外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告3篇外匯管理自查報(bào)告

時(shí)間：2023-10-07 19:40:00 綜合范文

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外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告1

　　近期，我們部門(mén)共同學(xué)習(xí)了匯綜發(fā)【20xx】33號(hào)文，對(duì)于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例進(jìn)行了討論和總結(jié)。

　　文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況：

　　第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)提供的申請(qǐng)材料存在問(wèn)題，與事實(shí)不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國(guó)民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書(shū)，申請(qǐng)材料存在瑕疵，售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請(qǐng)用途不符的情況下，為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。

　　第二、貨物貿(mào)易項(xiàng)下，企業(yè)辦理匯出匯款時(shí)提供的資料存在問(wèn)題、或者缺少資料。如，20xx年中國(guó)工商銀行股份有限公司江蘇省分行營(yíng)業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)，存在發(fā)票與合同中的交易對(duì)手不一致、實(shí)際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致，以及未滿足預(yù)付貨款約定條件等問(wèn)題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進(jìn)口合同涉及境外交易對(duì)手共13家，但合同絕大部分境外交易對(duì)手簽字為同一人簽署；合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致；實(shí)際預(yù)付款超過(guò)合同總價(jià)；進(jìn)口合同均為同一版本且總價(jià)一致。

　　第三、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外付匯，企業(yè)未提供“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。

　　第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個(gè)人個(gè)人分拆購(gòu)付匯業(yè)務(wù)，共41筆，均為5萬(wàn)美元或近5萬(wàn)美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類(lèi)似。

　　第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺(tái)州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆，金額合計(jì)4800萬(wàn)美元。

　　第六、為B類(lèi)企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類(lèi)情況下，為B類(lèi)企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。

　　以上這些外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例，都是我們國(guó)際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現(xiàn)這些違規(guī)行為，主要有以下幾點(diǎn)原因：

　　第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，《貨物貿(mào)易外匯管理指引》，《服務(wù)貿(mào)易外匯管理實(shí)施細(xì)則》，《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問(wèn)題的通知》，《個(gè)人外匯管理辦法》，《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》，《國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》。

　　第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實(shí)性合規(guī)性審核職責(zé)。對(duì)于企業(yè)提供的虛假資料，銀行業(yè)務(wù)員未能及時(shí)進(jìn)行真實(shí)性、一致性、有效性等全方面的審核，導(dǎo)致在單證存在嚴(yán)重問(wèn)題的情況下，還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。

　　第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)，如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類(lèi)結(jié)果，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)的違規(guī)。又如在沒(méi)有審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理?xiàng)l例》，給銀行帶來(lái)了處罰。

　　總結(jié)以上違規(guī)原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。

　　第一、組織員工學(xué)習(xí)外管文件，及時(shí)更新知識(shí)庫(kù)，查漏補(bǔ)缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部可以定期抽時(shí)間組織員工進(jìn)行外匯知識(shí)學(xué)習(xí)，對(duì)疑難問(wèn)題進(jìn)行討論。對(duì)外可以積極參加外匯管理局、自律機(jī)制等機(jī)構(gòu)組織的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)有法可以依，事半功倍。

　　第二、落實(shí)貫徹展業(yè)三原則，“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”，這也是銀行自身業(yè)務(wù)開(kāi)展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的主動(dòng)性和自覺(jué)性。遇到不熟悉的'客戶，多問(wèn)一些相關(guān)情況，了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展的背景以及真實(shí)性。對(duì)企業(yè)提供的單證，做到嚴(yán)格仔細(xì)審核，越是常規(guī)的業(yè)務(wù)，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。

　　第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應(yīng)該對(duì)各類(lèi)外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過(guò)程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經(jīng)辦復(fù)核職責(zé)明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù)，提高了辦事效率。明確的職責(zé)分工，可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度，提高業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確率。

外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告2

　　為進(jìn)一步強(qiáng)化管理、規(guī)范操作、防控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳開(kāi)展商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查工作的通知》（晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191 號(hào)）的要求，對(duì)我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下

　　一、保險(xiǎn)代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險(xiǎn)代理資格。這樣不利于我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展。

　　二、銷(xiāo)售及宣傳情況，經(jīng)過(guò)檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中存在誤導(dǎo)行為，在銷(xiāo)售過(guò)程中未擅自增加保險(xiǎn)責(zé)任、金額。宣傳方式主要為營(yíng)業(yè)柜臺(tái)宣傳，無(wú)違反相關(guān)規(guī)定行為。

　　三、財(cái)務(wù)方面，經(jīng)對(duì)保險(xiǎn)財(cái)務(wù)憑證的檢查，暫無(wú)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。

　　存在的問(wèn)題

　　一、應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置懸掛《保險(xiǎn)代理許可證》。

　　二、應(yīng)在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的柜臺(tái)設(shè)置明顯標(biāo)志。

　　三、應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置張貼我社制定的'意外保險(xiǎn)投保提示。

　　四、應(yīng)由持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的工作人員從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售工作。

　　信用社

　　二 0xx年八月二十七日

外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告3

　　一、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的開(kāi)展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕

　　根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細(xì)條目對(duì)本支行 20xx年全年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性，外管政策的執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺(tái)帳登記和保管的完整性。

　　二、整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；

　　對(duì)于個(gè)人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺(jué)審核是否符合外管政策規(guī)定，對(duì)不符合規(guī)定的做退匯處理。對(duì)于個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行購(gòu)匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)。

　　對(duì)所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時(shí)錄入國(guó)際收支申報(bào)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，錄入的數(shù)據(jù)也比較準(zhǔn)確。

　　三、違規(guī)情況的歸類(lèi)分析〔對(duì)違規(guī)情況進(jìn)行歸類(lèi)分析成因〕；

　　1. 一筆個(gè)人外幣劃轉(zhuǎn)（金額USD20xx）非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規(guī)定。

　　2. 部分柜員在錄入外管局個(gè)人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時(shí)對(duì)于交易主體屬性、款項(xiàng)來(lái)源或用途的選擇不規(guī)范，不能準(zhǔn)確反映交易性質(zhì)。

　　3. 個(gè)人存取外幣現(xiàn)金累計(jì)超限額的情況沒(méi)有發(fā)生，但是操作不規(guī)

　　范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。

　　4. 未設(shè)立查詢和退匯登記簿，已經(jīng)補(bǔ)設(shè)。

　　四、未完成整改的情況〔對(duì)未完成的'整改問(wèn)題歸類(lèi)說(shuō)明原因〕；

　　五、其他需要說(shuō)明的情況；

　　六、現(xiàn)行個(gè)人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及政策建議。由于外管政策經(jīng)常會(huì)有較大變動(dòng)，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動(dòng)，造成了對(duì)政策理解不夠及時(shí)和準(zhǔn)確。

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