下面是范文網(wǎng)小編收集的反洗錢(qián)崗位職責(zé)及分工3篇(本崗位反洗錢(qián)工作職責(zé))，以供借鑒。
反洗錢(qián)崗位職責(zé)及分工1
反 洗 錢(qián) 崗 位 職 責(zé)
為貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我行實(shí)際情況，為明確其崗位責(zé)任，特制訂本職責(zé)。
一、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)和政策理論水平；
二、會(huì)計(jì)主管在存款人開(kāi)立銀行結(jié)算帳戶(hù)時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合法性。
三、會(huì)計(jì)主管應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶(hù)存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象等信息和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶(hù)存款人的姓名，身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。
四、反洗錢(qián)專(zhuān)管員負(fù)責(zé)審查各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)信息資料，建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，匯總上報(bào)可疑交易，并妥善保管交易檔案。
五、反洗錢(qián)報(bào)告員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)）利用銀行帳戶(hù)大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對(duì)法人、其它組織和個(gè)體工商戶(hù)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶(hù)與單位銀行結(jié)算帳戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制《大額支付和可疑交易報(bào)告表》，由支行反洗錢(qián)專(zhuān)管員匯總，向人民銀行進(jìn)行報(bào)告；發(fā)現(xiàn)其客戶(hù)有《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第十一條：
（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。
（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
（四）長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
（五）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。
（六）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。
（七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。
（八）客戶(hù)用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入。
（九）客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。
（十）客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。
（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。
（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。
（十三）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。
（十四）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。
（十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。
（十六）自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。
（十八）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。
應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶(hù)、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，填制《可疑支付交易報(bào)告表》后，由支行反洗錢(qián)專(zhuān)管員匯總，及時(shí)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)告；對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。
五、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息，支行會(huì)計(jì)人員不得向任何單位或個(gè)人不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；
反洗錢(qián)崗位職責(zé)及分工2
反洗錢(qián)崗位職責(zé)1、反洗錢(qián)崗位職責(zé)為貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我行實(shí)際情況，為明確其崗位責(zé)任，特制訂本職責(zé)。一、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)和政策理論水平；二、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)復(fù)核人員在存款人開(kāi)立銀行結(jié)算帳戶(hù)時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合法性。三、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶(hù)存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象等信息和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶(hù)存款人的姓名，身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。四、支行計(jì)財(cái)部反洗錢(qián)專(zhuān)管員負(fù)責(zé)審查各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)信息資料，建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，匯總上報(bào)可疑交易，并妥善保管交易檔案。五、各網(wǎng)點(diǎn)出納人員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)）利用銀行帳戶(hù)大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對(duì)法人、其它組織和個(gè)體工商戶(hù)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算帳戶(hù)與單位銀行結(jié)算帳戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制《大額支付和可疑交易報(bào)告表》，由支行反洗錢(qián)專(zhuān)管員匯總，向人民銀行進(jìn)行報(bào)告；發(fā)現(xiàn)其客戶(hù)有《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第十一條：（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。（四）長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（五）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。（六）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。（七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。（八）客戶(hù)用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入。（九）客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。（十）客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。（十三）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。（十四）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。（十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。（十六）自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。（十八）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶(hù)、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，填制《可疑支付交易報(bào)告表》后，由支行反洗錢(qián)專(zhuān)管員匯總，及時(shí)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)告；對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。五、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息，支行會(huì)計(jì)出納人員不得向任何單位或個(gè)人不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；2、反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)為了貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，規(guī)范證券交易資金報(bào)告行為，防范利用證券交易系統(tǒng)進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我營(yíng)業(yè)部實(shí)際情況，特成立反洗錢(qián)工作小組，組長(zhǎng)：楊念新，成員：嚴(yán)根榮（營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理）、馬獻(xiàn)禮（財(cái)務(wù)部）、王磊（綜合部）、張艷（電腦部）、邵賀春（交易部）、田亦惠（營(yíng)銷(xiāo)部）。為明確各崗位責(zé)任，特制訂以下工作職責(zé)。一、各部門(mén)涉及反洗錢(qián)工作的崗位要堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高反洗錢(qián)理論水平和實(shí)際操作能力；二、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)為本部門(mén)反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)；三、營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理為本部門(mén)反洗錢(qián)信息報(bào)告員，具體負(fù)責(zé)本部門(mén)反洗錢(qián)工作的落實(shí)以及反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則的制定，在履行內(nèi)控職責(zé)的同時(shí)，負(fù)責(zé)分析、識(shí)別和報(bào)告本部門(mén)的可疑交易信息，每日登錄以洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)，做好有關(guān)信息的收集、查詢(xún)、甄別、報(bào)告與反饋等工作；四、交易部工作人員在客戶(hù)開(kāi)立證券資金賬戶(hù)時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合法性。為客戶(hù)辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按規(guī)定核對(duì)客戶(hù)的身份證和有關(guān)的身份證明材料，對(duì)于持公證書(shū)繼承取款的，留存有關(guān)公證書(shū)原件或復(fù)印件和身份證復(fù)印件；對(duì)客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性有疑問(wèn)的，由營(yíng)業(yè)部工作人員登錄交易所的開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)查實(shí)或電話(huà)核實(shí)公證處或派出所、銀行，確?？蛻?hù)信息的真實(shí)準(zhǔn)確；五、交易部、綜合部應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存客戶(hù)賬戶(hù)的信息資料，包括單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍等信息和個(gè)人資金帳戶(hù)的姓名，身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額交易記錄。六、信息報(bào)告員嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)）利用銀行賬戶(hù)大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對(duì)法人、其它組織和個(gè)人之間金額200萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金存取、客戶(hù)保證金的內(nèi)轉(zhuǎn)及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額50萬(wàn)元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制《大額支付和可疑交易報(bào)告表》向公司總部及人民銀行進(jìn)行報(bào)告；發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的如下情形（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；（二）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；（三）客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近大額現(xiàn)金交易和標(biāo)準(zhǔn)的保證金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)；（四）沒(méi)有交易或客戶(hù)交易量較小的客戶(hù)，要求將大量資金轉(zhuǎn)到他人賬戶(hù)，且沒(méi)有明顯的交易目的或用途；（五）客戶(hù)證券賬戶(hù)長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶(hù)卻頻繁地發(fā)生大額資金收付；（六）開(kāi)戶(hù)短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)；（七）長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量證券交易；（八）客戶(hù)要求基金份額非交易過(guò)戶(hù)且不能提供合法證明文件；（九）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；（十）客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由；（十一）與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；（十二）頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；（十四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；（十五）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為?？梢山灰讛?shù)據(jù)的甄別分析主要考慮無(wú)交易戶(hù)資金的大額劃轉(zhuǎn)、無(wú)交易戶(hù)資金的頻繁收付、頻繁變更客戶(hù)信息資料、無(wú)交易戶(hù)突然啟用監(jiān)控、短期交易開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)監(jiān)控及對(duì)股份、基金的非交易過(guò)戶(hù)監(jiān)控、轉(zhuǎn)托管、指定交易監(jiān)控等情形，應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶(hù)、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，填制《可疑支付交易報(bào)告表》后，及時(shí)向公司總部及中國(guó)人民銀行青島中心支行進(jìn)行報(bào)告；對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。七、電腦部工作人員協(xié)助交易部及信息報(bào)告員加強(qiáng)系統(tǒng)識(shí)別與監(jiān)控。八、報(bào)賬員負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢(qián)季報(bào)、年報(bào)等相關(guān)報(bào)表，與反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持經(jīng)常性聯(lián)絡(luò)，協(xié)助營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、信息報(bào)告員加強(qiáng)與人行反洗錢(qián)部門(mén)的協(xié)調(diào)。九、綜合部、營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的日常培訓(xùn)與宣傳。十、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息，柜臺(tái)工作人員不得向任何單位或個(gè)人泄露，法律另有規(guī)定的除外；十一、嚴(yán)格按規(guī)定辦理反洗錢(qián)的其他工作。2008年3月16日青島新疆路營(yíng)業(yè)部3、反洗錢(qián)臨柜人員崗位職責(zé)1、深入學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的方針政策，金融法律、法規(guī)、行業(yè)規(guī)章規(guī)定，維護(hù)信用社的合法權(quán)益。2、遵守職業(yè)道德，認(rèn)真執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、信貸、結(jié)算等業(yè)務(wù)的操作程序和規(guī)定，做到文明服務(wù)、秉公守法，堅(jiān)持原則，盡職盡責(zé)。3、按照新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)更新,熟練掌握新業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高業(yè)務(wù)能力和工作水平。4、按照柜員設(shè)置的業(yè)務(wù)類(lèi)型和業(yè)務(wù)級(jí)別及時(shí)處理信用社的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、授權(quán)業(yè)務(wù)，正確組織經(jīng)營(yíng)核算。5、臨柜人員要按照行業(yè)有關(guān)規(guī)定正確處理好查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃、掛失、結(jié)算、開(kāi)戶(hù)、現(xiàn)金收付、零鈔兌換、殘損票幣等業(yè)務(wù)的處置，并且做好相關(guān)業(yè)務(wù)的解釋?zhuān)峁┝己玫姆?wù)工作。6、臨柜人員要嚴(yán)格遵守作息時(shí)間，不準(zhǔn)遲到早退，認(rèn)真治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生和工作秩序。做到著裝統(tǒng)一，舉止大方，語(yǔ)言文明，環(huán)境優(yōu)雅。7、臨柜人員要建立和完善相關(guān)的內(nèi)控制度執(zhí)行登記簿，做到序日記載、記錄完整、內(nèi)容真實(shí)、管理到位。8、按照“三見(jiàn)面四核對(duì)”的要求，嚴(yán)格審查農(nóng)戶(hù)小額信用貸款的條件和對(duì)象，堵住違規(guī)違制貸款行為。9、柜員日常業(yè)務(wù)操作要做到業(yè)務(wù)處理及時(shí)，現(xiàn)金收付準(zhǔn)確，妥善保管錢(qián)、章、證，離崗交接清楚，責(zé)任明確，柜員密碼定期更換，每日營(yíng)業(yè)終了，庫(kù)款憑證交叉復(fù)點(diǎn)，雙人加鎖，入庫(kù)保管。4、農(nóng)村信用社反洗錢(qián)崗位職責(zé)為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定，制定本崗位職責(zé)。各農(nóng)村信用社、分社、儲(chǔ)蓄所崗位人員應(yīng)嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作：1、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)和政策理論水平；2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案；3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)）利用銀行帳戶(hù)大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告；4、反洗錢(qián)崗位人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶(hù)、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；5、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外；6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。
反洗錢(qián)崗位職責(zé)及分工3
國(guó)元證券青島遼寧路營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)崗位職責(zé)為了貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，規(guī)范證券交易資金報(bào)告行為，防范利用證券交易系統(tǒng)進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我營(yíng)業(yè)部實(shí)際情況，特成立反洗錢(qián)工作小組，組長(zhǎng)：楊念新，成員：嚴(yán)根榮（營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理）、馬獻(xiàn)禮（財(cái)務(wù)部）、王磊（綜合部）、張艷（電腦部）、邵賀春（交易部）、田亦惠（營(yíng)銷(xiāo)部）。
為明確各崗位責(zé)任，特制訂以下工作職責(zé)。
一、各部門(mén)涉及反洗錢(qián)工作的崗位要堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高反洗錢(qián)理論水平和實(shí)際操作能力；
二、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)為本部門(mén)反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)；
三、營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理為本部門(mén)反洗錢(qián)信息報(bào)告員，具體負(fù)責(zé)本部門(mén)反洗錢(qián)工作的落實(shí)以及反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則的制定，在履行內(nèi)控職責(zé)的同時(shí)，負(fù)責(zé)分析、識(shí)別和報(bào)告本部門(mén)的可疑交易信息，每日登錄以洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)，做好有關(guān)信息的收集、查詢(xún)、甄別、報(bào)告與反饋等工作；
四、交易部工作人員在客戶(hù)開(kāi)立證券資金賬戶(hù)時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合法性。為客戶(hù)辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按規(guī)定核對(duì)客戶(hù)的身份證和有關(guān)的身份證明材料，對(duì)于持公證書(shū)繼承取款的，留存有關(guān)公證書(shū)原件或復(fù)印件和身份證復(fù)印件；對(duì)客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性有疑問(wèn)的，由營(yíng)業(yè)部工作人員登錄交易所的開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)查實(shí)或電話(huà)核實(shí)公證處或派出所、銀行，確?？蛻?hù)信息的真實(shí)準(zhǔn)確；
五、交易部、綜合部應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存客戶(hù)賬戶(hù)的信息資料，包括單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍等信息和個(gè)人資金帳戶(hù)的姓名，身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額交易記錄。
六、信息報(bào)告員嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)）利用銀行賬戶(hù)大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，對(duì)法人、其它組織和個(gè)人之間金額200萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金存取、客戶(hù)保證金的內(nèi)轉(zhuǎn)及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額50萬(wàn)元以上的劃轉(zhuǎn)，作好可疑交易記錄，填制《大額支付和可疑交易報(bào)告表》向公司總部及人民銀行進(jìn)行報(bào)告；發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的如下情形
（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；（二）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；
（三）客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近大額現(xiàn)金交易和標(biāo)準(zhǔn)的保證金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)；
（四）沒(méi)有交易或客戶(hù)交易量較小的客戶(hù)，要求將大量資金轉(zhuǎn)到他人賬戶(hù)，且沒(méi)有明顯的交易目的或用途；
（五）客戶(hù)證券賬戶(hù)長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶(hù)卻頻繁地發(fā)生大額資金收付；
（六）開(kāi)戶(hù)短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)；
（七）長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量證券交易；
（八）客戶(hù)要求基金份額非交易過(guò)戶(hù)且不能提供合法證明文件；（九）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；（十）客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由；（十一）與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；（十二）頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；（十四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；（十五）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。
可疑交易數(shù)據(jù)的甄別分析主要考慮無(wú)交易戶(hù)資金的大額劃轉(zhuǎn)、無(wú)交易戶(hù)資金的頻繁收付、頻繁變更客戶(hù)信息資料、無(wú)交易戶(hù)突然啟用監(jiān)控、短期交易開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)監(jiān)控及對(duì)股份、基金的非交易過(guò)戶(hù)監(jiān)控、轉(zhuǎn)托管、指定交易監(jiān)控等情形，應(yīng)記錄、分析該以上可疑支付交易，逐戶(hù)、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，填制《可疑支付交易報(bào)告表》后，及時(shí)向公司總部及中國(guó)人民銀行青島中心支行進(jìn)行報(bào)告；對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。
七、電腦部工作人員協(xié)助交易部及信息報(bào)告員加強(qiáng)系統(tǒng)識(shí)別與監(jiān)控。
八、報(bào)賬員負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢(qián)季報(bào)、年報(bào)等相關(guān)報(bào)表，與反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持經(jīng)常性聯(lián)絡(luò)，協(xié)助營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、信息報(bào)告員加強(qiáng)與人行反洗錢(qián)部門(mén)的協(xié)調(diào)。
九、綜合部、營(yíng)銷(xiāo)部負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的日常培訓(xùn)與宣傳。
十、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息，柜臺(tái)工作人員不得向任何單位或個(gè)人泄露，法律另有規(guī)定的除外；
十一、嚴(yán)格按規(guī)定辦理反洗錢(qián)的其他工作。
2008年3月16日
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