信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)（合集8篇）

時間：2023-07-17 15:21:10 綜合范文

　　【導(dǎo)語】信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)涵蓋了與客戶溝通、評估信用風(fēng)險、制定貸款方案以及監(jiān)督貸款進展等關(guān)鍵職能，是確保順利貸款流程和客戶滿意度的重要角色。下面是熱心網(wǎng)友“daozhigang”收集的信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)（共8篇），供大家參考。

信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇1

　　1、負責(zé)搜集新客戶的資料并進行溝通，開發(fā)新客戶；

　　2、通過電話與客戶進行有效溝通了解客戶需求，尋找銷售機會并完成銷售業(yè)績；

　　3、維護老客戶的業(yè)務(wù)，挖掘客戶的最大潛力；

　　4、定期與合作客戶進行溝通，建立良好的長期合作關(guān)系。;

　　任職要求、

　　1、20-30歲，口齒清晰，普通話流利，語音富有感染力，男女不限；

　　2、對銷售工作有較高的熱情；

　　3、具備較強的學(xué)習(xí)能力和優(yōu)秀的溝通能力；

　　4、性格堅韌，思維敏捷，具備良好的應(yīng)變能力和承壓能力；

　　5、有敏銳的市場洞察力，有強烈的事業(yè)心、責(zé)任心和積極的工作態(tài)度，有相關(guān)電話銷售工作經(jīng)驗者優(yōu)先。工作時間、周一至周五早上9、00——下午6、00

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇2

　　1、做好前期的客戶接待及準備工作，受理客戶提出的貸款申請，收集有關(guān)資信等信息資料，對申請人所申請貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責(zé)，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見。調(diào)查的`主要內(nèi)容有：

（1）調(diào)查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品，申請人的主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務(wù)狀況以及庫存等情況，掌握貸款的真實用途，調(diào)查驗證貸款申請人的經(jīng)營狀況及償債能力等。

（2）調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可性性、合法性等。

（3）調(diào)查核實擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資信情況。

（4）需要調(diào)查的其他資料。

　　2、負責(zé)接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，并將符合要求的資料整理分類；

　　3、負責(zé)做好盡職調(diào)查的工作，對審查合格的項目，及時登記臺帳，出具可行性報告填寫立項審批表后并及時提交部門經(jīng)理審核。

　　4、準備與客戶簽定的合同并填寫各種合同文本及相關(guān)法律文書附件，保證客戶資料的完整及真實性；

　　5、聯(lián)系有意向的投資客戶，與投資客戶溝通，推薦及介紹項目。

　　6、通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續(xù)及繳納相關(guān)費用，協(xié)助財務(wù)部張玉琴辦好他項。

　　7、負責(zé)解答客戶的疑問。做好融資與投資業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)并做好登記并每天及時匯總至部門經(jīng)理，并盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難。

　　8、隨時掌握貸款客戶到期、逾期情況，配合財務(wù)部做好清收前的準備工作，并與投資客戶進行溝通。

　　9、做匯報后管理工作，對本周已對接的業(yè)務(wù)或已接待的業(yè)務(wù)匯總，報送部門經(jīng)理進行存檔，定期對已貸款或已投資客戶進行回訪。

　　10、及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的問題，對在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料，及時將情況匯報部門經(jīng)理；

　　11、對重大復(fù)雜的貸款項目，有針對的參與前期的調(diào)查工作，及時了解、掌握情況；

　　12、對接管的業(yè)務(wù)及時進行跟蹤、調(diào)查、分析，出具書面意見或調(diào)查結(jié)果，為公司采取措施提供合理的依據(jù)；

　　13、負責(zé)協(xié)調(diào)和客戶的關(guān)系，維持優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系；

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇3

　　1、負責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務(wù)市場；

　　2、負責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)團隊的行程編排、獨立報價等工作；

　　3、負責(zé)協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計調(diào)的有關(guān)事項工作；

　　4、協(xié)助公司財務(wù)部門做好代收營業(yè)款的催繳工作；

　　5、負責(zé)同業(yè)相關(guān)投訴處理的核實、協(xié)調(diào)等工作。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé) 篇4

　　1、負責(zé)纂寫和收集與民營銀行設(shè)立相關(guān)的各種資料；

　　2、負責(zé)向銀監(jiān)會報送各種銀行設(shè)立資料；

　　3、負責(zé)與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案；

　　4、獨立完成與客戶的溝通和協(xié)議的達成，并配合銀行后臺履行協(xié)議；

　　5、負責(zé)指導(dǎo)見習(xí)金融顧問與客戶的溝通，培訓(xùn)見習(xí)金融顧問專業(yè)知識和洽談技巧；

　　6、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。

客戶經(jīng)理崗位職責(zé)描述篇5

　　1、從事客戶開發(fā)、維護、投資指導(dǎo)、金融投資產(chǎn)品的銷售、營銷工作。

　　2、熟練掌握金融行業(yè)相關(guān)法規(guī)及相關(guān)知識，能做到有效溝通;

　　3、根據(jù)公司理財產(chǎn)品特點，通過多種模式、渠道和市場活動，開發(fā)潛在有效客戶，分析客戶的理財需求，幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并提供理財建議;

　　4、定期做客戶回訪，做好老客戶維護和再開發(fā);

　　5、完成銷售經(jīng)理制定的銷售目標、負責(zé)對公司理財產(chǎn)品進行全力宣傳、推廣、銷售。

信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇6

職責(zé)描述：

　　1、負責(zé)消費金融產(chǎn)品的營銷推廣、貸后管理及客戶關(guān)系維護；

　　2、負責(zé)貸款方案的制定及促成。

任職要求：

　　1、30周歲及以下，全日制本科及以上學(xué)歷，特別優(yōu)秀者的學(xué)歷可放寬至大專；

　　2、具有2年及以上經(jīng)濟金融工作經(jīng)歷優(yōu)先；

　　3、具備一定的金融業(yè)務(wù)知識，從事過銀行個人消費貸款、信用卡等金融產(chǎn)品銷售的人員優(yōu)先考慮。

銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé) 篇7

（1）聯(lián)系客戶

　　客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務(wù)。

（2）開發(fā)客戶

　　對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā)；二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。

（3）營銷產(chǎn)品

　　根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃；在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?？蛻艚?jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。

（4）內(nèi)部協(xié)調(diào)

　　客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：

（1）前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)；

（2）各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào)；

（3）上下級部門之間的協(xié)調(diào)；

（4）經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。