下面是范文網小編收集的銀行三套利自查報告共3篇，供大家賞析。

銀行三套利自查報告共1

　　XX三套利自查報告

　　三套利自查報告怎么寫呢?下面為大家了xx三套利自查報告范文，歡迎閱讀參考!

　　進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。按照農發(fā)行總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動銀行違規(guī)違法自查報告3篇銀行違規(guī)違法自查報告3篇。 開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。 該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：

一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到 100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1 篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心!。 二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務 生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試

　　銀行違規(guī)違法自查報告3篇工作報告。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工 近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機構自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風險。其中，銀監(jiān)會近日《關于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”專項治理工作 * 》，要求各銀行業(yè)金融機構于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作。整頓范圍為末有余額的各類業(yè)務，必要時上溯或下延。

　　不少業(yè)內人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務和理財業(yè)務，將面臨去鏈條、去杠桿的強監(jiān)管。

　　縱觀《通知》，其主要原則還是防風險，對當前銀行業(yè)存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構董事會切實負責同業(yè)、理財等通道業(yè)務的風控工作，對本機構通道類業(yè)務近年的發(fā)展情況進行梳理和總結，檢查是否存在過激或與本行風險管控能力不相適應的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。

　　本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點梳理規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等違規(guī)套利行為;針對空轉套利，重點梳理信貸空轉、票據空轉、理財空轉、同業(yè)空轉等套利行為;關聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關聯(lián)方授信、轉移資產或提供其他服務、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。

　　值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉，要求機構和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。

“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風險，同業(yè)存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業(yè)存單監(jiān)管已經有預期和準備，在經歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌。”上述城商行人士對證券時報記者表示。

　　華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監(jiān)管。具體來看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產端將嚴格執(zhí)行穿透管理，表外理財的資產端將進一步“表內化”管理;三是通過資管產品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進行監(jiān)管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。

“監(jiān)管的嚴格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產品已經出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空?！鼻鼞c說。

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　　XX年銀行三套利自查報告

“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標要求來獲取收益的套利行為，下面是的xx年銀行三套利自查報告，歡迎大家閱讀參考!

　　為進一步防控金融風險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機構加強合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務于實體經濟，中國銀監(jiān)會決定在銀行業(yè)金融機構中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監(jiān)局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4月25日下午，農發(fā)行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理相關文件要求，經我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領導小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負責人為領導小組成員。領導小組負責組織開展銀監(jiān)局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出了如下要求：

一是根據《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法(農發(fā)印發(fā)〔xx〕332號)文件要求，將自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題記錄到《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。 二是本次檢查、整改、問責同時進行，對自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴肅問責。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實責任到人。

三是加強條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責情況報送相關部室審閱。

四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，并保證報告質量。報告應包含檢查組織實施情況、內控合規(guī)基本情況及總體評價、發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因、整改問責具體情況等內容。

五是準確填報各類表格。每項檢查均需填報《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責情況表》。同時按銀監(jiān)局“三違反”文件要求，填報附表。

　　通過本次專項治理活動，旨在營造公平公正的經營環(huán)境，防范金融風險，規(guī)范自身經營活動，更好的為利川的經濟發(fā)展做貢獻。

　　據悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經濟工作會議精神和銀監(jiān)會xx年度工作計劃的具體部署，是針對當前各銀行業(yè)金融機構同業(yè)業(yè)務、投資業(yè)務、理財業(yè)務等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。

　　此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務杠桿、切實糾查偏離服務實體經濟的業(yè)務和行為，使資金真正投向實體經濟，提高金融服務實體經濟的能力和水平。

　　其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反宏觀調控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。

　　同時，銀監(jiān)會對“空轉套利”治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉”、票據“空轉”、理財“空轉”、同業(yè)“空轉”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。 而對于“關聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構通過利用所掌握的關聯(lián)方或附屬機構資源，借助設計交易結構、模糊關聯(lián)關系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

　　總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構董事會要切實負責同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃和風險管控工作。通道類業(yè)務發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。

　　對于交叉性金融產品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應監(jiān)管機構也要承擔監(jiān)管責任。而對于資金自身的資產管理計劃，銀行業(yè)金融機構要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將項目調查、風險審查、投后檢查等自身風險管理職責轉交給“通道機構”。

　　監(jiān)管部門要求，xx年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。

　　為有效防范金融風險，強化重點環(huán)節(jié)管控，工行張掖分行全面啟動了“三違反”三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作。

　　加強組織領導。本次銀監(jiān)會開展的專項治理工作，任務重，時間緊，工作量大。為進一步加強“三套利”專項治理工作組織領導，該行行成立了由行長任組長的銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理領導小組，并設立辦公室，明確了工作機制。

　　明確要求。按照銀監(jiān)局和總省行工作要求，制定了《銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作方案》，明確了本行治理目標，制定了進行自查的工作安排，明確了檢查目的，檢查對象、檢查內容重點、檢查的組織方式和分工、檢查時間安排及檢查報告的報送內容和報送時間提出具體的工作要求。

　　落實責任。該行內控合規(guī)部組織各部門負責人召開了專題會議，對銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作進行了安排部署，要求各部門各專業(yè)嚴格按銀監(jiān)局要求的檢查重點認真開展自查工作，按照銀監(jiān)會“三違反”“三套利”“四不當”專項治理要點，逐條進行了分工，做到了統(tǒng)一安排，各司其職、各負其責。

　　從嚴要求。為落實監(jiān)管部門“一案三問”、“上追兩級”要求，在本次自查中，對應查未查、應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應處理未處理不到的問題以及隱瞞不報的問題，在治理方案中明確了從嚴進行責任追究，要求各部室要在自查中，充分認識當前開展銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理的重要性，要以高度的責任感認真組織開展專項治理檢查和后續(xù)問責整改，要認真落實自查的主體責任，全面反應檢查發(fā)現(xiàn)的問題，確保工作質量，切實防范合規(guī)風險。

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銀行三套利自查報告共3

　　分行三套利自查報告

“三套利”行為專項治理工作是監(jiān)管部門在新形勢下治理金融亂象、防控金融風險、規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務實體經濟的重要舉措。下面為大家了分行三套利自查報告，歡迎閱讀參考!

　　為貫徹落實中央經濟工作會議精神，引導銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經營行為，有效防控風險，不斷提高服務實體經濟質效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機構下發(fā)了全面開展 監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利 (下稱 三套利 )專項治理工作的。

　　據悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經濟工作會議精神和銀監(jiān)會xx年度的具體部署，是針對當前各銀行業(yè)金融機構同業(yè)業(yè)務、投資業(yè)務、理財業(yè)務等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。

　　此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務杠桿、切實糾查偏離服務實體經濟的業(yè)務和行為，使資金真正投向實體經濟，提高金融服務實體經濟的能力和水平。

　　其中， 監(jiān)管套利 治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構通過違反監(jiān)管或監(jiān)管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反宏觀調控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。

　　同時，銀監(jiān)會對 空轉套利 治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸 空轉、票據 空轉、理財 空轉、同業(yè) 空轉 等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的 空轉 治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。

　　而對于 關聯(lián)套利 治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構通過利用所掌握的關聯(lián)方或附屬機構資源，借助設計交易結構、模糊關聯(lián)關系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

　　總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構董事會要切實負責同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃和風險管控工作。通道類業(yè)務發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。 對于交叉性金融產品， 三套利 整治工作要求的總體原則是，資金誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應監(jiān)管機構也要承擔監(jiān)管責任。而對于資金自身的資產管理計劃，銀行業(yè)金融機構要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將項目調查、風險審查、投后檢查等自身風險管理職責轉交給 通道機構 。

　　監(jiān)管部門要求，xx年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構要全面完成自查、上查下 以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。

　　4月20日以來，根據銀監(jiān)會關于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”(以下簡稱“三套利”)行為專項治理工作 * 精神，按照總行、省分行相關工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線認真開展“三套利”行為自查。

　　高度重視，加強領導。此次“三套利”行為專項治理工作是監(jiān)管部門在新形勢下治理金融亂象、防控金融風險、規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務實體經濟的重要舉措。該行高度重視，認真學習掌握通知精神，切實做好專項治理工作。成立了由行長周軍任組長，副行長龔衢毅、蔡和富任副組長的 “三套利”行為專項治理工作領導小組，負責 “三套利”行為專項治理工作的統(tǒng)籌安排和部署。實行“一把手”負責制，加強組織領導，認真做好專項治理工作。

　　多次召開專門會議，專題布置自查工作。周軍要求各部室組織學習文件精神，提高思想認識，充分認識開展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風險管理部牽頭，各部室條線對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協(xié)調，按規(guī)定時間報告省分行和銀監(jiān)部門。

　　根據“三套利”行為專項治理工作要點，截至xx年末，該行各項業(yè)務經營穩(wěn)健合規(guī)。經自查，內控合規(guī)情況良好，不存在“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”等方面問題。總體評價，制度建設、合規(guī)管理、風險管理能夠遵照執(zhí)行上級行和監(jiān)管部門的各項制度規(guī)定和監(jiān)管要求，有效防控各類風險，依法合規(guī)經營，持續(xù)穩(wěn)健運營，全力服務國家戰(zhàn)略和“三農”發(fā)展。

　　經自查，在信用風險指標、資本充足率、流動性風險指標、宏觀調控政策、風險管理政策、行業(yè)競爭、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現(xiàn)存在監(jiān)管套利情況。

　　經自查，沒有發(fā)現(xiàn)存在空轉套利情況。除經辦存貸款業(yè)務及同業(yè)存款業(yè)務外，未辦理各種票據、理財及其他同業(yè)業(yè)務。在信貸業(yè)務方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實體及農業(yè)農村基礎設施、水利設施、扶貧項目建設主體，貸款投向及實際貸款資金用途合規(guī)，沒有發(fā)現(xiàn)通過多種業(yè)務使資金在金融體系內流轉而未流向實體經濟或通過拉長融資鏈條后再流向實體經濟來獲取收益的套利行為，

　　經自查，在關聯(lián)方授信、轉移資產或提供其他服務、關聯(lián)授信集中度控制、股權管理規(guī)定等三方面，沒有發(fā)現(xiàn)存在關聯(lián)套利情況。

　　為貫徹“重服務、防風險、強協(xié)調、補短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務經營管理制度存在的漏洞和“牛欄關貓”現(xiàn)象，應當進一步深化合規(guī)文化建設，筑牢依法依規(guī)依章經營的制度基礎和機制保障，消除風險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。繼續(xù)采取行之有效的工作措施，認真落實治理工作的主體責任和監(jiān)管責任,加強領導組織協(xié)調。樹立依法經營、合規(guī)經營、安全經營創(chuàng)造效益的理念。將監(jiān)管規(guī)則內植于經營管理，嵌入整個運行體系。緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多發(fā)領域風險排查，防控套利行為發(fā)生。

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