下面是范文網(wǎng)小編分享的銀行賬戶管理自查報告3篇，供大家賞析。
銀行賬戶管理自查報告1
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（xxx辦發(fā)[20xx]x號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：
一、基本情況
我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。
二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的.開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
三、存在問題
1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。
3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。
四、糾改措施
針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個 方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
銀行賬戶管理自查報告2
為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、基本情況
我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元。
二、具體情況
?。ㄒ唬?、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況
1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。
3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。
?。ǘy行結(jié)算賬戶的使用情況
1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的`開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。
4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時辦理變更手續(xù)。
（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。
2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時糾正錯誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報備。
?。ㄋ模?、支付系統(tǒng)自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。
2、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。
總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
以上報告，如有不妥，請指正。
銀行賬戶管理自查報告3
為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險，我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關(guān)文件，積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：
一、組織開展情況
為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險暴露情況，我行對20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險得到有效控制。
?。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r
目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬元，分別為XX同業(yè)存放X萬元與XX銀行同業(yè)存放X萬元。
（二）內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面
1.內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行，一是嚴(yán)格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。
2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門XX部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的'同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計部對合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。
?。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶開立管理方面
我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查，對賬戶資金往來情況及時進(jìn)行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進(jìn)行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費(fèi)用。
?。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面
同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。
?。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定，與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。
?。ǘ┪倚邪匆髮ν瑯I(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。
?。ㄈ┪倚邪赐瑯I(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對手信譽(yù)均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。
?。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會計核算真實(shí)、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會計處理合規(guī)真實(shí)，會計核算規(guī)范，及時、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯用、亂用、私設(shè)會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險，通過不規(guī)范不真實(shí)的會計記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險隱患
?。ㄒ唬┪唇I部門負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。
?。ǘ┪倚袑`反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。
三、問題存在的原因及分析
由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。
制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問責(zé)
隨著我行的日益發(fā)展，設(shè)立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中，對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風(fēng)險問題提示，該行結(jié)合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶全覆蓋。
有效整改。針對每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效方法進(jìn)行整改，對已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專員進(jìn)行實(shí)時跟蹤監(jiān)測，嚴(yán)格防范風(fēng)險，保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對手準(zhǔn)入制度，實(shí)行名單制管理。采取措施，穩(wěn)健經(jīng)營。合理進(jìn)行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴(yán)格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。
銀行賬戶管理自查報告3篇相關(guān)文章：