下面是范文網(wǎng)小編收集的銀行資產(chǎn)托管崗位職責(zé)4篇 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行什么職責(zé),以供參考。
銀行資產(chǎn)托管崗位職責(zé)1
托管班主任崗位職責(zé)
以下是小編為大家整理的關(guān)于托管班主任的崗位職責(zé),希望能為大家提供幫助!
參與學(xué)員初期的老師選派,協(xié)調(diào)老師,學(xué)生和家長(zhǎng)之間的關(guān)系,妥善安排新學(xué)生上課,負(fù)責(zé)對(duì)學(xué)員整個(gè)學(xué)習(xí)過(guò)程的跟蹤,督促老師保質(zhì)保量的完成教學(xué)任務(wù),參與教研組的教研活動(dòng),統(tǒng)計(jì)學(xué)員的課時(shí),幫助財(cái)務(wù)核對(duì)老師工資等。
1、接新單:接到學(xué)生檔案當(dāng)天須以班主任身份與學(xué)生家長(zhǎng)溝通,明確自己的工作時(shí)間、職責(zé)、聯(lián)系方式等,確認(rèn)首授時(shí)間,并表明自己會(huì)和咨詢老師一起幫孩子選擇合適的老師,第一次最好能夠做到和家長(zhǎng)的溝通順暢,并能讓家長(zhǎng)在電話中確認(rèn)和你的合作,強(qiáng)調(diào)等第一次上課的時(shí)候,家長(zhǎng)過(guò)來(lái)找誰(shuí)。
2、選好老師后,與家長(zhǎng)再次確認(rèn)上課時(shí)間,介紹老師情況,強(qiáng)調(diào)老師的教學(xué)風(fēng)格和教學(xué)態(tài)度對(duì)孩子的情況很合適,但是同時(shí)也要強(qiáng)調(diào),第一次上課是一個(gè)相互熟悉和了解的過(guò)程,可能有些不適應(yīng),但是要說(shuō)服首先給孩子一些疏導(dǎo),引導(dǎo)孩子主動(dòng)去配合老師。
3、要時(shí)刻緊盯著你所負(fù)責(zé)的孩子的老師選派工作,選好的老師的第一時(shí)間要給老師電話或者見(jiàn)面溝通,把孩子的學(xué)習(xí)成績(jī)情況,對(duì)學(xué)習(xí)態(tài)度,性格、性別等方面和老師做全面的介紹,并且要求老師在第一次上課的時(shí)候做好相關(guān)教學(xué)準(zhǔn)備,包括教案的準(zhǔn)備,同時(shí)強(qiáng)調(diào)在上課前學(xué)校要求給老師打印教學(xué)案,此舉,為上課前問(wèn)老師要教案做伏筆,即使是很好的老師也會(huì)因?yàn)槟愕呢?fù)責(zé)的態(tài)度而準(zhǔn)備教案的,但是要注意自己的態(tài)度。
4、首次上課的前一天再次和老師取得聯(lián)系,確認(rèn)試講準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行。并爭(zhēng)取要到老師的教案做打印,提醒老師不能遲到,應(yīng)著正裝。
5、第一次上課的時(shí)候班主任提前做好準(zhǔn)備等候老師和孩子過(guò)來(lái),并且和老師家長(zhǎng)都確認(rèn)一下你就是負(fù)責(zé)孩子教與學(xué)的溝通協(xié)調(diào)的老師,并想老師和家長(zhǎng)分別說(shuō)明,第一次上課之后需要把孩子在教學(xué)過(guò)程中的情況相互反饋,所以要求家長(zhǎng)回去和孩子溝通,要求老師下課后與你溝通,然后你在相互協(xié)調(diào)
6、新學(xué)生前兩次上課,班主任必須在場(chǎng),課后及時(shí)與家長(zhǎng)和學(xué)生了解上課情況,對(duì)老師滿意度及以后的課時(shí)安排。兩次課之后盡量和老師一起協(xié)商一下孩子的不惜計(jì)劃,講授內(nèi)容的大概進(jìn)程,并且形成表格,保存和反饋給家長(zhǎng)!
7、任課教師接單后,班主任必須當(dāng)天或第二天與教師溝通,告知學(xué)員情況。
8、若學(xué)生遲到或更改時(shí)間,班主任應(yīng)在第一時(shí)間通知任課教師。
1、回訪:電話回訪保證每周不低于二次,間隔不得大于7天,有問(wèn)題及時(shí)解決,每周一須將電話回訪記錄以書面形式上交教務(wù)主管。
2、對(duì)于個(gè)別上門授課的學(xué)生,針對(duì)學(xué)生進(jìn)步不明確,學(xué)生問(wèn)題多,家長(zhǎng)意見(jiàn)較大的情況,班主任有必要上門家訪,詳細(xì)分析學(xué)生情況,制度下一步方案,即時(shí)解決問(wèn)題。
3、每月至少四次與家教老師溝通,了解學(xué)生狀況、學(xué)習(xí)進(jìn)度、輔導(dǎo)情況,有問(wèn)題及時(shí)與家長(zhǎng)協(xié)商解決。
4、老師上交的輔導(dǎo)計(jì)劃應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)送給家長(zhǎng)。
1、升班續(xù)費(fèi)按年級(jí)收費(fèi),上課后費(fèi)用一律不退不轉(zhuǎn)。
2、續(xù)當(dāng)前科目:一對(duì)一學(xué)生輔導(dǎo):當(dāng)前輔導(dǎo)科目少于12課時(shí);大班課程,需在課程結(jié)束前5次發(fā)續(xù)費(fèi)通知單,三次內(nèi)打升班續(xù)費(fèi)電話。班主任應(yīng)協(xié)同家教老師及時(shí)給學(xué)生做學(xué)習(xí)總結(jié)及下一步的輔導(dǎo)計(jì)劃,并通知家長(zhǎng)下一階段的安排及聯(lián)系續(xù)費(fèi)事宜。
3、續(xù)新科:對(duì)于簽約課時(shí)較長(zhǎng),輔導(dǎo)科目單一的學(xué)生,班主任應(yīng)全面分析學(xué)生學(xué)習(xí)狀況,引導(dǎo)家長(zhǎng)續(xù)新科,使其各門功課齊頭并進(jìn),達(dá)到理想的學(xué)習(xí)狀態(tài)及效果。
4、每位班主任按每月結(jié)課學(xué)生人數(shù)計(jì)算,續(xù)費(fèi)率應(yīng)達(dá)到3:1。若當(dāng)月結(jié)課數(shù)低于3人,可以兩月累計(jì)。
5、班主任應(yīng)及時(shí)銷課時(shí),如學(xué)生上超課時(shí),所發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用從班主任工資中扣除。
每月底統(tǒng)計(jì)教師課時(shí)確認(rèn)單,并與學(xué)生準(zhǔn)確核對(duì)當(dāng)月所上課時(shí)。
最新評(píng)論唐玲梁發(fā)表于XX-07-04
1、“一帶一路”:絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之路。
2、“五個(gè)統(tǒng)籌”:統(tǒng)籌空間、規(guī)模、產(chǎn)業(yè)三大結(jié)構(gòu);統(tǒng)籌規(guī)劃、建設(shè)、管理三大環(huán)節(jié);統(tǒng)籌改革、科技、文化三大動(dòng)力;統(tǒng)籌生產(chǎn)、生活、生態(tài)三大布局;統(tǒng)籌政府、社會(huì)、市民三大主體。
3、“四種精神”:“5+
2、白加黑”、“釘釘子”、“馬上就辦”和“拍拍看”精神。
4、“三種特質(zhì)”:大海胸襟、椰樹風(fēng)骨、三角梅品格。
5、“多規(guī)合一”:是指以國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃為依據(jù),強(qiáng)化城鄉(xiāng)建設(shè)、土地利用、環(huán)境保護(hù)、文物保護(hù)、林地保護(hù)、綜合交通、水資源、文化旅游、社會(huì)事業(yè)等各類規(guī)劃的銜接,確?!岸嘁?guī)”確定的保護(hù)性空間、開發(fā)邊界、城市規(guī)模等重要空間參數(shù)一致,并在統(tǒng)一的空間信息平臺(tái)上建立控制線體系,以實(shí)現(xiàn)優(yōu)化空間布局、有效配置土地資源、提高政府空間管控水平和治理能力的目標(biāo)。
6、PPP:指政府與私人組織之間,為了合作建設(shè)城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目,或是為了提供某種公共物品和服務(wù),彼此之間形成了一種伙伴的合作關(guān)系,并通過(guò)簽署合同來(lái)明確雙方的權(quán)利和義務(wù),以確保合作的順利完成,最終使合作各方達(dá)到比預(yù)期單獨(dú)行動(dòng)更為有利的結(jié)果。
7、“三個(gè)千億”計(jì)劃:在產(chǎn)業(yè)發(fā)展、基礎(chǔ)設(shè)施、棚戶區(qū)改造三個(gè)方面各投資一千億。
8、“十二大產(chǎn)業(yè)”:旅游產(chǎn)業(yè),熱帶特色高效農(nóng)業(yè),互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè),醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè),金融服務(wù)業(yè),會(huì)展業(yè),現(xiàn)代物流業(yè),油氣產(chǎn)業(yè),醫(yī)藥產(chǎn)業(yè),低碳制造業(yè),房地產(chǎn)業(yè),高新技術(shù)、教育、文化體育產(chǎn)業(yè)。
9、“六類園區(qū)”:臨空、旅游、工業(yè)、物流、文化體育教育、高新技術(shù)與信息等六類產(chǎn)業(yè)園區(qū)。
10、“三地七港”:三地——廣東、廣西、海南;七港——?dú)J州港、防城港、北海港、南沙港、湛江港、??诟?、洋浦港。
11、“三園合一”:將萬(wàn)綠園、世紀(jì)公園、濱海公園和龍珠灣用地范圍合一,將三園整體提升為集生態(tài)、運(yùn)動(dòng)、教育為一體的城市中央公園。
12、“三證合一”、“一照一碼”:將企業(yè)依次申請(qǐng)的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證三證合為一證,提高市場(chǎng)準(zhǔn)入效率;“一照一碼”是在此基礎(chǔ)上更進(jìn)一步,通過(guò)“一口受理、并聯(lián)審批、信息共享、結(jié)果互認(rèn)”,實(shí)現(xiàn)由一個(gè)部門核發(fā)加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
13、“四方五港”:北有??诟?、南有三亞港、東有清瀾港、西有八所港和洋浦港的“四方五港”格局。
14、“三區(qū)一中心”:國(guó)家級(jí)熱帶農(nóng)業(yè)示范區(qū)、熱帶農(nóng)業(yè)休閑旅游體驗(yàn)區(qū)、農(nóng)墾改革試驗(yàn)區(qū)、熱帶農(nóng)業(yè)國(guó)際合作中心。
15、“三無(wú)”小區(qū):無(wú)物業(yè)管理單位、無(wú)垃圾收集設(shè)施、無(wú)衛(wèi)生保潔人員的城區(qū)老舊小區(qū)、安置小區(qū)、倒閉企業(yè)小區(qū)。
16、“10+2”工程:為了增加學(xué)位需求,計(jì)劃新建、改擴(kuò)建10所公辦學(xué)校,海航集團(tuán)在權(quán)屬地新建2所學(xué)校,歸納為“10+2”項(xiàng)目。
17、“新三板”:全國(guó)性的非上市股份有限公司股權(quán)交易平臺(tái),主要針對(duì)的是中小微型企業(yè)。
18、“政保貸”:政府扶持小微企業(yè)助保金貸款業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)由政府投入一定比例政府風(fēng)險(xiǎn)鋪底資金,與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合搭建政銀企三方融資平臺(tái),在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)互?;ブ?、銀行降低放貸門檻的基礎(chǔ)上,給予小微企業(yè)信貸支持。
19、“助保貸”:政府支持金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新,專門針對(duì)中小微企業(yè)融資難而搭建的融資平臺(tái)。
20、“一池三改”:沼氣建池與改圈、改廁、改廚。
21、“雙隨機(jī)”:隨機(jī)抽取被檢查對(duì)象,隨機(jī)選派檢查人員。
銀行資產(chǎn)托管崗位職責(zé)2
托管老師崗位職責(zé)
【篇1:托管老師工作職責(zé)】
東郡小學(xué)托管老師工作職責(zé)
1、每月初,由食堂主管統(tǒng)籌安排學(xué)校食堂值班工作,不能參與的教師提前以書面申請(qǐng)方式提交給食堂主管老師。
2、值班教師一旦確定,服從工作調(diào)度,如果遇到外出學(xué)習(xí)等一周以上不能進(jìn)行值班時(shí),必須提前匯報(bào)食堂主管老師,進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)度。
不能私自決定由他人代班,否則算值班缺席。
3、托管班級(jí)安排一般以(45)——(65)名學(xué)生為一個(gè)班,每班安排(5——8)名教師負(fù)責(zé)學(xué)生接送就餐、出勤追查、節(jié)約教育、衛(wèi)生管理、午休(學(xué)習(xí))管理等五個(gè)方面。各就餐班值班教師中確定一人為組長(zhǎng),由組長(zhǎng)安排輪流循環(huán)值日。
4、按時(shí)接送就餐、,清點(diǎn)人數(shù)。每班(就餐班)由
【篇3:托管教師工作注意事項(xiàng)】
新秀教育托管教師工作細(xì)則
一、目的:為便于教師快速有序開展工作,以確保作業(yè)托管質(zhì)量,特制定本細(xì)則。
二、適用范圍:本細(xì)則適用于新秀所有教師,各區(qū)域可以根據(jù)情況適當(dāng)補(bǔ)充;
三、基礎(chǔ)信息:
1、托管的目標(biāo):1)培養(yǎng)學(xué)生作業(yè)習(xí)慣,主要包括坐姿(特別是低年級(jí)學(xué)生)、字體、效率;
2)提高作業(yè)質(zhì)量,培養(yǎng)孩子的作業(yè)興趣和信心;
3)通過(guò)作業(yè)差錯(cuò)糾偏及困難答疑,讓學(xué)生及時(shí)化解當(dāng)日知識(shí)疑點(diǎn); 2、托管教師工作職責(zé):1)維持課堂秩序,激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣; 2)作業(yè)檢查(檢查完畢要簽字)、差錯(cuò)糾正及難點(diǎn)答疑; 3)對(duì)學(xué)生當(dāng)日表現(xiàn)進(jìn)行記錄并統(tǒng)計(jì);
4)及時(shí)向主管老師反饋學(xué)生日常學(xué)習(xí)中的特殊狀況;
3、學(xué)生表現(xiàn)激勵(lì)手段:托管老師除靈活應(yīng)用各類激勵(lì)技巧外,可應(yīng)用統(tǒng)一的學(xué)生加、扣分規(guī) 則來(lái)對(duì)學(xué)生進(jìn)行約束和激勵(lì),加扣分規(guī)則主要從以下幾方面展開:
1)時(shí)間:主要鼓勵(lì)學(xué)生早到校,減少校外逗留時(shí)間,16:50前加2分;17:00前加1分;
2)效率:鼓勵(lì)學(xué)生快速做作業(yè),減少拖沓行為。18:00前完成均加2分;
3)質(zhì)量:鼓勵(lì)學(xué)生認(rèn)真完成作業(yè),確保質(zhì)量。作業(yè)全對(duì),加2分; 4)課外:鼓勵(lì)學(xué)生多做課外練習(xí),每完成1篇,加1分;累計(jì)課外得“優(yōu)”(95以上可發(fā)放獎(jiǎng)品);
5)紀(jì)律:根據(jù)學(xué)生表現(xiàn),酌情(單次2分以內(nèi))進(jìn)行加扣分; 6)清潔:作業(yè)完畢,清理完個(gè)人場(chǎng)地者可加1 分; 7)其他:針對(duì)不同基礎(chǔ)學(xué)生,實(shí)行錯(cuò)字?jǐn)?shù)量激勵(lì);針對(duì)2年級(jí)以內(nèi)學(xué)生,完整記錄作業(yè)加1分;坐姿端正可加1分; 4、托管教師工作評(píng)估:
1)職業(yè)操守:不得直接告知學(xué)生答案甚至替學(xué)生完成作業(yè);不應(yīng)放棄每一個(gè)學(xué)生;
2)工作質(zhì)量:作業(yè)批量遺漏不應(yīng)發(fā)生;經(jīng)檢查后學(xué)生作業(yè)不應(yīng)產(chǎn)生批量錯(cuò)誤或連續(xù)數(shù)日 的零星錯(cuò)誤; 5、托管教師分類:
a 類:工作時(shí)間:15:30--20:00 職責(zé):到學(xué)校接學(xué)生--輔導(dǎo)作業(yè)—-值班;
b 類;工作時(shí)間:15:30—19:30 職責(zé):輔導(dǎo)學(xué)生作業(yè),一直等到多數(shù)家長(zhǎng)來(lái)接學(xué)生;
c 類:工作時(shí)間:16:30—19:00 職責(zé):輔導(dǎo)學(xué)生作業(yè),四、托管工流程:
1、在學(xué)生放學(xué)前,提前5分鐘到學(xué)校山接學(xué)生;(a 類老師)
2、將學(xué)生帶到教室(應(yīng)注意路途安全,嚴(yán)禁任何學(xué)生私自亂跑);(a類老師)
3、領(lǐng)取文具、整理資料、批改學(xué)生課后作業(yè);
4、及時(shí)登記學(xué)生到校時(shí)間(此項(xiàng)可委托班長(zhǎng)負(fù)責(zé)); 5、合理安排學(xué)生作業(yè)內(nèi)容,認(rèn)真維護(hù)課堂秩序; 6、認(rèn)真檢查學(xué)生作業(yè)質(zhì)量,并統(tǒng)計(jì)學(xué)生錯(cuò)誤狀況;
7、課后檢查學(xué)生清潔,填寫統(tǒng)計(jì)表,將資料及物品歸位;
五、本細(xì)則從下發(fā)日起實(shí)施;
新秀教育
2010年3月20日
銀行資產(chǎn)托管崗位職責(zé)3
銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要介紹
2014年9月
本文檔狀態(tài)記錄
目錄
第1章 概述...4
資產(chǎn)托管定義(來(lái)源于百科).........4 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)分類......4
第2章 銀行的托管業(yè)務(wù)介紹..5 第3章 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)及相關(guān)資格.5
第1章 概述
資產(chǎn)托管定義(來(lái)源于百科)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指具備一定資格的商業(yè)銀行作為托管人,依據(jù)有關(guān)法律法規(guī),與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同,安全保管委托投資的資產(chǎn),履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)分類
目前,國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)品種主要包括以下幾類: 1.證券投資基金托管 2.保險(xiǎn)資產(chǎn)托管 3.社?;鹜泄?4.企業(yè)年金基金托管 5.券商資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管 6.私募基金托管業(yè)務(wù)
7.公募基金及專戶產(chǎn)品托管業(yè)務(wù) 8.收支賬戶資金托管業(yè)務(wù) 9.理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù) 信托計(jì)劃托管業(yè)務(wù)
商業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品托管
QFII(合格境外機(jī)構(gòu)投資者)、QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)資產(chǎn)托管 第2章 銀行的托管業(yè)務(wù)介紹
托管業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù),其基本含義是在一段時(shí)間或一系列交易活動(dòng)中承擔(dān)保管標(biāo)的資產(chǎn)的職責(zé)。合同中,合同標(biāo)的資產(chǎn)稱為委托資產(chǎn),擁有委托資產(chǎn)的一方稱為委托人,商業(yè)銀行一方稱作托管人。
銀行托管業(yè)務(wù)范圍通常包含以下具體的業(yè)務(wù)職責(zé): ? 安全保管委托資產(chǎn);
? 委托資產(chǎn)名下的資金清算和證券交割; ? 監(jiān)督委托資產(chǎn)的投資運(yùn)作;
? 及時(shí)向有關(guān)部門和委托人報(bào)告委托資產(chǎn)的投資運(yùn)作情況和相關(guān)信息;
? 對(duì)委托資產(chǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債及投資情況進(jìn)行會(huì)計(jì)記錄; ? 按有關(guān)要求對(duì)委托資產(chǎn)持有的有價(jià)證券進(jìn)行估值;
? 客觀公正地分析委托資產(chǎn)的投資運(yùn)作情況,并向委托人提供相關(guān)分析信息;
? 其他與委托資產(chǎn)托管相關(guān)的業(yè)務(wù)。
委托資產(chǎn)可以是資金、有價(jià)證券等,由于銀行參與的托管業(yè)務(wù)常以特定來(lái)源、用途的資金作為委托資產(chǎn),因而資產(chǎn)托管也被稱為資金托管。
第3章 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)及相關(guān)資格
雖然托管業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的傳統(tǒng)表外業(yè)務(wù),但我國(guó)當(dāng)前政策環(huán)境下,絕大部分托管業(yè)務(wù)都需要相關(guān)主管部門頒發(fā)業(yè)務(wù)資格許可證才能實(shí)行。其中有些特殊的業(yè)務(wù),如存量房交易資金托管業(yè)務(wù),由房產(chǎn)局具體實(shí)施,商業(yè)銀行只是配合。托管業(yè)務(wù)沒(méi)有統(tǒng)一的主管單位,而是依據(jù)業(yè)務(wù)委托資產(chǎn)的不同而設(shè)置不同的主管部門和業(yè)務(wù)資格,下面按照認(rèn)證部門的差異整理了我國(guó)銀行業(yè)從事的大部分托管業(yè)務(wù)。
1、由人民銀行頒發(fā)許可的托管業(yè)務(wù): (基礎(chǔ)托管業(yè)務(wù))交易資金托管業(yè)務(wù); 受托投資管理托管業(yè)務(wù)。2、由銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)許可的托管業(yè)務(wù):(信托或類似經(jīng)營(yíng)形式相關(guān)托管業(yè)務(wù))信托資產(chǎn)托管; 社會(huì)保障基金托管資格。
3、由證監(jiān)會(huì)頒發(fā)許可的托管業(yè)務(wù):
(基金、投資品、企業(yè)直接融資相關(guān)托管業(yè)務(wù))證券投資基金托管業(yè)務(wù); 私募基金綜合托管業(yè)務(wù); 券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃托管業(yè)務(wù); 合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFIIs)托管業(yè)務(wù)。4、由保監(jiān)會(huì)頒發(fā)許可的托管業(yè)務(wù):(保險(xiǎn)相關(guān)托管業(yè)務(wù))保險(xiǎn)資金托管資格。
5、由勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)許可的托管業(yè)務(wù): (養(yǎng)老金相關(guān)托管業(yè)務(wù))企業(yè)年金托管資格。說(shuō)明:
1、一些托管業(yè)務(wù),如企業(yè)債資金托管業(yè)務(wù)、期貨交易資金托管業(yè)務(wù)沒(méi)有單獨(dú)的托管業(yè)務(wù)資格認(rèn)證,基本上只要與其業(yè)務(wù)性質(zhì)相同(或者說(shuō)委托資產(chǎn)主管部門相同)的所有托管資格
2、涉外的QFII托管業(yè)務(wù)資格還需要國(guó)家外匯管理局的認(rèn)證。
銀行資產(chǎn)托管崗位職責(zé)4
商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)指引
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范和促進(jìn)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù),根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī),制定本指引。
第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行,以及商業(yè)銀行下屬或控股的其他從事托管業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“托管銀行”)開展托管業(yè)務(wù)的,適用本指引。
第三條 本指引所稱“托管”是為解決委托—代理關(guān)系導(dǎo)致的時(shí)間和空間上的信息不對(duì)稱問(wèn)題,完善市場(chǎng)治理結(jié)構(gòu)的制度安排。
本指引所稱“商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)”(以下簡(jiǎn)稱“托管業(yè)務(wù)”),是指托管銀行基于法律規(guī)定和合同約定,履行資產(chǎn)保管職責(zé),辦理資金清算及其它約定的服務(wù),并收取相關(guān)費(fèi)用的行為。
根據(jù)法律法規(guī)和合同約定,托管銀行提供的服務(wù)還可包括會(huì)計(jì)核算與估值、投資監(jiān)督、績(jī)效評(píng)估、投資管理綜合金融服務(wù)以及其他資產(chǎn)服務(wù)類業(yè)務(wù)。
第四條 商業(yè)銀行開辦托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、平等自愿、有償服務(wù)、公平競(jìng)爭(zhēng)”的原則。
第五條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下,實(shí)施托管業(yè)務(wù)的自律管理,并履行行業(yè)維權(quán)和行業(yè)協(xié)調(diào)職責(zé),建立與監(jiān)管機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門的溝通機(jī)制,參與相關(guān)決策論證,代表行業(yè)提出政策建議。
第二章 組織管理
第六條 法律法規(guī)規(guī)定托管業(yè)務(wù)應(yīng)取得相關(guān)托管業(yè)務(wù)資格的,商業(yè)銀行應(yīng)依法向有關(guān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門申請(qǐng)并獲得業(yè)務(wù)資格。
商業(yè)銀行將取得的有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒發(fā)的托管業(yè)務(wù)資質(zhì)情況及時(shí)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第七條 為保障托管業(yè)務(wù)的獨(dú)立性,有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),完善托管銀行的治理結(jié)構(gòu),商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)可采用職能部門制、事業(yè)部制、公司制等組織模式。
第八條 商業(yè)銀行開辦托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)有負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的專門部門或機(jī)構(gòu);
(二)有充足的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員;
(三)具備保管托管財(cái)產(chǎn)的條件;
(四)有營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所和軟硬件設(shè)施;
(五)有完備的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng),包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)等;
(六)具備保管財(cái)產(chǎn)、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、資金清算、投資監(jiān)督能力及相應(yīng)的應(yīng)用系統(tǒng);
(七)建立相應(yīng)的托管業(yè)務(wù)管理制度和健全的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,包括托管業(yè)務(wù)管理指引、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、崗位職責(zé)與操作規(guī)程、從業(yè)人員行為規(guī)范等;
(八)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第九條 對(duì)于不同的托管產(chǎn)品,托管銀行可根據(jù)法律法規(guī)和合同約定承擔(dān)下述全部或部分職責(zé):
(一)開立托管賬戶;
(二)妥善保管托管財(cái)產(chǎn);
(三)執(zhí)行資金劃撥指令,辦理托管財(cái)產(chǎn)的清算及交割事宜;
(四)對(duì)托管財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債等會(huì)計(jì)要素進(jìn)行確認(rèn)、計(jì)量,復(fù)核受托人或管理人計(jì)算的托管財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù);
(五)對(duì)托管財(cái)產(chǎn)的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督;
(六)提供托管財(cái)產(chǎn)的相關(guān)托管信息;
(七)提供與托管財(cái)產(chǎn)相關(guān)的增值服務(wù);
(八)保管托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表等相關(guān)資料;
(九)法律法規(guī)規(guī)定和合同約定的其他托管服務(wù)。
第十條 托管銀行不得有以下行為:
(一)將托管財(cái)產(chǎn)與托管銀行自有財(cái)產(chǎn)混同保管;
(二)將不同的托管財(cái)產(chǎn)混同保管;
(三)侵占、挪用托管財(cái)產(chǎn);
(四)進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng);
(五)非法利用內(nèi)部信息謀取不正當(dāng)利益;
(六)法律法規(guī)和合同禁止的其他行為。
第三章 業(yè)務(wù)管理
第十一條 托管業(yè)務(wù)類別主要包括:
按服務(wù)對(duì)象分,托管業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要包括從事投融資活動(dòng)、商事交易、公共事業(yè)、社會(huì)慈善及其他活動(dòng)的企事業(yè)法人、行政單位、社團(tuán)法人、其他組織或自然人。
按經(jīng)濟(jì)關(guān)系分,托管業(yè)務(wù)可分為服務(wù)于所有權(quán)轉(zhuǎn)移的交易類資產(chǎn)托管業(yè)務(wù),服務(wù)于所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的余額類資產(chǎn)托管,以及其他業(yè)務(wù)。
按產(chǎn)品類別分,托管業(yè)務(wù)可分為證券投資基金產(chǎn)品托管、證券公司客戶資產(chǎn)管理托管、保險(xiǎn)(放心保)資產(chǎn)托管、社會(huì)保障基金托管、企業(yè)年金基金托管、信托財(cái)產(chǎn)保管、銀行理財(cái)產(chǎn)品托管、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理托管、股權(quán)投資基金托管、跨境投資產(chǎn)品托管、客戶資金托管業(yè)務(wù)以及其他托管業(yè)務(wù)。
第十二條 托管銀行開展托管業(yè)務(wù),應(yīng)根據(jù)不同產(chǎn)品類別與業(yè)務(wù)相關(guān)當(dāng)事人簽署合同,合同內(nèi)容包含但不限于以下方面:
(一)合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù);
(二)托管財(cái)產(chǎn)類型;
(三)托管銀行提供的托管服務(wù)內(nèi)容;
(四)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及支付方式;
(五)托管合同有效期和合同終止方式;
(六)違約責(zé)任和免責(zé)條款;
(七)爭(zhēng)議解決方式;
(八)其他事項(xiàng)。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或合同另有約定外,托管銀行不承擔(dān)托管產(chǎn)品的合規(guī)性審查職責(zé),亦不對(duì)托管產(chǎn)品資金來(lái)源的合法合規(guī)性承擔(dān)任何責(zé)任。
第十三條 托管銀行應(yīng)按法律法規(guī)和合同約定為托管財(cái)產(chǎn)開立資金托管賬戶。除法律法規(guī)另有規(guī)定或合同另有約定外,托管業(yè)務(wù)存續(xù)期間的貨幣收支活動(dòng)通過(guò)該賬戶進(jìn)行。托管財(cái)產(chǎn)應(yīng)與托管銀行的自有財(cái)產(chǎn)及其托管的其他財(cái)產(chǎn)分離管理,相關(guān)資金劃撥由托管銀行執(zhí)行。因托管財(cái)產(chǎn)投資需要而開立的證券賬戶、基金賬戶、債券賬戶、期貨保證金賬戶其他賬戶,應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和托管合同的約定開立、管理和使用。
托管銀行按照法律規(guī)定和合同約定對(duì)托管賬戶內(nèi)的資金和證券履行保管職責(zé),但對(duì)于已劃轉(zhuǎn)出托管賬戶的財(cái)產(chǎn),以及處于托管銀行實(shí)際控制之外的財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。除法律規(guī)定或合同另有約定外,托管銀行不承擔(dān)對(duì)托管財(cái)產(chǎn)所投資項(xiàng)目的審核義務(wù)。
第十四條 托管銀行應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)和托管合同的約定,負(fù)責(zé)辦理托管賬戶資金清算業(yè)務(wù),托管銀行不得非法擅自動(dòng)用托管財(cái)產(chǎn)。
托管銀行應(yīng)規(guī)范資金清算操作,嚴(yán)格崗位授權(quán)制度,控制資金清算風(fēng)險(xiǎn);并依照有關(guān)法規(guī)及托管合同規(guī)定,對(duì)托管賬戶的劃款指令進(jìn)行形式有效性審核。
托管賬戶發(fā)生的資金匯劃費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用可從托管賬戶直接扣收。
第十五條 托管銀行提供核算和估值服務(wù)的,應(yīng)依照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)程,與相關(guān)當(dāng)事人共同確定托管財(cái)產(chǎn)會(huì)計(jì)核算和估值原則;對(duì)于沒(méi)有行業(yè)統(tǒng)一規(guī)則或創(chuàng)新類的投資品種,須與相關(guān)當(dāng)事人協(xié)商統(tǒng)一核算、估值方法。
托管銀行為各項(xiàng)托管財(cái)產(chǎn)建立單獨(dú)的會(huì)計(jì)賬務(wù),對(duì)托管財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債等會(huì)計(jì)要素進(jìn)行確認(rèn)、計(jì)量,按照相關(guān)法規(guī)復(fù)核管理人計(jì)算的托管財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)。
托管銀行復(fù)核托管財(cái)產(chǎn)估值結(jié)果不一致的,應(yīng)與受托人或管理人共同查找原因以達(dá)成一致;若最終不能達(dá)成一致,按受托人或管理人最終計(jì)算結(jié)果對(duì)外披露的,除法律法規(guī)另有規(guī)定或合同另有約定外,托管銀行不承擔(dān)因此可能產(chǎn)生的法律責(zé)任。
托管銀行應(yīng)加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算和估值風(fēng)險(xiǎn)防范,按國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立復(fù)核、授權(quán)、對(duì)賬、數(shù)據(jù)備份等制度,完整保存托管財(cái)產(chǎn)會(huì)計(jì)賬冊(cè)、交易記錄等資料。
第十六條 托管銀行提供監(jiān)督服務(wù),按照托管合同約定的監(jiān)督內(nèi)容和監(jiān)督方式,可以對(duì)托管財(cái)產(chǎn)的投資行為、支付費(fèi)用、分配收益情況等進(jìn)行監(jiān)督。
托管銀行應(yīng)當(dāng)在托管合同中約定,由相關(guān)當(dāng)事人提供監(jiān)督工作所必需的財(cái)產(chǎn)數(shù)據(jù)、關(guān)聯(lián)信息等業(yè)務(wù)資料,相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)承諾所提供的業(yè)務(wù)材料完整、準(zhǔn)確、有效。托管銀行發(fā)現(xiàn)管理人投資行為違反托管合同約定的,應(yīng)進(jìn)行提示,并按照監(jiān)管部門的要求和托管合同的約定履行報(bào)告義務(wù)。
第十七條 托管銀行提供信息報(bào)告服務(wù),應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和托管合同的約定,向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)當(dāng)事人提供信息查詢、報(bào)表和報(bào)告、績(jī)效評(píng)估等服務(wù)。
托管銀行提供托管報(bào)告服務(wù),應(yīng)當(dāng)在托管合同中約定報(bào)告內(nèi)容、報(bào)告方式和報(bào)告時(shí)間。監(jiān)管部門對(duì)信息報(bào)告有明確要求的,托管銀行應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門要求履行相關(guān)信息報(bào)告義務(wù)。
第十八條 托管銀行可以按照客戶的要求,代為辦理外包財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算與資產(chǎn)估值、信息報(bào)告、投資者登記、監(jiān)督、資金劃撥、頭寸管理、稅務(wù)代繳等服務(wù)。
托管銀行提供上述服務(wù)的,應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)系統(tǒng),并與原有托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和系統(tǒng)建立必要的隔離制度。
第十九條 托管銀行可依法開展資金借貸和證券借貸業(yè)務(wù),并制定嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制制度,防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn);托管銀行借貸資金和證券業(yè)務(wù)量應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定。
第二十條 托管銀行應(yīng)按照市場(chǎng)化原則,基于業(yè)務(wù)承擔(dān)的工作量和風(fēng)險(xiǎn)程度,綜合考慮托管財(cái)產(chǎn)規(guī)模、托管服務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)處理難易程度等因素,為客戶提供有償托管服務(wù)。托管費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法和支付時(shí)間應(yīng)在托管合同中明確列示。
托管費(fèi)收費(fèi)可參照銀行業(yè)協(xié)會(huì)公布的托管費(fèi)率指引,依法形成合理的行業(yè)收費(fèi)原則和標(biāo)準(zhǔn);托管銀行不得以免收托管費(fèi)、減免委托人債務(wù)或承擔(dān)有關(guān)費(fèi)用等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式爭(zhēng)攬客戶。
第二十一條 托管銀行選擇轉(zhuǎn)托管或次托管銀行,應(yīng)提前進(jìn)行盡職調(diào)查,綜合考察轉(zhuǎn)托管或次托管銀行的托管資格、財(cái)務(wù)狀況、運(yùn)作能力、技術(shù)、人員和風(fēng)險(xiǎn)控制等要素后進(jìn)行選定。若轉(zhuǎn)托管是由管理人或受托人發(fā)起決定的,應(yīng)由管理人或受托人承擔(dān)盡職調(diào)查責(zé)任。轉(zhuǎn)托管或次托管銀行應(yīng)根據(jù)法規(guī)和合同的約定,與主托管銀行建立信息交互機(jī)制,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制,接受監(jiān)督,嚴(yán)格維護(hù)托管財(cái)產(chǎn)利益。
第二十二條 托管銀行應(yīng)按照規(guī)范高效、獨(dú)立運(yùn)作、確保安全的原則,建立托管業(yè)務(wù)系統(tǒng),制定應(yīng)急預(yù)案,并保證托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)的各項(xiàng)硬件設(shè)備運(yùn)行穩(wěn)定,保證各軟件應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理的準(zhǔn)確性、可靠性,保證托管信息數(shù)據(jù)的安全性和有效性。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理
第二十三條 托管銀行應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定,制定托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度、程序和指引,建立科學(xué)合理、嚴(yán)密高效的內(nèi)部控制體系,有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。
第二十四條 托管銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面性、審慎性、獨(dú)立性、有效性原則,在崗位人員、運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)等方面建立適當(dāng)分離的防火墻,以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。
第二十五條 托管銀行應(yīng)建立完善的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度,包括基本制度、管理指引、操作規(guī)程等,涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程。
第二十六條 托管銀行應(yīng)高度重視并采取有效措施管理操作風(fēng)險(xiǎn),積極應(yīng)用技術(shù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制。
第五章 自律管理
第二十七條 為維護(hù)托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)秩序,規(guī)范托管業(yè)務(wù)行為,建立托管銀行的自我約束和互相監(jiān)督機(jī)制,中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下,組織實(shí)施托管業(yè)務(wù)的自律管理。第二十八條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)是托管業(yè)務(wù)自律管理的專業(yè)組織,按照公開、客觀、促進(jìn)的原則,維護(hù)托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展。各托管銀行通過(guò)成員大會(huì)參與自律管理。
第二十九條 托管業(yè)務(wù)自律內(nèi)容包括但不限于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),抵制不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),保障托管財(cái)產(chǎn)利益,促進(jìn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)健康運(yùn)行和發(fā)展等。
第三十條 托管銀行及其從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵循商業(yè)道德,不得以任何形式詆毀其他托管銀行的商業(yè)聲譽(yù),不得利用不正當(dāng)手段干預(yù)或影響托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)秩序,不得非法泄露客戶商業(yè)秘密,不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等行為。
第三十一條 為加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的監(jiān)督和管理,加強(qiáng)職業(yè)操守教育和專業(yè)知識(shí)及操作能力的培訓(xùn),不斷提高從業(yè)人員職業(yè)道德水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織和實(shí)施托管從業(yè)人員培訓(xùn)教育。
第三十二條 為規(guī)范和促進(jìn)托管業(yè)務(wù),中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管專業(yè)委員會(huì)組織和實(shí)施行業(yè)信息統(tǒng)計(jì)、分析和披露。
第三十三條 對(duì)違反自律管理規(guī)范的托管銀行及其從業(yè)人員,中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)可以采取以下措施:
(一)警示并責(zé)令限期整改;
(二)進(jìn)行內(nèi)部通報(bào)批評(píng);
(三)暫停、取消其托管委員會(huì)成員單位資格;
(四)報(bào)請(qǐng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管處罰。
第三十四條 托管銀行應(yīng)開展托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)工作。托管從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉的履行職責(zé),不得從事?lián)p害托管財(cái)產(chǎn)和投資者利益的有關(guān)活動(dòng)。
第六章 附則
第三十五條 本指引由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十六條 本指引自公布之日起施行。
銀行資產(chǎn)托管崗位職責(zé)4篇 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行什么職責(zé)相關(guān)文章:
★ 托管班廚師管理制度及崗位職責(zé)3篇 托管班廚師管理制度及崗位職責(zé)內(nèi)容
★ 托管生活老師崗位職責(zé)3篇 幼兒托管生活老師崗位職責(zé)
★ 郵儲(chǔ)銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責(zé)15篇(郵政銀行信貸經(jīng)理)
★ 公司紀(jì)律監(jiān)察部崗位職責(zé)6篇 企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察部門崗位職責(zé)
★ 審計(jì)監(jiān)察部員工崗位職責(zé)6篇 公司監(jiān)察審計(jì)部崗位職責(zé)
★ 市場(chǎng)監(jiān)察部崗位職責(zé)6篇(市場(chǎng)監(jiān)督崗位)
★ 商務(wù)經(jīng)理工作職責(zé)_商務(wù)經(jīng)理崗位要求有哪些4篇 商務(wù)經(jīng)理崗位理解
★ 商務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)8篇(商務(wù)負(fù)責(zé)人崗位職責(zé))
★ 財(cái)務(wù)部門崗位工作職責(zé)17篇 財(cái)務(wù)部門工作職責(zé)和內(nèi)容
★ 財(cái)務(wù)部門崗位職責(zé)14篇 財(cái)務(wù)部部門崗位職責(zé)