下面是范文網(wǎng)小編收集的內(nèi)控自查報(bào)告11篇 內(nèi)控檢查報(bào)告，供大家參閱。

內(nèi)控自查報(bào)告1

　　聯(lián)社營(yíng)業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)[20xx]88號(hào)文《關(guān)于開(kāi)展經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，并成立了有邢XX任組長(zhǎng)，XX任副組長(zhǎng)，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)邢XX全面負(fù)責(zé)，卞X(qián)X、張X、陳X分別負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：

　　一、基本情況

　　止6月底，營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)存款余額x萬(wàn)元，較上年底上升x萬(wàn)元。各項(xiàng)貸款xx萬(wàn)元，較上年凈投放xx萬(wàn)元。其中，逾期貸款余額xx萬(wàn)元，較上年底下降xx萬(wàn)元，呆滯貸款余額xx萬(wàn)元，較上年下降xx萬(wàn)元，不良貸款占比x%，存貸比例x%，貼現(xiàn)余額x萬(wàn)元，較上年底增xx萬(wàn)元，股金余額xx萬(wàn)元，較上年凈增xx萬(wàn)元。總收入x萬(wàn)元，總支出xx萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)xx萬(wàn)元。

　　二、存在的問(wèn)題

　　1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款xx筆，均堅(jiān)持集體審批并嚴(yán)格執(zhí)行了“貸前公開(kāi)”制度，建立了新增貸款臺(tái)帳。

　　但存在有以下問(wèn)題：

　　①5萬(wàn)元以上的貸款存在有沒(méi)堅(jiān)持按月清息現(xiàn)象；

　　②貸款有超訴訟時(shí)效現(xiàn)象。

　　2、盤(pán)活資金方面，截止xx月底，不良貸款余額xx萬(wàn)元，較上年底下降xx萬(wàn)元。經(jīng)查實(shí)有xx萬(wàn)元貸款應(yīng)調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于7月3日已調(diào)入不良貸款科目。

　　3、股金方面：止6月底股金余額xx萬(wàn)元，較上年底凈增xx萬(wàn)元。存在提前退股金現(xiàn)象。

　　4、盈虧方面：止6月底，總收入xx萬(wàn)元，總支出xx萬(wàn)元，盈余xx萬(wàn)元。各項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支合理、合規(guī)、無(wú)擅自提高費(fèi)用開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)費(fèi)用掛帳，越權(quán)列支現(xiàn)象，各項(xiàng)費(fèi)用列支均執(zhí)行了財(cái)務(wù)公開(kāi)。存在的問(wèn)題：

　?、贅I(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例多列支x元；

　?、诖魩?zhǔn)備金多提xx元；

　?、蹜?yīng)收利息未按照規(guī)定計(jì)提，少提xx元，經(jīng)查實(shí)5—6月份，計(jì)提的收貸手續(xù)費(fèi)、貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)均采取分筆計(jì)提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。

　　5、重要空白憑證，經(jīng)核實(shí)帳、實(shí)物相符。但作廢的重要空白憑證沒(méi)按規(guī)定剪貼冠字號(hào)粘貼。

　　6、電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復(fù)操作沒(méi)有及時(shí)進(jìn)行登記，沖帳補(bǔ)帳業(yè)務(wù)沒(méi)進(jìn)行登記，打印的資料缺動(dòng)戶余額表和分戶明細(xì)帳。

　　7、登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。

　　三、形成的原因

　　貸款形態(tài)不實(shí)的原因：

　?、傩刨J會(huì)計(jì)執(zhí)行制度不力，沒(méi)及時(shí)按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài)；

　　②內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)為完成上半年任務(wù)，從主觀上縱容指示信貸會(huì)計(jì)違規(guī)操作。

　　提前退股的原因：

　?、偾捌趯?duì)股民的分紅承諾與現(xiàn)實(shí)不符，致使個(gè)別股民提前退股；

　?、趥€(gè)別股民對(duì)入股政策領(lǐng)會(huì)不到位，濫用了過(guò)去的入退股習(xí)慣。

　　業(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例支開(kāi)的原因是聯(lián)社的招待費(fèi)在營(yíng)業(yè)部列支所致。呆帳準(zhǔn)備金多提xx元原因是應(yīng)計(jì)提的呆帳準(zhǔn)備金基數(shù)合計(jì)錯(cuò)所致。少打印的動(dòng)戶余額、分戶明細(xì)資料是原來(lái)沒(méi)有要求。

　　四、檢查結(jié)論

　　經(jīng)過(guò)自查6月底貸款形態(tài)應(yīng)調(diào)未調(diào)不良貸款科目xx萬(wàn)元。多提呆帳準(zhǔn)備金xx元，少提應(yīng)收利息xx元，貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)少提xx元，超列業(yè)務(wù)招待費(fèi)xx元，6月底應(yīng)盈余xx元，比帳面少盈余xx元。

　　以上是營(yíng)業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查，對(duì)查出的問(wèn)題已及時(shí)進(jìn)行了整改糾正，在今后的經(jīng)營(yíng)工作中，我部將嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格經(jīng)營(yíng)管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項(xiàng)任務(wù)。

內(nèi)控自查報(bào)告2

　　按照市局下發(fā)的關(guān)于《三門(mén)峽市社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制檢查評(píng)估方案》的要求，我中心在7月21日至8月10日期間，對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)規(guī)程、基金財(cái)務(wù)、信息系統(tǒng)、監(jiān)督與管理等方面進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、制度建設(shè)方面。

　?。ㄒ唬┲行念I(lǐng)導(dǎo)和班子成員能夠嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和上級(jí)部門(mén)頒布的政策法規(guī)，努力做好失業(yè)保險(xiǎn)內(nèi)部控制決策工作。

　　（二）建立健全考核制度、獎(jiǎng)懲制度、政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度、責(zé)任追究制度。

　　二、業(yè)務(wù)規(guī)程方面

　?。ㄒ唬└鶕?jù)失業(yè)保險(xiǎn)條例規(guī)定，按照規(guī)及時(shí)辦理參保人員登記，核定參保單位或個(gè)人參保人員的繳費(fèi)基數(shù)，提交相應(yīng)的征收計(jì)劃，征繳后失業(yè)保險(xiǎn)金及時(shí)納入財(cái)政專(zhuān)戶。參保單位的社會(huì)保險(xiǎn)變更、注銷(xiāo)等事項(xiàng)要求資料齊全、并由相關(guān)責(zé)任人簽字,方可變更或注銷(xiāo)。

　　（二）失業(yè)保險(xiǎn)待遇審批經(jīng)辦過(guò)程符合《三門(mén)峽市失業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作程序》，分別由市失業(yè)中心領(lǐng)導(dǎo)和縣中心領(lǐng)導(dǎo)簽字蓋章，業(yè)務(wù)操作形成嚴(yán)格的制約關(guān)系。

　　（三）對(duì)進(jìn)入失業(yè)程序的失業(yè)職工，建立完備的檔案資料保管和借閱制度，檔案資料指定專(zhuān)職人員保管，并制定詳細(xì)的查、借閱辦法。

　　三、基金財(cái)務(wù)方面

　　（一）按照《社會(huì)保險(xiǎn)基金管理財(cái)務(wù)制度》，結(jié)合我縣的實(shí)際情況制定了“基金收支管理制度”、“失業(yè)保險(xiǎn)金內(nèi)部管理臺(tái)帳制度” 、“失業(yè)保險(xiǎn)基金專(zhuān)用票據(jù)管理規(guī)定”等各項(xiàng)規(guī)章制度，會(huì)計(jì)人員都具有從業(yè)資格證書(shū)，財(cái)務(wù)各項(xiàng)制度較全面規(guī)范。

　?。ǘ┙⒎止っ鞔_的崗位責(zé)任制，按要求設(shè)臵了會(huì)計(jì)帳薄、收、支科目。按會(huì)計(jì)憑證的業(yè)務(wù)內(nèi)容分類(lèi)記帳，做到全面、連續(xù)、準(zhǔn)確、及時(shí)和控制基金，會(huì)計(jì)資料真實(shí)有效。失業(yè)保險(xiǎn)待遇支出結(jié)算表項(xiàng)目和格式與會(huì)計(jì)核算支出明細(xì)科目一致，收支金額相符。

　?。ㄈ┦I(yè)保險(xiǎn)基金實(shí)行收支兩條線管理，定期與財(cái)政部門(mén)和銀行對(duì)賬，做到賬賬、賬款、帳單相符，確保了基金的安全運(yùn)行。

　　四、信息系統(tǒng)運(yùn)行方面

　?。ㄒ唬┌凑帐兄行牡囊蠼⑹I(yè)保險(xiǎn)“實(shí)名制”操作系統(tǒng)，由專(zhuān)人負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、維護(hù)等工作，并制定嚴(yán)格的操作流程及操作權(quán)限制度。

　?。ǘ┘訌?qiáng)對(duì)信息數(shù)據(jù)的管理和維護(hù)。制定并實(shí)施數(shù)據(jù)

　　庫(kù)備份方案，建立異地備份制度，確保數(shù)據(jù)安全。

　　五、監(jiān)督管理方面

　　（一）根據(jù)有關(guān)文件，建立完整的工作記錄和工作計(jì)劃等資料，定期抽查各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開(kāi)展及進(jìn)行情況。

　?。ǘ┰O(shè)立專(zhuān)職稽核人員，對(duì)參保對(duì)象繳費(fèi)情況、失業(yè)職工待遇資格、待遇支付情況進(jìn)行稽核工作。

　　由于充分發(fā)揮了內(nèi)部控制的監(jiān)督作用和風(fēng)險(xiǎn)防范功能，保障了主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的平穩(wěn)運(yùn)行。同時(shí)，充分保證了社會(huì)保險(xiǎn)基金的完整與安全。

　　六、今后打算

　　我們?nèi)w工作人員決心在今后的工作中進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高隊(duì)伍的整體素質(zhì)，廣泛宣傳失業(yè)保險(xiǎn)政策法規(guī)，加大失業(yè)保險(xiǎn)擴(kuò)面、征繳工作力度；建立健全規(guī)章制度，要使失業(yè)保險(xiǎn)基金的監(jiān)督管理做到制度化、規(guī)范化;加強(qiáng)失業(yè)保險(xiǎn)基金的專(zhuān)戶管理和會(huì)計(jì)核算，嚴(yán)格按照相關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，專(zhuān)帳核算，專(zhuān)人管理，確?；鸬陌踩\(yùn)行。

　　盧氏縣社會(huì)失業(yè)保險(xiǎn)中心

　　二〇〇x年八月九日

內(nèi)控自查報(bào)告3

　　農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告一

　　20xx年，農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作，大力推行合規(guī)理念，使全行廣大干部員工逐步認(rèn)識(shí)到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和根本保證，全行上下逐步形成了“抓合規(guī)，強(qiáng)基礎(chǔ)、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的良好工作氛圍，連續(xù)四年被評(píng)為內(nèi)控管理一類(lèi)行，轄屬支行內(nèi)控管理一類(lèi)行占比達(dá)到89%。

　　一、深入開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)。該行制定了合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃，深入推進(jìn)“六位一體”合規(guī)文化長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，確定目標(biāo)和任務(wù)，并分解落實(shí)到各支行、各部門(mén)、各崗位。落實(shí)合規(guī)教育“四個(gè)必講”、合規(guī)承諾書(shū)等措施，增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的針對(duì)性、實(shí)效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設(shè)的平臺(tái)作用，將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程，全員主動(dòng)自覺(jué)合規(guī)意識(shí)逐步增強(qiáng)。

　　二、扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)。制定了信貸、運(yùn)營(yíng)、財(cái)會(huì)、信息科技、人員管理五個(gè)方面精細(xì)化管理方案，進(jìn)一步明確工作任務(wù)，完善管理手段，細(xì)化措施，強(qiáng)化執(zhí)行，不斷推進(jìn)基礎(chǔ)管理工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和流程化建設(shè)，切實(shí)提升精細(xì)化管理成效。

　　三、持續(xù)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。該行始終把案件風(fēng)險(xiǎn)排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手，嚴(yán)格按照實(shí)施方案，先后組織開(kāi)展了四次案件風(fēng)險(xiǎn)排查，始終保持案防高壓態(tài)勢(shì)，收到了良好的防控和警示效果。

　　四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門(mén)盡職履責(zé)情況納入對(duì)部門(mén)的內(nèi)控考核體系，統(tǒng)籌整合了各部門(mén)檢查監(jiān)督需求，將專(zhuān)項(xiàng)檢查與日常檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機(jī)結(jié)合起來(lái)，統(tǒng)一制定了年度檢查計(jì)劃，統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源，建立常態(tài)化、滾動(dòng)式合規(guī)檢查機(jī)制，形成了監(jiān)督檢查合力，提升了監(jiān)督檢查效能。

　　五、做好各類(lèi)問(wèn)題的整改。該行通過(guò)內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(ICCS系統(tǒng))，狠抓各類(lèi)問(wèn)題的整改，對(duì)內(nèi)外部檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，做到行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位，同時(shí)將整改工作納入內(nèi)控評(píng)價(jià)及綜合績(jī)效考評(píng)。全年各類(lèi)檢查存在問(wèn)題的整改率達(dá)到99.8%。

　　六、切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作。進(jìn)一步明確反洗錢(qián)工作職責(zé)，完善反洗錢(qián)制度，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的持續(xù)監(jiān)測(cè)，積極推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)制度的落實(shí)，有效促進(jìn)了全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，反洗錢(qián)能力顯著提高，得到了監(jiān)管部門(mén)的肯定。

　　七、不斷增強(qiáng)案件防控能力。認(rèn)真落實(shí)防范案件責(zé)任制，逐級(jí)簽訂防范案件責(zé)任書(shū)，將案件防控工作責(zé)任層層細(xì)化分解到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工，保證了全行案件防控各項(xiàng)工作措施的落實(shí)。深入開(kāi)展案件查防，落實(shí)行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)行抓點(diǎn)防控案件工作，持續(xù)開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)和重點(diǎn)行巡查，強(qiáng)化警示教育，全轄案件防控工作不斷增強(qiáng)。

　　八、有效提高法律保障水平。認(rèn)真開(kāi)展法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加強(qiáng)法律隊(duì)伍建設(shè)，規(guī)范訴訟案件和合同管理，強(qiáng)化法律審查，為依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了有力保障。

　　農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告二

　　今年以來(lái)，根據(jù)上級(jí)行的要求，營(yíng)業(yè)部開(kāi)展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下:

　　一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

　　為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話，《守則》原文，并自覺(jué)地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí)，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

　　通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。

　　通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的`自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

　　二、執(zhí)行《守則》情況

　　1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

　　2、嚴(yán)于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺(jué)遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門(mén)中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí)，嚴(yán)格要求本部門(mén)其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

　　3、加強(qiáng)內(nèi)控管理，堅(jiān)持兩手抓

　　從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。所以，平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。

　　4、組織實(shí)施本部門(mén)的合規(guī)工作。

　　以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門(mén)崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預(yù)警，及時(shí)整改。切實(shí)提高部門(mén)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

　　《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開(kāi)展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí)，一是配合開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，對(duì)照制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實(shí)際情況，對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn)，規(guī)范部門(mén)的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

　　三、存在問(wèn)題及努力方向

　　一是對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問(wèn)題。

　　三是部門(mén)作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門(mén)員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題。

　　在今后工作中，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過(guò)失，進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，努力搞好本職工作，為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

內(nèi)控自查報(bào)告4

　　根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

　　本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

　　一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

　　加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

　　二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

　　從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

　　20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專(zhuān)業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下：

　　20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專(zhuān)業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

　　三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

　　1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)

　　今年以來(lái)，我們監(jiān)管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。

　　2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

　　按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門(mén)從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平。

　　3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

　　(1)20xx年，對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。

　　(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。

　　各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。

　　真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭?0xx年4月就開(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。

　　4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)

內(nèi)控自查報(bào)告5

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)

　　一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。

　　它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。

　　二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化有關(guān)。

　　文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。

　　三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

　　3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督

　　3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。

　　那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。

　　3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。

　　人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺(jué)維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

　　四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活。

　　角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。

　　作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

　　一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

　　加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

　　二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

　　從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

內(nèi)控自查報(bào)告6

　　公司自上市以來(lái)，董事會(huì)一直嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深圳交易所的有關(guān)規(guī)定，注重改進(jìn)和完善公司的治理結(jié)構(gòu)。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內(nèi)曾率先引入符合有關(guān)條件和專(zhuān)業(yè)能力很強(qiáng)的四位獨(dú)立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會(huì)總?cè)藬?shù)的三分之一以上;并較早設(shè)立了董事會(huì)四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，每年能按有關(guān)規(guī)定正常開(kāi)展活動(dòng);為積極發(fā)揮獨(dú)立董事的作用提供機(jī)制和工作平臺(tái)。

　　報(bào)告期內(nèi)，為加強(qiáng)和改善公司治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：

　　1、成立了以董事長(zhǎng)聶忠海為組長(zhǎng)的公司治理專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神;制定詳細(xì)的專(zhuān)項(xiàng)工作實(shí)施計(jì)劃;對(duì)照公司治理現(xiàn)狀進(jìn)行自查，形成了《公司“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》,經(jīng)公司第三屆董事會(huì)十三次會(huì)議審議通過(guò),于20xx年6月16日在巨潮資訊網(wǎng)上公布。同時(shí)設(shè)立并公告了專(zhuān)門(mén)的電話、傳真和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)聽(tīng)取投資者和社會(huì)公眾的意見(jiàn)和建議。

　　2、按照深圳交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中自查事項(xiàng)和公司《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關(guān)于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關(guān)于控股(參股)公司的管理辦法》、《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度實(shí)施細(xì)則》、《公司關(guān)于累積投票實(shí)施細(xì)則》、《公司股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票實(shí)施細(xì)則》，并獲公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過(guò)。

　　3、同時(shí)，公司還在《“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》中對(duì)每一項(xiàng)需整改的內(nèi)容明確了由董事?tīng)款^的責(zé)任落實(shí)人。日前，已經(jīng)制訂或正在制訂的內(nèi)部控制制度有：《董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)程》、《獨(dú)立董事年報(bào)工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財(cái)務(wù)預(yù)算管理》、《職務(wù)授權(quán)制度》、《危機(jī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制體系和保證正常運(yùn)作提供良好的基礎(chǔ)。

　　4、公司一直遵循公平、公開(kāi)、公允的原則，所制訂的《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》，對(duì)關(guān)聯(lián)交易的原則、關(guān)聯(lián)人和關(guān)聯(lián)關(guān)系、關(guān)聯(lián)交易的決策程序、關(guān)聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關(guān)聯(lián)交易，嚴(yán)格依照公司《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經(jīng)公司年度股東大會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。

　　5、公司章程中還明確規(guī)定了對(duì)外擔(dān)保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報(bào)告期內(nèi)，公司沒(méi)有除控股子公司以外的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)。公司對(duì)子公司的擔(dān)保，嚴(yán)格遵守、履行相應(yīng)的審批和授權(quán)程序。對(duì)照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定，公司內(nèi)部嚴(yán)格控制、審核對(duì)外擔(dān)保的事項(xiàng)，從未發(fā)生違反《內(nèi)部控制指引》的情形。公司財(cái)務(wù)處理實(shí)行審慎原則，負(fù)責(zé)進(jìn)行審計(jì)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的浙江東方會(huì)計(jì)師事務(wù)所及上海普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)多年來(lái)均出具了無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。

　　6、公司建立了對(duì)高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經(jīng)營(yíng)責(zé)任目標(biāo)為主要內(nèi)容的考評(píng)、激勵(lì)和約束機(jī)制。相關(guān)的獎(jiǎng)勵(lì)制度從上市之初就建立起來(lái)并根據(jù)實(shí)際情況不斷地進(jìn)行修改和完善，實(shí)施至今。報(bào)告期內(nèi)，公司四屆二次董事會(huì)審議通過(guò)的《公司高管年薪考核方案》(20xx年修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標(biāo)，進(jìn)一步明確了公司高管人員的責(zé)權(quán)、薪酬之間的約束機(jī)制。

　　7、四屆二次董事會(huì)表決通過(guò)了董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的議案，主要內(nèi)容有：(1)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，并向董事會(huì)匯報(bào)工作;(2)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，在董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)指導(dǎo)下具體開(kāi)展工作;(3)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)隸屬部門(mén)暫掛董事會(huì)辦公室，待基本條件成熟時(shí)設(shè)立為獨(dú)立的部門(mén);(4)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)配置一名負(fù)責(zé)人，職級(jí)建議為公司處級(jí)。內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)工作人員不低于三名，在20xx年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會(huì)在公司內(nèi)審功能的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)實(shí)施細(xì)則》的情況實(shí)行有效的監(jiān)督。

　　8、20xx年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)來(lái)公司就“公司治理專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)”進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)回訪檢查，對(duì)公司進(jìn)一步深化公司治理提出了意見(jiàn)及要求。浙證監(jiān)上市字[20xx]172號(hào)《關(guān)于對(duì)杭汽輪公司治理情況綜合評(píng)價(jià)和整改建議的通知》的文件中對(duì)我公司自上市以來(lái)，在公司治理結(jié)構(gòu)、三會(huì)決策制度、內(nèi)控制度、會(huì)計(jì)核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時(shí)指出：公司應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)審部門(mén)的人員構(gòu)成和職能，充分發(fā)揮內(nèi)審部門(mén)的作用。

　　目前，公司高管層已按照監(jiān)管部門(mén)及董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的意見(jiàn)和要求基本落實(shí)了整改，20xx年一季度末已按有關(guān)規(guī)定成立了隸屬董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員，基本具備開(kāi)展相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)工作，實(shí)施公司內(nèi)部控制的監(jiān)察的職能。

　　公司內(nèi)部控制情況自我評(píng)價(jià):

　　1、公司已基本建立了符合現(xiàn)代管理要求的法人治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，基本能夠保證公司經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，基本能夠確保公司信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和公平，基本能夠確保國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的貫徹執(zhí)行。

　　2、公司建立的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的健康運(yùn)行。

　　3、公司的內(nèi)部控制制度(包括內(nèi)部審計(jì)制度)，基本能夠?qū)崿F(xiàn)堵塞漏洞、消除隱患，防止并及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正各種錯(cuò)誤，保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)的安全完整的目標(biāo)。

　　對(duì)照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定，公司內(nèi)部控制工作基本符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深交所的相關(guān)要求。

內(nèi)控自查報(bào)告7

　　今年以來(lái)，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì)，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

　　一、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。

　　隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少，以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標(biāo)開(kāi)始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃，調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo)，業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合規(guī)部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中，提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。

　　二、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。

　　查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門(mén)的職能，形式上監(jiān)督，實(shí)質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí)，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專(zhuān)項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

　　三、推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。

　　該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí)，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中，通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià)，突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性，提高了管理者的能力，達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高管理效能與效率的目的。

　　四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓(xùn)，進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo)，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開(kāi)展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索，組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開(kāi)展合規(guī)檢查，實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

內(nèi)控自查報(bào)告8

　　根據(jù)河南省社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)管理局《關(guān)于印發(fā)<河南省社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄管理專(zhuān)項(xiàng)督導(dǎo)工作方案>的通知》要求，對(duì)照本次督查的內(nèi)容，對(duì)我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄管理工作進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益管理現(xiàn)狀

　　截止20xx年8月底，我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)現(xiàn)有參保職工7508人，繳費(fèi)職工5681人，退休1413人，養(yǎng)老保險(xiǎn)金按時(shí)足額社會(huì)化發(fā)放，為每個(gè)參保人員建立了一個(gè)終生不變的個(gè)人賬戶。20xx年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)軟件進(jìn)行管理。

　　二、督查內(nèi)容的自查情況

　?。ㄒ唬┙∪ぷ鳈C(jī)制，確保權(quán)益記錄的完整和準(zhǔn)確

　　1、采集個(gè)人權(quán)益記錄情況，（1）嚴(yán)格執(zhí)行部頒社保

　?。↙B101-20xx），采集個(gè)人權(quán)益信息；（2）準(zhǔn)確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費(fèi)、享受特遇和個(gè)人權(quán)益信息；

　?。?）個(gè)人權(quán)益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)經(jīng)辦原始資料一致；（4）參保單位和個(gè)人的基本信息實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)采集，城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的個(gè)人賬戶按政策規(guī)定記錄到位，對(duì)個(gè)人參保繳費(fèi)、單位劃入部分分別進(jìn)行記賬管理；（5）我區(qū)目前尚未通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)采集社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益信息；

　　（6）所有經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全部通過(guò)信息系統(tǒng)前臺(tái)客戶端進(jìn)行；（7）待遇計(jì)發(fā)數(shù)據(jù)嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。

　　2、操作權(quán)限情況管理：（1）按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個(gè)崗位設(shè)置了相應(yīng)的個(gè)人權(quán)益記錄管理權(quán)限；（2）信息系統(tǒng)中的崗位設(shè)置了管理權(quán)限。

　　3、目前，由于多方原因與工商、民政、公安、機(jī)構(gòu)編制部門(mén)數(shù)據(jù)核對(duì)不夠徹底，只對(duì)已參保單位或個(gè)人進(jìn)行了核對(duì)。

　　4、業(yè)務(wù)專(zhuān)網(wǎng)的連通和使用：（1）企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)網(wǎng)聯(lián)通到市級(jí)社保機(jī)構(gòu)；（2）社保機(jī)構(gòu)通過(guò)業(yè)務(wù)專(zhuān)網(wǎng)進(jìn)行個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)日常管理和維護(hù)；（3）聯(lián)網(wǎng)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與個(gè)人權(quán)益記錄質(zhì)量進(jìn)行了有機(jī)結(jié)合起來(lái)。

　　5、保管與維護(hù)個(gè)人權(quán)益記錄情況：（1）個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)系備份、存儲(chǔ)，異地備份存儲(chǔ)由市局管理；（2）辦理社保關(guān)系轉(zhuǎn)移時(shí)，個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)核對(duì)再辦理，并保存相關(guān)資料備查；（3）已建立并執(zhí)行個(gè)人數(shù)據(jù)維護(hù)修改審批流程，對(duì)數(shù)據(jù)的修改嚴(yán)格按程序進(jìn)行維護(hù)；（4）對(duì)維護(hù)的時(shí)間、內(nèi)容、原因、處理方法和責(zé)任人信息系統(tǒng)前臺(tái)客戶端自動(dòng)對(duì)其進(jìn)行登記記錄。

　　6、存檔：采集、保管和維護(hù)個(gè)人權(quán)益信息涉及書(shū)面材料的，均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。

　?。ǘ?qiáng)化服務(wù)意識(shí)，做好權(quán)益記錄查詢和寄送服務(wù)

　　1、參保信息查詢?cè)谧?cè)股窗口，查詢時(shí)需帶查詢?nèi)松矸葑C或養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)發(fā)票，查詢服務(wù)未收取任何手續(xù)費(fèi)。

　　2、目前，個(gè)人權(quán)益記錄由上級(jí)統(tǒng)一通過(guò)郵政寄送，異地轉(zhuǎn)移由我局通過(guò)郵政寄送。

　?。ㄈ?quán)益記錄保密安全管理

　　1、沒(méi)有存在通過(guò)后臺(tái)直接進(jìn)行數(shù)據(jù)輸入，提供虛假個(gè)人權(quán)益記錄或篡改個(gè)人權(quán)益記錄的情況。

　　2、數(shù)據(jù)管理職責(zé)落實(shí)到每個(gè)崗位，沒(méi)有個(gè)人權(quán)益記錄委托第三方單獨(dú)管理和維護(hù)。

　　3、個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)庫(kù)用戶管理權(quán)限控制已落實(shí)，不存在系統(tǒng)管理員，數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。

　　4、個(gè)人權(quán)益記錄查詢，嚴(yán)格按14號(hào)令要求，由本人提供身份證，經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息，不存在提供數(shù)據(jù)庫(kù)交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。

　　5、不存在將保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄用于與社保機(jī)構(gòu)約定以外用途，或者造成社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益信息泄露行為。

　　6、不存在擅自提供、復(fù)制、公布、出售或變相交易個(gè)人權(quán)益記錄信息行為。

　　7、個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)安全情況：①目前只通過(guò)專(zhuān)網(wǎng)采集個(gè)人權(quán)益信息；②個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)變更維護(hù)、權(quán)限控制、安全審計(jì)存儲(chǔ)嚴(yán)格按制度和規(guī)定執(zhí)行；③已經(jīng)建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)由市局實(shí)行異地備份。

　　（四）、法制廉政教育開(kāi)展情況

　　定期開(kāi)展法制教育、反腐教育、定期學(xué)習(xí)相關(guān)資料、建立長(zhǎng)效機(jī)制、補(bǔ)查漏洞，進(jìn)一步創(chuàng)新法制廉政教育手段，豐富教育形式和內(nèi)容，利用節(jié)日慶?；顒?dòng)開(kāi)展保險(xiǎn)法，廉政自律方面的知識(shí)問(wèn)答，寓教于樂(lè)，讓職工娛樂(lè)中得到教育，收效十分明顯。

　　（五）組織情況

　　1、成立了社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，各股室負(fù)責(zé)人為成員，確保工作有領(lǐng)導(dǎo)分管，有工作人員具體抓落實(shí)，切實(shí)維護(hù)參保人權(quán)益，

　　2、個(gè)人記錄崗嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)內(nèi)控制度的要求設(shè)崗并明確工作職責(zé)，注冊(cè)、征繳、稽核、支付、財(cái)務(wù)各崗位嚴(yán)格分開(kāi)設(shè)置，同時(shí)定期或不定期對(duì)基金情況進(jìn)行監(jiān)督，形成相互監(jiān)督和約束機(jī)制，我局將個(gè)人權(quán)益管理服務(wù)工作納入職工年度業(yè)務(wù)考核，作為職工年度評(píng)優(yōu)的主要依據(jù)。

　　3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關(guān)信息。

　　4、與移動(dòng)銀行充分進(jìn)行合作，并簽訂了相關(guān)協(xié)議，我局參保繳費(fèi)全部由參保企業(yè)和個(gè)人繳納到收入專(zhuān)戶，確保了基金安全。

內(nèi)控自查報(bào)告9

　　(一)目標(biāo)控制法

　　目標(biāo)控制是一種事前控制方法，指一個(gè)單位內(nèi)部的管理工作應(yīng)遵循控制目標(biāo)，分期對(duì)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)售、財(cái)務(wù)、成本等方面制訂切實(shí)可行的計(jì)劃，并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行控制的方法。目標(biāo)是指所要達(dá)到的境地和標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部控制目標(biāo)不僅是管理經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、實(shí)施內(nèi)部控制所要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)，也是監(jiān)督、檢查、評(píng)價(jià)企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的重要依據(jù)。 、

　　實(shí)行目標(biāo)性控制，就是要使一個(gè)單位的活動(dòng)不僅要達(dá)到近期目標(biāo)，而且逐步實(shí)現(xiàn)其創(chuàng)建目標(biāo)。首先要確定目標(biāo)，并提出達(dá)到目標(biāo)的具體措施，這樣更有助于達(dá)到預(yù)期目的;其次不僅要對(duì)計(jì)劃指標(biāo)的執(zhí)行情況控制，而且對(duì)于組織管理活動(dòng)中的每一道環(huán)節(jié)都要施以監(jiān)督，做到層層把關(guān);再次要連續(xù)不斷地對(duì)所取得的成果進(jìn)行測(cè)查，將實(shí)際同計(jì)劃目標(biāo)進(jìn)行比較，及時(shí)揭示實(shí)際與目標(biāo)之間的差異及其原因進(jìn)行定性、定量分析和做出客觀的評(píng)估，并把結(jié)論反饋給有關(guān)的管理人員，以便修改原定的計(jì)劃或采取有效的補(bǔ)救措施。

　　目標(biāo)控制的內(nèi)容很多，以制造業(yè)為例，應(yīng)著重對(duì)財(cái)務(wù)成本、財(cái)務(wù)成果等方面進(jìn)行目標(biāo)控制。在財(cái)務(wù)方面的控制目標(biāo)有目標(biāo)銷(xiāo)售額、目標(biāo)利潤(rùn)額、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)計(jì)劃天數(shù)等;成本方面的控制目標(biāo)有原材料消耗定額、工資定額(或工時(shí)定額)、產(chǎn)品計(jì)劃單位成本、期間費(fèi)用預(yù)算等;在財(cái)務(wù)成果方面的控制目標(biāo)有毛利、利潤(rùn)總額、凈利等。

　　總之，為了搞好目標(biāo)控制，必須做到以下幾點(diǎn)：確定目標(biāo)、健全目標(biāo)體系、保持各種目標(biāo)的一致性、建立有效的獎(jiǎng)勵(lì)制度、建立完善的反饋系統(tǒng)。

　　(二)組織控制法

　　機(jī)構(gòu)設(shè)置以后，必須要進(jìn)行職責(zé)的劃分，并明確規(guī)定每一層次、每二..機(jī)構(gòu)的任務(wù)和應(yīng)負(fù)的職責(zé)，還要規(guī)定相互配合與制約的方法，這就是所指的組織控制方法。組織控制法，也是一種事前控制方法，是建立授權(quán)控制、實(shí)施程序與牽制控制的基礎(chǔ)，也是決定內(nèi)部控制是否有效的關(guān)鍵。

　　職能實(shí)行分離，確保專(zhuān)業(yè)、職業(yè)和技術(shù)的專(zhuān)門(mén)化，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理控制所要求的職能獨(dú)立，以利于工作效率的提高。只要有可能，單位的業(yè)務(wù)包括交易的發(fā)生在內(nèi)，工作人員的經(jīng)營(yíng)，特別是資財(cái)保管與控制以及會(huì)計(jì)分管等職責(zé)均應(yīng)分離。職責(zé)和范圍應(yīng)有明確規(guī)定，并為每個(gè)職工所知曉，以保證誰(shuí)都不能包攬一項(xiàng)交易的始終或所有重要環(huán)節(jié)，以減少差錯(cuò)、浪費(fèi)或未察覺(jué)的不法行為的危險(xiǎn)性。如授權(quán)、批準(zhǔn)和記錄交易、資財(cái)?shù)暮灠l(fā)和接受、款項(xiàng)支付、檢查或?qū)徲?jì)

　　經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)等重要責(zé)任，應(yīng)有計(jì)劃地授予若干部門(mén)或個(gè)人一，以保證檢查和結(jié)算的有效進(jìn)行。內(nèi)部控制措施應(yīng)與業(yè)務(wù)流程融為一體，以保證在不增加費(fèi)用或設(shè)立新的職位或新的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的情況下，在現(xiàn)有的職工中進(jìn)行職責(zé)分配和分離，以提高可靠性，并避免滋長(zhǎng)官僚主義。在小單位中，如無(wú)法用劃分責(zé)任來(lái)實(shí)現(xiàn)完全的控制，則可采取經(jīng)常進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)等其他措施來(lái)加以控制。

　　在實(shí)施組織控制時(shí)，應(yīng)遵循以下原則：①分清職責(zé)，杜絕一個(gè)部門(mén)或者個(gè)人控制交易的全過(guò)程;②每個(gè)執(zhí)行部門(mén)都有權(quán)采取果斷的決策行動(dòng)來(lái)切實(shí)履行職責(zé);③明確規(guī)定個(gè)人職責(zé)，防止逃避責(zé)任、超越職權(quán)、文過(guò)飾非和推卸責(zé)任的事情發(fā)生;④負(fù)責(zé)分配職責(zé)和權(quán)力的主管人員，要進(jìn)行追蹤檢查，考核下級(jí)是否切實(shí)執(zhí)行命令;⑤被授權(quán)者應(yīng)按規(guī)定期限經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，如無(wú)特殊情況，上級(jí)一般不予檢查，因此要求職工具有識(shí)別異?，F(xiàn)象的能力;短)每個(gè)工作人員應(yīng)向上級(jí)匯報(bào)其履行職責(zé)和所取得成果的情況;⑦應(yīng)該確認(rèn)單位有關(guān)授權(quán)法規(guī)的要求;⑧機(jī)構(gòu)應(yīng)具有彈性及可塑性，以便適應(yīng)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、方針和目標(biāo)的變化，⑨職能、責(zé)任和職權(quán)的分配，應(yīng)避免重疊、重復(fù)和沖突;⑩應(yīng)避免職權(quán)分工過(guò)細(xì)，而導(dǎo)致行動(dòng)遲緩、職務(wù)虛設(shè)和效率低下，力求精簡(jiǎn)機(jī)構(gòu)。

　　(三)授權(quán)控法

　　所謂授權(quán)控制法，是指各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理，必須由被批準(zhǔn)和被授權(quán)人去執(zhí)行，也就是說(shuō)單位的各級(jí)人員必須獲得批準(zhǔn)或授權(quán)，才能執(zhí)行正常的或特殊的業(yè)務(wù)。授權(quán)控制同樣是一種事前控制方法。內(nèi)部控制要求進(jìn)行交易和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)時(shí)，要有授權(quán)批準(zhǔn)制度，以確立完善的工作程序。授權(quán)控制的基本技巧：

　　1.進(jìn)行授權(quán)控制

　　要求單位內(nèi)部要有授權(quán)環(huán)節(jié)和明確各環(huán)節(jié)的授權(quán)者。一個(gè)組織的根本大權(quán)在其領(lǐng)導(dǎo)和其管理班子成員，管理當(dāng)局應(yīng)依次將職權(quán)授予具體人員或部門(mén)。

　　2.授權(quán)級(jí)別應(yīng)與授權(quán)者地位相適應(yīng)

　　如低層次主管人員只能進(jìn)行提議、批準(zhǔn)和執(zhí)行日常工作，做較小的經(jīng)營(yíng)和交易方面的授權(quán);高層次主管人員可以進(jìn)行重大的非同尋常的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和交易事項(xiàng)方面的授權(quán)。除特別重要的或巨額的交易進(jìn)行特殊授權(quán)外，單位主要負(fù)責(zé)人應(yīng)以書(shū)面形式授予下屬官員以批準(zhǔn)和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的權(quán)力。

　　3.要求被授權(quán)人應(yīng)該是稱(chēng)職的人員.對(duì)于不勝任的人不得授權(quán)

　　授權(quán)控制其實(shí)質(zhì)是人事控制，更側(cè)重于對(duì)職工使用方面的控制?？傮w要求是：根據(jù)管理人員及廣大職工的資歷、能力、經(jīng)驗(yàn)分配其適當(dāng)?shù)墓ぷ鳎环峙浣o力所不能及的任務(wù)，不授予力所不能及的職位或權(quán)力。

　　4.嚴(yán)格要求各級(jí)人員按所授的權(quán)限辦事

　　不得隨意超越權(quán)限。如拒不執(zhí)行應(yīng)提出適當(dāng)?shù)睦碛桑霞?jí)領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)主要負(fù)責(zé)人不能越俎代庖，不要統(tǒng)攬下屬工作。

　　5.無(wú)論采取什么樣的授權(quán)、批準(zhǔn)形式.都應(yīng)有文件記錄。用書(shū)面授權(quán)為主，方便以后查考。

　　6.注意“一般授權(quán)”和“特定授權(quán)”區(qū)別對(duì)待

　　“一般授權(quán)”是指對(duì)正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的授權(quán)，也即規(guī)定處理正常性業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)。這種授權(quán)是在涉及鑒別一般條件時(shí)遇到的，它是一種經(jīng)常性的、連續(xù)性的授權(quán)。例如，授權(quán)給采購(gòu)人員可在一定金額范圍內(nèi)購(gòu)買(mǎi)常用材料，如果他超限額采購(gòu)或采購(gòu)不常用的材料，他也就逾越了權(quán)限，必須得到“特定授權(quán)”，否則不得辦理。

　　“特定授權(quán)”是指對(duì)非正常業(yè)務(wù)處理的授權(quán)。這種授權(quán)是給予嚴(yán)格條件與所涉及的特殊個(gè)人的授權(quán)，是在遇到特殊情況，超過(guò)了一般條件才使用。因此，它是無(wú)連續(xù)性授權(quán)或?yàn)橐淮涡允跈?quán)，一旦業(yè)務(wù)完成，授權(quán)也就自行撤銷(xiāo)。

　　例如，某一組織要削價(jià)銷(xiāo)售不屬于一般銷(xiāo)售范圍的一大批呆滯材料，這就需要組織領(lǐng)導(dǎo)特別批準(zhǔn)授權(quán)才能進(jìn)行處理，如嚴(yán)格規(guī)定削價(jià)幅度、處理對(duì)象和數(shù)量等。

　　(四)程序控法(也叫標(biāo)準(zhǔn)化控制)

　　它是對(duì)重復(fù)出現(xiàn)的業(yè)務(wù)，按客觀要求，規(guī)定其處理的標(biāo)準(zhǔn)化程序作為行動(dòng)的準(zhǔn)則。進(jìn)行程序控制，有助于單位按規(guī)范處理同類(lèi)業(yè)務(wù)，有科學(xué)的程序、標(biāo)準(zhǔn)可依，避免業(yè)務(wù)工作無(wú)章可循或有章不循，避免職責(zé)不清等;有利于及時(shí)處理業(yè)務(wù)和提高工作效率;有利于減少差錯(cuò)，有利于暴露或查明差錯(cuò);有利于追究有關(guān)責(zé)任人的應(yīng)負(fù)責(zé)任;有利于及時(shí)地處理和解決問(wèn)題等。

　　實(shí)行程序控制，需要將單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理過(guò)程，用文字的說(shuō)明方式或用流程圖的方式表示出來(lái)，以形成制度頒發(fā)執(zhí)行。如制定現(xiàn)金管理制度，材料采購(gòu)、核算、領(lǐng)用辦法，固定資產(chǎn)管理辦法，產(chǎn)品成本計(jì)算規(guī)程及各種業(yè)務(wù)操作方法，等等。

　　程序控制也是典型的事前控制方法，它不僅要求按照牽制的原則進(jìn)行程序設(shè)置，而且要求所有的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)都要建立切實(shí)可行的辦理程序。任何業(yè)務(wù)的處理程序都要與單位的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配置相吻合;任何業(yè)務(wù)程序都要有助于制約錯(cuò)誤和弊端;同時(shí)，還要注意程序的經(jīng)濟(jì)性與有效性，既不能繁瑣與重復(fù)，也不能過(guò)于簡(jiǎn)單或存在漏洞。

　　(五)職務(wù)分離控制

　　程序控制法的關(guān)鍵是實(shí)行職務(wù)分離控制，是將一些不相容的職務(wù)由幾個(gè)人分別辦理的一種控制。例如，在一個(gè)組織經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，把經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)分為不同環(huán)節(jié)，由業(yè)務(wù)部門(mén)員工簽訂合同并辦理采購(gòu)或銷(xiāo)售業(yè)務(wù);財(cái)會(huì)部門(mén)負(fù)責(zé)收付款項(xiàng)并記錄發(fā)生的業(yè)務(wù);倉(cāng)儲(chǔ)部門(mén)負(fù)責(zé)保管財(cái)產(chǎn)物資等。

　　職務(wù)分離控制法一般包括以下五方面內(nèi)容：

　　(1)某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的授權(quán)批準(zhǔn)職務(wù)與執(zhí)行職務(wù)實(shí)行分管。如審批支付貨款的人員不能同時(shí)擔(dān)任出納，有權(quán)審批材料的人員不能同時(shí)擔(dān)任倉(cāng)庫(kù)保管員。

　　(2)貨幣資金出納職務(wù)與總分類(lèi)賬記錄職務(wù)實(shí)行分管。出納員只處理貨幣資金的收支及保管，記現(xiàn)金出納備查賬，而現(xiàn)金日記賬、銀行日記賬和總分類(lèi)賬，應(yīng)由其他人員登記，以便相互制約，杜絕舞弊，如果出納人員兼管現(xiàn)金、銀行存款日記賬，則總分類(lèi)賬必須由別人登記，并要對(duì)日記賬進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

　　(3)物資的保管職務(wù)與物資的記賬職務(wù)分管。如倉(cāng)庫(kù)的保管人員不能擔(dān)任材料明細(xì)賬的工作，否則就會(huì)偽造賬目、進(jìn)行貪污舞弊，不能做到“賬實(shí)相符”。

　　(4)財(cái)物保管職務(wù)與財(cái)物、賬實(shí)核對(duì)職務(wù)實(shí)行分管。如財(cái)產(chǎn)清查的賬實(shí)核對(duì)工作不能由財(cái)產(chǎn)保管者擔(dān)任，銀行存款調(diào)節(jié)表的核對(duì)不能由銀行日記賬經(jīng)手人擔(dān)任。

　　(5)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的執(zhí)行者與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的記賬職務(wù)應(yīng)實(shí)行分管。如會(huì)計(jì)部門(mén)與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)分別設(shè)置，采購(gòu)員、售貨員不能兼任記賬工作：

　　(六)檢查控制法

　　檢查控制法是指對(duì)內(nèi)部控制制度貫徹、執(zhí)行情況所進(jìn)行韻監(jiān)督檢查方法。

　　各單位在執(zhí)行內(nèi)部控制制度中，要認(rèn)真做好檢查工作，具體包括對(duì)內(nèi)部控制的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，寫(xiě)出檢查報(bào)告;對(duì)各方面經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的缺陷提出改進(jìn)意見(jiàn);對(duì)執(zhí)行內(nèi)部控制檢查工作的人員根據(jù)工作績(jī)效實(shí)行獎(jiǎng)懲等。其目的是保證內(nèi)部控制功能的充分發(fā)揮，促成既定政策的貫徹和管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　任何組織的領(lǐng)導(dǎo)如果不實(shí)行嚴(yán)格的檢查監(jiān)督控制，就會(huì)陷入盲目輕信，就會(huì)放縱下屬玩忽職守或貽誤工作。因此，每個(gè)組織必須實(shí)行專(zhuān)業(yè)檢查和自我檢查等制度，具體包括：

　　(1)建立內(nèi)部檢查或內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)，實(shí)行專(zhuān)業(yè)檢查;

　　(2)內(nèi)部檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門(mén)之外，直屬單位主要負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo);

　　(3)內(nèi)部檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)事先制訂檢查監(jiān)督計(jì)劃、工作程序，報(bào)請(qǐng)單位領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后實(shí)施;

　　(4)內(nèi)部檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格檢查和如實(shí)報(bào)告檢查結(jié)果，要確保報(bào)告的客觀性和可靠性;

　　(5)內(nèi)部檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)的偏差，建議領(lǐng)導(dǎo)采取糾正措施，并監(jiān)督有關(guān)部門(mén)及時(shí)改進(jìn)工作。

　　(七)風(fēng)險(xiǎn)控制法

　　任何組織生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中都可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，如何避免或降低風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)濟(jì)效益，是組織內(nèi)部控制的重要方法之一。風(fēng)險(xiǎn)控制法就是在組織內(nèi)部各種控制活動(dòng)中認(rèn)真分析可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，研究風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，避免風(fēng)險(xiǎn)或減少風(fēng)險(xiǎn)的途徑或措施;或者在一定風(fēng)險(xiǎn)存在的基礎(chǔ)上，如何防范風(fēng)險(xiǎn)并提高經(jīng)濟(jì)效益。

　　風(fēng)險(xiǎn)控制法的要求是：樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，針對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)處理系統(tǒng)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等制度，最終達(dá)到抵御風(fēng)險(xiǎn)和降低風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　(八)預(yù)算控制法

　　預(yù)算是計(jì)劃的量化表述形式，即以貨幣的形式將組織決策目標(biāo)所涉及的經(jīng)濟(jì)資源具體地、系統(tǒng)地反映出來(lái)。預(yù)算控制法，是指各單位事先確定各經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的預(yù)算指標(biāo)，要求單位內(nèi)部各部門(mén)和人員嚴(yán)格執(zhí)行，最終按照預(yù)算指標(biāo)對(duì)照實(shí)際完成指標(biāo)情況作為績(jī)效考核的依據(jù)。

　　預(yù)算控制的具體要求是：首先，預(yù)算控制應(yīng)包括組織的各項(xiàng)活動(dòng)。各單位要以組織的總體目標(biāo)為前提，以銷(xiāo)售預(yù)算為起點(diǎn)，依次對(duì)生產(chǎn)、成本、現(xiàn)金收支等各方面進(jìn)行預(yù)測(cè)，并在此基礎(chǔ)上編制最終的現(xiàn)金預(yù)算表、預(yù)計(jì)利潤(rùn)表、預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表等。其次，預(yù)算控制應(yīng)是全過(guò)程的控制。在編制全面預(yù)算的同時(shí)，還應(yīng)加強(qiáng)各項(xiàng)預(yù)算的執(zhí)行、分析、考核等環(huán)節(jié)管理，明確預(yù)算項(xiàng)目，建立預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范預(yù)算的編制、審定、下達(dá)和執(zhí)行程序，及時(shí)分析和控制預(yù)算差異，采取改進(jìn)措施，確保預(yù)算的執(zhí)行。在預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中，預(yù)算內(nèi)資金實(shí)行責(zé)任人限額審批，限額以上資金實(shí)行集體審批。嚴(yán)格控制無(wú)預(yù)算的資金支出。

　　(九)內(nèi)部控制法

　　內(nèi)部控制方法還有多種分類(lèi)形式，如經(jīng)營(yíng)控制，包括制訂計(jì)劃、編制預(yù)算、建立會(huì)計(jì)和信息系統(tǒng)、制定證明文件、授權(quán)、制定政策和程序、建立秩序等控制。人事控制，包括招聘和選擇合適的員工、定向培訓(xùn)和發(fā)展、監(jiān)督等控制。定期檢查，包括對(duì)員工的檢查、對(duì)經(jīng)營(yíng)和項(xiàng)目的內(nèi)部檢查、外部檢查和同行業(yè)檢查等控制，還有設(shè)備和設(shè)施的控制。

　　內(nèi)部控制功能具體體現(xiàn)在積極獲取各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中出現(xiàn)的偏差信息，積極采取有力措施，限制偏差積累，即將實(shí)際績(jī)效與計(jì)劃目標(biāo)加以比較，發(fā)現(xiàn)潛在的和現(xiàn)實(shí)的錯(cuò)誤或問(wèn)題并進(jìn)行處理，有利于確保組織實(shí)現(xiàn)預(yù)計(jì)的目標(biāo)。內(nèi)部控制的一般模式是：應(yīng)具體規(guī)定和明確闡述應(yīng)予實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或目的;根據(jù)目標(biāo)或目的規(guī)定并闡述計(jì)劃和程序;將實(shí)際績(jī)效與目標(biāo)計(jì)劃比較;抽查和分析差異及例外事項(xiàng);向管理部門(mén)反映比較、分析的結(jié)果;采取必要的改進(jìn)措施，或者修訂計(jì)劃目標(biāo)，或者采取補(bǔ)救措施，如比較結(jié)果未發(fā)現(xiàn)任何差異，原制度無(wú)須加以修訂，照常繼續(xù)執(zhí)行。任何事項(xiàng)的內(nèi)部控制制度都是一個(gè)連續(xù)不斷的動(dòng)態(tài)過(guò)程，既無(wú)起點(diǎn)，也無(wú)終點(diǎn)，專(zhuān)為監(jiān)測(cè)現(xiàn)存狀況，評(píng)估“是”與“應(yīng)該是”之間的區(qū)別，必要時(shí)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)節(jié)。控制目標(biāo)是控制工作得以開(kāi)展的前提，是檢查和衡量實(shí)際工作的依據(jù)和尺度。如果沒(méi)有控制目標(biāo)，便無(wú)法衡量實(shí)際工作，控制也就失去了目的性。標(biāo)準(zhǔn)是一種作為規(guī)范而建立起來(lái)的測(cè)量標(biāo)尺或尺度。控制標(biāo)準(zhǔn)是控制目標(biāo)的表現(xiàn)形式，是測(cè)定實(shí)際工作績(jī)效的基礎(chǔ)。對(duì)照控制標(biāo)準(zhǔn)，管理人員可以對(duì)工作績(jī)效好壞做出判斷。沒(méi)有一套完整的控制標(biāo)準(zhǔn)，衡量績(jī)效和糾正偏差就會(huì)失去客觀的依據(jù)。因此，制定控制標(biāo)準(zhǔn)是控制工作的起點(diǎn)。

內(nèi)控自查報(bào)告10

　　根據(jù)河南省社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)管理局《關(guān)于印發(fā)<河南省社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄管理專(zhuān)項(xiàng)督導(dǎo)工作方案>的通知》要求，對(duì)照本次督查的內(nèi)容，對(duì)我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄管理工作進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益管理現(xiàn)狀

　　截止20xx年x月底，我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)現(xiàn)有參保職工75人，繳費(fèi)職工5681人，退休1413人，養(yǎng)老保險(xiǎn)金按時(shí)足額社會(huì)化發(fā)放，為每個(gè)參保人員建立了一個(gè)終生不變的個(gè)人賬戶。20年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)軟件進(jìn)行管理。

　　二、督查內(nèi)容的自查情況

　?。ㄒ唬┙∪ぷ鳈C(jī)制，確保權(quán)益記錄的完整和準(zhǔn)確：

　　1、采集個(gè)人權(quán)益記錄情況

　　（1）嚴(yán)格執(zhí)行部頒社保（LB101—20xx），采集個(gè)人權(quán)益信息。

　?。?）準(zhǔn)確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費(fèi)、享受特遇和個(gè)人權(quán)益信息。

　?。?）個(gè)人權(quán)益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)經(jīng)辦原始資料一致。

　　（4）參保單位和個(gè)人的基本信息實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)采集，城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的個(gè)人賬戶按政策規(guī)定記錄到位，對(duì)個(gè)人參保繳費(fèi)、單位劃入部分分別進(jìn)行記賬管理。

　　（5）我區(qū)目前尚未通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)采集社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益信息。

　?。?）所有經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全部通過(guò)信息系統(tǒng)前臺(tái)客戶端進(jìn)行。

　?。?）待遇計(jì)發(fā)數(shù)據(jù)嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。

　　2、操作權(quán)限情況管理：

　　（1）按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個(gè)崗位設(shè)置了相應(yīng)的個(gè)人權(quán)益記錄管理權(quán)限。

　　（2）信息系統(tǒng)中的崗位設(shè)置了管理權(quán)限。

　　3、目前，由于多方原因與工商、民政、公安、機(jī)構(gòu)編制部門(mén)數(shù)據(jù)核對(duì)不夠徹底，只對(duì)已參保單位或個(gè)人進(jìn)行了核對(duì)。

　　4、業(yè)務(wù)專(zhuān)網(wǎng)的連通和使用：

　?。?）企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)網(wǎng)聯(lián)通到市級(jí)社保機(jī)構(gòu)。

　?。?）社保機(jī)構(gòu)通過(guò)業(yè)務(wù)專(zhuān)網(wǎng)進(jìn)行個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)日常管理和維護(hù)。

　?。?）聯(lián)網(wǎng)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與個(gè)人權(quán)益記錄質(zhì)量進(jìn)行了有機(jī)結(jié)合起來(lái)。

　　5、保管與維護(hù)個(gè)人權(quán)益記錄情況：

　　（1）個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)系備份、存儲(chǔ)，異地備份存儲(chǔ)由市局管理。

　　（2）辦理社保關(guān)系轉(zhuǎn)移時(shí)，個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)核對(duì)再辦理，并保存相關(guān)資料備查。

　　（3）已建立并執(zhí)行個(gè)人數(shù)據(jù)維護(hù)修改審批流程，對(duì)數(shù)據(jù)的修改嚴(yán)格按程序進(jìn)行維護(hù)。

　?。?）對(duì)維護(hù)的時(shí)間、內(nèi)容、原因、處理方法和責(zé)任人信息系統(tǒng)前臺(tái)客戶端自動(dòng)對(duì)其進(jìn)行登記記錄。

　　6、存檔：采集、保管和維護(hù)個(gè)人權(quán)益信息涉及書(shū)面材料的，均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。

　?。ǘ?qiáng)化服務(wù)意識(shí)，做好權(quán)益記錄查詢和寄送服務(wù)：

　　1、參保信息查詢?cè)谧?cè)股窗口，查詢時(shí)需帶查詢?nèi)松矸葑C或養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)發(fā)票，查詢服務(wù)未收取任何手續(xù)費(fèi)。

　　2、目前，個(gè)人權(quán)益記錄由上級(jí)統(tǒng)一通過(guò)郵政寄送，異地轉(zhuǎn)移由我局通過(guò)郵政寄送。

　　（三）權(quán)益記錄保密安全管理：

　　1、沒(méi)有存在通過(guò)后臺(tái)直接進(jìn)行數(shù)據(jù)輸入，提供虛假個(gè)人權(quán)益記錄或篡改個(gè)人權(quán)益記錄的情況。

　　2、數(shù)據(jù)管理職責(zé)落實(shí)到每個(gè)崗位，沒(méi)有個(gè)人權(quán)益記錄委托第三方單獨(dú)管理和維護(hù)。

　　3、個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)庫(kù)用戶管理權(quán)限控制已落實(shí)，不存在系統(tǒng)管理員，數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。

　　4、個(gè)人權(quán)益記錄查詢，嚴(yán)格按14號(hào)令要求，由本人提供身份證，經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息，不存在提供數(shù)據(jù)庫(kù)交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。

　　5、不存在將保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄用于與社保機(jī)構(gòu)約定以外用途，或者造成社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益信息泄露行為。

　　6、不存在擅自提供、復(fù)制、公布、出售或變相交易個(gè)人權(quán)益記錄信息行為。

　　7、個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)安全情況：

　?、倌壳爸煌ㄟ^(guò)專(zhuān)網(wǎng)采集個(gè)人權(quán)益信息；

　?、趥€(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)變更維護(hù)、權(quán)限控制、安全審計(jì)存儲(chǔ)嚴(yán)格按制度和規(guī)定執(zhí)行；

　?、垡呀?jīng)建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)由市局實(shí)行異地備份。

　　（四）法制廉政教育開(kāi)展情況：

　　定期開(kāi)展法制教育、反腐教育、定期學(xué)習(xí)相關(guān)資料、建立長(zhǎng)效機(jī)制、補(bǔ)查漏洞，進(jìn)一步創(chuàng)新法制廉政教育手段，豐富教育形式和內(nèi)容，利用節(jié)日慶?；顒?dòng)開(kāi)展保險(xiǎn)法，廉政自律方面的知識(shí)問(wèn)答，寓教于樂(lè)，讓職工娛樂(lè)中得到教育，收效十分明顯。

　?。ㄎ澹┙M織情況：

　　1、成立了社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，各股室負(fù)責(zé)人為成員，確保工作有領(lǐng)導(dǎo)分管，有工作人員具體抓落實(shí)，切實(shí)維護(hù)參保人權(quán)益。

　　2、個(gè)人記錄崗嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)內(nèi)控制度的要求設(shè)崗并明確工作職責(zé)，注冊(cè)、征繳、稽核、支付、財(cái)務(wù)各崗位嚴(yán)格分開(kāi)設(shè)置，同時(shí)定期或不定期對(duì)基金情況進(jìn)行監(jiān)督，形成相互監(jiān)督和約束機(jī)制，我局將個(gè)人權(quán)益管理服務(wù)工作納入職工年度業(yè)務(wù)考核，作為職工年度評(píng)優(yōu)的主要依據(jù)。

　　3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關(guān)信息。

　　4、與移動(dòng)銀行充分進(jìn)行合作，并簽訂了相關(guān)協(xié)議，我局參保繳費(fèi)全部由參保企業(yè)和個(gè)人繳納到收入專(zhuān)戶，確保了基金安全。

內(nèi)控自查報(bào)告11

　　聯(lián)社營(yíng)業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)88號(hào)文《關(guān)于開(kāi)展經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，并成立了有邢XX任組長(zhǎng)，XX任副組長(zhǎng)，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)邢XX全面負(fù)責(zé)，卞X(qián)X、張X、陳X分別負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：

　　止6月底，營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)存款余額5737萬(wàn)元，較上年底上升786萬(wàn)元。各項(xiàng)貸款9818萬(wàn)元，較上年凈投放2845萬(wàn)元。其中，逾期貸款余額3萬(wàn)元，較上年底下降2萬(wàn)元，呆滯貸款余額851萬(wàn)元，較上年下降223萬(wàn)元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現(xiàn)余額1355萬(wàn)元，較上年底增1275萬(wàn)元，股金余額1559萬(wàn)元，較上年凈增119萬(wàn)元。總收入898萬(wàn)元，總支出836萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)62萬(wàn)元。

　　1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款274筆，均堅(jiān)持集體審批并嚴(yán)格執(zhí)行了“貸前公開(kāi)”制度，建立了新增貸款臺(tái)帳。但存在有以下問(wèn)題：

　　①5萬(wàn)元以上的貸款存在有沒(méi)堅(jiān)持按月清息現(xiàn)象;

　?、谫J款有超訴訟時(shí)效現(xiàn)象。

　　2、盤(pán)活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬(wàn)元，較上年底下降225萬(wàn)元。經(jīng)查實(shí)有129萬(wàn)元貸款應(yīng)調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于7月3日已調(diào)入不良貸款科目。

　　3、股金方面：止6月底股金余額1559萬(wàn)元，較上年底凈增119萬(wàn)元。存在提前退股金現(xiàn)象。

　　4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬(wàn)元，總支出836萬(wàn)元，盈余62萬(wàn)元。各項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支合理、合規(guī)、無(wú)擅自提高費(fèi)用開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)費(fèi)用掛帳，越權(quán)列支現(xiàn)象，各項(xiàng)費(fèi)用列支均執(zhí)行了財(cái)務(wù)公開(kāi)。存在的問(wèn)題：

　　①業(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例多列支元;

　?、诖魩?zhǔn)備金多提566,元;

　　③應(yīng)收利息未按照規(guī)定計(jì)提，少提184,元，經(jīng)查實(shí)5—6月份，計(jì)提的收貸手續(xù)費(fèi)、貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)均采取分筆計(jì)提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。

　　5、重要空白憑證，經(jīng)核實(shí)帳、實(shí)物相符。但作廢的重要空白憑證沒(méi)按規(guī)定剪貼冠字號(hào)粘貼。

　　6、電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復(fù)操作沒(méi)有及時(shí)進(jìn)行登記，沖帳補(bǔ)帳業(yè)務(wù)沒(méi)進(jìn)行登記，打印的資料缺動(dòng)戶余額表和分戶明細(xì)帳。

　　7、登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。

　　貸款形態(tài)不實(shí)的原因：

　?、傩刨J會(huì)計(jì)執(zhí)行制度不力，沒(méi)及時(shí)按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài);

　　②內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)為完成上半年任務(wù)，從主觀上縱容指示信貸會(huì)計(jì)違規(guī)操作。提前退股的原因：

　　①前期對(duì)股民的分紅承諾與現(xiàn)實(shí)不符，致使個(gè)別股民提前退股;

　?、趥€(gè)別股民對(duì)入股政策領(lǐng)會(huì)不到位，濫用了過(guò)去的入退股習(xí)慣。業(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例支開(kāi)的原因是聯(lián)社的招待費(fèi)在營(yíng)業(yè)部列支所致。呆帳準(zhǔn)備金多提元原因是應(yīng)計(jì)提的呆帳準(zhǔn)備金基數(shù)合計(jì)錯(cuò)所致。少打印的動(dòng)戶余額、分戶明細(xì)資料是原來(lái)沒(méi)有要求。

　　經(jīng)過(guò)自查6月底貸款形態(tài)應(yīng)調(diào)未調(diào)不良貸款科目129萬(wàn)元。多提呆帳準(zhǔn)備金566086 、32元，少提應(yīng)收利息元，貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)少提元，超列業(yè)務(wù)招待費(fèi)元，6月底應(yīng)盈余元，比帳面少盈余元。

　　以上是營(yíng)業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查，對(duì)查出的問(wèn)題已及時(shí)進(jìn)行了整改糾正，在今后的經(jīng)營(yíng)工作中，我部將嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格經(jīng)營(yíng)管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項(xiàng)任務(wù)。 XX年公司財(cái)務(wù)部自查報(bào)告二：

　　為進(jìn)一步建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系切實(shí)加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的運(yùn)行監(jiān)督制約，從源頭上預(yù)防腐敗現(xiàn)象發(fā)生?？h糧食局根據(jù)3月14日全省《嚴(yán)格資金管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)電視電話會(huì)議》精神，對(duì)照縣紀(jì)檢關(guān)于嚴(yán)格資金管理防范資金風(fēng)險(xiǎn)要求進(jìn)行了認(rèn)真自查，現(xiàn)總結(jié)如下：

　　(一)切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

　　組織成立了精干的自查領(lǐng)導(dǎo)小組。3月8日，縣糧食局專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了黨政聯(lián)席會(huì)議，研究成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。并抽調(diào)財(cái)務(wù)、紀(jì)檢、審計(jì)業(yè)務(wù)骨干充實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　(二)加大監(jiān)管力度。

　　為進(jìn)一步做好資金規(guī)范管理，縣糧食局切實(shí)加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的運(yùn)行監(jiān)督制約，加強(qiáng)民主集中制原則，對(duì)重大重點(diǎn)工程實(shí)行集體研究決定，防止“一把手”說(shuō)了算。單位主要領(lǐng)導(dǎo)干部按照組織要求堅(jiān)持做到“四個(gè)不直接分管”，有效地防止了腐敗現(xiàn)象發(fā)生，同時(shí)他們還結(jié)合各股室和個(gè)人的職責(zé)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，一是干部職工結(jié)合自己的工作職責(zé)，對(duì)照《廉政準(zhǔn)則》和黨員的義務(wù)，認(rèn)真查找個(gè)人“思想道德、崗位職責(zé)、行為過(guò)程、外部環(huán)境”四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，二是結(jié)合糧食局工作職責(zé)，從“制度機(jī)制和行為過(guò)程”認(rèn)真查找班子存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是結(jié)合各股室工作職責(zé)，從“制度機(jī)制和行為過(guò)程”認(rèn)真查找股室存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。由于實(shí)行對(duì)權(quán)力的監(jiān)督，實(shí)行財(cái)務(wù)公開(kāi),強(qiáng)化了資金安全管理，有效地堵塞了漏洞，從制度上和機(jī)制上促進(jìn)了單位資金管理走向規(guī)范化。多年來(lái)，縣糧食局經(jīng)審計(jì)等部門(mén)多次審計(jì)，在資金管理上從末出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

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