基金戰(zhàn)略研究崗位職責(zé)5篇(戰(zhàn)略研究基金會(huì))

時(shí)間：2023-04-13 14:48:58 綜合范文

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基金戰(zhàn)略研究崗位職責(zé)1

　　一、前一家公司總?cè)藬?shù)接近百人，整個(gè)策略部5人，其中主管一人，部門直屬總經(jīng)理管轄。簡化部門工作有三塊：

　　1、規(guī)劃類：制定五年戰(zhàn)略規(guī)劃，主要是財(cái)務(wù)方面的。這個(gè)規(guī)劃基本上每年都滾動(dòng)調(diào)整。對(duì)應(yīng)的五年的財(cái)務(wù)規(guī)劃，每一年還會(huì)列出關(guān)鍵里程碑。制定財(cái)務(wù)規(guī)劃時(shí)，指標(biāo)設(shè)置基本來源于三個(gè)方面：老業(yè)務(wù)合理增長率、新業(yè)務(wù)市場(chǎng)標(biāo)桿、來自集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)戰(zhàn)略要求。財(cái)務(wù)指標(biāo)是數(shù)字，關(guān)鍵里程碑則是事件舉措描述，數(shù)字是虛幻的，而關(guān)鍵里程碑則是實(shí)在的。

　　2、經(jīng)營類：主要是根據(jù)五年戰(zhàn)略規(guī)劃拆分出來每年的指標(biāo)和關(guān)鍵里程碑再進(jìn)行細(xì)化。比如將公司的指標(biāo)分解至部門層級(jí)，將關(guān)鍵里程碑拆分成每個(gè)部門負(fù)責(zé)的關(guān)鍵舉措。同時(shí)還要形成追蹤體系，那這就有月報(bào)、周報(bào)、日?qǐng)?bào)等報(bào)表體系，每個(gè)月召開經(jīng)營分析會(huì)（同時(shí)分析指標(biāo)和關(guān)鍵舉措），要識(shí)別經(jīng)營中的問題并給予改善措施，同時(shí)將這些問題反饋到關(guān)鍵舉措再次進(jìn)行追蹤。另外關(guān)鍵舉措里有跨部門的項(xiàng)目，該部門也要承擔(dān)PMO角色。如果公司經(jīng)常請(qǐng)咨詢公司，該部門也會(huì)承接。3、競(jìng)爭(zhēng)分析：通過各種途徑收集競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)等，定期向公司整理發(fā)布。二、現(xiàn)在這家公司戰(zhàn)略部成規(guī)模，分為戰(zhàn)略研究、法律合規(guī)和投融資。

　　1、戰(zhàn)略研究：這里面又會(huì)分負(fù)責(zé)公司指標(biāo)的、重點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手研究的、產(chǎn)業(yè)鏈參與方研究的、相關(guān)行業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)分析。 2、法律合作：主要是監(jiān)管政策、專利以及合同條款審查

　　3、投融資：直接跟上面兩塊業(yè)務(wù)相關(guān)，根據(jù)公司戰(zhàn)略需要扶持子公司上市、收購相關(guān)行業(yè)里公司等工作。三、需要的技能

　　1、方法論：我上一家公司，進(jìn)去后會(huì)不斷的培訓(xùn)跟麥肯錫相關(guān)的知識(shí)（因?yàn)槎麻L是麥肯錫），什么金字塔思考、七步成詩、MECE、各種分析框架和方法、訪談技巧、邏輯演示（如PPT鬼圖、故事線等）。還有一些如科特勒、波特等模型，經(jīng)過這個(gè)體系訓(xùn)練過后，會(huì)有助于個(gè)人分析和演示能力。能夠快速抓住問題并逐步分解找到主要矛盾。

　　2、懂業(yè)務(wù)：每月的經(jīng)營分析會(huì)，如果不懂業(yè)務(wù)便不清楚數(shù)據(jù)上升下降代表什么，便不知道相應(yīng)的解決措施；在跨部門合作時(shí)，扯皮的時(shí)候必須要清楚是產(chǎn)品弱了一些還是營銷弱了一些；在做競(jìng)爭(zhēng)分析時(shí)，一般人不會(huì)從競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手那里搞到董事會(huì)會(huì)議紀(jì)要的，同時(shí)媒體的信息大部分都是錯(cuò)的，所以一般我們會(huì)關(guān)注產(chǎn)品功能更新，關(guān)注營銷費(fèi)用的投放，關(guān)注品牌內(nèi)涵的改變等等，從子集推出全集。

　　3、快速學(xué)習(xí)：有時(shí)候公司大了，業(yè)務(wù)條線很多。我們經(jīng)常會(huì)接到業(yè)務(wù)部門研究需求，讓我們幫他們針對(duì)某行業(yè)或某產(chǎn)品進(jìn)行分析，這個(gè)時(shí)候往往要在一周甚至更短的時(shí)間了解行業(yè)的核心知識(shí)，一周搜集信息，半周建立分析框架，一周半撰寫等等；

　　4、項(xiàng)目管理：戰(zhàn)略部不是把指標(biāo)扔出去不管了，還有保證指標(biāo)圓滿甚至超額完成。這個(gè)時(shí)候需要項(xiàng)目管理中目標(biāo)確定、目標(biāo)分解、定期追蹤匯報(bào)、跨部門協(xié)調(diào)、成果驗(yàn)收等。

　　整體感覺，戰(zhàn)略部不是制定戰(zhàn)略部門，而是決策支持部門。戰(zhàn)略制定還在一把手及班子成員那里。這個(gè)崗位可以做的很虛，也可以做的很實(shí)。你可以將某業(yè)務(wù)隨便套一個(gè)“波士頓矩陣”描述出來，或者隨便將一個(gè)數(shù)據(jù)按“二八”原則分解開來。但是實(shí)在的人經(jīng)常會(huì)追蹤后續(xù)實(shí)施的效果來更新自己的分析框架以及對(duì)某些經(jīng)典理論進(jìn)行場(chǎng)景適配，如某些場(chǎng)景對(duì)應(yīng)某些框架才是有效的，比如“二八”原則并不像科特勒所描述的在所有行業(yè)都適用“20%的客戶貢獻(xiàn)了80%的利潤”，這個(gè)原則在奢侈品是這樣、在零售超市就不一定了。而這樣隨之改變的客戶維護(hù)策略和成本分?jǐn)偩蜁?huì)改變。

　　1、戰(zhàn)略發(fā)展部經(jīng)營計(jì)劃與分析崗（上海，1人）

　　崗位職責(zé)：

（1）研究并組織擬訂公司發(fā)展戰(zhàn)略及實(shí)施方案，包括證券行業(yè)的宏觀經(jīng)營環(huán)境、證券行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局、公司業(yè)務(wù)發(fā)展策略及公司內(nèi)部管理研究等方面；

（2）組織編制公司各單位年度業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃，并協(xié)助公司各單位分解經(jīng)營計(jì)劃；

（3）搜集、整理及分析信息和數(shù)據(jù)，包括主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)信息和最新動(dòng)向、對(duì)標(biāo)國內(nèi)外領(lǐng)先券商信息、公司自身經(jīng)營信息等，跟蹤、分析與評(píng)估公司戰(zhàn)略規(guī)劃與年度經(jīng)營計(jì)劃執(zhí)行情況；

（4）搭建和維護(hù)公司綜合經(jīng)營信息系統(tǒng)，為公司各層次經(jīng)營決策者和信息使用者提供信息支持服務(wù)。

　　招聘要求：

（1）統(tǒng)招全日制碩士及以上學(xué)歷，碩士和本科原則上均畢業(yè)于211工程院?；騋S世界大學(xué)排名前100院校，金融、管理等相關(guān)專業(yè)，具有IT/信息管理和經(jīng)濟(jì)/金融/會(huì)計(jì)復(fù)合教育背景和男生優(yōu)先考慮；（2）具有金融行業(yè)經(jīng)營分析實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)者和數(shù)據(jù)挖掘項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮；（3）有CPA、CFA等專業(yè)資格證書者優(yōu)先考慮；（4）掌握經(jīng)濟(jì)、金融或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)專業(yè)知識(shí)，能夠從事專業(yè)問題的分析研究；對(duì)數(shù)字敏感，具備較強(qiáng)的數(shù)據(jù)收集、統(tǒng)計(jì)、分析和挖掘能力；具備良好的文字組織和表達(dá)能力，能夠熟練運(yùn)用PPT、EXCEL等專業(yè)工具；（5）踏實(shí)細(xì)致，有良好的敬業(yè)精神和團(tuán)隊(duì)合作精神，能承受高強(qiáng)度工作。

　　2、戰(zhàn)略發(fā)展部數(shù)據(jù)分析與挖掘崗（上海，1人）崗位職責(zé)：

（1）搜集、整理各類數(shù)據(jù)和信息，包括公司自身經(jīng)營信息、市場(chǎng)和行業(yè)信息、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)信息和最新動(dòng)向、國內(nèi)外領(lǐng)先公司信息等，搭建公司綜合經(jīng)營信息數(shù)據(jù)庫；

（2）做好經(jīng)營信息數(shù)據(jù)庫的日常維護(hù)，為公司各層次經(jīng)營決策者和信息使用者提供信息支持服務(wù)；（3）根據(jù)需求對(duì)各類數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，從數(shù)據(jù)中挖掘潛在的問題和商業(yè)機(jī)會(huì)。

　　招聘要求：

（1）統(tǒng)招全日制碩士及以上學(xué)歷，碩士和本科原則上均畢業(yè)于211工程院?；騋S世界大學(xué)排名前100院校，計(jì)算機(jī)、統(tǒng)計(jì)、金融數(shù)學(xué)、數(shù)據(jù)庫等相關(guān)專業(yè)，熟悉數(shù)據(jù)挖掘的相關(guān)技術(shù)，具有IT/信息管理和經(jīng)濟(jì)/金融復(fù)合教育背景和男生優(yōu)先考慮；

（2）熟練掌握關(guān)系數(shù)據(jù)庫技術(shù)和常用的數(shù)據(jù)挖掘算法；具有良好的邏輯分析能力，能夠根據(jù)實(shí)際需求設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)挖掘模型；具有相關(guān)的金融行業(yè)知識(shí)，或者能夠很快熟悉相關(guān)的金融行業(yè)知識(shí)；具有良好的團(tuán)隊(duì)合作精神和溝通能力，能夠主動(dòng)和其他成員緊密合作；

（3）踏實(shí)細(xì)致，有良好的敬業(yè)精神和團(tuán)隊(duì)合作精神，能承受高強(qiáng)度工作。

基金戰(zhàn)略研究崗位職責(zé)2

　　商業(yè)銀行拓展基金業(yè)務(wù)戰(zhàn)略研究

　　近年來，開放式基金迅速成長，成為基金市場(chǎng)一道亮麗的風(fēng)景線?；饦I(yè)的發(fā)展，為商業(yè)銀行拓展新型的中間業(yè)務(wù)提供了巨大的商機(jī)。因此，分析我國商業(yè)銀行基金業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及前景，并進(jìn)一步研究商業(yè)銀行發(fā)展基金業(yè)務(wù)的主要策略，就成為一項(xiàng)極具實(shí)踐性的重要課題。

　　商業(yè)銀行基金業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及發(fā)展前景

　　1998年，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行核準(zhǔn)，工行、農(nóng)行、中行、建行和交行等五家銀行成為國內(nèi)首批從事基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。2002年底，光大銀行和招商銀行也取得了基金托管資格。目前，國內(nèi)10多家銀行都在開展開放式基金代銷業(yè)務(wù)。經(jīng)過五年的發(fā)展，現(xiàn)階段商業(yè)銀行的基金業(yè)務(wù)已涵蓋封閉式基金托管、開放式基金托管及代銷、委托資產(chǎn)管理托管和QFII托管等領(lǐng)域。作為基金業(yè)的重要參與者，各大商業(yè)銀行正在以基金托管人、代銷人的身份全面介入基金業(yè)務(wù)，不斷拓寬業(yè)務(wù)范圍，在已托管發(fā)行規(guī)模達(dá)817億份基金單位的54只封閉式基金基礎(chǔ)上，正全力發(fā)展開放式基金的代銷及托管等業(yè)務(wù)，并取得了較好的成績。

　　基金業(yè)務(wù)已成為商業(yè)銀行重點(diǎn)發(fā)展的中間業(yè)務(wù)之一。商業(yè)銀行通過開展基金業(yè)務(wù)，不但可以獲取托管費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)、過戶代理費(fèi)等中間業(yè)務(wù)收入，而且由于代銷和托管基金所形成的低成本金融機(jī)構(gòu)沉淀存款余額也非?？捎^，這將有助于擴(kuò)大銀行非利息收入規(guī)模，在風(fēng)險(xiǎn)小、投入少的情況下獲得穩(wěn)定豐厚的收益，開辟出新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和贏利渠道。資料顯示，2002年商業(yè)銀行提取的基金托管費(fèi)就高達(dá)億元，比2001年增長約28%.同時(shí)，商業(yè)銀行還可以基金產(chǎn)品作為平臺(tái)，將其他與之相關(guān)的增值服務(wù)和銀行業(yè)務(wù)推銷給客戶，商業(yè)銀行托管證券投資基金情況一覽表（截至2003年4月18日）從而擴(kuò)大銀行的綜合業(yè)務(wù)范圍。目前，發(fā)達(dá)國家的基金規(guī)模相當(dāng)巨大，美國各類基金的發(fā)行總量就有7萬億美元，超過了商業(yè)銀行的存款總額。假設(shè)我國若干年后現(xiàn)有的10萬億元城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款的10%轉(zhuǎn)化為基金，則可能為商業(yè)銀行帶來的各種中間業(yè)務(wù)收入將達(dá)數(shù)百億元。因此，銀行基金業(yè)務(wù)作為新型的中間業(yè)務(wù)品種，必將成為未來商業(yè)銀行新的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)和利潤增長點(diǎn)。

　　委托資產(chǎn)管理托管等新型業(yè)務(wù)將成為新亮點(diǎn)。近年來，委托資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)已成為國外大銀行的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)，托管資產(chǎn)的規(guī)模十分龐大，如大通銀行2000年底托管的全球資產(chǎn)就高達(dá)6萬億美元。在委托資產(chǎn)管理中引入托管模式，其基本原理是使管理人不能持有資產(chǎn)，而持有資產(chǎn)的托管人無法運(yùn)作資產(chǎn)，從而大大降低客戶資金被挪用、為獲取傭金進(jìn)行虛假交易等損害委托人利益的種種風(fēng)險(xiǎn)。隨著我國證券市場(chǎng)的發(fā)展，委托資產(chǎn)管理已成為機(jī)構(gòu)超大額資金運(yùn)作的主要模式，巨大的委托理財(cái)市場(chǎng)需求也就為商業(yè)銀行開展委托資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)提供了良好的基礎(chǔ)。目前，證券公司正在運(yùn)作的委托理財(cái)資產(chǎn)規(guī)模很大，2002年上市公司涉及委托理財(cái)?shù)慕痤~就達(dá)數(shù)百億元，如果按基金年托管費(fèi)率%o計(jì)算，年托管費(fèi)就有近億元。此外，我國于2002年底推出了QFII制度，目前獲得QFII境內(nèi)證券投資托管人資格的多家國內(nèi)商業(yè)銀行就可以為QFII投資中國證券市場(chǎng)提供開立賬戶、資產(chǎn)保管、資金清算、信息咨詢等全方位服務(wù)。

　　商業(yè)銀行基金業(yè)務(wù)前景廣闊。我國商業(yè)銀行的基金業(yè)務(wù)作為銀行業(yè)中一個(gè)極具發(fā)展前途的領(lǐng)域，伴隨著基金規(guī)模的快速擴(kuò)張，擁有良好的發(fā)展前景，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）證券市場(chǎng)的發(fā)展為基金業(yè)奠定了牢固的基礎(chǔ)。開放式基金的不斷推出，社保基金的適時(shí)人市，委托管理資產(chǎn)的托管，都為商業(yè)銀行提供了源源不斷的業(yè)務(wù)。（2）基金產(chǎn)品及其交易方式的不斷創(chuàng)新，從單純的證券投資基金發(fā)展到社?；?、保險(xiǎn)基金、債券基金、中外合作基金、保本基金、風(fēng)險(xiǎn)資本基金乃至外匯或掉期基金等，都將推動(dòng)商業(yè)銀行基金業(yè)務(wù)所處理產(chǎn)品與服務(wù)種類的更加多樣化。（3）目前在商業(yè)銀行基金業(yè)中尚定位于附屬產(chǎn)品和服務(wù)的項(xiàng)目，將會(huì)逐步占據(jù)主導(dǎo)地位，托管業(yè)務(wù)有可能從原來的被動(dòng)執(zhí)行客戶指令來處理基金交易，轉(zhuǎn)變?yōu)楦又鲃?dòng)地為客戶從事基金交易提供咨詢，超越最初的安全保管和記賬等形式，更類似于信托業(yè)務(wù)。（4）商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)的功能在基金交易的整個(gè)過程中，將從成交后的處理這一最低層次向交易中乃至交易前的層次上升，從而真正成為基金業(yè)務(wù)的主要參與者之一。（5）與上述發(fā)展趨勢(shì)相適應(yīng)，商業(yè)銀行基金業(yè)務(wù)除了傳統(tǒng)的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)（如清算、記賬等）之外，將要面臨客戶更加多樣化、復(fù)雜化的需求，這就對(duì)托管銀行提出了更高的要求，要求能提供高質(zhì)量、具有高附加值與差別優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)品和服務(wù)。

　　商業(yè)銀行基金業(yè)務(wù)發(fā)展策略探討

　　面對(duì)在新一輪飛速發(fā)展浪潮中迅速做大的基金這塊“蛋糕”，伴隨著我國基金業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的日益復(fù)雜化和多樣化，各大商業(yè)銀行應(yīng)致力于擴(kuò)大基金市場(chǎng)份額，開拓新的利潤增長點(diǎn)，從最初的單一基金托管和代銷業(yè)務(wù)，發(fā)展到一系列與基金處理相關(guān)的附加服務(wù)，即突破交易后基金的處理范圍，逐漸拓展到為基金交易提供全套服務(wù)。而要實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，各大商業(yè)銀行一方面要不斷擴(kuò)展自身的基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，推進(jìn)多元化進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)；另一方面又要根據(jù)基金市場(chǎng)和自身特點(diǎn)，形成在某些領(lǐng)域內(nèi)的優(yōu)勢(shì)，集中精力發(fā)展收益率更高的核心業(yè)務(wù)品種。

　　全力增加托管業(yè)務(wù)份額是商業(yè)銀行拓展基金業(yè)務(wù)的重中之重，獲取穩(wěn)定增長的托管收入才能推動(dòng)基金業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。目前我國僅有七家商業(yè)銀行有資格開展基金托管業(yè)務(wù)，基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)算、定期提取，現(xiàn)行的基金托管費(fèi)年費(fèi)率一般為基金資產(chǎn)凈值的%0，目前1400多億元基金的年托管費(fèi)收入可達(dá)億元，這相對(duì)于商業(yè)銀行專業(yè)基金從業(yè)人員的投入來說是相當(dāng)巨大的，而且當(dāng)托管份額大量增加時(shí)，投入基本可以不追加，這就使得各大托管銀行在基金托管領(lǐng)域的營銷爭(zhēng)奪達(dá)到了白熱化的程度。為此，商業(yè)銀行應(yīng)通過為基金管理公司提供良好的服務(wù)、開展深層次的合作和全方位的營銷、展示自身的科技優(yōu)勢(shì)和優(yōu)質(zhì)的客戶資源等多種方式，努力擴(kuò)大托管基金的份額。此外，商業(yè)銀行要致力于業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展委托資產(chǎn)管理、私募基金及QFII的托管業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)開拓更多的托管業(yè)務(wù)收入來源。為此，一要重點(diǎn)向目標(biāo)客戶營銷推廣委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)，并與具有受托人資格的資產(chǎn)管理人一道，為之設(shè)計(jì)和量身定做切實(shí)可行的委托資產(chǎn)管理和托管方案，在此基礎(chǔ)上與客戶開展全面的業(yè)務(wù)合作。二要通過加強(qiáng)與信托公司的業(yè)務(wù)合作，托管陸續(xù)成立的各種信托私募基金。三要把握目前實(shí)行QFII制度的時(shí)機(jī)，在外資銀行爭(zhēng)奪國內(nèi)托管市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)壓力下，積極與國外戰(zhàn)略投資者聯(lián)系，開拓新的合作伙伴，同時(shí)保持與國內(nèi)基金管理公司的密切溝通，爭(zhēng)取拓展 QFII制度帶來的新的托管業(yè)務(wù)。

　　以做好開放式基金代銷業(yè)務(wù)為拓展托管業(yè)務(wù)的突破口，這已成為當(dāng)前商業(yè)銀行基金業(yè)務(wù)激烈競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)所在。由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，近期新發(fā)行的基金品種僅限于開放式基金，而各基金管理公司在選擇合作的托管銀行時(shí)，重點(diǎn)考慮的是其銷售能力，這就迫使商業(yè)銀行想方設(shè)法地加大拓展代銷業(yè)務(wù)的力度。而要做好這項(xiàng)工作，首先，必須明確代銷的目標(biāo)市場(chǎng)和營銷重點(diǎn)。當(dāng)前，城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款已突破10萬億元，商業(yè)銀行應(yīng)將代銷的主戰(zhàn)場(chǎng)定位于廣大的零售客戶，使投資者接受開放式基金的投資理念，從而在市場(chǎng)營銷方面取得突破。同時(shí)，也要與機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行廣泛的接觸，甚至是“一對(duì)一”的交流與溝通，其中，持有大額可入市資金的保險(xiǎn)公司應(yīng)成為主要營銷目標(biāo)。其次，應(yīng)強(qiáng)化主管部門的營銷管理職能，策劃切實(shí)可行的營銷工作方案。主管部門應(yīng)對(duì)包括營銷宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、任務(wù)分解、激勵(lì)方案、系統(tǒng)建設(shè)在內(nèi)的各項(xiàng)工作進(jìn)行周密安排，并對(duì)落實(shí)過程實(shí)施動(dòng)態(tài)管理，強(qiáng)調(diào)客戶關(guān)系管理（CBM）在代銷業(yè)務(wù)領(lǐng)域應(yīng)用的重要意義，重視對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的發(fā)展和維系，建立較為完善的重點(diǎn)客戶檔案和跟蹤服務(wù)體系，提升客戶的滿意度和忠誠度。再者，積極探索并及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，解決基金代銷工作中出現(xiàn)的問題。通過探索合理的基金代銷組織架構(gòu)，進(jìn)一步明確各代銷部門的職責(zé)分工，制定符合商業(yè)銀行長遠(yuǎn)發(fā)展要求的代銷業(yè)務(wù)管理辦法和激勵(lì)機(jī)制，完善代銷系統(tǒng)的交易和服務(wù)功能，將基金納入為客戶提供的綜合理財(cái)體系，盡早開發(fā)電話銀行、網(wǎng)上銀行、流動(dòng)銀行等支持渠道，提升商業(yè)銀行基金服務(wù)的層次，創(chuàng)造出商業(yè)銀行基金服務(wù)的特色。

　　以科技領(lǐng)先帶動(dòng)業(yè)務(wù)領(lǐng)先，為廣大投資者和基金管理公司提供高效、快捷和個(gè)性化的服務(wù)。基金業(yè)務(wù)發(fā)展的基本要求是業(yè)務(wù)品種、計(jì)劃安排、服務(wù)手段和內(nèi)部管理等方面都必須踏準(zhǔn)市場(chǎng)的節(jié)奏并滿足客戶的需求，核心是提高銀行的工作效率，尤其是要求以整體合力作后盾的信息系統(tǒng)和技術(shù)支撐體系作為保障，能對(duì)市場(chǎng)的迅速變化作出靈敏的反應(yīng)。因此，商業(yè)銀行必須重視對(duì)信息科技的投資，形成以城市為中心的綜合化、網(wǎng)絡(luò)化、多樣化的銀行電子化系統(tǒng)框架，并提供完善的網(wǎng)上銀行服務(wù)。同時(shí)，為更好地適應(yīng)未來基金業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)基金托管、代理銷售等業(yè)務(wù)和信息數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)處理的軟硬件設(shè)備加大人、財(cái)、物方面的投入力度，所開發(fā)的系統(tǒng)應(yīng)具有充分的穩(wěn)定性、先進(jìn)性、安全性、可操作性和可拓展性，以客戶至上、數(shù)據(jù)集成、參數(shù)化設(shè)計(jì)為基本原則，分為總行運(yùn)行中心、分行代理集中點(diǎn)和前臺(tái)三個(gè)層次，擁有完整的基金交易、清算結(jié)算、資金管理等功能，并通過多種途徑宣傳在基金托管、代銷等業(yè)務(wù)方面的高科技含量，向社會(huì)展示其優(yōu)勢(shì)。

　　建立高素質(zhì)的基金專業(yè)從業(yè)隊(duì)伍，通過創(chuàng)新來完善組織體系。當(dāng)前，各大商業(yè)銀行在產(chǎn)品技術(shù)、硬件設(shè)施、服務(wù)水平等方面差異性越來越小，要在有限的市場(chǎng)空間占據(jù)更多的份額，營銷力量的強(qiáng)大與否就成為競(jìng)爭(zhēng)取勝的關(guān)鍵。因此，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工基金業(yè)務(wù)和營銷素質(zhì)的培訓(xùn)，對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)人員開展分業(yè)務(wù)、分崗位、分層次、分級(jí)別的全方位、多層次、階梯型、立體式培訓(xùn)，為基金業(yè)務(wù)的發(fā)展做好充分的人才儲(chǔ)備。此外，商業(yè)銀行發(fā)展基金業(yè)務(wù)的關(guān)鍵在于其所擁有的創(chuàng)新能力，而這就需要依靠一支結(jié)構(gòu)合理的分層次的專業(yè)人員隊(duì)伍：信息系統(tǒng)人員和專業(yè)分析人員相結(jié)合組成創(chuàng)新產(chǎn)品的基礎(chǔ)層，作為后臺(tái)支撐保障；研究設(shè)計(jì)人員和業(yè)務(wù)操作人員相結(jié)合組成金融創(chuàng)新層，作為產(chǎn)品的開發(fā)主力；通曉存貸款和結(jié)算業(yè)務(wù)，投資銀行融資和理財(cái)業(yè)務(wù)，以及信托、基金、租賃、保險(xiǎn)等非銀行金融業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，既是面向客戶推銷銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新品種的執(zhí)行者，又是市場(chǎng)信息、客戶需求和執(zhí)行過程中問題的反饋者。培養(yǎng)并打造出基金專業(yè)從業(yè)隊(duì)伍所形成的創(chuàng)新組織體系，將有助于商業(yè)銀行拓展創(chuàng)新基金業(yè)務(wù)品種，向經(jīng)營品種市場(chǎng)化、服務(wù)手段多樣化和內(nèi)部管理規(guī)范化的方向發(fā)展，使商業(yè)銀行在資本市場(chǎng)成長的過程中得到發(fā)展。

　　制定并不斷完善基金業(yè)務(wù)的各項(xiàng)管理制度和相關(guān)操作規(guī)程，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在基金托管和交易工作中，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展要求，大力開展整章建制工作，繼續(xù)通過完善崗位責(zé)任制和內(nèi)控制度，全面保障基金資產(chǎn)的安全，有效監(jiān)督基金經(jīng)理人的投資運(yùn)作，及時(shí)辦理證券投資基金的資金劃撥、清算與交割，切實(shí)保護(hù)基金受益人的資產(chǎn)和權(quán)益不受侵犯，以規(guī)范的運(yùn)作和良好的管理，維護(hù)商業(yè)銀行作為托管人的良好市場(chǎng)形象。同時(shí)，嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導(dǎo)意見》的要求，建立健全銀行代理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)所必需的內(nèi)部合規(guī)控制制度以及員工行為規(guī)范，提高基金代銷業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作的水平，并配合相關(guān)基金管理人，按照有關(guān)協(xié)議的規(guī)定，勤勉盡責(zé)，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。此外，必須高度重視基金業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中可能發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)，建立基金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，編制銀行電腦系統(tǒng)應(yīng)急方案，既要保證制度能得到實(shí)施，又要有應(yīng)變能力。以發(fā)展基金業(yè)務(wù)為契機(jī)，增強(qiáng)綜合業(yè)務(wù)能力，逐步與國際接軌。我國加入世貿(mào)組織后，國內(nèi)商業(yè)銀行已面臨著來自發(fā)達(dá)國家金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營優(yōu)勢(shì)的挑戰(zhàn)，但我國的歷史條件和現(xiàn)實(shí)環(huán)境決定了目前銀行業(yè)與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)必須遵循分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則。從金融市場(chǎng)的長遠(yuǎn)發(fā)展來看，銀行業(yè)與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的業(yè)務(wù)聯(lián)系將日趨密切；從我國銀行業(yè)未來發(fā)展的趨勢(shì)來看，商業(yè)銀行的運(yùn)行規(guī)則也必將與世界通行的經(jīng)營規(guī)則全方位接軌。目前，各大商業(yè)銀行已參與了開放式基金的代銷，《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定商業(yè)銀行可以向基金管理人提供短期貸款以彌補(bǔ)基金頭寸的不足，這就使得商業(yè)銀行可以通過間接的方式介入證券業(yè)務(wù)，實(shí)際上是銀行業(yè)向資本市場(chǎng)的滲透。商業(yè)銀行應(yīng)把握這一機(jī)遇，在迎接基金業(yè)大發(fā)展的過程中，整合自己的力量，在現(xiàn)行法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，探索適合實(shí)際情況的銀證、銀保、銀基合作的新途徑，從而在日趨激烈的金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中得到快速發(fā)展。此外，在西方發(fā)達(dá)國家的商業(yè)銀行，大都設(shè)有基金管理公司等專門的部門和機(jī)構(gòu)從事基金業(yè)務(wù)，從而極大地拓展了銀行的業(yè)務(wù)范圍。商業(yè)銀行開發(fā)基金品種、成為基金發(fā)起人、設(shè)立基金管理公司等作為國際通行的模式，是未來我國商業(yè)銀行提高自身綜合競(jìng)爭(zhēng)力的捷徑，具有廣闊的發(fā)展前景，對(duì)此我國的商業(yè)銀行必須要有充分的認(rèn)識(shí)和提早的準(zhǔn)備。作者：施韻華張桂華

基金戰(zhàn)略研究崗位職責(zé)3

　　規(guī)劃崗位職責(zé)3篇戰(zhàn)略規(guī)劃崗位職責(zé)

　　本文目錄規(guī)劃崗位職責(zé)個(gè)人職業(yè)規(guī)劃及總賬會(huì)計(jì)崗位職責(zé)規(guī)劃建設(shè)部經(jīng)理崗位職責(zé)

　　在規(guī)劃建設(shè)辦主任(副主任)的領(lǐng)導(dǎo)下，完成下列工作：

　　1.協(xié)助主任完成急診樓、醫(yī)技樓的方案設(shè)計(jì)和施工圖紙的組織工作。

　　1負(fù)責(zé)做好工程預(yù)算和工程結(jié)算工作。

　　3.負(fù)責(zé)做好工程質(zhì)量、施工安全、施工進(jìn)度、文明施工的指導(dǎo)和監(jiān)督工作。

　　4.負(fù)責(zé)做好會(huì)議準(zhǔn)備、會(huì)議記錄和會(huì)議紀(jì)要的整理及印發(fā)工作。

　　5.負(fù)責(zé)做好施工日志。

　　6.協(xié)助主任(副主任)做好工程開工、竣工驗(yàn)收和處理好施工中發(fā)生的問題。

　　7.完成主任(副主任）臨時(shí)交辦的工作任務(wù)。

【個(gè)人職業(yè)規(guī)劃及總賬會(huì)計(jì)崗位職責(zé)】規(guī)劃崗位職責(zé)（2）| 返回目錄

　　各位領(lǐng)導(dǎo)：

　　大家好！

　　驀然間在公司就職已經(jīng)半年整，回顧半年的工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，在同事們的大力支持和積極配合下，我較圓滿地完成了從助理會(huì)計(jì)到往來賬會(huì)計(jì)的工作及領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)任務(wù)，取得了一定的成績且得到各位領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，在此謝謝各位領(lǐng)導(dǎo)及同事給我的大力支持與幫助。在三月前的述職報(bào)告中我提到了自己的工作目標(biāo)及規(guī)劃，就是在這三個(gè)月中我努力工作積極進(jìn)取，掌握總賬會(huì)計(jì)的所有工作職能，從現(xiàn)在的工作任務(wù)中可以看出我已完全能勝任這項(xiàng)工作，希望各位領(lǐng)導(dǎo)能給我做出評(píng)議，并給我勝任的機(jī)會(huì)，我會(huì)以飽滿的熱情及積極的工作態(tài)度挑戰(zhàn)自我，承擔(dān)工作壓力來實(shí)現(xiàn)自己的目標(biāo)。

　　以下將總賬會(huì)計(jì)崗位職責(zé)做一簡單的概述：

　　做為財(cái)務(wù)部的總賬會(huì)計(jì)，主要負(fù)責(zé)憑證的審核、月底的結(jié)賬、報(bào)表與分析的編制以及其他相關(guān)的核算工作：

　　首先，根據(jù)會(huì)計(jì)制度、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范和內(nèi)部財(cái)務(wù)管理的要求，做好總賬會(huì)計(jì)的核算工作。

　　其次，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生情況及會(huì)計(jì)制度的要求，對(duì)已編制的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行審核。做到核算科目、核算部門及金額的準(zhǔn)確性，進(jìn)而與各部門的預(yù)算進(jìn)行比對(duì)。

　　因?yàn)榘押脮?huì)計(jì)憑證審核關(guān)，是提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量的重要保證。

　　再次，于每月底，根據(jù)結(jié)賬后的金額與各調(diào)整項(xiàng)目進(jìn)行報(bào)表的編制，對(duì)報(bào)表中的各項(xiàng)數(shù)據(jù)的形成進(jìn)行分析對(duì)比，準(zhǔn)確無誤后導(dǎo)出會(huì)計(jì)報(bào)表并錄入報(bào)稅系統(tǒng)軟件并報(bào)送稅務(wù)機(jī)關(guān)，最后將編制好的報(bào)表、分析進(jìn)行歸檔，以便可以及時(shí)提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)。

　　而且，在做好本職工作的基礎(chǔ)上，及時(shí)、準(zhǔn)確地為其提供各方面的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。

　　另外，除了以上總結(jié)的基本工作外，還有一些其他的工作：每月初三家公司的抄稅、報(bào)稅、完稅工作，審核監(jiān)督開具發(fā)票的正確性。

　　在會(huì)計(jì)電算化的維護(hù)與管理方面：

　　根據(jù)會(huì)計(jì)人員崗位分工的不同，為其分配用戶職責(zé)，并根據(jù)其職責(zé)分配相應(yīng)的數(shù)據(jù)權(quán)限，使大家能夠順利的完成工作任務(wù)。并且隨時(shí)解決各用戶在操作中遇到的問題。

　　在網(wǎng)上銀行管理員工作方面：

　　集團(tuán)財(cái)務(wù)要求所有銀行都實(shí)行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，所以網(wǎng)銀管理員的工作至關(guān)重要。要對(duì)網(wǎng)銀操作員的前期工作進(jìn)行審核，仔細(xì)的核對(duì)每筆業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確無誤后才能進(jìn)行網(wǎng)上支付，以免出現(xiàn)遺漏，造成損失。而且由于網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的不穩(wěn)定，有時(shí)需要重復(fù)工作很多遍才能成功，這就加大了審核的工作量。另外，每天要進(jìn)入網(wǎng)銀系統(tǒng)查看到賬情況，掌握每日余額，調(diào)控安排適時(shí)付款，以確保公司資金的正常運(yùn)轉(zhuǎn).審核員工工資及個(gè)稅的準(zhǔn)確性：

　　每月月末人事部會(huì)將管理人員工資單及駕駛員工資單遞交給財(cái)務(wù)部，總賬會(huì)計(jì)要及時(shí)在報(bào)稅系統(tǒng)錄入數(shù)據(jù)，校驗(yàn)應(yīng)稅工資、代繳代扣個(gè)稅及實(shí)發(fā)工資，避免錯(cuò)誤的發(fā)生。

　　在往后的工做中我會(huì)懷著一顆感恩的心，回報(bào)公司給我的發(fā)展機(jī)會(huì)！

　　謝謝!

　　田宇

　　xx年6月3日【規(guī)劃建設(shè)部經(jīng)理崗位職責(zé)】規(guī)劃崗位職責(zé)（3）| 返回目錄

　　規(guī)劃建設(shè)部經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、全面負(fù)責(zé)規(guī)劃建設(shè)管理部的各項(xiàng)工作，領(lǐng)導(dǎo)規(guī)劃建設(shè)管理部工作人員盡職盡責(zé)，團(tuán)結(jié)協(xié)作，圓滿完成本部門的工作任務(wù)。

　　2、嚴(yán)格遵守項(xiàng)目建設(shè)相關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)及公司各項(xiàng)規(guī)章制度，組織專業(yè)技能培訓(xùn)，提高項(xiàng)目管理人員專業(yè)知識(shí)和素質(zhì)，強(qiáng)化項(xiàng)目管理能力和廉潔自律能力，為工程質(zhì)量和安全運(yùn)行提供保障。

　　3、根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和城市發(fā)展規(guī)劃，科學(xué)合理地規(guī)劃城市燃?xì)夤芫W(wǎng)，指導(dǎo)項(xiàng)目管理人員按照整體規(guī)劃進(jìn)行工程設(shè)計(jì)和施工，減少重復(fù)投資，保障穩(wěn)定供氣。

　　4、負(fù)責(zé)項(xiàng)目建設(shè)招投標(biāo)有關(guān)事宜，編制招標(biāo)文件和評(píng)標(biāo)辦法，組織評(píng)標(biāo)會(huì)議，編制施工合同，加強(qiáng)合同管理，履行或監(jiān)督履行合同義務(wù)，維護(hù)公司合法權(quán)益。

　　5、組織相關(guān)單位和部門進(jìn)行圖紙會(huì)審，及時(shí)糾正設(shè)計(jì)缺陷，確保設(shè)計(jì)文件的科學(xué)合理、經(jīng)濟(jì)適用。

　　6、根據(jù)工程建設(shè)內(nèi)容和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)編制材料（設(shè)備）采購計(jì)劃，組織材料（設(shè)備）檢查驗(yàn)收。

　　7、負(fù)責(zé)辦理施工手續(xù)，協(xié)調(diào)施工過程的主要問題。

　　8、合理平衡布置施工任務(wù)，保障工程進(jìn)度；加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)管理，全面控制工程質(zhì)量、現(xiàn)場(chǎng)安全和投資成本。

　　9、定期組織工程例會(huì)，通報(bào)工程情況，研究解決存在的問題。

　　10、組織工程竣工驗(yàn)收，審核竣工資料、簽證單和工程決算，保障工程數(shù)據(jù)和測(cè)繪資料準(zhǔn)確無誤。

　　11、完成其它工程建設(shè)相關(guān)工作。

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　　基金銷售崗位職責(zé)

　　1、基金銷售崗位職責(zé)

　　1、根據(jù)公司的理財(cái)產(chǎn)品,制定和實(shí)施相應(yīng)的銷售計(jì)劃，并完成銷售目標(biāo);

　　2、負(fù)責(zé)開發(fā)拓展高凈值客戶,并對(duì)客戶和渠道進(jìn)行維護(hù)，向客戶提供專業(yè)投資建議;

　　3、組織銷售人員定期開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高銷售人員的業(yè)務(wù)能力；

　　4、協(xié)助公司定期舉辦金融類相關(guān)活動(dòng)。

　　2、基金銷售崗位職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)和維護(hù)；達(dá)成基金銷售業(yè)績；

　　2、制定工作計(jì)劃并快速推進(jìn)；

　　3、負(fù)責(zé)與銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等第三方中介機(jī)構(gòu)或個(gè)人建立合作關(guān)系、持續(xù)服務(wù)；

　　4、負(fù)責(zé)公司的基金產(chǎn)品的推廣；

　　5、收集并統(tǒng)計(jì)市場(chǎng)信息和客戶建議，并及時(shí)整理信息并反饋給公司，為公司提供合理的建議。

　　3、基金銷售崗位職責(zé)

　　1、制定基金銷售方案，明確銷售渠道和策略，整理目標(biāo)客戶數(shù)據(jù)；

　　2、負(fù)責(zé)銀行、機(jī)構(gòu)、第三方理財(cái)、個(gè)人大客戶的開發(fā)和維護(hù)，實(shí)現(xiàn)基金銷售業(yè)績；

　　3、負(fù)責(zé)投資者與銷售渠道的建立與溝通；負(fù)責(zé)管理基金產(chǎn)品的售前與售后服務(wù)，向投資者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)；

　　4、及時(shí)掌握行業(yè)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，并匯報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)；

　　5、配合公司進(jìn)行市場(chǎng)宣傳、品牌建設(shè)等工作；

　　6、領(lǐng)導(dǎo)安排的其它工作。

　　4、基金銷售經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、機(jī)構(gòu)客戶的開拓、維護(hù)與服務(wù)工作，為機(jī)構(gòu)客戶提供固收類基金產(chǎn)品資產(chǎn)配置服務(wù)，并協(xié)助客戶完成交易；

　　2、撰寫投資建議書、策略分析報(bào)告、產(chǎn)品說明書等各類型材料，為客戶提供持續(xù)的產(chǎn)品信息和研究報(bào)告；

　　3、配合基金產(chǎn)品發(fā)售，策劃和組織各類研討會(huì)等營銷活動(dòng)等。

　　5、基金銷售主管崗位職責(zé)

　　1、銷售管理職位，負(fù)責(zé)其功能領(lǐng)域內(nèi)主要目標(biāo)和計(jì)劃；

　　2、制定、參與或協(xié)助上層執(zhí)行相關(guān)的政策和制度；

　　3、負(fù)責(zé)部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)及評(píng)估；

　　4、負(fù)責(zé)組織的銷售運(yùn)作，包括計(jì)劃、組織、進(jìn)度控制和檢討；

　　5、協(xié)助銷售總監(jiān)設(shè)置銷售目標(biāo)、銷售模式、銷售戰(zhàn)略、銷售預(yù)算和獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃；

　　6、建立和管理銷售隊(duì)伍，完成銷售目標(biāo)；

　　7、從銷售和客戶需求的角度，對(duì)產(chǎn)品的研發(fā)提供指導(dǎo)性建議。