下面是范文網小編收集的車險出單員崗位職責12篇 車險出單員的崗位職責，供大家賞析。
車險出單員崗位職責1
車險出單的一般注意事項：
1.準確錄入客戶及車輛信息：投保人、被保險人、行車證車主的姓名、地址、證件號碼、電話、車牌號碼、發(fā)動機號碼、車架號、產牌型號、初登日期、特別是各4S店一定要將電話錄入系統(tǒng)中，以便聯(lián)系客戶進行續(xù)保及理賠服務
2.錄入時核心業(yè)務系統(tǒng)會自動復制一些信息：在輸入投保人姓名地址電話證件號碼后，點擊其他位置后相對應的被保險人的信息系統(tǒng)會直接復制錄入，注意信息錄入的順序以便提高錄單的速度。特別注意的是被保險人姓名錄入后，行車證車主的姓名也會被自動復制錄入，在續(xù)保中常常會遇到被保險人與行車證車主姓名不是同一個人，記得一定要改過來并核對檢查，并且在特別約定中加入特約。
3.出單一般流程中綠色部分為必填項目（雙擊即可），但有些白色部分需要注意。
(1)關于維度的錄入
維度對應保險的費用，一般錄單時系統(tǒng)會自動生成（位于基本信息的左下角，手續(xù)費的比例上面）錄單時有時需要特別的維度，一般不作要求。（2）關于保險期限
保險止期若有變動需手工調整，短期保險時間不得少于7天，舊車交強險不得出短期保險。（3）關于特別約定
一般基本 特約商業(yè)險3條，交強險2條，特殊情況下加入以下特約：
ａ新車分期付款車輛需加入第一受益人特約：【本保單第一受益人為***】，特約加在商業(yè)險特約中。ｂ新車馬上需要辦理上牌的需要加即時生效特約：【本保單自****年YY月ZZ日**時即時生效】，特約加在交強險特約中。ｃ客戶購買保險時看情況詢問客戶上牌地區(qū)，注意加入新車牌照特約：【若上牌后為武漢籍（鄂A開頭）或河南籍（豫開頭）險合同無效?！可虡I(yè)險、交強險都加入。
ｄ被保險人與行車證車主不一致時，加權益特約：【車輛的行駛證車主為**，實際使用者為***，保險合同索賠權益人為***，可以辦理批改及索賠事宜，并有權領取賠款】，商業(yè)險、交強險中都加入。ｅ非營運的貨車投保時，需加免責特約：【本車如從事營業(yè)性運輸，發(fā)生保險事故，保險人不負責賠償?！刻丶s加在商業(yè)險中。
ｆ進口車保玻璃險時，按國產玻璃保時，需加入玻璃特約【本車按國產玻璃收費，出險時，按照國產玻璃賠付。】特約加在商業(yè)險中。
ｇ約定駕駛員時，需加入駕駛員特約：【本保單指定駕駛員***，證件號碼***********】，特約加在商業(yè)險中。
（4）關于車牌號碼，號牌種類
新車車牌號碼錄入為鄂C*****，舊車車牌號碼按照行駛證錄入，號牌種類：新車為空，舊車一般都是小型汽車牌號。注：在先錄入商業(yè)險時，系統(tǒng)會自動默認號牌種類車為空，舊車錄單時注意更改。
在先錄入交強險時，系統(tǒng)會自動默認號牌車種類為小型汽車牌號，新車錄單時應注意更改。（5）關于驗車記錄，出單時請注意關于驗車記錄的整理填寫。A新車：驗車情況為【免驗車】，驗車記錄為【免驗原因：新車免驗】
B舊車若未脫保且上年度保了車損險今年繼續(xù)投保車損險：驗車情況為【免驗車】，驗車記錄為【免驗原因：按期續(xù)保】 C舊車若今年只保三者或三者、車上人：驗車情況為【免驗車】，驗車記錄為【免驗原因：單保三者、車上人員】
D舊車若未脫保但上年度未投保車損險今年度要投保車損險或上年度投保了車損險本年度繼續(xù)投保車損險但脫保的，需要驗車：驗車合格回上傳驗車照片的驗車情況為【已驗車】驗車記錄為【驗車結果：符合承保條件，驗車地點：***】
未能驗車的驗車情況為【需驗車】，驗車記錄為【送單驗車】注：未能驗車的需盡快提供驗車照片。（6）關于車船稅的錄入
ａ新車按月繳納車船稅，自保險生效的當月起開始繳納車船稅，當年應繳納類型為新車，例在3月份起保的保險，需繳納除開3月份之前的兩個月的車船稅，即繳納10個月的車船稅，新車投保月份數為10；新車車船稅起止日期的時間錄入為自保險生效當月的第一天至當年的最后一天，例如新車2012年3月份起保的保險，車船稅起止時間為2012-03-01~~2012-12-31.ｂ舊車按一年繳納車船稅，當年應繳納類型為其他情況，無需填入新車投保月份數，舊車車船稅起止的時間錄入為當年的第一天至當年的最后一天，例2012-01-01~~2012-12-31.ｃ載客汽車的車船稅的稅目選擇為載客汽車----子稅目（按車輛排量選擇）----計稅單位為輛，載貨汽車車船稅的稅目為載貨汽車----（無子稅目）錄入整備質量----計稅單位為每噸自重。
注：貨車錄入整備質量時，最多只保留小數點后2位，最好取整數位。例可直接錄入為1,錄入為。只能多不能少。
1優(yōu)惠是按車輛保得險別來定的。。不固定。
像新車的話、如果她同時投保車身險、三者險、座位險。就可以在優(yōu)惠選擇中選取同時投保車身及三者。如果他約定在省內行駛、還可以選擇駕駛行程的優(yōu)惠。
續(xù)保的家庭自用車在這之上還要選擇續(xù)保。但是貨車還要分開看、營業(yè)性貨車和非營業(yè)用的又不一樣。
并且你在優(yōu)惠之前還要查詢該車上年有沒有出險、出現(xiàn)幾次。根據各公司不同的的浮動費率。還要上浮。有可能在優(yōu)惠之后他的車價會比上年還高。
其實、在保險出單中,最難的就是優(yōu)惠。每輛車都有可能不同。所以、這個不是一時半會兒能學來的。需要耐心的學習。即使是老手、也會遇見很多新的問題。更何況現(xiàn)在保監(jiān)會有各種規(guī)定。經常調整各個費率系數。所以、各種文件的下發(fā)、也會成為改變優(yōu)惠系數的原因。
2各個保險公司和地區(qū)注意事項都不同, 第一 拖掛 拖車和掛車出單是分開的,看做2個車.第二 一般掛車是按貨車費率的百分比計算的 第三 嚴格按照行駛證營業(yè)性質 第四 和老出單,你師傅保持電話QQ聯(lián)系,不明白多問
哦，這種車在性質上是不是選營業(yè)貨車呀？對這種車輛可以使用優(yōu)惠嗎？ 回答：
交強嚴格按照行駛證上性質,商業(yè)一般營業(yè)貨車的多,優(yōu)惠嘛就看你地區(qū)和公司了,問老出單,這畢竟不同,不是能知道的哦，來看，您肯定還能夠說買到保險！只是，您的愛車買來不年的時間里面出了3次險，明年肯定是需要加費！
3騙保一說，您個人根本就不是，到時續(xù)保的時候，如果我們同事問起來，您就直接說明您的情況（是佻在電話里跟我們同事說的情況），您說在買的時候看到合同上‘刮痕不用現(xiàn)場’，因此就沒有太過注意現(xiàn)場一事！保費，會上調應該是正常的事！或者，您可以先嘗試看看到其他的保險公司詢問一下看看是否愿意接您的單！最好就是您找一個保險公司的業(yè)務員跟單，您交給4S店做的話，他們肯定沒有辦法說每車派業(yè)務員跟進的！而，您如果說是找平安壽險這邊的業(yè)務員（可以做車險）幫您，您可能得到的是起4S的享受！還會讓您擁有人壽保險、證券、銀行、基金的全套服務！
貨車一般不用行駛里程優(yōu)惠系數，小轎車用此，新車查詢選低的，但若低于發(fā)票價，則按發(fā)票價錄入，高于發(fā)票價按系統(tǒng)錄入 詢價時按新車錄入：未上牌，輸入廠牌型號查詢 投保人被保險人車主不一致時要上傳掛靠協(xié)議，豫開頭的 周口市
其實這種事情很簡單，你不要說你是停車被刮 因為停車場有責任的 你得找停車場的賠。
你就說是你停在小區(qū)里面被一個車掛了 但是車跑了 找不到 然后叫小區(qū)物業(yè)給你開個證明 就萬事大吉了。物業(yè)證明很好開的。追問：
我就是這樣說的呢,派出所也開了證明.但鑒定出來的刮痕都不是靜止狀態(tài)下被刮的.具體情況我沒過問,因為這件事情當時是交給汽修店處理的.紙張設置在打印機驅動里設置啊。你咋跑到WORD文檔里設置呢?開始--設置--打印機--左上角有個文件--服務器屬性--設置你需要的紙張大小--確定。從打印機驅動里右鍵屬性--打印首選項--高級--紙張設置。還有“設備管理”里面也要設置一下你設置的紙張的大小。估計就該沒問題了。
貳佰叁拾肆萬伍仟陸佰柒拾捌
輸入，然后到工具欄插入數字選一下確定即可。；；；；
首先:學習所需要的東西;一個有出單權限的代碼、一臺可以連接業(yè)務系統(tǒng)的終端機。（PS：鍵盤.......= =）
基礎知識：
進入系統(tǒng)的流程，進入資料錄入的流程。以上我就不多說了。
資料錄入所需的資料：
行駛證、險種信息、客戶信息。(對于出單員來說就是:投保單、行駛證)============================================= 資料錄入所需注意的地方：
車輛的種類、類型、車型、車價、初登日期、險種、承保規(guī)定、起保日期、客戶類型等 因此類信息都是影響該車輛的保費費率
其中承保規(guī)定為最需要注意的地方，因承保規(guī)定是每年都因保險市場或公司狀況而有所改變。
車輛的種類、類型、車型、初登日期都可以在行駛證中得到相關信息。而險種、起保日期則需客戶提供和投保單
車險出單員崗位職責2
銷售內勤崗位職責
一、嚴格按《流程》程序執(zhí)行工作。
二、認真按《辦公行為規(guī)范》要求做。
三、重要的事情要有記錄，協(xié)調交接工作時要辦好移交，當天的事情當天完成。遇事件經查無記錄，無交接造成損失的承擔5％。
四、認真閱讀客戶原始訂單的全部信息，尺寸、報價、制單要認真仔細，要注意特別事項，如：異型件和工程訂單，特殊要求和技術參數、鎖孔種類、閉門器等，以及加急單在《生產流程單》要做醒目備注，違反本條造成的損失承擔5％。
五、停單或者改單，當接到客戶的停單或者變更信息，立即通知生產部門停止生產，并通知生產部門和財務部門核算損失，告知客戶確認補償，改單按流程規(guī)定的要求做，收回原生產流程單，重新制定新的生產流程單，工期按客戶確定的改單之日計算。
六、接單員、報價員崗位職責
1、按規(guī)范要求細心整理客戶訂單信息，做好信息分類，產品報價，訂單回傳等工作，嚴禁客戶電話或者口頭傳單，出錯處罰10元/單，并承擔損失50％。
2、將做好的產品訂單報價及時傳至客戶，并督促客戶“確認”回傳。
3、耐心和和藹回答客戶的咨詢，及時回復客戶所提出的問題，遭投訴處罰10元/次。
4、面對客戶的辱罵，不激動、不生氣、不回罵、不流淚、不掛電話，并耐心與客戶溝通，與客戶對罵、態(tài)度不好，輕者處罰50元/次，重者開除。
5、異型產品的疑難技術問題，及時與廠長、主管、技術、設計師會診，確立方案后與客戶溝通。因延誤處罰20元/天。
6、外來顏色，款型和特殊材質的產品應先與生產技術部門確認后再報價，造成錯誤制單承擔50％。
7、做好訂單定金，貨款資金的記錄，漏記、少記、錯記。每次處罰20元。
8、完成當天的工作記錄和表類信息記載及統(tǒng)計，未按要求做。處罰20元/次。
七、制單員、生產統(tǒng)計的崗位職責
1、按客戶確認的訂單報價信息細心制定《生產流程單》。出錯處罰5元/次。
2、認真復核《訂單流程單》與《報價單》的信息數據是否正確一致。
3、正確計算各部門的計件工資，并錄入系統(tǒng)。漏記或不錄入系統(tǒng)處罰20元/次。
4、5、嚴格按計劃下達生產任務。
嚴格跟進日生產進度，做好日、月生產進度統(tǒng)計表和產品質量，產品發(fā)貨統(tǒng)計。缺失數據和進度信息處罰20元/次。
6、督促生產部門，按工產品質量要求出產品。
7、8、9、做好產品質量的問題和產品售后問題的跟蹤。 及時回復查詢信息（要求在半個小時）
嚴禁無定金和擔保人下達生產指令，嚴禁貨款金額不到賬下達發(fā)貨指令。違者全額賠償。
八、審單員崗位職責
1、審單員由接單員、報價員，廠長，技術主管，工序主管擔任審單工作。
2、審單依據由客戶確認的報價單，生產流程單，客戶原始單為依據。
3、審單應包括交貨期、產品品牌、數量、材質、尺寸、款型、顏色、圖片、工藝、產品金額，計價工價，及產品裝飾件，特殊要求及備注說明等重要數據和信息。
4、5、6、發(fā)現(xiàn)問題及時處理，當天的工作當天完成。
審單員必須簽字，并注明審單日期，違者處罰50元/次。1-4條款未按要求做，致使錯誤單投入生產。廠長、技術主管、工序主管人均承擔全部損失。
附：生產流程圖、生產進度流程圖、生產進度日報表、月生產統(tǒng)計表、月計件工資明細表、經銷商信息臺賬、產品名稱資金總結表
車險出單員崗位職責3
出單技能競賽車險部分題庫
一、單項選擇題
1、投保時指定駕駛人，保險事故發(fā)生時為非指定駕駛人使用被保險機動車的，增加多少免賠率？（B）
% % % %
2、若A、B、C、D分別代表特種車的特
一、特
二、特
三、特四, 那么對于清掃車、油罐車、集裝箱拖頭、消防車,根據其車輛用途，分類正確的是？（B）
3、被保險人或車主為個人的20座（含）以上客車、5噸（含）以上貨車未按營業(yè)用車承保的車險業(yè)務，提交（B）審核。A.總公司 B.省公司 C.市公司 D.自動核保
4、家庭自用車，車齡小于一年的新車，在投保商業(yè)險時，不能使用的費率優(yōu)惠系數是( B)A.“約定行駛區(qū)域”系數 B.“安全駕駛”系數 C.“多險種同時投保” 系數 D.“指定駕駛人”系數
5、投保人因重復投保解除交強險合同的，只能解除（B）在后面的保險合同。
A.簽單起期 B.保險起期 C.繳費時間 D.補錄日期
6、保險責任中包含“火災、爆炸、自燃”責任的條款是（B）。A.家庭自用車損險 B.非營業(yè)用車損險 C.“直通車”車損險 D.營業(yè)用車車損險
7、被保險機動車上年有4次交強險理賠記錄，該車于保險期限到期前一個星期進行所有權轉移并辦理相關手續(xù)，新車主續(xù)保交強險享受幾折優(yōu)惠（C）。
A.上浮20％ B.上浮10％ C.費率不浮動 D.下浮10％
8、業(yè)務風險分類等級標準中B類業(yè)務是指（A ）.A.微利業(yè)務 B.高盈利業(yè)務 C.高虧業(yè)務 D.保本業(yè)務 E、微虧業(yè)務
9、車損險保額為15萬及以內的家庭自用車，車身劃痕險保額最高為（A），超過此保額，需提交省級核保。
元 元 元 D.萬
10、對登記注冊地在異地但在本地長期使用的家用車和非營業(yè)車輛要求在本地投保車險時，應提供車輛所在地公安交通管理部門核準并出具的（C）。
A.暫住證 B.房產證 C.長期使用證明 D.身份證
11、對于單個被保險人擬投保的保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的車輛保險業(yè)務，保險費金額人民幣（C）萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的車輛保險業(yè)務采取有效措施對客戶進行身份識別。，20 ，10 ，20 ，10
12、根據車輛類別代號編碼規(guī)則，車輛類別代號為“5”的車輛種類是（C 。
A.載貨汽車 B.越野汽車 C.專用汽車 D.客車
13、相同條件下，10座以上家用車和非營業(yè)企業(yè)客車相比，三者險費率（B ）非營業(yè)企業(yè)客車，車損險費率 非營業(yè)企業(yè)客車。（）A.低于，低于 B.低于，高于 C.高于，高于 D.高于，低于
14、為了區(qū)分車商渠道業(yè)務，在錄入非車險時必須錄入（A）。A、推薦送修碼 B、資源分配碼 C、項目代碼 D、特別約定
15、車輛損失保險的保險費計算公式為（D）。A.保險金額×純費率 B.基本保費+附加保費占純保費的比例 C.基本保費+（新車購置價×純費率）
D.基礎保費+（保險金額×費率）
二、多項選擇題
1、關于交強險費率浮動，以下說法正確的有（ABD）。
A.在保險期限內，被保險機動車所有權轉移，應當辦理交強險合同變更手續(xù)，且交強險費率不浮動.B.凡機動車投保短期交強險的，交強險費率不浮動.C.被保險機動車經公安機關證實丟失后追回的，根據投保人提供的公安機關證明，在丟失期間發(fā)生道路交通事故的，交強險費率不向上浮動.D.僅發(fā)生無責任道路交通事故的，交強險費率仍可享受向下浮動
2、以下關于關聯(lián)單的說法，哪些正確。（ABC）A.同時錄入的商業(yè)險/交強險投保單稱為關聯(lián)單 B.關聯(lián)單一同提交初審/初審、提交核保
C.關聯(lián)單都核保通過時, 兩張投保單的狀態(tài)才變?yōu)楹吮Ｍㄟ^ D.關聯(lián)單中一張投保單核保不通過時, 另一張也可以做繳費處理
3、下列車輛中不屬于特種二的是（BCDE）。A.保溫車 B.油罐車 C.運鈔車 D.消防車 E.隨車起重運輸車
4.關于“直通車”機動車保險條款，下列表述正確的有：（AB ）A.電銷渠道可以使用 B.網銷渠道可以使用 C.可以適用非營業(yè)客車 D.可以適用家庭自用汽車
5、關于驗車的內容，表述正確的是( ABCD)A.檢驗車輛號牌號碼、發(fā)動機及車架號碼等是否與《機動車行駛證》記錄一致
B.機動車技術狀況是否符合運行條件 C.是否配備消防設備 D.機動車內外有無破損
6、影響車險保費充足性的因素有（ABC ）A.套用費率,濫用系數
B.保單批改,埋單批改,隨意調整折扣 C.手續(xù)費管理,應收保費 D.虧損業(yè)務
7、VIN碼中哪些字母不能用（ABC）
8、下列哪種車船免征車船稅（ ABCD）
A.非機動車船（不包括非機動駁船）B.拖拉機 C.場內車 D.警用車船
9、交強險條例規(guī)定，交強險保險期限原則上為1年，但有下列情形之一的，投保人可以投保短期保險：（ABC）A.臨時入境的境外機動車； B.距報廢期限不足一年的機動車； C.臨時上道路行駛的機動車（例如：領取臨時牌照的機動車，臨時提車，到異地辦理注冊登記的新購機動車等）； D.大單位為統(tǒng)一機動車的保險期間 E.投保人要求的10、下列關于約定行駛區(qū)域三個系數描述正確的是（ AC）。A.“省內”適用于所有車輛； B.“場內”適用于所有車輛； C.“固定路線”不適用于家庭自用車； D.“省內”不適用于家庭自用車
三、判斷題
1、廠牌型號為“解放CA3160K2A80”的車輛，表示第一汽車集團公司生產的解放牌牽引車，車輛總質量16噸。（×）
2、上道路行駛的機動車未放置保險標志的，公安機關交通管理部門應當扣留機動車，通知當事人提供保險標志或者補辦相應手續(xù)，可以處警告或者20元以上200元以下罰款。（√）
3、保險公司解除機動車交通事故責任強制保險合同的，應當收回保險單和發(fā)票，并書面通知機動車管理部門。（×）
4、升降車、電視轉播車、醫(yī)療車適用同一檔次的費率。（×）
5、車上人員責任險，按照駕駛人每次事故責任限額和乘客每次事故每人責任限額分別填寫，乘客每次事故每人責任限額可以不同，但最多只能是三種。（×）
6、普通掛車商業(yè)三者險費率根據使用性質按同噸位貨車費率的30%計收。（√）
7、凡是錄入“可編輯特別約定”的投保單或批單申請單的，提交省集中人工核保。（×）
車險出單員崗位職責4
車險出單員考題題庫
一、填空題：
1、禁止承保已達報廢年限，且上年非我司承保的商業(yè)險車險業(yè)務。對于車齡在（10）年（含）以上車齡車輛，上年在我司僅投保商業(yè)三者險或交強險的今年續(xù)保時將不得增加投保車損險、玻璃險和盜搶險等。
2、對于車輛連續(xù)三年每年出險達3次以上，且每年賠付率達（70%）以上業(yè)務應拒保。
3、閩J車輛：除新車購置價在（10）萬元（含）以下私家車、個人名字貨車、營業(yè)貨車、營業(yè)客車不保外，新車購置價在（10）萬元以上的家用車及非營業(yè)車可在我司承保。
5、使用年限≥6年的家用車不予承保自燃險。但保額在（10）萬元（含）以上的車輛，若上年有承保自燃險（競回車輛需提供上年保單）且使用年限≤8年的車輛可承保自燃險（8年車應按省公司的要求正常折舊后再5折承保）。
6、發(fā)動機特別損失險：可附加承保發(fā)動機特別損失險，但在（暴雨）期間不得加保該險種
7、家用車：上年出險≥2次，新車購置價＜（30）萬的車輛，三者險保額至少保30萬且車上人員按核定座位每人至少保一萬，新車購置價≥（30）萬三者險保額至少保50萬且車上人員按核定座位每人至少保一萬。
8、競回車輛:上年賠付金額≥（5000）元的車輛報批承保。
9、競回車，上年商業(yè)險出險次數為1次，2≤車齡
10、續(xù)保車：上年商業(yè)險出險次數上年度車損險發(fā)生賠款3次及以上賠付率＞80% （車齡≥2年），系數要≥（）承保。
11、對品牌任何年限的車輛，選擇品牌特許維修站維修的，必須加保專修廠特約條款，并嚴格執(zhí)行規(guī)定的費率；對選擇品牌特許維修站維修但不同意加保專修廠特約條款的品牌車輛，不承保其車輛損失險。如品牌車：奧迪，專修廠特約條款費率應為（≥15%）
11、交強險的保險期間為1年，但有下列情形之一的，投保人可以投保短期保險：A、境外機動車（臨時入境）的；B、機動車距報廢期限不足（一年）的；C、機動車臨時上道路行駛的（例如：領取臨時牌照的機動車，臨時提車，到異地辦理注冊登記的新購機動車等）；D、保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
12、警車、普通囚車按照其行駛證上載明的核定載客數，適用對應的（機關非營業(yè)客車）的費率。
13、“半掛牽引車”的噸位按下列規(guī)則確定：
A、機動車行駛證中記載有“核定載質量”的，以(核定載質量)為準；b、機動車行駛證中沒有記載“核定載質量”的，以該車(準牽引總質量)作為噸位； c、通過上述兩種方式仍無法確定噸位的，視為(10噸以上貨車)。
14、“掛車”按下列規(guī)則確定費率：
A、一般掛車根據實際的使用性質并按照對應噸位(貨車)的30%計算。b、裝置有油罐、汽罐、液罐的掛車按(特種車一)的30%計算。c、裝置有油罐、汽罐、液罐以外罐體的掛車，按(特種車二)費率的30％計算。
15、交強險：投保人因重復投保解除交強險合同的，只能解除（保險起期）在后面的保險合同，起保日期一致
16、新車因質量問題或相關技術參數不符合國家規(guī)定導致投保人放棄購買車輛或交管部門不予上戶的，投保人能提供產品質量缺陷證明、銷售商(退車證明)或交管部門的(不予上戶證明)的，保險人可在收回交強險保單和保險標志情況下解除保險合同。
17、商業(yè)脫保月數的定義中：保6個月以上的，視同（新車），無賠款優(yōu)待系數、客戶忠誠
度系數和年行駛里程0-公里的系數不得使用。
18、商業(yè)險對新車的判斷規(guī)則：新車是指上年度不存在（完整年度）投保保單的車輛
19、交強險對新車的判斷規(guī)則：交強險系統(tǒng)對初登日期與起保日期按月比較，相差小于等于（9）個月的都視為新車。
20、交強險保單出單日距保單起期最長不能超過（三個月）
二、單項選擇題：
1、三者險：在同時投保車損及三者（未達報廢年限）情況下：三者可保（A ）萬 A、100 B、50 C、20 D、30
2、車上人員：非營業(yè)性、家庭自用每座責任限額人民幣（C ）萬元以下(含)。A、15 B、20 C、25 D、30
3、家庭自用車附加車損險不計免的同時，三者險至少應保（C ）萬，車上人員按核定座位每人一萬。
A、15 B、20 C、30 D、50
6、非營業(yè)特種車（A ）從車隊簽單，承保條件參照非營業(yè)性車輛。A、不能 B、能
7、車齡≥2年，上年出險次數≥2，賠付率≥200%的承保系數在規(guī)定的基礎上上提一檔系數承保，賠付率≥400%的上提（B）檔，賠付率≥1000%的需報批承保。 A、一 B、二 C、三 D、四
8、競回車輛:上年賠付金額≥5000元的車輛報批承保。出險次數為（D）A、一 B、二 C、三 D、不論出險次數
9、上年已決賠款次數為0的車輛，雖未同時承保車損險及三責險，但兩年均無出險記錄的，費率調整系數最低可到（C）
A、 B、 C、 D、
10、競回車：上年商業(yè)險出險次數為3次，同時承保車損險及三責險，承保系數要≥（C）A、 B、 C、 D、
11、奔馳（含Smart,不含唯雅諾）車承保指定專修廠條款的費率為：（B）A、≥24% B、≥30% C、≥18% D、≥21%
10、商業(yè)險短期單的定義：
如果保單的終保日期與起保日期之差不足（A），則判定該單為短期單 A、1年 B、6個月 C、9個月 D、11個月
12、脫保（A ）的，客戶忠誠度系數和無賠款優(yōu)待系數按正常投保處理。
A、3個月（含）以內 B、3個月（不含）以內 C、6個月（含）以內 D、6個月（不含）以內。
13、脫保（A ）的，客戶忠誠度系數和無賠款優(yōu)待系數按正常投保處理。
A脫保3個月以上到6個月（含）的，B、脫保3個月以上到5月（含）的 C、脫保2個月以上到5月（含）的D、脫保3個月以上到9月（含）的14、（B）做過批改過戶的，續(xù)保時無賠款優(yōu)待系數、客戶忠誠度系數和年行駛里程系數不浮動。
A、上年保單 B、上張保單
15、統(tǒng)保協(xié)議的特種車（ B）使用車隊直接打7折系數簽單。A、能 B、不能
16、酒駕：上年每發(fā)生一次飲酒后駕駛交通違法行為且尚未處理的，被駕駛機動車次年交強險費率上浮（B）；上年每發(fā)生一次飲酒后駕駛交通違法行為且已處理完畢的，被駕駛機動車次年交強險費率上浮（A）A 10% B 15% C 20% D 5%
17、機動車所有權未發(fā)生轉移的，該車交強險酒駕費率按照以下規(guī)則進行浮動:過戶前原車主的酒駕記錄（A）交強險費率浮動的計算范圍，過戶后新車主的酒駕記錄，在續(xù)保時必須按相應的上浮比率(B)交強險費率浮動的計算范圍，A 不計入 B 計入
18、用于駕駛教練的教練車，適用對應的（B）的費率 A、營業(yè)性 B 非營業(yè)性 C 家用車
19、裝有起重機械但以載重為主的起重運輸車，使用相應的（ D）費率 A 客車 B特種車一類 C 特種車二類 D 貨車 20、根據2011年9月10日執(zhí)行的專修廠自律公約及結合我司的承保規(guī)定，以下車型我司使用的指定專修廠系數為：奧迪（A）;雷克薩斯(C);奔馳（含Smart,不含唯雅諾）(B);沃爾沃(D)A ≥15% B ≥30% C ≥21% D ≥23%
21、下面說話有誤的是（D）A.交強險標志分為內置型和便攜性
B.有前擋風玻璃的投保車輛應簽發(fā)內置型交強險標志 C.拖拉機、摩托車、掛車可簽發(fā)便攜性交強險標志 D.兩種標志都可不用蓋保險公司業(yè)務專用章
三、多選題
1、交強險除下列情況外，保險人不得接受投保人解除合同的申請：（A、B、C、D、E、F）
（A）被保險機動車被依法注銷登記的；（B）被保險機動車辦理停駛的；
（C）被保險機動車經公安機關證實丟失的；（D）投保人重復投保交強險的；
（E）被保險機動車被轉賣、轉讓、贈送至車籍所在地以外的地方（F）新車因質量問題被銷售商收回或因相關技術參數不符合國家規(guī)定交管部門不予上戶的。
2、以下哪幾種情況下，交強險費率不浮動。（A B C）
A、新車、首次投保車輛 B、機動車所有權轉移、C、機動車臨時上道 D、上年發(fā)生兩次及兩次以上的有責交通事故。
3、2011年9月10日起在福建省內（不含廈門）執(zhí)行的行業(yè)協(xié)會規(guī)定中，以下列（ABCDF）等品牌任何年限的車輛，選擇品牌特許維修站維修的，必須加保專修廠特約條款。A、路虎； B、凱迪拉克； C、寶馬（含MINI）； D、捷豹； E、林肯； F、進口大眾
車險出單員崗位職責5
車險出單一般注意事項
1.準確錄入客戶及車輛信息：投保人、被保險人、行車證車主的姓名、地址、證件號碼、電話，車牌號碼，發(fā)動機號，車架號，廠牌型號，初登日期，特別是各4S店一定要將電話錄入系統(tǒng)中，以便聯(lián)系客戶進行續(xù)保及理賠服務。
2.錄入時核心業(yè)務系統(tǒng)會自動復制一些信息：在輸入投保人姓名、地址、電話、證件號碼后，點擊其他位置后相對應的被保險人信息系統(tǒng)會直接復制錄入，注意信息錄入的順序以便提高錄單速度。特別要注意的是被保險人姓名錄入后，行車證車主姓名也將會被自動復制錄入，在續(xù)保中常常會遇到被保險人與行車證車主不是同一個人，記得一定要改過來并核對檢查，并且在特別約定中加入特約。
3.出單一般流程中綠色部分為必填項，但有些白色部分需要注意。
（1）關于維度的錄入
維度對應保險的費用，一般錄單時系統(tǒng)會自動生成（位于基本信息左下角，手續(xù)費的比例上面），錄單時有時需要如特殊的維度，一般不作要求。
（2）關于保險期限
保險止期若有變動需手工調整，短期保險時間不得少于7天，舊車交強險不得出短期保險
（3）關于特別約定
一般基本特約商業(yè)險3條，交強險2條，特殊情況加入以下特約：
①新車分期付款車輛需要加第一受益人特約：【本保單第一受益人為XXX】，特約加在商業(yè)險特約中。
②新車需要馬上辦理上牌的需要加即時生效特約：【本保單自XXXX年YY月ZZ日**時起即時生效】，特約加在交強險特約中。
③當客戶購買保險時看情況詢問客戶上牌地區(qū)，注意加入新車牌照特約：【若上牌后為武漢籍（鄂A開頭）或河南籍（豫開頭）牌照，本保險合同無效?！浚虡I(yè)險交強險都加入。④被保險人與行車證車主不一致，加權益特約：【車輛的行駛證車主為XX，實際使用者為XXX，保險合同索賠權益人為XXX，可辦理批改及索賠事宜，并有權領取賠款?！?商業(yè)險交強險都加入。
⑤非營運性質的貨車投保時，需加免責特約：【本車如從事營業(yè)性運輸，發(fā)生保險事故，保險人不負責賠償?！浚丶s加在商業(yè)險中。
⑥進口車保玻璃險按國產玻璃保時，需加玻璃特約：【本車按國產玻璃收費，出險時按國產玻璃賠付】，特約加在商業(yè)險中。
⑦約定駕駛員時，需加入駕駛員特約：【本保單指定駕駛員XXX，證件號碼XXXXXXXXXXXX】，特約加在商業(yè)險中。
（4）關于車牌號碼，號牌種類
新車車牌號碼錄入為鄂C*****,舊車車牌號碼按照行車證錄入。
號牌種類：新車為空，舊車一般都是小型汽車牌號。
注：在先錄入商業(yè)險時，系統(tǒng)自動默認號牌種類車為空，舊車錄單時注意更改；
在先錄入交強險時，系統(tǒng)自動默認號牌種類車為小型汽車牌號，新車錄單時注意更改。
（5）關于驗車記錄，出單時請注意關于驗車記錄的整理填寫：
①新車：驗車情況為【免驗車】，驗車記錄為【免驗原因：新車免驗】
②舊車若未脫保且上年度保了車損險今年繼續(xù)投保車損險：
驗車情況為【免驗車】，驗車記錄為【免驗原因：按期續(xù)?！?/p>
③舊車若今年只保三者或三者、車上人：驗車情況為【免驗車】，驗車記錄為【免驗原因：單保三者】 或
驗車記錄為【免驗原因：單保三者、車上人員】
④舊車若未脫保但上年度未投保車損險今年要投保車損險或上年度投保了車損險本年度繼續(xù)投保車損險但脫保的，需要驗車：
驗車合格且上傳驗車照片的驗車情況為【已驗車】，驗車記錄為【驗車結果：符合承包條件 驗車地點：***】 未能驗車的驗車情況為【需驗車】，驗車記錄為【送單驗車】
注：未能驗車的需盡快提供驗車照片
（6）關于車船稅的錄入
①新車按月繳納車船稅，自保險生效的當月起開始繳納車船稅，當年應繳類型為新車，例在3月份起保的保險，需繳納除開3月份之前2個月的車船稅，既繳納10個月的車船稅，新車投保月份數填入10；新車車船稅起止期的時間錄入為自保險生效當月的第一天至當年的最后一天，例新車2012年3月份起保的保險，車船稅起止期的時間為2012-03-01~~2012-12-31。
②舊車按一年繳納車船稅，當年應繳類型為其他情況，無需填入新車投保月份數，舊車車船稅起止期的時間錄入為當年第一天至當年的最后一天，例2012-01-01~~2012-12-31。③載客汽車車船稅的稅目選擇為載客汽車→子稅目（按車輛排量選擇）→計稅單位為輛載貨汽車車船稅的稅目選擇為載客汽車→（無子稅目）錄入整備質量→計稅單位為每噸自重。
注：貨車錄入整備質量時，最多只保留小數點后2位，最好取整數位，例可直接錄入為1，錄入為，只能多不能少。
車險出單員崗位職責6
保險出單員 本職工作
1實物單證的收發(fā)管理。
2電腦系統(tǒng)單證的收發(fā)核銷。
3投保承保出單工作。
4退保批改處理;手續(xù)費登記。
5單證換領、裝訂、整理歸檔工作。
6根據客戶提出的問題對被保險車輛進行測費。
7負責了解和解答客戶有關汽車上險方面的需求和問題。
8保險內勤工作，指導相關人員正確的填寫投保單（包括批單申請）。
9日常數據的錄入與維護。
10正確、快速錄入投保單（批單申請）信息，及時糾正業(yè)務員的填寫錯誤和初核人的審核錯誤。
11完成分配的車輛投保、續(xù)保任務。
責任：
1對客戶保單資料的準確性和真實性負責。
2對客戶檔案的完整性和安全性負責。
3對所統(tǒng)計數據的準確性負責。
車險出單員崗位職責7
車險部經理崗位職責
1、負責車險部各專員之間的溝通、協(xié)調，職能發(fā)揮進行管
理和監(jiān)督
2、負責制定公司車險業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃、競爭策略；
3、加強市場調研，制定并實施車險部工作流程
4、積極開拓車險營銷渠道，加強車險客戶資源管理
5、加強數據信息管理，積極參與和推動車險核算工作；
6、根據工作需要，開展相關業(yè)務培訓工作；
7、負責本部門人員的日常管理和績效考評并提出任免建議，保證對部門員工的有效管理和合理激勵
8、完成領導交辦的其他任務。
出單/理賠人員崗位職責
1、核算保費：要求準確及時無遺漏（計入考核）
2、熟知理賠流程：出現(xiàn)后應第一時間到達事故現(xiàn)場，聯(lián)系并協(xié)調保險公司理賠人員，在維護客戶及公司利益基礎上找到最合理的理賠方案
3、投保相關手續(xù)的收?。撼鰡魏髴獙⑾嚓P資料及時送達各門店，由門店轉交會員或主動直接送達會員
4、發(fā)展業(yè)務：會員投保交強險的同時，說服客戶投保商業(yè)險（商業(yè)主險），盡量爭取混合投保（交強險+商業(yè)險）
5、配合客服人員，提高車險保費（雙方提成相關）完成領導交辦的其他任務。
保險客服崗位職責
1、會員車險到期的通知：需提前1個月提醒，每臺車輛提醒次數不得少于3次，計入考核
2、計算保費：須具備核算保費的能力。會員如需購買車險，請會員到就近門店提供相關手續(xù)，由出單人員帶回核算保費
3、投保回訪：對已出單的會員及時回訪，做好滿意度調查，了解活動期間的禮品發(fā)放，出現(xiàn)問題及時上報主管
4、配合出單人員核算出單（雙方提成相關）完成領導安排的其他任務。
車險財務崗位職責
1、保費的收?。?/p>
現(xiàn)金——會員現(xiàn)金交到門店后，財務專員配合出單人員到門店收取現(xiàn)金，此現(xiàn)金與門店收入無關；
刷卡——會員刷卡到專用的保險賬戶后，出單專員到門店收取刷卡憑證交予財務專員
2、保費的支付：財務專員預先留存支付保費所需資金，出單專員準確核算保費并經會員同意后報財務領取銀行卡，出單后帶回銀行卡并附帶保險公司的刷卡憑證
3、負責車險部現(xiàn)金和銀行帳務；
4、負責財務部與車險部的財務對接核算；
5、負責車險部員工的業(yè)務提成核算；
6、負責車險部借領款工作的實施及管理、核審費用并報銷相關單據；
7、完成領導交辦的其他任務。
車險出單員崗位職責8
出單員崗位職責描述個人認為的出單員的主要職責是：1.按照公司的核保政策做好業(yè)務的出單及核對保單工作;2.做好出單業(yè)務承保資料的整理和歸檔工作；3.做好業(yè)務數據的統(tǒng)計工作；4.做好承保單證的管理工作；5.提醒外勤續(xù)保；6.領導交辦的其他工作在實際的工作中我們經常做的工作是：1.接各個業(yè)務員的電話或者是傳真，給計算車險的價格，然后給他們報數確定是否出單，出單的話我們需要業(yè)務員提供身份證行駛證等材料，刷卡后打印保單把保單交給業(yè)務員或者客戶，然后整理好用完的單證填寫投保單。有需要驗車的還需要下樓驗車。2.為客戶辦理必要的車輛保險過戶和批改，拍照上傳批改資料3.提前給業(yè)務員算好下個月的需要續(xù)保的車倆價格4.及時接聽電話，解決不了的問題及時的反映給相關的人員，以免影響工作5.做好每天的業(yè)務數據結算統(tǒng)計工作然后發(fā)短信上報給領導。
車險出單員崗位職責9
考試題
一、填空題（共40分，）
1、商業(yè)險的主險有
2、9座以下車齡>12年，9座以上車齡>8年，車損保額不超過新車購置價70%或不保車損不計免賠
3、車齡>14年，車損保額不超過新車購置價
4、不投保商業(yè)三者險時，承保車損險需投保最低
5、企業(yè)用非營運客車承保盜搶不計免車齡小于保。
650％，多險種系數設置為
二、多選題（10分）
1、免征車船稅的有（）
A、拖拉機、B、軍隊C、武警專用車船D、警用車船（公安、檢查、法院、監(jiān)獄、勞改機關等上警用牌照）、依據國際條約應當免稅的E、外國駐華使領館F、國際組織駐華機構及人員的車船；
2、以下說法正確的是（）
A、承保途勝盜搶險必須在投保車損險和三者險基礎上才能承保
B、承保途勝車輛時額不得超過該車實際價值的50％，多險種系數設置為1
3、以下說法錯誤的是（）
三、問答題（10分）
何為黑名單用戶，黑名單用戶可以承保那些險種？
答：出險超過4次，且賠付大于所交保費的2倍時為黑名單用戶，黑名單用戶只能承保責任險，使用行駛里程要驗車；私家車、營運性車輛、私人名字的企業(yè)非營運貨車黑名單業(yè)務，不承保車損險，四、上機題（共40分）
1、家庭自用車（10分）（轉保業(yè)務）
行駛證車主為：張軼初登日期：1995年5月 車型：夏利
需承保險種：車損、三者20萬、車損不計免、三者不計免 保單號：
2、私家車（10分）（轉保業(yè)務）
投保人為：成都捷安通訊有限公司
行駛證車主為：李二小初登日期：2000年6月 車型：別克
需承保險種：車損12萬、三者、盜搶、三者不計免
保單號：
3、家庭自用車（20分）
行駛證車主為：張軼初登日期：2006年4月 車型：北京現(xiàn)代BH6430、BH6431為途勝車輛
需承保險種：車損、三者、車上責任
經查：上年出險6次，且賠付大于所交保費的2倍
保單號：
車險出單員崗位職責10
設計、出單員崗位責任制
生產工藝的設計，出單前的復審、車間流程是本崗的神圣職責，生產單的設計是否到位，細節(jié)是否準確無誤是本崗的職責和業(yè)務水平，為了將職責落實到位，特制定本崗責任制如下：
一、嚴格遵守廠規(guī)及辦公室的規(guī)章制度，遵守本崗的責任制。
二、敬業(yè)愛崗，愛廠如家。本職工作要一如既往的盡心盡責，來不得半點粗心和馬虎，認真細致無誤地完成上屬交給的生產單的設計與出單的工作，并細心分類板材、玻璃、花枝的采購單下達的工作。
三、虛心接受車間師傅的建議，發(fā)現(xiàn)差錯應及時糾正，認真掌握整個工藝的操作流程，勤下車間與師傅們溝通學習，力求達到精、準、快的工作效益。樹立“門專家”的崇高形象，把本職工作力求達到“零”的失誤率，盡力完美本職工作。
四、熟練掌握氣窗為門總高的五分之一為原則，靈活運用門面上下的尺寸、里外包邊、里外開向、款式及材料等定位。還有室內、室外門的門扇高度區(qū)分等等專業(yè)常識，以專業(yè)的知識設計專業(yè)的水平來。
五、對生產單的設計要慎重，出單前必須嚴格復查，對注意事項與工藝要求要明確注明，出單后第一時間將花枝、玻璃以傳真的方式通知外協(xié)廠家，并將板材、封板及特殊鎖具、拉手以書面形式遞交采購部，兩者必須強調質量與交貨時間，積極主動催促外協(xié)廠家在下單后的到位工作，確保車間生產的順利進行。
六、本崗的責任關鍵在于注重“細致”、“謙虛”四個大字，如疏忽這四個字，將可能產生失誤和報廢，對失職報廢造成損失一律按廠規(guī)處罰章程處理。
七、本職業(yè)涉及客戶資料、生產工藝的商業(yè)機密，廠方強調不得外泄，如有發(fā)現(xiàn)外泄機密的，公司將追究經濟損失和法律責任。
金福鑫門業(yè)
2013年3月
車險出單員崗位職責11
平安車險系統(tǒng)出單流程說明書
1、點擊“查詢”—“待承?！闭业戒浐玫膯巫印?/p>
2、商業(yè)險：勾選商業(yè)險保單。
①單證類型選擇：保單（車險）。
②印刷號輸入：PCCxxxxxxxxxx。
③銷號類型選擇：機動車輛保險單
3、交強險：勾選交強險保單
①單證類型選擇：保單（車險）。
②印刷號輸入：PCCxxxxxxxxxx。
③銷號類型選擇：機動車交通事故責任強制保險。
4、發(fā)票（商業(yè)險發(fā)票就選商業(yè)險，交強險發(fā)票就選交強險）
①單證類型選擇：2010保費發(fā)票（241mm*178mm）。
②印刷號輸入發(fā)票右上角的發(fā)票代碼和發(fā)票號碼。
③銷號類型選擇：保險業(yè)專用發(fā)票（電腦版）。
5、交強險標志
①單證類型選擇：強制險標識（方形）。
②印刷號輸入：OCxxxxxxxxxxx。
③銷號類型選擇：強制保險標志（機動車）。
6、?？ǎ汗催x商業(yè)險
①單證類型：?？ǎp面套打）。
PS:（如果打錯了保單或者發(fā)票什么的，在“最新保單銷號”選擇“是”。）
車險出單員崗位職責12
車險出單操作
業(yè)管部/出單中心
二〇一六年二月
第一章客戶信息管理
客戶信息收集
客戶信息是公司的重要資源。隨著社會與科技的進步，客戶信息已不僅是一些與個人或者企業(yè)業(yè)務直接相關的簡單信息，不只是對客戶情況的粗淺反映，將來對客戶數據價值加以挖掘，勢必為公司帶來附加價值、形成市場引導作用。因此，全面收集和分析客戶數據，將客戶數據應用于產品設計、市場規(guī)劃、銷售過程，已成為企業(yè)發(fā)展的重要手段。
客戶信息收集堅持“誰接觸、誰收集；誰收集、誰負責”原則，每一位客戶接觸點都是信息收集的責任人。在出單環(huán)節(jié)，出單人員須負責將客戶信息完整、準確錄入系統(tǒng)。 個人客戶
個人客戶是指投保人、被保險人為“自然人”的客戶。 身份證明
（1）居民的身份證明，是公安機關核發(fā)的《居民二代身份證》、《居民臨時身份證》、護照等；
（2）軍人的身份證明，是中國人民解放軍或中國人民武裝警察部隊核發(fā)的軍人身份證件，包括軍官證、警官證、文職干部證、士兵證等；
（3）香港、澳門特別行政區(qū)的居民、臺灣居民的身份證明，包括回鄉(xiāng)證及其他公安機關核發(fā)的居留證件；
（4）外國籍人員的身份證明，包括外國籍人員的有效護照或中華人民共和國承認的護照中文翻譯本。 關鍵信息
（1）聯(lián)系電話（被保險人手機號碼），應提供其常用聯(lián)系電話，嚴禁用業(yè)務員或代理人的電話代替。
（2）聯(lián)系地址（如長期居住地址、工作年滿一年的公司聯(lián)系地址、身份證地址），應提供投保人常住地址，需要精確到門牌號碼。 單位客戶
單位客戶是指投保人、被保險人為“法人或其他組織”的客戶。 組織機構代碼證
按照客戶實名制的要求，投保時須提供組織機構代碼證復印件（重點留意證件是否在有效期內）。單位客戶的信息，進入 關鍵信息
（1）聯(lián)系電話（如聯(lián)系人手機號碼、工作單位聯(lián)系號碼、聯(lián)系人家庭電話號碼），應填寫常用聯(lián)系電話，嚴禁用業(yè)務員或代理人的電話代替。
（2）投保人住所：應填寫主要辦事機構所在地。
客戶信息收集工作要求及標準詳見《中國人民財產保險股份有限公司客戶信息收集指引》（人保財險發(fā)〔2014〕289號）。反洗錢相關內容提示 客戶身份識別
（1）對于保險費金額人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣2 萬元以上或者外幣等值2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20 萬元以上或者外幣等值2 萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
（2）在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。
“身份證明文件”包括：
個人客戶：身份證、軍官證、港澳通行證、護照等；
法人客戶：必須提供營業(yè)執(zhí)照及組織機構代碼證、稅務登記證或其他證明單位客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件。
對客戶身份證明文件和客戶身份信息不完整的，有權要求業(yè)務歸屬人員和客戶完整填寫《客戶身份基本信息補充單》。大額交易
大額交易：交易一方（非各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上，或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金收支。
出單人員應根據本級機構反洗錢崗要求配合開展大額交易報告。
反洗錢相關工作要求詳見人民銀行《關于客戶身份識別相關問題的批復》（銀反洗發(fā)[2013]51號）、《關于保險業(yè)金融機構客戶身份識別工作請示的批復》（銀反洗發(fā)[2013]53號），以及《中國人民財產保險股份有限公司反洗錢工作辦法（2013版）》（人保財險辦發(fā)〔2013〕219號）?？蛻粜畔⒐芾?/p>
客戶信息收集與建檔，應嚴格按照公司客戶實名制要求，通過學習，提升客戶信息管理的操作水平，全面提高公司客戶信息數據質量，為公司向以客戶為中心轉型升級做好數據基礎。在客戶信息管理方面，出單人員負責：
（1）向客戶、業(yè)務人員做好客戶信息管理的宣導工作，形成全員參與收集客戶信息的氛圍，使收集客戶真實信息成為業(yè)務人員的工作習慣，推動客戶資源掌控能力的提升。
（2）負責對客戶、業(yè)務人員提交的客戶證件及客戶信息進行審核，對不符合客戶實名制、客戶信息及數據質量采集要求的，要及時向客戶及業(yè)務人員反饋，提出要求補充相關資料。
（3）負責客戶信息錄入的完整性、規(guī)范性、真實性、準確性。由于出單人員無法鑒別客戶提供的信息是否完全屬實，因此這里提到的真實性，是指不允許私自篡改客戶提供的信息。
（4）根據客戶實名制及客戶信息管理要求，整理并留存相關客戶證件資料。注：客戶實名制，是指客戶在公司購買保險時，個人客戶必須出示有效身份證件，單位客戶必須提供組織機構代碼證，并使用該證件上真實名稱的制度。客戶檔案的建立、維護和管理，要堅持“唯一性”、“規(guī)范性”、“長期性”原則。 客戶信息查詢
出單人員在出單前須向客戶索要證件，并根據證件信息（客戶名稱或證件號碼）在客戶檔案庫查詢該客戶是否存在客戶檔案，個人客戶優(yōu)先使用身份證號碼查詢，其次使用客戶名稱查詢；單位客戶優(yōu)先使用客戶組織機構代碼證號查詢，其次使用客戶名稱查詢。
（1）如果客戶檔案不存在，由出單人員根據客戶提供的證件信息提交申請，建立客戶檔案。
（2）如果客戶檔案已存在，進一步確認客戶檔案是否規(guī)范、唯一以及檔案信息是否完整、準確，同時滿足以上條件，出單人員可直接調用客戶檔案出單。 客戶檔案建立
客戶檔案建立時，要求客戶必須提供真實、有效的身份證件，出單人員按照證件信息完整、準確錄入，并留存證件影印件。任何機構或人員不得自編證件類型或證件號碼建立客戶檔案。建檔時系統(tǒng)自動生成客戶代碼，客戶代碼區(qū)分單位客戶和個人客戶。 個人客戶檔案建立
建檔時要求提供個人身份證，或護照、軍人證件、港澳身份證、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往內地通行證等身份證明文件。（1）客戶證件類型為二代身份證時: 由出單人員準確錄入客戶完整信息，傳送客戶身份證原件或復印件影像資料，由系統(tǒng)自動校驗證件號碼準確性和唯一性后，自動審核建檔。
（2）證件類型為非二代身份證時: 由出單人員準確錄入客戶完整信息，傳送客戶證件原件或復印件影像資料，由系統(tǒng)自動校驗號碼唯一性后，提交人工審核建檔。 單位客戶檔案建立
建檔時要求提供單位組織機構代碼證，無組織機構代碼證時必須提供蓋有單位客戶公章的投保單。
（1）客戶有組織機構代碼證時：錄入客戶完整信息，傳送客戶組織機構代碼證原件或復印件影像資料，系統(tǒng)自動校驗“唯一性”后，系統(tǒng)自動審批建立客戶檔案。
如果客戶提供證件名稱與全國組織機構代碼網備案名稱不一致，以變更后客戶組織機構代碼證原件名稱為準建立客戶檔案，同時傳送組織機構代碼證原件影像資料。
（2）客戶無組織機構代碼證時：錄入客戶完整信息，傳送加蓋單位客戶公章的投保單原件影像資料，系統(tǒng)自動校驗“唯一性”后，提交人工審批。
個體工商戶類別的客戶無組織機構代碼證、無公章時，可使用營業(yè)執(zhí)照原件或復印件影像資料代替證件資料。 客戶檔案修改
出單人員在客戶檔案信息變更時，必須進行修改。 個人客戶檔案修改
（1）個人客戶檔案公共信息從無到有的修改：修改客戶相關信息，傳送客戶身份證原件或復印件影像資料，提交系統(tǒng)自動審核通過。
（2）個人客戶檔案證件號碼由15位修改為18位身份證號：修改客戶相關信息，傳送客戶身份證原件或復印件影像資料，提交系統(tǒng)自動審核通過。
（3）個人客戶檔案公共信息變更：修改客戶相關信息，傳送客戶身份證原件影像資料，提交人工審核。僅刪除客戶名稱中含有的錯誤字符（例如名稱中含有的亂碼、“？”、空格等字符時）,可傳送身份證復印件影像資料。
僅將客戶名稱中的字修改為同音字，可傳送身份證復印件影像資料。當日建檔當日修改客戶檔案名稱，可傳送身份證復印件影像資料。
因客戶改名或變更身份證號（非證件號碼15位升18位、非出單人員錄入錯誤），需修改客戶名稱或身份證號碼時，提供客戶身份證原件影像資料，同時須提供公安部門出具的變更證明或戶口簿證明（必須體現(xiàn)曾用名、現(xiàn)用名）。
因借用他人身份證件建檔，需對客戶檔案名稱或身份證號碼修改時（例如使用A客戶名稱，B客戶證件號碼建檔），修改流程如下：
A．如果客戶檔案下無保單數據：修改客戶名稱或者證件號碼，傳送修改后的客戶身份證原件影像資料，提交人工審核。
B．如果客戶檔案下有保單記錄：核查車險、非車險系統(tǒng)中客戶檔案下全部保單的實際歸屬客戶，如保單全部歸屬A客戶，則將該客戶檔案的證件號碼修改為A客戶的證件號碼，傳送A客戶證件原件影像資料，提交人工審批通過后，再為B客戶建檔；如保單全部歸屬B客戶，將客戶檔案名稱修改為B客戶名稱，傳送B客戶證件原件影像資料，提交人工審批通過后，再為A客戶建檔。
（4）個人客戶檔案非公共信息修改：修改或補充客戶相關信息，提交系統(tǒng)自動審核通過。
單位客戶檔案修改
（1）單位客戶檔案公共信息從無到有的修改：修改客戶相關信息，傳送客戶組織機構代碼證原件或復印件影像資料，提交系統(tǒng)人工審核通過。
（2）單位客戶檔案公共信息變更：修改客戶相關信息，傳送客戶組織機構代碼證原件或復印件影像資料，生成送審批說明，提交人工審核。
如果修改后的客戶名稱與全國組織機構代碼網備案信息不一致，須提供客戶組織機構代碼證原件影像資料。
如客戶名稱修改后變化較大、無法判別與修改前是否為同一客戶的，須提供組織機構代碼證原件或復印件影像資料的同時，還須提供客戶名稱變更證明材料影像資料。證明材料可以是下列之一：工商管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》、《變更登記核準通知書》；政府主管部門印發(fā)的關于客戶名稱變更通知類公文；客戶出具并加蓋變更后行政章的《企業(yè)變更說明》、客戶名稱變更前的證件材料。
（3）單位客戶檔案非公共信息的修改：修改或補充客戶相關信息，提交系統(tǒng)自動審核通過。
第二章投保資料審核
投保資料是公司與客戶訂立保險合同的重要依據，一旦出現(xiàn)法律糾紛，投保資料則被當做重要證據之一。保險法及監(jiān)管部門也對投保資料的齊全性、準確性、真實性等多方面提出了明確的規(guī)定。因此，各級出單運營管理機構及經營機構須充分重視投保資料的重要性，應合理引導客戶提交投保資料，并對其完整性、填寫準確性進行審核，對于出現(xiàn)較為明顯的錯誤或虛假信息，應及時向客戶提出并協(xié)助修改。
業(yè)務人員或代理人員引導客戶的，由其負責指導客戶辦理相關投保手續(xù)?？蛻羯祥T的，出單人員負責指導客戶填寫投保單。 投保單填寫規(guī)則
確定承保方案后，業(yè)務人員（或代理人員）應協(xié)助指導投保人正確填寫投保單。投保單的填寫必須字跡清楚，如有錯誤或遺漏需更正時，投保人應在更正處簽字或簽章。如更改超過兩處時，應建議投保人重新填寫，以保持投保單的嚴肅、整潔。但被保險人、投保人、保險金額、保險費、保險期限、賠償期限、免賠額（率）不得涂改，否則需重新填制投保單。投保人對投保單各項內容核對無誤并對所投保險種對應的保險條款（包括責任免除和投保人義務、被保險人義務）充分理解后，須在“投保人簽名/簽章”處簽名或簽章。投保人為自然人時必須由投保人親筆簽字；投保人為法人或其他組織時必須加蓋公章，有委托書的可不必簽章，投保人簽章必須與投保人名稱一致。
具體填寫方式請參照附件1：投保單填寫規(guī)范 車險投保資料審核 客戶提供的資料
個人客戶：需提供身份證或其他有效身份證件（例如軍官證等）、行駛證或車輛登記證；指定駕駛員還需提供駕駛證。
單位客戶：需提供組織機構代碼證、行駛證或車輛登記證、投保經辦人身份證明或委托書。
其他：新車需提供新車購置發(fā)票及出廠合格證；進口車需提供進口關單等，另投保商業(yè)險的車輛按各省市承保規(guī)定需要驗車的，需提供驗車照片。原系統(tǒng)中客戶資料有誤，須提供要求的客戶身份證明文件，并上傳證件影像。轉保業(yè)務所需材料與新保業(yè)務相同；續(xù)保業(yè)務所需資料嚴格按照各省市產品線部門承保要求執(zhí)行。交強險
根據《機動車交通事故責任強制保險條例》規(guī)定，需要對以下重要事項進行核對：（1）由投保人手工填寫后簽字和簽章確認的投保，是否填寫完整齊備。
（2）機動車種類、廠牌型號、識別代碼、牌照號碼、使用性質，并與行駛證、車輛登記證（或出廠合格證）的車輛信息進行核對。
注意：機動車種類和廠牌型號無法通過批單修改，如有錯誤只能進行退保批改處理。
（3）機動車所有人或者管理人的姓名（名稱）、性別、年齡、住址、身份證或駕駛證號碼（組織機構代碼），并核對證件是否在有效期內。
（4）業(yè)務來源：投保單無渠道名稱或渠道代碼信息的，應要求投保人或業(yè)務人員如實填寫渠道名稱、渠道代碼。
（5）保監(jiān)會等監(jiān)管機構的其他事項。商業(yè)險
需要對以下重要事項進行核對：
（1）由投保人手工填寫后簽字和簽章確認的投保單，是否填寫完整齊備。
（2）機動車種類、廠牌型號、識別代碼、牌照號碼、使用性質，并與行駛證、車輛登記證（或出廠合格證）的車輛信息進行核對。
注意：機動車種類和廠牌型號無法通過批單修改。
（3）機動車所有人或者管理人的姓名（名稱）、性別、年齡、住址、身份證或駕駛證號碼（組織機構代碼），并核對證件是否在有效期內。
（4）暫未上牌新車業(yè)務，要求投保人提供新車購置發(fā)票復印件及出廠合格證復印件（或進口車輛可提供進口關單）。
（5）被保險人與車主不一致時，應提供由車主出具的能夠證明被保險人與投保機動車關系的證明或契約。
（6）保險期限是否為一年期，對于短期業(yè)務應在特別約定中注明短期承保原因。注：保險期限無法通過批單修改，如有錯誤只能進行退保批改處理。（7）投保險種：根據客戶需要投保的險種填寫錄入。
（8）平均年行駛里程：填寫實際年行駛里程數；行駛區(qū)域可選擇省內、境內、有固定行駛路線或場內。
（9）約定駕駛人員時，需提供約定駕駛人員有效的機動車駕駛證復印件。（10）特別約定：經保險人和投保人協(xié)商補充的事項可以在特別約定中詳細說明。（11）爭議處理方式：訴訟、仲裁。
（12）驗車驗證：可參照各省市承保實務具體要求對承保車輛和行駛證進行檢驗。（13）保險公司填寫：機構代碼，業(yè)務員姓名、代碼，并在業(yè)務員簽字處由業(yè)務人員簽字。
（14）業(yè)務來源：投保單無渠道名稱或渠道代碼信息的，應要求投保人或業(yè)務人員如實填寫渠道名稱、渠道代碼。機動車輛保險投保單填寫示例
復核人簽字參照各省市承保實務具體要求執(zhí)行。業(yè)務來源是投保單填寫時容易出錯的一處，請注意選擇！
第三章錄單
目前，公司出單中心柜臺錄單是進入公司第三代核心業(yè)務系統(tǒng)操作，出單人員需通過出單上崗資格認證后，由出單中心配置三代核心業(yè)務系統(tǒng)操作代碼并賦予相應權限。在權限申請上，出單中心應嚴格執(zhí)行申請、審批流程，并留存經營單位或個人提交的代碼及權限申請材料備查；在權限管理上，出單中心應嚴格執(zhí)行一人一碼，禁止一人多碼或多人一碼；出單人員離職或工作調動后，出單中心管理人員應及時注銷代碼，避免竄用代碼情況發(fā)生。 車險承保系統(tǒng)
三代核心業(yè)務系統(tǒng)通過IE瀏覽器進入，在瀏覽器中輸入地址后進入主頁面。 單車錄入
單車錄入有新保錄入和續(xù)保錄入兩種方式。新保錄入方式如下： 投保單錄入
通過菜單欄“投保管理”中“投保單錄入”開始操作。
主信息錄入
“商業(yè)投保單”、“商業(yè)保單”、“交強投保單”、“交強保單”字段為系統(tǒng)生成，無需錄入?！皻w屬部門”、“歸屬人”、“經辦人”、“業(yè)務來源”、“渠道代碼”字段為雙擊選擇編輯區(qū)域，雙擊淺黃色區(qū)域后，系統(tǒng)會自動彈跳出選擇框，選取相應信息。*號為必填項，黃色區(qū)域可雙擊帶出復選框選擇，也可以直接錄入相應的代碼。
（1）歸屬部門、歸屬人、經辦人、業(yè)務來源、渠道代碼：雙擊選擇區(qū)域，必須嚴格按照承保資料中的信息進行選擇，注意業(yè)務來源、渠道代碼、歸屬人、經辦人的對應關系，保證渠道正確。
（2）業(yè)務來源：雙擊對話框選擇正確的業(yè)務來源或直接錄入相應的代碼，分為： 0--傳統(tǒng)直銷業(yè)務； 1--個人代理業(yè)務； 2--專業(yè)代理業(yè)務； 3--兼業(yè)代理業(yè)務； 4--經紀業(yè)務。
注意：歸屬人必須與業(yè)務來源保持一致。例如歸屬人為個人營銷員，業(yè)務來源不應選擇傳統(tǒng)直銷業(yè)務。經辦人必須與投保單上業(yè)務員簽字處載明信息一致。
（3）渠道代碼：選擇歸屬部門、業(yè)務來源、經辦人之后會彈出合作范圍的渠道信息。（4）商業(yè)/交強險保險期限：商業(yè)/交強險起保日期應按實際起保日期錄入，允許存在不在同一時刻起保的情況。
注意:保險期限不能通過批單修改，請務必確認錄入無誤。 車輛信息錄入
（1）是否推薦送修：按實際情況選擇。如選擇“是”，“推薦送修代碼”字段為黃色雙擊編輯區(qū)域，雙擊黃色區(qū)域后，系統(tǒng)會自動彈出選擇框，選取相應信息。車輛出險時會推薦客戶去指定修理廠。
（2）是否新車：為非選擇項，系統(tǒng)根據初登日期與起保日期計算使用年限，使用年限為“0”則“是否新車”標識自動置為“是”，否則置為“否”。
（3）是否外地車：按牌照進行選擇。
（4）是否已上牌照：系統(tǒng)自動默認“是”，根據實際情況進行選擇。
（5）號牌號碼：按投保機動車行駛證載明的內容錄入。如未上牌的新車，錄入規(guī)則為發(fā)動機號后六位字母或數字，不得添加點、橫杠、空格等符號。對于發(fā)動機號后六位中含有橫杠的，則錄入不包括橫杠在內的后六位字母或數字。如：發(fā)動機號為E009200-1的，號牌號碼欄應填寫為0。新車上牌后應及時批改變更車牌號。是否已上牌照選擇“否”，則系統(tǒng)可根據要求自行填寫。
（6）號牌種類：根據實際車型情況進行選擇。
（7）號牌底色：根據投保機動車號牌的底色，在六個選項中選擇一種，不可多選。（8）發(fā)動機號：發(fā)動機號是機動車的身份證明之一，是生產廠家在機動車發(fā)動機缸體上打印的號碼。必須按照承保資料中的機動車行駛證錄入。
（9）VIN碼、車架號：按照行駛證或者出廠合格證載明的內容錄入，不得自行編制或截取部分號碼代替（VIN碼與車架號錄入的內容相同）。
（10）車輛種類：選擇正確的車輛種類
注意：車輛種類錄入錯誤的保單，不能做批改處理，如錄入錯誤只能退保重出。常見的錯誤：貨車按客車錄入。
（11）條款類型、使用性質：按照行駛證載明的內容選擇使用性質。根據機動車的具體使用情況選擇其中一項，如果兼有兩種使用性質的車輛，按照費率高的性質選擇。
（12）初登日期：按照行駛證錄入，如是未上牌的新車則按當時錄單的日期進行錄入。錄入投保機動車在車輛管理部門進行初次登記的日期，可參照《機動車行駛證》上的“登記日期”錄入。如行駛證上的“登記日期”與初次登記日期不相符，此欄要追溯到真正的初次登記日期錄入。如果確實無法提供初次登記日期，要如實錄入“已使用年限”。
（13）平均行駛里程（公里）：根據實際情況錄入。平均行駛里程=投保機動車自出廠到投保單填寫日的實際已行駛的總里程/已使用年份,不足一年按照一年計算。
（14）車型編碼/名稱：點擊【查】，進入車型庫查詢界面，按照行駛證或合格證上的品牌型號進行查詢并選擇正確的車型。投保機動車的廠牌名稱和車輛型號，應與其《機動車行駛證》一致，不得自行修改或截取部分代替。《機動車行駛證》上的廠牌型號不詳細的，應在廠牌型號后注明具體型號。進口車按商品檢驗單、國產車按合格證錄入，應盡量寫出具體配置說明，特別是同一型號多種配置。
注：車型不能通過批單修改，請務必確認錄入無誤。
①如果查詢不到的，可以在名稱的前面或者后面加*進行模糊查詢
查詢技巧：例如查找“一汽解放CA1032PL”，只需在車型一欄錄入“*CA1032*PL*”后點擊“查詢”即可。
②如無法查找到所需車型，需上報新增車型。
（15）新車購置價格：選擇了車型后，會自動帶出系統(tǒng)價格。如果系統(tǒng)價格與發(fā)票價格不一致時，可在允許范圍內手動調整新車購置價。
注意：如發(fā)票價格超出系統(tǒng)價格浮動區(qū)間需上報產品線等相關部門審批。（16）核定載質量（千克）：嚴格按照行駛證載明的內容進行錄入。注意：半掛牽引車的噸位按以下規(guī)則確定：
機動車行駛證中記載有“核定載質量”的，以核定載質量為準。
機動車行駛證中沒有記載“核定載質量”，以該車“準牽引總質量”作為噸位。通過上述兩種方式仍無法確定噸位的，視為10噸以上貨車。
（17）排量/功率（升）：嚴格按照車輛登記證書或合格證載明的內容進行錄入，嚴禁隨意修改干預車船稅。
（18）核定載客量（人）：嚴格按照行駛證載明的內容進行錄入。
（19）行駛區(qū)域：系統(tǒng)默認是“中華人民共和國境內”，還有可選項為“省內行駛”、“有固定行駛路線”、“場內”。
（20）被保險人和車輛關系：分別為所有、使用、管理。根據實際情況選擇。（21）進口/國產類：分為國產、進口、合資。首先根據精友整車數據查詢平臺識別，其次根據VIN碼首位字符進行選擇。
常見VIN碼首位字符生產國別代碼： S—英國2—加拿大L—中國（臺灣）W—德國 3—墨西哥6—澳大利亞J—日本K—韓國 Z—意大利T—瑞士V—法國Y—瑞典 9—巴西
1、4、5—美國
（22）是否未還清貸款：按實際情況錄入。（23）是否為過戶車、過戶日期：按實際情況錄入。
（24）整備質量（千克）：嚴格按照行駛證或出廠合格證載明的內容進行錄入嚴禁隨意修改。
關系人信息錄入
（1）角色：如錄入不同的投保人、被保險人、車主，可以單獨選擇，如單獨選投保人可單獨生成一條投保人信息。（2）類型：單位客戶應選擇“團體”；自然人應選擇“個人”。
（3）客戶代碼：客戶管理系統(tǒng)給客戶建立檔案時，賦予一個客戶代碼，同一客戶有且僅有一個客戶代碼。企業(yè)客戶代碼可通過錄入“組織機構代碼”點擊【查】獲得；個人客戶代碼建議使用證件號碼進行查詢。
注意：點擊【查】后系統(tǒng)內沒有相應客戶信息，則跳轉至客戶管理系統(tǒng)。如下圖
在基本信息頁面下準確錄入其他相關信息。
錄入完畢后點擊【聯(lián)系信息】，將電話類型、電話標識、地址類型、中文地址、郵編等錄入完整。如下圖： 注意：續(xù)保業(yè)務會自動帶出關系人信息，其部分移動電話信息存在與客戶管理系統(tǒng)不一致的情況，為保證兩者數據的一致性，需點擊【改】，進入聯(lián)系信息頁面核對電話號碼，可進行刪除，修改操作。在電話號碼未確定為錯誤的情況下，慎用刪除功能，不能隨意修改刪除客戶電話。
（4）單位性質：按照組織機構代碼證選擇。
（5）地址、郵編、固定電話：按實際情況錄入，盡量讓客戶提供真實、有效的聯(lián)系方式。 保險責任（1）險別與保額
根據投保單信息錄入承保險種與保額。由于附加險較多，系統(tǒng)只顯示部分，如所需險種不在其中，可通過點擊【新增】選擇增加所要的附加險。
注意：不計免賠要分險種勾選；車上司機可以單獨承保，也可以只承保車上乘客，但車上乘客必須足座承保。
（2）保費厘定
點擊【保費厘定】后，系統(tǒng)會與商業(yè)險平臺進行交互自動調整無賠款優(yōu)待系數。 交強險信息錄入
用于錄入交強險基本信息，如下圖：
勾選保險責任后，點擊【平臺交互】，系統(tǒng)將根據往年承保理賠情況自動生成保費及車船稅。注意：車船稅的繳納，可根據各地區(qū)情況處理；“基本信息”、“違法列表信息”、“理賠列表信息”、“車船稅信息”等信息在“平臺返回的其他信息”中 特別約定
點擊【增加】按鈕，頁面將新增一行，用于錄入特別約定信息，“約定代碼”項下的淺黃色區(qū)域，可雙擊后進行選擇。如下圖：
例如：新車承保盜搶險需增加以下特約： 約定代碼：000028（以系統(tǒng)實際代碼為準）特約名稱：無正式號牌車輛投保盜搶險特別約定
內容：全車盜搶險保險責任自本保險車輛領取正式號牌之日開始，至本保險合同所載保險期限的終止之日24時終止。 匯總信息
（1）驗車情況：為必選項，分為驗車、驗證、驗車及驗證三項，根據實際選擇。（2）驗車人：雙擊對話框，按實際情況選擇。（3）驗車時間：選擇驗車情況后系統(tǒng)將自動帶出。
（4）合同爭議方式：分為訴訟和仲裁，根據各地實際情況選擇。（5）費用信息：點擊計算跟單費用，錄入費用比例。
（6）交叉銷售信息：非交叉銷售業(yè)務不用填寫。如是，根據實際情況填寫。（7）承保意見：非必填項，由承保公司填寫，信息內容不會打印在保單上。可在此錄入需要與核保員溝通的信息。 繳費計劃
用于記錄相關金額的繳納計劃。
輔助核保 點擊【計算輔助核保】，系統(tǒng)自動認定業(yè)務類別（A、B、C、D、E），分析盈虧情況。如下圖。
保存
點擊【保存】，生成投保單號。如下圖：
影像上傳
投保單保存并產生投保單號后，可點擊【影像】將相關資料上傳到影像管理系統(tǒng)。點擊【導入】，選擇路徑找到要上傳的圖片，圖片導入后，分別點擊【全選】,業(yè)務類型選擇客戶名稱，點擊【歸類】，之后【上傳提交】。
注意：影像資料歸類至該客戶名稱后，后續(xù)出單，該客戶上傳過的影像資料均能自動帶出。
續(xù)保錄入
選擇“投保單錄入”后，可點擊畫面左上角的【續(xù)?！堪粹o，如下圖：27 點擊【續(xù)?！亢髲棾鋈缦庐嬅孢M行續(xù)保信息查詢和帶入。
查詢出待續(xù)保保單后選擇所需保單信息點擊【續(xù)保復制】，即可將上年保單信息帶入本
年投保單中。后續(xù)流程同單車新保錄入
第四章單證打印
單證打印是保單生產的重要環(huán)節(jié)，是保單交付前的最后一個風險管控環(huán)節(jié)，出單人員在保單打印完畢后應仔細檢查，確認與投保信息核對無誤后再加蓋印章交付客戶；同時單證打印的質量也影響客戶的滿意度，在實操環(huán)節(jié)中也經常出現(xiàn)套打單證、單證打偏現(xiàn)象，因此出單人員應熟練操作系統(tǒng)，掌握打印機的設置及調整等操作。 查詢/選擇待打印保單
查詢出待打印保單，勾選待打印的單筆保單，點擊【打印】，進入打印頁面。
打印頁面可以進行【投保單打印】【保單打印】【發(fā)票打印】【意健險預借發(fā)票打印】功能的選擇。
投保單打印
需要打印正式投保單的，選擇對應商業(yè)險或交強險后，點擊【正式投保單打印】單獨打印交強險、商業(yè)險投保單，或直接點擊【聯(lián)合投保單打印】打印交強險與商業(yè)險的一體投保單，進入打印預覽頁面。 打印預覽
部分單證點擊【打印】之后會直接進行打印，部分則會跳轉至打印預覽頁面。
打印格式出現(xiàn)偏左、偏右、偏上、偏下的錯位時，點擊【打印設置】按鈕進行調整，修改右下角“頁面設置”中的“附加偏移量”，單位是毫米(mm)，設置完成后點擊“保存”，會保存設置并自動開始當前打印。. 保單打印 單張保單打印
選擇【保單打印】，雙擊“單證類型”后空格字段，選擇單證類型，點擊【確定】。
選擇單證類型后，根據單證實物分別錄入印刷流水號，點擊【正式保單直接打印】直接進行保單打印。商業(yè)險特別約定如未打印完整，點擊【特別約定清單】繼續(xù)打印。 多張保單連續(xù)打印
在【保單查詢】中，使用非保單號類條件查詢后，會查詢出同一條件下的多個保單號，勾選所要連打的保單號，點擊【連續(xù)打印】。
注意：建議每次連續(xù)打印數量控制在30份之內，避免因系統(tǒng)、打印機或人員操作等原因導致單證實物與系統(tǒng)狀態(tài)不一致。
依次選擇需要打印保單的險種及單證種類，錄入“單證類型”及“起始印刷流水號”，點擊【打印】，依次放入單證實物直接打印。
第五章單證管理
單證管理是出單中心日常運營中的一項重要工作，也是監(jiān)管重點。各級出單中心單證管理員及使用人員應按照公司單證管理規(guī)定及實務，做好單證的領用、發(fā)放、收集、整理等工作。本手冊第六章內容可滿足大部分日常單證管理工作，其他具體事項可參考附件
5、附件6。 承保單證管理 單證發(fā)放
出單分中心單證管理員向出單中心提交單證領用申請，從辦公室領用本分中心使用的承保業(yè)務單證。出單分中心單證管理員向出單員、業(yè)務員、中介機構發(fā)放保險單證，應根據業(yè)務規(guī)模、單證使用情況、歷史信用記錄，按年度簽訂《重要單證限量領用授權書》，確定領用單證種類及每次最大發(fā)放數量。一般情況下限發(fā)一個月的使用量，且滿足第三次領用時收回第一次領用的單證。 單證領用
出單員、業(yè)務員向出單分中心單證管理員領用單證，單證管理員應按照限時限量領用制度發(fā)放單證，嚴格按照規(guī)范填寫單證管理臺賬，領用人必須當面清點并在領用臺賬上簽字確認，做好個人領用的記錄工作。
中介機構、代理點領取單證，應指定具體業(yè)務員為單證的代領人。如果業(yè)務員為代理單位領用單證，必須告知單證管理員并在單證領用臺賬備欄中注明所代理的中介機構。單證代領人應建立中介機構單證領用臺賬，中介機構在領取單證時簽字確認。單證代領人負責對代領單證的回收、核對、清查工作，并有義務向代理網點、中介公司明確我公司單證管理方面制度和要求，公司對代領人視同單證使用人，代領人有義務對發(fā)放出去的單證負全責。 單證保管
空白保單領用后，保管應視同有價證券，應做到不離開自已的視線范圍，尤其是在外部出單點必須做到這一點，離開視線必須上鎖保管。 單證使用
（1）單證的使用應按照各類單證印刷號由小到大的順序使用，不得跳號、錯號使用。（2）出單員每日應對當天使用的單證進行整理、核對，保證已使用單證及未使用空白單證總數正確。對投保單、投保資料、保險單、保險發(fā)票等資料進行清分歸類，投保資料、投保單附表等要附貼在投保單后面，對非標準的紙張進行修剪，規(guī)格小于投保單。
（3）出單員、業(yè)務員、中介機構領用的空白未使用完的保單，保留時間期限最長不得超過兩個月。領取超出兩個月沒有使用完的空白單證必須將單證交回單證管理員核對，如需繼續(xù)使用重新辦理登記手續(xù)。 單證整理裝訂歸檔
（1）單證整理歸檔前，首先要檢查單證是否聯(lián)機銷號，是否順號正常使用等，其次要檢查單證的完整性。
（2）作廢單證不得隨意撕毀或缺頁，要在單證各聯(lián)上加蓋“作廢”章后，將其與有效保單或批單一并按單證流水號裝訂歸檔。作廢的交強險標識及保險卡單獨整理裝訂，對于補辦標識的補辦申請每月要核查，無誤后上報至單證管理員。
對于作廢的非車險通用全打保單，應在收集全部聯(lián)次并在各聯(lián)上加蓋“作廢”章后，與正常已使用的非車險通用全打保單單證聯(lián)一并裝訂歸檔。
（3）保單和批單按100份（*1號-*100號）裝訂歸檔，若保單副本后所附承保材料較多，也可每50份（*1號-*50號）裝訂歸檔，每一歸檔業(yè)務卷宗內，須有卷宗目錄（目錄內容：險種名稱、流水號或保單號段等）、卷宗封面、脊背應注明保險單出單年度、機構、險種名稱、保管期限、起止號碼（流水號或保單號）等。
（4）車險保單按單證流水號順序裝訂成冊。車險合同的裝訂順序： 保險單副本。
投保單。同時投保交強險和商業(yè)保險的車輛，投保單附貼在交強險保單的背面；多車投保填寫了投保單附表的，將附表與第一張保險單副本一同裝訂。
購車發(fā)票復印件、合格證復印件、行駛證復印件、身份證復印件或組織機構代碼證復印件、約定駕駛員的駕駛證復印件。
其他資料。
(5)車險批單副本按批單流水號單獨裝訂保存。如果客戶同時批改商業(yè)險、交強險，只需提供一套批改申請，批單申請書、批改所需相關資料隨交強險批單歸檔。批單裝訂順序應為：批單副本、批改申請書、批改所需相關資料。因全部退?；蛸r償而終止責任的業(yè)務，原則上應收回保單正本，及相關的保險標志和保險證，并將保險標志和保險證粘貼在保單正本上。如有特殊原因無法收回的，要由相關人員出具書面說明。
(6)非車險通用保單的裝訂方式是按業(yè)務聯(lián)、單證聯(lián)分別裝訂歸檔：通用保單第一聯(lián)業(yè)務聯(lián)按保單號順序裝訂歸檔，投保單、投保資料隨此聯(lián)歸檔。通用保單第二聯(lián)單證聯(lián)按單證流水號順序裝訂歸檔。
每份非車險合同的裝訂順序： 保險單副本。投保單。
投保資料、投保清單及其他相關資料。
(7)非車險批單副本按批單流水號單獨裝訂保存，批改申請書及批改資料附批單副本后面。因全部退?；蛸r償而終止責任的業(yè)務，原則上應收回保單正本，如有特殊原因無法收回的，要由相關責任人出具書面說明。
(8)單證整理裝訂后，單證使用人應填寫《已使用單證交接單》（內容包括：單證名稱、單證流水號段、數量、作廢單證號明細），連同單證實物一起，交單證管理員審核無誤后，雙方簽字。單證代領人（業(yè)務員）在回交中介機構、代理點單證時，需提交《中介機構單證領用、使用回收交接表》，連同已使用單證交給分中心單證管理員。單證管理員對已使用單證在單證系統(tǒng)中進行單證核銷后，單證歸檔。
第六章風險提示
出單中心是公司保單的生產中心，承擔著公司核心業(yè)務的后臺保障工作。公司年總保單量已突破一億份，在如此規(guī)模龐大的業(yè)務量下，對于出單中心這個鏈條式的運營平臺，控制出單風險已成為每位管理者、操作者的必修課。本手冊主要對操作環(huán)節(jié)的風險點做出提示，本章則將全流程的風險點整理分類，重點提醒。權限管理風險提示 機構權限管理
（1）出單中心負責落實出單資格管理的制度要求，協(xié)同相關部門規(guī)范審批流程，對申請設立的內部出單點，應從合作機構資質、出單人員資格、出單業(yè)務類型和范圍等方面開展審核備案。對申請設立的外部出單點，應按照《外部出單點管理辦法》規(guī)定進行審核備案。
（2）外部出單點必須嚴格滿足下列條件方可設立：
①外部出單點在保險中介機構設立的，應確認保險中介機構具備有效的工商營業(yè)執(zhí)照、保險經營許可證、組織機構代碼證，須與公司簽訂《保險代理合同書》或《保險業(yè)務合作協(xié)議》，且在有效期內。外部出單點在政府便民服務機構、交通管理部門設立的，須符合當地監(jiān)管機構、行政管理機構規(guī)定。
②外部出單點必須設立在保險中介機構營業(yè)場所內或政府便民服務機構、交通管理部門辦公場所內。在保險中介機構設立外部出單點的，網點地址須與保險經營許可證上載明的營業(yè)地址一致。
③擬設外部出單點的中介機構應資信狀況良好，內控制度健全，與公司有良好的業(yè)務合作基礎，且在保險經營活動的2年內無不良記錄。
④擬設外部出單點須具備一定面積的專用辦公場所和醒目的公司標識，且出單辦公設備配備齊全。⑤擬設外部出單點保費規(guī)模應達到一定標準。由地市分公司根據實際經營情況及需求自行制定（直轄市、計劃單列市、杭州、廣州分公司由市公司本部制定）。
⑥擬設外部出單點須具備已取得上崗資格的出單工作人員，人員由分公司派員或合作方指定。
⑦外部出單點名稱命名規(guī)則：所在機構名稱+外部出單點。
外部出單點代碼編碼規(guī)則：省市4位代碼+W+3位數字和大寫字母的組合（例如：4101W56E）。出單管理系統(tǒng)上線后，外部出單點代碼由系統(tǒng)自動生成。
（3）出單中心應嚴格管控外部出單點出單權限，嚴格執(zhí)行權限審批制度與流程。 人員權限管理
（1）出單中心負責對各類出單人員的出單權限進行管理，應嚴格按照《出單權限管理辦法》、《出單人員上崗資格管理辦法》要求，執(zhí)行出單人員上崗資格認證及權限審批制度與流程，強化出單風險管控。
（2）納入HR系統(tǒng)管理的出單崗位人員、納入銷售管理系統(tǒng)且參與出單操作的銷售人員、符合《外部出單點管理辦法》要求的外部人員，均應參加總/省公司統(tǒng)一組織的出單人員上崗資格考試，取得上崗資格后，方可在出單中心授權范圍內進行出單操作。
（3）出單中心對出單權限應嚴格執(zhí)行差異化授權管理：
對歸屬地市分公司（包括直轄市、計劃單列市、杭州、廣州分公司）出單中心（含出單分中心）的出單人員，可授其該地市轄內所有機構、渠道、險種的查詢、保（批）單錄入、提交核保、保（批）單打印權限。
對歸屬支公司、內部出單點的出單人員，可授其本機構轄內對應的渠道、險種的查詢、保（批）單錄入、提交核保、保（批）單打印權限。分公司確有需求的，可授予超出該人員所屬出單點業(yè)務范圍的相應權限。對外部出單點的出單人員，包括派駐人員和合作機構人員，僅可授其該外部機構所屬渠道、對應險種的查詢、保單錄入、保單打印權限，且查詢范圍僅為所屬渠道個人所屬業(yè)務。對資質較好，合作信譽度高的外部出單點，可根據業(yè)務實際情況授予提交核保等出單全流程權限。 出單代碼管理
（1）出單代碼配置規(guī)則：已納入HR系統(tǒng)管理的人員，其出單操作代碼沿用HR系統(tǒng)的人員編碼。銷售人員的出單操作代碼，沿用銷售管理系統(tǒng)分配的銷售人員代碼。未納入HR系統(tǒng)和銷售管理系統(tǒng)的人員，統(tǒng)一按照外部出單操作代碼命名規(guī)則賦碼，并由出單管理系統(tǒng)進行代碼管控。編碼規(guī)則：大寫字母C+4位機構代碼+5位流水號。
（2）出單中心負責對出單人員的出單代碼進行管理，出單操作代碼實施實名制管理，一人一碼，禁止串用、借用及偽造信息資料獲取代碼。對于超期（連續(xù)180天）未登錄的出單操作代碼，出單中心可撤銷其出單權限并對代碼進行清理。
（3）分公司根據本轄區(qū)監(jiān)管要求，可將出單操作代碼與電腦MAC地址綁定，強化風險管控。
投保環(huán)節(jié)風險提示 客戶信息管理
客戶信息是公司重要資源，屬公司商業(yè)機密，一旦泄露將產生較大商業(yè)風險。出單中心作為系統(tǒng)操作部門，掌握公司大量客戶信息，應嚴格按照公司相關管理規(guī)定執(zhí)行客戶信息管理及保密制度，禁止向除業(yè)務歸屬人以外的第三方泄露。
在客戶信息維護時，應在能力范圍內盡量取得真實、準確的客戶信息，同時避免人為原因導致客戶信息錯誤。 投保資料管理
投保資料是公司與客戶訂立保險合同的重要依據，一旦出現(xiàn)法律糾紛，投保資料則被當做重要證據之一，投保資料缺失將給公司帶來嚴重訴訟風險?！侗ｋU法》及監(jiān)管部門也對投保資料的齊全性、準確性、真實性等多方面提出了明確的規(guī)定。因此，各級出單運營管理機構和經營機構須充分重視投保資料的重要性，應合理引導客戶提交投保資料，并對其完整性、填寫準確性進行審核，對于出現(xiàn)較為明顯的錯誤或虛假信息，應及時向客戶提出，并協(xié)助修改。
收付費環(huán)節(jié)風險
（1）出單人員應嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、當地監(jiān)管機構以及公司的相關規(guī)定，執(zhí)行無現(xiàn)金支付、見費出單等相關操作。對于部分特殊情況，如代辦或繳費超一定金額等情況，應注意履行相關手續(xù)，做好資料留存工作。
（2）退費操作本身存在較大道德風險，出單人員應嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件要求辦理。同時應嚴格管控退費操作權限，并按照《中國人民財產保險股份有限公司保費批退基本規(guī)定》（人保財險發(fā)（2012)208號）定期檢查退費記錄及資料留存情況。
（3）根據《中國人民財產保險股份有限公司業(yè)務收付管理規(guī)定》要求，涉及外幣業(yè)務保費收付費操作的相關內容，應參照國家外匯管理局《保險業(yè)務外匯管理指引》（匯發(fā)【2015】6號）的規(guī)定處理。 單證管理風險提示
（1）保險單證及發(fā)票的保管、管理應嚴格按照公司《單證管理辦法》、《單證管理實務》等相關規(guī)定執(zhí)行，避免單證損毀、遺失，避免造成經營風險及成本浪費。
（2）嚴禁系統(tǒng)外打印保單及出具陰陽保單。
（3）保險單證應在打印完成后并確認保單信息無誤時，加蓋業(yè)務印章，打印有誤或損壞時應加蓋作廢章。（4）作廢及退保的保險單證應全聯(lián)次收回歸檔。
（5）保單正本交予客戶后，不允許補打；保險發(fā)票聯(lián)已交予客戶后，遺失不允許進行補打。
（6）根據總公司單證超期數據監(jiān)控規(guī)則，出單中心應遵循“循環(huán)發(fā)放、控制數量”的原則，合理征訂單證，限時限量領用，及時核銷歸檔，降低各類超期單證風險。承保業(yè)務印章管理
（1）承保業(yè)務印章用于保單、批單、保險標志、保險憑證、保單抄件等承保業(yè)務單證。嚴禁在承保業(yè)務印章使用范圍內使用行政印章。
（2）印章保管使用人設置須嚴格遵守崗位不相容原則。
（3）嚴禁越權使用印章，如:在對外出具的各類擔保證明上加蓋印章；在空白紙張或非保險憑證上加蓋印章；將印章用作信用狀況的任何證明；用印章為單位或個人提供任何擔保（經總公司核準的定額單證、涉外單證等特殊單證除外）等。
（4）嚴禁私刻印章。
（5）印章如因機構撤銷、合并、名稱變更或因損壞而停止使用的，應于7個工作日內送交地市級分公司辦公室。省級分公司辦公室或授權地市級分公司辦公室在發(fā)放新章的同時收回舊章，收回停止使用的印章應在30個工作日內予以銷毀，并在《印章管理臺賬》上注明銷毀日期、銷毀經辦人及批準人等內容。
（6）如印章丟失，印章保管使用人應立即向印章管理責任人報告并登報聲明作廢，同時報地市級分公司辦公室備案后重新申請刻制。
（7）非特殊情況下禁止攜帶業(yè)務印章外出。如遇特殊情況，應嚴格履行審批手續(xù)。
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