一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，這段時(shí)間里，相信大家面臨著許多挑戰(zhàn)，也收獲了許多成長，好好地做個(gè)梳理并寫一份工作總結(jié)吧。下面是范文網(wǎng)小編分享的投資銀行工作總結(jié)共5篇 銀行投行業(yè)務(wù)工作總結(jié)，供大家參閱。
投資銀行工作總結(jié)共1
2015年度個(gè)人工作總結(jié)
本人于2015年7月成為XX證券投行總部的員工，并在10月完成轉(zhuǎn)正。感謝公司領(lǐng)導(dǎo)的信任和各位前輩一直以來的幫助和指導(dǎo)，比較順利的完成了從學(xué)生到證券從業(yè)人員的轉(zhuǎn)變。2015年入職后的工作情況如下: 一、2015年工作回顧
（一）XX項(xiàng)目（IPO） 1、項(xiàng)目狀態(tài):進(jìn)行中；
2、主要工作：（1）負(fù)責(zé)合并范圍的采購付款核查、資金循環(huán)核查和費(fèi)用核查等的財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查工作；（2）跟進(jìn)上市整改事項(xiàng)；（3）聽從領(lǐng)導(dǎo)安排、配合同事完成其他項(xiàng)目相關(guān)工作；
（二）XX項(xiàng)目（IPO） 1、項(xiàng)目狀態(tài):已中止；
2、主要工作：配合完成2015年補(bǔ)中報(bào)相關(guān)工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治理章節(jié)、財(cái)務(wù)分析部分和完成部分財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查工作。
（三）XX項(xiàng)目（新三板） 1、項(xiàng)目狀態(tài):進(jìn)行中；
2、主要工作：負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請(qǐng)所需文件和資料。
（四）其他
配合同事完成XX非公開發(fā)行2015年度持續(xù)督導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作并出具現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告；在領(lǐng)導(dǎo)和同事指導(dǎo)下提供XX公司資產(chǎn)證券化初步思路。
二、存在的不足及改進(jìn)措施
1、缺少對(duì)項(xiàng)目的整體認(rèn)知：此前做項(xiàng)目時(shí)只關(guān)注具體需要做什么工作，較少關(guān)注項(xiàng)目的意義、后續(xù)資本運(yùn)作潛力和項(xiàng)目特點(diǎn)等；缺少關(guān)注公司內(nèi)各部門聯(lián)合能為客戶提供的服務(wù)和創(chuàng)造的價(jià)值，也沒有嘗試積累該方面的資源，沒有嘗試與公司其他部門同事溝通；缺少對(duì)保薦業(yè)務(wù)流程和項(xiàng)目整體情況的認(rèn)識(shí)。
提前了解工作安排，持續(xù)積累項(xiàng)目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機(jī)會(huì)時(shí)多跟公司其他部門有效溝通。
2、專業(yè)能力和知識(shí)水平亟需提高，對(duì)法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負(fù)責(zé)的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務(wù)整體知識(shí)框架和積累行業(yè)案例、相關(guān)事項(xiàng)案例，需要增強(qiáng)個(gè)人專業(yè)素質(zhì)以滿足自身工作需要和客戶需求。
要多把個(gè)人時(shí)間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關(guān)注專業(yè)相關(guān)訊息和工作相關(guān)案例，努力通過剩余3門CPA考試和熟悉保薦業(yè)務(wù)整體知識(shí)，在工作間隙學(xué)習(xí)保代考試資料。
3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領(lǐng)導(dǎo)和部門內(nèi)前輩學(xué)習(xí)，少說話多做事。
三、2016年工作計(jì)劃
（一）完成XX項(xiàng)目申報(bào)工作
XX初步計(jì)劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
2016年2月中旬至3月中下旬部分時(shí)間需要完成嘉博申報(bào)相關(guān)工作。 （二）XX項(xiàng)目補(bǔ)充年報(bào)材料
XX初步計(jì)劃在2015年2月下旬進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行補(bǔ)充年報(bào)材料的準(zhǔn)備工作，包括收集材料、進(jìn)行財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查和進(jìn)行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
2016年2月下旬至3月下旬部分時(shí)間需要進(jìn)行XX補(bǔ)充年報(bào)相關(guān)工作。 （三）跟進(jìn)XXIPO項(xiàng)目
2016年第一季度需要跟進(jìn)XX年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進(jìn)XX上市整改事項(xiàng)和收集申報(bào)所需材料。
（四）其他項(xiàng)目和學(xué)習(xí)計(jì)劃
XX股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導(dǎo)工作已完成，待年報(bào)出具后需要幾天時(shí)間完成持續(xù)督導(dǎo)年度報(bào)告和持續(xù)督導(dǎo)總結(jié)報(bào)告；完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作；抓緊準(zhǔn)備CPA考試和保薦代表人考試。 四、入職后的感受
作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計(jì)較個(gè)人在項(xiàng)目中業(yè)績方面的得失，而是多計(jì)較個(gè)人在經(jīng)驗(yàn)和能力方面是否有所得。每一個(gè)項(xiàng)目對(duì)于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機(jī)會(huì)多了解項(xiàng)目都可以中獲得經(jīng)驗(yàn)，才會(huì)對(duì)以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
時(shí)間是公平的，在匆匆而逝的2015年中，個(gè)人能夠在工作方面的獲得積累和進(jìn)步，取決于愿意付出多少時(shí)間研讀案例、學(xué)習(xí)法律法規(guī)，愿意花多少時(shí)間駐扎現(xiàn)場(chǎng)熟悉項(xiàng)目、消化材料，是否愿意把個(gè)人時(shí)間轉(zhuǎn)化成工作時(shí)間，來換取提升業(yè)務(wù)能力的可能。從目前情況看，在這方面我目前做的很不夠，CPA尚有三門需要通過，保代考試也準(zhǔn)備得很不充分，沒有定期整理所在項(xiàng)目的相關(guān)案例和收集資本市場(chǎng)經(jīng)典案例，這應(yīng)該也是讓我在工作中感受壓力的原因，是目前最需要解決的問題。
投資銀行工作總結(jié)共2
2015年度個(gè)人工作總結(jié)
本人于2015年7月成為XX證券投行總部的員工，并在10月完成轉(zhuǎn)正。感謝公司領(lǐng)導(dǎo)的信任和各位前輩一直以來的幫助和指導(dǎo)，比較順利的完成了從學(xué)生到證券從業(yè)人員的轉(zhuǎn)變。2015年入職后的工作情況如下:
一、2015年工作回顧
（一）XX項(xiàng)目（IPO）
1、項(xiàng)目狀態(tài):進(jìn)行中；
2、主要工作：（1）負(fù)責(zé)合并范圍的采購付款核查、資金循環(huán)核查和費(fèi)用核查等的財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查工作；（2）跟進(jìn)上市整改事項(xiàng)；（3）聽從領(lǐng)導(dǎo)安排、配合同事完成其他項(xiàng)目相關(guān)工作；
（二）XX項(xiàng)目（IPO）
1、項(xiàng)目狀態(tài):已中止；
2、主要工作：配合完成2015年補(bǔ)中報(bào)相關(guān)工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治理章節(jié)、財(cái)務(wù)分析部分和完成部分財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查工作。
（三）XX項(xiàng)目（新三板）
1、項(xiàng)目狀態(tài):進(jìn)行中；
2、主要工作：負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請(qǐng)所需文件和資料。
（四）其他
配合同事完成XX非公開發(fā)行2015年度持續(xù)督導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作并出具現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告；在領(lǐng)導(dǎo)和同事指導(dǎo)下提供XX公司資產(chǎn)證券化初步思路。
二、存在的不足及改進(jìn)措施
1、缺少對(duì)項(xiàng)目的整體認(rèn)知：此前做項(xiàng)目時(shí)只關(guān)注具體需要做什么工作，較少關(guān)注項(xiàng)目的意義、后續(xù)資本運(yùn)作潛力和項(xiàng)目特點(diǎn)等；缺少關(guān)注公司內(nèi)各部門聯(lián)合能為客戶提供的服務(wù)和創(chuàng)造的價(jià)值，也沒有嘗試積累該方面的資源，沒有嘗試與公司其他部門同事溝通；缺少對(duì)保薦業(yè)務(wù)流程和項(xiàng)目整體情況的認(rèn)識(shí)。
提前了解工作安排，持續(xù)積累項(xiàng)目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機(jī)會(huì)時(shí)多跟公司其他部門有效溝通。
2、專業(yè)能力和知識(shí)水平亟需提高，對(duì)法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負(fù)責(zé)的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務(wù)整體知識(shí)框架和積累行業(yè)案例、相關(guān)事項(xiàng)案例，需要增強(qiáng)個(gè)人專業(yè)素質(zhì)以滿足自身工作需要和客戶需求。
要多把個(gè)人時(shí)間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關(guān)注專業(yè)相關(guān)訊息和工作相關(guān)案例，努力通過剩余3門CPA考試和熟悉保薦業(yè)務(wù)整體知識(shí)，在工作間隙學(xué)習(xí)保代考試資料。
3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領(lǐng)導(dǎo)和部門內(nèi)前輩學(xué)習(xí)，少說話多做事。
三、2016年工作計(jì)劃
（一）完成XX項(xiàng)目申報(bào)工作
XX初步計(jì)劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
2016年2月中旬至3月中下旬部分時(shí)間需要完成嘉博申報(bào)相關(guān)工作。
（二）XX項(xiàng)目補(bǔ)充年報(bào)材料
XX初步計(jì)劃在2015年2月下旬進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行補(bǔ)充年報(bào)材料的準(zhǔn)備工作，包括收集材料、進(jìn)行財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查和進(jìn)行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
2016年2月下旬至3月下旬部分時(shí)間需要進(jìn)行XX補(bǔ)充年報(bào)相關(guān)工作。
（三）跟進(jìn)XXIPO項(xiàng)目
2016年第一季度需要跟進(jìn)XX年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進(jìn)XX上市整改事項(xiàng)和收集申報(bào)所需材料。
（四）其他項(xiàng)目和學(xué)習(xí)計(jì)劃
XX股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導(dǎo)工作已完成，待年報(bào)出具后需要幾天時(shí)間完成持續(xù)督導(dǎo)年度報(bào)告和持續(xù)督導(dǎo)總結(jié)報(bào)告；完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作；抓緊準(zhǔn)備CPA考試和保薦代表人考試。
四、入職后的感受
作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計(jì)較個(gè)人在項(xiàng)目中業(yè)績方面的得失，而是多計(jì)較個(gè)人在經(jīng)驗(yàn)和能力方面是否有所得。每一個(gè)項(xiàng)目對(duì)于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機(jī)會(huì)多了解項(xiàng)目都可以中獲得經(jīng)驗(yàn)，才會(huì)對(duì)以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
時(shí)間是公平的，在匆匆而逝的2015年中，個(gè)人能夠在工作方面的獲得積累和進(jìn)步，取決于愿意付出多少時(shí)間研讀案例、學(xué)習(xí)法律法規(guī)，愿意花多少時(shí)間駐扎現(xiàn)場(chǎng)熟悉項(xiàng)目、消化材料，是否愿意把個(gè)人時(shí)間轉(zhuǎn)化成工作時(shí)間，來換取提升業(yè)務(wù)能力的可能。從目前情況看，在這方面我目前做的很不夠，CPA尚有三門需要通過，保代考試也準(zhǔn)備得很不充分，沒有定期整理所在項(xiàng)目的相關(guān)案例和收集資本市場(chǎng)經(jīng)典案例，這應(yīng)該也是讓我在工作中感受壓力的原因，是目前最需要解決的問題。
投資銀行工作總結(jié)共3
2015年度個(gè)人工作總結(jié)本人于2015年7月成為XX證券投行總部的員工，并在10月完成轉(zhuǎn)正。感謝公司領(lǐng)導(dǎo)的信任和各位前輩一直以來的幫助和指導(dǎo)，比較順利的完成了從學(xué)生到證券從業(yè)人員的轉(zhuǎn)變。2015年入職后的工作情況如下: 一、2015年工作回顧
（一）XX項(xiàng)目（IPO） 1、項(xiàng)目狀態(tài):進(jìn)行中；
2、主要工作：（1）負(fù)責(zé)合并范圍的采購付款核查、資金循環(huán)核查和費(fèi)用核查等的財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查工作；（2）跟進(jìn)上市整改事項(xiàng)；（3）聽從領(lǐng)導(dǎo)安排、配合同事完成其他項(xiàng)目相關(guān)工作；
（二）XX項(xiàng)目（IPO） 1、項(xiàng)目狀態(tài):已中止；
2、主要工作：配合完成2015年補(bǔ)中報(bào)相關(guān)工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治理章節(jié)、財(cái)務(wù)分析部分和完成部分財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查工作。
（三）XX項(xiàng)目（新三板） 1、項(xiàng)目狀態(tài):進(jìn)行中；
2、主要工作：負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請(qǐng)所需文件和資料。
（四）其他
配合同事完成XX非公開發(fā)行2015年度持續(xù)督導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作并出具現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告；在領(lǐng)導(dǎo)和同事指導(dǎo)下提供XX公司資產(chǎn)證券化初步思路。
二、存在的不足及改進(jìn)措施
1、缺少對(duì)項(xiàng)目的整體認(rèn)知：此前做項(xiàng)目時(shí)只關(guān)注具體需要做什么工作，較少關(guān)注項(xiàng)目的意義、后續(xù)資本運(yùn)作潛力和項(xiàng)目特點(diǎn)等；缺少關(guān)注公司內(nèi)各部門聯(lián)合能為客戶提供的服務(wù)和創(chuàng)造的價(jià)值，也沒有嘗試積累該方面的資源，沒有嘗試與公司其他部門同事溝通；缺少對(duì)保薦業(yè)務(wù)流程和項(xiàng)目整體情況的認(rèn)識(shí)。
提前了解工作安排，持續(xù)積累項(xiàng)目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機(jī)會(huì)時(shí)多跟公司其他部門有效溝通。
2、專業(yè)能力和知識(shí)水平亟需提高，對(duì)法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負(fù)責(zé)的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務(wù)整體知識(shí)框架和積累行業(yè)案例、相關(guān)事項(xiàng)案例，需要增強(qiáng)個(gè)人專業(yè)素質(zhì)以滿足自身工作需要和客戶需求。
要多把個(gè)人時(shí)間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關(guān)注專業(yè)相關(guān)訊息和工作相關(guān)案例，努力通過剩余3門CPA考試和熟悉保薦業(yè)務(wù)整體知識(shí)，在工作間隙學(xué)習(xí)保代考試資料。
3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領(lǐng)導(dǎo)和部門內(nèi)前輩學(xué)習(xí)，少說話多做事。
三、2016年工作計(jì)劃
（一）完成XX項(xiàng)目申報(bào)工作
XX初步計(jì)劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流程后，在3月中下旬制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
2016年2月中旬至3月中下旬部分時(shí)間需要完成嘉博申報(bào)相關(guān)工作。 （二）XX項(xiàng)目補(bǔ)充年報(bào)材料
XX初步計(jì)劃在2015年2月下旬進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行補(bǔ)充年報(bào)材料的準(zhǔn)備工作，包括收集材料、進(jìn)行財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查和進(jìn)行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底至北京制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
2016年2月下旬至3月下旬部分時(shí)間需要進(jìn)行XX補(bǔ)充年報(bào)相關(guān)工作。 （三）跟進(jìn)XXIPO項(xiàng)目
2016年第一季度需要跟進(jìn)XX年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進(jìn)XX上市整改事項(xiàng)和收集申報(bào)所需材料。
（四）其他項(xiàng)目和學(xué)習(xí)計(jì)劃
XX股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導(dǎo)工作已完成，待年報(bào)出具后需要幾天時(shí)間完成持續(xù)督導(dǎo)年度報(bào)告和持續(xù)督導(dǎo)總結(jié)報(bào)告；完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作；抓緊準(zhǔn)備CPA考試和保薦代表人考試。
四、入職后的感受
作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計(jì)較個(gè)人在項(xiàng)目中業(yè)績方面的得失，而是多計(jì)較個(gè)人在經(jīng)驗(yàn)和能力方面是否有所得。每一個(gè)項(xiàng)目對(duì)于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機(jī)會(huì)多了解項(xiàng)目都可以中獲得經(jīng)驗(yàn)，才會(huì)對(duì)以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
投資銀行工作總結(jié)共4
投資銀行業(yè)務(wù)工作總結(jié)
2、投資銀行非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：投資、信用、流動(dòng)性、技術(shù)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)
3、股指期貨合約的主要內(nèi)容：合約規(guī)模（價(jià)值）、最小跳動(dòng)點(diǎn)（變動(dòng)價(jià)位）、每日價(jià)格波 動(dòng)
限制、持倉限額、結(jié)算方法與最后結(jié)算價(jià)
4、風(fēng)險(xiǎn)投資的退出方式主要有4種：公開上市 出售 股份回購 清算
5、現(xiàn)階段美國最大的兩家投資銀行是 高盛帝國 摩根士丹利 6、證券投資基金按法律形式，分為：公司型投資基金、契約型投資基金 7、2011年7月證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司直接投資業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》，使證券公司直接投資業(yè) 務(wù)
轉(zhuǎn)入常規(guī)業(yè)務(wù)
8、投行是指在資本市場(chǎng)上從事證券發(fā)行承銷 交易 并購資產(chǎn)管理 基金管理 風(fēng)險(xiǎn)投資 公司理財(cái) 咨詢服務(wù) 等業(yè)務(wù)及金融創(chuàng)新與開發(fā)的中介性金融機(jī)構(gòu)
9、企業(yè)兼并與收購最根本的原因來源于對(duì)利潤的追求和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力兩方面，具體說分 為
市場(chǎng)份額效應(yīng)、最全面的范文參考寫作網(wǎng)站企業(yè)發(fā)展動(dòng)機(jī)、經(jīng)營
協(xié)同效應(yīng)、財(cái)務(wù)協(xié)同效應(yīng)等
10、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)主要有投資銀行 商業(yè)銀行 信托公司 基金管理公司 社保基金等，還 有
一些私募投資基金
11、在組織形式上國外從事私募股權(quán)投資的投資者有三種：私人資本、企業(yè)附屬的直接 投
資公司、專業(yè)機(jī)構(gòu)管理的股權(quán)投資基金。
12、證券投資基金按運(yùn)作方式，可分為封閉式基金和開放式基金。 13、股指期貨的主要特點(diǎn)是跨期性，杠桿性，聯(lián)動(dòng)性以及高風(fēng)險(xiǎn)性和風(fēng)險(xiǎn)多樣性
1、首次公開發(fā)行股票，簡(jiǎn)稱ipo（對(duì)）
2、我國證券發(fā)行目前實(shí)行備案制度，需經(jīng)過發(fā)行審查委員會(huì)審核。（錯(cuò)）
3、管理協(xié)同效率理論認(rèn)為：如果甲公司的管理效率高于乙公司，在甲并購乙后，乙的管 理
效率會(huì)提高至甲水平。（對(duì)）
4、私募股權(quán)投資因主要是針對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的股權(quán)投資，投資者所持有的企業(yè)股權(quán)實(shí) 現(xiàn)
主要通過上市出售或股權(quán)轉(zhuǎn)入獲得資本增值收益。（對(duì)）
5、代理問題與管理者主義認(rèn)為收購不會(huì)降低代理成本。（錯(cuò)） 6、1億元的國債和股票資產(chǎn)組合的var為：95%置信水平下200萬元。其含義就是：在 正常
市場(chǎng)狀況下，在未來24小時(shí)內(nèi)預(yù)期最大損失超過200萬的概率為5%。（對(duì)）
7、并購本身不會(huì)創(chuàng)造效益，只有策略運(yùn)用得當(dāng)，公司間結(jié)合得好，雙方的融合增強(qiáng)了競(jìng) 爭(zhēng)
力，才有可能產(chǎn)生效益。（對(duì)）
8、綜合經(jīng)紀(jì)人只代理客戶在二級(jí)市場(chǎng)中交易證券，傭金較低（錯(cuò)） 9、開放式基金持有的股票按其所在證券交易所股票的收盤價(jià)估值，封閉式基金持有股票 的
價(jià)值按其所在交易所的股票平均價(jià)估值。（對(duì)）
10、資產(chǎn)證券化理論體系由一個(gè)基本原理（即基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流分析）和三個(gè)基本機(jī)制
資產(chǎn)重組機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制、信用增級(jí)機(jī)制）所組成。（對(duì)） 11、商業(yè)銀行和投資銀行存在著既相聯(lián)系又相區(qū)別的關(guān)系。（對(duì)） 12、我國證券發(fā)行目前實(shí)行的是注冊(cè)制度。（錯(cuò)）
13、財(cái)務(wù)協(xié)同效應(yīng)理論認(rèn)為并購起因于財(cái)務(wù)方面之目的，在具有
很多內(nèi)部現(xiàn)金但缺乏好 的投
資機(jī)會(huì)的企業(yè)與有較少內(nèi)部現(xiàn)金但有很多投資機(jī)會(huì)的企業(yè)之間實(shí)施并購，可以促使資金 在企
業(yè)內(nèi)部從低回報(bào)項(xiàng)目流向高回報(bào)項(xiàng)目。（對(duì)）
14、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，不必滿足治理結(jié)構(gòu)健全、內(nèi)部控制有效、風(fēng)險(xiǎn)控制指 標(biāo)符
合規(guī)定、財(cái)務(wù)狀況良好等條件。（錯(cuò)）
15、成功的并購必須有有益于目標(biāo)公司，購并方應(yīng)尊重目標(biāo)公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（對(duì)）
16、美國第一次并購浪潮是以大公司橫向并購為特征的規(guī)模化并購。（對(duì)）
17、以華爾街為代表的資本市場(chǎng)，是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的核心框架。（對(duì)）
18、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)， 基
金估值不能暫停。（錯(cuò)） 一、名詞解釋：
1、上市公司并購：指收購人通過合法途徑與手段持有一個(gè)上市
公司股份達(dá)到一定比例， 導(dǎo)
致其獲得或可能獲得對(duì)該公司的實(shí)際控制權(quán)的行為。
2、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：指資產(chǎn)所有人將其資產(chǎn)交由專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，以期獲得 更
為安全的投資回報(bào)以及更高的投資收益，專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)則按照資產(chǎn)管理的業(yè)績收 取相
應(yīng)的報(bào)酬的資產(chǎn)委托管理行為。
3、var法：即value at risk，var最早由jp摩根提出，指在正常市場(chǎng)條件和一定置信 度下，
計(jì)量某金融資產(chǎn)或證券組合在未來特定持有期的預(yù)期最大損失的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。
4、風(fēng)險(xiǎn)投資：指對(duì)初創(chuàng)期風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的投資或?qū)ιa(chǎn)與銷售改進(jìn)創(chuàng)新的投資，范文寫作是對(duì)由技術(shù) 專
家發(fā)起的，缺乏資金的，不成熟的技術(shù)密集企業(yè)所做的小規(guī)模投資。風(fēng)險(xiǎn)投資被描述為 無擔(dān)
保的、風(fēng)險(xiǎn)型投資，是種高風(fēng)險(xiǎn)與高收益并存的投資。
5、私募：是相對(duì)于公募而言的，就證券發(fā)行方法之差異，以是否向社會(huì)不特定公眾發(fā)行 或
公開發(fā)行證券的區(qū)別，界定為公募或私募。
6、壓力測(cè)試法：是對(duì)var的一種補(bǔ)充方法，將資產(chǎn)組合所面臨的可能發(fā)生的極端風(fēng)險(xiǎn)加 以
認(rèn)定并量化分析，或是指金融機(jī)構(gòu)衡量潛在但可能發(fā)生異常損失的模型，典型的壓力測(cè) 試包
括情景分析和系統(tǒng)壓力試驗(yàn)。
7、基金管理人：是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性結(jié)構(gòu)，即基金產(chǎn)品的募集者與
理者，其主要職責(zé)是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)資金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，并在有效控制風(fēng) 險(xiǎn)的
基礎(chǔ)上為基金投資者獲取最大的投資收益。
8、資產(chǎn)證券化：將缺乏流動(dòng)性的資產(chǎn)，轉(zhuǎn)換為在金融市場(chǎng)上可以自由買賣證券的行為和 過
程，使其具有流動(dòng)性。
9、項(xiàng)目融資：一種為特定項(xiàng)目借取貸款并完全以項(xiàng)目自身現(xiàn)金
流作為償債基礎(chǔ)的融資方
式。
10、思想?yún)R報(bào)專題中小企業(yè)集合債券：通過牽頭人組織，以多個(gè)中小企業(yè)所構(gòu)成的集合發(fā)債主體，若 干個(gè)
中小企業(yè)各自確定債券發(fā)行額度，采用集合債券的形式，使用統(tǒng)一的債券名稱，形成一 個(gè)總
發(fā)行額的而向投資人發(fā)行的約定到期還本付息的一種企業(yè)債券形式。
11、ppp模式：即“公私合作制”，指政府與私人組織之間，為了合作建設(shè)城市基礎(chǔ)項(xiàng)目、或?yàn)榱颂峁┠撤N公下頁余下全文投資銀行業(yè)務(wù)工作總結(jié)
（1）投資銀行業(yè)務(wù)的多樣化趨勢(shì)背景原因：20世紀(jì)六七十年代以來，西方發(fā)達(dá)國家開始逐漸放松了金融管制，允許不同 的金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)上適當(dāng)交叉，為投資銀行業(yè)務(wù)的多樣化發(fā)展創(chuàng)造了條件。到了80年代，隨
著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈以及金融創(chuàng)新工具的不斷發(fā)展，更加強(qiáng)化了這一趨勢(shì)的形成。
（2）投資銀行的國際化趨勢(shì) 背景原因：其一，全球各國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度、證券市場(chǎng)的發(fā)展速度快慢不一，使得投資
銀行紛紛以此作為新的競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域和利潤增長點(diǎn)，這是投資銀行向外擴(kuò)張的內(nèi)在要求。其二，
國際金融環(huán)境和金融條件的改善，客觀上為投資銀行實(shí)現(xiàn)全球化經(jīng)營準(zhǔn)備了條件。
（3）投資銀行業(yè)務(wù)專業(yè)化的趨勢(shì)背景原因：專業(yè)化分工協(xié)作是社會(huì)化大生產(chǎn)的必然要求，在整個(gè)金融體系多樣化發(fā)展過 程中，投資銀行業(yè)務(wù)的專業(yè)化也成為一種必然，各大投資銀行在業(yè)務(wù)拓展多樣化的同時(shí)也各 有所長。
（4）投資銀行集中化的趨勢(shì) 背景原因：20世紀(jì)五六十年代，隨著第二次世界大戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)和金融的復(fù)蘇與成長，各大 財(cái)團(tuán)的競(jìng)爭(zhēng)與合作使得金融資本越來越集中，投資銀行也不例外。近年來，由于受到商業(yè)銀
行、保險(xiǎn)公司及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的影響，如收益?zhèn)倪\(yùn)銷、歐洲美元辛迪加等，
更加劇了投資銀行業(yè)的集中。投資銀行已經(jīng)完 全跳出了傳統(tǒng)證券承銷與證券經(jīng)紀(jì)狹窄的業(yè)務(wù)框架，形成了證券承銷與經(jīng)紀(jì)、私募發(fā)行、
兼并收購、項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、基金管理、投資咨詢、資產(chǎn)證券化、風(fēng)險(xiǎn)投資等多元化的 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。
5、隨著金融管制的放松，投資銀行與商業(yè)銀行彼此業(yè)務(wù)相互交
叉、相互滲透，順應(yīng)時(shí)代
潮流，美國、日本等國相繼實(shí)施了混業(yè)經(jīng)營。鑒于此，有人提出我國投資銀行也應(yīng)立即實(shí)施
“混業(yè)經(jīng)營模式”。對(duì)此觀點(diǎn)，談?wù)勀愕睦斫夂驼J(rèn)識(shí)？雖然混業(yè)經(jīng)營是大勢(shì)所趨，入世后面對(duì)全能型外資銀行的競(jìng)爭(zhēng)，不改變現(xiàn)有的經(jīng)營模式
不利于參與國際競(jìng)爭(zhēng)，但我覺得中國目前并不適合混業(yè)經(jīng)營。我們一直在跟隨世界發(fā)展的步
伐，都是自上而下地調(diào)整，所以中國的資本市場(chǎng)更傾向于是政策型的，而西方國家都是政策
適應(yīng)資本市場(chǎng)發(fā)展的水平，所以我們不應(yīng)該盲目跟風(fēng)，要基于我國的國情來分析。我國相關(guān)
法律并不完善，金融領(lǐng)域的監(jiān)管還缺乏力度，銀行本身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高、內(nèi)部約束機(jī)制還未
真正得以建立，證券市場(chǎng)仍處于新興成長期并不成熟，所以我國目前實(shí)行金融分業(yè)經(jīng)營、分
業(yè)監(jiān)管的原則是必要的，而且分業(yè)經(jīng)營可以降低整個(gè)金融體制運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)保障證券市場(chǎng)的
公正與合理，促進(jìn)金融行業(yè)的專業(yè)化分工。 6、怎樣理解投資銀行的“資本市場(chǎng)核心”功能？
（1）資本市場(chǎng)的構(gòu)造者 在證券發(fā)行過程中，投資銀行充當(dāng)了承銷商的角色。通過盡職調(diào)查，投資銀行為發(fā)行人
制定承銷方案，提出相應(yīng)的發(fā)行券種、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行方式、發(fā)行規(guī)模和發(fā)行時(shí)間等建議，
同時(shí)向投資者進(jìn)行發(fā)行宣傳，以使投資者愿意購買。
（2）資本市場(chǎng)的運(yùn)營者 二級(jí)市場(chǎng)上，投資銀行充當(dāng)做市商、經(jīng)紀(jì)商和自營商的不同角色。保證了市場(chǎng)穩(wěn)定，提
高了交易效率，降低了交易成本，促進(jìn)了整個(gè)資本市場(chǎng)的繁榮?？梢哉f沒有投資銀行的參與
和作用，就沒有證券市場(chǎng)的形成和快速發(fā)展，資本市場(chǎng)就無從談起。
（3）資本市場(chǎng)的創(chuàng)新者 隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，企業(yè)融資欲望愈發(fā)膨脹，社會(huì)化大生產(chǎn)所要求的資本集中也
愈發(fā)強(qiáng)烈，而與此相伴的金融風(fēng)險(xiǎn)和危害也愈發(fā)嚴(yán)重。這就要求投資銀行業(yè)務(wù)人員對(duì)市場(chǎng)需
求作出較為準(zhǔn)確和快速反映，由此催促了業(yè)務(wù)上的不斷創(chuàng)新。如金融衍生工具、經(jīng)理人期權(quán)、
并購方式和技巧等，使整個(gè)證券市場(chǎng)乃至資本市場(chǎng)變得更加復(fù)雜、也更加活躍和更加繁榮。
7、怎樣理解投資銀行的“資源配臵優(yōu)化器”功能？ （1）增量資源配臵
風(fēng)險(xiǎn)資本業(yè)務(wù)為高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的迅速發(fā)展提供了巨大的動(dòng)力；證券承銷業(yè)務(wù)為企業(yè)和政府籌集大量資金，彌補(bǔ)了企業(yè)和社會(huì)濟(jì)建設(shè)中的資金不足，極
大的推動(dòng)了企業(yè)快速發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)良性運(yùn)行促進(jìn)資本向符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展 前景的領(lǐng)域流動(dòng)。
證券交易業(yè)務(wù)形成了合理的資產(chǎn)交易價(jià)格。社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源依照價(jià)格信號(hào)的導(dǎo)向作用進(jìn)行
配臵，促進(jìn)了效益高的部門獲得更快發(fā)展，限制低效甚至無效部門的盲目擴(kuò)張，使資源配臵 趨向合理。 （2）存量資源配臵
投資銀行的兼并收購業(yè)務(wù)使社會(huì)資本存量資源得以重新優(yōu)化配臵。如果說投資銀行一級(jí)
市場(chǎng)的發(fā)行承銷業(yè)務(wù)是對(duì)社會(huì)增量資源的配臵，那么，投資銀行的兼并收購業(yè)務(wù)就是對(duì)社會(huì)
存量資源的重新配臵。通過企業(yè)重組并購，使被低效配臵的存量資產(chǎn)調(diào)整到效率更高的優(yōu)勢(shì)
企業(yè)或者通過本企業(yè)資產(chǎn)的重組發(fā)揮出更高的效能。這種社會(huì)存量資產(chǎn)的重新配臵使社會(huì)產(chǎn)
業(yè)結(jié)構(gòu)得到進(jìn)一步調(diào)整，優(yōu)勢(shì)企業(yè)能夠迅速發(fā)展，社會(huì)整體效益得到進(jìn)一步提升。
8、結(jié)合實(shí)際，分析我國投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn)和存在的主要問題。
特點(diǎn)：中國目前沒有真正意義上的投資銀行，證券公司和信托投資公司承攬了大部分的
投資銀行的業(yè)務(wù)，不過我國大部分商業(yè)也全面推動(dòng)開展投資銀行業(yè)務(wù)。我國是實(shí)行分業(yè)經(jīng)營，
證券市場(chǎng)處于新興成長期，我國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制與法律法規(guī)不健全，金融業(yè)缺乏有效監(jiān)管體系。
存在的主要問題：
1）投資銀行的注冊(cè)資本和資產(chǎn)規(guī)模均較小，融資能力差。 2）投資銀行數(shù)量多，行業(yè)集中度低。
3）大多數(shù)投資銀行存在業(yè)務(wù)范圍單一，業(yè)務(wù)品種雷同，缺乏特色，缺乏創(chuàng)新的問題，盈 利能力差。
4）分業(yè)經(jīng)營導(dǎo)致了導(dǎo)致了我國投行融資渠道狹窄，限制了去可持續(xù)發(fā)展。
5）經(jīng)營短期化，管理松弛。內(nèi)部審核機(jī)制不健全，違法違規(guī)現(xiàn)象大量存在。缺乏精通投 資銀行業(yè)務(wù)的高層次專業(yè)人才。
（發(fā)展對(duì)策：（1）培養(yǎng)和引進(jìn)人才（2）提高業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力（3）完善監(jiān)督，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控 制）
（網(wǎng)上找的總結(jié)：（1）通過業(yè)內(nèi)重組，組建具有國際水準(zhǔn)的超一流機(jī)構(gòu)，建立合理的行 業(yè)體系。
（2）完善功能，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域（3）加強(qiáng)監(jiān)管和行業(yè)自律，規(guī)范經(jīng)營行為，塑造有序的 業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。
（4）增強(qiáng)金融創(chuàng)新能力，適應(yīng)客戶需求變化和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的需要，確保持續(xù)發(fā)展。（5） 加強(qiáng)專業(yè)人才的培養(yǎng)。）
9、投資銀行有哪些經(jīng)營模式？其利弊如何？ （一）分業(yè)經(jīng)營模式
優(yōu)勢(shì)：降低整個(gè)金融體制運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)；保障證券市場(chǎng)的公正與合理；促成金融行業(yè)的 專業(yè)化分工。
劣勢(shì)：限制了銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)，制約了銀行的創(chuàng)新能力和發(fā)展壯大，削弱本國金
融機(jī)構(gòu)國際競(jìng)爭(zhēng)力。 （二）混業(yè)經(jīng)營模式 優(yōu)勢(shì)：優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，資源
投資銀行工作總結(jié)共5
投資銀行部人員工作總結(jié)
投資銀行部人員工作總結(jié)
2015年度個(gè)人工作總結(jié)
本人于2015年7月成為xx證券投行總部的員工，并在10月完成轉(zhuǎn)正。感謝公司領(lǐng)導(dǎo)的
信任和各位前輩一直以來的幫助和指導(dǎo)，比較順利的完成了從學(xué)生到證券從業(yè)人員的轉(zhuǎn)變。
2015年入職后的工作情況如下: 一、2015年工作回顧
（一）xx項(xiàng)目（ipo）
1、項(xiàng)目狀態(tài):進(jìn)行中；
2、主要工作：（1）負(fù)責(zé)合并范圍的采購付款核查、資金循環(huán)核查和費(fèi)用核查等的財(cái)務(wù)專
項(xiàng)核查工作；（2）跟進(jìn)上市整改事項(xiàng)；（3）聽從領(lǐng)導(dǎo)安排、配合同事完成其他項(xiàng)目相關(guān)工作；
（二）xx項(xiàng)目（ipo）
1、項(xiàng)目狀態(tài):已中止；
2、主要工作：配合完成2015年補(bǔ)中報(bào)相關(guān)工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司治
理章節(jié)、財(cái)務(wù)分析部分和完成部分財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查工作。
（三）xx項(xiàng)目（新三板）
1、項(xiàng)目狀態(tài):進(jìn)行中；
2、主要工作：負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)部分盡職調(diào)查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請(qǐng)所需文件
和資料。
（四）其他
配合同事完成xx非公開發(fā)行2015年度持續(xù)督導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作并出具現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告；在
領(lǐng)導(dǎo)和同事指導(dǎo)下提供xx公司資產(chǎn)證券化初步思路。
二、存在的不足及改進(jìn)措施
1、缺少對(duì)項(xiàng)目的整體認(rèn)知：此前做項(xiàng)目時(shí)只關(guān)注具體需要做什么工作，較少關(guān)注項(xiàng)目的
意義、后續(xù)資本運(yùn)作潛力和項(xiàng)目特點(diǎn)等；缺少關(guān)注公司內(nèi)各部門聯(lián)合能為客戶提供的服務(wù)和
提前了解工作安排，持續(xù)積累項(xiàng)目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內(nèi)公司存在的特殊情況，
做好案例方面的積累；有機(jī)會(huì)時(shí)多跟公司其他部門有效溝通。
2、專業(yè)能力和知識(shí)水平亟需提高，對(duì)法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負(fù)責(zé)的部分，沒有
熟悉和掌握保薦業(yè)務(wù)整體知識(shí)框架和積累行業(yè)案例、相關(guān)事項(xiàng)案例，需要增強(qiáng)個(gè)人專業(yè)素質(zhì)
以滿足自身工作需要和客戶需求。
要多把個(gè)人時(shí)間轉(zhuǎn)換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關(guān)注專業(yè)相關(guān)訊息和工作相
關(guān)案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務(wù)整體知識(shí)，在工作間隙學(xué)習(xí)保代考試資
料。
3、綜合素質(zhì)需要提高，多跟領(lǐng)導(dǎo)和部門內(nèi)前輩學(xué)習(xí)，少說話多做事。
三、2016年工作
計(jì)劃
（一）完成xx項(xiàng)目申報(bào)工作
Xx初步計(jì)劃在2016年2月下旬提交內(nèi)核，2016年3月上旬完成內(nèi)核工作，走完內(nèi)部流
程后，在3月中下旬制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
（二）xx項(xiàng)目補(bǔ)充年報(bào)材料
Xx初步計(jì)劃在2015年2月下旬進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行補(bǔ)充年報(bào)材料的準(zhǔn)備工作，思想?yún)R報(bào)專題包括收集材料、進(jìn)
行財(cái)務(wù)專項(xiàng)核查和進(jìn)行函證工作等，2016年3月完成內(nèi)核工作和走完內(nèi)部流程后，在3月底
至北京制作材料和進(jìn)行申報(bào)。
2016年2月下旬至3月下旬部分時(shí)間需要進(jìn)行xx補(bǔ)充年報(bào)相關(guān)工作。
（三）跟進(jìn)xxipo項(xiàng)目
2016年第一季度需要跟進(jìn)xx年審工作。年審結(jié)束后配合其他同事持續(xù)跟進(jìn)xx上市整改
事項(xiàng)和收集申報(bào)所需材料。
（四）其他項(xiàng)目和學(xué)習(xí)計(jì)劃
Xx股份2014年非公開發(fā)行的持續(xù)督導(dǎo)工作已完成，待年報(bào)出具后需要幾天時(shí)間完成持
續(xù)督導(dǎo)年度報(bào)告和持續(xù)督導(dǎo)總結(jié)報(bào)告；完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作；抓緊準(zhǔn)備cpa考試和保薦
代表人考試。
四、入職后的感受
作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計(jì)較個(gè)人在項(xiàng)目中業(yè)績方
面的得失，而是多計(jì)較個(gè)人在經(jīng)驗(yàn)和能力方面是否有所得。每一個(gè)項(xiàng)目對(duì)于我而言都具有挑
戰(zhàn)性，抓住機(jī)會(huì)多了解項(xiàng)目都可以中獲得經(jīng)驗(yàn)，才會(huì)對(duì)以后的工作產(chǎn)生正面的影響。
時(shí)間是公平的，在匆匆而逝的2015年中，個(gè)人能夠在工作方面的獲得積累和進(jìn)步，取決
于愿意付出多少時(shí)間研讀案例、學(xué)習(xí)法律法規(guī)，愿意花多少時(shí)間駐扎現(xiàn)場(chǎng)熟悉項(xiàng)目、消化材
料，是否愿意把個(gè)人時(shí)間轉(zhuǎn)化成工作時(shí)間，來換取提升業(yè)務(wù)能力的可能。從目前情況看，在
這方面我目前做的很不夠，cpa尚有三門需要通過，保代考試也準(zhǔn)備得很不充分，沒有定期
整理所在項(xiàng)目的相關(guān)案例和收集資本市場(chǎng)經(jīng)典案例，這應(yīng)該也是讓我在工作中感受壓力的原
因，是目前最需要解決的問題。篇2：投行職員年終總結(jié)
時(shí)光荏苒，一年的時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝?；厥走^去的2011年，有的關(guān)心與教誨，有同事的支持
與幫助，有攻堅(jiān)克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個(gè)從
事銀行工作剛剛兩年的員工，又是在年初才剛剛調(diào)到現(xiàn)在的投資銀行與金融市場(chǎng)部，但是經(jīng)
過努力，我已經(jīng)比較熟練的掌握了新部門的業(yè)務(wù)，并成功的做了。。?！，F(xiàn)將我一年中的工作情
況作如下總結(jié)：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升自身素質(zhì)
由于是從儲(chǔ)蓄調(diào)到了現(xiàn)在的投資銀行與金融市場(chǎng)部，我?guī)缀跏菑牧汩_始學(xué)習(xí)新的知識(shí)與
業(yè)務(wù)，雖然因?yàn)檫^去沒有接觸過對(duì)公業(yè)務(wù)，幾乎可以說是沒有任何的基礎(chǔ)，但是我能夠認(rèn)真
努力的去學(xué)習(xí)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。xx在學(xué)習(xí)的過程中，我逐漸總結(jié)出了符
合自身特點(diǎn)的學(xué)習(xí)方法，即比較學(xué)習(xí)。跟其他同事比，我個(gè)人欠缺的就是我需要學(xué)習(xí)的；跟
其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強(qiáng)
的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。
二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場(chǎng)增長點(diǎn)
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入，才能提高效益。我努力。。。。。
通
過網(wǎng)絡(luò)，書籍，在領(lǐng)導(dǎo)的指揮下，開拓新業(yè)務(wù)。新客戶
三、忠誠執(zhí)著，為分行事業(yè)發(fā)展盡職盡責(zé) 銀行是我學(xué)生時(shí)代就蒙昧以求的工作場(chǎng)所。畢
業(yè)之后，我非常幸運(yùn)的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不
是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學(xué)習(xí)、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)
務(wù)知識(shí)，爭(zhēng)取機(jī)會(huì)去總行學(xué)習(xí)。等等犧牲休息時(shí)間。。。。周末加班。。。任勞任怨，出差。。。
新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，
我將著重從以下幾個(gè)方面鍛煉自己、提升自己。
一、業(yè)務(wù)方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識(shí)庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興
業(yè)務(wù)；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力；既要學(xué)習(xí)自己職責(zé)范圍內(nèi)
的專業(yè)知識(shí)，也要主動(dòng)了解其他領(lǐng)域的相關(guān)知識(shí)。
二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強(qiáng)烈的責(zé)任意識(shí)和服務(wù)意識(shí)。嚴(yán)格要求自己，作風(fēng)正派，潔身自愛，
自覺維護(hù)銀行工作人員的良好形象。
三、心理方面。不斷經(jīng)受磨練，理智面對(duì)挫折和失敗，把行程成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作
為自己的成長目標(biāo)。
明年，。我會(huì)不斷探索、開拓創(chuàng)新、盡職盡責(zé)、盡心盡力，自己成長的同時(shí)，為分行事業(yè)
的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻(xiàn)。篇3：投資銀行總結(jié)
投資銀行總結(jié)：
第一部分：
1、怎樣理解投資銀行的含義？指經(jīng)營全部資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)，包括證券承銷與經(jīng)紀(jì)、收購與兼并、公司理財(cái)、基
金管理、風(fēng)險(xiǎn)資本、咨詢服務(wù)，以及風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)工具的創(chuàng)新等。不包括向客戶零售證券、
不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)、抵押、保險(xiǎn)以及其他類似業(yè)務(wù)。
2、投資銀行與商業(yè)銀行有什么區(qū)別？
3、投資銀行的行業(yè)特征有哪些？專業(yè)性：投資銀行的利潤之源。投資銀行屬于知識(shí)密集型的新興行業(yè)，對(duì)專業(yè)素質(zhì)（智
商）、社會(huì)能力（情商）和市場(chǎng)悟性（敏感性）要求較高。
創(chuàng)新性：投資銀行的生命。創(chuàng)造是指價(jià)值發(fā)現(xiàn)和新事物產(chǎn)生的過程；革新是指將有價(jià)值
的新事物轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)上可行的產(chǎn)品或服務(wù)的過程。實(shí)踐中需弄清“發(fā)明”與“發(fā)現(xiàn)”的關(guān)系。
道德性：投資銀行業(yè)的立身之本。道德是產(chǎn)生信任的源泉。沒有客戶的信任，投資銀行
就無法生存。面臨的問題：利益沖突、泄露客戶機(jī)密、信息披露不充分、內(nèi)幕交易等。
4、投資銀行業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)哪些特征和趨勢(shì)？試分析其背景原因。
（1）投資銀行業(yè)務(wù)的多樣化趨勢(shì)
背景原因：20世紀(jì)六七十年代以來，西方發(fā)達(dá)國家開始逐漸放松了金融管制，允許不同
的金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)上適當(dāng)交叉，為投資銀行業(yè)務(wù)的多樣化發(fā)展創(chuàng)造了條件。到了80年代，隨
著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈以及金融創(chuàng)新工具的不斷發(fā)展，更加強(qiáng)化了這一趨勢(shì)的形成。
（2）投資銀行的國際化趨勢(shì)
背景原因：其一，全球各國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度、證券市場(chǎng)的發(fā)展速度快慢不一，使得投資
銀行紛紛以此作為新的競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域和利潤增長點(diǎn)，這是投資銀行向外擴(kuò)張的內(nèi)在要求。其二，
國際金融環(huán)境和金融條件的改善，客觀上為投資銀行實(shí)現(xiàn)全球化經(jīng)營準(zhǔn)備了條件。
（3）投資銀行業(yè)務(wù)專業(yè)化的趨勢(shì)
背景原因：專業(yè)化分工協(xié)作是社會(huì)化大生產(chǎn)的必然要求，在整個(gè)金融體系多樣化發(fā)展過
程中，投資銀行業(yè)務(wù)的專業(yè)化也成為一種必然，各大投資銀行在業(yè)務(wù)拓展多樣化的同時(shí)也各
有所長。
（4）投資銀行集中化的趨勢(shì)
背景原因：20世紀(jì)五六十年代，隨著第二次世界大戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)和金融的復(fù)蘇與成長，各大
財(cái)團(tuán)的競(jìng)爭(zhēng)與合作使得金融資本越來越集中，投資銀行也不例外。近年來，由于受到商業(yè)銀
行、保險(xiǎn)公司及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的影響，如收益?zhèn)倪\(yùn)銷、歐洲美元辛迪加等，
(轉(zhuǎn)載于: 在點(diǎn) 網(wǎng))
更加劇了投資銀行業(yè)的集中。投資銀行已經(jīng)完
全跳出了傳統(tǒng)證券承銷與證券經(jīng)紀(jì)狹窄的業(yè)務(wù)框架，形成了證券承銷與經(jīng)紀(jì)、私募發(fā)行、
兼并收購、項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、基金管理、投資咨詢、資產(chǎn)證券化、風(fēng)險(xiǎn)投資等多元化的
業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。
5、隨著金融管制的放松，投資銀行與商業(yè)銀行彼此業(yè)務(wù)相互交叉、相互滲透，順應(yīng)時(shí)代
潮流，美國、日本等國相繼實(shí)施了混業(yè)經(jīng)營。鑒于此，有人提出我國投資銀行也應(yīng)立即實(shí)施
“混業(yè)經(jīng)營模式”。對(duì)此觀點(diǎn)，談?wù)勀愕睦斫夂驼J(rèn)識(shí)？雖然混業(yè)經(jīng)營是大勢(shì)所趨，入世后面對(duì)全能型外資銀行的競(jìng)爭(zhēng)，不改變現(xiàn)有的經(jīng)營模式
不利于參與國際競(jìng)爭(zhēng)，但我覺得中國目前并不適合混業(yè)經(jīng)營。我們一直在跟隨世界發(fā)展的步
伐，都是自上而下地調(diào)整，所以中國的資本市場(chǎng)更傾向于是政策型的，而西方國家都是政策
適應(yīng)資本市場(chǎng)發(fā)展的水平，所以我們不應(yīng)該盲目跟風(fēng)，要基于我國的國情來分析。我國相關(guān)
法律并不完善，金融領(lǐng)域的監(jiān)管還缺乏力度，銀行本身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高、內(nèi)部約束機(jī)制還未
真正得以建立，證券市場(chǎng)仍處于新興成長期并不成熟，所以我國目前實(shí)行金融分業(yè)經(jīng)營、分
業(yè)監(jiān)管的原則是必要的，而且分業(yè)經(jīng)營可以降低整個(gè)金融體制運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)保障證券市場(chǎng)的
公正與合理，促進(jìn)金融行業(yè)的專業(yè)化分工。
6、怎樣理解投資銀行的“資本市場(chǎng)核心”功能？
（1）資本市場(chǎng)的構(gòu)造者
在證券發(fā)行過程中，投資銀行充當(dāng)了承銷商的角色。通過盡職調(diào)查，投資銀行為發(fā)行人
制定承銷方案，提出相應(yīng)的發(fā)行券種、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行方式、發(fā)行規(guī)模和發(fā)行時(shí)間等建議，
同時(shí)向投資者進(jìn)行發(fā)行宣傳，以使投資者愿意購買。
（2）資本市場(chǎng)的運(yùn)營者
二級(jí)市場(chǎng)上，投資銀行充當(dāng)做市商、經(jīng)紀(jì)商和自營商的不同角色。保證了市場(chǎng)穩(wěn)定，提
高了交易效率，降低了交易成本，促進(jìn)了整個(gè)資本市場(chǎng)的繁榮?？梢哉f沒有投資銀行的參與
和作用，就沒有證券市場(chǎng)的形成和快速發(fā)展，資本市場(chǎng)就無從談起。
（3）資本市場(chǎng)的創(chuàng)新者
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，企業(yè)融資欲望愈發(fā)膨脹，社會(huì)化大生產(chǎn)所要求的資本集中也
愈發(fā)強(qiáng)烈，而與此相伴的金融風(fēng)險(xiǎn)和危害也愈發(fā)嚴(yán)重。這就要求投資銀行業(yè)務(wù)人員對(duì)市場(chǎng)需
求作出較為準(zhǔn)確和快速反映，由此催促了業(yè)務(wù)上的不斷創(chuàng)新。如金融衍生工具、經(jīng)理人期權(quán)、
并購方式和技巧等，使整個(gè)證券市場(chǎng)乃至資本市場(chǎng)變得更加復(fù)雜、也更加活躍和更加繁榮。
7、怎樣理解投資銀行的“資源配臵優(yōu)化器”功能？
（1）增量資源配臵
風(fēng)險(xiǎn)資本業(yè)務(wù)為高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的迅速發(fā)展提供了巨大的動(dòng)力；證券承銷業(yè)務(wù)為企業(yè)和政府籌集大量資金，彌補(bǔ)了企業(yè)和社會(huì)濟(jì)建設(shè)中的資金不足，極
大的推動(dòng)了企業(yè)快速發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)良性運(yùn)行促進(jìn)資本向符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展
前景的領(lǐng)域流動(dòng)。
證券交易業(yè)務(wù)形成了合理的資產(chǎn)交易價(jià)格。社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源依照價(jià)格信號(hào)的導(dǎo)向作用進(jìn)行
配臵，促進(jìn)了效益高的部門獲得更快發(fā)展，限制低效甚至無效部門的盲目擴(kuò)張，使資源配臵
趨向合理。
（2）存量資源配臵
投資銀行的兼并收購業(yè)務(wù)使社會(huì)資本存量資源得以重新優(yōu)化配臵。如果說投資銀行一級(jí)
市場(chǎng)的發(fā)行承銷業(yè)務(wù)是對(duì)社會(huì)增量資源的配臵，那么，投資銀行的兼并收購業(yè)務(wù)就是對(duì)社會(huì)
存量資源的重新配臵。通過企業(yè)重組并購，使被低效配臵的存量資產(chǎn)調(diào)整到效率更高的優(yōu)勢(shì)
企業(yè)或者通過本企業(yè)資產(chǎn)的重組發(fā)揮出更高的效能。這種社會(huì)存量資產(chǎn)的重新配臵使社會(huì)產(chǎn)
業(yè)結(jié)構(gòu)得到進(jìn)一步調(diào)整，優(yōu)勢(shì)企業(yè)能夠迅速發(fā)展，社會(huì)整體效益得到進(jìn)一步提升。
8、結(jié)合實(shí)際，分析我國投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn)和存在的主要問題。
特點(diǎn)：中國目前沒有真正意義上的投資銀行，證券公司和信托投資公司承攬了大部分的
投資銀行的業(yè)務(wù)，不過我國大部分商業(yè)也全面推動(dòng)開展投資銀行業(yè)務(wù)。我國是實(shí)行分業(yè)經(jīng)營，
證券市場(chǎng)處于新興成長期，我國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制與法律法規(guī)不健全，金融業(yè)缺乏有效監(jiān)管體系。
存在的主要問題：
1）投資銀行的注冊(cè)資本和資產(chǎn)規(guī)模均較小，融資能力差。
2）投資銀行數(shù)量多，行業(yè)集中度低。
3）大多數(shù)投資銀行存在業(yè)務(wù)范圍單一，業(yè)務(wù)品種雷同，缺乏特色，缺乏創(chuàng)新的問題，盈
利能力差。
4）分業(yè)經(jīng)營導(dǎo)致了導(dǎo)致了我國投行融資渠道狹窄，限制了去可持續(xù)發(fā)展。
5）經(jīng)營短期化，管理松弛。內(nèi)部審核機(jī)制不健全，違法違規(guī)現(xiàn)象大量存在。缺乏精通投
資銀行業(yè)務(wù)的高層次專業(yè)人才。
（發(fā)展對(duì)策：（1）培養(yǎng)和引進(jìn)人才（2）提高業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力（3）完善監(jiān)督，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控
制）
（網(wǎng)上找的總結(jié)：（1）通過業(yè)內(nèi)重組，組建具有國際水準(zhǔn)的超一流機(jī)構(gòu)，建立合理的行
業(yè)體系。
（2）完善功能，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域（3）加強(qiáng)監(jiān)管和行業(yè)自律，規(guī)范經(jīng)營行為，塑造有序的
業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。
（4）增強(qiáng)金融創(chuàng)新能力，適應(yīng)客戶需求變化和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的需要，確保持續(xù)發(fā)展。（5）
加強(qiáng)專業(yè)人才的培養(yǎng)。）
9、投資銀行有哪些經(jīng)營模式？其利弊如何？
（一）分業(yè)經(jīng)營模式
優(yōu)勢(shì)：降低整個(gè)金融體制運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)；保障證券市場(chǎng)的公正與合理；促成金融行業(yè)的
專業(yè)化分工。
劣勢(shì)：限制了銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)，制約了銀行的創(chuàng)新能力和發(fā)展壯大，削弱本國金
融機(jī)構(gòu)國際競(jìng)爭(zhēng)力。
（二）混業(yè)經(jīng)營模式
優(yōu)勢(shì)：優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，資源共享；多元經(jīng)營，利潤穩(wěn)定；做大做強(qiáng)，有利于競(jìng)爭(zhēng)。
劣勢(shì)：給金融體制運(yùn)行帶來不確定風(fēng)險(xiǎn)。
10、闡述我國投資銀行經(jīng)營模式上演變過程，并談?wù)勀銓?duì)其發(fā)展趨勢(shì)上的理解。
我國：混業(yè)-分業(yè)-現(xiàn)有混業(yè)的趨勢(shì)
（一）投資銀行的市場(chǎng)化1、定價(jià)機(jī)制市場(chǎng)化2、進(jìn)退機(jī)制市場(chǎng)化3、主體行為市場(chǎng)化
（二）投資銀行的規(guī)范化1、監(jiān)管制度和職能的規(guī)范化2、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和體系的規(guī)范化3、
市場(chǎng)秩序和執(zhí)法的規(guī)范化
（三）投資銀行的國際化1、投資銀行機(jī)構(gòu)國際化2、投資銀行業(yè)務(wù)國際化3、投資銀行
監(jiān)管國際化
11、上網(wǎng)瀏覽國內(nèi)外知名投資銀行，比較其歷史沿革、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、管理模式、業(yè)務(wù)范圍
及行業(yè)特點(diǎn)等。
12.直接融資和間接融資的區(qū)別
商業(yè)銀行行使間接融資職能。商業(yè)銀行對(duì)于資金盈余者來說是資金需求者，而對(duì)于資金
短缺者來說是又是資金供給者。在這種情況下，資金盈余者與資金短缺者并不相互承擔(dān)任何
的權(quán)利和義務(wù)，他們都僅與商業(yè)銀行發(fā)生關(guān)系，彼此不存在契約的直接約束，因而這是一種
間接信用過程。
投資銀行行使直接融資職能。投資銀行作為資金供需雙方的媒介，可以向投資者推薦、
介紹發(fā)行股票或債券的籌資者，也可以為投資者尋找合適的投資機(jī)會(huì)。但是從根本上來說，
投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的權(quán)利和義務(wù)，投資者和與籌資者互相接觸，并且相
互擁有權(quán)利和承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)，因而這是一種直接信用過程。
年金融危機(jī)中，以美國華爾街為代表的大的投資銀行遭受重創(chuàng)，因此一些人對(duì)
投資銀行的作用與功能產(chǎn)生懷疑。請(qǐng)結(jié)合學(xué)過的知識(shí)談?wù)勀愕目捶ā?/p>
投資銀行的作用和功能
（一）資金融通的橋梁1、滿足融資雙方的客觀需求2、充當(dāng)資金融通的載體3、提高資
金融通的效率
（二）資本市場(chǎng)的核心1、資本市場(chǎng)的構(gòu)造者2、資本市場(chǎng)的運(yùn)營者3、資本市場(chǎng)的創(chuàng)新
者
（三）資源配臵的優(yōu)化器1、增量資源配臵2、存量資源配臵
（四）資本聚集和產(chǎn)業(yè)集中的樞紐1、資本聚集2、產(chǎn)業(yè)集中
下頁
投資銀行部人員工作總結(jié)
從我國的發(fā)展情況來看，在大國崛起的歷程中，投資銀行確實(shí)帶來了我國經(jīng)濟(jì)的繁榮昌
盛，它的作用和功能毋庸臵疑。所以，投資銀行在金融危機(jī)中遭受重創(chuàng)并不意味著它在經(jīng)濟(jì)
發(fā)展中的地位和作用消失了，很大程度上始于投資銀行的產(chǎn)品，“證券化”、“杠桿效應(yīng)”和“政
府監(jiān)管不力”這些過程中投資銀行都充當(dāng)了危機(jī)的肇事者，投資銀行過度使用金融衍生產(chǎn)品
（比如次貸），從而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不力，引發(fā)此次的金融
危機(jī)。沒有任何事情都是絕對(duì)安全有保障，投資銀行存在自然有它存在的意義，不能因
為它給我們帶來了風(fēng)險(xiǎn)就去否認(rèn)它，我們只能通過不斷完善金融制度，改進(jìn)金融產(chǎn)品，適度
創(chuàng)新從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮它的作用。
14.九大業(yè)務(wù)價(jià)值鏈關(guān)系ppt （33）課本27頁
第二部分：
1、公司股票首次發(fā)行的主體資格有哪些？
（1）發(fā)行人為依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。
（2）發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間應(yīng)當(dāng)在3年以上(經(jīng)國務(wù)院特批的除
外)。
（3）發(fā)行人注冊(cè)資本已足額繳納，發(fā)起人或者股東用作出資資產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)已辦
理完畢，發(fā)行人的主要資產(chǎn)不存在重大權(quán)屬糾紛。
（4）發(fā)行人的生產(chǎn)經(jīng)營符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國家產(chǎn)業(yè)政策。
（5）發(fā)行人最近3年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人
沒有發(fā)生變更。
（6）發(fā)行人的股權(quán)清晰，控股股東和受控股股東、實(shí)際控制人支配的股東持有的發(fā)行人
股份不存在重大權(quán)屬糾紛。
2、公司股票首次發(fā)行的審核內(nèi)容有哪些？
（1）公司在最近三年內(nèi)是否存在重大違法行為；
（2）公司三年前是否存在對(duì)公司未來產(chǎn)生影響的違法違規(guī)行為；
（3）公司在最近三年內(nèi)是否連續(xù)贏利；
（4）公司預(yù)期利潤率是否達(dá)到同期銀行存款利率；
（5）公司累計(jì)投資額是否未超過公司凈資產(chǎn)的50％；
（6）發(fā)行前一年末，凈資產(chǎn)在總資產(chǎn)中所占比例不低于30％，無形資產(chǎn)在凈資產(chǎn)中所
占比例不高于20％；
（7）公司是否存在重大訴訟、仲裁、股權(quán)糾紛或潛在糾紛；
（8）公司設(shè)立后股權(quán)轉(zhuǎn)讓及增資、減資的行為是否合法，是否履行法定程序；
（9）公司的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否依法獨(dú)立履行職責(zé)、行使權(quán)力，公司治理結(jié)
構(gòu)是否完善；
（10）公司與股東在業(yè)務(wù)、資產(chǎn)、人員、機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)等方面是否分開，是否獨(dú)立運(yùn)作；
（11）公司是否存在重大或頻繁的關(guān)聯(lián)交易，且關(guān)聯(lián)交易顯失公允，公司內(nèi)部缺乏保障
關(guān)聯(lián)交易公允性的措施；
（12）公司是否與控股股東及其所屬企業(yè)存在嚴(yán)重同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)；
（13）公司生產(chǎn)經(jīng)營是否存在《意見》中規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)因素；
（14）公司最近三年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件是否存在虛假記載；所申報(bào)的財(cái)務(wù)資料是否合規(guī)，
是否充分、完整、準(zhǔn)確地反映公司的財(cái)務(wù)信息；公司是否存在重大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；
（15）是否存在其他問題。
(來自: )
3、上市公司新股發(fā)行的審核內(nèi)容有哪些？
（1）公司與具有實(shí)際控制權(quán)的法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)企業(yè)是否做到人員和財(cái)務(wù)獨(dú)立以
及資產(chǎn)完整；
（2）公司是否具備可持續(xù)經(jīng)營能力；
（3）公司募集資金使用情況及效果；
（4）公司的分配情況；
（5）公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)政策是否穩(wěn)?。?/p>
（6）公司的資金管理；
（7）公司的或有風(fēng)險(xiǎn)；
（8）公司內(nèi)部控制制度是否完整、合理和有效；
（9）公司是否具有可持續(xù)發(fā)展能力，經(jīng)營是否存在重大不確定性；
（10）公司履行信息披露義務(wù)的情況；
（11）公司董事會(huì)是否履行其向全體股東所做出的承諾；
（12）證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)向上市公司發(fā)出限期整改通知書；
（13）上市公司最近三年所聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所發(fā)生變更；
（14）是否進(jìn)行過重大重組；
（15）主承銷商的信譽(yù)；
（16）發(fā)審委認(rèn)為需要關(guān)注的其他問題。
4、什么是同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)？在企業(yè)改制重組中如何避免？含義：是指上市公司所從事的業(yè)務(wù)與其控股股東、實(shí)際控制人及其所控制的企業(yè)所從事
的業(yè)務(wù)相同或近似，雙方構(gòu)成或可能構(gòu)成直接或間接的利益沖突關(guān)系。
如何做：
（1）通過收購、委托經(jīng)營等方式，將相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)集中到擬發(fā)行上市公司；
（2）將有關(guān)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓給無關(guān)聯(lián)的第三方；
（3）放棄與競(jìng)爭(zhēng)方存在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)；
（4）各方就解決同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)問題達(dá)成書面承諾。
5、什么是關(guān)聯(lián)交易？在企業(yè)改制重組中如何避免？若無法避免，在公司持續(xù)經(jīng)營中應(yīng)如
何處理？
含義：關(guān)聯(lián)交易指在關(guān)聯(lián)方之間轉(zhuǎn)移資源、勞務(wù)或義務(wù)的行為，而不論是否收取價(jià)款。
關(guān)聯(lián)方主要包括：
（1）控股股東（2）其他股東（3）控股股東及其股東的控制或參股的企業(yè)（4）對(duì)控股
股東及主要股東有實(shí)質(zhì)影響的法人或自然人（5）發(fā)行人參與的合營企業(yè)（6）發(fā)行人參與的
聯(lián)營企業(yè)（7）主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員、核心技術(shù)人員或與上述關(guān)系密切的人士控制
的其他企業(yè)（8）其他對(duì)發(fā)行人有實(shí)質(zhì)影響的法人或自然人
如何做：
（1）發(fā)起人或股東不得通過保留采購、銷售機(jī)構(gòu)、壟斷業(yè)務(wù)渠道等方式干預(yù)擬發(fā)行上市
公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營；
（2）從事生產(chǎn)經(jīng)營的擬發(fā)行上市公司應(yīng)擁有獨(dú)立的產(chǎn)、供、銷系統(tǒng)，主要原材料和產(chǎn)品
銷售不得依賴股東及其下屬企業(yè)；
（3）專為擬發(fā)行上市公司生產(chǎn)經(jīng)營提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)重組進(jìn)入擬發(fā)行上市公司；
（4）主要為擬發(fā)行上市公司進(jìn)行的專業(yè)化服務(wù)，應(yīng)納入擬發(fā)行上市公司，或轉(zhuǎn)由無關(guān)聯(lián)
的第三方經(jīng)營。具有自然壟斷性的供水、供電、供汽、供暖等服務(wù)，應(yīng)確保公平、公開定價(jià)；無法避免：
（5）無法避免的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循市場(chǎng)公正、公平、公開的原則，關(guān)聯(lián)交易的價(jià)格或取費(fèi)，
原則上應(yīng)不偏離市場(chǎng)獨(dú)立第三方的標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于難以比較市場(chǎng)價(jià)格或訂價(jià)受到限制的關(guān)聯(lián)交易，
應(yīng)通過合同明確有關(guān)成本和利潤的標(biāo)準(zhǔn)。
（6）監(jiān)管部門相關(guān)要求
① 公司應(yīng)在章程中對(duì)關(guān)聯(lián)交易決策權(quán)力與程序做出規(guī)定。
② 股東大會(huì)對(duì)有關(guān)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司章程規(guī)定的回避制度。
③ 需要由獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)顧問、監(jiān)事會(huì)成員發(fā)表意見的關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)由其簽字表達(dá)對(duì)關(guān)
聯(lián)交易公允性意見后方能生效。
④ 需要董事會(huì)、股東大會(huì)討論的關(guān)聯(lián)交易，關(guān)聯(lián)股東或有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)予以回避或
做必要的公允聲明。
6、影響公司股票發(fā)行價(jià)格的因素有哪些？
（1）凈資產(chǎn)
主要發(fā)起人經(jīng)評(píng)估確認(rèn)的凈資產(chǎn)所投股數(shù)，以及上市前后各年度的每股稅后利潤可作為
定價(jià)的重要參考。一般情況下股價(jià)會(huì)超過凈資產(chǎn)，凈資產(chǎn)越多，發(fā)行價(jià)格就可以定的越高。
（2）盈利水平
公司稅后利潤水平直接反映了一個(gè)公司的經(jīng)營能力和上市時(shí)的價(jià)值，稅后利潤的高低直
接關(guān)系著股票發(fā)行篇4：銀行業(yè)個(gè)人金融部年終總結(jié)
2010年我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行分行個(gè)金經(jīng)營方針，全行個(gè)金員工的商業(yè)銀行經(jīng)營理念有所提
高，面對(duì)縣城經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的情況，在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過全行個(gè)金員工的艱苦努力，個(gè)
人經(jīng)營業(yè)務(wù)成績顯著。
一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況及采取的措施
（一）、人民幣儲(chǔ)蓄存款超常增長，凈增9513萬元，完成分行下達(dá)任務(wù)的317%。采取的
措施有以下5條。
1、由于去年遭受特大洪災(zāi)，今年災(zāi)民重建家園，給儲(chǔ)蓄存款工作帶來了難度。因此支行
領(lǐng)導(dǎo)年初就高度重視儲(chǔ)蓄存款工作。對(duì)轄區(qū)營業(yè)風(fēng)點(diǎn)儲(chǔ)源逐一調(diào)查摸底算賬，并關(guān)注同業(yè)動(dòng)
態(tài)，和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一同準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，盡可能合理下達(dá)任務(wù)。行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常深入一線研究增存措施，
深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點(diǎn)克服營銷中的困難。
2、以代發(fā)工資和教育儲(chǔ)蓄為重點(diǎn)，行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工，上下聯(lián)動(dòng)，深入
企業(yè)單位積極營銷，在去年?duì)I銷4025戶的基礎(chǔ)上，今年注重“挖戶工程”，新增代發(fā)工資3235
戶。教育儲(chǔ)蓄新增戶萬元。
3、年初充分醞釀?dòng)懻撝朴喅霭ㄆ邆€(gè)指標(biāo)的一線員工績效考核辦法，合同工和代辦員同
工同酬，具體從工作量、業(yè)務(wù)營銷、服務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn)，充分
發(fā)揮其杠桿作用。同時(shí)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)辦法不斷完善，對(duì)代發(fā)工資營銷每戶獎(jiǎng)勵(lì)元，對(duì)
大額存款、掛失等業(yè)務(wù)每筆不低于15筆折算柜員業(yè)務(wù)量，面對(duì)網(wǎng)點(diǎn)撤并客戶增多，客觀上對(duì)
銀行員工辦理業(yè)務(wù)的速度要求高了，我們極時(shí)加大了對(duì)員工辦理業(yè)務(wù)的筆數(shù)和收款量的考核
占比，并每月對(duì)績效工資認(rèn)真核算，以正式文件通報(bào)，透明度高，調(diào)動(dòng)了員工爭(zhēng)辦業(yè)務(wù)搶辦
優(yōu)質(zhì)客戶業(yè)務(wù)的積極性，增強(qiáng)了同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)增存穩(wěn)存的積極性。
4、支行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競(jìng)爭(zhēng)，
將鉬業(yè)公司元月份股金分紅800萬元，6月份獎(jiǎng)金120萬元，11月份職工獎(jiǎng)金550萬元，12
月份職工增獎(jiǎng)補(bǔ)發(fā)1700萬元全由我行代發(fā)。
5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進(jìn)行宣傳。發(fā)揮輿論先導(dǎo)作用，同
時(shí)對(duì)服務(wù)工作檢查監(jiān)督，強(qiáng)化了柜面服務(wù)，提高了工行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)的知名度。
（二）、消費(fèi)信貸累計(jì)發(fā)放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實(shí)現(xiàn)利息收入元。華縣地
域經(jīng)濟(jì)落后，缺乏經(jīng)濟(jì)活力，給個(gè)貸工作造成一定困難。對(duì)此除績效工資考核外，對(duì)個(gè)人營
銷半年以上每萬元貸款獎(jiǎng)勵(lì)50元，調(diào)動(dòng)了積極性，完成了個(gè)貸營銷任務(wù)。
（三）、中間業(yè)務(wù)收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務(wù)的95%。我們把
中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分，調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金中間業(yè)務(wù)收入的積極性，
杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分?jǐn)?shù)占比提高到120分，并通過宣傳牌、
橫幅宣傳營銷代發(fā)工資掛卡，個(gè)人營銷一張e時(shí)代卡獎(jiǎng)勵(lì)5元的激勵(lì)政策，全年新增發(fā)靈通
卡5238張，其中e時(shí)代卡380張。加上去年的5720張，兩年發(fā)靈通卡萬張，靈通卡年
費(fèi)收入達(dá)8萬余元。發(fā)卡量增加了，個(gè)人用卡匯款也多了起來，柜面在個(gè)人結(jié)算上宣傳快捷
方便的特點(diǎn)，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，個(gè)金結(jié)算收入萬元，較上年多增萬元。再次是大力發(fā)
展壽險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)，主管行長親自帶領(lǐng)有關(guān)人員到各網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)業(yè)務(wù)，并請(qǐng)保險(xiǎn)公司經(jīng)理、講師
先后五次去網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)，對(duì)如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產(chǎn)品等方面進(jìn)行講解和演
練，舉行銀保聯(lián)歡會(huì)等，大大推動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷的發(fā)展，全年代理營銷保險(xiǎn)400多萬元，
實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近9萬元，較去年多收入6萬元。
（四）、做好管理工作，有效的管理能促進(jìn)經(jīng)營快速健康發(fā)展。我行先后制訂了《華縣支
行一線員工績效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績效工資分配辦法》，各種單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)
辦法，開展代收大中專學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)。代理營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，實(shí)施目標(biāo)管理，按月考核通
報(bào)，下大氣力落實(shí)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)快捷健康發(fā)展。
二、幾點(diǎn)體會(huì)
一年來我們?nèi)〉昧瞬诲e(cuò)的成績，主要得益于分行的正確領(lǐng)導(dǎo)，支行班子的團(tuán)結(jié)協(xié)作，網(wǎng)
點(diǎn)負(fù)責(zé)人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏?？偨Y(jié)一年來的個(gè)金工作，有以下幾個(gè)方面的體
會(huì)。
（一）、用政策調(diào)動(dòng)積極性是前題。運(yùn)用好考核獎(jiǎng)勵(lì)這個(gè)杠桿就有可能充分調(diào)動(dòng)員工的積
極性，2010年以前全行代發(fā)工資有4000戶，而且由于吃大鍋飯，代
發(fā)的工資時(shí)常發(fā)現(xiàn)金，實(shí)行一線員工績效考核，每
31
營銷代發(fā)工資1戶獎(jiǎng)勵(lì)元的激勵(lì)政策后，原有的代發(fā)工資全部代發(fā)，2010年、2010
年還新增代發(fā)工資7260戶。大家深入細(xì)致的做企業(yè)單位工作，動(dòng)員工資由銀行代發(fā)，員工加
班加點(diǎn)到深夜無怨言。代理營銷保險(xiǎn)每增加180元中間業(yè)務(wù)收入獎(jiǎng)勵(lì)個(gè)人100元，員工就走
出柜臺(tái)，深入企業(yè)單位營銷。同時(shí)我行每月考核用正式文件通報(bào)，透明度高，工資雖拉開了
差距，積極性卻有增無減。
（二）、領(lǐng)導(dǎo)帶頭是關(guān)鍵。行領(lǐng)導(dǎo)、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城
南、瓜坡分理處和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人克難攻堅(jiān)營銷，力挫他行競(jìng)爭(zhēng)，爭(zhēng)取了鉬業(yè)公司離退處、露天
礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學(xué)、鐵一局給水隊(duì)、引進(jìn)廠、陜化運(yùn)銷公司、修造車間、物業(yè)公司等
13個(gè)單位的代發(fā)工資，搶占了市場(chǎng)份額，密切了銀企關(guān)系。特別是當(dāng)?shù)玫浇ㄐ行恿志W(wǎng)點(diǎn)要撤
并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資的單位和戶數(shù)，和城南分理處主任
采取先下手為強(qiáng)的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作，經(jīng)過艱難曲折的競(jìng)爭(zhēng)，使6個(gè)單
位的1156戶代發(fā)工資全由我行代發(fā)，建行杏林網(wǎng)點(diǎn)撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。
金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網(wǎng)點(diǎn)，行長、主管行長、金堆
分理處主任經(jīng)過艱苦營銷，力挫建行石可網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)，1689戶代發(fā)工資落戶我行。由于領(lǐng)導(dǎo)帶
頭，激發(fā)了一線員工完成各項(xiàng)任務(wù)的積極性。
（三）、服務(wù)是根本。營銷上來了，柜面服務(wù)跟不上。存款就有流失的可能。我們始終把
服務(wù)做為根本對(duì)員工進(jìn)行教育，在大會(huì)小會(huì)上從國內(nèi)外文化背景、形勢(shì)發(fā)展、周邊實(shí)際等各
種因素對(duì)員工進(jìn)行觀念引導(dǎo)，先從思想上解決員工對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的認(rèn)識(shí)問題。大多數(shù)員工也逐
漸認(rèn)識(shí)到領(lǐng)導(dǎo)克難攻堅(jiān)把業(yè)務(wù)營銷回來就應(yīng)該提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)把存款保祝在此基礎(chǔ)上按照優(yōu)質(zhì)
文明服務(wù)工作規(guī)范督促檢查，強(qiáng)化了柜面服務(wù)質(zhì)量，贏得了更多的客戶。
三、存在問題及2011年的工作設(shè)想
（一）、存在問題：
1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面服務(wù)質(zhì)
量的提高其大量優(yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補(bǔ)發(fā)全年1700
萬元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有600萬余額要流失，面對(duì)同業(yè)不計(jì)
成本的無序競(jìng)爭(zhēng)，2010年的儲(chǔ)蓄存款將增加不小的難度。
2、由于代理保險(xiǎn)營銷的老客戶普遍反映分紅保險(xiǎn)低于教育儲(chǔ)蓄收入，致使2010年后幾
個(gè)月代理營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)緩慢，個(gè)別月份幾乎為零，新產(chǎn)品的收入又不理想，2010年代理保險(xiǎn)
營銷不會(huì)有大的發(fā)展，將會(huì)在很大程度上影響中間業(yè)務(wù)收入。
3、收入激勵(lì)機(jī)制有待在實(shí)踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的
艱辛勞動(dòng)有一定差距。
4、無專職營銷人員，加之華縣地域經(jīng)濟(jì)比較落后，新業(yè)務(wù)營銷緩慢，理財(cái)金賬戶完成了
3戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲(chǔ)蓄較上年下降1萬元，未完成任務(wù)，估計(jì)2010
年也不容樂觀。
（二）、工作設(shè)想
1、工作目標(biāo)
（1）、儲(chǔ)蓄存款確保完成2500萬元，力爭(zhēng)完成3000萬元，外幣儲(chǔ)蓄存款力爭(zhēng)1萬元。
（2）、個(gè)貸營銷50萬元，力爭(zhēng)完成70萬元。
（3）、中間業(yè)務(wù)目標(biāo)35萬元，力爭(zhēng)完成40萬元。
（4）、靈通卡2000張，貸記卡30張，信用卡80張，理財(cái)金賬戶20戶。
2、工作措施
（1）、加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的組織領(lǐng)導(dǎo)。支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)包網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)成立主管行長為組長、各
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的個(gè)金工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，營業(yè)部主管個(gè)金經(jīng)理任主任。
（2）、在分行的指導(dǎo)下，科學(xué)合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，
充分發(fā)揮激勵(lì)杠桿作用是2010年的重點(diǎn)工作。
（3）、抓好大戶營銷，在費(fèi)用上要向金堆分理處傾斜，千方百計(jì)做好鉬業(yè)公司大戶營銷
工作。
（4）、在代發(fā)工資上重點(diǎn)是做好已有的萬戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈
演愈烈，我們?cè)械膫€(gè)別代發(fā)工資客戶已產(chǎn)生動(dòng)遙2010年我們要重點(diǎn)做好代發(fā)工資的定期回
訪工作，分行兌現(xiàn)的儲(chǔ)蓄存款單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)一定要兌現(xiàn)到網(wǎng)點(diǎn)，大部分要用在業(yè)務(wù)鞏固和發(fā)展上，
以密切銀行和客戶的關(guān)系。同時(shí)要?jiǎng)訂T員工多和個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶聯(lián)系，通過營銷理財(cái)金賬戶密
切和優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系，爭(zhēng)取更多的優(yōu)質(zhì)客戶。
（5）、在中間業(yè)務(wù)上要拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個(gè)人結(jié)算
工作的服務(wù)質(zhì)量，做好各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)工作，3212
特別要做好代理保險(xiǎn)營銷工作，做好電子銀行業(yè)務(wù)的宣傳營銷工作，以增加中間業(yè)務(wù)收
入。
（6）、做好宣傳和柜面服務(wù)工作，管理好atm機(jī)，提高其使用率，減輕柜面壓力篇5：
銀行員工個(gè)人工作總結(jié)
銀行員工個(gè)人工作總結(jié)
熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結(jié)合實(shí)際情況加以貫徹執(zhí)行；
較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系，充分 調(diào)動(dòng)員工的工作積極性，共同完成復(fù)雜的工作任務(wù)；有較強(qiáng)
的文字表達(dá)能力，寫作水平較高，口頭表達(dá)能力較強(qiáng)??一年來，本人在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，按照黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，堅(jiān)定政治
信念，加強(qiáng)政治理論、法律法規(guī)、金融知識(shí)學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)變工作理念，改進(jìn)工作作風(fēng)，堅(jiān)持廉潔
自律，自覺遵紀(jì)守法，認(rèn)真履行職責(zé)，以實(shí)際行動(dòng)實(shí)踐“****”。
一、在德的方面：繼續(xù)深入學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)“****”重要思想，保持******員的先
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投資銀行部人員工作總結(jié)
進(jìn)性，樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績綱，法紀(jì)、政紀(jì)、組織觀念 強(qiáng)，在大是大非問題上與
黨中央保持一致。認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重?fù)?dān)。尊重一把手，
團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和廣大干部職工，思想作風(fēng) 端正，工作作風(fēng)踏實(shí)，敢于堅(jiān)持原則，求精務(wù)
實(shí)，開拓進(jìn)取，切實(shí)履行崗位職責(zé)，堅(jiān)持依法行政，認(rèn)真負(fù)責(zé)分管和協(xié)管工作，大力支持一
把手的工作，促進(jìn)支行三個(gè) 文明建設(shè)的順利開展。
二、在能的方面：熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結(jié)合實(shí)際
情況加以貫徹執(zhí)行；較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系，充分 調(diào)動(dòng)員工的工作積極性，共同完成復(fù)雜
的工作
任務(wù)；有較強(qiáng)的文字表達(dá)能力，寫作水平較高，口頭表達(dá)能力較強(qiáng)；文化知識(shí)水平較高，
專業(yè)理論水平較強(qiáng)，具有本職 工作所需的基本技能；能通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出
建議，具有獨(dú)立處理和解決問題的能力；工作經(jīng)驗(yàn)較豐富，知識(shí)面較寬。
一年來，本人先
后主持召開轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會(huì)議、外匯管理工作座談會(huì)、經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況分析會(huì)，
協(xié)調(diào)縣政府召開國庫工作座談 會(huì)。在上述會(huì)議上，分別組織學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策，把“一
個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調(diào)控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國庫管理規(guī)定
等傳導(dǎo)到 轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)和各有關(guān)部門，并通報(bào)相關(guān)的工作情況，分析存在問題，提出改進(jìn)意
見，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導(dǎo)作用和窗口指導(dǎo)作用。
**年初，本人組織支行中層干部學(xué)習(xí)“四法”，并進(jìn)行考試。通過組織學(xué)習(xí)和考試，提高
了中層干部金融法律法規(guī)水平和依法行政的能力。
根據(jù)分管工作和協(xié)管工作的職責(zé)、范圍和上級(jí)行的要求，一年來，本人先后組織開展現(xiàn)
金管理情況檢查，《信貸登記咨詢系統(tǒng)管理辦法》執(zhí)行情 況檢查，《＊＊收繳、鑒定管理辦法》
執(zhí)行情況檢查，并協(xié)調(diào)中心支局檢查科對(duì)轄區(qū)外匯指定銀行開展外匯業(yè)務(wù)檢查和對(duì)轄區(qū)外貿(mào)
公司開展出口收匯核銷檢查。通過 檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了有關(guān)問題，促進(jìn)了轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)
和外貿(mào)公司依法依規(guī)經(jīng)營和管理，較好地協(xié)調(diào)了各有關(guān)方面的關(guān)系。
本人具有較強(qiáng)的指導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)能力。在指導(dǎo)工作中，總是先認(rèn)真領(lǐng)會(huì)有關(guān)文件精神，
深思熟慮，擬定一套工作方案；然后征求各方面的 意見，集思廣益，把文件精神與實(shí)際情況
結(jié)合起來，把個(gè)人的智慧與集體的智慧結(jié)合起來。在工作過程中，堅(jiān)持靠前指揮，找準(zhǔn)工作
重點(diǎn)、難點(diǎn)，抓住主要矛盾，有 的放矢地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動(dòng)權(quán)。在
管理工作中，堅(jiān)持每月初主持召開一次分管、協(xié)管部門負(fù)責(zé)人會(huì)議，聽取上月工作情況匯報(bào)，
研究當(dāng)月工 作安排計(jì)劃；堅(jiān)持每月對(duì)營業(yè)室、外管股進(jìn)行一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查，加強(qiáng)
管理，督促內(nèi)控制度的落實(shí)。在協(xié)調(diào)工作中，堅(jiān)持以人為本，充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng) 性和團(tuán)
隊(duì)精神，共同完成復(fù)雜、繁重的工作任務(wù)。
本人注重理論聯(lián)系實(shí)際，加強(qiáng)調(diào)查研究。一年來，下基層50多次，30多天。在調(diào)查研
究的基礎(chǔ)上，解決了許多日常工作中的問題，同 時(shí)，撰寫了多篇理論研究和調(diào)查研究文章。
其中：《以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)金融工作》一文，分析了惠東歷史上曾經(jīng)出現(xiàn)的違背科學(xué)發(fā)展觀盲
目搞開發(fā)區(qū)給經(jīng)濟(jì)、金融造 成嚴(yán)重?fù)p失的問題，闡述了“明確金融限制發(fā)展的領(lǐng)域和支持發(fā)
展的重點(diǎn)，科學(xué)把握信貸投放力度，實(shí)現(xiàn)信貸投放平穩(wěn)較快增長，人民銀行要搞好金融服務(wù)”
的觀 點(diǎn)?！秷?jiān)持用好的作用選人，選作風(fēng)好的人》一文，分析了近幾年來，黨和國家懲治＊
＊的數(shù)據(jù)和＊＊分子從量變到質(zhì)變的過程，得出了選人用人的問題至關(guān)緊要的 結(jié)論。明確指
出：“首先，在選人時(shí)要有好的作風(fēng)。一是要堅(jiān)持
任人唯賢；二是要堅(jiān)持走群眾路線；三是要堅(jiān)持黨委集體討論。第二，要選作風(fēng)好的人。
一是要堅(jiān)持 以德量人；二是要堅(jiān)持以能用人；三是要堅(jiān)持以勤識(shí)人；四是要堅(jiān)持以績?nèi)∪耍?/p>
五是要堅(jiān)持以廉擇人”的觀點(diǎn)。《關(guān)于當(dāng)前外匯管理政策的若干思考》一文，從基層 外匯管
理工作的實(shí)際出發(fā)，對(duì)當(dāng)前外匯管理政策涉及的五個(gè)方面的問題進(jìn)行認(rèn)真的思考，并提出了
改進(jìn)外匯管理的有關(guān)建議?！蛾P(guān)于促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)與金融協(xié)調(diào)發(fā)展的 思考》一文，分析了惠東
經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展不協(xié)調(diào)的表現(xiàn)及其原因，提出了促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)與金融協(xié)調(diào)發(fā)展的六點(diǎn)建議。
三、在勤的方面：本人事業(yè)心、責(zé)任心強(qiáng)，奮發(fā)進(jìn)取，一心撲在工作上；工作認(rèn)真，態(tài)
度積極，雷厲風(fēng)行，勇挑重?fù)?dān)，敢于負(fù)責(zé)，不計(jì)較個(gè) 人得失；工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任
怨；無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅(jiān)持每
個(gè)月底參加營業(yè)室的加班，協(xié)調(diào)有 關(guān)工作，審核有關(guān)報(bào)表。由于本人工作較忙，因而多次放
棄了應(yīng)邀參加全國性學(xué)術(shù)交流和赴外考察活動(dòng)的機(jī)會(huì)。
四、在績的方面：本人工作思路清晰，計(jì)劃性、前瞻性、前導(dǎo)性強(qiáng)；開拓進(jìn)取，經(jīng)常提
出合理化建議并獲采納，完成較重的本職工作任務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；講究工作方法，
效率較高；能按時(shí)或提前完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。
在外匯管理方面，**年上半年，本人在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，分析了我縣外貿(mào)公司增加較多，領(lǐng)用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，
核銷率較低，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患的問題，在支局局務(wù)會(huì)上提出了加強(qiáng)核銷單管理，從源頭上
防范出口收匯核銷風(fēng)險(xiǎn)的意見，獲得局務(wù)會(huì)的采納。隨即，本 人制定了《關(guān)于對(duì)外貿(mào)進(jìn)出口
企業(yè)出口收匯核銷單管理的有關(guān)規(guī)定》，采取區(qū)別對(duì)待、分類管理、有保有壓的措施，加強(qiáng)核
銷單管理。并組織開展對(duì)部分外貿(mào)企業(yè)外 匯需求情況的問卷調(diào)查，制定了《關(guān)于進(jìn)一步支持
***外貿(mào)出口的指導(dǎo)意見》，對(duì)轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導(dǎo)意見。此外，還組織對(duì)
部分私營企業(yè)運(yùn)作 情況的調(diào)查，分析其運(yùn)作存在的問題，提出了加強(qiáng)私營外貿(mào)企業(yè)出口收匯
核銷管理的措施。從而，促進(jìn)了我縣外貿(mào)企業(yè)領(lǐng)單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。
在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅(jiān)持公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)
的原則，堅(jiān)持用好的作風(fēng)選人，選作風(fēng)好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”
改為“賽馬”，讓人才的本領(lǐng)得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支
行黨組采納。
五、在廉的方面：
1．嚴(yán)格執(zhí)行和維護(hù)黨的“四大紀(jì)律八項(xiàng)要求”，自覺遵守《廉潔從政準(zhǔn)則》，自覺做到遵
守黨的紀(jì)律不動(dòng)搖，執(zhí)行黨的紀(jì)律不走樣。增強(qiáng)接受 監(jiān)督的意識(shí)，主動(dòng)接受黨組織、黨員和
群眾的監(jiān)督。
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