下面是范文網(wǎng)小編收集的支行信貸自查報告3篇(銀行信貸自查報告)，供大家閱讀。
支行信貸自查報告1
根據(jù)聯(lián)社XXXX年X月X日有關(guān)會議精神，我社積極組織信貸人員對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真自查，以規(guī)范行為、防范案件，查找問題、解決問題為出發(fā)點，對照聯(lián)社和自身的要求進(jìn)行排查，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認(rèn)識風(fēng)險防控的重要意義，以促使每個人通過此次排查活動，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，合規(guī)操作。
一、我社信貸人員，在平時的工作中，能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)制度，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但這些知識還不能夠完全滿足工作的需要，在新的業(yè)務(wù)處理方法上還有些欠缺，因此在以后的工作中我們應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。
二、牢固思想防線。一是能夠樹立正確的政治方向和立場，時刻保持清醒的頭腦。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動。三是不計較個人得失。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識。
三、恪守規(guī)章制度。信貸人員始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法，嚴(yán)格執(zhí)行貸款三查制度。在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為;無截留貸款本息行為。在今后的工作中將貸后檢查做為重點予以改進(jìn)，隨時掌握客戶的動態(tài)變化，降低貸款風(fēng)險。
四、工作作風(fēng)上。在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，無吃拿卡要行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。
此次自查活動，讓我們充分認(rèn)識到，工作的責(zé)任重大，想干好信用社的工作，就要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)，通過這次自查以及對個人存在問題的剖析，我們的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中一定會做好每一件事，努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工。
信貸自查報告
支行 自查報告
信貸人員自查報告
陽光信貸自查報告
支行設(shè)備自查報告
支行信貸自查報告2
信貸自查報告
根據(jù)聯(lián)社XXXX年X月X日有關(guān)會議精神,我社積極組織信貸人員對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真自查，以規(guī)范行為、防范案件，查找問題、解決問題為出發(fā)點，對照聯(lián)社和自身的要求進(jìn)行排查，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認(rèn)識風(fēng)險防控的重要意義，以促使每個人通過此次排查活動，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，合規(guī)操作。
一、我社信貸人員，在平時的工作中，能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)制度，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但這些知識還不能夠完全滿足工作的需要，在新的業(yè)務(wù)處理方法上還有些欠缺，因此在以后的工作中我們應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。
二、牢固思想防線。一是能夠樹立正確的政治方向和立場，時刻保持清醒的頭腦。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動。三是不計較個人得失。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識。
三、恪守規(guī)章制度。信貸人員始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度。在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為。在今后的工作中將貸后檢查做為重點予以改進(jìn)，隨時掌握客戶的動態(tài)變化，降低貸款風(fēng)險。
四、工作作風(fēng)上。在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，無吃拿卡要行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。
此次自查活動，讓我們充分認(rèn)識到，工作的責(zé)任重大，想干好信用社的工作，就要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)，通過這次自查以及對個人存在問題的剖析，我們的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中一定會做好每一件事，努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工。
銀行信貸員2011自查匯報
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根據(jù)聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神,以規(guī)范行為、防范案件，查找問題、解決問題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書所列排查內(nèi)容，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認(rèn)識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個人通過這項活動的開展，通過這次對存在問題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結(jié)。
一、學(xué)習(xí)上。作為一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。
二、思想上。三項治理工作在我縣信合系統(tǒng)已開展了將近兩年的時間，各級領(lǐng)導(dǎo)非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。
三、信貸管理上。自調(diào)入社以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法。但在經(jīng)濟(jì)檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔(dān)保人、介紹人，而沒有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進(jìn)，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風(fēng)險。
四、內(nèi)控制度的執(zhí)行上。多年來始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度。但仍在一些細(xì)節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞，如在安全制度的執(zhí)行上，信貸室的后門總是關(guān)不住，外人很容易進(jìn)入院內(nèi)，容易造成隱患；在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛報費用，私設(shè)小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續(xù)費行為。
五、工作作風(fēng)上。我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中，一定杜絕此類現(xiàn)象，規(guī)請領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。
此項工作的開展，非常必要，讓我充分認(rèn)識到，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工
信用社主辦會計自查報告3篇
作者：逐.風(fēng)
文章來源：山西信合網(wǎng)
加入時間：2011-8-20 8:29:2
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信用社主辦會計自查報告
為了深入貫徹落實銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險，落實案件專項治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[2005]192號文件的要求，結(jié)合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我對這項工作有了較為深刻的認(rèn)識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
根據(jù)實施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會計、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《＊＊市＊＊信用社會計出納人員違規(guī)處罰實施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社2005年度財務(wù)費用管理實施辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī)處罰實施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關(guān)的條例，對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。
一、業(yè)務(wù)方面
1、一年多來，本人擔(dān)任＊＊農(nóng)村信用社主辦會計一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。
2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導(dǎo)員，又是二級稽查員，我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能堅持每月不少于一次的會計輔導(dǎo)與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據(jù)評分情況進(jìn)行獎優(yōu)罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。
3、作為主辦會計，我能認(rèn)真核算各項財務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。
4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好各網(wǎng)點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時核對內(nèi)部帳，督促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時、準(zhǔn)確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營決策。
6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納、結(jié)算、財務(wù)制度和會計、出納操作規(guī)程，堅持會計工作的“十六項基本規(guī)定”，保證會計核算達(dá)到“五無”、“六相符”。
7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實際情況，合理制定各網(wǎng)點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進(jìn)行處理。
8、能夠嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律及財務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實行，需要上報審批的財務(wù)費用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報銷費用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會計制度進(jìn)行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務(wù)制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護(hù)財經(jīng)紀(jì)律。
9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才能做好會計輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。
10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認(rèn)真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
二、“三防一?！狈矫?/p>
做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?！钡奈募猓€時常關(guān)注社會上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，安全防范意識也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺服務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認(rèn)無異常情況后方才離開。
在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。
通過認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰
信貸員自查報告
根據(jù)聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神,以規(guī)范行為、防范案件，查找問題、解決問題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書所列排查內(nèi)容，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認(rèn)識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個人通過這項活動的開展，通過這次對存在問題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結(jié)。
一、學(xué)習(xí)上。作為一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。
二、思想上。三項治理工作在我縣信合系統(tǒng)已開展了將近兩年的時間，各級領(lǐng)導(dǎo)非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。
三、信貸管理上。自調(diào)入xx社以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法。但在經(jīng)濟(jì)檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔(dān)保人、介紹人，而沒有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進(jìn)，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風(fēng)險。
四、內(nèi)控制度的執(zhí)行上。多年來始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度。但仍在一些細(xì)節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞，如在安全制度的執(zhí)行上，信貸室的后門總是關(guān)不住，外人很容易進(jìn)入院內(nèi)，容易造成隱患；在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛報費用，私設(shè)小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續(xù)費行為。
五、工作作風(fēng)上。我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中，一定杜絕此類現(xiàn)象，規(guī)請領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。
此項工作的開展，非常必要，讓我充分認(rèn)識到，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工
xx信用社案件專項治理工作自查情況匯報
縣聯(lián)社:
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項治理工作的通知》精神,以縣聯(lián)社《關(guān)于開展案件專項治理工作的實施方案》為內(nèi)容,結(jié)合我社實際,從4月初至五月上旬,我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任***同志為組長,副主任***、委派會計***、分社負(fù)責(zé)人***為成員的案件專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查,重點檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改.1、全面動員,組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.
由委派會計***同志負(fù)責(zé)實施對**分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實相符,銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,**分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿,會計憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯帳沖正規(guī)范,計息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.2、對微機(jī)儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會計業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).由于**分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對,查實了未達(dá)帳項.支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單,但收回率較低,一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全,不重視對帳工作,造成一部分對帳單滯留信用社,一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對帳工作的管理,進(jìn)兩個月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對了儲蓄存款余額,**分社和社部分別核對了2xxxx,除未登折款項外,帳折均相符.對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對,檢查日均做到了相符.
4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點檢查.崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況,已當(dāng)場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上,由信用社對信貸員進(jìn)行了授權(quán),對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點.去年以來,盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問題仍比較多,尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對**茶廠和**茶廠各***萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)的弱質(zhì)性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動的局面,對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收,而對剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.
5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時,通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇.
6、“三防一?！狈矫?信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書,落實了安全責(zé)任.安全防衛(wèi)設(shè)施,消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對措施.
通過自查,我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識,對一些過時的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.通過自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.7、內(nèi)控制度從無到有,從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機(jī)制,凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開,越設(shè)越多,一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機(jī)工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實地的實質(zhì)性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫制度、“三防一保”檢查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報告,雞零狗碎也要形成書面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會計實行以來,在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用,但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務(wù)中.委派會計本身也還是一個風(fēng)險源,卻賦予其監(jiān)督與管理的重任,只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈. 其實,內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”, “六相符”, “十六項基本規(guī)定”的貫徹落實來進(jìn)行,在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制.以基本制度為經(jīng),以各項業(yè)務(wù)和重點部位為緯,織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng),無重復(fù)、無遺漏,不斷地加以完善,隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚.而委派會計不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚,鯊魚也不行,他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫,魚鷹也可以.內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙,案件專項治理工作常抓不怠,而什么時候內(nèi)控制度真正落實了,案件專項治理工作也就不需要了.
支行信貸自查報告3
**支行信貸科長***，男，30歲，優(yōu)秀黨外積極分子，在**支行信貸工作中做出了出色的工作成績；是一個領(lǐng)導(dǎo)放心，同事尊敬的好干部。他刻苦勤奮，甘于奉獻(xiàn)，精于鉆研，善于合作，在自己的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤勤懇懇；在管理上有方法，有技巧，使我行2004年信貸資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到3億元，銀行承兌匯票業(yè)務(wù)余額達(dá)到2億元，較年初凈增1億元。在規(guī)模擴(kuò)大的同時，未出現(xiàn)任何不合規(guī)現(xiàn)象，未形成任何不良，并且在客戶深度開發(fā)上卓有成效，對我行經(jīng)營目標(biāo)的全面完成作出了重要的貢獻(xiàn)。
一、崇高的職業(yè)理想和過硬的思想政治素質(zhì) ***同志在思想上始終做到嚴(yán)格要求自己，時刻不忘“與時俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新”的時代責(zé)任，立足本職工作，努力學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，善于思考和總結(jié)，并在實踐中綜合運(yùn)用。他深知金融工作的嚴(yán)肅性和重要性，以加快我行發(fā)展、繁榮地方經(jīng)濟(jì)為己任，能夠認(rèn)真體會黨的“十六大”精神，并以此作為自己的行動指南，思想先進(jìn)，在我行歷年來組織的各項活動中均表現(xiàn)突出，從開展“黨員談心”活動，到“保持黨員先進(jìn)性教育”活動，作為**支行一名黨外積極分子，均表現(xiàn)積極，熱烈響應(yīng)。在黨組織有意識的培養(yǎng)和錘煉下，他在思想和工作上日趨成熟，成為思想、政治、技術(shù)全面過硬的青年干部。
二、工作中敢打硬仗，業(yè)務(wù)水平突出 ***同志對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，勤于學(xué)習(xí)，刻苦鉆研。自一九九七年入行以來，堅持高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，無論是在儲蓄崗位，還是調(diào)入信貸崗位之后，始終腳踏實地，勤勤懇懇，表現(xiàn)出了強(qiáng)烈的事業(yè)心和高度的工作責(zé)任感。自二OO四年五月份接任信貸科長職務(wù)以來，他勇挑重?fù)?dān)，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)全科員工，愛崗敬業(yè)，積極進(jìn)取，求真務(wù)實，較好地完成了市行和支行布置的各項工作任務(wù)，受到了行領(lǐng)導(dǎo)一致好評，也為全行員工做出了表率。信貸工作是對人員素質(zhì)的要求特別高，對信貸科長的要求更高，但這些要求都比不上他對自己的要求，他始終都能認(rèn)識到自己的不足，認(rèn)識到自己的素質(zhì)和我行未來發(fā)展要求的差距，能夠抓住一切空閑時間學(xué)習(xí)信貸相關(guān)的業(yè)務(wù)知識、法律法規(guī)、財務(wù)知識以及國家相關(guān)的產(chǎn)業(yè)政策，學(xué)習(xí)市行信貸處下發(fā)的各項文件，正因為他積極學(xué)習(xí)、對未來的工作做出了充分的準(zhǔn)備，才能把工作做的更好。銀行業(yè)的信貸工作要求工作人員要細(xì)致、耐心，且工作本身具有較高風(fēng)險度，有時候面對一些細(xì)小問題，處理得不好，往往就要在一段時間后才能發(fā)現(xiàn)，更容易導(dǎo)致發(fā)生較大的問題。該同志在工作中謹(jǐn)小慎微，思想縝密，充分利用自己從事信貸專業(yè)多年、經(jīng)驗豐富的優(yōu)勢，對待工作細(xì)心，想的周到，對風(fēng)險的控制嚴(yán)密，使得其管理的信貸資產(chǎn)沒有出現(xiàn)任何不良，通過了總部及其他監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)的多次檢查驗收。正是由于在工作中對自己的嚴(yán)格要求，在對待每一項工作都一絲不茍的嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度和好學(xué)好鉆的工作韌性，使得他在我行的信貸隊伍中建立了較高的威信，在全行員工中形成了良好的口碑。作為信貸隊伍的領(lǐng)頭人，***同志不僅業(yè)務(wù)素質(zhì)高、技能全面，而且工作作風(fēng)端正，擅于團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)信貸員工，使大家共同進(jìn)步。他很好的吸收了我支行在以往的信貸工作中形成的優(yōu)良傳統(tǒng)，并使之成為自身固有的素質(zhì)，并將其發(fā)揚(yáng)光大，再以此來帶動其他的同志，使整個信貸隊伍相學(xué)相長，起到了充分的骨干帶頭作用。他時刻以行規(guī)行紀(jì)為工作準(zhǔn)則，工作中堅持原則，秉公辦事，嚴(yán)于律己，不怕得罪人，時刻把提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量擺在工作的第一位。在平時的工作中，他能夠做到對同事關(guān)心愛護(hù)、熱心幫助，經(jīng)常找同事談心，及時了解員工的思想動態(tài)和工作想法。由于有他做好員工的思想溝通和引導(dǎo)，使得信貸隊伍員工的思想進(jìn)步，積極向上，沒有出現(xiàn)任何違法亂紀(jì)行為。
三、情真意切，待同志似親人 生活中的***同志道德品質(zhì)高尚，思想覺悟高,心腸熱,樂于助人,在我行組織的各項捐款、捐物的活動中，參與極為踴躍，并積極參加
申報“青年崗位能手”事跡材料先進(jìn)集體申報材料
工會、團(tuán)支部組織的有意義的青年員工活動，熱心幫助其他有困難的員工，考慮他人的多，考慮自己的少，是同事們心目中的好同事。用他自己的話說，就是“一個人關(guān)心同事，就要寬以待人，熱心助人，在別人有困難時去拉一把”。他是這么想的，也是這么做的。他是支行員工們的好兄弟、好大哥，同事們有了難處，也都愿意跟他說，他總是挺身而出，全力相助。***同志與時俱進(jìn)的思想品質(zhì)、客觀公正的處事原則、耐心細(xì)致的工作作風(fēng)，持之以恒的奉獻(xiàn)精神，關(guān)心同事的滿腔熱情，深深打動著每一個人，也深受領(lǐng)導(dǎo)、同志們的好評。我們認(rèn)為，***同志在多年的工作中，各方面都是經(jīng)得起考驗的，是一名“思想好、作風(fēng)正、工作出色”的優(yōu)秀員工，無愧于“青年崗位能手”的光榮稱號。他為我們展現(xiàn)了銀行員工嶄新的精神風(fēng)貌，令人看到了銀行年輕員工的責(zé)任感和事業(yè)心，看到了銀行員工對這份事業(yè)孜孜不倦的追求，看到了銀行對年輕干部培養(yǎng)的成效，更看到我行未來發(fā)展的力量。
何翔同志“無錫市青年崗位能手”先進(jìn)事跡材料
閱讀：[ 4740 ]次 發(fā)布時間：2010-8-13
何翔同志自2000年進(jìn)入地稅系統(tǒng)以來，不管是在稅收管理員崗位、基層分局綜合崗位還是在科室稅政管理崗上，始終堅持高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，始終腳踏實地，勤勤懇懇，表現(xiàn)出了強(qiáng)烈的事業(yè)心和高度的工作責(zé)任感。他團(tuán)結(jié)同事，愛崗敬業(yè)，積極進(jìn)取，求真務(wù)實，出色地完成了各項工作任務(wù)。
勤于學(xué)習(xí)、善于積累。學(xué)無止境一直是他的追求。參加工作以來，他總是在不斷學(xué)習(xí)鉆研，不斷積累知識，不斷提高素質(zhì)。法律專業(yè)畢業(yè)的他進(jìn)入地稅局第一個工作崗位就是基層稅收管理員，在大學(xué)所學(xué)的相關(guān)知識都派不上用途，為此，他一邊學(xué)習(xí)稅收知識、會計知識和管理知識，一邊積極參加局里組織的各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)，在短時間內(nèi)就成長為稅收征管的行家。在之后的工作中，隨著崗位的變動，他先后自學(xué)了計算機(jī)、經(jīng)濟(jì)師等課程，并取得了省委黨校經(jīng)濟(jì)學(xué)在職研究生學(xué)歷。
業(yè)務(wù)過硬、應(yīng)對自如。該同志在工作中始終“干一崗、愛一崗、精一崗”，在不同崗位上都作出了突出的成績。在基層稅收管理員崗位上，他走遍了轄區(qū)內(nèi)的每一戶企業(yè)，及時掌握企業(yè)動態(tài)，確保了應(yīng)收盡收，還多次代表江陰市局參加無錫市局組織的崗位競賽。在分局綜合崗位上，除做好日常管理工作外，還經(jīng)常協(xié)助分局領(lǐng)導(dǎo)對基層進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。在一次稅務(wù)檢查中，在正常的檢查無法取得突破的情況下，他硬是通過查閱企業(yè)門衛(wèi)出入記錄發(fā)現(xiàn)了企業(yè)的稅收問題，避免了稅款的流失。調(diào)入稅政科后，他負(fù)責(zé)法規(guī)和個人所得稅的管理工作。從具體政策的執(zhí)行者到管理者，他充分發(fā)揮多年基層工作的經(jīng)驗，對行政處罰的規(guī)程和文書進(jìn)行了規(guī)范，推行了行政處罰快速處理流程，受到了基層的歡迎。加強(qiáng)依法行政創(chuàng)建，江陰市局被評為依法行政工作先進(jìn)單位。大力推行個人所得稅全員全額扣繳申報，全員全額申報人數(shù)突破50萬人，使江陰市局在無錫地稅系統(tǒng)處于領(lǐng)先地位。去年他被抽調(diào)到無錫參加省局大集中系統(tǒng)上線工作，在四個多月的時間里，克服家庭困難，以高度的使命感、責(zé)任心和敬業(yè)精神，務(wù)實工作，攻堅克難，以核心業(yè)務(wù)特別是項目管理和個人所得稅業(yè)務(wù)為突破口，仔細(xì)分析現(xiàn)有業(yè)務(wù)與大集中業(yè)務(wù)的差異，提出優(yōu)化策略，提供解決方案，使項目管理業(yè)務(wù)，個人所得稅明細(xì)申報業(yè)務(wù)成功對接大集中系統(tǒng)，為大集中系統(tǒng)圓滿上線作出了自己的貢獻(xiàn)，被評為大集中系統(tǒng)上線工作先進(jìn)個人。
默默干事、不事張揚(yáng)。很多人認(rèn)為從事稅收政策管理是輕松的活，不需要下基層跑企業(yè)。該同志自調(diào)任稅政科工作后，心里始終放著一句話：“一項政策在基層執(zhí)行錯了，可能只關(guān)系到一筆稅款；但是在政策制定、解釋時錯了，就可能關(guān)系到全局”。他利用大量的業(yè)余時間鉆研個人所得稅政策，做到國家、省、市各級法規(guī)政策了然于胸，指導(dǎo)基層明確細(xì)致。他團(tuán)結(jié)同志，顧全大局，服從領(lǐng)導(dǎo)安排，哪里崗位空缺他就頂在哪里，工作不分份內(nèi)份外。4月耕契兩稅交接，他新接手契稅和耕地占用稅的管理，參加了省局組織的培訓(xùn)后，整整一個月，他每天學(xué)習(xí)，把兩稅的政策摸熟吃透。
正是對待每一項工作都一絲不茍的嚴(yán)謹(jǐn)態(tài)度和好學(xué)好鉆的工作韌性，以及耐心細(xì)致的工作作風(fēng)、持之以恒的奉獻(xiàn)精神、團(tuán)結(jié)互助的滿腔真情，該同志在平凡的工作崗位展現(xiàn)了年輕地稅工作者不平凡的精神風(fēng)貌。
**同志是**區(qū)檢驗中心的一名新成員，他帶著青年人特有的那種朝氣蓬勃、奮發(fā)向上的精神來到檢驗中心。參加工作三年以來，他充分發(fā)揮自身的專業(yè)優(yōu)勢，工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，勤勤懇懇，使本科室的檢測水平上了一個新臺階，成為檢驗中心青年人學(xué)習(xí)
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