(tǒng)維護、CECM系統(tǒng)的外包公司管理等；負責IT風險管理政策制度的建設和維護，組織IT風險自評估，撰寫IT風險報告，組織IT風險專項檢查等；負責除信用卡外信用風險模型的建設、維護和驗證工作，包括經(jīng)濟資本、壓力測試、RAROC/EVA、風險定價等相關模型；負責新資本協(xié)議合規(guī)推進工作，包括合格平臺項目、ICAAP（資本充足率評估）項目、模型驗證項目的建設工作；負責自評估管理、QIS定量測算工作、新協(xié)議理念和合規(guī)建設成果應用的培訓推廣、合規(guī)項目群協(xié)調管理等
派駐風險團隊職能劃分
零售風險管理中心職責（光銀人力[2008]7號文）：
零售風險管理中心負責統(tǒng)籌全行零售授信業(yè)務（含信用卡業(yè)務）的全面風險管理工作，包括信用風險、操作風險和合規(guī)風險管理，以及權限內零售授信業(yè)務審批。
資金部市場風險處職責（光銀通[2009]10號文）：
1、根據(jù)銀行風險管理戰(zhàn)略制訂全行市場風險管理政策、基本制度和業(yè)務細則，制定資金交易業(yè)務制度流程，組織實施資金部全面風險管理工作；
2、建立和規(guī)劃市場風險識別、計量、監(jiān)測體系，管理市場風險管理系統(tǒng)項目，對市場風險所涉及模型進行驗證，報告模型驗證結果；
3、建立、維護和優(yōu)化市場風險額度，監(jiān)控交易對手額度，檢查是否出現(xiàn)任何超額或違規(guī)情況，按既定程序處理或上報，對我行資金業(yè)務的市場風險、信用風險、合規(guī)性進行監(jiān)控，對債券、外匯、貨幣市場和衍生產(chǎn)品等交易進行審核；
4、研究金融市場變化，對資金業(yè)務各產(chǎn)品交易進行組合分析，及時報告市場風險暴露情況，編制相關報告；
5、負責衍生產(chǎn)品交易證實書、衍生交易主協(xié)議以及抵押品等相關法律文本的談判、審核和管理，統(tǒng)籌資金條線風險資產(chǎn)，協(xié)調我行資金業(yè)務內外部審計工作；
6、參與新產(chǎn)品的風險評估，研究新產(chǎn)品有關市場風險管理的問題，提供風險控制建議和措施；
7、管理維護資金交易風險信息系統(tǒng)的正常運轉，跟蹤技術發(fā)展，對完善或改進我行的市場風險管理技術、工具等提出建議。
信用卡中心風險管理部職責：
1、根據(jù)信用卡業(yè)務發(fā)展總體規(guī)劃和策略，制定全行信用卡風險管理策略。
2、負責組織調整和完善信用卡業(yè)務項下信用、操作和合規(guī)風險管理的管理體系，確保風險管理目標的順利實現(xiàn)。
3、負責對我行信用卡業(yè)務進行獨立、客觀、公正地風險評估與監(jiān)控；組織開展信用卡業(yè)務合規(guī)檢查；組織制定涉及信用卡中心信用風險及操作風險的管理制度。
4、負責信用卡風險評估模型、打分卡的開發(fā)、校驗及維護工作，負責信用卡業(yè)務系統(tǒng)風險管理。
5、負責運營數(shù)據(jù)分析與挖掘等技術和方法適時調整，同時，監(jiān)控風險政策的執(zhí)行情況。
6、負責審定審批、賬戶管理、催收等實施細則。
銀行風險管理部崗位職責3
商業(yè)銀行
風險管理部職能及崗位職責
一、部門職能 (一)風險資產(chǎn)監(jiān)控
1.負責制定各類內部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務性質、規(guī)模、復雜程度和風險承受能力設定、定期審查和更新各級限額；
2.負責匯總全行的信貸資產(chǎn)分類，并最終確定信貸資產(chǎn)的五級分類；
3.負責審查各支行上報的保全類不良資產(chǎn)，并上報授信審查委員會審批；
4.就有關市場風險分析向董事會和經(jīng)營層匯報，并建議相關行動；
5.制定和推進我行法人客戶信用評級工作；(二)信貸風險管理
1.在政策指導和工具支持之下識別、衡量和管理信貸風險，包括信貸風險分析、信貸(含貸款以及票據(jù)、保函等與信貸相關的業(yè)務)審批和信貸監(jiān)控；
2.進行與信貸風險管理有關的培訓和指導； 3.組織、協(xié)調總行授信審查委員會會議；
4.處理與信貸有關的工作，包括放貸的核對、文檔管理、1 各種相關報表以及配合人民銀行、銀監(jiān)局完成各項檢查、調研工作。
二、崗位設置及人員
（一）崗位設置
目前，風險管理部崗位設置為7個，主要是風險管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風險監(jiān)測與預警、風險數(shù)據(jù)分析、信貸審查、放款授權、檔案綜合管理。
（二）組成人員 總 經(jīng) 理：楊艷 副總經(jīng)理：楊麗
職 員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。
（三）人員分工
1.總經(jīng)理楊艷主持風險管理部全面工作；
2.副總經(jīng)理楊麗協(xié)助總經(jīng)理抓好全面工作，并負責風險數(shù)據(jù)分析及放款授權工作；
3.職員張娟負責放款授權和信貸檔案管理工作； 4.職員羅春慧負責信貸審查、風險數(shù)據(jù)分析及授信審查會議會務工作；
5.職員于鐵負責風險監(jiān)測與預警及信貸審查工作； 6.職員李靜負責風險管理部內勤工作；
7.職員孫鳳嬌負責信貸審查及監(jiān)測企業(yè)法人客戶信用評級工作。
三、崗位職責
(一)風險管理部總經(jīng)理崗位職責 1.組織風險評審工作：
負責組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，并組織編制相關風險預警報告；組織對客戶進行風險評級、授信；組織評審信貸風險，為授信審查委員會審批貸款提供支持；組織對通過審批的貸款進行放款；
2.組織督導對信貸風險和市場風險進行評估審核： 負責組織督導審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關信息；組織督導識別和衡量有關信貸風險及市場風險；組織督導對客戶進行風險評級，并保證評級的公正、準確；組織督導對貸后發(fā)生重大變化的客戶進行重新評級；組織督導為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發(fā)放的安全性。
3.協(xié)調組織授信審查委員會會議：
負責協(xié)調、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程
(二)副總經(jīng)理崗位職責 1.風險數(shù)據(jù)監(jiān)測和分析：
負責管理全行信貸業(yè)務臺帳；統(tǒng)計、分析全行的信貸業(yè)務數(shù)據(jù)；統(tǒng)計全行風險管理的相關數(shù)據(jù)；為相關部門提供所需的風險管理的相關數(shù)據(jù)。
3 2.放款授權（A角）
負責審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（A角）工作。
3.負責全行貸款五級分類匯總工作，并負責最終確定全行信貸資產(chǎn)的五級分類。
4.各項對內、對外數(shù)據(jù)（報表）報送：
負責總行各部門之間數(shù)據(jù)溝通；負責人民銀行、銀監(jiān)局各項數(shù)據(jù)（各種月報表、季報表、半年報表、年報表）及臨時數(shù)據(jù)報送工作。
(三)職員崗位職責 職員張娟
1.放款授權（B角）：
負責審閱授信審查會同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（B角），并負責相關信貸檔案管理；核對經(jīng)過授權的放款申請文件，確保文件的準確；通知有關部門放款。
2.風險監(jiān)測與預警：
負責定期提示相關部門和人員對信貸進行貸后檢查；督導發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預警信號的貸款；督導對出現(xiàn)預警信號的貸款進行通告。
職員羅春慧
1.風險監(jiān)測與預警：
4 負責貸后風險預警，及時發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預警信號的貸款并對出現(xiàn)預警信號的貸款進行通告，對出現(xiàn)風險預警信號的貸后貸款及時提出意見。負責審查支行上報申請保全的不良貸款并組織上報授信審查委員會審議；對其他市場風險進行監(jiān)控預警，并及時提交相關預警信息和報告。
2.授信審查委員會會務
負責授信審查委員會審議的各項信貸業(yè)務資料的整理、報送以及授信審查會議記錄工作；負責授信審查會議表決票的整理、統(tǒng)計工作。
3.負責對內、對外風險管理各項相關數(shù)據(jù)及文字材料的報送工作。
4.信貸審查：
負責對公司業(yè)務部、個人業(yè)務部上報的信貸業(yè)務審查工作。
職員于鐵
1.風險數(shù)據(jù)分析：
負責統(tǒng)計、分析全行的信貸業(yè)務數(shù)據(jù)；負責全行信貸臺帳日常維護工作；
2.信貸審查（A角）：
負責對公司業(yè)務部、個人業(yè)務部上報的信貸業(yè)務審查（A角）工作。
3.負責大額客戶風險監(jiān)測報送工作。
5 4.負責組織全行風險管理條線人員培訓工作。職員李靜
1.負責風險管理部日常內勤工作。 職員孫鳳嬌
1.負責監(jiān)測全行貸款企業(yè)法人客戶信用等級情況，指導企業(yè)評級工作。
2.負責監(jiān)測全行法人客戶大額存款變化情況，并及時上報情況變動表。
3.負責對公司業(yè)務部、個人業(yè)務部上報的信貸業(yè)務審查（B角）工作。
風險管理部
二〇一〇年五月一十七日
一、負責做好對不良貸款的監(jiān)測、考核、清收、保全工作，化解信貸資產(chǎn)風險。
二、指導督促各貸款經(jīng)營網(wǎng)點對不良貸款進行一次全面清理，逐戶分析成因，針對不同的清收對象采取不同的方法和手段進行清收。
三、對不良貸款的變化趨勢進行預測，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供聯(lián)社領導參考和決策。
四、認真做好貸款五級分類工作，真實、全面、動態(tài)地反映信貸資產(chǎn)質量，做到準確分類，真實反映。對各社五級分類工作進行2次全面檢查。通過貸款五級分類及時發(fā)現(xiàn)和反映信貸管理工作中存在的問題，進行相應的風險提示。
五、及時處置抵債資產(chǎn)和閑置的固定資產(chǎn)。
六、對單戶余額在10萬元以上的不良貸款逐戶建立監(jiān)測臺帳，實行建檔監(jiān)控，采取措施進行逐戶清收管理。
七、對訴訟時效有效，借款人有可供執(zhí)行財產(chǎn)的不良貸款，采取加大依法收貸和保全的力度進行清收。
八、對已失去訴訟時效的不良貸款，通過清理督促基社（分社）向債務人，擔保人主張債權，重新恢復訴訟時效或延續(xù)擔保期限。
九、對形成損失的呆帳貸款，及時組織上報核銷。
十、完成聯(lián)社安排的其它工作。
銀行風險管理部崗位職責4
風險管理部清欠專員崗位職責與工作流程實施細則
一、組織結構
直接匯報人：總經(jīng)理
二、工作職責
審查、搜集客戶資料；監(jiān)督客戶簽訂購機所需的各種法律文書；對一般經(jīng)濟合同進行審查并提出完善意見；做好所經(jīng)手的法律事務的檔案管理工作。做好自己分管客戶欠款的回收。
三、職責范圍
1、對所分配管理的客戶還款力度和進度負責；
2、對所審查客戶購機、還款等各項合同的真實性、合法性負責；
3、對自己的工作績效負責。
4、對公司客戶欠款催要的及時性負責。
5、對客戶、機器檔案及法務文件歸檔的及時性、完整性、準確性負責；
6、對保守因職務了解的公司商業(yè)秘密負責。
四、工作內容及工作流程實施細則
1、指導和協(xié)助各營銷中心進行客戶信用調查，審核全額銷售、分期和其他方式的銷售合同，完善銷售流程和手續(xù)。
2、負責公司所有業(yè)務應收帳款的統(tǒng)計和分析，并建立相關數(shù)據(jù)庫；及時了解客戶欠款及還款情況，根據(jù)欠款事實情況協(xié)助領導制定每月清欠計劃提交并按照計劃堅決執(zhí)行。
3、建立、健全客戶檔案，及時記錄、整理歸檔，并做好有關對欠款客戶法律訴訟、案情跟蹤、案件執(zhí)行等文檔的管理，為客戶欠款清收提供有力的證據(jù)和數(shù)據(jù)。
4、在公司授權范圍內，協(xié)助法院及相關部門辦理強制執(zhí)行等事務。
5、參與銷售合同條款的審核及修訂，并負責對合同條款的解釋說明。
6、完成總經(jīng)理交辦的其他工作。
五、主要權限
1、有權了解和督促應收賬款回收進度；
2、有權根據(jù)客戶信用情況決定是否采取有關法律措施；
3、有權向總經(jīng)理提出進入訴訟程序建議；
4、有權根據(jù)情況提出具體的債權實現(xiàn)措施或處理方案。
5、在處理法律訴訟或其他執(zhí)行過程中，有權要求公司內部相關部門的配合。
執(zhí)行人： 監(jiān)督人： 審批人：
銀行風險管理部崗位職責5
XXXX農村信用社合作聯(lián)社電子銀行
部崗位職責
為加強XXXX農村信用合作聯(lián)社電子銀行部各項業(yè)務的管理，有效防范業(yè)務風險，促進電子銀行部各項業(yè)務健康、有序發(fā)展，根據(jù)《電子銀行業(yè)務管理辦法》、《POS收單業(yè)務管理辦法》、《固定資產(chǎn)、低值易耗品管理辦法》以及相關業(yè)務制度，制定本崗位職責。
XXXX農村信用合作聯(lián)社電子銀行部的職責是對市場業(yè)務需求統(tǒng)籌和業(yè)務發(fā)展規(guī)劃與市場營銷、規(guī)章制度建設與監(jiān)督執(zhí)行、電子銀行部各項業(yè)務系統(tǒng)運營管理等工作的職能部門。
部門負責人（經(jīng)理）崗職責（買買提艾力）
一、電子銀行業(yè)務
一、負責與當?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機構的溝通協(xié)調及新產(chǎn)品報批報備工作，落實各項監(jiān)管要求；
二、負責落實風險管理要求，控制部門主管業(yè)務的風險；
三、負責組織轄內主管業(yè)務檢查工作，審批、指導本社主管業(yè)務工作的開展，監(jiān)督各項規(guī)章制度的執(zhí)行落實；
四、負責組織編制及分解下達全聯(lián)社主管業(yè)務指標，考核、評價網(wǎng)點相關工作考評；
五、對電子銀行系統(tǒng)在運行過程中發(fā)生的重大事項進行跟蹤和報送；
六、負責業(yè)務系統(tǒng)機構號和柜員的新建、刪除、調整；
七、領導交辦的其他工作； 具體工作內容包括：
（1）受理網(wǎng)點提交的《網(wǎng)上銀行機構信息維護申請表》、《網(wǎng)上銀行操作員增加、變更、刪除申請表》(附件I）。另外為轄區(qū)網(wǎng)點操作員進行密碼重臵。統(tǒng)計網(wǎng)點開辦網(wǎng)銀業(yè)務情況以及企業(yè)、個人網(wǎng)銀用戶數(shù)量，作為本部門年底考核的依據(jù)。
（2）負責編寫《XXXX聯(lián)社電子銀行業(yè)務客戶操作圖解教程（維、漢文)》，條件允許的情況首在辦公室親自指導做一個簡單的現(xiàn)場培訓。培訓內容包括：如何安裝電子銀行助手、如何轉賬、查詢歷史交易、查詢余額、賬單打印、網(wǎng)吧、公共計算機上使用網(wǎng)銀授權設備時應注意哪些、如何防范病毒、黑客入侵、防止密鑰盜竊等。為了避免日后工作中操作人員因誤操作產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛，培訓結束后讓操作員或財務人員《電子銀行業(yè)務培訓確認單》上簽字確認，并且裝訂入檔保管。
（3）每個月對轄區(qū)網(wǎng)點網(wǎng)銀業(yè)務的開展情況進行統(tǒng)計，內管系統(tǒng)打印匯總表，形成書面報告報聯(lián)社領導。按網(wǎng)點統(tǒng)計并在轄區(qū)公布開展情況。
（4）每個月統(tǒng)計UKEY、動態(tài)口令卡的使用情況、庫存結余情況；
（5）針對網(wǎng)銀業(yè)務的開展情況每個月進行一次經(jīng)營分析，并生成經(jīng)營分析報告提交給分管領導；
（6）本部門負責人組織部門人員對轄區(qū)網(wǎng)點進行抽查；（7）結合部門季度自律監(jiān)管工作編制檢查實施方案、調查通知書等資料；
二、POS收單業(yè)務（特約商戶審批崗職責）
1、負責與當?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機構的溝通協(xié)調及新產(chǎn)品報批報備工作；
2、可根據(jù)收單業(yè)務相關制度和規(guī)定制訂實施細則，并報自治區(qū)聯(lián)社信用卡中心備案；
3、依據(jù)區(qū)聯(lián)社的拓展規(guī)劃，負責業(yè)務的組織落實；
4、負責組織轄內主管業(yè)務檢查工作，審批、指導本部主管業(yè)務工作的開展，監(jiān)督各項規(guī)章制度的執(zhí)行落實；
5、負責新拓展商戶入網(wǎng)資格審核、扣率標準、商戶類別碼（MCC碼）確定以及商戶受理功能審查核對等工作；
5、負責對轄內特約商戶管轄網(wǎng)點日常巡檢工作的檢查、督促；
6、負責上報助農取款業(yè)務開辦申請
7、負責清算和開支手續(xù)費和傭金
8、負責監(jiān)督助農取款點業(yè)務辦理合規(guī)性、助農取款點標示牌發(fā)放等工作
具體工作內容包括：
（1）受理營業(yè)網(wǎng)點提交的特約商戶入網(wǎng)初審資料；（2）督促POS機具密鑰的申請、灌入以及安裝進度；（3）聯(lián)系供應商更換機具，同時重新配POS機具保證商戶正常營業(yè)；
（4）每天需要解決特約商戶遇到的問題，如：商戶業(yè)務的咨詢、投訴、故障排查、差錯交易調整、刷卡消費不成功、流水打印機卡紙、線路故障、清算中心不及時清算跨行交易等；
（5）根據(jù)故障情況上報商戶提交的手工處理申請單、商戶調帳表等資料；
（6）每個月底導出月交易量統(tǒng)計表，按照商戶手續(xù)費收入情況對轄區(qū)特約商戶進行排行統(tǒng)計，作為今后的金牌商戶、高效益商戶獎勵的依據(jù)。
（7）向聯(lián)社經(jīng)營班子報優(yōu)惠政策實施方案，經(jīng)分管領導批準可根據(jù)收單業(yè)務需求制定特約商戶利益返還、獎勵等優(yōu)惠政策)，對收單業(yè)務的開展情況形成書面資料報聯(lián)社分管領導批閱。
（8）聯(lián)系各營業(yè)網(wǎng)點將本轄區(qū)有良好的企業(yè)信譽、較為完善的內部管理、能認真履行特約商戶協(xié)議中的各項條款 4的商戶作為發(fā)展對象，根據(jù)聯(lián)社領導下達的計劃指標，每個月保證營銷10臺POS機（擬定）。
三、ATM自助設備業(yè)務（ATM業(yè)務審批崗職責）
1、負責ATM設立的可行性論證、申請報批等工作
2、負責根據(jù)業(yè)務需要上報ATM機型，并負責業(yè)務培訓、管理及宣傳推廣；
3、負責ATM業(yè)務統(tǒng)計和效益考核；
4、負責ATM突發(fā)事件的緊急處臵；
5、負責保險柜鑰匙等重要物品的登記和保管；
6、負責規(guī)劃ATM機具編號、IP地址；
7、負責轄區(qū)內組織季度自律監(jiān)管檢查；
8、負責制定本項業(yè)務違規(guī)操作處罰細則，并進行處罰； 具體工作內容：
1、負責選址分析報告的編寫、機具型號、數(shù)量的選定；
2、負責制定業(yè)務培訓計劃、宣傳推廣方案；
3、ATM機運行情況的監(jiān)督檢查、突發(fā)事件的緊急處臵
4、負責督促機具故障處理、監(jiān)控設備的安裝進度、UPS供電設備的運行情況等；
5、每個月對轄區(qū)ATM機盈利情況進行統(tǒng)計，編寫經(jīng)營分析報告；
6、每個月對轄區(qū)自助設備的開機率、停機率、假鈔情況、吞卡情況、故障情況、交易成功率、綜合交易排名等情
況逐項進行統(tǒng)計匯總，按種類進行裝訂保管，予以作為網(wǎng)點考核的依據(jù)，根據(jù)自助設備的運行情況每個月在全轄進行通報。
7、新增機具采購到正式運行期間全程負責安裝地點尺寸、裝修樣式、網(wǎng)線的接入、IP 地址的分配、聯(lián)系廠家安裝系統(tǒng)、密鑰灌入密鑰銷毀、對營業(yè)網(wǎng)點進行培訓、印發(fā)培訓教材等；
8、負責每個季度帶隊進行全面的檢查；
9、負責保管保險柜鑰匙、上機柜要是等重要物品的登記和保管，聯(lián)系廠家處理日常性故障；
四、銀行卡業(yè)務（業(yè)務管理崗）
1、負責檢查轄區(qū)網(wǎng)點發(fā)行卡片的合規(guī)性
2、負責制定玉卡、IC卡發(fā)行計劃
3、負責向自治區(qū)申請卡片
4、負責抽查轄區(qū)發(fā)行卡片質量
五、信息科技業(yè)務（科技工作管理崗）
1、負責硬、軟件日常護理、硬件的檢測和診斷；
2、負責各類電子設備的送修、保修；
3、負責軟件系統(tǒng)防病毒工作；
4、負責網(wǎng)絡線路、網(wǎng)絡設備的維護、網(wǎng)絡故障排除；
5、負責全轄IP地址的統(tǒng)一規(guī)劃、分配；
6、負責與電信、聯(lián)通、鐵通等運營商協(xié)助處理網(wǎng)絡故障；
綜合業(yè)務崗（王彬）
一、電子銀行業(yè)務 （業(yè)務營銷崗職責）
一、負責落實電子銀行產(chǎn)品推廣工作；
二、負責組織電子銀行產(chǎn)品培訓工作，為公司業(yè)務、個人業(yè)務，同業(yè)業(yè)務等專營銷部門的產(chǎn)品服務營銷和市場推廣工作提供專業(yè)支持；
三、負責本社電子銀行產(chǎn)品需求版本管理，策劃和制定電子銀行品牌推廣和產(chǎn)品宣傳方案，并組織實施；
四、根據(jù)產(chǎn)品發(fā)展規(guī)劃及客戶和市場的要求，組織調研、分析及制定產(chǎn)品業(yè)務需求，審定產(chǎn)品功能，對電子銀行產(chǎn)品的創(chuàng)新和優(yōu)化提出建議和意見；
五、負責組織對本社電子銀行產(chǎn)品的應用、推廣工作進行調研、指導和管理，統(tǒng)計、分析本社電子銀行產(chǎn)品推廣情況，推動業(yè)務發(fā)展；
五、負責受理本社、客戶服務中心等相關渠道反映的電子銀行業(yè)務問題，協(xié)助處理交易爭議；
六、領導交辦的其他工作。 具體工作內容：
（1）每日保證24小時通訊暢通，上班時間接聽網(wǎng)點保障電話以及客戶投訴電話，及時處理一般性問題；
（2）如遇到無法判斷原因的故障，及時向部門負責人匯報，并填寫《話務單》，具體內容包括：客戶名稱、聯(lián)系電話、聯(lián)系人、問題描述、日期、內管系統(tǒng)工號等信息；
（3）登記客戶投訴次數(shù)、被投訴網(wǎng)點、被投訴業(yè)務員等相關信息，作為本部門年底考核的依據(jù)；
(4)抽查內容包括企業(yè)網(wǎng)銀客戶以及個人網(wǎng)銀客戶的開戶、銷戶、信息變更申請書要素的填寫、法人代表身份證、營業(yè)執(zhí)照、授權委托書等附件的收集裝訂、客戶證書的凍結、解凍、換發(fā)、廢止、重發(fā)等各類登記薄建立情況、清點客戶證書、抽查調閱客戶檔案、客戶訪問、爭取意見等。
(5)根據(jù)部門季度自律監(jiān)管檢查方案，對轄區(qū)網(wǎng)點進行檢查，檢查工作結束后根據(jù)檢查內容和發(fā)現(xiàn)的問題形成檢查報告，并向被查單位下發(fā)存在問題反饋意見，要求限期內改正。
二、POS收單、助農取款業(yè)務（密鑰管理崗職責）
1、負責設備密鑰接收、灌入、銷毀；
2、負責特約商戶設備的密鑰和參數(shù)分配、安裝、維護；
3、負責開通本聯(lián)社收單業(yè)務咨詢電話，及時處理所拓展商戶的查詢和投訴；
4、負責辦理助農取款服務點的變更、退出；
5、負責上報特約商戶申請資料；
6、負責上報助農取款服務點申報材料
7、受理協(xié)議及相關附屬協(xié)議；
8、收單聯(lián)社與商戶簽署的《新疆農村信用社特約商戶信息調查表》、《新疆農村信用社新增特約商戶開戶通知單》、《新疆農村信用社特約商戶安裝POS設備確認書》、《新疆農村信用社特約商戶資料變更登記表》等相關登記表；
9、《新疆農村信用社特約商戶日常檢查表》；
10、與商戶終止或意欲終止收單協(xié)議的書面文件；
11、與商戶終止收單協(xié)議的其他相關報告； 具體工作內容：
（1）審核網(wǎng)點申報的《特約商戶入網(wǎng)申請表》、《特約商戶協(xié)議書》等資料的真實性；
（2）入網(wǎng)申請表紙質版加蓋開戶網(wǎng)點公章、單位公章之后報自治區(qū)聯(lián)社卡中心，入網(wǎng)申請表電子版和POS機具配臵參數(shù)文件一并上報自治區(qū)聯(lián)社卡中心；
（3）密鑰管理員務必保證入網(wǎng)申請上報之日起5日之內取回密鑰文件，保證2日之內機具安裝到位；
（4）填寫商戶的MCC碼、手續(xù)費標準等信息必須按照中國銀聯(lián)公司制定下發(fā)的《特約商戶最抵扣率標準》來設定；
（5）每個POS機必須要建立檔案保管，檔案資料包括：POS機具以及POS設備密碼鍵盤出庫單、特約商戶協(xié)議書、特約商戶開戶通知單、特約商戶POS 設備安裝確認單、特約商戶開戶資料等；
（6）需要登記報障時間、客戶編號、客戶收款賬號、消費者卡號等信息，如確定是機具本身故障，及時向部門負責人匯報，受理特約商戶的手工處理申請單、商戶調帳表、沒收卡清單等相關需求表，并做好登記入檔保管工作；
（7）對轄區(qū)特約商戶每個月至少一次進行日常巡查，巡查內包括了解客戶持卡消費情況、機具、通訊線路及周邊環(huán)境進行檢查，檢查程中需要填寫《新疆農村信用社商戶交易調查表》，讓客戶簽字確認后入檔保管；
三、ATM自助設備業(yè)務（ATM機檔案管理崗）
1、負責ATM機檔案的建立和保管
2、負責ATM的監(jiān)控、報警、消防等安全防范系統(tǒng)的施工資料備案、保管；
3、負責向當?shù)毓矙C關辦理ATM有關手續(xù)
4、負責上報ATM變更資料的上報
5、負責向自治區(qū)卡中心申請密鑰、灌入、銷毀
6、負責ATM機專用流水打印紙、客戶憑條紙、色帶等耗材的管理和配發(fā)
7、負責差錯相關賬務處理，并向自治區(qū)卡中心報送《ATM跨行差錯調整申請表》
8、本行卡賬務調整周期不得超過3個工作日，他行卡賬務調整周期不得超過5個工作日。
9、通過監(jiān)控管理系統(tǒng)采集相關業(yè)務數(shù)據(jù)，按月下載，定期歸檔。歸檔報表包括：《ATM月交易統(tǒng)計》、《卡種交易統(tǒng)計》、《綜合交易排名》、《故障事件明細》、《故障事件統(tǒng)計》、《開機率》等報表。
具體工作內容：
（1）受理網(wǎng)點工作人員無法查找原因的自助設備差錯處理申請，需要調整處理的交易本行卡交易必須3日之內處理完成，他行卡賬務調整處理不能超過5個工作日。
（2）根據(jù)聯(lián)社ATM設備擴展計劃準備新增機具的相關資料；包括：機具選型、入網(wǎng)申請表、選址分析報告等；
（3）負責建立新增ATM設備的檔案。
（4）每個季度根據(jù)自律監(jiān)管監(jiān)察方案與部門人員一同進行監(jiān)管監(jiān)察；
四、固定資產(chǎn)、低值易耗品管理（檔案管理崗位職責）
1、負責核對發(fā)票、合同、實物數(shù)量的一致性。
2、負責建立實物臺帳和實物領用登記??；
3、負責發(fā)票的報銷、資產(chǎn)編號導出、資產(chǎn)條形碼打??；
4、低值準備報廢資產(chǎn)處臵手續(xù)的辦理；
5、負責協(xié)助實物管理員每個季度進行資產(chǎn)盤點；
6、負責開具《低值易耗品領取審批表》；
7、每個月底與實務管理員進行帳、實核對工作；
8、負責資產(chǎn)賬務調整、資產(chǎn)轉移等賬務處理工作；
9、負責準備費用審批、集中采購資料準備、審批工作；
10、負責集中采購投標資料、采購合同、維保合同等資料的保管；
綜合技術崗職責（王凱）
一、電子銀行業(yè)務（技術支持崗工作職責）
一、負責統(tǒng)計電子銀行專用U盾設備的統(tǒng)計、配發(fā)；
二、負責電子銀行客戶交易系統(tǒng)的監(jiān)控，協(xié)調處理電子銀行業(yè)務異常情況；
三、負責證書維護工作，指導轄內網(wǎng)點及客戶的證書應用操作；
四、負責客戶機具環(huán)境的維護工作，操作系統(tǒng)的升級、殺毒和漏洞補丁下載；
五、負責電子銀行客戶業(yè)務的參數(shù)設臵、信息維護工作；
六、負責協(xié)助城區(qū)企業(yè)客戶上門解決故障； 具體工作內容：
（1）如發(fā)現(xiàn)對網(wǎng)上銀行業(yè)務的正常運行嚴重影響的突發(fā)事件（如：網(wǎng)銀服務器故障、自治區(qū)電子銀行部進行升級等），應第一時間通知網(wǎng)點做好客戶的解釋工作，避免客戶越級投訴。
(2)及時掌握轄區(qū)企業(yè)客戶以及個人網(wǎng)銀客戶在用的UKEY、動態(tài)口令卡的使用情況、庫存結余情況，及時申請購買UKEY、動態(tài)口令卡、個人網(wǎng)銀UKEY設備；
(3)每天登陸內管系統(tǒng)實時監(jiān)控網(wǎng)銀業(yè)務交易動態(tài)，如出現(xiàn)頻繁發(fā)生交易、同一賬戶多次匯款等現(xiàn)象應及時告知負責人以便防止他人資金非法轉移，確保客戶資金安全；
（4）如確定問題與客戶的電腦有關，需要上門處理時經(jīng)部門負貴人的允許后上門為客戶解決問題，問題處理完畢后讓客戶在《話務單》上簽字確認，如客戶為企業(yè)客戶需要加蓋公章或財務章；
二、POS收單業(yè)務（機具管理崗職責）
1、負責特約商戶設備的安裝、維護；
2、負責助農取款服務點選址資料的準備
3、負責特約商戶沒收卡銷毀，負責商戶交易監(jiān)控；
4、負責特約商戶差錯處理請求的處理、轉發(fā)；
5、配發(fā)助農取款POS機具和所需點鈔機等耗材；
6、負責全轄POS設備的出入庫登記、購臵計劃；
7、負責商戶受理標識、耗材等的配送
8、負責特約商戶的日常巡檢工作；
9、負責收銀員業(yè)務培訓以及商戶交易風險防范； 具體工作內容：
（1）負責機具安裝、測試，完成后對線路進行測試，當場對商戶財務人員和操作人員進行培訓；
（2）培訓內容包括：開、關機、登陸、消費、消費撤銷、日終結算、更換流水紙、操作員改密、發(fā)卡行發(fā)出沒收指令的卡片區(qū)分、消費者信息核對等常識，指導操作員親手操作，熟悉機具的使用為止；
（3）為了避免日后工作中操作人員因誤操作產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛，培訓結束后讓操作員或財務人員《特約商戶培訓確認單》上簽字確認，與商戶入網(wǎng)登記表一并裝訂入檔保管；
（4）業(yè)務管理員每月需要導出POS收單商戶交易明細表，并按照手續(xù)費收入情況進行排行統(tǒng)計，如發(fā)現(xiàn)多次刷卡消費、非法交易、違規(guī)進行虛擬交易兌現(xiàn)、信用卡兌現(xiàn)等情況時，立刻向部門負責人匯報，必要時到商戶營業(yè)場所進行實地檢查；
（5）根據(jù)可疑交易的輕重采取責令整改、停止協(xié)議、加入黑名單以及報執(zhí)法部門處理等措施（根據(jù)相關管理制度進行處理）；
（6）對轄區(qū)特約商戶每個月至少一次進行日常巡查，巡查內包括了解客戶持卡消費情況、機具、通訊線路及周邊環(huán)境進行檢查，檢查程中需要填寫《新疆農村信用社商戶交易調查表》，讓客戶簽字確認后入檔保管。
三、ATM自助設備業(yè)務 （ATM業(yè)務管理崗職責）
1、負責ATM機運行情況監(jiān)控；
2、負責對ATM有關會計管理、技術管理、安全保衛(wèi)等相關部門專業(yè)管理工作；
3、負責協(xié)助廠家工程師設備安裝、調試、維修工作，保證設備正常運行；
4、負責ATM機房內供電設備、報警設備、監(jiān)控設備的運行情況；
5、負責ATM機網(wǎng)線、電線、地線的接入；
6、負責組織ATM操作及日常維護等技術培訓；
7、負責轄區(qū)ATM機故障排查和檢修； 具體工作內容：
（1）每天登陸自助設備遠程分發(fā)系統(tǒng)(V端系統(tǒng)）監(jiān)控轄區(qū)網(wǎng)點自助設備的運行情況，如：鈔箱余額、故障情況、故障原因、機具編號等；
（2）發(fā)現(xiàn)機具缺鈔、故障、停機等現(xiàn)象，及時通知機具所在網(wǎng)點進行加鈔或故障排除，網(wǎng)點的確處理不了的及時聯(lián)系供應商進行保養(yǎng)維護；
（3）負責導出V端系統(tǒng)每臺ATM設備的電子交易流水清單，并按月、按網(wǎng)點進行歸類保存；
（4）根據(jù)自治區(qū)聯(lián)社自助設備管理辦法的相關內容，每個月對轄區(qū)自助設備進行抽查；
（5）檢查內容包括：自助設備運行日志、吞沒卡登記薄、自助設備差錯登記簿是否建立，是否登記相關信息、流水憑條紙是否按日期進行封存、字跡是否清晰、自助設備使用環(huán)境是否干凈（機柜、操作臺、面板、機內錢箱等)；
（6）檢查結束后登記《新疆農村信用社自助設備檢查、巡檢登記薄》，讓機具管理員簽字確認后與機具檔案一并存檔保管；
（7）檢查過程中存在的問題形成書面《存在問題反饋意見書》下發(fā)給網(wǎng)點限期整改，如復查過程中依然發(fā)現(xiàn)改的現(xiàn)象，經(jīng)部門經(jīng)理確認對自助設備管理員、操作員進行經(jīng)濟處分；
（8）負責轄區(qū)ATM機設備UPS供電設備的安裝、地線的接入；
四、固定資產(chǎn)、低值易耗品管理（實物管理崗職責）
1、負責建立實物入庫登記薄，并記錄實時庫存余額；
2、負責手里檔案管理員出具的出庫單；
3、根據(jù)各部門需求及庫存情況，及時向主管領導提出采購申請；
4、發(fā)放物品時，須按照“先進后出”的原則發(fā)放；
5、負責實物接收入庫后粘貼資產(chǎn)條形碼；
6、負責建立資產(chǎn)報廢資產(chǎn)登記??；
第14篇：風險控制部主管崗位職責1.審核及評價擔保項R，評價擔保業(yè)務相關信息的可靠性、完整性、可行性。2.參與擔保項目評審，根據(jù)項目具體情況擬定風險防范方案。3.協(xié)助監(jiān)管項目實施過程和在保項目，提出風險預警，控制項目風險。4.協(xié)助建立、完善風險管理流程，指導、協(xié)助客戶經(jīng)理控制項目風險。5.建立公司風險管理體系。銀行風險管理部崗位職責6
篇1：風險管理崗位職責 融資部資信評審崗位職責
一、風險控制部崗位職能：
負責公司業(yè)務品種的風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行機構深刻并負責組織評審，修訂和完善公司的業(yè)務管理制度并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理和追償，建立法務處理機制，承擔公司業(yè)務品種的開發(fā)等。具體為：
1.對申請擔保企業(yè)和項目的報審資料重點從法律角度加以審核； 2.對申請擔保企業(yè)和項目從整體風險進行評定；
3.對申請擔保企業(yè)和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見；辦理反擔保抵押手續(xù)，審核確定相關合同及法律文本；
4.熟悉商業(yè)銀行內控制度，信貸決策體系及投資擔保體系，精通投資、擔保、財務、金融及企業(yè)管理相關的法律法規(guī)政策； 5.熟悉國內企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險防范控制管理意識和能力； 6.完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規(guī)程，業(yè)務規(guī)程；
7.跟蹤公司各項業(yè)務進展，匯總各類業(yè)務的風險情況及發(fā)出風險預警；協(xié)調部門相關人員和公司相關部門保持業(yè)務流程的高速運轉； 8.完成公司領導交辦的其他事務。
9.根據(jù)公司發(fā)展狀況，設部門經(jīng)理，審核專員，法務專員等崗位。
二、風險控制部崗位工作職責：
（一）、風險控制部部長崗位職責
1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程； 2.建設風控系統(tǒng)，建立自動風險報表管理系統(tǒng)，參與建立投資風險審批系統(tǒng)；
3．合規(guī)風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告；
3.定期出具風險評估常規(guī)報告，針對即時風險問題，評估風險狀態(tài)與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。
（二）、風險控制部評審人崗位職責 1.負責投資項目的風險審核
2.負責對業(yè)務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查； 3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見； 4.負責對業(yè)務部風險評審制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督； 5.負責對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進行評 價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施； 6.協(xié)助業(yè)務部完善風險控制相關手續(xù)；
7.協(xié)助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產(chǎn)。 8.完成領導交辦的其他工作。
篇2：風險管理部各崗位崗位職責 風險控制部各崗位崗位職責
經(jīng)理崗崗位職責
一、貫徹執(zhí)行公司政策和管理制度，整合業(yè)務操作流程，規(guī)范各類監(jiān)管合同文本，承擔監(jiān)管業(yè)務風險評定管理，檢查督導公司各部門風險防控操作程序，促進業(yè)務運營管理規(guī)范化，發(fā)現(xiàn)問題及時幫助糾正，有效防范業(yè)務經(jīng)營風險。
二、加強調查研究，注意分析經(jīng)濟和金融形勢變化，搞好經(jīng)濟預測，掌握監(jiān)管業(yè)務發(fā)展情況，及時向領導匯報，提出業(yè)務發(fā)展合理化建議。
三、負責對公司所有監(jiān)管項目的風險評定和管理。
四、負責公司監(jiān)管業(yè)務審批委員會辦公室日常工作，組織審核項目是否進入。
五、負責風險控制部日常工作，組織實施監(jiān)管業(yè)務風險管理、風險分類、風險監(jiān)測、風險預警工作。
六、組織審查認定監(jiān)管項目風險分類，定期分析匯總全轄總體風險狀況并形成書面報告。
七、負責組織對風險控制制度、實施方案的修訂和貫徹落實，組織監(jiān)管審查、風險管理條線的業(yè)務培訓和協(xié)調服務工作。
八、建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監(jiān)測、風險報告的循環(huán)處理及反饋流程，并協(xié)助管理層將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務流程之中；
九、協(xié)調本部門各崗位業(yè)務工作、負責本部門文件轉發(fā)、辦法制度草擬和簡報調研等綜合資料的整理完善，負責本部門對外宣傳協(xié)調和接待工作。
十、完成領導交辦的其他工作。
風險管控崗崗位職責
一、對公司貸款的各部門風險防控情況，進行檢查督導，發(fā)現(xiàn)風險及時預警，提出處置方案，并督促處置方案落實。
二、負責審核基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管上報的風險分類認定資料，對全公司風險分類工作進行檢查督導，對本部門風險認定工作及時總結，提出整改方案和措施。
三、負責分析審查對外文書的修訂與發(fā)放（含監(jiān)管報告），對文書中涉及的風險管控類事件進行分類管理。
四、負責對各監(jiān)管項目業(yè)務風險定期分析，并將相關情況匯總上報。
五、負責對基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管進行項目風險管理業(yè)務培訓。
六、負責組織協(xié)調已出現(xiàn)的業(yè)務風險事項處理、力爭將公司的損失減小至最低。
七、負責監(jiān)管業(yè)務的運營風險進行獨立核查。
八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。 檔案編匯管理及統(tǒng)計崗崗位職責
一、嚴格執(zhí)行統(tǒng)計制度及相關規(guī)定，并按規(guī)定及時、準確、完整地收集、編制、匯總和報送各項目監(jiān)管情況信息匯總表至相關管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造和篡改統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)真實、準確。
二、積極開展統(tǒng)計調查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測工作，及時、準確、全面地提供統(tǒng)計分析資料。
三、對公司監(jiān)管項目建立詳細的檔案信息，并及時根據(jù)各種事件的發(fā)生及處理情況對檔案進行更新，做到每一個項目有據(jù)可查、有理可依。負責對以檔案資料的歸類、備份、保存等工作，確保檔案資料和數(shù)據(jù)安全可靠。
四、管理、指導、監(jiān)督和檢查下級相關部門和人員的相關工作。
五、嚴格遵守保密制度，未經(jīng)授權，不得泄漏和擅自公布本單位的任何統(tǒng)計信息。
六、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。
合規(guī)風險管理崗崗位職責
一、加強學習，明確崗位職責，及時轉變思維、角色，為崗位履行打下良好基礎。
二、草擬我公司合規(guī)風險管理實施細則，為公司合規(guī)風險管理工作提供制度保障。
三、組織梳理重要規(guī)章制度，力保公司出臺且現(xiàn)行的重要業(yè)務規(guī)章制度的合法合規(guī)性，制度辦法之間的相互銜接。
四、規(guī)范合規(guī)審查工作，對公司出臺的制度辦法嚴把制度審查關，進一步提升制度的合法、合規(guī)性、一致性和連續(xù)性。
五、做好公司員工合規(guī)教育與培訓工作。
六、定期或不定期對業(yè)務部門及其他部門合規(guī)職責履行及開展合規(guī)工作進行監(jiān)督檢查，并提出合規(guī)意見或建議。
七、負責按時報送合規(guī)工作報告。
八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。
篇3：風險控制部崗位職責
風險控制部崗位職責 公司風險控制部部門職責
風險控制部的核心職能是控制公司業(yè)務風險，具體職責：
1．負責起草公司業(yè)務風險控制的相關工作流程、制度，并對相關的制度提出改進意見。2．與業(yè)務部共同對每項業(yè)務按工作流程的規(guī)定進行完全的風險調查與評估。3．協(xié)同法律資產(chǎn)保全部共同對每項業(yè)務的實際操作過程及法律文件進行風險分析與評估。
4．完成業(yè)務風險分析評估報告，向審貸委員會匯報業(yè)務風險調查與分析評估結果。5．協(xié)助各部門已放貸業(yè)務進行跟蹤監(jiān)督。
部門總監(jiān)崗位職責
在總經(jīng)理領導下，對風險控制部工作負全面的管理責任。負責部門工作流程與工作制度制定、修改的起草工作。負責部門工作人員的工作安排與檢查。
負責業(yè)務的風險調查與分析，向審貸委員會提交業(yè)務風險調查分析報告。對風險分析評估報告負職務責任。
負責與其他部門之間的業(yè)務銜接與協(xié)調。負責部門內部業(yè)務培訓組織與安排。
部門業(yè)務經(jīng)理崗位職責
在部門總監(jiān)領導下，具體操作各項業(yè)務。負責具體業(yè)務的風險調查工作。
負責具體業(yè)務資料審核、查證、現(xiàn)場調查。
負責具體業(yè)務的風險分析與報告的填寫。對報告內容負職務責任。負責具體業(yè)務中與業(yè)務部、法律資產(chǎn)保全部、財務部之間的溝通與協(xié)調。負責協(xié)助其他部門對已放貸業(yè)務進行跟蹤監(jiān)督。負責保管每項業(yè)務的風險調查及分析評估資料和檔案。部門總監(jiān)崗位說明書
部 門：風險控制部 職位名稱：部門總監(jiān)
編制： 審核： 批準：
篇4：風險控制部崗位職責 風險控制部崗位職責
公司風險控制部部門職責
風險控制部的核心職能是控制公司業(yè)務風險，具體職責：
1．負責起草公司業(yè)務風險控制的相關工作流程、制度，并對相關的制度提出改進意見。2．與業(yè)務部共同對每項業(yè)務按工作流程的規(guī)定進行完全的風險調查與評估。3．協(xié)同法律資產(chǎn)保全部共同對每項業(yè)務的實際操作過程及法律文件進行風險分析與評估。4．完成業(yè)務風險分析評估報告，向審貸委員會匯報業(yè)務風險調查與分析評估結果。5．協(xié)助各部門已放貸業(yè)務進行跟蹤監(jiān)督。
部門總監(jiān)崗位職責
在總經(jīng)理領導下，對風險控制部工作負全面的管理責任。
負責部門工作流程與工作制度制定、修改的起草工作。
負責部門工作人員的工作安排與檢查。
負責業(yè)務的風險調查與分析，向審貸委員會提交業(yè)務風險調查分析報告。對風險分析評估報告負職務責任。
負責與其他部門之間的業(yè)務銜接與協(xié)調。
負責部門內部業(yè)務培訓組織與安排。
部門業(yè)務經(jīng)理崗位職責
在部門總監(jiān)領導下，具體操作各項業(yè)務。
負責具體業(yè)務的風險調查工作。
負責具體業(yè)務資料審核、查證、現(xiàn)場調查。
負責具體業(yè)務的風險分析與報告的填寫。對報告內容負職務責任。
負責具體業(yè)務中與業(yè)務部、法律資產(chǎn)保全部、財務部之間的溝通與協(xié)調。負責協(xié)助其他部門對已放貸業(yè)務進行跟蹤監(jiān)督。
負責保管每項業(yè)務的風險調查及分析評估資料和檔案。篇5：風險管理部崗位設置及職責[1] 商業(yè)銀行
風險管理部職能及崗位職責
一、部門職能 (一)風險資產(chǎn)監(jiān)控
1.負責制定各類內部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務性質、規(guī)模、復雜程度和風險承受能力設定、定期審查和更新各級限額；
2.負責匯總全行的信貸資產(chǎn)分類，并最終確定信貸資產(chǎn)的五級分類；
3.負責審查各支行上報的保全類不良資產(chǎn)，并上報授信審查委員會審批； 4.就有關市場風險分析向董事會和經(jīng)營層匯報，并建議相關行動； 5.制定和推進我行法人客戶信用評級工作；(二)信貸風險管理
1.在政策指導和工具支持之下識別、衡量和管理信貸風險，包括信貸風險分析、信貸(含貸款以及票據(jù)、保函等與信貸相關的業(yè)務)審批和信貸監(jiān)控； 2.進行與信貸風險管理有關的培訓和指導； 3.組織、協(xié)調總行授信審查委員會會議；
4.處理與信貸有關的工作，包括放貸的核對、文檔管理、各種相關報表以及配合人民銀行、銀監(jiān)局完成各項檢查、調研工作。
二、崗位設置及人員
（一）崗位設置
目前，風險管理部崗位設置為7個，主要是風險管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風險監(jiān)測與預警、風險數(shù)據(jù)分析、信貸審查、放款授權、檔案綜合管理。
（二）組成人員
總 經(jīng) 理：楊艷
副總經(jīng)理：楊麗
職 員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。
（三）人員分工
1.總經(jīng)理楊艷主持風險管理部全面工作；
2.副總經(jīng)理楊麗協(xié)助總經(jīng)理抓好全面工作，并負責風險數(shù)據(jù)分析及放款授權工作； 3.職員張娟負責放款授權和信貸檔案管理工作；
4.職員羅春慧負責信貸審查、風險數(shù)據(jù)分析及授信審查會議會務工作； 5.職員于鐵負責風險監(jiān)測與預警及信貸審查工作； 6.職員李靜負責風險管理部內勤工作； 7.職員孫鳳嬌負責信貸審查及監(jiān)測企業(yè)法人客戶信用評級工作。
三、崗位職責
(一)風險管理部總經(jīng)理崗位職責 1.組織風險評審工作：
負責組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，并組織編制相關風險預警報告；組織對客戶進行風險評級、授信；組織評審信貸風險，為授信審查委員會審批貸款提供支持；組織對通過審批的貸款進行放款；
2.組織督導對信貸風險和市場風險進行評估審核： 負責組織督導審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關信息；組織督導識別和衡量有關信貸風險及市場風險；組織督導對客戶進行風險評級，并保證評級的公正、準確；組織督導對貸后發(fā)生重大變化的客戶進行重新評級；組織督導為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發(fā)放的安全性。
3.協(xié)調組織授信審查委員會會議：
負責協(xié)調、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程(二)副總經(jīng)理崗位職責 1.風險數(shù)據(jù)監(jiān)測和分析：
負責管理全行信貸業(yè)務臺帳；統(tǒng)計、分析全行的信貸業(yè)務數(shù)據(jù)；統(tǒng)計全行風險管理的相關數(shù)據(jù)；為相關部門提供所需的風險管理的相關數(shù)據(jù)。2.放款授權（a角）
負責審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（a角）工作。
3.負責全行貸款五級分類匯總工作，并負責最終確定全行信貸資產(chǎn)的五級分類。 4.各項對內、對外數(shù)據(jù)（報表）報送：
負責總行各部門之間數(shù)據(jù)溝通；負責人民銀行、銀監(jiān)局各項數(shù)據(jù)（各種月報表、季報表、半年報表、年報表）及臨時數(shù)據(jù)報送工作。(三)職員崗位職責
職員張娟
1.放款授權（b角）：
負責審閱授信審查會同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（b角），并負責相關信貸檔案管理；核對經(jīng)過授權的放款申請文件，確保文件的準確；通知有關部門放款。
2.風險監(jiān)測與預警：
負責定期提示相關部門和人員對信貸進行貸后檢查；督導發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預警信號的貸款；督導對出現(xiàn)預警信號的貸款進行通告。
職員羅春慧
1.風險監(jiān)測與預警：
負責貸后風險預警，及時發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預警信號的貸款并對出現(xiàn)預警信號的貸款進行通告，對出現(xiàn)風險預警信號的貸后貸款及時提出意見。負責審查支行上報申請保全的不良貸款并組織上報授信審查委員會審議；對其他市場風險進行監(jiān)控預警，并及時提交相關預警信息和報告。
2.授信審查委員會會務
負責授信審查委員會審議的各項信貸業(yè)務資料的整理、報送以及授信審查會議記錄工作；負責授信審查會議表決票的整理、統(tǒng)計工作。
3.負責對內、對外風險管理各項相關數(shù)據(jù)及文字材料的報送工作。 4.信貸審查：
負責對公司業(yè)務部、個人業(yè)務部上報的信貸業(yè)務審查工作。
職員于鐵
1.風險數(shù)據(jù)分析：
負責統(tǒng)計、分析全行的信貸業(yè)務數(shù)據(jù)；負責全行信貸臺帳日常維護工作； 2.信貸審查（a角）：
負責對公司業(yè)務部、個人業(yè)務部上報的信貸業(yè)務審查（a角）工作。3.負責大額客戶風險監(jiān)測報送工作。4.負責組織全行風險管理條線人員培訓工作。
職員李靜
1.負責風險管理部日常內勤工作。
職員孫鳳嬌
1.負責監(jiān)測全行貸款企業(yè)法人客戶信用等級情況，指導企業(yè)評級工作。 2.負責監(jiān)測全行法人客戶大額存款變化情況，并及時上報情況變動表。3.負責對公司業(yè)務部、個人業(yè)務部上報的信貸業(yè)務審查（b角）工作。
風險管理部
二〇一〇年五月一十七日
一、負責做好對不良貸款的監(jiān)測、考核、清收、保全工作，化解信貸資產(chǎn)風險。
二、指導督促各貸款經(jīng)營網(wǎng)點對不良貸款進行一次全面清理，逐戶分析成因，針對不同的清收對象采取不同的方法和手段進行清收。
三、對不良貸款的變化趨勢進行預測，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供聯(lián)社領導參考和決策。
四、認真做好貸款五級分類工作，真實、全面、動態(tài)地反映信貸資產(chǎn)質量，做到準確分類，真實反映。對各社五級分類工作進行2次全面檢查。通過貸款五級分類及時發(fā)現(xiàn)和反映信貸管理工作中存在的問題，進行相應的風險提示。
五、及時處置抵債資產(chǎn)和閑置的固定資產(chǎn)。
六、對單戶余額在10萬元以上的不良貸款逐戶建立監(jiān)測臺帳，實行建檔監(jiān)控，采取措施進行逐戶清收管理。
七、對訴訟時效有效，借款人有可供執(zhí)行財產(chǎn)的不良貸款，采取加大依法收貸和保全的力度進行清收。
八、對已失去訴訟時效的不良貸款，通過清理督促基社（分社）向債務人，擔保人主張債權，重新恢復訴訟時效或延續(xù)擔保期限。
九、對形成損失的呆帳貸款，及時組織上報核銷。
十、完成聯(lián)社安排的其它工作。
篇6：風險管理部崗位職責 崗位說明書
注：“其它說明”根據(jù)實際情況確定，包括工作特點、工作環(huán)境、工作關系以及其
它需要特別說明的方面。
崗位說明書
注：“其它說明”根據(jù)實際情況確定，包括工作特點、工作環(huán)境、工作關系以及其它需要特別說明的方面。崗位說明書
注：“其它說明”根據(jù)實際情況確定，包括工作特點、工作環(huán)境、工作關系以及其它需要特別說明的方面。崗位說明書
注：“其它說明”根據(jù)實際情況確定，包括工作特點、工作環(huán)境、工作關系以及其
它需要特別說明的方面。
篇7：風險管理部崗位職責 風險管理部
工作職責
1、認真落實各項金融風險管理法律法規(guī)和規(guī)章制度，研究制定和推動落實本行風險管理的總體目標、風險管理規(guī)劃工作，建立健全本行金融風險管理體系；
2、編制全行不良貸款清收計劃，制定相應考核辦法，并做好相關指標下達和計劃的考核；
3、調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，負責對資本充足率、資產(chǎn)流動性比例等單項風險指標的監(jiān)測、預警和變動分析；
4、制定信貸風險界限，對重大投資、重大貸款、風險資產(chǎn)進行實時有效監(jiān)控，對各類風險進行有效識別；
5、負責全行各項風險評估認定工作，對全行大額貸款申請、信貸資產(chǎn)風險分類、不良資產(chǎn)處置、不良貸款利息減免進行風險預測和認定審批；
6、負責信貸風險資產(chǎn)管理，監(jiān)測不良貸款的變化趨勢，督促相關責任人及時清收貸款，定時向領導報告清收情況；
7、負責不良貸款的化解處置工作，協(xié)助網(wǎng)點做好有關涉政、涉案、涉訴貸款的清收工作，做好網(wǎng)點不良資產(chǎn)的核銷呈報以及抵貸資產(chǎn)的審批、管理、變現(xiàn)等工作；
8、負責全行信貸風險管理業(yè)務數(shù)據(jù)的匯總統(tǒng)計、分析和上報工作，及時向領導提供有關風險控制防范的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，提出工作建議和政策方案；
9、建立健全本行風險管理制度體系，修訂和完善各項風險管理制度和操作規(guī)程；
10、完成領導交辦的其他工作任務。
經(jīng)理崗
1、全面負責風險管理部的日常管理工作，對本部門工作進行總體規(guī)劃部署，確定本部門年度工作目標和工作計劃；
2、負責本部門員工綜合管理，包括工作任務分配、員工考核監(jiān)督、業(yè)務指導等；
3、負責本部門發(fā)行或轉發(fā)的各類文件的最終審核定稿工作，組織制定各項風險管理制度和操作規(guī)程；
4、組織制定和實施全行不良貸款清收計劃和考核辦法，做好相關指標下達和考核；
5、組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，作出流動性預警以及處置預案；
6、負責組織全行不良資產(chǎn)的清收、化解和處置，協(xié)調全行涉訴、涉案、涉政貸款的起訴、理賠等工作；
7、根據(jù)不良貸款的變化趨勢，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供領導參考和決策，并指導督促各網(wǎng)點清收不良貸款；
8、負責對全行信貸資產(chǎn)風險分類認定、不良資產(chǎn)處置、不良貸款利息減免進行認定審核，上報領導批示；
9、完成領導交辦的其他工作任務。 風險監(jiān)測崗
1、負責檢查全行貸款客戶資料，對客戶進行風險評級，保證評 級的公正、準確，對貸后發(fā)生重大變化的客戶進行重新評級；
2、負責調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，并起草編制相關風險預警報告；
3、負責監(jiān)測不良貸款的變化趨勢，提出可行性建議和意見供領導參考和決策；
4、掌握了解大額貸款戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，發(fā)現(xiàn)風險隱患及時向部門負責人匯報；
5、負責定期提示相關部門和人員對信貸資產(chǎn)進行貸后檢查，發(fā)現(xiàn)貸后檢查出現(xiàn)預警信號的貸款，及時匯報相關領導；
6、完成領導交辦的其他工作任務。
風險評估崗
1、負責大額貸款資料真實性審核，對大額貸款合同的基本資料的完整性、有效性、以及和審批依據(jù)的一致性進行審核，確保簽訂合同質量；
2、對發(fā)放的大額審批貸款逐筆做好登記工作，做好貸款公示、出具《公示無異證明》等相關工作；
3、負責全行信貸資產(chǎn)風險分類認定管理；
4、負責不良貸款利息減免進行初步認定評估，并做好會議記錄；
5、完成領導交辦的其他工作任務。
不良資產(chǎn)處置崗
1、負責全行涉訴、涉案、涉政貸款協(xié)調工作，配合網(wǎng)點負責人積極協(xié)助人民法院、公安機關及政府部門全力清收不良貸款；
2、及時將收到的執(zhí)行案款和物資入帳保管，歸還訴訟執(zhí)行費用、貸款本息及相關費用；
3、負責督促調離職工清收自貸、擔保、引薦及責任貸款；
4、協(xié)助不良貸款上升過快、不良貸款較多的網(wǎng)點清收不良貸款；
5、負責各網(wǎng)點不良資產(chǎn)核銷、呈報以及抵貸資產(chǎn)審批、管理、變現(xiàn)等工作；
6、負責資產(chǎn)拍賣、保管工作。積極與多家拍賣行、各家媒體進行廣泛合作，對不良資產(chǎn)進行變現(xiàn)及有效利用，盤活不生息資產(chǎn)；
7、研究總結不良資產(chǎn)處置方法。認真學習國內外不良資產(chǎn)處置的先進方式，研究不良資產(chǎn)的處置新舉措；
8、完成領導交辦的其他工作任務。
綜合崗
1、負責統(tǒng)計、分析全行的信貸業(yè)務數(shù)據(jù)，包括全行信貸資產(chǎn)五級分類匯總臺賬、全行職工責任貸款臺賬、涉政貸款臺賬的建立和登記工作；
2、負責風險部各類上報上級單位報表的報送工作，保證其真實性、客觀性，并對各項數(shù)據(jù)進行分析，向部門經(jīng)理提供資產(chǎn)狀況、市場風險等決策依據(jù)；
3、負責起草風險部發(fā)行或轉發(fā)的各類文件，修訂和完善風險資產(chǎn)管理制度和操作規(guī)程；
4、做好風險部各類文件、臺賬的接收、整理和歸檔保管工作；
5、負責本部門各項統(tǒng)計材料收集、會議記錄和報告撰寫工作；
6、完成領導交辦的其他工作任務。
篇8：風險控制部崗位職責 風險控制部崗位職責
一、負責貸款業(yè)務資料的審查。審查貸款資料的合法性、準確性、完整性。
二、對貸款業(yè)務的調查資料及調查情況進行綜合分析，作出風險評價，將分析情況與貸款業(yè)務部提交的《調查報告》進行比較，提出審查意見，將審查意見和結論寫成審查意見書，交貸款審查委員會辦公室。
三、負責查實抵押、質押物的真實性與評估性，查實抵（質）押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實擔保人的資質，資格及擔保能力，查實信用貸款人的信用記錄和道德品質等。
四、做好貸后跟蹤監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)未預見的風險及新出現(xiàn)的風險并提出防范應對措施逐級上報。
五、對已完成的項目，查證手續(xù)是否終結，杜絕對公司發(fā)展存在不利影響。
六、負責貸款審查委員會會議的記錄及會議紀要的整理工作。
七、對風險控制的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存。
八、完成上級領導交辦的其他工作。 檔案管理員崗位職責
一、認真貫徹執(zhí)行國家《檔案法》及財政部《會計檔案管理辦法》，嚴格按照本公司《信貸檔案管理暫行辦法》及其他規(guī)定規(guī)定，做好檔案管理工作。
二、負責貸款審查委員會的相關檔案的保管工作。
三、按規(guī)定收集、整理、立卷歸檔、保管信貸檔案及與公司信貸業(yè)務活動相關資料，確保貸款資料齊全完整。
四、負責公司股東會、董事會的文件資料整理歸檔，并做好本公司文件及文字資料的整理歸檔。
五、按照有關保密規(guī)定對檔案實行專人專管，嚴格檔案查閱、使用制度。
六、檔案專柜必須保持整潔衛(wèi)生，做到“三防”、“五無”，即：防火、防潮、防盜；無火患、無蟲蛀、無霉爛、無鼠咬、無失竊。
七、負責定期檢查檔案的存在情況，按規(guī)定辦理檔案的移交、銷毀手續(xù)。
八、完成領導交辦的其他工作。
銀行風險管理部崗位職責7
山西省創(chuàng)業(yè)扶持小額貸款有限責任公司
風險管理部部門職責及崗位職責
一、風險管理部崗位設置
風險管理部下設五類崗位：部門經(jīng)理崗、部門副經(jīng)理崗、風險管理崗、法律事務崗、業(yè)務內勤崗。
二、風險管理部部門職責
1.根據(jù)公司戰(zhàn)略完善業(yè)務風險評估及防控體系，建立風險分類評級模型，對信貸業(yè)務部信貸制度的落實和執(zhí)行情況提出建議；
2.組織風險識別工作，組織調查分析市場風險、政策風險、信貸管理風險狀況，完善風險管理崗位的工作指引和運作流程；
3.對信貸業(yè)務部新開發(fā)的業(yè)務產(chǎn)品提出風險評價意見； 4.組織貸前風險審查工作，復審信貸項目相關資料，嚴控風險評估流程；
5.負責貸中風險控制工作，核實相關合同文本及資料的真實性，監(jiān)交發(fā)放貸款；
6.組織貸后風險的檢查工作，審核貸后檢查資料，協(xié)助信貸業(yè)務部做好貸后管理、貸款收回以及逾期貸款的催收工作; 7.組織公司內部信貸風險管理相關學習培訓；
1 8.處理公司法律事務并審查相關法律文件；
9.根據(jù)信貸人員移交的紙質檔案與電子檔案，做好檔案歸檔管理工作，完善檔案管理流程，保證檔案歸納合理、分類明確；
10.完成公司領導交辦的其他工作。
三、風險管理部崗位職責
（一）部門經(jīng)理崗
1.總結本年度風險管理工作，擬定下一年度風險防控目標；
2.制定各類風險管理制度，完善風險評估流程； 3.根據(jù)公司戰(zhàn)略建設風險評估及防控體系，建立風險分類評級模型、風險識別模型等；
4.組織與信貸風險管理有關的學習培訓，負責日常業(yè)務指導及部門員工的考核工作；
5.了解部門人員工作情況，合理調劑工作安排，確保部門內人員分工合理、職責明確、運行高效；
6.負責復審信貸項目，出具貸款審核意見；
7.全面負責風險管理部相關事務，負責各項工作計劃的實施和總結；
8.復審相關法律文件，處理相關法律事務； 9.完成公司領導交辦的其他工作。
（二）部門副經(jīng)理崗
1.協(xié)助部門經(jīng)理完成風險管理體系建設，進行風險監(jiān)
2 控，做好人員分工等工作；
2.按時向部門經(jīng)理匯報小組人員工作情況；
3.向部門經(jīng)理匯報信貸項目實時進展，對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性提出風險防控意見；
4.督導風險審查人員對信貸項目按期進行貸后檢查，若發(fā)現(xiàn)風險及時匯報并提出風險化解方案；
5.完成直管風險審查工作；
6.負責組織與信貸風險管理有關的學習培訓； 7.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。
（三）風險管理崗
1.負責對信貸項目的可行性進行初步判斷并提出意見，對信貸項目進行實地考察，核實信貸部門移交的信貸調查報告及相關材料；
2.進行風險分類評估、風險度測算和違約概率測算綜合評估，撰寫《信貸項目風險評估報告》并提出風險控制措施，監(jiān)督簽訂合同，整理相關資料并監(jiān)交發(fā)放貸款；
3.監(jiān)督信貸業(yè)務部定期進行貸后檢查，核實信貸項目五級分類工作，發(fā)現(xiàn)問題及時匯報；
4.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準確性，并提出檢查意見；
5.協(xié)助信貸業(yè)務部客戶經(jīng)理做好貸款收回及逾期貸款的催收工作；
6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。
（四）法律事務崗
1.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準確性，并提出檢查意見；
2.負責起草、審查各項合同、協(xié)議，并提出修改建議； 3.協(xié)助公司辦理有關的法律事務并審查相關法律文件； 4.定期進行法律相關的學習培訓，提高員工法律意識； 5.負責與法院、律師事務所、公證處等司法機構對接事宜；
6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。
（五）業(yè)務內勤崗
1.協(xié)助風險管理崗檢查信貸檔案及貸后檢查資料的完整性、準確性，并提出檢查意見；
2.進行檔案管理，做到檔案排列有序、整齊清潔、分類明確、查找方便；
3.對于信貸人員查閱檔案及貸后資料歸檔的工作，認真做好信息記錄，并要求對方簽字確認；
4.及時準確地編報風管部門的報表及文字性材料； 5.與公司其他部門溝通協(xié)調，為本部門提供后勤保障工作；
6.完成部門安排的其它工作。
銀行風險管理部崗位職責8
銀行綜合管理部崗位職責及分工
(一)綜合管理部主任
1、負責綜合管理部全面工作，完成行領導部署的各項任務，當好行長的助手，按時制定工作計劃，認真檢查落實情況，做好工作總結。
2、對全行財產(chǎn)基建材料、辦公用品、機械設備、車輛等負責經(jīng)常檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，保證本行財產(chǎn)不受損失。
3、抓好服務工作，做到有方案，有檢查，有評比，有總結。
4、負責管理，調動機動車輛，督促檢查行內衛(wèi)生。
5、做好職工年、節(jié)物資的分配與結算，做到筆筆有宗，不錯不亂。
6、負責房屋、辦公機具的檢查維修。
7、負責管理司機、門衛(wèi)、食堂等后勤工作。
8、按干部管理權限，做好干部人事檔案的收集、整理、鑒別、登記、歸檔和裝訂工作，確保檔案材料真實、齊全、利用安全及時。(二)文秘崗
1、負責起草、印發(fā)、上報本行所有綜合性文件；
2、負責接收、轉發(fā)、傳閱上級單位下達的文件；
3、監(jiān)督上級單位、本行領導重要批示、重要會議和有關文件精神的執(zhí)行落實；
4、負責行內外協(xié)調工作；
5、按照規(guī)定程序管理本行文件檔案和本行印章、印鑒；
6、負責本行行務會及其他綜合性會議的組織與籌備工作；
7、固定資產(chǎn)臺賬登記、管理；
8、檔案室管理，文件歸檔。(三)董事會、監(jiān)事會辦公室崗
1、負責公司股東會、董事會、監(jiān)事會會務組織和會議文件起草工作，負責審核各子公司股東會、董事會、監(jiān)事會議案和審議事項；
2、負責公司信息披露工作并上報各種材料；
3、負責制訂公司股權、債券融資方案、年度分紅、轉增股本方案；
4、負責建立健全股東大會、董事會、監(jiān)事會的檔案資料并歸檔存放；
5、負責協(xié)調投資者關系、股東咨詢來訪的解答和接待工作；
6、負責公司的股份登記、股權變動、股份的托管與轉托管，建立公司股東數(shù)據(jù)信息庫；
7、負責公司融資方案的落實及年度分紅派息、轉增股本方案的實施，制作公司年報、中報、季報的文本及電子版文件；
8、負責公司章程的修改；
9、負責制訂公司股票、基金、債券等品種的投資方案和具體實施事宜。
(四)人力資源管理崗
1、包括本行勞動人事管理工作；
2、貫徹執(zhí)行上級單位關于勞動人事管理的有關政策、制度；
3、負責員工考核、職務聘任、專業(yè)技術職務管理；
4、負責本行員工檔案、人事統(tǒng)計數(shù)據(jù)、勞動合同、薪酬、保險、住房公積金、各項福利及出入境等管理工作；
5、負責本行員工教育培訓與資質管理工作；
6、包括本行員工專業(yè)理論、實操技能培訓和學歷教育管理等；
7、負責本行員工有關資質的初步確認及相關管理工作；
8、負責監(jiān)督管理本行外包人員工作完成質量。(五)風險管理稽核內審崗
1、嚴格貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門下發(fā)的授信業(yè)務和資產(chǎn)風險管理等各項制度、政策；
2、負責制定本行相關授信業(yè)務、資產(chǎn)風險管理的具體制度和政策，負責本行全部資產(chǎn)的風險管理工作；
3、負責授權申請資料及其評估資料進行必要的調查、分析、識別和風險控制，出具調查分析報告和審查意見；
4、對在管理權限額度范圍內的授信業(yè)務進行審批或否決；
5、負責內、外部審計、稽核工作。(六)法律事務崗
1、法律性文件的審查、重要規(guī)章制度的法律審核、對外法律事務的管理，參與重大業(yè)務活動的談判，負責本行的民事訴訟等工作。(七)安全保衛(wèi)崗
1、安全保衛(wèi)制度的制定和督查、安全保衛(wèi)事務的落實、安全防范設施管理、員工安全教育培訓、外部安保事務的聯(lián)系等工作。(八)網(wǎng)絡運行及維護崗
1、制定本行電子化建設的實施細則，完善相關制度辦法，制定工作計劃；
2、熟練掌握前臺系統(tǒng)和綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)的維護和檢查，做好所轄營業(yè)機構業(yè)務軟件系統(tǒng)的使用、維護及升級工作；
3、隨時監(jiān)測營業(yè)部及其他各部室網(wǎng)絡設備的狀態(tài)，確保設備正常工作，發(fā)現(xiàn)異常，及時查明原因并妥善解決；
4、負責本行自助機具和電子設備的硬件設備安裝、調試、維護與維修；
5、負責新建、改建營業(yè)網(wǎng)點的機器設備的安裝與調試工作，確保轄內自助機具網(wǎng)絡設備管理工作，保持網(wǎng)絡暢通，保證生產(chǎn)安全和故障的快速排除；
6、負責本行計算機、相關設備及各種電子設備耗材的購置、修理及更新工作；
7、做好對計算機病毒及操作風險的防范工作；
8、做好本行電子設備檔案的材料收集及培訓工作；
9、負責定期提供本行各類數(shù)據(jù)和分析材料。(九)行政接待崗
1、制定接待手冊；
2、負責同業(yè)及本系統(tǒng)內人員來訪的接待工作等；
3、負責來我行視察、監(jiān)督工作的上級領導的聯(lián)系、接待工作等；
4、負責本行的物資采購、領用、處理、出入庫工作。(十)物業(yè)管理崗
1、負責食堂用品的采購、管理及維護；
2、負責本行水電管理；
3、負責本行辦公、營業(yè)場所及周邊環(huán)境秩序的維護。(十一)車輛管理崗
1、負責本行車輛的統(tǒng)一管理，包括車輛購置、上牌、年審、保險、養(yǎng)路費繳納和安全培訓，以及本行各類交通、車輛事故的應急處理等事項的處理工作。(十二)紀檢監(jiān)察崗
1、檢查本行員工遵紀守法、廉潔自律情況；
2、接待并受理群眾反映領導干部違規(guī)違紀問題的控告和來信來訪；
3、配合行內相關部門或協(xié)助上級有關部門對行內重大違法違紀行為、重大法律責任事故進行查處。
銀行風險管理部崗位職責9
風險管理部崗位職責及考核辦法
為提高風險管理部整體風險審查與控制水平，規(guī)范風險管理部內部管理，根據(jù)《融資擔保業(yè)務風險管理制度及業(yè)務流程》、《保后檢查管理制度》及公司相關規(guī)定，擬定風險管理部崗位設置及職責。
一、風險管理部崗位設置：
現(xiàn)設置為風控總監(jiān)、風控主審兩個崗位。
二、風險管理部崗位職責：
（一）、風控總監(jiān)崗位職責：
1、認真履約公司要求的各項職責。
2、風險管理部第一負責人。領導、組織、安排風險管理部全體員工分工協(xié)作，完成本職工作；監(jiān)督風險管理部全體員工遵守公司規(guī)章制度、部門規(guī)范情況；督促風險管理部全體員工通過日常交流、外部培訓、以會代訓等方式保持并提高專業(yè)勝任能力；復核重大擔保項目的審查程序及結論；強化部門全體員工風險意識，要求全體員工保持應有的關注。
3、定期向公司董事長（總經(jīng)理）報告擔保項目風險情況。
4、針對現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的重大問題及時向公司董事長（總經(jīng)理）匯報并提出解決或改進建議。
5、主持召開部門常規(guī)會議與臨時會議。常規(guī)會議至少每半個月召開一次，臨時會議根據(jù)實際情況而定。
6、條件允許的情況下應調查并審查擔保項目。
7、日常事務管理。
8、公司臨時安排的其他事務。
風控總監(jiān)不參與風險管理部內部考核，但作為項目主審時受項目主審人員職責約束。
（二）、風控主審職責：
1、保持客觀、獨立、公正、謹慎的職業(yè)操守。
2、遵守公司廉潔制度要求，保守客戶及公司商業(yè)秘密。
3、保持并提高專業(yè)勝任能力，自覺強化風險意識，保持應有的關注。隨時關注最新的國家宏觀經(jīng)濟政策、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策以及擔保行業(yè)政策法規(guī)，適時學習管理、財務、會計、金融、法律、資產(chǎn)評估、風險管理等知識，提高綜合素質。
4、定期總結工作心得并在部門會議上相互交流。
5、嚴格遵守公司風險管理制度及業(yè)務操作流程、部門規(guī)范。盡職調查及審查并撰寫風險審查意見或報告，要求能抓住問題的關鍵，提示主要的風險，并提出防范措施。
6、風控主審應在規(guī)定的審查期間內完成對項目的審查并上會，特殊情況導致超期的，應說明原因。
7、風控主審對項目審查期間的項目資料負保管義務。
8、風控主審應盡量保證出具的風險審查意見或報告的穩(wěn)定性、準確性，避免出現(xiàn)純粹的書寫錯誤。如出具前溝通，交叉復核等。
9、及時登記工作日志、風險審查臺賬。
10、與部門所有員工團結協(xié)作，分工互助。
11、對自己審查的項目履行保后專員的職責。
12、認真完成風控總監(jiān)及公司董事長（總經(jīng)理）安排的其他工作。
三、風險管理部崗位考核辦法
（一）、風控總監(jiān)職責考核范圍：
1、對本部門項目審查質量進行監(jiān)督，并對項目審查質量負責。
2、對本部門人員的日常工作進行監(jiān)督，日常工作未完成的及時要求相關人員進行整改。
3、協(xié)調相關部門，保障工作順利開展。
4、組織對相同行業(yè)的已保項目進行分析總結。
5、及時完成公司領導安排的其他事項。
（二）、風控主審職責考核范圍：
1、主審人員就有關項目審查、風險評價、風險應對、文書制作等事項的工作質量負責，工作質量為主審人員的主要考核依據(jù)。
A、擔保項目主要事項核實。B、揭示保前的主要風險。C、風險事項評價。D、反保措施評價。E、保前的風險應對；F、書面文書起草，包括書面審查意見、審批資料填制、《審批決議通知書》、保后檢查報告；G、對已保項目進行分類總結。
2、文書制作方面的質量要求：
保前對項目評審均需出具書面材料，其中書面審查意見應表述明確，項目基本情況應作簡要介紹，重點反映審查事項及其評價。審批資料填制應反映重點審查內容及評價，條理清晰，不應有錯字、漏字
現(xiàn)象，行文應規(guī)范?！秾徟鷽Q議通知書》應按規(guī)定格式規(guī)范填寫，不應有錯字、漏字現(xiàn)象行文應規(guī)范。主審人員制作的文書應建立項目文件夾，拷貝于風管內部共享，便于學習和統(tǒng)計。
3、日常事務考核具體內容主要有：A、工作日志臺帳。B、風險審查臺帳。
日常事務完成情況的具體要求：（1）、工作日志臺賬，工作日志要求位員工登記當日工作情況，記錄工作要點。出差時應在出差前后一日內進行登記，出差應注明時間、地點及項目名稱。（2）、風險審查臺帳，凡經(jīng)風管受理的項目由內勤人員登記項目基本信息，項目審查人員在接受資料后根據(jù)項目審查進度登記風險審查臺帳。注重審查時效性問題，超期審查的應注明具體原因。要求準確及時的完整登錄。
4、根據(jù)公司領導安排的其他事項應及時完成。
（三）、考核標準：
部門考核依據(jù)審查人員審查項目質量為基礎，每個項目占10分，各審查人員總得分除以項目個數(shù)為審查人員的實際得分。6分以下為不合格，考核不予獎勵，6分以上按實際百分比獎勵。8分以上按100%的比例獎勵。
例：如主審共審5個項目，共50分，實際得分40分，計算方式為：40/5=8分。
風控總監(jiān)按全體審查人員總分除以項目個數(shù)計算。
（四）、考核程序：
按周小結，月總結，全年拉通計算。每周對審查項目進行評價，按月對當月在保項目進行統(tǒng)計。
風險審查人員在審保會或項目預審會（僅指不上會項目）結束后，對項目進行評價。評價由審保會各成員提問、項目闡述分析等為評價依據(jù)。風控總監(jiān)為考評人。各項目考評結論在相關審查臺帳中予以反映，并注明改進方法。
銀行風險管理部崗位職責10
玉林市玉開融資性擔保有限公司
風險控制崗位職責
一、風險控制部崗位職能：
負責公司業(yè)務品種的風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行機構深刻并負責組織評審，修訂和完善公司的業(yè)務管理制度并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理和追償，建立法務處理機制，承擔公司業(yè)務品種的開發(fā)等。具體為：
1.對申請擔保企業(yè)和項目的報審資料重點從法律角度加以審核；
2.對申請擔保企業(yè)和項目從整體風險進行評定；
3.對申請擔保企業(yè)和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見；辦理反擔保抵押手續(xù)，審核確定相關合同及法律文本；
4.熟悉商業(yè)銀行內控制度，信貸決策體系及投資擔保體系，精通投資、擔保、財務、金融及企業(yè)管理相關的法律法規(guī)政策；
5.熟悉國內企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險防范控制管理意識和能力；
6.完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規(guī)程，業(yè)務規(guī)程；
7.跟蹤公司各項業(yè)務進展，匯總各類業(yè)務的風險情況及發(fā)出風險預警；協(xié)調部門相關人員和公司相關部門保持業(yè)
務流程的高速運轉；
8.完成公司領導交辦的其他事務。
9.根據(jù)公司發(fā)展狀況，設部門經(jīng)理，審核專員，法務專員等崗位。
二、風險控制部崗位工作職責：
（一）、風險控制部部長崗位職責
1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程；
2.建設風控系統(tǒng)，建立自動風險報表管理系統(tǒng)，參與建立投資風險審批系統(tǒng)；
3．合規(guī)風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告；
3.定期出具風險評估常規(guī)報告，針對即時風險問題，評估風險狀態(tài)與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。
（二）、風險控制部評審人崗位職責
1.負責投資項目的風險審核
2.負責對業(yè)務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查；
3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；
4.負責對業(yè)務部風險評審制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督；
5.負責對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施；
6.協(xié)助業(yè)務部完善風險控制相關手續(xù)；
7.協(xié)助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產(chǎn)。
8.完成領導交辦的其他工作。
銀行風險管理部崗位職責11
風險控制部各崗位崗位職責
經(jīng)理崗崗位職責
一、貫徹執(zhí)行公司政策和管理制度，整合業(yè)務操作流程，規(guī)范各類監(jiān)管合同文本，承擔監(jiān)管業(yè)務風險評定管理，檢查督導公司各部門風險防控操作程序，促進業(yè)務運營管理規(guī)范化，發(fā)現(xiàn)問題及時幫助糾正，有效防范業(yè)務經(jīng)營風險。
二、加強調查研究，注意分析經(jīng)濟和金融形勢變化，搞好經(jīng)濟預測，掌握監(jiān)管業(yè)務發(fā)展情況，及時向領導匯報，提出業(yè)務發(fā)展合理化建議。
三、負責對公司所有監(jiān)管項目的風險評定和管理。
四、負責公司監(jiān)管業(yè)務審批委員會辦公室日常工作，組織審核項目是否進入。
五、負責風險控制部日常工作，組織實施監(jiān)管業(yè)務風險管理、風險分類、風險監(jiān)測、風險預警工作。
六、組織審查認定監(jiān)管項目風險分類，定期分析匯總全轄總體風險狀況并形成書面報告。
七、負責組織對風險控制制度、實施方案的修訂和貫徹落實，組織監(jiān)管審查、風險管理條線的業(yè)務培訓和協(xié)調服務工作。
八、建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監(jiān)測、風險報告的循環(huán)處理及反饋流程，并協(xié)助管理層將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務流程之中；
九、協(xié)調本部門各崗位業(yè)務工作、負責本部門文件轉發(fā)、辦法制度草擬和簡報調研等綜合資料的整理完善，負責本部門對外宣傳協(xié)調和接待工作。
十、完成領導交辦的其他工作。
風險管控崗崗位職責
一、對公司貸款的各部門風險防控情況，進行檢查督導，發(fā)現(xiàn)風險及時預警，提出處置方案，并督促處置方案落實。
二、負責審核基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管上報的風險分類認定資料，對全公司風險分類工作進行檢查督導，對本部門風險認定工作及時總結，提出整改方案和措施。
三、負責分析審查對外文書的修訂與發(fā)放（含監(jiān)管報告），對文書中涉及的風險管控類事件進行分類管理。
四、負責對各監(jiān)管項目業(yè)務風險定期分析，并將相關情況匯總上報。
五、負責對基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管進行項目風險管理業(yè)務培訓。
六、負責組織協(xié)調已出現(xiàn)的業(yè)務風險事項處理、力爭將公司的損失減小至最低。
七、負責監(jiān)管業(yè)務的運營風險進行獨立核查。
八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。
檔案編匯管理及統(tǒng)計崗崗位職責
一、嚴格執(zhí)行統(tǒng)計制度及相關規(guī)定，并按規(guī)定及時、準確、完整地收集、編制、匯總和報送各項目監(jiān)管情況信息匯總表至相關管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造和篡改統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)真實、準確。
二、積極開展統(tǒng)計調查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測工作，及時、準確、全面地提供統(tǒng)計分析資料。
三、對公司監(jiān)管項目建立詳細的檔案信息，并及時根據(jù)各種事件的發(fā)生及處理情況對檔案進行更新，做到每一個項目有據(jù)可查、有理可依。負責對以檔案資料的歸類、備份、保存等工作，確保檔案資料和數(shù)據(jù)安全可靠。
四、管理、指導、監(jiān)督和檢查下級相關部門和人員的相關工作。
五、嚴格遵守保密制度，未經(jīng)授權，不得泄漏和擅自公布本單位的任何統(tǒng)計信息。
六、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。
合規(guī)風險管理崗崗位職責
一、加強學習，明確崗位職責，及時轉變思維、角色，為崗位履行打下良好基礎。
二、草擬我公司合規(guī)風險管理實施細則，為公司合規(guī)風險管理工作提供制度保障。
三、組織梳理重要規(guī)章制度，力保公司出臺且現(xiàn)行的重要業(yè)務規(guī)章制度的合法合規(guī)性，制度辦法之間的相互銜接。
四、規(guī)范合規(guī)審查工作，對公司出臺的制度辦法嚴把制度審查關，進一步提升制度的合法、合規(guī)性、一致性和連續(xù)性。
五、做好公司員工合規(guī)教育與培訓工作。
六、定期或不定期對業(yè)務部門及其他部門合規(guī)職責履行及開展合規(guī)工作進行監(jiān)督檢查，并提出合規(guī)意見或建議。
七、負責按時報送合規(guī)工作報告。
八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。
銀行風險管理部崗位職責12
篇1：風險管理部各崗位崗位職責 風險控制部各崗位崗位職責
經(jīng)理崗崗位職責
一、貫徹執(zhí)行公司政策和管理制度，整合業(yè)務操作流程，規(guī)范各類監(jiān)管合同文本，承擔監(jiān)管業(yè)務風險評定管理，檢查督導公司各部門風險防控操作程序，促進業(yè)務運營管理規(guī)范化，發(fā)現(xiàn)問題及時幫助糾正，有效防范業(yè)務經(jīng)營風險。
二、加強調查研究，注意分析經(jīng)濟和金融形勢變化，搞好經(jīng)濟預測，掌握監(jiān)管業(yè)務發(fā)展情況，及時向領導匯報，提出業(yè)務發(fā)展合理化建議。
三、負責對公司所有監(jiān)管項目的風險評定和管理。
四、負責公司監(jiān)管業(yè)務審批委員會辦公室日常工作，組織審核項目是否進入。
五、負責風險控制部日常工作，組織實施監(jiān)管業(yè)務風險管理、風險分類、風險監(jiān)測、風險預警工作。
六、組織審查認定監(jiān)管項目風險分類，定期分析匯總全轄總體風險狀況并形成書面報告。
七、負責組織對風險控制制度、實施方案的修訂和貫徹落實，組織監(jiān)管審查、風險管理條線的業(yè)務培訓和協(xié)調服務工作。
八、建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監(jiān)測、風險報告的循環(huán)處理及反饋流程，并協(xié)助管理層將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務流程之中；
九、協(xié)調本部門各崗位業(yè)務工作、負責本部門文件轉發(fā)、辦法制度草擬和簡報調研等綜合資料的整理完善，負責本部門對外宣傳協(xié)調和接待工作。
十、完成領導交辦的其他工作。
風險管控崗崗位職責
一、對公司貸款的各部門風險防控情況，進行檢查督導，發(fā)現(xiàn)風險及時預警，提出處置方案，并督促處置方案落實。
二、負責審核基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管上報的風險分類認定資料，對全公司風險分類工作進行檢查督導，對本部門風險認定工作及時總結，提出整改方案和措施。
三、負責分析審查對外文書的修訂與發(fā)放（含監(jiān)管報告），對文書中涉及的風險管控類事件進行分類管理。
四、負責對各監(jiān)管項目業(yè)務風險定期分析，并將相關情況匯總上報。
五、負責對基層監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、片區(qū)主管進行項目風險管理業(yè)務培訓。
六、負責組織協(xié)調已出現(xiàn)的業(yè)務風險事項處理、力爭將公司的損失減小至最低。
七、負責監(jiān)管業(yè)務的運營風險進行獨立核查。
八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。 檔案編匯管理及統(tǒng)計崗崗位職責
一、嚴格執(zhí)行統(tǒng)計制度及相關規(guī)定，并按規(guī)定及時、準確、完整地收集、編制、匯總和報送各項目監(jiān)管情況信息匯總表至相關管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造和篡改統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)真實、準確。
二、積極開展統(tǒng)計調查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預測工作，及時、準確、全面地提供統(tǒng)計分析資料。
三、對公司監(jiān)管項目建立詳細的檔案信息，并及時根據(jù)各種事件的發(fā)生及處理情況對檔案進行更新，做到每一個項目有據(jù)可查、有理可依。負責對以檔案資料的歸類、備份、保存等工作，確保檔案資料和數(shù)據(jù)安全可靠。
四、管理、指導、監(jiān)督和檢查下級相關部門和人員的相關工作。
五、嚴格遵守保密制度，未經(jīng)授權，不得泄漏和擅自公布本單位的任何統(tǒng)計信息。
六、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。 合規(guī)風險管理崗崗位職責
一、加強學習，明確崗位職責，及時轉變思維、角色，為崗位履行打下良好基礎。
二、草擬我公司合規(guī)風險管理實施細則，為公司合規(guī)風險管理工作提供制度保障。
三、組織梳理重要規(guī)章制度，力保公司出臺且現(xiàn)行的重要業(yè)務規(guī)章制度的合法合規(guī)性，制度辦法之間的相互銜接。
四、規(guī)范合規(guī)審查工作，對公司出臺的制度辦法嚴把制度審查關，進一步提升制度的合法、合規(guī)性、一致性和連續(xù)性。
五、做好公司員工合規(guī)教育與培訓工作。
六、定期或不定期對業(yè)務部門及其他部門合規(guī)職責履行及開展合規(guī)工作進行監(jiān)督檢查，并提出合規(guī)意見或建議。
七、負責按時報送合規(guī)工作報告。
八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。
篇2：風險管理部崗位職責 崗位說明書
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注：“其它說明”根據(jù)實際情況確定，包括工作特點、工作環(huán)境、工作關系以及其
它需要特別說明的方面。
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崗位說明書
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它需要特別說明的方面。
篇3：風險控制部崗位職責 風險控制部崗位職責
一、負責貸款業(yè)務資料的審查。審查貸款資料的合法性、準確性、完整性。
二、對貸款業(yè)務的調查資料及調查情況進行綜合分析，作出風險評價，將分析情況與貸款業(yè)務部提交的《調查報告》進行比較，提出審查意見，將審查意見和結論寫成審查意見書，交貸款審查委員會辦公室。
三、負責查實抵押、質押物的真實性與評估性，查實抵（質）押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實擔保人的資質，資格及擔保能力，查實信用貸款人的信用記錄和道德品質等。
四、做好貸后跟蹤監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)未預見的風險及新出現(xiàn)的風險并提出防范應對措施逐級上報。
五、對已完成的項目，查證手續(xù)是否終結，杜絕對公司發(fā)展存在不利影響。
六、負責貸款審查委員會會議的記錄及會議紀要的整理工作。
七、對風險控制的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存。
八、完成上級領導交辦的其他工作。 檔案管理員崗位職責
一、認真貫徹執(zhí)行國家《檔案法》及財政部《會計檔案管理辦法》，嚴格按照本公司《信貸檔案管理暫行辦法》及其他規(guī)定規(guī)定，做好檔案管理工作。
二、負責貸款審查委員會的相關檔案的保管工作。
三、按規(guī)定收集、整理、立卷歸檔、保管信貸檔案及與公司信貸業(yè)務活動相關資料，確保貸款資料齊全完整。
四、負責公司股東會、董事會的文件資料整理歸檔，并做好本公司文件及文字資料的整理歸檔。
五、按照有關保密規(guī)定對檔案實行專人專管，嚴格檔案查閱、使用制度。
六、檔案專柜必須保持整潔衛(wèi)生，做到“三防”、“五無”，即：防火、防潮、防盜；無火患、無蟲蛀、無霉爛、無鼠咬、無失竊。
七、負責定期檢查檔案的存在情況，按規(guī)定辦理檔案的移交、銷毀手續(xù)。
八、完成領導交辦的其他工作。
篇4：風險管理部崗位設置及職責[1] 商業(yè)銀行
風險管理部職能及崗位職責
一、部門職能 (一)風險資產(chǎn)監(jiān)控
1.負責制定各類內部審批程序和操作規(guī)程，根據(jù)業(yè)務性質、規(guī)模、復雜程度和風險承受能力設定、定期審查和更新各級限額；
2.負責匯總全行的信貸資產(chǎn)分類，并最終確定信貸資產(chǎn)的五級分類；
3.負責審查各支行上報的保全類不良資產(chǎn)，并上報授信審查委員會審批； 4.就有關市場風險分析向董事會和經(jīng)營層匯報，并建議相關行動； 5.制定和推進我行法人客戶信用評級工作；(二)信貸風險管理
1.在政策指導和工具支持之下識別、衡量和管理信貸風險，包括信貸風險分析、信貸(含貸款以及票據(jù)、保函等與信貸相關的業(yè)務)審批和信貸監(jiān)控； 2.進行與信貸風險管理有關的培訓和指導； 3.組織、協(xié)調總行授信審查委員會會議；
4.處理與信貸有關的工作，包括放貸的核對、文檔管理、各種相關報表以及配合人民銀行、銀監(jiān)局完成各項檢查、調研工作。
二、崗位設置及人員
（一）崗位設置
目前，風險管理部崗位設置為7個，主要是風險管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、風險監(jiān)測與預警、風險數(shù)據(jù)分析、信貸審查、放款授權、檔案綜合管理。
（二）組成人員
總 經(jīng) 理：楊艷
副總經(jīng)理：楊麗
職 員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。
（三）人員分工
1.總經(jīng)理楊艷主持風險管理部全面工作；
2.副總經(jīng)理楊麗協(xié)助總經(jīng)理抓好全面工作，并負責風險數(shù)據(jù)分析及放款授權工作； 3.職員張娟負責放款授權和信貸檔案管理工作；
4.職員羅春慧負責信貸審查、風險數(shù)據(jù)分析及授信審查會議會務工作； 5.職員于鐵負責風險監(jiān)測與預警及信貸審查工作； 6.職員李靜負責風險管理部內勤工作；
7.職員孫鳳嬌負責信貸審查及監(jiān)測企業(yè)法人客戶信用評級工作。
三、崗位職責
(一)風險管理部總經(jīng)理崗位職責 1.組織風險評審工作：
負責組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，并組織編制相關風險預警報告；組織對客戶進行風險評級、授信；組織評審信貸風險，為授信審查委員會審批貸款提供支持；組織對通過審批的貸款進行放款；
2.組織督導對信貸風險和市場風險進行評估審核： 負責組織督導審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關信息；組織督導識別和衡量有關信貸風險及市場風險；組織督導對客戶進行風險評級，并保證評級的公正、準確；組織督導對貸后發(fā)生重大變化的客戶進行重新評級；組織督導為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發(fā)放的安全性。
3.協(xié)調組織授信審查委員會會議：
負責協(xié)調、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程(二)副總經(jīng)理崗位職責 1.風險數(shù)據(jù)監(jiān)測和分析：
負責管理全行信貸業(yè)務臺帳；統(tǒng)計、分析全行的信貸業(yè)務數(shù)據(jù)；統(tǒng)計全行風險管理的相關數(shù)據(jù)；為相關部門提供所需的風險管理的相關數(shù)據(jù)。2.放款授權（a角）
負責審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（a角）工作。
3.負責全行貸款五級分類匯總工作，并負責最終確定全行信貸資產(chǎn)的五級分類。 4.各項對內、對外數(shù)據(jù)（報表）報送：
負責總行各部門之間數(shù)據(jù)溝通；負責人民銀行、銀監(jiān)局各項數(shù)據(jù)（各種月報表、季報表、半年報表、年報表）及臨時數(shù)據(jù)報送工作。(三)職員崗位職責
職員張娟
1.放款授權（b角）：
負責審閱授信審查會同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（b角），并負責相關信貸檔案管理；核對經(jīng)過授權的放款申請文件，確保文件的準確；通知有關部門放款。
2.風險監(jiān)測與預警：
負責定期提示相關部門和人員對信貸進行貸后檢查；督導發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預警信號的貸款；督導對出現(xiàn)預警信號的貸款進行通告。
職員羅春慧
1.風險監(jiān)測與預警：
負責貸后風險預警，及時發(fā)現(xiàn)貸后出現(xiàn)預警信號的貸款并對出現(xiàn)預警信號的貸款進行通告，對出現(xiàn)風險預警信號的貸后貸款及時提出意見。負責審查支行上報申請保全的不良貸款并組織上報授信審查委員會審議；對其他市場風險進行監(jiān)控預警，并及時提交相關預警信息和報告。
2.授信審查委員會會務
負責授信審查委員會審議的各項信貸業(yè)務資料的整理、報送以及授信審查會議記錄工作；負責授信審查會議表決票的整理、統(tǒng)計工作。
3.負責對內、對外風險管理各項相關數(shù)據(jù)及文字材料的報送工作。 4.信貸審查：
負責對公司業(yè)務部、個人業(yè)務部上報的信貸業(yè)務審查工作。
職員于鐵
1.風險數(shù)據(jù)分析：
負責統(tǒng)計、分析全行的信貸業(yè)務數(shù)據(jù)；負責全行信貸臺帳日常維護工作； 2.信貸審查（a角）：
負責對公司業(yè)務部、個人業(yè)務部上報的信貸業(yè)務審查（a角）工作。3.負責大額客戶風險監(jiān)測報送工作。4.負責組織全行風險管理條線人員培訓工作。
職員李靜
1.負責風險管理部日常內勤工作。
職員孫鳳嬌
1.負責監(jiān)測全行貸款企業(yè)法人客戶信用等級情況，指導企業(yè)評級工作。 2.負責監(jiān)測全行法人客戶大額存款變化情況，并及時上報情況變動表。3.負責對公司業(yè)務部、個人業(yè)務部上報的信貸業(yè)務審查（b角）工作。
風險管理部
二〇一〇年五月一十七日
一、負責做好對不良貸款的監(jiān)測、考核、清收、保全工作，化解信貸資產(chǎn)風險。
二、指導督促各貸款經(jīng)營網(wǎng)點對不良貸款進行一次全面清理，逐戶分析成因，針對不同的清收對象采取不同的方法和手段進行清收。
三、對不良貸款的變化趨勢進行預測，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供聯(lián)社領導參考和決策。
四、認真做好貸款五級分類工作，真實、全面、動態(tài)地反映信貸資產(chǎn)質量，做到準確分類，真實反映。對各社五級分類工作進行2次全面檢查。通過貸款五級分類及時發(fā)現(xiàn)和反映信貸管理工作中存在的問題，進行相應的風險提示。
五、及時處置抵債資產(chǎn)和閑置的固定資產(chǎn)。
六、對單戶余額在10萬元以上的不良貸款逐戶建立監(jiān)測臺帳，實行建檔監(jiān)控，采取措施進行逐戶清收管理。
七、對訴訟時效有效，借款人有可供執(zhí)行財產(chǎn)的不良貸款，采取加大依法收貸和保全的力度進行清收。
八、對已失去訴訟時效的不良貸款，通過清理督促基社（分社）向債務人，擔保人主張債權，重新恢復訴訟時效或延續(xù)擔保期限。
九、對形成損失的呆帳貸款，及時組織上報核銷。
十、完成聯(lián)社安排的其它工作。
篇5：風險管理崗位職責 融資部資信評審崗位職責
一、風險控制部崗位職能：
負責公司業(yè)務品種的風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行機構深刻并負責組織評審，修訂和完善公司的業(yè)務管理制度并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理和追償，建立法務處理機制，承擔公司業(yè)務品種的開發(fā)等。具體為：
1.對申請擔保企業(yè)和項目的報審資料重點從法律角度加以審核； 2.對申請擔保企業(yè)和項目從整體風險進行評定； 3.對申請擔保企業(yè)和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見；辦理反擔保抵押手續(xù)，審核確定相關合同及法律文本；
4.熟悉商業(yè)銀行內控制度，信貸決策體系及投資擔保體系，精通投資、擔保、財務、金融及企業(yè)管理相關的法律法規(guī)政策； 5.熟悉國內企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險防范控制管理意識和能力； 6.完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規(guī)程，業(yè)務規(guī)程；
7.跟蹤公司各項業(yè)務進展，匯總各類業(yè)務的風險情況及發(fā)出風險預警；協(xié)調部門相關人員和公司相關部門保持業(yè)務流程的高速運轉； 8.完成公司領導交辦的其他事務。
9.根據(jù)公司發(fā)展狀況，設部門經(jīng)理，審核專員，法務專員等崗位。
二、風險控制部崗位工作職責：
（一）、風險控制部部長崗位職責
1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程； 2.建設風控系統(tǒng)，建立自動風險報表管理系統(tǒng)，參與建立投資風險審批系統(tǒng)；
3．合規(guī)風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告；
3.定期出具風險評估常規(guī)報告，針對即時風險問題，評估風險狀態(tài)與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。
（二）、風險控制部評審人崗位職責 1.負責投資項目的風險審核
2.負責對業(yè)務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查； 3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見； 4.負責對業(yè)務部風險評審制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督； 5.負責對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進行評 價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施； 6.協(xié)助業(yè)務部完善風險控制相關手續(xù)；
7.協(xié)助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產(chǎn)。 8.完成領導交辦的其他工作。
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