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銀行合規(guī)自查報告3篇(支行合規(guī)自查報告)

時間:2022-05-20 11:00:52 綜合范文

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銀行合規(guī)自查報告3篇(支行合規(guī)自查報告)

銀行合規(guī)自查報告1

銀行合規(guī)自查報告

在中國金融機構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面,相對證券業(yè)和保險業(yè)而言,銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經(jīng)驗。早在xx年,中國銀行就參考香港分行合規(guī)管理制度,改革其

法律事務部

法律合規(guī)部

,并設(shè)立了首席合規(guī)官;xx年年,上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風險管理機制建設(shè)的指導意見》,這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;xx年,中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件

《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》。

合規(guī)風險正成為銀行主要風險

巴塞爾委員會會計工作組主席ArnoldShilder先生說過,

發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)

。xx年年,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了

合規(guī)與銀行合規(guī)部門

文件;xx年年,該機構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告。

調(diào)查結(jié)果表明,有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,一些國家已將合規(guī)作為全面風險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風險管控部門,強調(diào)

合規(guī)從高層做起

以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可。調(diào)查報告指出,引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是:不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序,合規(guī)文化、意識和培訓不足,不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風險。報告指出,合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程,必須從各個方面得到加強。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作。早在xx年,中國銀監(jiān)會主席劉明康就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出,

國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件,機構(gòu)業(yè)務受到限制,財務損失數(shù)量驚人,機構(gòu)聲譽嚴重受損,危及公眾對銀行業(yè)的信心,大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風險正成為銀行業(yè)主要風險之一,銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高,發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的難度就越大,投入的資源就越多,花費的成本也就越高。

商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求,商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定,對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理,并報當?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析,因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排,導致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象,這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面,以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例,進行簡單剖析:

首先,制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面,一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則,并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化,因而形成

雞肋

制度,造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度,在總行層面已經(jīng)相對細化,具有較強的可行性,但各個分支行依然盲目進行制度重建,僅重述總行相關(guān)規(guī)章,不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量,也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,某些時效性較強的xx決策性規(guī)定也列入制度范疇,不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢,與銀行業(yè)務發(fā)展實踐不匹配。

其次,制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進的狀態(tài)下,某些制度建設(shè)任務需要一個較長的周期。也就是說,在銀行首先進行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下,才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,否則,將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如,某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,涉及首席信息官的職能要求,但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位,導致該制度建設(shè)形同虛設(shè),也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

最后制度執(zhí)行力不足。例如,根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,

合規(guī)管理的基本制度應當由董事會審批

。但在具體執(zhí)行過程中,該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務部門、分支機構(gòu)制定,并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段,并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于

合規(guī)政策由董事會審議批準

的規(guī)定。

銀行合規(guī)自查報告2

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銀行合規(guī)述職報告

銀行合規(guī)述職報告

今年以來,根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動,這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視?,F(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:

一、學習《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,轉(zhuǎn)穿越小說網(wǎng)

通過學習深刻體會到,任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫

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性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。

通過此次合規(guī)教本文來源:公務員在線

二、執(zhí)行《守則》情況

1、能注意加強學習,增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育,認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。

2、嚴于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅決不做。事事處

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處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時,嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴謹徇私舞弊,并要限時解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團隊。

3、加強內(nèi)控管理,堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓,都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,強化內(nèi)部防范機制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風險識。

4、組織實施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù),高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度,認真對工作進行自查時,發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警,及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進一步教育和引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,一是配合開展案件專項治理工作,對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,

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合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實際情況,對每種業(yè)務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善,努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進,規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務操作,為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。

三、存在問題及努力方向

一是對運用科學發(fā)展

[1] [2] 觀指導和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強,精細化管理不到位:表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中,我要認真總結(jié)和分析以往的過失,進一步解放穿越小說網(wǎng) 銀行合規(guī)述職報告

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銀行合規(guī)自查報告3

2013年“合規(guī)大討論”活動自查報告

根據(jù)XX市分行《XX銀行XX市分行2013年“合規(guī)大討論”活動實施方案》要求,結(jié)合自身崗位認真開展合規(guī)風險全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

通過對相關(guān)文件精神的學習,使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義,明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義,更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學習及結(jié)合我平時在工作中實際情況下,對合規(guī)制度的理論學習,職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識:

首先,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,推進合規(guī)大討論,必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。

其次,通過反復學習,加深領(lǐng)會,我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改,從學習上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

在工作作風上,我兢兢業(yè)業(yè),發(fā)揚老一輩的艱苦奮斗精神,堅決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為,沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開展,讓我充分認識到,要想干好工作,必須要時刻保持清醒頭腦,不能存在任何的僥幸心理,勤勤懇懇工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉?!比魏芜`規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害,對自己和家人的極度不負責,拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。 通過這次合規(guī)文化教育活動,使我在思想上更加向組織靠攏,在以后的工作中樹立了新的標桿,為努力爭當一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗

2013年 10月31日

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