下面是范文網(wǎng)小編分享的柜臺(tái)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督管理辦法3篇(證券公司柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理辦法)，供大家參閱。
柜臺(tái)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督管理辦法1
◆ 事后監(jiān)督業(yè)務(wù)處理流程
事后監(jiān)督系統(tǒng)根據(jù)影像處理子系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行事后監(jiān)督，包括事后流水文件和差錯(cuò)文件，記載事后的分戶帳、科目發(fā)生額、總帳，事后帳內(nèi)部的發(fā)生額借貸平衡、余額借貸平衡、總分平衡，以及事后帳與臨柜帳之間的流水帳逐筆勾對(duì)，分戶逐筆勾對(duì)和總帳的逐筆勾對(duì)。
該系統(tǒng)在業(yè)務(wù)種類上支持對(duì)公、儲(chǔ)蓄、信貸、而且還監(jiān)督交換業(yè)務(wù)，憑證管理業(yè)務(wù)。處理方式上以流水批量處理為主，也支持單筆的手工錄入。
事后監(jiān)督的目的是發(fā)現(xiàn)臨柜業(yè)務(wù)的差錯(cuò)，因此差錯(cuò)的管理是事后監(jiān)督非常重要的功能。事后與臨柜帳務(wù)不一致時(shí)事后跟臨柜，但將所有發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)記錄下來。該模塊錄入監(jiān)督票據(jù)的非計(jì)算機(jī)差錯(cuò)信息，如票據(jù)殘缺、假票、字跡模糊、金額涂改等差錯(cuò)信息，以及經(jīng)計(jì)算機(jī)監(jiān)督后的差錯(cuò)信息如流水核對(duì)不符、分戶核對(duì)不符、總帳核對(duì)不符等。由差錯(cuò)信息產(chǎn)生差錯(cuò)通知單通知臨柜修改，并產(chǎn)生差錯(cuò)報(bào)告供上級(jí)部門分析及考核。
事后監(jiān)督操作員與監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)應(yīng)關(guān)系由計(jì)算機(jī)隨機(jī)生成，監(jiān)督任務(wù)每天都由計(jì)算機(jī)進(jìn)行隨機(jī)的平均分配，操作員以組劃分，操作權(quán)限分配到小組。這樣就保證了事后監(jiān)督的安全性與嚴(yán)密性。系統(tǒng)還提供了豐富的統(tǒng)計(jì)分析功能，不僅有帳務(wù)數(shù)據(jù)的查詢，還有差錯(cuò)數(shù)據(jù)的分析和信貸數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)。
◆ 銀行業(yè)系統(tǒng)應(yīng)用模式
集中處理模式
此模式將憑證統(tǒng)一收集到事后監(jiān)督中心，進(jìn)行電子影像處理和事后監(jiān)督，拍攝和掃描兩種錄入方式均適用。
分布處理模式
在中心城市建立主中心，其下屬縣市地區(qū)支行建立分中心。這種方式適用于傳票無法及時(shí)傳遞到市行，而由支行采集票據(jù)圖像并且通過遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)绞行?。主中心集中中心城市市?nèi)支行所有憑證，可根據(jù)業(yè)務(wù)量采用掃描或拍攝錄入方式進(jìn)行集中錄入和集中監(jiān)督。下轄縣市地區(qū)支行中心處理模式有兩種：分布采集分布監(jiān)督和分布采集集中監(jiān)督。
(一)市行中心
分布處理模式的中心行處理與集中處理模式相似，只是若下轄縣市支行憑證需集中監(jiān)督，則需將下轄縣市支行上傳的憑證圖像進(jìn)行監(jiān)督。
(二)下轄縣市地區(qū)支行中心
1、分布采集集中監(jiān)督
在支行配備高檔中速掃描儀，掃描錄入所有的傳票數(shù)據(jù)；或者配備攝像設(shè)備，攝像錄入所有的傳票圖像。將圖像數(shù)據(jù)通
過銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)或電話網(wǎng)上傳到市行后，由市行根據(jù)圖像數(shù)據(jù)逐筆進(jìn)行事后監(jiān)督和影像處理。
2、分布采集分布監(jiān)督
支行設(shè)有事后監(jiān)督中心，在錄入憑證圖像的同時(shí)完成事后
監(jiān)督工作，將憑證圖像數(shù)據(jù)上傳到市行進(jìn)行影像處理。此模式只適合于拍攝錄入方式。
柜臺(tái)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督管理辦法2
事后監(jiān)督業(yè)務(wù)監(jiān)督情況通報(bào)
各支行、各分理處、分行營(yíng)業(yè)部：
為進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控管理措施及內(nèi)控環(huán)節(jié)，化解深層次原因以明顯改善“屢犯屢查、屢查屢犯”現(xiàn)象，省分行在全轄范圍內(nèi)開展“屢查屢犯”問題的專項(xiàng)治理工作，要求全行上下堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，多策并舉深化治理“屢查屢犯”問題，事后監(jiān)督作為內(nèi)控二道防線，治理“屢查屢犯”問題將成為其工作重點(diǎn)。現(xiàn)將本月業(yè)務(wù)監(jiān)督情況通報(bào)如下：
一、基本情況
本月會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)量共計(jì)有筆，較上月減少筆。事后監(jiān)督中心共發(fā)出業(yè)務(wù)查詢23筆，比上月減少1筆，其中被確認(rèn)為差錯(cuò)的查詢22筆，差錯(cuò)確認(rèn)數(shù)與發(fā)出查詢的比率為%，匯總差錯(cuò)率系數(shù)為，比上月增加點(diǎn)。按照×××?xí)?/p>
[2009]220號(hào)文件規(guī)定對(duì)差錯(cuò)通過ICCS系統(tǒng)分解落實(shí)差錯(cuò)責(zé)任人后作扣分處罰。
全轄本月會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)率為萬分之，較上月會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)率約有增加，低于省行的萬分之二容忍度。全轄16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中有11個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)率低于平均水平，按本月會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)率的考核結(jié)果排名，前三名的分別是××分理處、×××分理處、××××分理處；后三名的分別是×分理處、××分理處、×××分理處，具體排名詳見《事后監(jiān)督中心×××年2月份業(yè)務(wù)查詢查復(fù)統(tǒng)計(jì)表》
二、主要差錯(cuò)情況
本月累計(jì)發(fā)生一般差錯(cuò)3筆，較大差錯(cuò)15筆，重大差錯(cuò)4筆。其中對(duì)公業(yè)務(wù)類差錯(cuò)5筆，較上月增加了1筆，零售業(yè)務(wù)類差錯(cuò)17筆，較上月減少了1筆。具體差錯(cuò)筆數(shù)及差錯(cuò)占比情況詳見《×××年2月××分行各類差錯(cuò)占比情況表》
（一）風(fēng)險(xiǎn)警示
本月無風(fēng)險(xiǎn)警示差錯(cuò)。
（二）重大差錯(cuò)
本月共計(jì)發(fā)生重大差錯(cuò)4筆，與上月相同。重大差錯(cuò)系數(shù)為12，占匯總加權(quán)差錯(cuò)系數(shù)的%，較上月減少個(gè)百分點(diǎn)。其中三筆分別是×分理處、××分理處、×××分理處掛失超限額未查保。再有一筆是×××分理處對(duì)公網(wǎng)銀電匯未收費(fèi),應(yīng)收費(fèi)項(xiàng)目未收費(fèi)必然造成銀行收益減少。
以上4筆重大差錯(cuò)說明柜員在辦理掛失類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)未提高 警惕，未能認(rèn)真按照制度要求嚴(yán)格辦理。
（三）較大差錯(cuò)
本月共計(jì)發(fā)生較大差錯(cuò)15筆，占匯總加權(quán)差錯(cuò)系數(shù)的%。其中對(duì)私占%,對(duì)公較大差錯(cuò)2筆，占匯總加權(quán)差錯(cuò)系數(shù)的%。
1、對(duì)公業(yè)務(wù)類
本月存在的主要問題是：營(yíng)業(yè)部特種轉(zhuǎn)帳傳票無有權(quán)人簽字、南溪支行營(yíng)業(yè)部一般繳款書大小寫金額錯(cuò)誤，說明柜員和事中監(jiān)督在審核時(shí)粗心大意，未認(rèn)真屢職及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，不能有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
22、個(gè)人金融業(yè)務(wù)類
本月較大差錯(cuò)主要是：（1）營(yíng)業(yè)部超限額結(jié)匯未附身份證復(fù)印件。（2）營(yíng)業(yè)部個(gè)人因私結(jié)匯單未填寫金額。（3）營(yíng)業(yè)部使用特殊匯率無審批表。（4）營(yíng)業(yè)部零售大額匯款收費(fèi)金額有誤。（5）×××支行大額轉(zhuǎn)帳未摘抄有效證件。（6）××支行營(yíng)業(yè)部待銷毀卡入帳錯(cuò)誤，柜員錄入表外科目部門號(hào)輸錯(cuò)。（7）××支行掛失換卡未收費(fèi)。（8）××分理處境內(nèi)匯款申請(qǐng)書大小寫填寫有誤。（9）××分理處現(xiàn)金電匯未按最低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（10）××分理處辦理外幣不同戶名帳戶之間劃轉(zhuǎn)未提供直系親屬關(guān)系證明。（11）××分理處開立活期帳戶柜員錄入客戶身份證號(hào)有誤（12）××分理處活期大額存款未做聯(lián)網(wǎng)核查。從本月的差錯(cuò)中反映出前臺(tái)柜員在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)未能完整掌握個(gè)人外匯結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定，未嚴(yán)格執(zhí)行境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)必須按國(guó)家外匯管理局對(duì)個(gè)人總額結(jié)匯控制的規(guī)定，以及不同名帳戶間劃轉(zhuǎn)應(yīng)由本人辦理或委托其直系親屬代為辦理，除提供委托人身份證明外還需提供代辦人的身份證明、直系親屬關(guān)系證明，以及委托人的授權(quán)書等規(guī)定，反映出網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)一些特殊業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不熟練、制度執(zhí)行不嚴(yán)密。
(四)本月共發(fā)生一般差錯(cuò)3筆，占匯總差錯(cuò)加權(quán)系數(shù)的%，主要是：營(yíng)業(yè)部憑證要素表填寫不全（日期未填），借貸方憑證使用錯(cuò)誤，×××支行出庫(kù)憑證填寫有誤。
三、×××年12月-×××年2月屢查屢犯差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)與分析
四、建議：
從本月事后監(jiān)督審核發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，自我風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱，在處理業(yè)務(wù)時(shí)不能及時(shí)充分有效的保障每筆業(yè)務(wù)的合規(guī)操作，對(duì)憑證的審核，柜臺(tái)操作規(guī)定未能做到“認(rèn)真”二字，思想上放松自己，缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)性差錯(cuò)的敏感性，在風(fēng)險(xiǎn)控制上依賴事中監(jiān)督，而事中監(jiān)督存在履職不到位的情況，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、糾正問題。因此，各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)操作，事中監(jiān)督及時(shí)核實(shí)，確保業(yè)務(wù)發(fā)生的時(shí)效性、真實(shí)性和合規(guī)性，做到既防范風(fēng)險(xiǎn)又保障業(yè)務(wù)發(fā)展。
五、整改措施及要求
1、從本月的差錯(cuò)數(shù)據(jù)反映出，一些風(fēng)險(xiǎn)類差錯(cuò)有所回升，這個(gè)月主要是大額掛失超限額未查保，辦理個(gè)人因私結(jié)售匯的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)不全面，零售類匯劃應(yīng)收費(fèi)項(xiàng)目收費(fèi)金額有誤，請(qǐng)各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理高度重視，舉一反三。
2、從×××年9月我行狠抓嚴(yán)懲屢查屢犯問題后，大部分網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真總結(jié)、規(guī)范操作，一些頻繁發(fā)生的差錯(cuò)有所下降，但另一些
4差錯(cuò)卻有所抬頭，希望網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)經(jīng)理高度重視并認(rèn)真對(duì)待業(yè)務(wù)操作中存在的問題，督促柜員提高風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，按規(guī)操作，堅(jiān)持做到一筆一清，加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)的重要性，在工作中存在的問題后督中心將與網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)溝通、互相協(xié)作，共同提高，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低限度。
3、針對(duì)本月個(gè)人因私結(jié)售匯方面的差錯(cuò)較多，請(qǐng)個(gè)人金融部安排風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在本月的業(yè)務(wù)經(jīng)理例會(huì)上對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行個(gè)人因私結(jié)售匯的專項(xiàng)培訓(xùn)。
特此通報(bào)
×××部
柜臺(tái)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督管理辦法3
某銀行事后監(jiān)督系統(tǒng)管理暫行辦法
第一章總則
第一條 為落實(shí)某銀行(以下簡(jiǎn)稱：銀行)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)各項(xiàng)安全管理制度，保障事后監(jiān)督系統(tǒng)的安全、可靠運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)綜合業(yè)務(wù)核算的制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理，特制定此制度。
第二條 本制度所指的事后監(jiān)督主要有會(huì)計(jì)流水監(jiān)督系統(tǒng)、綜合查賬子系統(tǒng)、WEB查詢子系統(tǒng)、差錯(cuò)處理子系統(tǒng)等，會(huì)計(jì)流水監(jiān)督系統(tǒng)是最主要的子系統(tǒng)，將銀行會(huì)計(jì)核算的憑證通過手工錄入與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生的流水進(jìn)行比對(duì)，完成事后監(jiān)督流水勾對(duì)，通過對(duì)憑證要素的審核實(shí)現(xiàn)差錯(cuò)處理的全流程電子化管理。
第二章事后監(jiān)督系統(tǒng)的安裝
第三條事后監(jiān)督系統(tǒng)的安裝由信雅達(dá)公司技術(shù)維護(hù)人員和銀行相關(guān)技術(shù)人員共同配合完成。安裝過程中須遵循銀行相關(guān)的計(jì)算機(jī)安全保密制度，不得留存銀行相關(guān)機(jī)密數(shù)據(jù)，如確需保留、外帶的，須遵守與聯(lián)社簽訂的相關(guān)保密協(xié)議。
第四條 事后監(jiān)督系統(tǒng)在Windows 2003 server的操作系統(tǒng)下安裝，數(shù)據(jù)庫(kù)采用SQL Server 2000，硬盤采用Raid 1構(gòu)造。操作系統(tǒng)安裝區(qū)和SQL Server軟件安裝在C盤（系
統(tǒng)盤）、數(shù)據(jù)庫(kù)文件放在D盤（數(shù)據(jù)盤），數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器硬盤數(shù)據(jù)區(qū)容量建議大于100G。
第五條 事后監(jiān)督系統(tǒng)服務(wù)器采用IBMx3650服務(wù)器，享受IBM公司的良好售后服務(wù)。
第三章事后監(jiān)督系統(tǒng)的運(yùn)行管理
第六條 事后監(jiān)督的日常維護(hù)和管理由機(jī)房值班人員負(fù)責(zé)。主要包括每日從市辦取數(shù)并導(dǎo)入流水，并對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行查看，確保處于正常運(yùn)行之中。
第七條 定期備份事后監(jiān)督數(shù)據(jù)庫(kù)、對(duì)事后監(jiān)督的使用情況做不定期的匯總等。相關(guān)操作須在機(jī)房運(yùn)行日志上及時(shí)、如實(shí)登記。
第八條 要求各信用社經(jīng)常留意事后監(jiān)督運(yùn)行情況，如有異常及時(shí)與中心機(jī)房聯(lián)系。
第四章事后監(jiān)督系統(tǒng)故障處理
第九條、如出現(xiàn)事后監(jiān)督無法正常工作時(shí)，需及時(shí)分析故障情況，根據(jù)故障原因?qū)嵤┫鄳?yīng)的應(yīng)急處理。
第十條 因網(wǎng)絡(luò)通訊引起的故障，應(yīng)迅速找到故障線路點(diǎn)，排除故障；如查明確屬是銀行的事后監(jiān)督系統(tǒng)引起的的故障，應(yīng)由聯(lián)社科技人員采用備份硬盤替換故障硬盤進(jìn)行工作，并導(dǎo)入相關(guān)數(shù)據(jù)，盡快恢復(fù)正常工作。如因各種情況無法恢復(fù)的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系信雅達(dá)公司，安裝系統(tǒng)軟件，恢復(fù)運(yùn)行。
第十一條 因事后監(jiān)督程序本身問題，無法短時(shí)間恢復(fù)正常的，應(yīng)迅速聯(lián)系市辦及信雅達(dá)公司相關(guān)技術(shù)人員進(jìn)行協(xié)助解決。
第十二條 在事后監(jiān)督出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)在機(jī)房運(yùn)行日志上做詳細(xì)記錄，并做相應(yīng)處理。
第六章附則
第十三條本辦法由銀行財(cái)電科負(fù)責(zé)解釋。
第十四條本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。
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