下面是范文網(wǎng)小編收集的風(fēng)控調(diào)研報(bào)告3篇 風(fēng)控調(diào)研報(bào)告怎么寫，以供借鑒。
風(fēng)控調(diào)研報(bào)告1
風(fēng)控報(bào)告摘要
該項(xiàng)目目前存在以下問題：
1、還款來源方面：
?還款來源一：銀行及信托發(fā)放開發(fā)貸款的前提是需要開發(fā)企業(yè)具備最低2級(jí)開發(fā)資質(zhì)，而項(xiàng)目公司目前僅僅取得了暫定資質(zhì)；而且開發(fā)貸需要企業(yè)取得項(xiàng)目四證后才能開始操作，目前項(xiàng)目公司還尚未取得土地證。
?還款來源二：社會(huì)融資，待中融信托發(fā)行信托后，公司99%股權(quán)已轉(zhuǎn)讓于中融信托名下，公司、土地實(shí)際與九源富春無直接聯(lián)系，除此企業(yè)沒有其他資產(chǎn)用于社會(huì)融資。
?還款來源三：正常銷售回款。依靠項(xiàng)目銷售回款需待項(xiàng)目建成后，周期漫長。
2、取得土地證的成本不明確
汪總尚未與政府確認(rèn)招拍掛時(shí)的土地面積及土地單價(jià)，且兩者差異很大。因此無法確認(rèn)實(shí)際資金缺口。根據(jù)我們計(jì)算資金缺口最高不超過13億元（327畝X 400萬畝=約13億）。而我方僅提供
億，其余資金來源現(xiàn)無定論。
3、關(guān)于我司溢價(jià)10%收購購物中心
2011年5月24日平谷政府第48期有關(guān)項(xiàng)目的會(huì)議紀(jì)要明確記載，在項(xiàng)目地塊內(nèi)，岳各莊村集體自建不低于2萬平方米的商業(yè)面積。這2萬平米商業(yè)所指是寫字樓還是購物中心，考察組未見到相關(guān)的文件說明。因此是否還有剩余商業(yè)面積可供我方購買，目前不知。
4、大股東擔(dān)保資質(zhì)
通過大股東的資金狀況及注冊資金分析，無實(shí)力承擔(dān)保證責(zé)任。
風(fēng)控調(diào)研報(bào)告2
公司簡介以及合并范圍
（一）本次風(fēng)控核查范圍 （包括盡職調(diào)查主體及年度）
（二）本次核查之時(shí)間以及主要核查方法
（對于實(shí)施的重點(diǎn)審核程序及結(jié)果須進(jìn)行充分闡述）。 審計(jì)相關(guān)
審計(jì)事宜
[主要描述和審計(jì)相關(guān)事項(xiàng)包括重大審計(jì)問題、和審計(jì)師溝通情況等] 環(huán)境、行業(yè)競爭關(guān)系及戰(zhàn)略與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)特征概析： 財(cái)務(wù)及核算狀況
納稅申報(bào)表主要項(xiàng)目 調(diào)整后會(huì)計(jì)報(bào)表
（一）資產(chǎn)負(fù)債表
（二）損益表
（三）本次核查主要調(diào)整事項(xiàng)說明 [重點(diǎn)描述我們本次核查后得出的重要調(diào)整事項(xiàng)以及調(diào)整依據(jù)] 賬務(wù)設(shè)置情況
本次調(diào)查的主要事項(xiàng)以及財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)的結(jié)合（一）銷售收款的核查
關(guān)于收入收款循環(huán)的核查，主要核查方法如下： 1.訪談銷售主管以及庫存管理人員核實(shí)出庫量信息 2.訪談主要客戶核對主要客戶收到發(fā)貨量信息 3.檢查銷售合同核對銷售單價(jià)信息 4.訪談主要客戶核對銷售單價(jià)信息 5.訪談銷售主管以及銷售副總裁核對銷售收款條件、帳期等信息與財(cái)務(wù)報(bào)表核對。
訪談銷售主管以及銷售副總裁核對主要客戶銷售策略等信息與財(cái)務(wù)報(bào)表核對 訪談銷售副總以及下游客戶確認(rèn)對客戶的議價(jià)能力以及與財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)收、預(yù)收核對是否一致 6.訪談了解公司發(fā)貨周期情況以及檢查分月發(fā)貨量并比較差異情況，與財(cái)務(wù)報(bào)表存貨核
對 核對結(jié)果如下：
【如存在差異，需要進(jìn)行差異解釋】
（二）采購付款核查
關(guān)于采購付款循環(huán)的核查，主要方法如下： 1.訪談庫存管理人員以及采購主管，核實(shí)主要原材料采購量數(shù)據(jù)以及平均采購價(jià)格。2.訪談主要供應(yīng)商核實(shí)采購額以及供應(yīng)價(jià)格情況 3.訪談采購經(jīng)理核實(shí)主要材料采購付款政策以及備貨周期情況 4.綜合判斷對上游的議價(jià)能力情況，與業(yè)務(wù)了解狀況是否一致：
核對結(jié)果如下：
【如存在差異，需要進(jìn)行差異解釋】
（三）生產(chǎn)循環(huán)核查
關(guān)于生產(chǎn)制造循環(huán)的核查，主要核查方法如下： 1.訪談生產(chǎn)高管以及生產(chǎn)部經(jīng)理，了解生產(chǎn)工藝流程。2.重點(diǎn)核實(shí)產(chǎn)品生產(chǎn)過程中單位產(chǎn)品的材料、人工、動(dòng)力費(fèi)用等的耗費(fèi)情況，與賬務(wù)記錄的當(dāng)年產(chǎn)品產(chǎn)出和料、工費(fèi)、投入情況核對；結(jié)合產(chǎn)品和材料價(jià)格變化，測算正常毛利率水平并與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對。3.了解生產(chǎn)周期以及年末在產(chǎn)品、產(chǎn)成品庫存情況 4.核實(shí)公司整體產(chǎn)能情況，現(xiàn)場觀察生產(chǎn)組織、主要生產(chǎn)線及生產(chǎn)運(yùn)轉(zhuǎn)情況。核對結(jié)果如下：
1、標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品耗費(fèi)情況（根據(jù)工藝填列）
2、實(shí)際生產(chǎn)投入產(chǎn)出情況（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)）
【分析2中數(shù)據(jù)，是否與1反映的投入產(chǎn)出關(guān)系一致】
3、生產(chǎn)流程及庫存情況
（四）固定資產(chǎn)投資循環(huán)核查
關(guān)于固定資產(chǎn)投資循環(huán)的核查，主要核查方法如下： 1.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，結(jié)合生產(chǎn)工藝，了解企業(yè)生產(chǎn)技術(shù)狀況及與生產(chǎn)技術(shù)相關(guān)的設(shè)備
情況；
2.現(xiàn)場查看生產(chǎn)現(xiàn)場，結(jié)合生產(chǎn)工藝，了解生產(chǎn)組織情況，固定資產(chǎn)更新情況。3.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，了解生產(chǎn)線加工能力情況；篇二：風(fēng)控調(diào)查范本
湖南中納聯(lián)投資管理有限公司
風(fēng)控調(diào)查操作流程單
借款人： 借款人配偶：保
抵證押人： 人：反擔(dān)保人：
填 表 須 知
為了借款申請人的申請能順利獲得批準(zhǔn)，借款申請人（及配偶）、抵押人（及配偶）、擔(dān)保人（及配偶）、反擔(dān)保人（及配偶）填寫文本前請認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容： １、請用黑色、藍(lán)色墨水鋼筆或簽字筆清楚填寫資料，請勿涂改。
２、請用正楷填寫或在所選項(xiàng)后“（）”或“□”內(nèi)打“√”。 ３、按要求準(zhǔn)備有關(guān)材料的復(fù)印件，并由調(diào)查人員與原件逐一核對，加蓋“與原件核對無誤”印章后，粘貼在指定位置。
４、填寫本表前請按出借人要求準(zhǔn)備下列材料：
（１）借款人個(gè)人簡歷
（２）借款人（及配偶）有效身份證件、戶口簿或有效居住證明、婚姻狀況證明
（３）借款人及配偶的收入證明
（４）抵押人（及配偶）、擔(dān)保人（及配偶）、反擔(dān)保人（及配偶）有效身份證件、戶口簿或有效居住證明、婚姻狀況證明
（５）自有產(chǎn)權(quán)房屋權(quán)屬證明原件
（６）借款人、擔(dān)保人、反擔(dān)保人其他資產(chǎn)證明
（７）借款人（及配偶）、擔(dān)保人（及配偶）近期一寸彩照各二張
（８）借款人借款用途證明材料及還款計(jì)劃書。
（９）出借人要求提供的其他材料
特別提醒：
１、借款申請人（及配偶）、擔(dān)保人（及配偶）、反擔(dān)保人（及配偶）必須確保提交的資料真實(shí)、合法，否則將要承擔(dān)因此而產(chǎn)生的一切責(zé)任；
２、借款申請人（及配偶）、擔(dān)保人（及配偶）、反擔(dān)保人（及配偶）及本文本其他相關(guān)人員在各項(xiàng)材料上所簽字跡要工整，前后字體一致，以免出借人因此而拖延向借款人發(fā)放借款。
一、調(diào)查人聲明與保證
我們在此聲明與保證：
此文本所收集的資料及我們所做出的評(píng)價(jià)是經(jīng)過我們審慎調(diào)查、核實(shí)借款客戶身份、材料原件、分析和整理后完成的，反映了借款客戶最主要、最基本的真實(shí)信息。我們對本文本內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及所作判斷的合理性負(fù)責(zé)。特此聲明
風(fēng)控部簽字：
年 月 日
營銷部經(jīng)理簽字：
年 月 日
二、辦理流程告知書
尊敬的客戶：
湖南中納聯(lián)投資管理有限公司（以下簡稱中納聯(lián)）和出借人在受理您的借款申請后，將根據(jù)2005年10月１日開始執(zhí)行的中國人民銀行《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理辦法》，以個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中所記錄的您的個(gè)人信用作為重要評(píng)審依據(jù)，決定是否同意您的借款申請及確定最終借款額度。個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中記錄了您以往作為借款人、抵押人、擔(dān)保人和信用卡使用人的歷史狀況，您的本次借款情況也將進(jìn)入個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫儲(chǔ)備，請您在申辦借款前對自己的個(gè)人信用狀況進(jìn)行全面的了解，并向中納聯(lián)提拱自己的真實(shí)情況，認(rèn)真衡量自身的還款能力，以避免因材料不真實(shí)或超出自身能力負(fù)擔(dān)而帶來損失。
中納聯(lián)保護(hù)您向中納聯(lián)提供的資料及了解的有關(guān)您的家庭、資產(chǎn)、公司狀況及其他隱私權(quán)，中納聯(lián)不會(huì)擅自向無關(guān)人員透露您的上述相關(guān)信息，擔(dān)按照國家法律、法規(guī)規(guī)定和相關(guān)部門的要求必須配合的除外。但是，如果在借款合同履行期間您的還款出現(xiàn)逾期，我們將有權(quán)對外公布您的逾期情況，并有權(quán)在任何媒體上直接向您及相關(guān)保證人（公司）、抵押人進(jìn)行催收。
為了幫助您充分了解借款流程和辦理借款過程中應(yīng)該注意的相關(guān)事項(xiàng)，湖南中納聯(lián)投資管理有限公司告知如下：
一、借款申請人辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)能否取得借款取決于多方面的因素，中納聯(lián)公司將在接收借款申請人的資料后３個(gè)工作日內(nèi)告知借款申請人是否受理了此項(xiàng)業(yè)務(wù)。
二、借款申請人必須保證向中納聯(lián)公司申請借款業(yè)務(wù)是基于本人真實(shí)意思表示，借款申請人必須嚴(yán)格按照合同約定用途使用借款，并對借款承擔(dān)無條件償還的責(zé)任，保證不會(huì)因借款用途的改變或本人或家庭原因而拖延或拒絕履行還款義務(wù)。
三、借款申請人必須保證向中納聯(lián)公司提交的證明文件、資料是真實(shí)、合法的，所有簽字確系所提供材料的真實(shí)人員所簽，借款申請人對所提供的材料和所有的簽字的真實(shí)性、合法性承擔(dān)完全責(zé)任。借款申請人清楚的知道提供虛假、偽造的證明文件、作虛假的陳述、假冒簽字以及違反約定處置權(quán)利憑證約定的標(biāo)的物騙取借款行為是從事借款詐騙的犯罪行為，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)由此而產(chǎn)生的民事及刑事責(zé)任。如果在出借人決定放款以前，發(fā)現(xiàn)提供的資料不真實(shí)或不符合放款要求，必然不會(huì)得到出借人的批準(zhǔn)；如果在借款發(fā)放后中納聯(lián)公司或出借人發(fā)現(xiàn)借款申請人所提供的材料（包括借款申請人、抵押人、保證人的材料）與實(shí)際狀況不符，中納聯(lián)公司或出借人有權(quán)利要求借款申請人及借款相關(guān)人承擔(dān)如下責(zé)任：
（１）中納聯(lián)公司通知出借人或出借人直接解除借款合同，提前收回全部借款本息，并依借款合同及本文本的約定要求借款申請人及借款相關(guān)人支付違約金及賠償金，并且出借人有權(quán)按借款合同及本文本約定的條款，追償借款本息；如果由于借款申請人及借款相關(guān)人提供的資料虛假，致使不能歸還借款本息，出借人行使債權(quán)后，仍不能清償欠款，借款申請人及借款相關(guān)人依然應(yīng)予清償，出借人有權(quán)就借款申請人及借款相關(guān)人的其他財(cái)產(chǎn)進(jìn)行追償；（２）由于借款申請人及借款相關(guān)人提供的資料或簽字（或他人冒簽）的內(nèi)容虛假、非法、無效，須向中納聯(lián)公司支付2000元的違約金，如果致使中納聯(lián)公司或出借人遭受重大損失的，除承擔(dān)賠償責(zé)任外，借款申請人及借款相關(guān)人還應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。（見《刑法》第一百九十三條規(guī)定）。
四、借款申請人的借款有可能是由多個(gè)出借人共同出借的，借款申請人及借款相關(guān)人需分別與出借人簽訂借款合同并辦理相關(guān)手續(xù)。
五、如果借款申請人的借款申請獲得出借人同意（借款額度、期限、利率、還款方式等以出借人同意為準(zhǔn)），借款申請人同意按照出借人審核結(jié)果借款，應(yīng)按照中納聯(lián)公司的安排由借款申請人及借款相關(guān)人攜帶借款申請人及借款相關(guān)人身份證、戶口本、房產(chǎn)證原件或中
納聯(lián)公司要求攜帶的其他材料在指定時(shí)間辦理合同會(huì)簽手續(xù)，交納公證費(fèi)、抵押費(fèi)、擔(dān)保服務(wù)費(fèi)、反擔(dān)保金等相關(guān)費(fèi)用。
六、中納聯(lián)公司受理此項(xiàng)業(yè)務(wù)后，借款申請人應(yīng)根據(jù)中納聯(lián)公司的要求辦理相應(yīng)的抵（質(zhì)）押手續(xù)。
七、如果借款申請人的借款屬車輛抵押類借款，辦理完車輛抵押手續(xù)后，借款申請人需回到中納聯(lián)公司，在中納聯(lián)公司工作人員的陪同下，由出借人以卡卡轉(zhuǎn)帳的方式向借款申請人放款。
如果借款申請人借款屬房產(chǎn)抵押類借款，需辦理抵押登記手續(xù)的，中納聯(lián)公司一般安排在上午辦理抵押（經(jīng)借款申請人特別要求也可以安排在下午）。對于在下午辦理抵押登記的借款申請人，中納聯(lián)公司同時(shí)提醒借款申請人，房管局受理時(shí)間為：上午9：00至下午17：00，銀行在16：30以后就不再受理存、取款業(yè)務(wù)。根據(jù)中納聯(lián)公司規(guī)定，借款申請人必須在辦理完抵押手續(xù)后才能放款，如果借款申請人想在辦完抵押登記手續(xù)后當(dāng)天拿到借款的，必須在16：30之前直趕到銀行。否則，在辦理完抵押登記手續(xù)后，因銀行下班導(dǎo)致不能放款的，中納聯(lián)公司不承擔(dān)責(zé)任。
八、借款合同簽訂后，如因借款申請人提供的抵押物違反有關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致不能辦理相應(yīng)的抵押登記手續(xù)的，借款合同終止，出借人不再向借款申請人發(fā)放借款。借款申請人同意已經(jīng)發(fā)生的評(píng)估、公證等相關(guān)費(fèi)用由借款申請人承擔(dān)，中納聯(lián)公司在退還的擔(dān)保費(fèi)中扣除500元人作為卷宗受理費(fèi)。
九、借款合同簽訂后，合同期滿前，借款申請人提前還款的，應(yīng)在征得中納聯(lián)公司和出借人同意后，方可提前解除合同，借款申請人按照借款合同的約定向出借人多支付十五天的借款利息作為對出借人的補(bǔ)償。
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年 月 日篇三：盡職調(diào)查風(fēng)控報(bào)告模板 公司簡介以及合并范圍
（一）本次風(fēng)控核查范圍 （包括盡職調(diào)查主體及年度）
（二）本次核查之時(shí)間以及主要核查方法
（對于實(shí)施的重點(diǎn)審核程序及結(jié)果須進(jìn)行充分闡述）。 審計(jì)相關(guān)
審計(jì)事宜
[主要描述和審計(jì)相關(guān)事項(xiàng)包括重大審計(jì)問題、和審計(jì)師溝通情況等] 環(huán)境、行業(yè)競爭關(guān)系及戰(zhàn)略與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)特征概析： 財(cái)務(wù)及核算狀況
納稅申報(bào)表主要項(xiàng)目 調(diào)整后會(huì)計(jì)報(bào)表
（一）資產(chǎn)負(fù)債表
（二）損益表
（三）本次核查主要調(diào)整事項(xiàng)說明 [重點(diǎn)描述我們本次核查后得出的重要調(diào)整事項(xiàng)以及調(diào)整依據(jù)] 賬務(wù)設(shè)置情況 本次調(diào)查的主要事項(xiàng)以及財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)的結(jié)合（一）銷售收款的核查
關(guān)于收入收款循環(huán)的核查，主要核查方法如下： 1.訪談銷售主管以及庫存管理人員核實(shí)出庫量信息 2.訪談主要客戶核對主要客戶收到發(fā)貨量信息 3.檢查銷售合同核對銷售單價(jià)信息 4.訪談主要客戶核對銷售單價(jià)信息 5.訪談銷售主管以及銷售副總裁核對銷售收款條件、帳期等信息與財(cái)務(wù)報(bào)表核對。
訪談銷售主管以及銷售副總裁核對主要客戶銷售策略等信息與財(cái)務(wù)報(bào)表核對 訪談銷售副總以及下游客戶確認(rèn)對客戶的議價(jià)能力以及與財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)收、預(yù)收核對是否一致 6.訪談了解公司發(fā)貨周期情況以及檢查分月發(fā)貨量并比較差異情況，與財(cái)務(wù)報(bào)表存貨核對 核對結(jié)果如下：
【如存在差異，需要進(jìn)行差異解釋】
（二）采購付款核查
關(guān)于采購付款循環(huán)的核查，主要方法如下： 1.訪談庫存管理人員以及采購主管，核實(shí)主要原材料采購量數(shù)據(jù)以及平均采購價(jià)格。2.訪談主要供應(yīng)商核實(shí)采購額以及供應(yīng)價(jià)格情況 3.訪談采購經(jīng)理核實(shí)主要材料采購付款政策以及備貨周期情況 4.綜合判斷對上游的議價(jià)能力情況，與業(yè)務(wù)了解狀況是否一致：
核對結(jié)果如下：
【如存在差異，需要進(jìn)行差異解釋】
（三）生產(chǎn)循環(huán)核查
關(guān)于生產(chǎn)制造循環(huán)的核查，主要核查方法如下： 1.訪談生產(chǎn)高管以及生產(chǎn)部經(jīng)理，了解生產(chǎn)工藝流程。2.重點(diǎn)核實(shí)產(chǎn)品生產(chǎn)過程中單位產(chǎn)品的材料、人工、動(dòng)力費(fèi)用等的耗費(fèi)情況，與賬務(wù)記錄的當(dāng)年產(chǎn)品產(chǎn)出和料、工費(fèi)、投入情況核對；結(jié)合產(chǎn)品和材料價(jià)格變化，測算正常毛利率水平并與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對。3.了解生產(chǎn)周期以及年末在產(chǎn)品、產(chǎn)成品庫存情況 4.核實(shí)公司整體產(chǎn)能情況，現(xiàn)場觀察生產(chǎn)組織、主要生產(chǎn)線及生產(chǎn)運(yùn)轉(zhuǎn)情況。
核對結(jié)果如下：
1、標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品耗費(fèi)情況（根據(jù)工藝填列）
2、實(shí)際生產(chǎn)投入產(chǎn)出情況（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)）
【分析2中數(shù)據(jù)，是否與1反映的投入產(chǎn)出關(guān)系一致】
3、生產(chǎn)流程及庫存情況
【如存在差異，需要進(jìn)行差異解釋】
（四）固定資產(chǎn)投資循環(huán)核查
關(guān)于固定資產(chǎn)投資循環(huán)的核查，主要核查方法如下： 1.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，結(jié)合生產(chǎn)工藝，了解企業(yè)生產(chǎn)技術(shù)狀況及與生產(chǎn)技術(shù)相關(guān)的設(shè)備
情況；
2.現(xiàn)場查看生產(chǎn)現(xiàn)場，結(jié)合生產(chǎn)工藝，了解生產(chǎn)組織情況，固定資產(chǎn)更新情況。3.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，了解生產(chǎn)線加工能力情況；篇四：13-項(xiàng)目風(fēng)控報(bào)告 xxx項(xiàng)目
風(fēng)控報(bào)告
一、項(xiàng)目融資情況概述 1.融資金額： 2.融資期限：
3.融資方式：項(xiàng)目合作、股權(quán)融資 4.融資用途詳細(xì)說明：
二、項(xiàng)目基本情況概述 1.項(xiàng)目名稱：
2.融資項(xiàng)目介紹：
三、項(xiàng)目行業(yè)情況 1.行業(yè)發(fā)展歷史： 2.行業(yè)發(fā)展趨勢：
3.國家行業(yè)政策：
四、項(xiàng)目市場現(xiàn)狀 1.市場需求情況： 2.市場消費(fèi)人群：
3.競爭對手情況： 1 開放 · 務(wù)實(shí) · 高效 1.公司基本證件說明： 2.公司發(fā)展歷程介紹： 3.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)說明： 4.公司組織架構(gòu)說明：
5.公司產(chǎn)品說明、價(jià)格、市場情況： 6.公司進(jìn)行渠道、銷售渠道、結(jié)算方式說明： 7.公司財(cái)務(wù)狀況分析：
8.公司未來發(fā)展規(guī)劃：
六、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)情況 1.項(xiàng)目發(fā)起人：
個(gè)人基本情況：姓名、出生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學(xué)
歷、畢業(yè)時(shí)間、畢業(yè)院校、專業(yè)、各階段工作經(jīng)歷、個(gè)人過往業(yè)績、擅長方面、在團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)本板塊、個(gè)人性格分析。
家庭情況：配偶、子女、父母、直系親屬情況。
資產(chǎn)情況：提供房產(chǎn)、汽車、土地、股票等資產(chǎn)證明。2.團(tuán)隊(duì)核心成員：
成員1：
個(gè)人基本情況：姓名、出生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學(xué)
歷、畢業(yè)時(shí)間、畢業(yè)院校、專業(yè)、各階段工作經(jīng)歷、個(gè)人過往業(yè)績、擅長方面、在團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)本板塊、個(gè)人性格分析。
家庭情況：配偶、子女、父母、直系親屬情況。
資產(chǎn)情況：提供房產(chǎn)、汽車、土地、股票等資產(chǎn)證明。2 開放 · 務(wù)實(shí) · 高效 1.項(xiàng)目盈利模式： 2.項(xiàng)目成本支出： 3.項(xiàng)目利潤收入：
4.項(xiàng)目毛利潤、凈利潤說明：
八、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)性及規(guī)避措施 1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)性總結(jié)： 1.市場風(fēng)險(xiǎn)： 2.競爭風(fēng)險(xiǎn)： 3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)： 4.管理風(fēng)險(xiǎn)：
5.政策風(fēng)險(xiǎn)： 2.規(guī)避措施：
措施1.措施2.措施3.措施4.九、項(xiàng)目結(jié)論
1.對項(xiàng)目可否投資操作給予最后的結(jié)論。3 開放 · 務(wù)實(shí) · 高效
十、項(xiàng)目執(zhí)行建議
為了項(xiàng)目更好的推進(jìn)，建議做好如下工作： 十
一、子公司風(fēng)控專員核查意見：
十二、子公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人意見：
投資部經(jīng)理意見及簽字：
風(fēng)控主管意見及簽字：
投資主管意見及簽字：
十三、總公司投資中心風(fēng)控專員核查意見：
十四、總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人意見：
投資總監(jiān)意見及簽字：
風(fēng)控經(jīng)理意見及簽字：
投資經(jīng)理意見及簽字：
財(cái)務(wù)總監(jiān)意見及簽字： 4 開放 · 務(wù)實(shí) · 高效
報(bào)告撰寫人：
出具時(shí)間：2014年 月 日
附件：調(diào)查表格問卷、文本、照片、錄音資料
注：本報(bào)告以精要、簡單為準(zhǔn)，不必進(jìn)行過多文字性贅述。
風(fēng)控述職報(bào)告
糾正四風(fēng)調(diào)研報(bào)告
四風(fēng)問題調(diào)研報(bào)告
反四風(fēng)調(diào)研報(bào)告
疫情防控情況調(diào)研報(bào)告
風(fēng)控調(diào)研報(bào)告3
關(guān)于對xxx申請裝修貸款的審查報(bào)告
2011年7月10日，貸款申請人xxx向我行提出個(gè)人裝修貸款申請，申請金額170萬元人民幣，期限12個(gè)月，還款方式為按月還息到期還本，貸款年利率為％。經(jīng)我部審查，現(xiàn)將該筆信貸業(yè)務(wù)的審查情況報(bào)告如下：
一 該筆貸款種類為個(gè)人消費(fèi)類貸款，符合國家產(chǎn)業(yè)政策、金融政策和我行的信貸業(yè)務(wù)政策。二 貸款申請人符合我行信貸條件。
三 該申請人所提供相關(guān)文件及我行要求的相關(guān)資料合法、合規(guī)、有效。四 貸款用途
該筆貸款用途為個(gè)人消費(fèi)貸款，用于裝修貸款申請人xxx名下的房產(chǎn)，并與裝修公司簽訂了裝修合同，所需裝修款200萬元，故向我行申請貸款金額170萬元，其余款項(xiàng)自籌。五 擔(dān)保情況
該筆貸款采取房產(chǎn)抵押的擔(dān)保方式，抵押房產(chǎn)為貸款申請人xxx名下的房產(chǎn)，和平區(qū)衛(wèi)津路xx公寓xxx，建筑面積平米，鋼混結(jié)構(gòu)，共15層所在8層，設(shè)計(jì)用途居住，評(píng)估價(jià)值為285萬元，設(shè)定抵押權(quán)利價(jià)值170萬元，抵押率%。六 還款來源
該筆貸款第一還款來源為貸款申請人的家庭月收入，經(jīng)調(diào)查，貸款申請人xxx月收入為10萬元，其配偶xxx月收入為14萬元，且收入情況穩(wěn)定。該筆貸款第二還款來源為貸款申請人名下的抵押房產(chǎn)，位于和平區(qū)xxx路xxx，建筑面積平米，鋼混結(jié)構(gòu)，共15層所在8層，設(shè)計(jì)用途居住，評(píng)估價(jià)值為285萬元，設(shè)定抵押權(quán)利價(jià)值170萬元，抵押率為%。按貸款申請人申請貸款及還款金額計(jì)算，貸款申請人每月還款共計(jì)元，上述二人家庭收入與貸款申請人月還款金額相匹配。
七 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
該筆貸款種類為個(gè)人消費(fèi)類貸款，符合國家產(chǎn)業(yè)政策、金融政策和我行的信貸業(yè)務(wù)政策；該筆貸款申請用途為個(gè)人裝修名下房產(chǎn)，貸款用途合法、合規(guī)、合理。該筆貸款申請人xxx家庭收入可觀、穩(wěn)定，現(xiàn)金流量充足；同時(shí)以房產(chǎn)抵押方式進(jìn)行擔(dān)保，抵押房產(chǎn)分別位和平區(qū)xx路xxx，房產(chǎn)足值、易變現(xiàn)。八 風(fēng)險(xiǎn)防范措施
該筆貸款種類為個(gè)人消費(fèi)類貸款，符合國家產(chǎn)業(yè)政策、金融政策和我行的信貸業(yè)務(wù)政策；該筆貸款申請用途為貸款申請人裝修名下房產(chǎn)，貸款用途合法、合規(guī)、合理。貸款申請人夫妻二人工作穩(wěn)定，家庭收入可觀、穩(wěn)定，以房產(chǎn)抵押方式進(jìn)行擔(dān)保，房產(chǎn)價(jià)值綜合抵押率為%，房產(chǎn)足值、易變現(xiàn)。九 審查意見
結(jié)合該筆貸款資金用途、擔(dān)保方式、以及還款來源等綜合因素，我個(gè)人同意對xxx發(fā)放貸款170萬元，期限12個(gè)月，還款方式為按月還息到期還本，年利率％。
審查崗人員簽名： 二零一四年七月十九日
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