【前言】本文是熱心會員“vx3991”分享的證券公司實習(xí)自我鑒定，以供參考。
提到易方達(dá)，許多不了解基金行業(yè)的人對其認(rèn)識并不深入。曾經(jīng)有人問過我：“易方達(dá)是外國公司嗎？”回答顯然是否定的。易方達(dá)是一家正宗的中國公司：擁有完全的中國資本、市場和職工，且運作模式也完全是中國式的。因其出資人為國企，而且管理較為集中的特點，易方達(dá)在一定程度上又映出國企的特性。這樣的企業(yè)給出了“在長跑中勝出”的口號，使其封閉基金在長期收益率上位居國內(nèi)前端。易方達(dá)基金是我進(jìn)入光華后的第一次見習(xí)，是我全部見習(xí)中的第一家金融機構(gòu)。我在那兒實習(xí)了五個多星期，盡管主要是進(jìn)行一些枯燥的研究，也算是了解到了公司部分的現(xiàn)象。缺憾的是，我并沒有全面了解投資領(lǐng)域，例如領(lǐng)域研究員和基金經(jīng)理的主要工作。事實上，基金公司的關(guān)鍵單位包含投資部、研究部和市場部。針對金融系學(xué)生來說，投資部和研究部更加有關(guān)且實用，其中投資部至關(guān)重要。我剛進(jìn)到時被分配到了研究部，該部門由投資部原來研究組獨立出來，致力于產(chǎn)品研發(fā)、績效考評及風(fēng)險管控。事實上，我始終在這個部門，只是在之后更名為金融工程部。根據(jù)這段時間的觀查，我看見了國內(nèi)公司在表面工作層面的普遍水準(zhǔn)：幾個不熟悉或未接觸過金融衍生品的人也能通過計算跟蹤偏差來維持一個金融工程部。理論和現(xiàn)實之間總是存有巨大的差距，實際操作自然與學(xué)術(shù)界的構(gòu)想迥然不同。我的數(shù)學(xué)能力很差，統(tǒng)計和計量經(jīng)濟學(xué)層面也學(xué)得相當(dāng)糟糕。也許是研究部的責(zé)任人察覺到了這一點，從沒讓我碰過任何數(shù)據(jù)，就算只是單純的均值方差測算。不過，那只是麻煩的逐漸，我的主要任務(wù)是研究企業(yè)年金，并撰寫出一篇盡量能發(fā)表的論文。企業(yè)年金，曾稱企業(yè)補充養(yǎng)老保險，顧名思義，是我國基本養(yǎng)老保險的一個補充。公司在滿足特殊條件時，可以選擇自行創(chuàng)建企業(yè)年金，由企業(yè)和員工一同交費或僅由公司交費。之所以研究這一領(lǐng)域，主要是由于企業(yè)年金必須采取信托方式，交給專業(yè)的投資機構(gòu)開展資本增值，因此各種金融企業(yè)試圖在未來的企業(yè)年金投資市場中取得一席之地。這需要參與投標(biāo)，提出方案并呈現(xiàn)實力，所以必須進(jìn)行研究。其中，企業(yè)的真實研究主要是站在機構(gòu)投資者的視角，在具體步驟角度上產(chǎn)生一套完整的方案。缺憾的是，這部分工作已完成。我需要做的是遠(yuǎn)離這些商業(yè)機密，進(jìn)行可以公開發(fā)表的研究。假如見習(xí)生不主動，基本沒有事兒能做，要做的也只有被叫來叫去的雜務(wù)。我算是比較幸運的，沒有專門做雜活，而是承擔(dān)著一個小課題——研究歐美國家在企業(yè)年金管控上的參考。這在國內(nèi)是相當(dāng)新穎的研究行業(yè)，我需要做一些“開創(chuàng)性的工作”。的確，在國內(nèi)尋找相關(guān)資料很困難，幾乎沒有人發(fā)表過相關(guān)的文章，四處尋找未果。只能從零開始，根據(jù)有關(guān)企業(yè)年金的書逐漸獲取到幾個西方國家的企業(yè)年金監(jiān)管部門網(wǎng)站，了解得不太深入，隨后尋找其他相關(guān)網(wǎng)站，包含稅務(wù)局、法律介紹、學(xué)術(shù)研究組織、投資機構(gòu)等，逐一進(jìn)行查看。在我總體了解后，便確定關(guān)鍵材料種類，回過頭去挑選、下載和梳理。選讀比泛讀更加費勁，因為要理解和在腦海里翻譯。讀到后期，只好將英文資料剪貼成易懂的介紹性文章，并把關(guān)鍵和難破的部分翻譯中文。經(jīng)過幾輪閱讀和探討，主要是損失了幾大腦細(xì)胞，逐步形成自己的想法，最終得以編寫漢語稿件。其實這段流水賬也沒必要記，反正我修改了好幾遍才得以發(fā)布，且做為第一作者居然不讓我應(yīng)用學(xué)校的名字，只能掛上企業(yè)的名頭。但是這一切都無所謂，我算是提升了英語閱讀和翻譯能力，也對基金公司當(dāng)前或剛完成的“前沿研究”有了初步的了解。我沒有想到這會有什么具體用途，過了這一階段后，便會被遺忘。因此我回來后立即著手找到新的實習(xí)機會。最后，我發(fā)現(xiàn)嘉實基金養(yǎng)老金和金融機構(gòu)部的見習(xí)研究助理招聘信息，被求知欲推動下遞送了簡歷。面試沒有問題，但經(jīng)過深思熟慮后決定沒去，因為沒有前進(jìn)的機遇，價值不大?；貞浧饋?，這個決定是對的，后續(xù)的機遇更好。假如僅靠分配開展無關(guān)緊要的研究，一定會浪費時間。我應(yīng)用了孫子兵法中的一計：順手牽羊。在做完既定任務(wù)的同時，平時也要多和投資部同事互動，午飯時打乒乓球，都是在企業(yè)輕松實現(xiàn)的。我能學(xué)到一些物品，不過因為任務(wù)過多，沒人可以幫我，加上對股市投資的理解有限，通過這種“旁門左道”學(xué)到的知識也實在有限，因此我不可避免地形成了向正在領(lǐng)域研究中同行學(xué)習(xí)方法的“邪念”。因為不太了解領(lǐng)域研究員和基金經(jīng)理的工作，因為在打球時詢問不到過多，問得多別人也會感到煩：“你問這問那，是來調(diào)研我的嘛？我還想放松一下呢！”因此，我便找機會去了解Bloomberg，這個平臺相當(dāng)不錯，好歹和Reuters相媲美，是全球金融市場數(shù)據(jù)的優(yōu)質(zhì)來源。假如時間充足，我還希望了解其中的衍生品價格。對于天相系統(tǒng)，聽別人說沒必要細(xì)究，之后花幾分鐘就能了解。但我花了幾十分鐘，還是覺得除了獲取一些數(shù)據(jù)，其他像一些指標(biāo)的算法和差別仍然不懂，看來我真要“今年過節(jié)不收禮，只收腦白金”，假如腦白金不實用，那就干脆接納生魚片，哪怕沒有具體用途，心里也會感覺寬慰。也有Barro的績效評估和風(fēng)險管理系統(tǒng)以及投資組合工具，完全沒有機會接觸，假期有空再回去好好研究。我的易方達(dá)見習(xí)就此結(jié)束，所學(xué)有限，常用也甚少。唯一值得肯定的是，工作經(jīng)歷積累和英文水平的提升，我絕害怕放松。其他經(jīng)歷等日后和大家交流。在此提個建議，我們在參考別人經(jīng)驗時，一定要找同學(xué)交流互動，模擬和演習(xí)找工作步驟，這才是真正有用的。
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