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有關(guān)理財(cái)計(jì)劃模板6篇 理財(cái)計(jì)劃表模板

時(shí)間:2023-07-17 02:58:00 綜合范文

  下面是范文網(wǎng)小編分享的有關(guān)理財(cái)計(jì)劃模板6篇 理財(cái)計(jì)劃表模板,供大家閱讀。

有關(guān)理財(cái)計(jì)劃模板6篇 理財(cái)計(jì)劃表模板

有關(guān)理財(cái)計(jì)劃模板1

  一、保險(xiǎn)責(zé)任:

  在本保險(xiǎn)期限內(nèi),若本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失(以下簡(jiǎn)稱“損失”)本企業(yè)按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。

  二、定義:

  1、自然災(zāi)害:指雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。

  2、意外事故:指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。

  三、投保標(biāo)的項(xiàng)目:固定資產(chǎn)人民幣:萬(wàn)元

  建筑物人民幣:萬(wàn)元

  1、合計(jì)保險(xiǎn)金額:人民幣:萬(wàn)元

  流動(dòng)資產(chǎn)人民幣:萬(wàn)元

  倉(cāng)儲(chǔ)物人民幣:萬(wàn)元

  2、合計(jì)保險(xiǎn)金額:人民幣萬(wàn)元

  四、總保險(xiǎn)金額:人民幣萬(wàn)元

  五、費(fèi)率:千分之一(1‰)

  六、年總保費(fèi):人民幣元

  七、免賠額:

  每次事故絕對(duì)免賠損失金額的百分之十(10%)或人民幣貳仟元整(RMB20xx元),兩者以高者為準(zhǔn)。

  (二)擴(kuò)展附加條款

  一、火災(zāi)和爆炸責(zé)任條款:

  茲經(jīng)雙方同意,本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。

  附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險(xiǎn)最高賠償限額人民幣100萬(wàn)元。

  本保險(xiǎn)單據(jù)所載其他條件不變。

  二、急救費(fèi)用條款:

  茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險(xiǎn)人已繳付了保險(xiǎn)費(fèi),本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應(yīng)支付的合理急救費(fèi)用。

  本保險(xiǎn)單據(jù)所載其他條件不變。

  三、承租人責(zé)任條款:

  茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險(xiǎn)人已繳付保險(xiǎn)費(fèi),本保險(xiǎn)單據(jù)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人作為承租人對(duì)本保險(xiǎn)單據(jù)列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任。

  本保險(xiǎn)單據(jù)所載其他條件不變。

  四、火災(zāi)/爆炸/水災(zāi)損失責(zé)任條款:

  本保險(xiǎn)單據(jù)經(jīng)擴(kuò)展后,在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi),爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋,包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備(不包括家具)損失,被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額,本企業(yè)負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償,本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分,并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。

  第二部分理賠服務(wù)

  要點(diǎn):主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則

  專項(xiàng)理賠程序,24小時(shí)報(bào)案電話95500

  配合施救工作,提供索賠幫助

  “主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)企業(yè)處理賠案的一貫作風(fēng)和原則,我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益,使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償,將損失減少到最低程度。

  理賠服務(wù)承諾

  在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后,我企業(yè)將做好以下工作,以加快理賠速度,保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。

  設(shè)立報(bào)案專線電話***,24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù);

  與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序;

  提供專人理賠通訊方式;

  遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度;

  及時(shí)組織理算企業(yè)迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘、檢驗(yàn)定損;

  與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施,防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大;

  與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付;

  理賠時(shí)效承諾

  我企業(yè)承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘,本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng),并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作,防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。

  我企業(yè)承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款;必要時(shí)也可申請(qǐng)公估企業(yè)。賠款支付時(shí)間,如貴司有進(jìn)一步要求,我企業(yè)會(huì)充分考慮和滿足貴司要求。

  為了做到及時(shí)賠付,我企業(yè)在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。

  財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本

  一旦發(fā)生自然災(zāi)害或意外事故被保險(xiǎn)人及時(shí)向保險(xiǎn)企業(yè)報(bào)案(48小時(shí)內(nèi))我企業(yè)為客戶提供24小時(shí)專線報(bào)案電話**或向本保險(xiǎn)服務(wù)跟蹤經(jīng)辦人報(bào)案,如發(fā)生盜搶行為同時(shí)向公安局報(bào)案。公安局的證明材料是保險(xiǎn)企業(yè)的重要依據(jù);

  在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我企業(yè)第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì),并予以充分的協(xié)助;

  在我企業(yè)的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書,向保險(xiǎn)企業(yè)提出書面索賠;

  按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊(cè)、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù);

  協(xié)助我企業(yè)或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作;

  在進(jìn)行受損財(cái)產(chǎn)修理或重建以前,被保險(xiǎn)人和我企業(yè)應(yīng)當(dāng)就由我企業(yè)負(fù)責(zé)賠償?shù)氖軗p財(cái)產(chǎn)的損失程度、數(shù)量、施救費(fèi)用等達(dá)成統(tǒng)一意見(jiàn),避免爭(zhēng)議;

  如受損財(cái)產(chǎn)由被保險(xiǎn)人自選修理,請(qǐng)?zhí)峁┌ㄐ蘩硭梦锪?、耗費(fèi)工時(shí)等事項(xiàng)的修理費(fèi)用清單;如為外單位修理或重建,請(qǐng)?zhí)峁┫嚓P(guān)發(fā)票;

  在我企業(yè)的協(xié)助下填制損失清單;

  如財(cái)產(chǎn)損失由第三方的原因造成,被保險(xiǎn)人應(yīng)及時(shí)向第三方提出追償,但不應(yīng)做出任何承諾,同時(shí)應(yīng)將有關(guān)事項(xiàng)告知我企業(yè)。經(jīng)我企業(yè)賠償后的相應(yīng)權(quán)益應(yīng)簽署權(quán)益轉(zhuǎn)讓書轉(zhuǎn)讓給我企業(yè),并協(xié)助我企業(yè)追償;

  一旦索賠單證齊全,保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致,我企業(yè)將迅速支付賠款。

  理賠程序

  客戶保險(xiǎn)企業(yè)

有關(guān)理財(cái)計(jì)劃模板2

  一年的工作馬上就要接近尾聲了,下面我們對(duì)來(lái)年做一個(gè)小小的工作計(jì)劃:

  1、由于營(yíng)業(yè)部目前基數(shù)較小,未來(lái)一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營(yíng)業(yè)部重要目標(biāo),理財(cái)顧問(wèn)部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力,在下一年度要與市場(chǎng)部緊密配合,做好營(yíng)銷服務(wù)工作,爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長(zhǎng)期固定安排配合營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座,堅(jiān)持把營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好,做大,做強(qiáng),讓“投資者交流會(huì)”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。

  2、第一季度理財(cái)顧問(wèn)部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作,要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái),體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性,實(shí)現(xiàn)核心客戶一對(duì)一服務(wù),讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來(lái)的便捷。

  3、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪機(jī)制,并將客戶回訪納入考核機(jī)制,要求營(yíng)業(yè)部每一個(gè)部門及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí),提升回訪質(zhì)量。

  4、建立營(yíng)業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù),根據(jù)客戶回訪情況,搭建營(yíng)業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資料收集工作。

  5、建立客戶分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類,根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營(yíng)業(yè)部客戶自身情況分類,針對(duì)不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。

  6、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部前后臺(tái)員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營(yíng)業(yè)部目前情況,提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。

  愿我們能在來(lái)年工作中繼續(xù)進(jìn)取,不斷創(chuàng)造新的成績(jī),為我們的明天也是公司的明天努力奮斗吧。

有關(guān)理財(cái)計(jì)劃模板3

  保本基金的預(yù)期回報(bào)率=20%×5%5%×25%0%×70%=2、25%

  所以,購(gòu)買國(guó)債最合算,一生的理財(cái)計(jì)劃2。

  1、你對(duì)金錢的欲望有多強(qiáng)烈、

  你向朋友要了一株樹(shù)苗,種在花園里,在你想象中,它在幾年后會(huì)長(zhǎng)成什么樣子、

  A、開(kāi)花絢麗的樹(shù);B、結(jié)滿果實(shí)的樹(shù);C、茂盛挺拔的樹(shù);D、枯死了。

  答案:

  A、重視美形、美感,屬于唯美派。清心寡欲,不貪婪,對(duì)家財(cái)多不大在意。

  B、物欲熏心,是現(xiàn)實(shí)主義者。愛(ài)生財(cái),無(wú)長(zhǎng)遠(yuǎn)計(jì)劃,善于搶短線,謀取眼前利益。

  C、穩(wěn)健、扎實(shí),是理想派。穩(wěn)扎穩(wěn)打,計(jì)劃周詳,不冒險(xiǎn),不躁進(jìn),不做寅吃卯糧的事。

  D、憑直覺(jué)行動(dòng),不請(qǐng)教,不磋商,好一意孤行。對(duì)金錢的欲望很強(qiáng)烈,但不知努力,只做一日暴富的美夢(mèng)。2、你會(huì)成為大富翁嗎、

  你期盼已久的新房要裝修了,你會(huì)在哪一部分投入最多、

  A、淋浴室的浴缸、馬桶;B、臥室的床;C、客廳的沙發(fā)、開(kāi)關(guān);

  D、廚房和梳理間。

  答案:

  A、你是那種最有可能成為大富翁的人,盡管你看起來(lái)一點(diǎn)也不像大富翁,你的財(cái)運(yùn)不錯(cuò),總能找到賺錢的門道。

  B、你有上流社會(huì)的品位,天生好命。即便你成不了大富翁,也是衣食無(wú)憂。

  C、你要學(xué)會(huì)把握你天生的財(cái)富運(yùn),不過(guò)可別一直偷懶,放棄進(jìn)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)。

  D、你看起來(lái)很像大富翁,可惜偏偏不是,但改變一下你的工作態(tài)度,也可能會(huì)有轉(zhuǎn)機(jī)。

  第三節(jié)生命周期與理財(cái)規(guī)劃

  人生不同階段的理財(cái)方法

  每個(gè)人的際遇不同,人生目標(biāo)也有很大的差別,工作計(jì)劃《一生的理財(cái)計(jì)劃2》。在我們離開(kāi)學(xué)校走上社會(huì)以前大多是依靠父母供養(yǎng),雖然有些年輕人也許有一定的收入,但是父母的供養(yǎng)還是我們主要的收入來(lái)源。但從學(xué)校畢業(yè)以后的人生,可以分為五個(gè)階段:

  1、事業(yè)起步者;2、新婚人士;3、為人父母;4、事業(yè)有成;5、準(zhǔn)備退休。

  為什么我們要分析人生不同的階段,作為我們理財(cái)規(guī)劃的依據(jù)呢、因?yàn)槊總€(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與人生階段密切相關(guān),而且資產(chǎn)負(fù)債水平也與人生階段有密切關(guān)系。表2—1可以看到每個(gè)人生階段的不同特征。

  表2—1人生不同階段的特點(diǎn)

  人生階段年齡范圍特征

  事業(yè)起步者20—25剛參加工作,收入不高,但沒(méi)有財(cái)務(wù)和家庭負(fù)擔(dān),可承受較大風(fēng)險(xiǎn)。

  新婚人士26—35經(jīng)濟(jì)上會(huì)以家庭為中心,穩(wěn)定為主,財(cái)務(wù)開(kāi)支變大,例如買車、購(gòu)房等。

  為人父母30—40孩子成為生活的重要部分,開(kāi)支大增,要建立教育基金,考慮未來(lái)的教育開(kāi)支。

  事業(yè)有成40—50事業(yè)達(dá)到高峰,人生進(jìn)入穩(wěn)定階段,累積的財(cái)富投入到穩(wěn)定增長(zhǎng)的項(xiàng)目中。

  準(zhǔn)備退休50—60集中準(zhǔn)備退休生活,累積足夠的退休金以安享晚年。

  1、第一階段——事業(yè)起步者

  雖然離開(kāi)學(xué)校已有些日子了,但對(duì)當(dāng)時(shí)的生活仍然十分向往,那時(shí)輕松自如,無(wú)憂無(wú)慮,我們是父母辛勤賺錢的消費(fèi)者,真的像花***一樣瀟灑!但是一畢業(yè),情況完全轉(zhuǎn)變,人生掀開(kāi)新的一頁(yè)。收入不高,負(fù)擔(dān)也不多,工資升幅快。這一階段,我們鼓勵(lì)你早儲(chǔ)蓄,可考慮每月定期儲(chǔ)蓄一筆資金,養(yǎng)成定期儲(chǔ)蓄的好習(xí)慣。

  不少年輕人有個(gè)錯(cuò)誤觀念,認(rèn)為自己年輕,可以投資冒險(xiǎn),虧了可以從頭再來(lái)。我們奉勸你不要投機(jī)過(guò)度,不要抱著“不成功,便成仁”的態(tài)度,端正自己的投資態(tài)度;分散風(fēng)險(xiǎn),適當(dāng)投資;多閱讀有關(guān)投資的書籍,豐富自己的投資知識(shí);總結(jié)投資經(jīng)驗(yàn),才能成為成功的投資者。

  消費(fèi)時(shí)不要圖虛榮,刻意追求名牌。及時(shí)行樂(lè),將來(lái)如何生活、難道要當(dāng)孤獨(dú)的老太婆、還是收垃圾的窮老頭、

有關(guān)理財(cái)計(jì)劃模板4

  互聯(lián)網(wǎng)+的熱潮席卷了各個(gè)行業(yè),金融理財(cái)也不例外,互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)以高收益、低門檻聞名,也是最大的吸引點(diǎn),但是互聯(lián)網(wǎng)高收益理財(cái)產(chǎn)品類型也有很多,不同類型的收益范圍和產(chǎn)品特點(diǎn)也各不相同,投資者需要進(jìn)行了解和對(duì)比,才能做出最合適的理財(cái)決策。自從阿里的.余額寶問(wèn)世,6.7%的年化收益就使得互聯(lián)網(wǎng)高收益的形象樹(shù)立起來(lái),相繼火爆起來(lái)的P2P理財(cái)作為互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新,把高收益理財(cái)產(chǎn)品

  浪潮進(jìn)行到底。接下來(lái)我們將這些進(jìn)行分類,全面了解一下互聯(lián)網(wǎng)高收益理財(cái)產(chǎn)品類型。

  第一種:同時(shí)具備支付、理財(cái)、資金周轉(zhuǎn)特點(diǎn)的互聯(lián)網(wǎng)高收益理財(cái)產(chǎn)品

  互聯(lián)網(wǎng)大咖:阿里的余額寶

  這類理財(cái)產(chǎn)品從功能的角度來(lái)說(shuō)是流暢全面的,無(wú)需任何手續(xù)費(fèi),方便快捷;從背景上來(lái)說(shuō)是擁有強(qiáng)大的平臺(tái)支撐的,更容易獲得投資的信任;另外此類理財(cái)產(chǎn)品收益要遠(yuǎn)高于同期銀行儲(chǔ)蓄收益,但同時(shí)能享受T+O快捷的存取服務(wù),流動(dòng)性非常好;而且投資門檻基本沒(méi)有,非常低;此外這類型基本屬于貨幣基金,穩(wěn)定性好,打理也方便。

  第二種:背靠大樹(shù)好乘涼,互聯(lián)網(wǎng)知名公司與實(shí)力雄厚金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)強(qiáng)合作

  聯(lián)袂推出:騰訊微信的理財(cái)通、百度的理財(cái)計(jì)劃

  如騰訊理財(cái)通,直接與以華夏基金為代表的一線品牌基金公司合作,這些對(duì)于市場(chǎng)增新非常有利,而且能夠較有利的吸引公眾眼球,再結(jié)合微信流量入口,能夠迅速積累用戶。購(gòu)買這類理財(cái)產(chǎn)品,不能近看近7日年化收益,因?yàn)樗环从辰谔焓找媲闆r,存在階段性特征,容易發(fā)生虛高現(xiàn)象,應(yīng)該同時(shí)關(guān)注日每萬(wàn)份收益,和長(zhǎng)期的業(yè)績(jī)穩(wěn)定性綜合判斷。

  第三種:P2P網(wǎng)貸理財(cái)產(chǎn)品

  這類理財(cái)品是互聯(lián)網(wǎng)直接產(chǎn)物,通過(guò)建立第三平臺(tái),連接借款方和投資方,更高效滿足雙方需求。這類型正規(guī)平臺(tái),通常資金是和平臺(tái)分離的,由第三方機(jī)構(gòu)托管,有效防止資金池,另外有第三方擔(dān)保公司,作為保障。還有一類是有實(shí)物抵押的。經(jīng)過(guò)收益下調(diào),正規(guī)P2P理財(cái)產(chǎn)品收益范圍在8%-15%之間,對(duì)于此類產(chǎn)品要結(jié)合多方面因素進(jìn)行考察。

有關(guān)理財(cái)計(jì)劃模板5

  家庭理財(cái)就是管理自己的財(cái)富,進(jìn)而提高財(cái)富的效能的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。

  理財(cái)也就是對(duì)資本金和負(fù)債資產(chǎn)的科學(xué)合理的運(yùn)作。通俗的來(lái)說(shuō),理財(cái)就是賺錢、省錢、花錢之道。理財(cái)就是打理錢財(cái)。

  1消費(fèi)和儲(chǔ)蓄計(jì)劃

  你必須決定一年的收入里多少用于當(dāng)前消費(fèi),多少用于儲(chǔ)蓄。與此計(jì)劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負(fù)債表、年度收支表和預(yù)算表。

  2保險(xiǎn)計(jì)劃

  隨著你事業(yè)的成功,你擁有越來(lái)越多的固定資產(chǎn),你需要財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和個(gè)人信用保險(xiǎn)。為了你的子女在你離開(kāi)后仍能生活幸福,你需要人壽保險(xiǎn)。更重要的是,為了應(yīng)付疾病和其他意外傷害,你需要醫(yī)療保險(xiǎn),因?yàn)樽≡横t(yī)療費(fèi)用有可能將你的積蓄一掃而光。

  3退休計(jì)劃

  退休計(jì)劃主要包括退休后的消費(fèi)和其他需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。光靠社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是不夠的,必須在有工作能力時(shí)積累一筆退休基金作為補(bǔ)充。

  4投資計(jì)劃

  當(dāng)我們的儲(chǔ)蓄一天天增加的時(shí)候,最迫切的就是尋找一種投資組合,能夠把收益性、安全性和流動(dòng)性三者兼得。

  5遺產(chǎn)計(jì)劃

  遺產(chǎn)計(jì)劃的主要目的是使人們?cè)趯⒇?cái)產(chǎn)留給繼承人時(shí)繳稅最低,主要內(nèi)容是一份適當(dāng)?shù)倪z囑和一整套避稅措施,比如提前將一部分財(cái)產(chǎn)作為禮物贈(zèng)予繼承人。

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  個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板就是把個(gè)人的收入和支出進(jìn)行合理的計(jì)劃安排和使用。當(dāng)組織成一個(gè)家庭的時(shí)候,個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板就變復(fù)雜了,孩子的養(yǎng)育費(fèi)、父母的贍養(yǎng)費(fèi)、家庭的日常開(kāi)支、自己將來(lái)的養(yǎng)老費(fèi)、各種家庭保障等等。在進(jìn)行規(guī)劃之前,先整理一下家庭財(cái)產(chǎn),有多少存款、多少投資、多少負(fù)債、多少固定資產(chǎn)、多少流動(dòng)現(xiàn)金,然后再制定理財(cái)規(guī)劃。

  我們都知道,80后同父輩相比具有更加開(kāi)放的消費(fèi)思想,他們很多人也被成為月光族,他們并沒(méi)有太多的理財(cái)意識(shí),即時(shí)消費(fèi)和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng)。但是,我們都知道,很多專家都認(rèn)為,現(xiàn)在是風(fēng)險(xiǎn)社會(huì),我們作為一個(gè)社會(huì)的群體,特別是80后已經(jīng)進(jìn)入了而立之年,那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活,還承擔(dān)著家庭的重?fù)?dān),在這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)中,不僅要考慮自己還要考慮一家老小,如果沒(méi)有一個(gè)合理的家庭理財(cái)規(guī)劃書,那么當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨的時(shí)候,就像茫茫大海上的一葉扁舟,經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸,而石沉大海了,這樣看來(lái),個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書模板就變得尤為必要。

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