清算工作計劃3篇(清算中心工作計劃)

時間：2023-04-27 08:42:28 工作計劃

　　制定工作計劃是一個很好的工作習慣，有了一份完整的工作計劃之后，可以幫助我們避免工作中會出現(xiàn)的一些小失誤。下面是范文網(wǎng)小編收集的清算工作計劃3篇(清算中心工作計劃)，以供參考。

清算工作計劃3篇(清算中心工作計劃)

清算工作計劃1

　　清算工作總結(jié)

　　清算中心上半年工作總結(jié)

　　在忙碌中20XX年已經(jīng)過半,在聯(lián)社領導和部室經(jīng)理的幫助和指導下,清算中心本著立足崗位、服務基層的理念,認真做好各項工作.現(xiàn)將上半年工作情況做一總結(jié)。

　　一、加強財務核算，嚴把審核關。

　　清算中心對全轄費用集中管理，因此，從憑證要素審核到用途合規(guī)性，從報銷限額管理到費用列支科目，從費用列支方式到費用合規(guī)性，全部進行認真審核，從記帳員、復核員、出納員、以及出納復核員全部進行事中監(jiān)督，會計負責對全天業(yè)務再審核，目的就是為了將費用管理做到合規(guī)、合法。保證聯(lián)社經(jīng)營工作的順利進行。到目前為止，清算中心的業(yè)務核算沒有出現(xiàn)紕漏。經(jīng)過省社稽核等部門檢查，未發(fā)現(xiàn)不合規(guī)之處。

　　二、加強報表管理，為領導提供準確財務信息。的0差錯。

　　三、實行例制度，刻苦鉆研業(yè)務，提高知識理論水平。自實行會計例會開始，將例會時間做為總結(jié)經(jīng)驗，學習業(yè)務的平臺，利用例會學習制度法規(guī)，加強風險意識教育，提高知識理論水平。

　　四、結(jié)合會計達標工作，完善業(yè)務核算。

　　省聯(lián)社會計部對會計達標工作提出嚴格、細致、高標準的要求。為基層工作提供了詳盡的指導思想，清算中心先后對省聯(lián)社規(guī)定XXX個登記簿實施了規(guī)范，并且每周對制度學習，制定學習計劃，每名清算中心工作人員都有專門學習筆記。對照達標要求，對不符合要求的及時整改，完善業(yè)務核算。

　　五、嚴控現(xiàn)金及重要空白憑證，加強授權(quán)管理，嚴防道德風險。

　　嚴格按照省聯(lián)社憑證管理辦法和授權(quán)管理辦法要求。在既保證正常業(yè)務辦理又做到合法例規(guī)。保證往來資金每日電話對帳及時、準確。同業(yè)存放每月對帳，對帳單回收及時。同業(yè)存放主動對帳。

　　整個上半年的工作可以說是在平凡與緊張中度過的，雖然取得了成績，但也存在一些問題和不足。主要是表現(xiàn)在：一、為了更有效利用資金，在資金調(diào)劑方面準備不夠充分；二、加強自身的學習，拓展知識面，更好服務基層；三、要做到實事求是，上情下達、下情上達，做好基層與聯(lián)社的橋梁。

　　篇2：銀行清算工作總結(jié)

　　銀行收付清算條線工作總結(jié)20XX年我行緊緊圍繞省分行收付清算條線20XX年工作提出的“首先是做好新線系統(tǒng)下

　　業(yè)務管理和合規(guī)內(nèi)控工作；二是重視流程再造，研究制定新線業(yè)務操作流程和崗位設置方案，確保上線后各項業(yè)務的安全、高效運行”的內(nèi)控工作思路及工作目標、任務和要求，進一步

　　深化內(nèi)控基礎建設，認真完成省分行收付清算條線工作任務，各項業(yè)務穩(wěn)步、健康發(fā)展?，F(xiàn)

　　將20XX年工作總結(jié)如下：

　　一、收付清算條線日常管理工作根據(jù)我行年初制定的《20XX年收付賬務條線工作計劃》及《支行收付賬務條線應急預案

　　及實施細則》中的要求，我部加強了對轄屬網(wǎng)點的日常業(yè)務監(jiān)督、培訓學習、業(yè)務檢查、應

　　現(xiàn)場檢查；每季度，我部均按照計劃中的要求，對全轄收付清算條線業(yè)務操作與合規(guī)內(nèi)控管

　　理方面進行現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查。

　　二、制度的建設和執(zhí)行情況20XX年初，我行即根據(jù)全轄實際情況制定收付清算條線工作計劃，內(nèi)容包括業(yè)務培訓、檢查、考核等事項。在全年，我行均按照計劃認真開展相關制度的培訓、業(yè)務檢查、考核等

　　工作，通過培訓，提高了規(guī)章制度的上傳下達；通過檢查，提高了員工合規(guī)操作意識和制度的執(zhí)行力；通過考核，促進了各項業(yè)務的健康發(fā)展。

　　三、實行精細化管理，加大部門條線管理力度

　　1、現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查方面。20XX年，我部門加大了對基層網(wǎng)點的非現(xiàn)場檢查和考核力度，對網(wǎng)點出現(xiàn)的業(yè)務風險點以“督辦卡”、“查詢”的形式下發(fā)

　　督辦，督促網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)理落實可能發(fā)生風險的原因，采取有效措施，積極整改，使操作風險

　　可控、可防。按照省分行跨行查詢查復等有關要求，20XX年我部共下發(fā)大小額系統(tǒng)思想?yún)R報專題、查詢查

　　復系統(tǒng)查詢書共計46筆，督促行辦及時進行處理對有問題來賬報文，及時聯(lián)系客戶或者查詢、退報、劃轉(zhuǎn)。我部堅持每季度進行一次現(xiàn)場檢查，并對各行辦存在的問題進行通報，限期整

　　改并跟蹤落實整改情況。在撰寫季度通報時，將現(xiàn)場檢查和日常非現(xiàn)場檢查結(jié)合起來，全面

　　反映行辦的業(yè)務風險控制能力和規(guī)章制度的執(zhí)行力。

　　2、系統(tǒng)內(nèi)資金清算系統(tǒng)、人行大、小額系統(tǒng)方面。根據(jù)省分行收付清算部下發(fā)的文件中的要求，我立即按省分行的要求實施此項工作，超權(quán)限的大額匯款通過相對應的個金、公司、國結(jié)部門進行審核、簽字后，由我部修改權(quán)限，并進行登記，嚴格管理防范風險，使基層網(wǎng)

　　點業(yè)務操作的合規(guī)性進一步提高。

　　3、同城票據(jù)清算方面。作為業(yè)務管理部門，20XX年我部按照省分行要求，我部對轄屬

　　XXX個網(wǎng)點同城票據(jù)交換業(yè)務操作進行了檢查，檢查覆蓋率達到XX%,對同城票據(jù)交換業(yè)務操

　　作進行了進一步的規(guī)范，重在對新線制度的執(zhí)行及執(zhí)行過程的管理，努力把規(guī)章制度細化為

　　操作規(guī)范，細化為過程管理，細化為崗位管理，落實到每個環(huán)節(jié)，落實到每個崗位，落實到

　　每名員工，增強制度執(zhí)行的可操作性。

　　四、加大培訓力度，提升條線管理人員及業(yè)務經(jīng)理的管理能力

　　1、業(yè)務經(jīng)理是銀行內(nèi)控風險管理的一道重要防線，在一定程度上有效控制了操作風險、內(nèi)控風險，對加強基層經(jīng)營性分支機構(gòu)的內(nèi)控管理發(fā)揮了重要

　　作用。為了提高業(yè)務經(jīng)理的綜合素質(zhì)，我行除堅持每月至少召開一次業(yè)務經(jīng)理例會，將本月

　　條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務經(jīng)理進行學習外，同時要求業(yè)務經(jīng)理將文件精神

　　加以提煉后，組織本網(wǎng)點員工認真細致地學習，不得照本宣科，從而提高業(yè)務經(jīng)理自身學習

　　能力，同時要求業(yè)務經(jīng)理在規(guī)章制度的落實上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進一步強化

　　內(nèi)部管理，采取有效措施降低業(yè)務差錯的發(fā)生，確保相關規(guī)章制度落實到位。

　　2、根據(jù)省分行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動各階段的工作安排，我部門利用部門晨訓

　　時間，將省分行收付清算條線新的制度、規(guī)章等文件精神，及時傳達到部門每一位成員，加

　　強日常業(yè)務的監(jiān)督管理。

　　3、根據(jù)省分行收付清算部工作安排，我行于11月10日晚在職工培訓中心舉辦了收付清

　　算條線業(yè)務培訓，參加此次培訓的人員為各行對公業(yè)務人員，包括經(jīng)辦人員、事中人員及業(yè)

　　務經(jīng)理，共計XXX人。培訓主要講解了國內(nèi)收付、國際收付、資金電訊業(yè)務及其他優(yōu)秀支行經(jīng)

　　驗介紹中的有益方法，培訓中指出了各網(wǎng)點前期操作中普遍存在的一些問題，同時強調(diào)了一

　　些注意事項，進一步規(guī)范了收付清算條線方面的操作，達到防范風險的目的。

　　4、年終決算日，同城票據(jù)交換業(yè)務的操作將由平時的“普通模式”變更為“特殊模式”，操作發(fā)生了較大變化。為保證年終決算的順利進行，我部特組織各行業(yè)務經(jīng)理、會計人員于

　　20XX年12月28日在培訓中心舉辦了同城業(yè)務年終決算培訓，對操作要點、注意事項進行了強調(diào)。

　　5、為了進一步提高全轄會計人員規(guī)章制度掌握及操作的熟練程度，全面提升制度執(zhí)行力，我部門在20XX年11月21日晚，組織全轄業(yè)務經(jīng)理、會計人員在支行進行了it藍圖規(guī)章制

　　度考試，內(nèi)容涉及光票托收和旅行支票業(yè)務、國際匯出匯款業(yè)務、國際匯款查詢查復業(yè)務、國際匯入?yún)R款業(yè)務、國內(nèi)收付業(yè)務、資金結(jié)算業(yè)務等業(yè)務的重點操作環(huán)節(jié)、基本業(yè)務流程、風險控制要點等，提高了業(yè)務經(jīng)理和基層網(wǎng)點操作人員的業(yè)務素質(zhì)，為各項業(yè)務的健康開展

　　奠定了堅實的基礎。

　　五、20XX年的工作重點

　　1、加大業(yè)務檢查力度，提高網(wǎng)點合規(guī)操作意識我部在20XX年的現(xiàn)場檢查中，將重點對各行制度建設和執(zhí)行情況，國內(nèi)收付清算業(yè)務、同城票據(jù)交換業(yè)務和國際收付清算業(yè)務進行檢查。對于在每次檢查中個別行辦暴露出的問題，我部將在每季度進行整理、歸集，并進行全轄范圍內(nèi)的通報，錄入問題庫。要求各行辦在規(guī)

　　定的時間內(nèi)進行整改，并回復整改結(jié)果，我部對整改結(jié)果進行實時監(jiān)控并現(xiàn)場審核，確保整

　　改徹底、到位，從而規(guī)范業(yè)務操作，防范風險。

　　2.加強對基層營業(yè)網(wǎng)點柜員的培訓由于我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學習、培訓工作，同時要求各行辦采取

　　自學、集中輔導及研討等多種形式相結(jié)合的方式，使基層網(wǎng)點新柜員能夠盡快掌握核心系統(tǒng)業(yè)務流程及風險控制要點。在具體操作業(yè)

　　務時，嚴格依照流程辦理業(yè)務，規(guī)范業(yè)務操作，并遵守相關風險控制環(huán)節(jié)的提示要求，切實

　　控制業(yè)務操作風險。

　　3、加大非現(xiàn)場和現(xiàn)場考核力度，督促各網(wǎng)點合規(guī)操作 20XX年初我行將根據(jù)實際情況制定20XX年《財務運營板塊考核目標》，內(nèi)容包括國內(nèi)收

　　付清算、國際收付清算、資金清算等，涵蓋了所有收付清算條線業(yè)務。在20XX年，我行將在原有的基礎上加大考核力度，將出現(xiàn)的差錯、質(zhì)詢與網(wǎng)點績效排名、業(yè)務經(jīng)理績效、柜員績

　　效掛鉤，對出現(xiàn)的重大差錯與個人合規(guī)檔案掛鉤，從而促進收付清算業(yè)務穩(wěn)健、健康發(fā)展。

　　篇2：銀行員工個人工作總結(jié)銀行工作總結(jié) 光陰似箭，年即將走過，我在迎來了第個春天，也由當年的新員工變成老員

　　工。翻看一年的工作日志，回顧這忙碌充實而又緊張、愉快的一年，感覺有太多的地方值得

　　總結(jié)、值得回憶和感慨。

　　在這一年中，我按照行里制定的工作計劃和目標，我在自己的崗位上，認真履行職責，努力完成分配給我的各項工作任務。此外，今年對我具有特別的意義，我經(jīng)歷了工作上的變

　　動，從營業(yè)部調(diào)入綜合管理部，進入新的環(huán)境，面臨新的崗位和工作，在經(jīng)歷了很長一段時

　　間的適應后，我從心底開始熱愛這份工作，人事工作非同小可，能夠讓我從事這一工作體現(xiàn)

　　出行領導對我的信任，這是我職業(yè)生涯的一個轉(zhuǎn)折點，我對此特別珍惜，盡最大的努力去做

　　好這份工作。通過一年來的不斷學習，以及上級領導及同事的幫助，我已經(jīng)完全融入到新的工作環(huán)境當中，個人的能力和工作水平也有了明顯的提高與發(fā)揮。雖然工作中還存在這樣那

　　樣的不足之處，但應該說這一年也付出了不少，也收獲了很多，我自己感到正逐步成長，也

　　逐漸走向成熟和穩(wěn)重?，F(xiàn)就年的工作情況總結(jié)如下：

　　一、積極準備，完成支行在全息同人力資源項目提升工作中的各項任務從今年年初開始，按照上級的有關要求，人力資源管理提升項目逐步開展了崗位梳理、定崗定編、崗位評價和確定薪點等內(nèi)容。在人事主任的帶領下，我做了大量的準備工作，加

　　班加點將每位員工的崗位信息及自然信息錄入梳理，并進行了認真的核對，確保全行員工信

　　息準確無誤，確保報送市行的各種報表真實有效，確保員工的切身利益得到切實維護。

　　二、盡職盡責，做好權(quán)限卡的管理和維護一是根據(jù)上級部門的要求和工作需要，從月份開始啟用新版的《全功能銀行系統(tǒng)權(quán)限

　　卡簽發(fā)及信息變更申請表》，并認真及時下發(fā)申請表的填寫要求和審批簽章流程，使支行在今

　　年沒有一筆因為申請表填寫問題受到清算中心下的差錯和查詢。二是認真做好全功能銀行系統(tǒng)柜員崗位設置的變更工作，對全行100多名持卡柜員、營

　　業(yè)經(jīng)理和網(wǎng)點負責人分別進行了崗位編號和級別的變更。在工作中，對分期分批到行里修改

　　信息的柜員，都給予了認真對待、認真審核，嚴格把關，把錯誤發(fā)生幾率降至了最低，通過

　　不斷努力，變更工作圓滿完成，在其他各項工作正常運行的同時保證新舊崗位信息順利過渡。三是針對支行部分營業(yè)經(jīng)理在各網(wǎng)點輪換頂崗，需要定期及時修改信息以及柜員普遍出

　　現(xiàn)的權(quán)限卡消磁的情況，我都認真加以對待，無論是節(jié)假日還是下半時間，都毫無怨言的對

　　出現(xiàn)的問題進行有效處理，一年來，共修改權(quán)限卡信息上余筆，累計補發(fā)卡余張，保證

　　全行沒有因為修改不及時耽誤營業(yè)經(jīng)理和柜員的工作現(xiàn)象發(fā)生。

　　三、按部就班，搞好員工勞動合同的續(xù)簽工作由于今年有很多在崗職工和柜員合同工勞動合同到期，合同續(xù)簽工作量較大，為了能夠

　　保障這項工作的順利進行，我及時按照上級行的要求下發(fā)了勞動合同續(xù)簽通知，公布崗位信

　　息，及時提醒員工做好續(xù)簽勞動合同的準備工作，監(jiān)督員工本著嚴肅認真的態(tài)度簽訂勞動合同，并在第一時間報送市行，使全行今年沒有出現(xiàn)到期沒續(xù)簽和不簽勞動合同的現(xiàn)象發(fā)生。

　　四、保質(zhì)保量，系統(tǒng)開展總行人力資源系統(tǒng)維護工作總行的人力資源系統(tǒng)記錄了每位員

　　工的自然信息、教育程度、薪酬檔案等內(nèi)容。隨著員工受教育程度的變化、職務的晉升、黨

　　派團體的加入以及各部門網(wǎng)點之間的崗位輪換，系統(tǒng)中各項內(nèi)容都要隨時更新和維護。而上

　　級行也從今年11月份開始要求將每位員工的照片上傳人力資源系統(tǒng)，還要將每位員工從入行

　　前的畢業(yè)學校開始將簡歷補充完整，這兩項工作量都很大，在困難面前我沒有任何怨言，下

　　到每一個網(wǎng)點給全行每一位員工照相，然后保存和修改，并逐一對每名員工的簡歷進行修改

　　和維護，在規(guī)定的時間內(nèi)完成了整個支行人力資源系統(tǒng)的維護工作。

　　五、有條不紊，搞好統(tǒng)籌保險和公積金管理一是按照統(tǒng)籌保險屬地化管理要求，對新調(diào)入的外地員工全部建立了三險一金檔案，對

　　新錄用的大學畢業(yè)生及時建立了統(tǒng)籌保險和公積金帳戶，有效消除了這些員工的后顧之憂。二是嚴格按照上級行的有關要求，按時上收法人營銷中心的員工的公積金余額劃轉(zhuǎn)到指

　　定帳戶，保障法人營銷中心及時上收。三是認真做好行內(nèi)不幸去世的員工的善后工作，及時幫助職工家屬提取了公積金及醫(yī)療

　　保險卡內(nèi)的余額，確保了職工及其家屬的權(quán)益得到維護。四是做好員工提取公積金的各項程序和準備工作，對需要提取公積金的員工，幫助其認

　　真填寫憑證，督促其準備各項手續(xù)，保證公積金得以順利提取。截至目前，共有名員工提

　　取了公積金，累計萬元，沒有一筆在領取過程中出現(xiàn)問題。一年來，我在工作中雖然取得了一點成績，但仍然存在著一些問題和不足。業(yè)精于勤荒

　　于嬉，形成于思毀于隨，新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我要一如既往地向領導和其他同志學習，發(fā)揚優(yōu)點、克服不足，勤勤懇懇，任勞任怨，努力開拓，力爭使自己的政治素質(zhì)和業(yè)務水平

　　在較短的時間內(nèi)再上新臺階，更好地完成領導安排的各項工作任務，爭取取得更好的工作成績，不辜負領導和同志們的信任。篇3：銀行會計結(jié)算部工作總結(jié) 銀行會計結(jié)算部工作總結(jié)20XX年即將過去，回顧一年來的工作，wenmi.支行會計結(jié)算部按照省、分行的總體部

　　署，以安全防范為主題，強化會計結(jié)算基礎管理工作為主線，堅持銳意進取、開拓創(chuàng)新、求

　　真務實的工作作風，在行領導及分行專業(yè)科的關心、重視和支持下，在各部室的密切配合以

　　及結(jié)算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲、中間業(yè)務、保險、基金等各項任

　　務，全員的防范意識、業(yè)務素質(zhì)、核算質(zhì)量、服務技能等有了很大的提高，下面將本年度的工作情況匯報如下：一、強化風險防范，確保實現(xiàn)會計結(jié)算安全無事故一年來在主管行長的帶領下，一總兩員、各位經(jīng)理及專職監(jiān)管員各履其職、各負其責，加強管理、監(jiān)督、檢查

　　與輔導，盡其所能把工作做細做實，從最基本的制度入手，指導全員嚴格按照規(guī)章制度和操

　　作流程辦理業(yè)務，通過現(xiàn)場檢查，調(diào)閱錄像、傳票、登記簿和不定期(轉(zhuǎn) 載于: 在點網(wǎng):清算工作總結(jié))抽查等多種形式進行檢

　　查，全年重點對反交易及沖正業(yè)務進行監(jiān)測和檢查，同時對省、分行以及各部門檢查出現(xiàn)的問題逐條逐項分析原因，及時落實整改，將隱患消除在萌芽狀態(tài)，從而化解并防范了風險，會計結(jié)算全年安全無事故。二、加強人員培訓，提高業(yè)務素質(zhì)和核算質(zhì)量利用晨訓和空閑

　　時間，有計劃、有步驟的組織員工學習有關文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務、新知識，使員工對

　　所做的業(yè)務有了更深的了解，如組織員工對外匯業(yè)務、財政支付系統(tǒng)業(yè)務流程及非稅收入業(yè)

　　務進行系統(tǒng)的學習，使每一個柜員都能順利辦理業(yè)務。針對會計結(jié)算部和兩個分理處三個對

　　公網(wǎng)點的傳票核算質(zhì)量出現(xiàn)的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時針對錢捆質(zhì)量

　　問題，下發(fā)了文件，根據(jù)實際情況及時下發(fā)業(yè)務明確進行指導，杜絕習慣做法，以制度為標

　　準嚴格要求，使核算質(zhì)量有了很大的提高。三、加大營銷力度，積極拓展中間業(yè)務發(fā)展空

　　間，增加中間業(yè)務收入結(jié)算部在鞏固和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務的同時，利用報紙、電視媒體和發(fā)

　　放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱業(yè)務；與人壽保險公司、煙草公司及城市信用社等多家企

　　業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務協(xié)議，同全區(qū)四十多家執(zhí)法單位簽訂代收罰沒款協(xié)議，大幅度增加中間

　　業(yè)務收入；利用銀稅聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上繳稅和人行清理帳戶之機，開立和清理帳戶，從而大大增加了

　　帳戶管理費。四、深化會計核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，在衛(wèi)東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過程中，指導業(yè)務人員進行帳務

　　結(jié)轉(zhuǎn)，使我行的網(wǎng)點撤并工作準確無誤，順利完成。組織各網(wǎng)點業(yè)務人員參加全功能銀行系

　　統(tǒng)的測試和驗證工作。五、有效壓縮現(xiàn)金庫存，努力提高現(xiàn)金綜合運用率我們按照分行下

　　發(fā)的現(xiàn)金庫存額度，為各網(wǎng)點重新核定了庫存限額，為了合理運用資金，提高資金使用率，做到支取大額現(xiàn)金提前預約，各網(wǎng)點使用現(xiàn)金勤繳勤調(diào)，節(jié)假日、月末有效控制庫存額度，全年科目無在途，現(xiàn)金綜合運用率達XX%。六、全行上下積極行動，清理帳戶。在人行清理帳戶過程中，會計結(jié)算部搶先抓早，在帳戶數(shù)量多，開戶時間久遠，企業(yè)分布較廣的情況下，有計劃、有重點的對優(yōu)質(zhì)的大客戶提前收集帳戶資料，同時得到了機構(gòu)業(yè)務、公

　　司業(yè)務、個金業(yè)務等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業(yè)收集開戶資料，現(xiàn)已核準XXX戶。七、加強錢捆質(zhì)量管理，使“五好”錢捆質(zhì)量達到XX%。上半年由結(jié)算

　　部牽頭，組織兩辦及各儲蓄網(wǎng)點負責人召開了“加強錢捆質(zhì)量工作現(xiàn)場會”，并制定下發(fā)了《關

　　于切實加強錢捆質(zhì)量工作的通知》，制定了具體的獎罰措施，指定專人對各營業(yè)網(wǎng)點錢捆質(zhì)量

　　情況進行監(jiān)測、考核，定期通報，表揚先進，鞭策后進，提高了業(yè)務人員的責任心，調(diào)動經(jīng)

　　辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣

　　傳工作在人民銀行組織的反假幣和反洗錢工作中，在主管行長的帶領下，結(jié)算部組織人員以

　　掛宣傳標語、宣傳畫報、發(fā)放宣傳手冊、宣傳單及設咨詢臺等多種形式，向廣大市民宣傳反假幣和反洗錢知識，提高了廣大人民群眾和企業(yè)財務人員反假、識假的能力，有效的防范了現(xiàn)金風險。20XX年，會計結(jié)算工作雖然取得了一些成績，但離領導和同志們的要求還有很大的差距，如服務不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們

　　要加強管理，發(fā)揮一總兩員、會計主管職能，加強內(nèi)控外防，提高員工的素質(zhì)和核算質(zhì)量，拓展外匯市場，使結(jié)算部的工作再上新臺階。篇4：支付結(jié)算工作總結(jié)恒豐銀行南通分行20XX年支付結(jié)算總結(jié) 20XX年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發(fā)展的一年，是我行新核心系統(tǒng)上線的一年，也是人行大小額支付系統(tǒng)更新?lián)Q代的一年?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我行能嚴格執(zhí)行人民銀行和上

　　級行各項支付結(jié)算制度，力求在辦理每筆業(yè)務時能做到規(guī)范準確、快速迅捷，同時在對農(nóng)村

　　支付結(jié)算環(huán)境的改善方面做出應有的貢獻。具體地說有以下幾點：

　　一、賬戶管理方面。我行由營業(yè)部負責單位結(jié)算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴格按人民銀行的規(guī)定要求開戶

　　單位提交相關有產(chǎn)證件，并審核提交的登記證書是否按規(guī)定進行了年檢，是否在營業(yè)期限范

　　圍內(nèi)；對符合人行規(guī)定的方可受理，并與存款人簽訂結(jié)算協(xié)議，對基本戶、臨時戶及專用支

　　現(xiàn)戶均通過人行核準并領取開戶許可證，對一般戶開戶能及時通知其基本戶開戶行，并能將

　　存款人相關信息準確、完整、及時地提交人行賬戶管理系統(tǒng)并能按人行和總行要求由專人對

　　開戶資料妥善保管。對不符合規(guī)定的單位堅決不允許開戶，能按照人民銀行的規(guī)定對長期未

　　發(fā)生業(yè)務的單位戶轉(zhuǎn)入久懸戶管理并設臺賬與其印鑒卡一起專門保管。

　　二、反洗錢工作方面。我行在成立初期就已成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管行長任組長，指導落實

　　本支行反洗錢工作；設立了反洗錢崗位，落實由固定的人員負責反洗錢具體工作?；A臺賬健全，我行每季至少組織一次對員工反洗

　　錢方面的培訓，并記錄在冊，建立了完整的工作臺賬。大額現(xiàn)金的支取，能按照相關規(guī)定進

　　行登記，對不符合規(guī)定或與單位經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務，并

　　嚴格執(zhí)行上級和的審批制度。我行落實專人進行大額交易數(shù)據(jù)補錄工作，并能準確及時通過

　　總行向人民銀行報送大額和可疑交易。我行能夠嚴格按人行有關規(guī)定辦理業(yè)務，對不符合規(guī)

　　定的一律不得將單位資金轉(zhuǎn)入個人帳戶。

　　三、日常支付結(jié)算工作。我行臨柜人員在收到客戶提交的票據(jù)和結(jié)算憑證時，能按照有關規(guī)定，對票據(jù)和結(jié)算憑

　　證的基本要素，記載事項進行認真審核，審核無誤后，才將票據(jù)各要素逐一錄入電腦，并由

　　復核人員進行復核。對于未使用支付密碼的單位支票及現(xiàn)金支票逐筆通過驗印系統(tǒng)進行驗印，確保每一筆票據(jù)業(yè)務的準確性。隨著二代大額和小額支付系統(tǒng)的全面上線，我行能夠按照人

　　行的有關規(guī)定，認真做好大額和小額支付系統(tǒng)的會計核算工作。對于掛賬業(yè)務能與發(fā)起行及

　　時聯(lián)系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時準確做好查詢和查復工作，做到“有疑必查，有查必復，復必詳盡，切實處理”。

　　四、重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)。1、嚴格執(zhí)行“密、壓（押）、證”三分管制度我行會計人員分工明確合理，能做好印章、印鑒卡和重要空白憑證的保管使用工作，專

　　人保管，柜員離崗或休假時能垂直交接由營業(yè) 部主管進行監(jiān)交并簽章確認；平時上班時做到人離章收，人離機退，中午和營業(yè)終了必

　　篇3：資金清算會計總結(jié)

　　會計基礎總結(jié)

　　1．會計要素是會計對象按照經(jīng)濟特征所做的進一步分類。

　　2．會計科目是對會計要素對象的具體內(nèi)容進行分類核算的類目。

　　3．會計要素增減變動的情況。遵循基本會計等式：資產(chǎn)－負債－權(quán)益－收入＋費用＝0；一項資產(chǎn)增加，另一項資產(chǎn)減少

　　一項負債增加，另一項負債減少

　　一項權(quán)益增加，另一項權(quán)益減少

　　一項資產(chǎn)增加，一項負債增加

　　一項資產(chǎn)增加，一項權(quán)益增加

　　一項資產(chǎn)減少，一項負債減少

　　一項資產(chǎn)減少，一項權(quán)益減少

　　一項負債減少，一項權(quán)益增加

　　一項負債增加，一項權(quán)益減少

　　4．會計科目就其隸屬關系可以分為總賬戶科目和明細科目，明細科目又可分為二級明細科目和三級明細科目?？偪颇坑址Q一級科目。

　　5．會計賬戶是對會計要素的具體內(nèi)容用貨幣量度進行日常歸類、核算與監(jiān)督的一種方法。會計科目只是對會計要素具體內(nèi)容進行分類的類目。但是各個單位發(fā)生的各種經(jīng)濟業(yè)務十分頻繁、復雜，為了系統(tǒng)連續(xù)地把各種經(jīng)濟業(yè)務發(fā)生情況和由此而引起地各項資金變化情況分開別類地進行核算與監(jiān)督，必須根據(jù)規(guī)定的會計科目在帳簿中開設賬戶。會計科目與會計賬戶既有聯(lián)系，又有區(qū)別。它們的聯(lián)系在于會計科目是設置會計賬戶的一個依據(jù)，是會計賬戶的名稱，會計賬戶是會計科目的具體運用。會計科目所反映的經(jīng)濟內(nèi)容就是會計賬戶所要登記的內(nèi)容。它們的區(qū)別是會計科目只是對會計要素具體內(nèi)容的分類，本身沒有結(jié)構(gòu)；會計賬戶則有相應的結(jié)構(gòu)。具體反映資金運動狀況。會計賬戶比會計科目分戶更為明細，內(nèi)容更為豐富。

　　6．會計賬戶一般包括：會計賬戶的名稱（會計科目），日期和憑證號數(shù)（用以說明賬戶記錄的日期及來源），摘要（說明經(jīng)濟業(yè)務的內(nèi)容），增加和減少的金額，余額。

　　7．在復式借貸記帳法下，會計賬戶的的左方稱為“借方”，右方稱為“貸方”。借貸式記帳符號，分別反映資產(chǎn)、負債、權(quán)益的增減變化。凡是屬于資產(chǎn)賬戶，增加數(shù)記入借方，減少數(shù)記入貸方，余額在借方。凡是屬于負債及權(quán)益賬戶，減少數(shù)記入借方，增加數(shù)記入貸方，余額在貸方。每個賬戶在一定時期內(nèi)（月，年），借方金額合計稱為借方發(fā)生額，貸方金額合計稱為貸方發(fā)生額，兩個發(fā)生額相抵后的余額稱為期末余額。

　　7．借貸記帳法是一種國際上最通用的復式記帳法。

　　8．借貸記帳法的記帳規(guī)則：有借必有貸，借貸必相等。

　　10．會計上需要設置的賬戶很多，發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務又十分頻繁，為了準確地反映賬戶地對應關系與登記金額，在每項經(jīng)濟業(yè)務發(fā)生后，正式記入賬戶之前，必須編制會計分錄。

　　11．各項經(jīng)濟業(yè)務編制會計分錄以后，應該記入有關賬戶，這個記賬步驟稱為“過賬”。過賬以后，一般要在月終進行結(jié)賬，即結(jié)算出各賬戶地本期發(fā)生額合計和期末余額。

　　12．會計憑證是記錄經(jīng)濟業(yè)務、明確經(jīng)濟責任、作為記帳依據(jù)的書面證明。為了保證會計記錄能如實反映企業(yè)的經(jīng)濟活動情況。

　　13．會計賬簿是以會計憑證為依據(jù)，對全部經(jīng)濟業(yè)務進行全面、系統(tǒng)、連續(xù)、分類地記錄和核算地簿籍。

　　15．帳套是會計電算化前提下，應用會計軟件，設置的經(jīng)濟實體的所有往來信息的一整套記錄（會計憑證、帳簿）、會計報表和統(tǒng)計分析報表。簡稱為一個帳套。一般一個企業(yè)只用一個帳套，如果企業(yè)有幾個下屬的獨立核算的實體，就可以建幾個帳套。帳套之間是相對獨立的，也就是說：建立、刪除或修改一個帳套中的數(shù)據(jù)，不會對其他帳套有任何影響?；A財務（主要為會計）的特征和分類。

　　什么是會計？

　　一種資產(chǎn)狀況的記錄，通常以作帳的方式來表現(xiàn)，以憑證作為記帳的依據(jù)，憑證必須經(jīng)過審核并且確定準確無誤后才能作為記賬的依據(jù)。

　　記帳是以科目的形式構(gòu)成，非明細不能做賬，科目就是自己財產(chǎn)的分類,建帳之前首先必須要建立科目。

?借貸記賬法：借貸是一種記賬的符號,用以表明記帳的方向。

?登帳：是將會計憑證的記錄序時分類的記入有關簿籍中設置的各個賬戶。登記帳簿必須

　　以憑證為根據(jù)并定期進行結(jié)帳、對帳以便為編制會計報表提供完整而又系統(tǒng)的會計數(shù)據(jù)?會計報表：會計報表是根據(jù)帳簿記錄定期編制的、總括反映企業(yè)或行政事業(yè)單位在特定

　　時點（月末、季末、年末）和一定時期（月、季、年）的財務狀況、經(jīng)營成果以及成本費用等的書面文件。會計報表提供的資料不僅是分析考核財務成本計劃和預算執(zhí)行情況，以及編制下期財務成本計劃和預算的重要依據(jù)，也是進行經(jīng)營決策和國民經(jīng)濟綜合平衡工作必要的參考資料，以上就是這七種主要方法的含義和作用。

?憑證的基本結(jié)構(gòu)和特點：任何一個憑證都要有兩個或者兩個以上的科目，而且必須要有

　　借貸方向，憑證可以涉及同屬性之間轉(zhuǎn)換，也可以涉及到不同屬性之間的轉(zhuǎn)換，發(fā)生在不同的科目上的轉(zhuǎn)換，方向可能不一樣。

　　憑證取數(shù)原理

　　三張重要的表：憑證表tvoucher、憑證分錄表tvouchers、科目表taccount、科目屬性表taccount_hs、轉(zhuǎn)賬公式tzdyzzszz

　　9005直銷清算的記賬辦法：

　　資金類業(yè)務

　　T日,客戶資金存入直銷清算戶：

　　1）資金存入借：銀行存款

　　貸：預收賬款

　　T+1日,直銷將清算戶中的資金退還給投資者時：

　　2）資金清退借：預收賬款

　　貸：銀行存款

　　3）資金支出借：預收賬款

　　貸：銀行存款

　　T日,直銷中將一個清算賬戶的資金轉(zhuǎn)到另一個清算賬戶

　　4）資金轉(zhuǎn)賬借：銀行存款（資金入）

　　貸：銀行存款（資金出）

　　T日,客戶未開戶資金存入時：

　　5）未開戶資金存入借：銀行存款

　　貸：其他應付款_未開戶資金存入

　　T日,客戶未開戶資金認領時：

　　6）未開戶資金認領借：其他應付款_未開戶資金存入

　　貸：預收賬款

　　T+1日,直銷將未開戶資金退還給投資者時：

　　7）未開戶資金退款借：其他應付款

　　貸：銀行存款

　　T日,當直銷對直銷清算賬戶的資金進行調(diào)整時：

　　8）資金調(diào)增借：銀行存款

　　貸：預收賬款

　　9）資金調(diào)減借：預收賬款

　　貸：銀行存款

　　T+1日,如果客戶發(fā)起申請資金到賬后，發(fā)起撤單退款：

　　10）撤單退款借：預收賬款

　　貸：銀行存款

　　認購業(yè)務

　　T+1日,直銷接收TA的認購確認：

　　1）認購交易確認借：預收賬款

　　貸：應付認購款

　　T+2日,直銷將認購成功的認購金額上劃至TA:

　　2）認購資金劃款借：應付認購款

　　貸：銀行存款

　　如果TA有認購確認失敗，N+1日,直銷將認購款退還給投資者：

　　3）認購行為失敗退款借：預收賬款

　　貸：銀行存款

　　基金成立以后，N+1日,如果有投資者有認購結(jié)果失敗，則直銷接收到TA的認購結(jié)果失敗退款：

　　4）認購結(jié)果失敗到賬借：銀行存款

　　貸：其他應付款_認購退款

　　N+1日,直銷將認購失敗款退還給投資者：

　　5）認購結(jié)果失敗劃款借：其他應付款_認購退款

　　貸：銀行存款

　　N+1日,如果基金募集失敗，直銷接收到TA的募集失敗退款：

　　6）募集失敗到賬借：銀行存款

　　貸：其他應付款_認購退款

　　N+1日,直銷將募集失敗款退還給投資者

　　7）募集失敗劃款借：其他應付款_認購退款

　　貸：銀行存款

　　申購業(yè)務

　　T+1日,直銷接收到TA的申購交易確認成功：

　　1）申購交易確認借：預收賬款

　　貸：應付申購款

　　T+2日,直銷將申購款上劃至TA：

　　2）申購資金劃款借：應付申購款

　　貸：銀行存款

　　T+2日,如果申購失敗，直銷將申購款退還給投資者：

　　3）申購失敗退款借：預收賬款

　　貸：銀行存款

　　贖回業(yè)務

　　T+1日,直銷接收到TA的贖回確認：

　　1)贖回交易確認借：應收贖回款

　　貸：應付贖回款

　　T+3日,直銷收到TA的贖回款：

　　2)贖回資金到賬借：銀行存款

　　清算報告范本

　　清算工作總結(jié)

　　清算工作匯報

　　清算工作報告

　　清算申請書

清算工作計劃2

　　篇1：注銷清算計劃注銷清算計劃

　　經(jīng)審批機構(gòu)批復，同意*****************有限公司進行清算，自****年**月**日開始進行清算。根據(jù)《中華人民共和國公司法》和其他法律法規(guī)、本公司章程的有關規(guī)定制定本清算工作計劃：

　　1.成立清算組，清算組成員由***、***、***擔任，***為清算組負責人。 2.編制資產(chǎn)負債表，在清理財產(chǎn)時編制報表，并報審批機關。3.提出清算方案，包括： ⑴清算費用；

⑵應支付的職工工資、社會保險費用和法定補償金； ⑶繳納所欠稅款；(4)償還公司債務；

　　4.在市級以上報紙刊登注銷公告。

　　5.書面通知債權(quán)人，接到通知之后天30天內(nèi)申報債權(quán)。 7.債權(quán)債務清償。

　　8.編制清算結(jié)束日資產(chǎn)負債表。 9.分配剩余財產(chǎn)。

　　10.編寫清算報告，并報審批機關。 11.各項資料移交。

　　12.向稅務機關辦理注銷手續(xù)。

　　13.向工商注銷登記，繳銷營業(yè)執(zhí)照，憑稅務機關出具證明和清算報告辦理注銷手續(xù)。

　　清算組負責人及成員簽字：

　　年月日篇2：科技開發(fā)公司解散及清算工作計劃

　　華通科峰科技開發(fā)公司解散、清算工作方案及計劃安排（草案）

　　根據(jù)2011年公司第8次董事會決議，決定按照“業(yè)務重組、人員重組、股權(quán)不重組”的原則，采用“股東會決議解散”方式，解散公司所屬全資子公司北京華通科峰科技開發(fā)有限公司，具體方案如下：

（一）由華通科峰公司按照國有股權(quán)交易相關程序，轉(zhuǎn)讓其在億雅捷公司中的200萬元股權(quán)及其收益，由軌道交通咨詢公司負責摘牌收購；

（二）由華通科峰公司對現(xiàn)有的業(yè)務合同進行清理，合同金額做到應收盡收，并執(zhí)行完畢相應的合同義務；

（三）自2012年1月1日起，華通科峰公司如有新的業(yè)務發(fā)生，由軌道交通咨詢公司承接，原華通科峰的工作人員，按照勞動人事和干部管理程序，分別辦理手續(xù)，調(diào)入軌道交通咨詢公司，但華通科峰公司注銷手續(xù)完成前，原由華通科峰承接的舊業(yè)務和清算工作，仍由上述人員負責處理，華通科峰公司由軌道咨詢公司托管；

（四）待華通科峰公司履行完畢股權(quán)轉(zhuǎn)讓程序，現(xiàn)有業(yè)務合同履約完成后，由公司做出解散華通科峰公司的決議，并成立由公司企發(fā)、財務、監(jiān)察審計、華通科峰公司、軌道交通咨詢公司組成的清算小組，對其資產(chǎn)和債權(quán)債務進行全面清理，力爭2012年二季度未完成；

（五）資產(chǎn)清理完成后，由華通科峰公司按照公司解散的相關法律程序，辦理公司注銷手續(xù)，對其所有投資，由公司收回；建議由軌道交通咨詢公司成立科技開發(fā)部，專門負責華通科峰公司原來負責的業(yè)務。

　　根據(jù)公司董事會決議和華通科峰公司解散方案的精神，制定《華通科峰科技開發(fā)公司解散、清算工作方案及計劃安排》。

　　一、由華通科峰科技開發(fā)公司（以下簡稱“科峰公司”）的全資股東北京市軌道交通建設管理公司，以股東決議解散的方式，做出解散科峰公司的決議；

　　二、按照《公司法》之規(guī)定和公司董事會決議精神，成立科峰公司清算工作機構(gòu)。清算領導小組由丁樹奎、張宇、寅燕燕、羅富榮、盧桂菊、李鴻春、米春燕組成；

　　清算工作小組由企發(fā)總部賈敬東、財務總部于萌、黨群工作部嚴志和、監(jiān)察審計部王承鋼、軌道交通咨詢公司方少軒、科峰公司韓志偉組成。

　　三、清算工作小組職責分工如下：

　　企發(fā)總部負責華通科峰公司解散、清算工作的牽頭組織協(xié)調(diào)和一般工作人員的安排；財務總部負責華通科峰公司的資產(chǎn)評估清算、債權(quán)債務的清理和稅務登記的注銷；

　　科峰公司在其完成解散的法律程序前，負責其原有業(yè)務的清理和履約完成，負責該公司工商登記的注銷手續(xù)辦理；

　　軌道交通咨詢公司負責科峰公司清算階段的托管、新業(yè)務的承接和因自身經(jīng)營范圍擴大的工商執(zhí)照變更；

　　黨群工作部負責辦理由公司黨委所管干部的調(diào)動手續(xù)；監(jiān)察審計部負責華通科峰公司相關領導的離任審計。

　　科峰公司清算工作小組成員中，除企發(fā)總部的人員外，其他單位和部門可指定專人參與清算工作的全過程，清算過程中的一些重要專題會議，單位和部門領導應參加。

　　四、財務總部于2012年2月3日前，向稅務部門提交書面申請，啟動辦理稅務登記注銷手續(xù)，并辦理國、地稅完稅證明，此項工作應于2012年4月底前完成；

　　五、科峰公司于2012年2月8日前，在北京市工商局認可的報刊上刊登公司清算公告，通知公告?zhèn)鶛?quán)人；

　　六、由財務總部牽頭，科峰公司相關人員配合，對科峰公司的資產(chǎn)進行清理，編制科峰公司的資產(chǎn)負債表、財產(chǎn)清單，此項工作應于2012年2月28日前完成；

　　七、科峰公司會同財務總部，收回科峰公司在億雅捷公司的已分配投資收益，此項工作應于2012年3月15日前完成；

　　科峰公司對已簽訂的業(yè)務合同進行清理，完成相關合同履約，按合同金額落實相關收入，做到應收盡收。此項工作應于2012年5月底前完成。

　　八、科峰公司2月7日前，正式致函京投億雅捷公司，要求轉(zhuǎn)讓在該公司的200萬人民幣股權(quán)，函文如下： “京投億雅捷公司：

　　我公司擬對所持貴公司的200萬元人民幣股權(quán)進行轉(zhuǎn)讓，請貴公司盡快派有關人員與我公司協(xié)商，并召開股東會，形成決議。

　　北京華通科峰科技開發(fā)公司年月日”

　　京投億雅捷公司召開股東會并形成決議后，即可按照國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓程序在北交所掛牌交易，由北京城市軌道交通咨詢公司負責摘牌。

　　此項股權(quán)轉(zhuǎn)讓工作力爭于2012年5月底前完成。

　　九、2012年2月10日前，由監(jiān)察審計部商財務總部，確定有資質(zhì)的第三方中介機構(gòu)，啟動對科峰公司的資產(chǎn)評估、企業(yè)年審、稅務審計和主要領導的離任審計工作，此項工作于2012年3月31日前完成，審計基準日自股東做出解散科峰公司決議之日算起；

　　十、由科峰公司召開職工大會，向大會報告公司解散的方案、業(yè)務及人員安排等情況，并形成相關書面材料，此項工作于2012年2月15日前完成；

　　十一、上述工作完成后，清算小組編制清算方案，報股東會討論通過，清算方案應包含如下內(nèi)容：

　　1、清算截止日的資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單；

　　2、清算工作所發(fā)生的費用；

　　3、應支付的職工工資、勞動保險費用；

　　4、應繳納的稅款；

　　5、清償?shù)墓緜鶆眨?/p>

　　此清算方案應于6月5日前形成并報股東會。

　　十二、在完成科峰公司資產(chǎn)處置，確認全部資產(chǎn)處置所得，并支付完成第九項所涉清算費用后，剩余財產(chǎn)分配給股東，即北京市軌道交通建設管理公司。此項工作于6月15日前完成；十

　　三、在剩余財產(chǎn)分配完成后，清算小組應編制清算工作終結(jié)報告，報股東會認可，此項工作應于6月20日前完成；

　　十四、上述工作完成后，6月30日前，由清算小組將清算報告及相關材料報工商行政主管機關備案，并提出注銷工商登記的申請，主要提交以下材料：

　　1、清算小組的報備材料清算報告?zhèn)浒傅怯洷恚?/p>

　　股東會通過的關于公司解散的決議；《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》原件及復印件；

　　股東會確認的企業(yè)清算開始日的資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單；股東會確認的公司清算結(jié)束日的資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單；稅務完稅憑證原件及復印件；

　　清算小組出具的經(jīng)股東會確認的清算報告（一式兩份，要求清算組成員簽名，股東會確認）。

　　2、申請公司注銷工商登記需提交的文件材料：

　　公司清算組織負責人簽署的公司注銷登記申請書；篇3：銀行收付清算條線工作計劃收付清算條線工作計劃

　　我行將按照收付清算條線業(yè)務管理要求，全面推進收付清算條線工作，繼續(xù)強化風險管理理念和依法合規(guī)經(jīng)營意識，創(chuàng)新管理思路，進一步加強條線精細化管理，提高服務水平和效率，結(jié)合我行工作實際，現(xiàn)將收付清算條線的工作計劃如下：

　　一、強化風險管理意識，提升內(nèi)控管理水平

（一）我行將依據(jù)《基層經(jīng)營性機構(gòu)自查流程管理系統(tǒng)》，開展收付清算條線人行大、小額支付業(yè)務、國際收付款業(yè)務、資金調(diào)撥結(jié)算等業(yè)務流程的動態(tài)自查，以此增強我行業(yè)務人員合規(guī)操作意識，進一步提高一道防線的風險控制能力。

（二）強化非現(xiàn)場監(jiān)控工作措施。我行將繼續(xù)安排專人，每日通過報表系統(tǒng)對大小額系統(tǒng)、往來報文、查詢查復及時進行監(jiān)控，督促行辦及時進行處理對有問題來賬報文，及時聯(lián)系客戶或者查詢、退報、劃轉(zhuǎn)。同時，我行要及時監(jiān)督、檢查轄屬各網(wǎng)點收付清算業(yè)務、資金結(jié)算等業(yè)務的規(guī)范性、準確性，制定明確的崗位職責和各項業(yè)務的管理考核辦法，對各網(wǎng)點收付清算條線的運行情況、業(yè)務差錯率進行考核。

（三）我行將加強對重點業(yè)務和風險環(huán)節(jié)的現(xiàn)場檢查力度。我行將針對2011年條線業(yè)務現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題和整改情況，以及各網(wǎng)點實際業(yè)務運行情況，制訂具體的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查計劃和檢查方案并開展檢查。我行計劃每季度對轄屬網(wǎng)點的現(xiàn)場檢查覆蓋面達到100%，并且每季度均有不同的檢查要點，同時對各行辦存在的問題進行通報，限期整改并跟蹤落實整改情況。具體檢查計劃及內(nèi)容如下：

　　1、收付清算業(yè)務內(nèi)控合規(guī)檢查

　　主要檢查各網(wǎng)點制度的執(zhí)行和落實情況；崗位設臵及崗位職責的制定是否符合相關制度要求；網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)理日常業(yè)務檢查及整改情況；收付清算條線業(yè)務印章的備案、交接、使用等情況；自查管理系統(tǒng)涉及收付收付清算條線內(nèi)容的自查；每季按照新版《收付清算業(yè)務風險監(jiān)控季報》及時報送。

　　2、同城票據(jù)交換業(yè)務管理

　　主要檢查同城票據(jù)交換業(yè)務崗位設臵是否執(zhí)行經(jīng)辦、復核、交換三崗分離原則；票據(jù)交換清單及交接手續(xù)；票據(jù)交換專用章及鎖片的管理；票據(jù)傳遞運送環(huán)節(jié)；“8428應付客戶清算資金”核算內(nèi)容是否合規(guī)；提出、提入票據(jù)處理是否及時，有無遺漏、延壓現(xiàn)象；退票處理是否及時，退回、退出登記簿是否健全、登記是否完整，有無客戶簽字；各類業(yè)務操作是否符合規(guī)定，有無非正常掛賬等情況。網(wǎng)點票交人員發(fā)生變更時，是否及時報送《票據(jù)交換包交接人員備案表》。針對營業(yè)部同城票交提入業(yè)務集中后，業(yè)務量大，容易出現(xiàn)差錯的特點，我行將對同城票據(jù)交換業(yè)務的每個環(huán)節(jié)進行跟蹤了解，對集中過程中存在的問題進行歸納，同時對行辦進行提示，確保集中后，同城票交業(yè)務能夠順利進行。

　　4、國際收付業(yè)務管理

　　主要檢查國外匯入、匯出匯款業(yè)務管理。

　　二、加強培訓，提高條線人員整體業(yè)務素質(zhì)

　　2012年我行將進一步提高業(yè)務經(jīng)理的綜合素質(zhì)，除堅持每月至少召開一次業(yè)務經(jīng)理例會，將本月收付清算條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務經(jīng)理進行學習外，同時要求業(yè)務經(jīng)理將文件精神加以提煉后，組織本網(wǎng)點員工認真細致地學習，不得照本宣科，不斷提高業(yè)務經(jīng)理自身學習能力，同時要求業(yè)務經(jīng)理在規(guī)章制度的落實上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進一步強化內(nèi)部管理，采取有效措施降低業(yè)務差錯的發(fā)生，確保相關規(guī)章制度落實到位。我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學習、培訓工作，同時還要加強對轄內(nèi)一線柜員的制度學習及職業(yè)道德教育，進行收付清算條線業(yè)務的內(nèi)控合規(guī)培訓，培育濃厚的風險管理文化，建立對重要崗位人員風險監(jiān)控機制，努力控制人員風險和操作風險，促進條線各項業(yè)務的安全、合規(guī)運行。我行計劃結(jié)合核心銀行系統(tǒng)，積極開展規(guī)章制度和操作流程的培訓，采取集中學習和自學相結(jié)合、專項考試、以查代訓等靈活的方式，注重強調(diào)培訓與實戰(zhàn)能力的有機結(jié)合，使業(yè)務人員透徹掌握新線規(guī)章制度、新線功能特點，嚴防系統(tǒng)操作風險，確保上線后在風險可控的前提下，各項業(yè)務能夠正常運轉(zhuǎn)。

　　三、積極探索業(yè)務流程再造，推進條線業(yè)務流程優(yōu)化工作

（一）營業(yè)部同城票交提入業(yè)務集中后，為提高工作效率，確保安全與效率并舉，我行對同城票交操作過程中遇到的問題進行調(diào)研、收集，為業(yè)務流程再造提出可行性工作建議。

（二）資金產(chǎn)品銷售平臺結(jié)算模塊（x-pad-s系統(tǒng)）投產(chǎn)后操作流程會發(fā)生了變化，這種變化是基于系統(tǒng)功能的根本性轉(zhuǎn)變，涉及業(yè)務處理、制度流程、崗位設臵、合規(guī)內(nèi)控等多方面的調(diào)整。我行需積極推進資金結(jié)算流程優(yōu)化工作，使此項業(yè)務能夠順利運轉(zhuǎn)。

　　四、完善應急機制

　　我行將結(jié)合核心銀行系統(tǒng)收付清算條線業(yè)務的特點，參照現(xiàn)有風險應急機制，對下一步需要建立、健全應急機制的業(yè)務進行梳理，并根據(jù)我行實際情況，制定相應的應急預案，完成我行轄屬收付清算條線應急人員聯(lián)系表的更新工作。