下面是范文網(wǎng)小編收集的保險公司案件風(fēng)險排查自查報告共5篇(關(guān)于保險公司年度全面風(fēng)險排查報告范文)，供大家閱讀。

保險公司案件風(fēng)險排查自查報告共1

　　馬市坪社關(guān)于

《案件風(fēng)險隱患排查活動》

　　的自查報告

　　縣聯(lián)社：

　　馬市坪社自接到《南召縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險隱患排查活動實(shí)施方案》后，立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專項(xiàng)自查小組，張廣朝為主任，成員有劉鵬、冀正磊、崔建成。對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

　　規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

　　我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。

2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

　　通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

　　馬市坪信用社社

　　2011年6月3日

保險公司案件風(fēng)險排查自查報告共2

　　馬市坪社關(guān)于

《案件風(fēng)險隱患排查活動》

　　的自查報告

　　縣聯(lián)社：

　　馬市坪社自接到《南召縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險

　　隱患排查活動實(shí)施方案》后，立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專項(xiàng)自查小組，張廣朝為主任，成員有劉鵬、冀正磊、崔建成。對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，

　　未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)

　　生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，

　　都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名

　　現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

　　規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建

　　立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證

　　或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、

　　股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

　　我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)

　　放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管

　　理。

2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等

　　現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

　　通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

　　馬市坪信用社社2011年6月3日

保險公司案件風(fēng)險排查自查報告共3

　　馬市坪社關(guān)于

《案件風(fēng)險隱患排查活動》

　　的自查報告

　　縣聯(lián)社：

　　馬市坪社自接到《南召縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險隱患排查活動實(shí)施方案》后，立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專項(xiàng)自查小組，張廣朝為主任，成員有劉鵬、冀正磊、崔建成。對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。 2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。 二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

　　規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

　　我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。 2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。 六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。

2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。 3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。 2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。 3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

　　通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

　　馬市坪信用社社 2011年6月3日

保險公司案件風(fēng)險排查自查報告共4

　　XX分理處2012年4季度

　　案件風(fēng)險排查自查報告

　　合行總部：

　　按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開展一次案件

　　風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任XXX為組長，以主會計(jì)：XXX，信貸主管：XXX為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將2012年4季度自查情況匯報如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，

　　未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)

　　生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，

　　都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名

　　現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

　　規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建

　　立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證

　　或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、

　　股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

　　我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)

　　放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管

　　理。

2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等

　　現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

　　通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

　　XX分理處

　　2012年12月29日

保險公司案件風(fēng)險排查自查報告共5

　　保險風(fēng)險排查自查報告

　　保險風(fēng)險排查自查報告范文(一)

　　為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會。

一、存在的主要問題：

1、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

2、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務(wù)知識，認(rèn)為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。

二、存在問題的主要原因

　　上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：

1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會有指示，上面有安排在工作。

2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

三、今后的整改措施

1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。 業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。

3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率

　　如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。

　　總之，通過這次學(xué)習(xí)整頓，深刻領(lǐng)會和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅(jiān)持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗(yàn)整頓效果。

　　保險風(fēng)險排查自查報告范文(二)

　　為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位

　　目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷售***銀行\(zhòng)"***\"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

　　對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、自查內(nèi)容

　　按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

　　我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。

　　我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由***銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤\"***\"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

　　從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計(jì)核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。

(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

　　我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

　　我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

　　我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

三、自查總結(jié)

　　通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

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