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銀行風險控制自查報告共5篇 銀行風險防控自查報告

時間:2022-06-03 12:49:35 綜合范文

  下面是范文網(wǎng)小編收集的銀行風險控制自查報告共5篇 銀行風險防控自查報告,以供借鑒。

銀行風險控制自查報告共5篇 銀行風險防控自查報告

銀行風險控制自查報告共1

  2016銀行聲譽風險自查報告

  聲譽風險產(chǎn)生的原因非常復(fù)雜,有可能是商業(yè)銀行內(nèi)、外部風險因素綜合作用的結(jié)果,也可能是非常簡單的風險因素就觸發(fā)了嚴重的聲譽風險。下面是整理的聲譽風險自查報告,歡迎大家參考! 篇1:

  為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導高度重視并在第一時間組織開展如下工作:

  一、明確我行輿情工作承責部門及聯(lián)系人員為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責并由該部門指派相關(guān)人員負責具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。

  二、開展行內(nèi)自查工作為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

  三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。

  四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息,并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對異常情況實施問責制度。

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  截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風險。

  篇2:

  根據(jù)總行“關(guān)于進一步做好“兩會”和期間輿情工作的通知”,我行領(lǐng)導高度重視,充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性,按照總行相關(guān)要求,結(jié)合我行實際,積極做好輿情風險的研判、排查及提升應(yīng)對能力,力求工作做實、做細、做全,確保輿情風險排查工作取得實效。現(xiàn)將情況匯報如下:

  根據(jù)排查工作要求,對服務(wù)質(zhì)量、收費、“七不準”規(guī)定落實情況、小微企業(yè)融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風險問題等當前輿情熱點提示,我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面:

  (一)案件和違規(guī)問題。近幾年來,在行領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下,認真貫徹執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度,認真將各類違法違規(guī)案件通報傳達到每位員工,以血的教訓教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法,珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守,規(guī)劃好人生道路,樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話,了解掌握員工的思想動態(tài),引導員工積極向上。通過排查,我行員工未涉及任何重大案件,未涉及民間借貸,也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。

  (二)服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。對于服務(wù)質(zhì)量,我行自成立以來一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù),我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件,打響**銀行在**城的服務(wù)品牌,三年來,已獲得客戶的認可,表揚與各種榮譽不斷,但也有二次客戶投訴事件(2013年),通過登門致歉與解釋,取得客戶的諒解,并繼續(xù)成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務(wù)質(zhì)量,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題,絕不拖延,迅速報告解決,盡量就地消融,盡量避免此類事件的發(fā)生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿,按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經(jīng)理及臨柜服務(wù)人員進行多方位的評價,加強了監(jiān)督機制。

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  對于收費問題,我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費,并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示,也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀,不存在亂收費現(xiàn)象。

  (三)信貸及中間業(yè)務(wù)方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行,開展“普惠金融”工程進街道、社區(qū)宣傳,將陽光信貸政策上墻公布,將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布,將銀監(jiān)會“七不準”規(guī)定在營業(yè)大廳公告,方便客戶辦理業(yè)務(wù),接受群眾監(jiān)督;在信貸投放上,按照支農(nóng)支小支實主線和城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持,不增加企業(yè)負擔,努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款**萬元,正在努力消化中,其中今年新增**萬元,屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致,已訴訟至法院,預(yù)計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元,均已訴訟至法院,會有部分損失。經(jīng)總行審計,發(fā)生的不良貸款中,我行員工均不存在違法違規(guī)行為。

  在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中,積極相應(yīng)國家出臺的各項信貸政策,嚴格按規(guī)操作,嚴抓貸款審查過程,杜絕濫放濫發(fā),切實防范操作風險。

  在理財產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)營銷中,我行總是先行安排學習文件,吃透文件精神及操作風險點,向客戶做好充分解釋與揭示風險,按規(guī)定流程操作,未發(fā)生風險事件。

  此次輿情風險排查工作能夠順利的開展,主要有以下幾個方面的原因。 一是領(lǐng)導重視。為確保輿情風險排查到位,明確了行長

  主抓,分管副行長具體抓,綜合辦公室實施,各部門配合落實的工作機制,特別強調(diào)各部室要本著自己對自己負責的精神做好排查工作。

  二是方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索,個別談話,集體討論,與媒體、公安取得聯(lián)系,調(diào)閱錄像等方式,圍繞案件和違規(guī)問題、服務(wù)質(zhì)量和收費問題、信貸及中間業(yè)務(wù)問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查,努力使排查工作做實、做細、做全、做好,確保排查不留死角,不留隱患。

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  三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務(wù)收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發(fā)的輿情風險,堅持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作,并重申輿情風險應(yīng)急處理機制,確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情,能及時向行領(lǐng)導及總行進行匯報,積極采取多方面、多渠道處臵,確保第一時間化解,防止輿情發(fā)酵和擴大。同時加強與當?shù)毓珯z法機關(guān)、主流媒體的溝通交流,爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強化內(nèi)控案防管理,嚴禁員工參與民間借貸,嚴禁員工充當資金掮客行為,確保員工合法合規(guī)操作,避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。

  在今后的輿情風險管理中,將引入輿情風險教育長效機制,充分發(fā)揮現(xiàn)有的會議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體,通過正面典型與警示教育相結(jié)合,有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風險的認識,樹立“違規(guī)就是風險,安全就是效益”的風

  險理念,主動、有效地防范輿情風險,確保思想上認識到位、組織上領(lǐng)導到位、措施上落實到位,進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,為我行各項業(yè)務(wù)改革和發(fā)展營造良好的輿論環(huán)境。

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銀行風險控制自查報告共2

  銀行風險防范自查報告

  根據(jù)我行文件《關(guān)于進一步做好有關(guān)風險防范的通知》的通知,我分理處主任為排查第一責任人,于2011年11月10日至2011年11月11日進行了一次認真自查,確保我分理處各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行?,F(xiàn)就自查情況匯報如下:

  一、我分理處通過自查方式,確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查,我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

  二、我分理處一直以來加強貸后管理,嚴格執(zhí)行貸款“三個辦法、一個指引”,確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸,通過貸款用途自查,確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人,違規(guī)辦理貸款、投保、擔保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

  三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作,發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢,通過正面的金融知識普及,提高社會公眾的風險意識和辨別能力,特別對大額支取和賬戶進行監(jiān)測,關(guān)注民間借貸、非法集資線索,防范民間借貸風險向銀行業(yè)傳遞。

  

  通過我分理處的排查,未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后,我處員工簽訂《承諾書》,承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動,并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督,并主動接受單位的管理。

  

銀行風險控制自查報告共3

  案件風險排查報告

  為有效防控和化解農(nóng)商銀行各類風險,提升風險防控能力,確保簡陽農(nóng)商銀行改革的順利推進和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展,根據(jù)總行簡農(nóng)商發(fā)?2015?28號要求,并結(jié)合分理處實際,對可能存在的風險隱患進行了排查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

  一、組織領(lǐng)導

  按照總行實施方案的要求,分理處成立了以分理處主任為組長、全體員工為成員的自查工作小組,主動適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài),推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),將風險防控放在經(jīng)營管理工作的首位,增強風控意識,強化合規(guī)經(jīng)營,硬化制度約束,加大問責力度,加快建立和完善風險防控機制,確保分理處各項業(yè)務(wù)經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展。

  二、排查情況

  (一)、信用風險方面

  1、信貸業(yè)務(wù)方面:(1)違約風險。客戶不存在因市場變化、經(jīng)營管理不善、盲目擴張、違法經(jīng)營、非法集資、涉足高利貸等情況出現(xiàn)經(jīng)營惡化、資不抵債、償債能力嚴重不足,無法償還或無法按期償還貸款本息的風險;也不存在因貸款產(chǎn)品不匹配、期限不合理,導致客戶違約;客戶惡意逃廢債務(wù)。(2)信貸資金挪用風險。經(jīng)自查,分理處無因超客戶有效信貸需求發(fā)放的貸款、借名貸款、“短貸長用”等;也無因未嚴格執(zhí)行實貸實付規(guī)定監(jiān)

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  督資金使用,客戶將信貸挪用于房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)、民間高利貸、擔保公司、投融資公司等高風險領(lǐng)域等風險。(3)擔保風險方面。經(jīng)自查,分理處無因擔保人不符合擔保條件、無擔保代償能力或擔保能力明顯下降等形成的貸款風險,抵質(zhì)押物不合法、價值高估、抵質(zhì)押手續(xù)不落實、抵質(zhì)押物懸空等形成的風險。

  2、資金業(yè)務(wù)方面:分理處未開展資金業(yè)務(wù)。

  (二)、操作風險方面

  1、信貸業(yè)務(wù)方面:經(jīng)自查,分理處無違反信貸政策和制度、弄虛作假、逆程序操作、越權(quán)審批、領(lǐng)導授意指使或干預(yù)不盡職盡責執(zhí)行“三查”制度,按規(guī)定認真調(diào)查核實借款人基本情況、財務(wù)信息數(shù)據(jù)和生產(chǎn)經(jīng)營狀況,嚴格審查測算信貸資金需求的合理性和擔保的有效性,有效監(jiān)控信貸資金使用,按規(guī)定深入客戶進行貸后管理;沒有造成部門、崗位履職不到位、監(jiān)督制約失衡等違規(guī)問題發(fā)生。無貸款額度超過規(guī)定的問題發(fā)生。三是及時排查出風險,發(fā)現(xiàn)風險,未出現(xiàn)不及時報告、隱瞞不報或不及時處置化解,導致風險損失加大的問題發(fā)生。

  2、資金業(yè)務(wù)方面:分理處未開展此項業(yè)務(wù)。

  3、財務(wù)管理方面:分理處未發(fā)現(xiàn)違反財務(wù)管理規(guī)定和財經(jīng)紀律,財務(wù)管理審批不嚴,財務(wù)開支隨意性大,私設(shè)小金庫,公款送禮等違規(guī)問題。

  4、門柜業(yè)務(wù)方面:經(jīng)自查,分理處無違反重要空白憑證、抵質(zhì)押單證、印章、密押、柜員操作密碼、個人U-Key及密碼管

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  理規(guī)定和不按規(guī)定管理使用重要物品,違規(guī)出借抵質(zhì)押權(quán)證和物品的情況,按規(guī)定管理使用印章、操作密碼等問題。無違反現(xiàn)金及庫房管理規(guī)定。庫存現(xiàn)金未超限額,庫存現(xiàn)金賬款、賬實相符,無空庫、白條抵庫,碰庫制度落實,堅持雙人管庫。未發(fā)現(xiàn)違反賬戶管理規(guī)定開立、使用、變更、注銷賬戶,按規(guī)定辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃;嚴格監(jiān)測、管理員工賬戶等問題。四是未發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額支付結(jié)算業(yè)務(wù)及存取款業(yè)務(wù)。未按規(guī)定辦理大額存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),未嚴格審核客戶預(yù)留印鑒等。五是內(nèi)部賬管理嚴格。內(nèi)部賬戶管理、審批、使用規(guī)范。

  5、電子銀行及卡業(yè)務(wù)方面:經(jīng)自查,分理處一是嚴格執(zhí)行開卡管理規(guī)定。二是商戶管理符合規(guī)定,無風險。三是履行信息披露和風險提示義務(wù),采取有效措施培育持卡人安全防范意識。四是網(wǎng)銀支付介質(zhì)等管理、使用、收回符合相關(guān)規(guī)定。五手機銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、電話銀行、短信銀行開戶管理規(guī)定,資料審核嚴格、安全認證工具和證書管理合規(guī),無虛假開戶、簽約等。

  (三)道德風險方面

  侵占挪用資金方面:經(jīng)自查,分理處員工不存在利用制度、系統(tǒng)及管理漏洞違規(guī)操作,盜取或截留客戶資金、盜取或挪用庫存現(xiàn)金及業(yè)務(wù)資金等;通過假、冒名貸款侵占或挪用信貸資金;利用職務(wù)之便違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作、違規(guī)放貸、泄露或出賣客戶重要信息;業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假等違規(guī)問題發(fā)生;員工不存在經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸、非法集資、賭博等違規(guī)違法行為。

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  (四)其他風險方面

  1、案件防范:經(jīng)自查,分理處未發(fā)生外侵案件、內(nèi)外勾結(jié)案件和員工利用職務(wù)之便盜取、侵占、挪用客戶及信用社資金案件。

  2、安全保衛(wèi):經(jīng)自查,分理處庫房建設(shè)及安防設(shè)施達標、值班守庫及安全檢查制度落實。現(xiàn)金及重空押運、交接執(zhí)行制度規(guī)定。消防設(shè)施配備符合規(guī)定,消防制度健全,員工掌握消防技能。庫房、鈔幣押運、消防安全等制定應(yīng)急及處置預(yù)案,按規(guī)定組織演練

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銀行風險控制自查報告共4

  2016銀行聲譽風險自查報告

  聲譽風險產(chǎn)生的原因非常復(fù)雜,有可能是商業(yè)銀行內(nèi)、外部風險因素綜合作用的結(jié)果,也可能是非常簡單的風險因素就觸發(fā)了嚴重的聲譽風險。下面是小編整理的聲譽風險自查報告,歡迎大家參考!

  篇1:

  為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導高度重視并在第一時間組織開展如下工作:

  一、明確我行輿情工作承責部門及聯(lián)系人員 為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責并由該部門指派相關(guān)人員負責具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。

  二、開展行內(nèi)自查工作 為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

  三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道 為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。

  四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息,并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對異常情況實施問責制度。

  截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風險。

  篇2:

  根據(jù)總行“關(guān)于進一步做好“兩會”和期間輿情工作的通知”,我行領(lǐng)導高度重視,充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性,按照總行相關(guān)要求,結(jié)合我行實際,積極做好輿情風險的研判、排查及提升應(yīng)對能力,力求工作做實、做細、做全,確保輿情風險排查工作取得實效?,F(xiàn)將情況匯報如下:

  根據(jù)排查工作要求,對服務(wù)質(zhì)量、收費、“七不準”規(guī)定落實情況、小微企業(yè)融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風險問題等當前輿情熱點提示,我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面:

  (一)案件和違規(guī)問題。近幾年來,在行領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下,認真貫徹執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度,認真將各類違法違規(guī)案件通報傳達到每位員工,以血的教訓教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法,珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守,規(guī)劃好人生道路,樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話,了解掌握員工的思想動態(tài),引導員工積極向上。通過排查,我行員工未涉及任何重大案件,未涉及民間借貸,也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。

  (二)服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。對于服務(wù)質(zhì)量,我行自成立以來一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù),我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件,打響**銀行在**城的服務(wù)品牌,三年來,已獲得客戶的認可,表揚與各種榮譽不斷,但也有二次客戶投訴事件(2013年),通過登門致歉與解釋,取得客戶的諒解,并繼續(xù)成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務(wù)質(zhì)量,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題,絕不拖延,迅速報告解決,盡量就地消融,盡量避免此類事件的發(fā)生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿,按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經(jīng)理及臨柜服務(wù)人員進行多方位的評價,加強了監(jiān)督機制。

  對于收費問題,我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費,并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示,也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀,不存在亂收費現(xiàn)象。

  (三)信貸及中間業(yè)務(wù)方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行,開展“普惠金融”工程進街道、社區(qū)宣傳,將陽光信貸政策上墻公布,將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布,將銀監(jiān)會“七不準”規(guī)定在營業(yè)大廳公告,方便客戶辦理業(yè)務(wù),接受群眾監(jiān)督;在信貸投放上,按照支農(nóng)支小支實主線和城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持,不增加企業(yè)負擔,努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款**萬元,正在努力消化中,其中今年新增**萬元,屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致,已訴訟至法院,預(yù)計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元,均已訴訟至法院,會有部分損失。經(jīng)總行審計,發(fā)生的不良貸款中,我行員工均不存在違法違規(guī)行為。

  在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中,積極相應(yīng)國家出臺的各項信貸政策,嚴格按規(guī)操作,嚴抓貸款審查過程,杜絕濫放濫發(fā),切實防范操作風險。

  在理財產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)營銷中,我行總是先行安排學習文件,吃透文件精神及操作風險點,向客戶做好充分解釋與揭示風險,按規(guī)定流程操作,未發(fā)生風險事件。

  (四)員工管理問題。此次員工排查問題由綜合辦負責,進一步明確職責分工,提高全行員工輿情風險意識,共排查員工24人,其中正副行長2人,勞務(wù)派遣工2人。對相關(guān)人員積極通過各種渠道收集相關(guān)資料,對各種行為進行排查。通過排查發(fā)現(xiàn),所有員工都沒有通過網(wǎng)站論壇發(fā)帖、博客等散布各種對我行不利的消息,都具有較高的防范聲譽風險意識,都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定,都能做到“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”,極力維護我行網(wǎng)點、窗口、員工的形象,提升我行的綜合競爭力,為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。

  此次輿情風險排查工作能夠順利的開展,主要有以下幾個方面的原因。

  一是領(lǐng)導重視。為確保輿情風險排查到位,明確了行長

  主抓,分管副行長具體抓,綜合辦公室實施,各部門配合落實的工作機制,特別強調(diào)各部室要本著自己對自己負責的精神做好排查工作。

  二是方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索,個別談話,集體討論,與媒體、公安取得聯(lián)系,調(diào)閱錄像等方式,圍繞案件和違規(guī)問題、服務(wù)質(zhì)量和收費問題、信貸及中間業(yè)務(wù)問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查,努力使排查工作做實、做細、做全、做好,確保排查不留死角,不留隱患。

  三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務(wù)收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發(fā)的輿情風險,堅持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作,并重申輿情風險應(yīng)急處理機制,確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情,能及時向行領(lǐng)導及總行進行匯報,積極采取多方面、多渠道處臵,確保第一時間化解,防止輿情發(fā)酵和擴大。同時加強與當?shù)毓珯z法機關(guān)、主流媒體的溝通交流,爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強化內(nèi)控案防管理,嚴禁員工參與民間借貸,嚴禁員工充當資金掮客行為,確保員工合法合規(guī)操作,避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。

  在今后的輿情風險管理中,將引入輿情風險教育長效機制,充分發(fā)揮現(xiàn)有的會議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體,通過正面典型與警示教育相結(jié)合,有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風險的認識,樹立“違規(guī)就是風險,安全就是效益”的風

  險理念,主動、有效地防范輿情風險,確保思想上認識到位、組織上領(lǐng)導到位、措施上落實到位,進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,為我行各項業(yè)務(wù)改革和發(fā)展營造良好的輿論環(huán)境。

銀行風險控制自查報告共5

  銀行2016年聲譽風險自查報告

  銀行2016年聲譽風險自查報告 xx銀監(jiān)分局:

  為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導高度重視并在第一時間組織開展如下工作:

  一、明確我行輿情工作承責部門及聯(lián)系人員 為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責并由該部門指派相關(guān)人員負責具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。

  二、開展行內(nèi)自查工作 為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項 涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話 等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

  三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道 為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。

  四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。 及時接收信訪信息,并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對異常情況實施問責制度。 截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風險。

  2019年2月31日

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