下面是范文網(wǎng)小編整理的基金定投崗位職責(zé)共9篇，供大家參考。

基金定投崗位職責(zé)共1

1.執(zhí)行有關(guān)營業(yè)、投遞工作的規(guī)章制度，負(fù)責(zé)郵政營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及投遞的業(yè)務(wù)管理工作。擬定和實(shí)施郵政營業(yè)、投遞工作的管理辦法。2.負(fù)責(zé)營業(yè)投遞平臺(tái)的建設(shè)、管理和發(fā)展工作，抓好全局營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營和投遞服務(wù)工作。3.負(fù)責(zé)全局營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)管理和規(guī)范化服務(wù)工作，制定生產(chǎn)管理相關(guān)的規(guī)章制度。4.負(fù)責(zé)郵政營業(yè)網(wǎng)和投遞網(wǎng)的規(guī)劃和建設(shè)，指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行CI標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工作。5.組織開展郵政星級服務(wù)評選活動(dòng)，負(fù)責(zé)星級人員的考核工作。6.負(fù)責(zé)所屬代理儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)發(fā)展和日常管理。7.組織營業(yè)員、投遞員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。8.負(fù)責(zé)郵政機(jī)房的管理。9.完成上級交辦的其他工作。

基金定投崗位職責(zé)共2

　　浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)2016-2017學(xué)年第2學(xué)期

　　暑期社會(huì)實(shí)踐調(diào)查報(bào)告

　　姓名：鈕小藝

　　學(xué)號：

　　班級：15經(jīng)濟(jì)（1）班

　　淺談定投基金

　　內(nèi)容提要：隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，金融行業(yè)的日漸成熟，越來越多的人認(rèn)識(shí)到了風(fēng)險(xiǎn)投資所帶來的豐厚利益。但是，高風(fēng)險(xiǎn)往往與高效益是相伴而生的，就像人們無法預(yù)知目前處于低迷期的股市未來將如何發(fā)展一樣。在風(fēng)險(xiǎn)與收益的雙重考慮下，越來越多的人將目光轉(zhuǎn)向了風(fēng)險(xiǎn)相對小的投資方式。本報(bào)告就定投基金而言，選取滬深300ETF和黃金ETF為例，以網(wǎng)格交易為主要交易方式，對定投基金在不同的股票市場的不同發(fā)展方式做了相應(yīng)的計(jì)量分析，并結(jié)合相關(guān)資料做出了一定的總結(jié)。

　　關(guān)鍵詞：定投基金；網(wǎng)格交易；ETF；

　　1引言

　　當(dāng)代，市場經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展促進(jìn)了金融行業(yè)的發(fā)展。越來越多的人愿意將手頭富余的資金投入銀行或者理財(cái)產(chǎn)品，賺取額外的收入。股票、債券、基金都是很常見的投資方式。然而在風(fēng)險(xiǎn)與收益并存的情況下，人們往往更加偏向于風(fēng)險(xiǎn)比較小，而又有一定收入的方式。定投基金對于現(xiàn)在的上班族以及不喜歡承擔(dān)過大投資風(fēng)險(xiǎn)的人來說是一個(gè)很好的選擇。本報(bào)告就定投基金而言，選取滬深300ETF和黃金ETF為例，以網(wǎng)格交易為主要交易方式，對定投基金在不同的股票市場的不同發(fā)展方式做了相應(yīng)的計(jì)量分析，并結(jié)合相關(guān)資料做出了一定的總結(jié)。

　　2定投基金的基本情況

什么是定投基金

　　定投基金即定期定額投資基金，是指在固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定

　　1 的開放式基金中，類似于銀行的零存整取的方式。

定投基金的優(yōu)勢

　　定投基金回避了入場時(shí)點(diǎn)的選擇，對于大多數(shù)無法掌握進(jìn)場時(shí)點(diǎn)的投資者而言，是一項(xiàng)簡單而又有效的中長期投資方法。對于基金定投來說，存在如下優(yōu)勢。

第一、分散風(fēng)險(xiǎn)，降低平均成本。基金定投意味著每個(gè)月只需在固定時(shí)間投入固定的金額即可，目的在于通過長期投資來攤低投資成本，同時(shí)也有效避免了一般投資人?；嫉摹白窛q殺跌”的毛病。

第二、小額投資，月積年累，生財(cái)有道。基金定投可以讓投資者預(yù)先量入為出地設(shè)定投資預(yù)算，每個(gè)月固定經(jīng)由銀行賬戶自動(dòng)轉(zhuǎn)賬投資，無形中強(qiáng)迫投資人養(yǎng)成類似固定儲(chǔ)蓄的習(xí)慣以類似，固定儲(chǔ)蓄的方式來進(jìn)行基金投資。

第三、自動(dòng)扣款、手續(xù)簡便。只需去基金代銷機(jī)構(gòu)辦理一次性手續(xù)，今后每次扣款申購均自動(dòng)進(jìn)行。

　　3 ETF基本情況

什么是ETF ETF一般指交易型開放式基金指數(shù)，通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金，它結(jié)合了封閉式基金和開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，投資者既可以向基金管理公司申購或贖回基金份額，同時(shí)，又可以像封閉式基金一樣在二級市場上按市場價(jià)格買賣ETF份額，不過，申購贖回必須以一籃子股票換區(qū)基金份額或者以基金份額換回一籃子股票。

ETF的優(yōu)勢

分散投資并降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　　被動(dòng)式投資組合通常較一般的主動(dòng)式投資組合包含較多的標(biāo)的數(shù)量，標(biāo)的數(shù)量的增加可減少單一標(biāo)的波動(dòng)對整體投資組合的影響，同時(shí)借由不同標(biāo)的對市場

　　2 風(fēng)險(xiǎn)的不同影響，得以降低投資組合的波動(dòng)，以此降低風(fēng)險(xiǎn)程度。 兼具股票和指數(shù)基金的特色

　　對普通投資者而言，ETF也可以像普通股票一樣，在被拆分成更小交易單位后，在交易所二級市場進(jìn)行買賣。 交易成本低廉

　　指數(shù)化投資往往具有低管理費(fèi)及低交易成本的特性。經(jīng)理人根據(jù)指數(shù)成分變化來調(diào)整投資組合，不需支付投資研究分析費(fèi)用，因此管理費(fèi)用較低；另一方面，指數(shù)投資傾向于長期持有購買的證券，不主動(dòng)調(diào)整投資組合，周轉(zhuǎn)率低，交易成本較低且無需支付印花稅。 投資者可以當(dāng)天套利

　　對于普通的開放式指數(shù)基金的投資者而言，贖回價(jià)只能根據(jù)收盤價(jià)來計(jì)算，ETF的特點(diǎn)則可以幫助投資者抓住盤中每一次上漲的機(jī)會(huì)。由于交易所每15秒鐘顯示一次IOPV（凈值估值），這個(gè)IOPV即時(shí)反映了指數(shù)漲跌帶來基金凈值的變化，ETF二級市場價(jià)格隨IOPV的變化而變化，因此，投資者可以盤中指數(shù)上漲時(shí)在二級市場及時(shí)拋出ETF，獲取指數(shù)當(dāng)日盤中上漲帶來的收益。 高透明度

　　ETF采用被動(dòng)式管理，基金持股較為透明，投資人比較容易掌握投資組合特性并完全掌握投資組合狀況，做出適當(dāng)?shù)念A(yù)期。盤中每15秒更新指數(shù)值及估計(jì)基金凈值能夠?yàn)楣┩顿Y人參考，讓投資人能隨時(shí)掌握其價(jià)格變動(dòng)，并隨時(shí)以貼近基金凈值的價(jià)格買賣。無論是封閉式基金還是開放式基金，都無法提供ETF交易的便利性與透明性。 增加市場避險(xiǎn)工具

　　投資者可以利用融券方式賣出ETF來做反向操作，以減少手上現(xiàn)貨損失的金額。對整體市場而言，ETF的誕生使得金融投資渠道更加多樣化，也增加了市

　　3 場的做空通道。例如，過去機(jī)構(gòu)投資者在操作基金時(shí)，只能通過減少倉位來避險(xiǎn)，期貨推出后雖然增加做空通道，但投資者使用期貨做長期避險(xiǎn)工具時(shí)，還須面臨每月結(jié)倉、交易成本和價(jià)差問題，使用ETF作為避險(xiǎn)工具，不但能降低股票倉位風(fēng)險(xiǎn)，也無須在現(xiàn)貨市場賣股票，從而為投資者提供了更多樣化的選擇。

如何選擇ETF

　　據(jù)了解ETF的投資者主要分為以下類型：第一類是沒有時(shí)間進(jìn)行市場研究的投資者，希望通過長期持有ETF，簡單地獲取市場長期平均收益；第二類是對自身擇時(shí)能力有信心的投資者，希望通過ETF進(jìn)行指數(shù)的短中期趨勢交易，獲取指數(shù)波動(dòng)收益；第三類是對市場的行業(yè)、板塊等有一定研究的投資者，希望利用ETF進(jìn)行投資熱點(diǎn)的轉(zhuǎn)換，獲取超過大盤平均水平的收益；第四類是風(fēng)險(xiǎn)承受能力更高和有更多時(shí)間關(guān)注市場的投資者，希望通過ETF融資融券進(jìn)行帶杠桿指數(shù)趨勢交易和賣空交易等。

　　因此，投資ETF必須先明確自己的投資目標(biāo)、期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。根據(jù)自身實(shí)際情況選擇合適的ETF。

　　選擇ETF要看重基金公司能力，盡管ETF屬于被動(dòng)型管理的基金，但基金公司的管理能力與基金凈值與標(biāo)的指數(shù)之間的跟蹤誤差、基金的運(yùn)作成本、規(guī)模、流動(dòng)性等緊密相關(guān)。投資者在選擇ETF的時(shí)候，需要綜合考慮不同公司指數(shù)的管理團(tuán)隊(duì)的整體實(shí)力、對指數(shù)投資的重視程度、歷史上指數(shù)類產(chǎn)品的運(yùn)作績效和風(fēng)險(xiǎn)控制水平等。

　　此外，投資者需要重點(diǎn)考察ETF背后的指數(shù)。關(guān)注指數(shù)的基本類型和定位，ETF跟蹤的指數(shù)既有資產(chǎn)類型的區(qū)別，如股票、債券、黃金、貨幣等，也有投資市場的區(qū)別，如單市場、跨市場、跨境等。同時(shí)，依據(jù)指數(shù)的涵蓋范圍和編制方式，還可分為規(guī)模指數(shù)、主題指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、風(fēng)格指數(shù)等。

　　4定投組合

　　俗語說，“雞蛋不能放在同一個(gè)籃子里”，投資理財(cái)也是一樣的，假定投資人將賦予的錢都投入進(jìn)一支ETF，他的資本將完全隨著這支基金漲幅的變動(dòng)。同

　　4 樣是ETF，分為寬基和窄基，在不同的市場寬基窄基的漲幅變動(dòng)曲線是不同的，其收益率也是不同的，想要有效的進(jìn)行投資收益，個(gè)人認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)考慮二者的有效組合。

寬基

　　所謂寬基指數(shù)，多指其成分股為大盤股的指數(shù)，選取300ETF自2012年6月1日至2017年7月7日每周五的數(shù)據(jù)制作成簡易的折線圖。

　　圖1 2012-2017 300ETF每周五收益率

　　從圖中來看，整體來說近五年來滬深300ETF在2015年左右有一次大幅度變化，其余各時(shí)間段，都在一定范圍內(nèi)小幅度波動(dòng)，不影響其整體走勢。以300ETF為例，也可以說，寬基的收益波動(dòng)是隨著整個(gè)大盤走勢而波動(dòng)的

窄基

　　所謂窄基指數(shù)，是指非大盤股指數(shù)之外的一些策略類、風(fēng)格類、行業(yè)類、主題類的相關(guān)指數(shù)。以黃金ETF為例，觀察自2013年8月3日至2017年7月7日的漲幅波動(dòng)趨勢。

　　圖2 2013-2017 黃金ETF每周五收益率

　　5

　　從圖2中，不能得出一個(gè)明顯的漲幅趨勢，一直處于上下的不斷波動(dòng)，同圖1比較來看，窄基的漲幅波動(dòng)只與該行業(yè)、策略、風(fēng)格、主題的變化有關(guān)，而不隨著大盤的整體趨勢波動(dòng)。

　　從前文來看，可以得出兩個(gè)結(jié)論：寬基的漲幅波動(dòng)隨著大盤的趨勢變動(dòng)而變動(dòng)；窄基的漲幅波動(dòng)則隨著其變動(dòng)因素的變動(dòng)趨勢而上下波動(dòng)。這就要求投資者選擇投資組合時(shí)考慮到當(dāng)時(shí)的大盤走向。個(gè)人認(rèn)為，在牛市的情況下，寬基和窄基都是有一定利潤的，但是應(yīng)該將更大一筆資金投入到寬基中，將小部分資金投入窄基做額外收益；在熊市情況下，依據(jù)個(gè)人情況，可以將基金對半分亦或是四六三七等，將較多一部分資金投入窄基，并根據(jù)其變動(dòng)因素適時(shí)賣出，賺取收益，而投入寬基的那一部分則作為資本的保底。

　　5如何實(shí)行定投基金——以滬深300ETF和黃金ETF為例

　　定投基金回避了入場時(shí)點(diǎn)的選擇，對于大多數(shù)無法掌握進(jìn)場時(shí)點(diǎn)的投資者而言，是一項(xiàng)簡單而又有效的中長期投資方法。根據(jù)近五年數(shù)據(jù)，本文選定以每周五為定投時(shí)間，以1000股作為每次定投數(shù)額，討論在熊市下滬深300ETF與黃金ETF的買進(jìn)賣出情況。

累計(jì)定投

滬深300ETF

　　6 滬深300ETF是以滬深300指數(shù)為標(biāo)的的在二級市場進(jìn)行交易和申購/贖回的交易型開放式指數(shù)基金。投資者可以在ETF二級市場交易價(jià)格與基金單位凈值之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。 是中國市場推出的重量級ETF基金。標(biāo)的指數(shù)是滬深300指數(shù)。

　　假定投資人A從2013年8月2號（周五）開始第一筆投入（1000股），在此期間只負(fù)責(zé)投入而不拋出，那么到2017年7月7號（周五）一次性拋出，截止到當(dāng)天的收盤價(jià)是，截止日期時(shí)所持有股數(shù)為股，此時(shí)A所獲有總收益為元，其收益率為%。（詳細(xì)數(shù)據(jù)見附錄二） 黃金ETF 所謂黃金ETF基金，是指絕大部分基金財(cái)產(chǎn)以黃金為基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行投資，緊密跟蹤黃金價(jià)格，并在證券交易所上市的開放式基金。

　　假定投資人B從2013年8月2號（周五）以開始第一筆投入（1000股），在此期間只負(fù)責(zé)投入而不拋出，那么到2017年7月7號（周五）一次性拋出，截止到當(dāng)天的收盤價(jià)是，截止日期時(shí)所持有股數(shù)為股，此時(shí)A所獲有總收益為元，其收益率為%。（詳細(xì)數(shù)據(jù)見附錄一）

　　累計(jì)定投是一種懶人投資方式，定期定額買入基金份額，到結(jié)束點(diǎn)時(shí)全部拋出。觀測歷史數(shù)據(jù)（見附錄

一、二）來看，滬深300ETF在一段時(shí)間內(nèi)會(huì)有一個(gè)大的漲幅波動(dòng)，若是在這一階段上升期將手中的股數(shù)拋出，將會(huì)獲得一筆數(shù)額可觀的收益。黃金ETF一直在小幅度范圍內(nèi)上下波動(dòng)，選擇適點(diǎn)拋出會(huì)獲得一小筆額外收益。總的來看，若是處于牛市階段，介意使用寬基的累計(jì)定投。

網(wǎng)格交易

　　從整體趨勢來看，黃金ETF在某種程度上比滬深300ETF更適合網(wǎng)格交易。以黃金ETF為例，假定投資人B從2013年8月2號（周五）以為收盤價(jià)開始第一筆投入（1000股），做累計(jì)定投，日后每周五投入定額資金；同時(shí)同樣在2013年8月2號另外投入一筆股數(shù)（1000股），在此期間以2％為網(wǎng)格點(diǎn)，凡是價(jià)格低于上一筆買入價(jià)的2％，就買進(jìn)1000股；當(dāng)時(shí)價(jià)格比之前價(jià)格高出2％就將手中股票拋出。以五年為限拋出手中所有股票。

　　7 趨勢交易

　　趨勢交易不同于網(wǎng)格交易，它更為復(fù)雜，不僅需要考慮賣出點(diǎn)，還要考慮買入點(diǎn)即何時(shí)買入第一筆股票，是股票市場中最為常見的一種交易方式，趨勢交易對投資者有一定要求，投資者需要有較好的整體觀念，對大盤日后走向能夠做出一定的分析。對于趨勢交易的買入賣出點(diǎn)有很多種指標(biāo)，以滬深300ETF為例，以TRIX線為指標(biāo)做出以下分析。

　　從圖中可見兩條交叉盤行的長線（最下側(cè)的黃白雙線），金叉點(diǎn)①買入，死叉點(diǎn)②賣出（詳細(xì)數(shù)據(jù)見附錄三）

　　6實(shí)盤總結(jié)

　　據(jù)上文所得，做定投基金時(shí)可以多方面考慮存在因素，將資金合理化分配，根據(jù)當(dāng)時(shí)大盤走向，選擇資金分配方式。下圖是近幾年滬深300ETF和黃金ETF的走向趨勢，本文以這二者為例，對上文所的結(jié)論作出實(shí)盤模擬。

① 黃金交叉(金叉)：指短期移動(dòng)平均線向上穿過中期移動(dòng)平均線或短期、中期移動(dòng)平均線同時(shí)向上穿過長期移動(dòng)平均線的走勢圖形，表示股價(jià)將繼續(xù)上升。 ② 死亡交叉(死叉)：指下降中的短期移動(dòng)平均線由上而下穿過下降的長期移動(dòng)平均線，這個(gè)時(shí)候支撐線被向下跌破，表示股價(jià)將繼續(xù)下落。

　　8

　　假定投資人A現(xiàn)今有100萬富余資金，預(yù)將其投入股票市場做定投基金，考慮到交易成本和印花稅的問題，A選擇ETF作為定投方向。依據(jù)現(xiàn)在滬深300ETF的走向趨勢，結(jié)合過去的大盤方向，預(yù)計(jì)在未來一至兩年中,滬深300ETF在整體上呈上漲趨勢，固A將50萬基金投入滬深300ETF做累計(jì)定投，從2017年7月13號以為收盤價(jià)開始（周四）投入第一筆資金（1000股），此后定期定額在每周四買入1000股，預(yù)估到2018年7月完成累計(jì)定投。在看黃金ETF，由于黃金ETF屬于窄基，其漲幅變動(dòng)只與其行業(yè)發(fā)展緊密聯(lián)系，在過去幾年中整體上一直處于小幅度上下波動(dòng)，所以A將剩余50萬投入黃金ETF做網(wǎng)格交易，同樣在2017年7月13號以為收盤價(jià)投入第一筆資金（股），此后以1％作為網(wǎng)格，以[（1-1％）]為買入價(jià)，每次買入1000股，當(dāng)價(jià)格上漲至相應(yīng)買入價(jià)的1％時(shí)拋出對應(yīng)價(jià)格股數(shù)。當(dāng)資金告竭時(shí)結(jié)束網(wǎng)格交易，

　　9 不做額外投入。

　　考慮到對大盤走向的了解程度以及分析能力，本次實(shí)盤模擬不考慮趨勢交易情況。

　　10

基金定投崗位職責(zé)共3

　　2007年5月的最后一個(gè)星期，說來那天也是一時(shí)沖動(dòng)，見自己的存折里還有兩千多塊錢，早就聽說了買基金可以賺點(diǎn)小錢，不如自己也去試試！就這樣，我來到了樓下的銀行開通了網(wǎng)上銀行，大堂經(jīng)理也熱情地為我這個(gè)不會(huì)理財(cái)?shù)哪贻p家庭主婦選擇了“基金定投”這種能夠分散風(fēng)險(xiǎn)的投資方式。我開始了“基金定投”的日子。 因?yàn)橐ㄍ?000元，所以每個(gè)月可被我隨意支配的錢好像突然少了許多，有了這樣一個(gè)經(jīng)濟(jì)的“緊箍咒”，每個(gè)月shopping次數(shù)驟然減少。對于商家的打折、促銷活動(dòng)也逐漸有了免疫力。幾個(gè)月下來，我發(fā)現(xiàn)自己不再是一個(gè)“月光族”，反而除去生活必需及每月定投外，賬面還能有不少盈余。這一進(jìn)步實(shí)在讓我自己欣喜不已！

　　基金定投還豐富了我的人生哲學(xué)。以前，風(fēng)風(fēng)火火的我做事喜歡孤注一擲，因?yàn)槲铱傉J(rèn)為：只有不留后路，才會(huì)一往無前。而基金定投卻告訴我：別把所有的雞蛋都放在一個(gè)籃子里。所以從那時(shí)起，我做事之前學(xué)會(huì)了用心去思考，為人處世不如多給自己和別人留一條可以退的后路。

　　基金定投還調(diào)教了我的心態(tài)。剛買基金那會(huì)，我每天密切關(guān)注基金凈值是漲還是跌，如果是漲，我會(huì)歡呼雀躍；若是跌，我會(huì)黯然神傷。那一段日子，我發(fā)現(xiàn)自己一點(diǎn)也不快樂，太容易被基金凈值左右情緒。然而隨著對基金知識(shí)的逐步了解，我漸漸地培養(yǎng)出一種沉穩(wěn)和定力，面對基金凈值的潮起潮落大有“隔岸觀火、笑看風(fēng)云”的豪邁與坦然；也開始刻意培養(yǎng)自己像老基民那樣“買了它，就試著去忘記它”的淡泊心態(tài)，無論是炒股票還是買基金，贏的就是心態(tài)！

　　如果不開始做“基金定投”，或許一貫花錢大手大腳的我需要很長一段時(shí)間才能學(xué)會(huì)“量入為出”；也需要經(jīng)歷很多風(fēng)吹雨打以后才能像今天這樣沉穩(wěn)與淡泊；而不會(huì)像今天這樣既是一個(gè)會(huì)把錢花在刀刃上的“漂亮媽媽”，又是一個(gè)為人處世、舉止談吐恰到好處的“氣質(zhì)美女”??不是說：細(xì)節(jié)決定成敗么！而我也切身體會(huì)到了這種因基金定投所帶來的從細(xì)節(jié)改變的生活。

基金定投崗位職責(zé)共4

　　基金定投營銷介紹

　　在上級行和支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下和網(wǎng)點(diǎn)全體員工的共同努力下，我們的基金定投業(yè)務(wù)取得了較好的成績，截止目前本年簽約定投4500多戶，月均簽約達(dá)到409戶，前臺(tái)員工日人均簽約15戶。在這里，我們就基金定投業(yè)務(wù)的幾點(diǎn)做法與大家分享如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視

　　行領(lǐng)導(dǎo)高度重視這項(xiàng)工作，在年初的業(yè)務(wù)規(guī)劃中把它列為一項(xiàng)重要指標(biāo)，支行組織的各項(xiàng)會(huì)議中，經(jīng)常提到基金定投是投資小、風(fēng)險(xiǎn)小，適合多數(shù)普通人的投資，客戶群體非常廣泛，市場潛力非常大，是我們做大做強(qiáng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的突破口。也是在資本市場不景氣的時(shí)候儲(chǔ)備基金客戶的一種好的方式。

二、細(xì)分客戶，找準(zhǔn)切入點(diǎn)。

　　我行結(jié)合市行考核辦法，進(jìn)一步統(tǒng)一了認(rèn)識(shí)，舉辦了多次的培訓(xùn)，并且將定投營銷的目標(biāo)客戶群體細(xì)分為“代工客戶群體、青年客戶群體、年輕媽媽客戶群體”四類。同時(shí)針對不同目標(biāo)群體的特點(diǎn)找出了不同的營銷切入點(diǎn)：針對“代工客戶群體”，以存款和定投的收益率作比較吸引客戶，強(qiáng)調(diào)銀行按期自動(dòng)扣劃，省時(shí)省心；針對“青年客戶群體”，強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄可以培養(yǎng)其及早樹立長期理財(cái)?shù)牧己昧?xí)慣，提醒其越早做規(guī)劃，投入成本越少；針對“年輕媽媽客戶群體”，建議其為寶寶作一份愛的投資，投資期限可和孩子的正式入學(xué)時(shí)間吻合。

三、崗群聯(lián)動(dòng)，流程化作業(yè)。

　　確定目標(biāo)客戶群體之后，各網(wǎng)點(diǎn)又重新劃分了每個(gè)崗位的工作職責(zé)，制定了一整套連貫的試運(yùn)行工作流程，其中：大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)在大廳內(nèi)發(fā)現(xiàn)以上三類不辦理柜面業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶，及時(shí)推薦至個(gè)人客戶經(jīng)理和個(gè)人業(yè)務(wù)顧問處，同時(shí)兼顧關(guān)注等候區(qū)的客戶，為客戶發(fā)放折頁，激發(fā)、引導(dǎo)客戶了解定投的興趣；柜員負(fù)責(zé)在辦理業(yè)務(wù)過程中重點(diǎn)發(fā)現(xiàn)這三類客戶，并及時(shí)推薦至個(gè)人業(yè)務(wù)顧問處；個(gè)人業(yè)務(wù)顧問負(fù)責(zé)接收柜員的推薦，完成銷售，并接聽定投咨詢電話，為客戶提供預(yù)約辦理，同時(shí)負(fù)責(zé)定投客戶的跟進(jìn)服務(wù)。

　　在通過完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基礎(chǔ)上，我們又結(jié)合制定的“每日每崗工作目標(biāo)”：高柜柜員每人每天至少推薦一戶定投的準(zhǔn)目標(biāo)客戶，大堂經(jīng)理每日營銷兩戶定投，個(gè)人業(yè)務(wù)顧問每日營銷三戶定投，每月評選出推薦明星和營銷明星，可以參加由行領(lǐng)導(dǎo)親自設(shè)立的榮譽(yù)宴，此舉極大地激發(fā)了員工的營銷主動(dòng)性，提升了員工的營銷勢頭。

　　以上我們所分享的做法，如有不當(dāng)之處，請批評指正。

基金定投崗位職責(zé)共5

　　上?；饛臉I(yè)資格：基金定投策略考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。 A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量優(yōu)先原則

2、商業(yè)銀行超額儲(chǔ)備的持有形式一般不包括__。 A．股票 B．基金 C．短期國債

　　D．高等級公司債券

3、__在普及投資者教育、培訓(xùn)客戶經(jīng)理的工作中起到了“領(lǐng)頭羊”的作用。 A．中國證監(jiān)會(huì) B．中國銀監(jiān)會(huì)

　　C．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D．中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

4、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。 A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

5、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。 A．國家法律 B．部門規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則

6、封閉式基金至少每周公告____次資產(chǎn)凈值和份額凈值。 A：1 B：2 C：3 D：5

7、基金的分析和評價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。 A．長期性原則 B．針對性原則 C．強(qiáng)制性原則 D．一致性原則

8、上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。 A．10 B．15 C．20 D．30

9、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。 A．投資損失由基金管理人承擔(dān) B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

　　C．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 D．基金財(cái)產(chǎn)的保管安全有保障

10、由基金投資者直接支付的費(fèi)用有____ A：申購費(fèi) B：交易傭金 C：過戶費(fèi) D：托管費(fèi)

11、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過____個(gè)月。 A：3 B：6 C：9 D：12

12、__作為一種現(xiàn)金管理工具，其風(fēng)險(xiǎn)非常小。 A．貨幣市場基金 B．債券型基金 C．股票型基金 D．混合型基金

13、場內(nèi)申購贖回ETF采用____的方式。 A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

14、就一般開放式基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。 A．3 B．5 C．7 D．9

15、下列關(guān)于ETF和LOF的描述中，正確的有__。 A．ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法

　　B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進(jìn)行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià) D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

16、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。 A．緣故法 B．介紹法 C．陌生拜訪法 D．公眾宣傳法

17、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，因證券市場波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。 A．5 B．10 C．15 D．20

18、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。 A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

19、對基金的分析和評價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循__原則。 A．長期性 B．全面性 C．一致性

　　D．客觀公正性

20、基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括__。 A．基金管理費(fèi) B．基金托管費(fèi) C．信息披露費(fèi) D．申購費(fèi)

21、證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于__。 A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　D．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展

22、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。 A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風(fēng)格

23、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。 A．3 B．5 C．7 D．10

24、以下屬于貨幣證券的有__。 A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券

25、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是__。 A．收益保底，超額分成 B．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　C．按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn) D．獲取無風(fēng)險(xiǎn)收益

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）

1、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。 A．手機(jī)短信

　　B．自動(dòng)傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會(huì)

2、以下關(guān)于基金信息披露描述中，不正確的是__。

　　A．基金運(yùn)作信息的披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的，基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無法事先預(yù)見

　　B．存續(xù)期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書

　　C．基金定期報(bào)告主要指基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告

　　D．基金運(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告以及基金定期報(bào)告

3、基金銷售適用性的全面性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)對__進(jìn)行了解并作出評價(jià)。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金產(chǎn)品 D．基金投資人

4、在開放式基金市場營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理

　　B：基金的設(shè)立申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 D：基金管理人可通過抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售

5、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有__。 A．選擇合適的投資方式 B．選擇合適的營銷時(shí)機(jī) C．提供便利條件 D．降低客戶成本

6、下列關(guān)于我國開放式基金利潤分配的說法中，正確的有__。

　　A．按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

　　B．當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配 C．有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式

　　D．基金份額持有人事先沒有選擇分紅方式的，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取紅利再投資進(jìn)行分紅

7、當(dāng)封閉式基金二級市場價(jià)格______基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，這時(shí)折(溢)價(jià)率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負(fù)數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負(fù)數(shù)

8、基金運(yùn)作費(fèi)用包括__。 A．申購費(fèi) B．審計(jì)費(fèi)

　　C．信息披露費(fèi) D．分紅手續(xù)費(fèi)

9、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。 A．劃出當(dāng)天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

10、目前，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。 A．% B．% C．% D．%

11、基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。 A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

12、投資者評價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，下列有關(guān)特征分類的說法，正確的有__。

　　A．穩(wěn)健型投資者對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對心理的煎熬，追求穩(wěn)定

　　B．積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)

　　C．風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型

13、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。 A．零息債券 B．浮動(dòng)利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

14、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。 A．債券可贖回

　　B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C．持有債券可按期取得利息

　　D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

15、下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有__。

　　A．金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

　　D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等

16、下列對股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。 A．普通股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

　　C．對于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

　　D．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)

17、下列關(guān)于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

　　A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費(fèi)率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因?yàn)榛鸢l(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的，所以基金營銷的價(jià)格核心是買賣基金支付費(fèi)用的高低

　　C．渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品 D．促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給投資者

18、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則的說法，不正確的有__。

　　A．公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化 B．公信原則要求監(jiān)管行為要有一定的公信度

　　C．公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇

　　D．公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有完全平等的權(quán)利

19、證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有__。 A．很容易變現(xiàn)

　　B．變現(xiàn)的交易成本極小 C．本金保持相對穩(wěn)定 D．規(guī)模比較大

20、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回；但約定的期限不得超過__，并應(yīng)當(dāng)在招募說明書中載明。 A．1個(gè)月 B．2個(gè)月 C．3個(gè)月 D．6個(gè)月

21、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

22、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的____時(shí)，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

23、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。 A．基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 B．基金信息披露編報(bào)規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

　　D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

24、客戶追蹤的具體做法有__。 A．及時(shí)更新原有的客戶記錄

　　B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

　　C．針對市場變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 D．對客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤

25、QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別不包括__。 A．幣種

　　B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形 D．巨額贖回的情形

基金定投崗位職責(zé)共6

1.對參保單位和參保個(gè)人報(bào)送的表格，進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審查。2.對參保審批表進(jìn)行計(jì)算機(jī)登錄，并做好檔案管理。3.按時(shí)打印核定繳費(fèi)通知單。4.根據(jù)繳費(fèi)通知單的數(shù)據(jù)及時(shí)、足額地征繳基金。5.對完成和未完成繳費(fèi)任務(wù)的單位分別作出醫(yī)療保險(xiǎn)啟動(dòng)和停止的通知。6.及時(shí)提供與報(bào)表相關(guān)的各項(xiàng)數(shù)據(jù)。7.負(fù)責(zé)審定和處理參保單位的異動(dòng)情況。8.完成中心領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

基金定投崗位職責(zé)共7

　　2015年福建省基金定投策略 基金定期定額 基金從業(yè)資格

　　考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) B：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現(xiàn)金

　　D：可轉(zhuǎn)換債券

2、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上____ A：“買者自慎” B：“賣者自慎” C：“買者自負(fù)” D：“賣者自負(fù)”

3、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

　　A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率

　　C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

　　D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

4、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。 A．市場風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

5、機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)，對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個(gè)月。 A．2 B．3 C．4 D．5

6、基金組織在契約型證券投資基金中是一個(gè)____ A：代理機(jī)構(gòu) B：中介機(jī)構(gòu) C：無形機(jī)構(gòu) D：有形機(jī)構(gòu)

7、下列關(guān)于印花稅的說法，錯(cuò)誤的有__。 A．基金買賣股票暫免征收印花稅 B．對個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅

　　D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

8、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是____的運(yùn)行機(jī)制。 A：相互聯(lián)系 B：相互促進(jìn) C：相互競爭 D：相互制衡

9、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。 A．國家法律 B．部門規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則

10、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。 A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．買賣股票差價(jià)收入

11、__不追求取得超越市場表現(xiàn)。 A．主動(dòng)型基金 B．被動(dòng)型基金 C．增長型基金 D．混合型基金

12、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。 A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

13、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。 A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)

14、投資指令經(jīng)風(fēng)控部門審核，可以起到__的作用。 A．防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn) B．避免出現(xiàn)投資失誤 C．提高交易效率

　　D．實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離

15、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說法錯(cuò)誤的是__。 A．基金市場必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化 B．參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 C．監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正 D．促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的包括__。 A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動(dòng)負(fù)債

　　D．改變本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

17、基金利潤分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。 A．管理人報(bào)酬 B．托管費(fèi) C．申購費(fèi)用 D．交易費(fèi)用

18、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法不包括__。 A．二次項(xiàng)法 B．信息比率法 C．成功概率法

　　D．現(xiàn)金比例變化法

19、與一般的開放式基金相比，發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括__。

　　A．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

　　B．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格 C．經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格

　　D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格

20、以下不屬于證券投資基金特征的是____ A：集合投資，專業(yè)管理 B：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn) C：收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小 D：獨(dú)立托管，保障安全

21、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)不應(yīng)該出現(xiàn)的情形有__。 A．采用講座方式銷售基金 B．采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金 C．募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折

　　D．采用送基金份額的方式銷售基金

22、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率%，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為元，則其可得到的申購份額為__份。 A． B． C． D．

23、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。 A．共同基金 B．單位信托基金

　　C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

24、證券投資基金的市場營銷不包含的活動(dòng)有__。 A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷售

25、金融期貨一般不包括__。 A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

　　D．股票指數(shù)期貨

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）

1、下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說法，正確的有__。 A．轉(zhuǎn)讓相對簡便

　　B．便于掛失，相對安全 C．股東權(quán)利歸屬于記名股東

　　D．認(rèn)購股票款項(xiàng)不一定一次繳足

2、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。 A．基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 B．基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人

　　C．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 D．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣

4、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為__。 A．認(rèn)股權(quán)證 B．認(rèn)購權(quán)證 C．認(rèn)沽權(quán)證 D．備兌權(quán)證

5、基金托管人對會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。 A．基金賬務(wù)的復(fù)核 B．基金頭寸的復(fù)核 C．基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核 D．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

6、下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是__。

　　A．保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào) B．安全墊是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額 C．安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大

　　D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

7、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為__。 A．對會(huì)員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機(jī)構(gòu)投資者的自律管理

　　D．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

8、__的特點(diǎn)是在開放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個(gè)持續(xù)的過程。 A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金

9、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

　　A．短期債券 B．實(shí)物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

10、在存在活躍市場的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的有__。 A．估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　　B．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值

　　C．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值 D．有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值

11、目前，我國封閉式基金的托管費(fèi)率__。 A．為% B．為% C．通常在%～%之間 D．通常在%～1%之間

12、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。 A．ETF B．LOF C．ETF聯(lián)接基金 D．分級基金

13、下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

　　A．封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

　　B．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

　　C．買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

14、資本證券是有價(jià)證券的主要形式，它反映了持有人的__。 A．求償權(quán) B．收入請求權(quán) C．貨幣索取權(quán) D．商品所有權(quán)

15、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。 A：總經(jīng)理 B：董事會(huì)

　　C：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D：投資決策委員會(huì)

16、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。 A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票

17、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是__。 A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B．按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D．編制中期和年度基金報(bào)告

18、以下關(guān)于差異性目標(biāo)市場策略的說法，正確的有__。 A．通常選擇兩個(gè)或者更多的細(xì)分市場作為目標(biāo)市場

　　B．能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對性的營銷策略 C．在提升業(yè)績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略 D．必將面對成本和費(fèi)用提高、運(yùn)營管理復(fù)雜化等問題

19、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。 A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

　　B．個(gè)人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù) C．每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶 D．已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個(gè)基金賬戶 20、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認(rèn)的收益分配方式是__。 A．現(xiàn)金方式

　　B．現(xiàn)金方式和紅利再投資 C．直接分配基金份額 D．固定紅利

21、目前在我國，__可以擔(dān)任基金托管人。 A．中國工商銀行股份有限公司 B．中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司 C．中國銀河證券股份有限公司 D．中國華融資產(chǎn)管理公司

22、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會(huì) C：中國人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會(huì)

23、普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件包括兩個(gè)方面，一是普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，二是__。 A．出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過 B．公司解散清算

　　C．公司連續(xù)5年虧損

　　D．股東大會(huì)作出減少公司注冊資本的決議

24、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。 A：證券投資政策 B：證券投資分析

　　C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

25、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。 A．10 B．15 C．20 D．25

基金定投崗位職責(zé)共8

　　大料投料工崗位職責(zé)

　　原料投料工的主要職責(zé)是按微機(jī)（控制）室微機(jī)員的指令，及時(shí)、準(zhǔn)確保質(zhì)保量地把生產(chǎn)所需原料投入指定設(shè)備口。作業(yè)流程及基本規(guī)定如下：

1、提前到崗準(zhǔn)備。必須在規(guī)定上班時(shí)間提前10分鐘到達(dá)生產(chǎn)現(xiàn)場。認(rèn)真參加班前會(huì)，準(zhǔn)備理解并接受本班本人的投料作業(yè)任務(wù)；按規(guī)定穿好工作服和配戴勞動(dòng)防護(hù)用品；檢查本崗位所管的全部機(jī)器、設(shè)備；做好正式投料前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

2、確認(rèn)倉號、指令、提升機(jī)；投料前必須與微機(jī)（控制）室聯(lián)系，確認(rèn)開啟的原料倉號正確。得到微機(jī)室投料指令，待提升機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)正常即可投料。

3、開袋、驗(yàn)質(zhì)、投料。除紙包裝外，解袋時(shí)應(yīng)用剪或刀從包裝袋角斷開縫合線、開袋并把解下的封口線繩放置固定器內(nèi)，嚴(yán)禁隨意劃破包裝物；投料前必須認(rèn)真通過感觀經(jīng)驗(yàn)查驗(yàn)擬投原料的品質(zhì)。查驗(yàn)原料色澤、氣味、雜質(zhì)、水分、結(jié)塊、有無霉變等。發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)立即報(bào)告本班班組長并嚴(yán)格按上級指令處理。包裝物卸料干凈，每100只殘存原料不超過50克，嚴(yán)禁損壞包裝物，且做到及時(shí)，按指定地點(diǎn)，規(guī)范存放，每20條一捆，保證現(xiàn)場不亂。

4、選出可見雜物。投料時(shí)，凡發(fā)現(xiàn)雜物及發(fā)霉結(jié)塊料必須立即選出，不讓雜物及發(fā)霉結(jié)塊料進(jìn)入設(shè)備內(nèi)。

5、注意換料清場。改投另一種原料前，必須先將投料現(xiàn)場清掃

　　干凈，與微機(jī)（控制）室取得聯(lián)系，并得到投料指令后才能開始投入另一種原料。

6、投料效率要求。件重≥70kg的原料，投料量應(yīng)≥噸/人時(shí)；40kg≤件重＜70kg的原料，投料量應(yīng)≥噸/人時(shí);件重＜40kg的原料，每小時(shí)的投料量比照上述定額酌情確定。

7、定期清理相關(guān)設(shè)備。愛護(hù)投備（包括投料口門簾及棚欄）；定期清理除塵布袋及管道，以保持良好的除塵效果；工序永磁筒的清理（每班至少兩次）；負(fù)責(zé)定期清除絞龍、粉碎機(jī)喂料器內(nèi)積垢、纏繞物及其它雜物；負(fù)責(zé)粉碎機(jī)篩片、錘片的檢查、更換，更換錘片應(yīng)盡量不占用生產(chǎn)時(shí)間。

8、監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行。作業(yè)過程中應(yīng)注意監(jiān)控粉碎機(jī)的工作狀況，聽見異常聲音及時(shí)關(guān)機(jī)，并要確保粉碎機(jī)運(yùn)行電流不超過電機(jī)額定電流值。注意觀察其它設(shè)備的運(yùn)行情況，發(fā)現(xiàn)異常隨時(shí)向車間主任、班長或微機(jī)員報(bào)告，不得無故拖延，確保所管理機(jī)器設(shè)備和各種相關(guān)附屬設(shè)施在工作時(shí)處于良好狀態(tài)。

9、下班例行工作。下班前打掃好投料現(xiàn)場和責(zé)任區(qū)內(nèi)的清潔衛(wèi)生；把原料包裝袋和線繩轉(zhuǎn)運(yùn)到指定地點(diǎn)；把本班取用過的工具、物品放在原處；做好投料現(xiàn)場及責(zé)任區(qū)的衛(wèi)生工作；做一次下班前例行工作的全面檢查。按規(guī)定完善交接班手續(xù)。

10、做到一專多能。在本崗位工作2個(gè)月之內(nèi)者，對本規(guī)程必須應(yīng)知應(yīng)會(huì)，并完全達(dá)到本規(guī)程要求。在本崗位工作3個(gè)月后，每增加3個(gè)月工齡必須新增加并熟練掌握一個(gè)普通生產(chǎn)崗位的作業(yè)技能和規(guī)

　　程（至少掌握兩道工序），具有隨時(shí)服從需要接受其他工作的能力。

11、正確對待獎(jiǎng)罰。對嚴(yán)格執(zhí)行本規(guī)程成績突出者公司可酌情獎(jiǎng)勵(lì)；對執(zhí)行本規(guī)程不嚴(yán)，給公司造成損失或不良影響者，公司將酌情處罰。無論被獎(jiǎng)被罰，作為員工都應(yīng)正確對待，把工作做得更好。

　　123

基金定投崗位職責(zé)共9

　　基金銷售崗位職責(zé)

1、基金銷售崗位職責(zé)

1、根據(jù)公司的理財(cái)產(chǎn)品,制定和實(shí)施相應(yīng)的銷售計(jì)劃，并完成銷售目標(biāo);

2、負(fù)責(zé)開發(fā)拓展高凈值客戶,并對客戶和渠道進(jìn)行維護(hù)，向客戶提供專業(yè)投資建議;

3、組織銷售人員定期開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高銷售人員的業(yè)務(wù)能力；

4、協(xié)助公司定期舉辦金融類相關(guān)活動(dòng)。

2、基金銷售崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)和維護(hù)；達(dá)成基金銷售業(yè)績；

2、制定工作計(jì)劃并快速推進(jìn)；

3、負(fù)責(zé)與銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等第三方中介機(jī)構(gòu)或個(gè)人建立合作關(guān)系、持續(xù)服務(wù)；

4、負(fù)責(zé)公司的基金產(chǎn)品的推廣；

5、收集并統(tǒng)計(jì)市場信息和客戶建議，并及時(shí)整理信息并反饋給公司，為公司提供合理的建議。

3、基金銷售崗位職責(zé)

1、制定基金銷售方案，明確銷售渠道和策略，整理目標(biāo)客戶數(shù)據(jù)；

2、負(fù)責(zé)銀行、機(jī)構(gòu)、第三方理財(cái)、個(gè)人大客戶的開發(fā)和維護(hù)，實(shí)現(xiàn)基金銷售業(yè)績；

3、負(fù)責(zé)投資者與銷售渠道的建立與溝通；負(fù)責(zé)管理基金產(chǎn)品的售前與售后服務(wù)，向投資者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)；

4、及時(shí)掌握行業(yè)市場動(dòng)態(tài)，并匯報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)；

5、配合公司進(jìn)行市場宣傳、品牌建設(shè)等工作；

6、領(lǐng)導(dǎo)安排的其它工作。

4、基金銷售經(jīng)理崗位職責(zé)

1、機(jī)構(gòu)客戶的開拓、維護(hù)與服務(wù)工作，為機(jī)構(gòu)客戶提供固收類基金產(chǎn)品資產(chǎn)配置服務(wù)，并協(xié)助客戶完成交易；

2、撰寫投資建議書、策略分析報(bào)告、產(chǎn)品說明書等各類型材料，為客戶提供持續(xù)的產(chǎn)品信息和研究報(bào)告；

3、配合基金產(chǎn)品發(fā)售，策劃和組織各類研討會(huì)等營銷活動(dòng)等。

5、基金銷售主管崗位職責(zé)

1、銷售管理職位，負(fù)責(zé)其功能領(lǐng)域內(nèi)主要目標(biāo)和計(jì)劃；

2、制定、參與或協(xié)助上層執(zhí)行相關(guān)的政策和制度；

3、負(fù)責(zé)部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)及評估；

4、負(fù)責(zé)組織的銷售運(yùn)作，包括計(jì)劃、組織、進(jìn)度控制和檢討；

5、協(xié)助銷售總監(jiān)設(shè)置銷售目標(biāo)、銷售模式、銷售戰(zhàn)略、銷售預(yù)算和獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃；

6、建立和管理銷售隊(duì)伍，完成銷售目標(biāo)；

7、從銷售和客戶需求的角度，對產(chǎn)品的研發(fā)提供指導(dǎo)性建議。

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