銀行行長(zhǎng)離任審計(jì)3篇(支行長(zhǎng)離任審計(jì))

時(shí)間：2022-11-01 16:09:32 綜合范文

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銀行行長(zhǎng)離任審計(jì)1

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行縣支行：

　　受中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計(jì)辦事處于20xx年11月1至11日，對(duì)你行副行長(zhǎng)＊＊＊同志任職期間(20xx年11月至20xx年9月)的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

　　審計(jì)范圍

　　一、抽查機(jī)構(gòu)本次審計(jì)嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行行長(zhǎng)責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。審計(jì)小組抽查了支行資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶(hù)經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)部門(mén)，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的具體狀況抽查了支行營(yíng)業(yè)部、＊＊＊分理處、＊＊＊、＊＊＊營(yíng)業(yè)所4個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

　　二、業(yè)務(wù)范圍

　　審計(jì)時(shí)限為20xx年11月至20xx年9月，本次重點(diǎn)審計(jì)了20xx年1月至20xx年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和完成上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)方面的情況，并按照審計(jì)內(nèi)容和要求，采取召開(kāi)支行機(jī)關(guān)中層干部和部分職工代表會(huì)議、發(fā)出審計(jì)問(wèn)卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)等方式，對(duì)有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會(huì)記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計(jì)認(rèn)定。

　　基本情況

　　一、個(gè)人簡(jiǎn)歷

＊＊＊，男,20xx年3月出生，大學(xué)文化，中共黨員,經(jīng)濟(jì)師,20xx年6月參加工作，20xx年6月至20xx年12月在＊＊＊＊＊營(yíng)業(yè)所、＊＊＊支行工作；20xx年12月至20xx年5月在＊＊＊＊＊＊工作；20xx年5月至20xx年10月在＊＊＊＊工作；20xx年11月至20xx年10月任＊＊＊；20xx年11月至今任＊＊＊。

　　二、人員機(jī)構(gòu)情況

　　該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財(cái)務(wù)部、信貸管理部、客戶(hù)經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)部等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)。

　　截止20xx年9月末，全行現(xiàn)有對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1xxxx；現(xiàn)有職工12xxxx，其中：長(zhǎng)期合同工9xxxx、儲(chǔ)蓄合同工2xxxx；中層以上干部2xxxx。

　　三、主要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

(一)樹(shù)立存款是“第一要?jiǎng)?wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。20xx年11月＊＊＊農(nóng)行各項(xiàng)存款余額為5343xxxx元，其中儲(chǔ)蓄余額4584xxxx元，截至20xx年9月末，全行各項(xiàng)存款余額已達(dá)8506xxxx元，其中儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)7772xxxx元。分別增加了3163xxxx元,增長(zhǎng)；增加3188xxxx元，增長(zhǎng)。實(shí)現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評(píng)省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。

(二)求真務(wù)實(shí)，狠抓風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。兩年來(lái)，全行共清收不良貸款131xxxx元，其中本金102xxxx元，利息29xxxx元；盤(pán)活不良貸款21xxxx元，保全不良貸款88xxxx元，處置抵貸資產(chǎn)5xxxx元，執(zhí)行未結(jié)案件1xxxx，金額52xxxx元。全面完成了市分行下達(dá)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。20xx＊＊＊支行被市分行評(píng)為清收不良貸款先進(jìn)集體。

(三)大力開(kāi)展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財(cái)務(wù)收入來(lái)源。提高認(rèn)識(shí)，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來(lái)源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶(hù)對(duì)金穗系列卡的市場(chǎng)認(rèn)知度，以銀行卡收費(fèi)新規(guī)定為契機(jī)，逐步提高卡質(zhì)量，努力營(yíng)造更良好的用卡環(huán)境。幾年來(lái)，全行累計(jì)發(fā)卡張，卡存款余額1503xxxx元，新增發(fā)卡張，新增卡存款626xxxx元。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入34xxxx元，增加28xxxx元。

　　四、主要管理措施

(一)找準(zhǔn)工作切入點(diǎn)，全力宣傳和營(yíng)銷(xiāo)農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門(mén)柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類(lèi)客戶(hù)聽(tīng)得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語(yǔ)以及提升改造部份營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿(mǎn)足不同客戶(hù)的所需。今年，還開(kāi)辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿(mǎn)足了客戶(hù)需求。三是由被動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)變主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，全縣1xxxx營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，紛紛走出柜臺(tái)，抓住時(shí)節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車(chē)站碼頭等地方，去營(yíng)銷(xiāo)我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶(hù)。

(二)努力清收盤(pán)活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是

　　落實(shí)責(zé)任，全員參與清收盤(pán)活不良貸款。推行3個(gè)清收責(zé)任制，即：領(lǐng)導(dǎo)“1n”清收責(zé)任制，科室、所部分清收責(zé)任制，清收任務(wù)到人責(zé)任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個(gè)個(gè)有實(shí)效。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶(hù)的清收力度，在獲悉＊＊＊縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時(shí)，通

　　過(guò)依法向法院提出強(qiáng)制申請(qǐng)，查封財(cái)產(chǎn)58xxxx萬(wàn)元，收回貸款20xxxx元，保全資產(chǎn)17xxxx萬(wàn)元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計(jì)盤(pán)活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過(guò)加大宣傳力度，擴(kuò)大社會(huì)影響，公開(kāi)進(jìn)行拍賣(mài)等形式有效的對(duì)抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達(dá)到盤(pán)活和提升目的。

(三)緊緊依托銀行品牌效應(yīng)，加強(qiáng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。一是提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)全行對(duì)發(fā)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識(shí)。二是緊緊依托信貸資源，切實(shí)搞好信貸客戶(hù)保險(xiǎn)代理工作。三是調(diào)整代理品種，提高壽險(xiǎn)代理質(zhì)量。幾年來(lái)全行實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入50xxxx元，手續(xù)費(fèi)收入2xxxx元。

(四)強(qiáng)化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。為了有效的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。一是進(jìn)1步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實(shí)施“3個(gè)一”工程。三是進(jìn)1步強(qiáng)化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點(diǎn)。四是確保在上級(jí)行業(yè)務(wù)檢查中不出問(wèn)題。采取“二個(gè)集中”，“4個(gè)統(tǒng)一”和“5個(gè)一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評(píng)。五是加強(qiáng)對(duì)信貸業(yè)務(wù)的督促檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，糾正問(wèn)題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書(shū)21份，并罰1xxxx次。有力地促進(jìn)了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項(xiàng)貸款310xxxx萬(wàn)元,潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款160xxxx萬(wàn)元，收回利息30xxxx萬(wàn)元。

(五)加強(qiáng)后勤管理，切實(shí)搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過(guò)程中，認(rèn)真履行職責(zé)，切實(shí)做好后勤保障工作。一是加強(qiáng)了文秘信息調(diào)研工作，公文的質(zhì)量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是財(cái)務(wù)費(fèi)用管理方面出臺(tái)一系列管理，節(jié)約各項(xiàng)費(fèi)用支出3xxxx萬(wàn)元，達(dá)到了增收節(jié)支的目的；三是規(guī)范車(chē)輛使用管理，嚴(yán)格執(zhí)行“派車(chē)單”制度，使車(chē)輛使用有序；四是建立了大宗物品集中采購(gòu)制度，減少了不必要浪費(fèi)；五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。

　　審計(jì)結(jié)果

　　一、主要問(wèn)題

　　1.未嚴(yán)格落實(shí)支行審查、審批要求2筆，金額17xxxx元。分別是：20xx年12月28日,＊＊＊營(yíng)業(yè)所向＊＊＊中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆,期限3年,金額17xxxx元。未按支行審查、審批要求落實(shí)開(kāi)立3個(gè)賬戶(hù)(基本賬戶(hù)、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押專(zhuān)用賬戶(hù)和償債資金專(zhuān)戶(hù))；20xx年4月4日＊＊＊營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，期限3年。支行審查、審批客戶(hù)應(yīng)按月還款，但營(yíng)業(yè)所與客戶(hù)制定的還款計(jì)劃為按年還款。

　　2.抵押登記不規(guī)范9筆，金額元。一是＊＊＊營(yíng)業(yè)所20xx年12月14日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1xxxx元，期限3年，用途為轉(zhuǎn)債承接。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項(xiàng)權(quán)證僅1個(gè)，未注明以?xún)商追课萃恋刈龅盅旱怯?。二是營(yíng)業(yè)所20xx年6月10日，向袁國(guó)超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額xxxx元；20xx年5月29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額元；20xx年6月15日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額xxxx元。20xx年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額xxxx元；20xx年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額xxxx元；20xx年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額xxxx元；20xx年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質(zhì)為劃撥；20xx年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計(jì)8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。

　　3.合同填寫(xiě)不規(guī)范4筆，金額1xxxx元。分別是：20xx年6月16日,＊＊＊營(yíng)業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元。借款合同未編號(hào)，合同無(wú)貸款負(fù)責(zé)人印章；20xx年6月20日＊＊＊營(yíng)業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1筆，金額xxxx元，期限1年，合同內(nèi)容填寫(xiě)不完整；20xx年4月4日＊＊＊營(yíng)業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，期限3年，合同內(nèi)容填寫(xiě)不完整。

　　4.借款人資料不全8筆，金額元。分別是：20xx年4月5日,＊＊＊營(yíng)業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款元，20xx年4月4日,＊＊＊營(yíng)業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款xxxx元,無(wú)配偶個(gè)人情況證明、戶(hù)籍證明，無(wú)擔(dān)保人個(gè)人情況證明；20xx年6月16日,＊＊＊營(yíng)業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款xxxx元,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章；20xx年4月4日，＊＊＊營(yíng)業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款xxxx元，劃款扣款委托書(shū)未加蓋支行印章；20xx年6月16日，＊＊＊營(yíng)業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額xxxx元；20xx年6月16日，＊＊＊營(yíng)業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款xxxx元。上6筆借款資料中住房裝修合同無(wú)裝修總造價(jià)；20xx年12月14日，＊＊＊營(yíng)業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款1xxxx元。抵押擔(dān)保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無(wú)有權(quán)證明機(jī)關(guān)證明為同一人;20xx年4月14日，＊＊＊營(yíng)業(yè)所向何菊芳發(fā)放個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款元,期限1年。其劃款扣款賬戶(hù)為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶(hù)為黃海泉簽字，無(wú)借款人簽字。

　　5.貸后管理不規(guī)范xxxx，金額1373xxxx元。分別是：20xx年12月28日,＊＊＊營(yíng)業(yè)所向＊＊＊白龍中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆,期限3年,金額17xxxx元，現(xiàn)余額16xxxx元。3季度貸后管理報(bào)告無(wú)管戶(hù)經(jīng)理簽字；20xx年?duì)I業(yè)部向＊＊＊縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款1筆，期限1年，金額2xxxx元無(wú)3季度貸后檢查報(bào)告；20xx年向＊＊＊土地開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司發(fā)放貸款億,現(xiàn)余額1064xxxx元。20xx年10月、11月、12月無(wú)貸后定期檢查表。＊＊＊縣交通局貸款37xxxx元無(wú)20xx年3季度定期檢查表；20xx年向＊＊＊縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款11xxxx元，期限1年。＊＊＊縣電力有限責(zé)任公司貸款2筆，余額181xxxx元；20xx－20xx年，分3筆共向＊＊＊縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款3筆，共計(jì)金額60xxxx元。以上x(chóng)xxx貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級(jí)測(cè)評(píng)。

　　6.未按規(guī)定對(duì)不良貸款及時(shí)進(jìn)行催收。支行資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部未按規(guī)定對(duì)＊＊＊星王巾被有限責(zé)任公司、王大國(guó)、陶偉、何波海的不良貸款及時(shí)發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。

　　二、成因及責(zé)任認(rèn)定

　　產(chǎn)生上述問(wèn)題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。現(xiàn)根據(jù)問(wèn)題存在的不同情況，經(jīng)審計(jì)工作組的審計(jì)、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門(mén)的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的，＊＊＊同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　三、總體評(píng)價(jià)

　　本次審計(jì)共發(fā)出審計(jì)調(diào)查問(wèn)卷16份，收回16份。其中認(rèn)為＊＊＊同志履行副行長(zhǎng)職責(zé)為優(yōu)秀的1xxxx，稱(chēng)職的xxxx。通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷和與部分員工座談，總體評(píng)價(jià)情況是：＊＊＊支行副行長(zhǎng)＊＊＊同志在任職期間組織制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行＊＊＊支行費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》《、支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績(jī)效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了一定的積極作用；員工關(guān)心的熱點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問(wèn)題等；職工對(duì)行長(zhǎng)最滿(mǎn)意的是：具有開(kāi)拓精神，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，工作踏實(shí)，平易近人。

　　綜合職工評(píng)價(jià)和現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的情況，審計(jì)組總體評(píng)價(jià)是：＊＊＊同志任現(xiàn)職以來(lái)，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及jzm同志“3個(gè)代表”的重要論述和十六屆四中全會(huì)精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和“3個(gè)代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動(dòng)指南。積極配合支持“一把手”工作，扎實(shí)工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風(fēng)險(xiǎn)為前提，以提高效益為最終目標(biāo)，竭力開(kāi)展了一系列工作，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，為＊＊＊農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)1步提高，待消化的包袱還很沉重。但＊＊＊同志為＊＊＊農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作，履行副行長(zhǎng)職責(zé)是稱(chēng)職的。

銀行行長(zhǎng)離任審計(jì)2

　　調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)

　　離任審計(jì)述職報(bào)告

　　報(bào)告人：***，女，漢族，現(xiàn)年*歲，中共黨員，研究生學(xué)歷，高級(jí)會(huì)計(jì)師職稱(chēng)，金融從業(yè)29年，現(xiàn)任***銀行行長(zhǎng)，現(xiàn)將一年以來(lái)的工作情況報(bào)告如下：

　　一、加強(qiáng)制度建設(shè)，合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　一年來(lái)，本人能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家的大政方針，在思想上、政治上、行動(dòng)上與黨中央保持高度一致，能認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門(mén)、總行等相關(guān)金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度，用“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關(guān)制度建設(shè)，建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價(jià)值。

　　二、強(qiáng)化內(nèi)控管理，努力完成目標(biāo)任務(wù)

　　在任期間，本人在不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、自我完善的同時(shí)，對(duì)支行各項(xiàng)工作不斷加強(qiáng)管理，嚴(yán)格考核。堅(jiān)持“以人為本”的管理理念，堅(jiān)持經(jīng)營(yíng)、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調(diào)動(dòng)職工積極性入手，切實(shí)開(kāi)展工作，以鼓勵(lì)為主，獎(jiǎng)勤罰懶，鞭策后進(jìn)，按實(shí)績(jī)進(jìn)行考核，積極構(gòu)建和諧支行。

　　至本年年末，我行各項(xiàng)存款____萬(wàn)元，完成必成數(shù)____萬(wàn)元的____％,完成力爭(zhēng)數(shù)____萬(wàn)元的____％，存貸比____%。各項(xiàng)貸款余額____萬(wàn)元，全年實(shí)現(xiàn)貸款利息收入____萬(wàn)元，年末實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)____萬(wàn)元。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額____萬(wàn)元，不良

　　貸款占比____％。一年來(lái)，我行始終保持良好的運(yùn)行狀態(tài)。至目前止，本單位和個(gè)人均未因違規(guī)違紀(jì)受到相關(guān)部門(mén)的處罰和處分。不存在屢查屢犯問(wèn)題。

　　三、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況

　　一年來(lái)，本人始終堅(jiān)持“存款立行、效益興行”的宗旨，積極投入工作，不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，積極加強(qiáng)管理。兩年來(lái)，我行各項(xiàng)表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)共同發(fā)展，通過(guò)全體員工的共同努力，業(yè)務(wù)進(jìn)入上升的快速通道。

　　1、內(nèi)部控制管理

　　根據(jù)上級(jí)銀監(jiān)部門(mén)和總行的要求，我行不斷加強(qiáng)自身的制度建設(shè)，進(jìn)行不斷的梳理和完善，對(duì)內(nèi)控管理的各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)制約，不斷完善新業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和流程，同時(shí)加強(qiáng)考核，以考核促提高，以提高促發(fā)展。從制度、會(huì)計(jì)、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機(jī)制。

　　2、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理

　　對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面：①加強(qiáng)學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理。對(duì)上級(jí)管理部門(mén)下發(fā)的各類(lèi)文件和規(guī)章制度及時(shí)組織內(nèi)部人員進(jìn)行學(xué)習(xí)，并嚴(yán)格按照操作流程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，確保結(jié)算和核算質(zhì)量，特別是事后監(jiān)督系統(tǒng)上線后，更加強(qiáng)了對(duì)業(yè)務(wù)的事前和事中監(jiān)督，有效地防止了各類(lèi)案件的發(fā)生，并定期組織內(nèi)部人員進(jìn)行技能訓(xùn)練，不斷提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)；②加強(qiáng)核算，提高經(jīng)營(yíng)效益。隨時(shí)關(guān)注我行與清算中心往來(lái)賬款，確保業(yè)務(wù)正常開(kāi)展資金，在現(xiàn)金管理上，做到勤調(diào)款、勤送款，在業(yè)務(wù)正常開(kāi)展的前提下，力求將庫(kù)存現(xiàn)金控制在核定的范圍以?xún)?nèi)，盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。嚴(yán)格按“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”制度，對(duì)貸款出賬按照提款申請(qǐng)表認(rèn)真進(jìn)行核對(duì)。每月企業(yè)貸款結(jié)息日之前都對(duì)貸款利息進(jìn)行測(cè)算，對(duì)賬戶(hù)余額不足結(jié)息的，及時(shí)予以提示，確保結(jié)息日利息全部到賬。③切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理制度，合理使用資金。嚴(yán)格按總行規(guī)定列支各項(xiàng)費(fèi)用，堅(jiān)持勤儉節(jié)約，不鋪張浪費(fèi)。

　　3、信貸管理

　　一年來(lái)，我行始終把信貸風(fēng)險(xiǎn)防范放在首位，嚴(yán)格貸款“三查”，規(guī)范貸款運(yùn)作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)貸款操作過(guò)程中各個(gè)環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作，重點(diǎn)加強(qiáng)貸后管理，健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款早介入、早處臵，爭(zhēng)取主動(dòng)，控制風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)按照“有保有壓、區(qū)別對(duì)待、擇優(yōu)扶持”的原則，加強(qiáng)客戶(hù)準(zhǔn)入機(jī)制，準(zhǔn)確把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格審查客戶(hù)資信狀況和資金實(shí)力，及時(shí)了解、掌握客戶(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、信貸資金使用等情況，充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工具防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)“兩高一?！?、“五小企業(yè)”、建筑業(yè)項(xiàng)目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出，進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。堅(jiān)持文明辦貸、廉政辦貸，嚴(yán)格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、卡、要的歪風(fēng)斜氣，從行長(zhǎng)到信貸員，人人樹(shù)形象，個(gè)個(gè)是楷模，凡是經(jīng)調(diào)查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內(nèi)辦理，不能放的貸款當(dāng)面說(shuō)明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會(huì)上形成了良

　　好的口碑。

　　4、安全保衛(wèi)管理

　　安全保衛(wèi)工作是各項(xiàng)工作的重中之重，在日常管理中，安全逢會(huì)必講，包括日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的安全，“生命之門(mén)”——通勤門(mén)的日常管理，夜間值班守庫(kù)的安全管理等，通過(guò)對(duì)各種預(yù)案的演練，不斷加強(qiáng)員工的安全防范意識(shí)，確保集體財(cái)產(chǎn)和人身的安全，防患于未然。

　　5、計(jì)算機(jī)管理

　　在計(jì)算機(jī)日常管理中，要求員工做到愛(ài)護(hù)機(jī)器，保持設(shè)備清潔，保證設(shè)備的良好運(yùn)行，以便業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展。杜絕對(duì)機(jī)器的帶電操作，禁止私自在計(jì)算機(jī)上安裝非法軟件、游戲、電影等，對(duì)外來(lái)設(shè)備禁止與網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)連接，并定期、不定期對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，確保機(jī)器設(shè)備的良好運(yùn)行狀態(tài)對(duì)業(yè)務(wù)的重要支撐作用。

　　四、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)開(kāi)展情況

　　服務(wù)是企業(yè)的生命線，一年來(lái)，我行在不斷加強(qiáng)柜面服務(wù)的同時(shí)，立足“服務(wù)三農(nóng)”、“服務(wù)中小企業(yè)”、服務(wù)人民，在員工中開(kāi)展職業(yè)道德和服務(wù)意識(shí)教育，不斷增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，以“用心取信，追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價(jià)值理念，為成為調(diào)兵山地區(qū)最優(yōu)秀的銀行共同努力奮斗。

　　平時(shí)工作中，對(duì)照文明服務(wù)規(guī)范的要求，要求員工從“我”做起，按照文明禮儀服務(wù)規(guī)范的要求，做到從內(nèi)心為客戶(hù)著想，而不只是停留在口頭及表面，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急，真正為客戶(hù)排憂解難，真正體現(xiàn)“人民自己的銀行”。從細(xì)節(jié)入手，真誠(chéng)的一次微笑、簡(jiǎn)單的一聲問(wèn)候、溫暖的一杯白開(kāi)水、禮貌的一次讓坐，無(wú)時(shí)無(wú)處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更拉近了與客戶(hù)的距離，達(dá)到了心的交流、情感的升華。

　　五、經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況

　　1、財(cái)務(wù)經(jīng)濟(jì)責(zé)任

　　在本人任職期內(nèi)，各項(xiàng)固定資產(chǎn)購(gòu)臵等均符合規(guī)定，八項(xiàng)費(fèi)用指標(biāo)多年來(lái)均有結(jié)余，賬面利潤(rùn)反映真實(shí)，無(wú)資產(chǎn)流失、截留利潤(rùn)和私設(shè)小金庫(kù)現(xiàn)象，無(wú)未先出具申請(qǐng)報(bào)告而動(dòng)用授權(quán)外的營(yíng)業(yè)費(fèi)用及其他資金支出的現(xiàn)象。

　　2、經(jīng)濟(jì)法律責(zé)任

　　在本人任職期內(nèi)，我支行未發(fā)生經(jīng)濟(jì)責(zé)任事故，目前不存在“九種人”現(xiàn)象。

　　六、廉潔自律，克己奉公

　　在任期間，本人在廉潔自律方面嚴(yán)格要求自己，堅(jiān)持自身人生觀、價(jià)值觀的不斷改造，認(rèn)真學(xué)習(xí)社會(huì)主義榮辱觀，貫徹科學(xué)發(fā)展觀，嚴(yán)格管理，從嚴(yán)治行，要求職工做到的，我首先做到，要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的門(mén)，全行廉政建設(shè)無(wú)案件。

　　回顧任期內(nèi)的各項(xiàng)工作，本人基本能完成了年初計(jì)劃的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)任務(wù)，做到各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長(zhǎng)，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸

　　款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。一年來(lái)，本人雖然取得了一些成績(jī)，但還存在許多不足之處。展望未來(lái)，我信心十足，有各位朋友的關(guān)心、支持，有我們調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行行全體員工的共同努力，我相信，我們惠民村鎮(zhèn)銀行的明天將更加燦爛輝煌。

　　以上述職述廉，不當(dāng)之處，請(qǐng)指正。

　　述職人：銀行*** 年月日***

銀行行長(zhǎng)離任審計(jì)3

　　這個(gè)用經(jīng)濟(jì)責(zé)任的模板就可以了阿,一般事務(wù)所應(yīng)該有吧,你考過(guò)CPA應(yīng)該知道事務(wù)所有保密責(zé)任,模板我給你,報(bào)告對(duì)不起,我不能冒這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)

　　關(guān)于×××××（被審單位）

××××離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任的審計(jì)報(bào)告

×××××（注：委托單位名稱(chēng)）：

　　我們接受委托，根據(jù)《上海市國(guó)有企業(yè)及國(guó)有控股企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)暫行辦法》[注：若被審單位是事業(yè)單位，則應(yīng)為：根據(jù)《上海市縣級(jí)以下黨政領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)暫行辦法》]的要求，對(duì)貴××[或：貴××所屬的×××××（注：被審單位全稱(chēng)）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)×××）]進(jìn)行了××××經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)?！痢痢痢聊?2月31日資產(chǎn)負(fù)債表、××××損益表和現(xiàn)金流量表[注：若被審單位是事業(yè)單位，則應(yīng)為：××××年12月31日資產(chǎn)負(fù)債表和××××收入支出表]以及與經(jīng)濟(jì)責(zé)任有關(guān)的資料由貴××

[或：×××（注：被審單位簡(jiǎn)稱(chēng)）]負(fù)責(zé)，我們的責(zé)任是對(duì)這些會(huì)計(jì)報(bào)表及資料發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。我們的審計(jì)是依據(jù)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行的，在審計(jì)過(guò)程中，我們結(jié)合貴××[或：×××（注：被審單位簡(jiǎn)稱(chēng)）]實(shí)際情況，實(shí)施了包括抽查會(huì)計(jì)記錄等我們認(rèn)為必要的審計(jì)程序。

　　一、基本情況

[注：需寫(xiě)明被審單位的性質(zhì)、隸屬關(guān)系或投資者、內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、成立年月、工商登記注冊(cè)號(hào)、注冊(cè)資金、實(shí)收資本、法人代表、主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、財(cái)稅隸屬關(guān)系、執(zhí)行何種會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)制度、本會(huì)計(jì)報(bào)表經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的報(bào)告意見(jiàn)類(lèi)型和揭示的主要問(wèn)題，另外要反映被審計(jì)單位特點(diǎn)與本次審計(jì)相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。]

　　二、審計(jì)范圍和方式

（一）審計(jì)范圍

（二）審計(jì)方式

　　三、審計(jì)實(shí)施情況

（一）貴××[或：×××（注：被審單位簡(jiǎn)稱(chēng)）]經(jīng)過(guò)審計(jì)的（或：未經(jīng)審計(jì)的）會(huì)計(jì)報(bào)表反映，××××年12月31日資產(chǎn)總額×××元，負(fù)債總額×××元，凈資產(chǎn)×××元，××××主營(yíng)業(yè)務(wù)收入[注：若被審單位是事業(yè)單位，則應(yīng)為：收入小計(jì)]×××元，利潤(rùn)總額[注：若被審單位是事業(yè)單位，則應(yīng)為：結(jié)余]×××元。經(jīng)審計(jì)，各項(xiàng)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況如下：

　　項(xiàng)目考核指標(biāo) 實(shí)際完成完成增減％備注

　　主營(yíng)業(yè)務(wù)收入（收入小計(jì)）

　　利潤(rùn)總額（結(jié)余）

　　資產(chǎn)保值增值率凈資產(chǎn)期末/期初

　　凈資產(chǎn)收益率凈利潤(rùn)/平均凈資產(chǎn)

　　資產(chǎn)負(fù)債率負(fù)債總額/資產(chǎn)總額

……

（注：其他根據(jù)委托單位要求）

（二）審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題

　　1、不良資產(chǎn)及潛在虧損情況

　　2、內(nèi)控制度及管理上存在的問(wèn)題

　　3、遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)方面的問(wèn)題