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精選理財計劃3篇 個人理財計劃

時間:2022-11-01 14:06:00 綜合范文

  下面是范文網(wǎng)小編分享的精選理財計劃3篇 個人理財計劃,以供參考。

精選理財計劃3篇 個人理財計劃

精選理財計劃1

  理財沒有是一晨一夕的事變,它是平生的事變。您起首必要憑據(jù)本身狀況做一下理財計劃。有很多人以為本身不外是一個工薪階級,每一個月的薪火皆是牢固的,沒有存正在計劃的成績,由于每個月的衣食住止就把全部的人為皆花完了,然后就等著下個月的人為糊口了,沒有過剩的錢存正在,以是也就沒有理財計劃的成績?,F(xiàn)實上,差別支進(jìn)的人皆必要做理財計劃。

  普通來講,倡議從以下四個圓面動手,先把最根本的布局計劃好。

  1.應(yīng)急備用金。倡議籌辦應(yīng)急備用金(至多3~6個月的付出)5000元擺布,以現(xiàn)金或活期存款方法寄存。假如您的月付出較少,每個月的殘剩較多,可拿出年夜部門資金停止投資,讓財產(chǎn)增值。

  2.保險圓面。即使您有社保,因為社保正在康健戰(zhàn)不測保證兩個圓面有不敷,可斟酌購置著重那兩圓面的貿(mào)易保險,讓保證更片面,并且年紀(jì)越小,保險費(fèi)率越低。年保險費(fèi)付出倡議為家庭年支進(jìn)10%擺布比力合適,低支進(jìn)者能夠低于那一比例,下支進(jìn)者能夠得當(dāng)跨越。跟著今后您的月支進(jìn)的增加,可減年夜保險額度。

  3.基金投資。可正在沒有影響一般的糊口下得當(dāng)添加基金投資金額,如許等3年或更長時光后,會有可不雅的年夜額資金供安排(如成親、生小孩、后代教誨用度、換房、買車等)。理產(chǎn)業(yè)品也能夠斟酌。

精選理財計劃2

  1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要 目標(biāo), 理財顧問部會發(fā)揮咨詢實力, 在下一年度要與市場部緊密配合, 做好營銷服務(wù)工作,爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長期固 定安排配合營銷團(tuán)隊的協(xié)作講座, 堅持把營銷團(tuán)隊的 “投資者交流會” 活動做好,做大,做強(qiáng),讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán) 隊的品牌推介服務(wù)之一。

  2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí) 中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工 作,要確實利用好中臺的服務(wù)平臺,體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性,實現(xiàn) 核心客戶一對一服務(wù),讓客戶真實感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。

  3、建立客戶多層級回訪機(jī)制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模 式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制,并將客戶回訪納入考核機(jī)制,要求營 業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識,提升回訪質(zhì)量。

  4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫,根據(jù)客戶回訪情況,搭建營 業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),盡快的讓 員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資 料收集工作。

  5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,再細(xì)分 客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類, 根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部 客戶自身情況分類,針對不同客戶群體充實不同服務(wù)項目。

  6、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營 業(yè)部目前情況,提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。

精選理財計劃3

  保本基金的預(yù)期回報率=20%×5%5%×25%0%×70%=2、25%

  所以,購買國債最合算,一生的理財計劃2。

  1、你對金錢的欲望有多強(qiáng)烈、

  你向朋友要了一株樹苗,種在花園里,在你想象中,它在幾年后會長成什么樣子、

  A、開花絢麗的樹;B、結(jié)滿果實的樹;C、茂盛挺拔的樹;D、枯死了。

  答案:

  A、重視美形、美感,屬于唯美派。清心寡欲,不貪婪,對家財多不大在意。

  B、物欲熏心,是現(xiàn)實主義者。愛生財,無長遠(yuǎn)計劃,善于搶短線,謀取眼前利益。

  C、穩(wěn)健、扎實,是理想派。穩(wěn)扎穩(wěn)打,計劃周詳,不冒險,不躁進(jìn),不做寅吃卯糧的事。

  D、憑直覺行動,不請教,不磋商,好一意孤行。對金錢的欲望很強(qiáng)烈,但不知努力,只做一日暴富的美夢。2、你會成為大富翁嗎、

  你期盼已久的新房要裝修了,你會在哪一部分投入最多、

  A、淋浴室的.浴缸、馬桶;B、臥室的床;C、客廳的沙發(fā)、開關(guān);

  D、廚房和梳理間。

  答案:

  A、你是那種最有可能成為大富翁的人,盡管你看起來一點(diǎn)也不像大富翁,你的財運(yùn)不錯,總能找到賺錢的門道。

  B、你有上流社會的品位,天生好命。即便你成不了大富翁,也是衣食無憂。

  C、你要學(xué)會把握你天生的財富運(yùn),不過可別一直偷懶,放棄進(jìn)財?shù)臋C(jī)會。

  D、你看起來很像大富翁,可惜偏偏不是,但改變一下你的工作態(tài)度,也可能會有轉(zhuǎn)機(jī)。

  第三節(jié)生命周期與理財規(guī)劃

  人生不同階段的理財方法

  每個人的際遇不同,人生目標(biāo)也有很大的差別,工作計劃《一生的理財計劃2》。在我們離開學(xué)校走上社會以前大多是依靠父母供養(yǎng),雖然有些年輕人也許有一定的收入,但是父母的供養(yǎng)還是我們主要的收入來源。但從學(xué)校畢業(yè)以后的人生,可以分為五個階段:

  1、事業(yè)起步者;2、新婚人士;3、為人父母;4、事業(yè)有成;5、準(zhǔn)備退休。

  為什么我們要分析人生不同的階段,作為我們理財規(guī)劃的依據(jù)呢、因為每個人的風(fēng)險承受能力與人生階段密切相關(guān),而且資產(chǎn)負(fù)債水平也與人生階段有密切關(guān)系。表2—1可以看到每個人生階段的不同特征。

  表2—1人生不同階段的特點(diǎn)

  人生階段年齡范圍特征

  事業(yè)起步者20—25剛參加工作,收入不高,但沒有財務(wù)和家庭負(fù)擔(dān),可承受較大風(fēng)險。

  新婚人士26—35經(jīng)濟(jì)上會以家庭為中心,穩(wěn)定為主,財務(wù)開支變大,例如買車、購房等。

  為人父母30—40孩子成為生活的重要部分,開支大增,要建立教育基金,考慮未來的教育開支。

  事業(yè)有成40—50事業(yè)達(dá)到高峰,人生進(jìn)入穩(wěn)定階段,累積的財富投入到穩(wěn)定增長的項目中。

  準(zhǔn)備退休50—60集中準(zhǔn)備退休生活,累積足夠的退休金以安享晚年。

  1、第一階段——事業(yè)起步者

  雖然離開學(xué)校已有些日子了,但對當(dāng)時的生活仍然十分向往,那時輕松自如,無憂無慮,我們是父母辛勤賺錢的消費(fèi)者,真的像花***一樣瀟灑!但是一畢業(yè),情況完全轉(zhuǎn)變,人生掀開新的一頁。收入不高,負(fù)擔(dān)也不多,工資升幅快。這一階段,我們鼓勵你早儲蓄,可考慮每月定期儲蓄一筆資金,養(yǎng)成定期儲蓄的好習(xí)慣。

  不少年輕人有個錯誤觀念,認(rèn)為自己年輕,可以投資冒險,虧了可以從頭再來。我們奉勸你不要投機(jī)過度,不要抱著“不成功,便成仁”的態(tài)度,端正自己的投資態(tài)度;分散風(fēng)險,適當(dāng)投資;多閱讀有關(guān)投資的書籍,豐富自己的投資知識;總結(jié)投資經(jīng)驗,才能成為成功的投資者。

  消費(fèi)時不要圖虛榮,刻意追求名牌。及時行樂,將來如何生活、難道要當(dāng)孤獨(dú)的老太婆、還是收垃圾的窮老頭、

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