下面是范文網(wǎng)小編整理的融資擔保公司財務部崗位職責共8篇(財政擔保公司職能)，供大家賞析。

融資擔保公司財務部崗位職責共1

　　融資擔保責任有限公司

　　融資擔保有限責任公司

　　崗位職責

　　為提高工作效率，明確各崗位責任，特制訂以下崗位職責。 業(yè)務部工作人員崗位職責

　　一、開展市場調(diào)查，維護客戶關系，推進市場拓展；選撥優(yōu)質客戶，確定明確的營銷目標；

　　二、嚴格執(zhí)行公司擔保業(yè)務流程規(guī)定。受理客戶提出的貸款擔保申請，收集有關信息資料，對申請人所申請擔保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責。調(diào)查主要內(nèi)容有：

　　1、調(diào)查和驗證擔保申請人提供的身份證明、被擔保主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況，掌握擔保貸款的真實用途，調(diào)查驗證擔保申請人的經(jīng)營狀況和償債能力等；

　　2、調(diào)查核實抵押物、質物的權屬、價值及實現(xiàn)抵押權、質權的可行性、合法性等；

　　3、調(diào)查核實保證反擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況；

　　4、需要調(diào)查的其他資料。

　　三、對擔保業(yè)務調(diào)查情況進行綜合分析，撰寫擔保業(yè)務調(diào)查報告，對擔保額度、期限、費率標準和使用方式，以及反擔保情況等提出明確意見，經(jīng)部門主管同意后報審查崗審查；

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　　四、辦理抵(質)押登記，簽訂委托擔保合同，收取相關費用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；

　　五、按照保后監(jiān)控制度要求，對已實施擔?？蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控；

　　六、做好保后客戶信息、業(yè)務信息的收集整理，做好客戶信息系統(tǒng)的維護工作；

　　七、對存在潛在風險的客戶實施名單管理，負責制定行動計劃，并組織實施。

　　風險控制部崗位職責

　　風控部人員對業(yè)務部上報的擔保業(yè)務申請進行二次審查，并提出明確的獨立審查意見向審批人報批，全面揭示所審查擔保業(yè)務的風險，對出具的審查意見負責。其主要職責為：

　　一、可行性審查。依據(jù)擔保業(yè)務風險管理辦法相關規(guī)定，審查所擔保業(yè)務主要風險點及風險防范措施、償債能力、費率標準、擔保期限、反擔保能力等；

　　二、合規(guī)性審查。審查所擔保業(yè)務是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍是否合規(guī)合法；

　　三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效，包括客戶貸款卡等信息資料復查、項目批準文件以及需要提供的其他證明資料等；

　　四、審查擔保業(yè)務綜合風險；

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　　五、擔保業(yè)務經(jīng)有權審批人審批同意或被否決后，通知業(yè)務部辦理相關手續(xù)；

　　六、主動關注當?shù)亟?jīng)濟、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風險狀況變化，及時向部門負責人溝通、匯報。

　　總經(jīng)理崗位職責

　　1、擬定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，組織制定公司企業(yè)文化建設的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務，對公司的每筆業(yè)務負總責；

　　2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系；

　　3、建立和完善公司管理制度并組織實施，制定公司高級管理人員職責和部門職能；

　　4、負責綜合管理部的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標，落實本部門的工作目標；

　　5、負責協(xié)助公司領導協(xié)調(diào)各部門的關系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況，了解工作目標和工作任務完成情況和工作進度，催辦、督辦公司辦公會、公司領導交辦、批辦事項，并及時反饋，當好領導的參謀助手；

　　6、負責組織起草本公司年度工作計劃、總結等重要材料；

　　7、負責組織籌備工作會議、股東會等會務工作；

　　8、負責工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實；

　　9、擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監(jiān)督、考核；

　　10、組織建立健全公司考核激勵體系，并組織實施；

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　　11、負責對公司所有正式發(fā)文的審核，以提高公文質量；

　　12、完成股東會交辦的其他工作。 副總經(jīng)理崗位職責

　　副總經(jīng)理崗位負責審控本公司擬保及在?？蛻舻娘L險情況，并提出相應處理意見，主要職責是：

　　一、積極協(xié)助總經(jīng)理開拓市場并參與審查每筆擔保業(yè)務。

　　二、根據(jù)采集的風險信息或排查出的特殊情況，進行風險預警；

　　三、對列入風險監(jiān)察名單的客戶風險狀況和逐步退出計劃的落實情況進行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析；

　　四、收集整理并上報在擔保業(yè)務風險監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風險信息；

　　五、向業(yè)務部、風控部、仝代會提示所擬?；蛟诒？蛻羲幮袠I(yè)和市場變化、法律法規(guī)變化、國家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營箠理等變化形成的風險信息。

　　辦公室崗位職責

　　一、印鑒及函件管理：公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理；各部門及分支機構印鑒制作審核。負責擔保客戶的檔案管理，確保完整齊全、有效；

　　二、負責集中管理存在潛在風險的客戶相關資料(包括監(jiān)控報告、風險分析等)，

　　三、抵(質)押品權利憑證保管登記；

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　　四、負責制作上報公司要求的各類統(tǒng)計報表等資料；

　　五、負責擔保業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計、資料積累和本部門文件保管。

　　六、負責本公司的相關文件通報。

　　七、公司介紹信等公司對外證明的開具工作；

　　八、文件及會議管理

　　（1）上級機關來文及所有公司函件收發(fā)、報批轉等管理工作； （2）公司對內(nèi)對外發(fā)放文稿審核、打印、郵寄等工作； （3）公司性會議的會務管理、服務及會議紀要的整理、會簽、發(fā)放。

　　九、勞動合同管理、勞動紀律、人事獎懲、人事信息等勞動人事管理工作；

　　十、完成領導交辦的其他工作。 會計崗位職責

　　1、按財經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定，負責報賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性，有權拒絕違規(guī)和不合理的開支。

　　2、負責公司所下達的費用指標的執(zhí)行控制工作，嚴格按規(guī)定對費用指標進行審核與報銷，登記各部門或個人費用指標的使用情況，并按季通報到各部門或個人。

　　3、負責公司的日常會計核算和賬務處理工作，保證會計處理的正確、完整和

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　　4、負責公司會計報表(含合并報表)和財務報告的編制與上報工作，保證財務報告的真實、準確、完整和及時。

　　5、負責對分支機構會計報表的審核和財務資料的稽核。

　　6、負責員工工資的審核與核算。

　　7、負責公司固定資產(chǎn)的管理工作，建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報廢和盤點等相關管理制度或規(guī)定。

　　8、負責稅金的核算與繳納，以及公司發(fā)票的管理工作。

　　9、負責會計資料和財務檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。

　　10、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。 出納崗位職責

　　1、根據(jù)助理會計所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報銷單據(jù)進行復核，并準確收、付款；按規(guī)定序時登記日記賬，按日結出余額，并核對實際庫存余額，確保帳實相符；月末跟總賬核對，做到賬賬相符。

　　2、按規(guī)定登記銀行日記賬，每日結出余額；每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表，并與銀行核對，確保賬單相符。

　　3、嚴格遵守現(xiàn)金管理制度，對超限額現(xiàn)金應及時交存銀行。嚴守保險柜密碼，隨身保管好鑰匙，并不得隨意轉交他人。

　　4、負責員工借款和各種應扣款項的管理工作，對到期未還的借款及時追收，超出規(guī)定期限的未還的，編制應扣款項表交由綜合管理部從借款人工資中扣還。

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　　5、負責保管出納應保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價證券，負責財務資料和會計檔案的管理。

　　6、負責與現(xiàn)金業(yè)務相關憑證的整理、裝訂和歸檔工作，協(xié)助理會計對其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。

　　7、負責辦理各項銀行業(yè)務。

　　8、負責編制資金收支情況日表和月表，以及整理其他與資金有關的資料。

　　9、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。

融資擔保公司財務部崗位職責共2

　　財務融資部崗位職責

　　一、財務融資部工作職責 1.負責公司融資工作，辦理貸款、借款、結息等融資工作，做好投資資金的籌集；

　　2.負責公司所有融資項目的成本預算，組織協(xié)調(diào)實施融資預算，設計融資方案；

　　3.負責分析市場和項目融資風險，對公司短期及較長期的資金需求進行預測，參與制定并統(tǒng)一實施公司的融資方案；

　　4.執(zhí)行公司的融資決策，及時報送融資所需的基礎資料，及時跟進完善，及時解決其間的各種問題，確保審批的時效性；

　　5.對銀行給予的每一筆授信、融資進展情況編制臺賬，準備把握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔保的情況，確保貸款的及時發(fā)放，以滿足公司的用款需求；

　　6.對發(fā)放的每一筆貸款編制臺賬，詳細反應貸款金額、利息和期限；

　　7.積極開拓金融市場，與目標融資機構溝通，建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機構建立和保持良好的合作關系。

　　二、財務融資部崗位設置

　　1.部門經(jīng)理1人 ；

　　2.部門副經(jīng)理1人；

　　3.融資專員3人。

　　三、財務融資部各崗位工作職責

　　（一）財務融資經(jīng)理（1人）

　　1.依據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定本部門的總體工作計劃；

　　2.負責部門分工、制度流程建設及日常管理；

　　3.建立并完善公司的融資管理體系，致力于提高公司的投融資管理水平；

　　4.負責分析、制定公司融資需求、融資策略和計劃，進行融資成本管理，配合資產(chǎn)負債指標及現(xiàn)金流指標達成；

　　5.負責拓展公司自身融資資源，獲得適合公司運作所需的各項融資資源，建立良好的溝通機制；

　　6.負責對項目初選和前期可行性建議書進行審核；

　　7.負責組織公司的融資項目可行性分析報告、商業(yè)計劃書的撰寫；

　　8.負責管理和維護公司與銀行及非銀行金融機構、證券機構、投資基金等客戶的公共關系，建立、維護支撐公司融資的統(tǒng)一平臺；

　　9.負責組織公司重大項目展開風險評審、方案制定和實施；

　　10.負責融資崗位人員的選拔、配備培訓；

　　11.完成公司領導交辦的相關工作。

　　（二）財務融資副經(jīng)理（1人）

　　1.協(xié)助部門經(jīng)理負責組織收集、研究與項目融資相關的國家法律、法規(guī)、方針及金融信息，并提出對公司項目融資相關的對策與建議；

　　2.協(xié)助部門經(jīng)理負責研究擬訂公司項目融資戰(zhàn)略，組織起草具體項目的融資戰(zhàn)略、融資方案，開展相關課題的研究工作；

　　3.負責尋找融資資本，規(guī)劃項目融資，對項目融資方案進行編制和實施；

　　4.負責對擬融資項目進行綜合財務評估，完成項目建議書中財務可行性分析部分；

　　5.負責對具體項目進行分本分析、現(xiàn)金流測算、敏感性分析，提出融資項目現(xiàn)金流進、出方案；

　　6.維護并拓展與金融機構合作關系，創(chuàng)新融資渠道，引入外部資金，設計合作模式；

　　7.協(xié)助部門經(jīng)理進行本部門人員的管理與開發(fā)工作，以及內(nèi)外部工作關系的協(xié)調(diào)；

　　8.完成部門經(jīng)理交辦的其他相關工作。

　　（三）財務融資專員（3人）

　　1.參與尋找適宜的融資項目，進行項目的篩選、評估、分析，為公司決策提供依據(jù)；

　　2.負責對融資項目的風險分析預測，制定規(guī)避風險的策略；

　　3.編制公司年度融資計劃；

　　4.分析研究各種融資方式和成本結構，選擇融資渠道、制定融資方案；

　　5.具體實施公司審批的融資方案；

　　6.負責分析市場和項目融資風險，對公司短期及長期的

　　資金需求進行預測，按時編寫融資分析報告并提出相應的應對措施；

　　7.進行市場調(diào)研，配合融資經(jīng)理編制相關的融資預算方案和融資解決方案；

　　8.根據(jù)融資工作進程及融資主管的工作安排，與融資機構商談，確立最佳融資方案及融資條件，最終達成初步的融資協(xié)議；

　　9.進行資金分析和調(diào)配，優(yōu)化資金結構并合理使用確保資金安全；

　　10.根據(jù)領導安排，負責相關融資項目的調(diào)查和可行性分析研究，為融資項目準備推薦性文件，并擬訂項目實施計劃和行動方案，供企業(yè)領導參考；

　　11.參與融資項目談判，建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好關系；

　　12.監(jiān)控和分析融資項目的運營過程，并及時提出業(yè)務拓展和管理改進建議；

　　13.協(xié)助領導進行融資項目后期的結果評估，擬訂項目結果評估報告；

　　14.對融資項目的資料、決議、方案、報告等資料進行整理、歸檔并保管。

融資擔保公司財務部崗位職責共3

　　附件15 烏魯木齊市華鑫融資性擔保有限公司

　　財務管理制度

　　一、總則

　　第一條為了加強公司的財務管理和經(jīng)濟核算，規(guī)范公司的財務行為，根據(jù)《企業(yè)會計制度》和《中華人民共和國會計法》，結合公司的實際情況，制定本制度。

　　第二條 本制度是處理公司財務事項的規(guī)范和準則，適用于公司管轄范圍內(nèi)的所有公司和部門。

　　第三條 企業(yè)財務管理的基本任務和方法：做好各項財務收支的計劃、控制、監(jiān)督、分析和考核工作，依法合理籌集資金，有效利用企業(yè)各項資產(chǎn)，努力提高經(jīng)濟效益。

　　第四條

　　企業(yè)應當認真執(zhí)行國家各項法律、法規(guī)，建立健全內(nèi)部財務管理制度，加強財產(chǎn)物資的管理和資金運用全過程的監(jiān)控，嚴格內(nèi)部牽制制度，防止弊端。

　　第五條 企業(yè)應當加強財務管理基礎工作：

　　1．原始記錄：生產(chǎn)經(jīng)營活動中的產(chǎn)量、質量、工時、設備利用、存貨的消耗、收發(fā)、領退、轉移及各項財產(chǎn)物資的毀損、報廢、變賣，都要按照公司有關職能部門統(tǒng)一規(guī)范的各種原始記錄格式、內(nèi)容的填制要求及時做好完整的原始記錄。

　　2．計量驗收工作：公司各種財產(chǎn)物資的購置、領用、轉移，產(chǎn)品的入庫、銷售及各個環(huán)節(jié)都要嚴格執(zhí)行公司的計量驗收制度，做到手續(xù)齊全，計量準確。

　　3．定額工作：配合公司各職能部門，對生產(chǎn)經(jīng)營活動中人力、物力、財力的配置、利用、消耗等方面制定合理的定額，參與考核修訂。 4．內(nèi)部計劃價格工作：財務中心牽頭負責公司內(nèi)部價格的制定工作，根據(jù)財務管理和經(jīng)濟責任制要求，制定和完善各種產(chǎn)品、在產(chǎn)品、原材料、半成品等的計劃價格。

　　5．財產(chǎn)清查工作：公司各項財產(chǎn)物資的轉移、調(diào)出、調(diào)入、收發(fā)、領退、盤盈、盤虧、毀損和報廢處理，都要履行嚴格的報批審核手續(xù)。每年11月底進行一次全面財產(chǎn)清查工作，及時處理財產(chǎn)變動情況，確保公司財產(chǎn)物資的帳帳相符、帳表相符、帳實相符。

　　第六條

　　本公司財務人員必須持證上崗，遵守國家有關法規(guī)、公司內(nèi)部各項規(guī)章制度，認真履行職責，如實反映和嚴格監(jiān)督各項經(jīng)濟業(yè)務。企業(yè)財務人員有權拒絕承辦不合法、不真實和損害投資者利益的經(jīng)濟業(yè)務，必要時可直接向上級財務主管部門反映。

　　第七條

　　公司財務應接受財政、稅務、審計機關的監(jiān)督，定期、及進、準確地上報會計報表和財務分析資料。

　　二、資金管理

　　第八條 資金管理應遵循的原則： 1． 取之合法，使用合規(guī)； 2． 開源節(jié)流，講求效益； 3． 內(nèi)部牽制，防范風險； 4． 管理有序，責任到人； 第九條：資金籌集：

　　1．公司倡導多種方式、多渠道籌集資金，包括：吸收現(xiàn)金、非現(xiàn)金投資，長期、短期借款，發(fā)行股票、債券等；

　　2．資本金的增加、變動，應按法律程序經(jīng)批準和會計師事務所驗資確認，不得弄虛作假；

　　3.款應根據(jù)經(jīng)可行性論證的項目和生產(chǎn)經(jīng)營需要，有可靠的投資回報和還款來源并講求資金成本。 第十條 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物管理 1．內(nèi)部牽制

　?。?）貨幣資金實行賬款分管，印鑒分管；

　　（2）出納不得任采購、銷售、實物收發(fā)、保管業(yè)務，不填制及管理往來帳，不核對銀行對帳單和銀行日記帳; 2．財經(jīng)紀律

　　（1）現(xiàn)金的提取、保管、使用應遵守國家的《現(xiàn)金管理條例》； （2）銀行帳號的設立、使用應遵守國家的《銀行結算辦法》、《銀行帳戶管理辦法》，嚴禁設立帳外帳或公款私存，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴肅追查并追究責任；

　?。?）出納必須憑經(jīng)審核、編號、手續(xù)齊全的原始憑證辦理收付款業(yè)務，不得先斬后奏或以借條、白條原始憑證充抵庫存；

　?。?）外匯的收入、使用必須符合國家外匯管理的各項法規(guī)、政策。 2.現(xiàn)金等價物

　　短期投資的購入或證券帳號的開設必須遵守證券管理有關法律、法規(guī)，并按企業(yè)內(nèi)部職責、權限、程序批準后辦理，嚴禁私自炒作。 第十一條 結算資金管理： 1． 應收帳款管理應遵循以下原則： （1） 入帳有據(jù)，處理合規(guī)； （2） 跟蹤管理，掌握動態(tài)； （3） 清理及時，回款迅速； （4） 節(jié)約資金，力戒損失； （5） 職責明確，失誤必究。 2． 債權的成立應符合以下條件：

　?。?） 各類業(yè)務發(fā)生應收帳款應符合銷售成立的有關條款； （2） 應收股利、應收利息應符合有關投資項目的規(guī)定和文件； （3）暫借和墊付款項應按內(nèi)部規(guī)定經(jīng)批準，附件和手續(xù)齊全。 3． 跟蹤管理和清理回款

　　實行“源頭負責制”，誰經(jīng)辦的業(yè)務，發(fā)生的款項，誰負責到底，并納入業(yè)績考核。

　　4． 債務重組事項應按程序，經(jīng)批準，并預測分析可有發(fā)生的重組損益。

　　三、投資管理

　　第十二條

　　公司根據(jù)國家規(guī)定和企業(yè)實際，以貨幣資產(chǎn)、實物、無形資產(chǎn)等方式在不超過凈資產(chǎn)的50%的比例內(nèi)，進行投資；兼并、收購、租憑其他企業(yè)的股權；購入一年內(nèi)不予出售的股票以及其他有價證券均構成公司的長期投資。 第十三條 對外投資的計價方法，應以投資時支付的價款或者評估確定的金額計價，即成本法計價。企業(yè)對外投資取得中國注冊會計師出具的驗資報告，分清占股比例、投資總額等并妥善保管。對企業(yè)溢價或折價購入的長期債券，其溢價或折價差額，應采用直線法在債券續(xù)期內(nèi)分期攤銷。對短期投資或者說長期債券的轉讓，應嚴格審批手續(xù)，正確計算損益。中期或年度終了，應對長期投資逐項檢查，如果由于市價持續(xù)下跌，或被投資單位經(jīng)營狀況惡化等原因，導致其可收回金額低于帳面價值，并且此項降低的差額在可預計的未來期間內(nèi)不可能恢復，應按此差額計提長期投資跌價準備。

　　第十四條

　　企業(yè)根據(jù)擁有被投資單位股權比例分別采用成本法、權益法進行核算，企業(yè)對外投資股權在20％以下的（不含20％）的采用成本法，股權在20％－50％的采用權益法，股權在50％以上（不含50％）的，應編制合并會計報表。

　　第十五條

　　本公司對投資項目實行專人跟蹤管理，財務部門應做好項目投資成本與收益的核算。凡是本公司投資的項目，都要建立項目投資檔案，按照投資對象、反映和記錄自該項目資金投入之日起的投資成本（包括應計利息和有關費用）和投資回報（實現(xiàn)上交利潤）對每個項目的投資回報率進行定期與不定期考核。

　　四、財產(chǎn)物資管理

　　第十六條

　　企業(yè)應建立、健全財產(chǎn)物資管理制度，對非貨幣性資產(chǎn)的購置、建造、增加、出售、減少、盤存、計價等作出規(guī)定，規(guī)范操作。 第十七條 財產(chǎn)物資管理的原則：

　　1.全員管理：物資管理是企業(yè)各部門、有關人員共同的任務； 2．全過程監(jiān)控：從采購、生產(chǎn)耗用、出售到保管、收、發(fā)、存動態(tài)監(jiān)控；

　　3.綜合管理、分級管理相結合；

　　4.遵守內(nèi)部牽制制度，涉及采購、驗收、保管、使用等環(huán)節(jié)的業(yè)務實行物、款、帳三分管原則，不可同一人單獨完成。

　　5.實行資金管理、物資管理，業(yè)務工作相結合，管物的部門和人員，必須對相應的采購成本、資金占用等負責。 第十八條 物資增加：

　　1.企業(yè)應建立物資詢價制度，掌握市場價格信息，貨比三家，主要生產(chǎn)物資應有定點供應單位；

　　2.采購、生產(chǎn)、加工、盤盈及接受投資、捐贈或債務重組的物資應按規(guī)定計價；

　　3.物資應按歸口管理堅持質量檢驗、核實數(shù)量、憑證驗收； 4.固定資產(chǎn)的購置，應符合企業(yè)投資業(yè)務管理的要求； 5.禁止使用部門自行采購物資； 第十九條 物資減少：

　　1． 不論什么原因發(fā)出和減少物資都必須按規(guī)定辦理手續(xù)，嚴禁以購代耗或以便條、借條發(fā)貨和充抵庫存； 2．存貨減少應按企業(yè)會計政策進行計價；

　　3．處置、轉讓固定資產(chǎn)應按內(nèi)部管理權限經(jīng)批準辦理； 4．盤虧、報損物資應按規(guī)定權限經(jīng)批準，并分別情況進行處理； 5.生產(chǎn)耗用物資應按企業(yè)生產(chǎn)計劃、消耗定額規(guī)定，使用憑證、辦理手續(xù)，產(chǎn)品報廢補料應有質檢部門確認； 第二十條 物資保管和盤存

　　1．倉庫保管人員對庫存實物數(shù)量完整、質量完好、帳務記錄正確、手續(xù)完備、庫房整潔安全及資金定額負責；

　　2．各類存貨根據(jù)不同情況分別采用永續(xù)盤存制或實地盤存制，每月自行盤點，年度中期組織抽查，年末全面清查，并在部門自查的基礎上進行復查，符合率低于規(guī)定指標的應擴大抽查面；

　　3.各部門涉及物資保管、使用和業(yè)務的人員離崗時，應先辦妥交接手續(xù)，按規(guī)定退還或借用的物資。 第二十一條 其他事項

　　1.年度中期和年末存貨對符合規(guī)定條件的物資應計提存貨跌價損失； 2.按企業(yè)確定的會計政策正確計提固定資產(chǎn)折舊。

　　五、成本管理

　　第二十二條 加強成本管理和原則：

　　1.經(jīng)濟效益的原則：這是企業(yè)經(jīng)營管理的核心，也是成本管理的目標；

　　2.全面管理原則：即全過程管理、全方位管理、全員管理； 3.責任制原則：責權利相結合以責為中心，賦以相應的權限，完善內(nèi)部授權制度，責任明確、獎罰分明；

　　4.科學管理原則：科學的分析、預測，有效的防護性控制和過程控制，避免盲目性單純的事后算帳；

　　5.歸口管理與分級管理相結合，財務部門是歸口總管單位，各項指標應按業(yè)務性質、級下達落實各部門、各工段直至個人。 第二十三條 企業(yè)應建立、健全成本管理保障體系及規(guī)章制度； 第二十四條 建立定期、不定期的多種形式的定性、定量分析制度，及時發(fā)現(xiàn)問題，迅速予以糾正；

　　六、內(nèi)部稽核

　　第二十五條 為加強財務管理，確保財產(chǎn)安全、增值和經(jīng)營業(yè)績真實，信息數(shù)據(jù)正確，企業(yè)應建立內(nèi)部稽核制度，明確職責、權限, 財務部門相應設置稽核人員或崗位，按《會計基礎工作規(guī)范》要求進行財務稽核；

　　1.對會計各崗位處理的原始憑證、記帳憑證帳簿啟用、結轉、會計報告的核查；

　　2.對計劃、預算及執(zhí)行情況進行核查； 3.對銀行及票據(jù)保證金帳戶進行核查； 4.財產(chǎn)物資出入庫憑證及帳實相符等情況稽核； 5.重要票證管理情況核查； 6.其他必要的內(nèi)容。

融資擔保公司財務部崗位職責共4

　　崗位職責

　　為提高工作效率，明確各崗位責任，特制訂以下崗位職責。 客戶經(jīng)理崗位職責

　　一、開展市場調(diào)查，維護客戶關系，推進市場拓展；選擇優(yōu)質客戶，確定明確的營銷目標；

　　二、受理客戶提出的貸款擔保申請，收集有關信息資料，對申請人所申請擔保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查，并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責。調(diào)查主要內(nèi)容有：

　　1、調(diào)查和驗證擔保申請人提供的身份證明、被擔保主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況，掌握擔保貸款的真實用途，調(diào)查驗證擔保申請人的經(jīng)營狀況和償債能力等；

　　2、調(diào)查核實抵押物、質物的權屬、價值及實現(xiàn)抵押權、質權的可行性、合法性等；

　　3、調(diào)查核實保證反擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況；

　　4、需要調(diào)查的其他資料。

　　三、對擔保業(yè)務調(diào)查情況進行綜合分析，撰寫擔保業(yè)務調(diào)查報告，對擔保額度、期限、費率標準和使用方式，以及反擔保情況等提出明確意見，經(jīng)部門主管同意后報審查崗審查；

　　四、辦理抵(質)押登記，簽訂委托擔保合同，收取相關費用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；

　　五、按照保后監(jiān)控制度要求，對已實施擔?？蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控；

　　六、做好保后客戶信息、業(yè)務信息的收集整理，做好客戶信息系統(tǒng)的維護工作；

　　七、對存在潛在風險的客戶實施名單管理，負責制定行動計劃，并組織實施。 審查崗位職責

　　審查人員對客戶經(jīng)理上報的擔保業(yè)務申請進行盡職審查，并提出明確的獨立審查意見向審批人報批，全面揭示所審查擔保業(yè)務的風險，對出具的審查意見負責。其主要職責為：

　　一、可行性審查。依據(jù)擔保業(yè)務風險管理辦法相關規(guī)定，審查所擔保業(yè)務主要風險點及風險防范措施、償債能力、費率標準、擔保期限、反擔保能力等；

　　二、合規(guī)性審查。審查所擔保業(yè)務是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍是否合規(guī)合法；

　　三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效，包括客戶貸款卡等信息資料復查、項目批準文件以及需要提供的其他證明資料等；

　　四、審查擔保業(yè)務綜合風險；

　　五、擔保業(yè)務經(jīng)有權審批人審批同意或被否決后，通知客戶經(jīng)理辦理相關手續(xù)；

　　六、主動關注當?shù)亟?jīng)濟、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風險狀況變化，及時向部門負責人溝通、匯報。 風險監(jiān)控崗位職責

　　風險監(jiān)控崗負責監(jiān)控本公司在?？蛻舻娘L險變化，并提出相應處理意見，主要職責是：

　　一、根據(jù)采集的風險信息或排查出的特殊情況，進行風險預警；

　　二、對列入風險監(jiān)察名單的客戶風險狀況和逐步退出計劃的落實情況進行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析；

　　三、收集整理并上報在擔保業(yè)務風險監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風險信息；

　　四、向客戶經(jīng)理提示所擔?？蛻羲幮袠I(yè)和市場變化、法律法規(guī)變化、國家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營管理等變化形成的風險信息。 內(nèi)勤崗位職責

　　一、負責擔保客戶的檔案管理，確保完整齊全、有效；

　　二、負責集中管理存在潛在風險的客戶相關資料(包括監(jiān)控報告、風險分析等)，

　　三、抵(質)押品權利憑證保管登記；

　　四、負責制作上報公司要求的各類統(tǒng)計報表等資料；

　　五、負責擔保業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計、資料積累和本部門文件保管。

　　六、負責本公司的相關文件通報。

　　一、綜合管理部

　　（一）行政經(jīng)理崗位職責

　　1、擬定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，組織制定公司企業(yè)文化建設的總體規(guī)劃；

　　2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系；

　　3、建立和完善公司管理制度并組織實施，制定公司高級管理人員職責和部門職能；

　　4、負責綜合管理部的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標，落實本部門的工作目標；

　　5、負責協(xié)助公司領導協(xié)調(diào)各部門的關系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況，了解工作目標和工作任務完成情況和工作進度，催辦、督辦公司辦公會、公司領導交辦、批辦事項，并及時反饋，當好領導的參謀助手；

　　6、負責組織起草本公司年度工作計劃、總結和公司領導講話等重要材料；

　　7、負責組織籌備工作會議、總裁辦公會等會務工作；

　　8、負責工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實；

　　9、擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監(jiān)督、考核；

　　10、組織建立健全公司考核激勵體系，并組織實施；

　　11、負責對公司所有正式發(fā)文的審核，以提高公文質量；

　　12、完成公司領導交辦的其他工作。

　　（二）行政秘書崗位職責

　　1、印鑒及函件管理：公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理；各部門及分支機構印鑒制作審核；

　　2、公司介紹信等公司對外證明的開具工作；

　　3、文件及會議管理

　?。?）上級機關來文及所有公司函件收發(fā)、報批轉等管理工作； （2）公司對內(nèi)對外發(fā)放文稿審核、打印、郵寄等工作；

　?。?）公司性會議的會務管理、服務及會議紀要的整理、會簽、發(fā)放。

　　4、代表公司與政府勞動人事部門聯(lián)系;

　　5、辦理員工養(yǎng)老保險、工傷保險、失業(yè)保險、醫(yī)療保險及其它保險；

　　6、勞動合同管理、勞動紀律、人事獎懲、人事信息等勞動人事管理工作；

　　7、完成領導交辦的其他工作。

　　（三）行政助理兼司機崗位職責

　　1、負責辦公設備、設施管理，以及辦公用品的采購、發(fā)放管理；

　　2、負責對水電、辦公用品、零星修繕、部分固定資產(chǎn)、衛(wèi)生、環(huán)境的管理。

　　3、負責對人員進出、公務訪客、車輛物品出入、消防安全、防盜防災、職業(yè)安全防護等的管理。

　　4、負責對外宣傳、企業(yè)形象推廣、廣告管理、涉外事務的聯(lián)絡溝通、交涉、傳達等工作；

　　5、服從領導，聽從指揮，按時完成領導交給的出車任務，未經(jīng)允許不準出車。

　　6、遵守交通規(guī)則，服從交通管理，安全行車，嚴防交通事故，按時辦理各種行車手續(xù)。

　　7、勤保養(yǎng)，多檢查，消除事故隱患，不帶病出車，有故障及時排除，不影響用車。

　　8、做好行車記錄，節(jié)約開支。

　　9、堅持常規(guī)坐班，有事向主管領導請假。

　　10、完成領導交辦的其他工作。

　　（四）前臺文員崗位職責

　　1、賓客來訪的接待管理工作、公共關系協(xié)調(diào)；

　　2、文稿復印審核和復印工作；

　　3、報刊雜志收訂和發(fā)放管理、信件電報處理、傳真和話務記錄與回復等工作；

　　4、檔案管理工作：公司文書檔案、技術檔案、財務檔案、聲像檔案、實物檔案、設備檔案及其他檔案管理；

　　5、健全檔案管理制度和保密制度；

　　6、負責公司電信費用管理工作；

　　7、完成領導交辦的其他工作。

　　二、

　　財務審計部

　　（一）會計崗位職責

　　1、按財經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定，負責報賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性，有權拒絕違規(guī)和不合理的開支。

　　2、負責公司所下達的費用指標的執(zhí)行控制工作，嚴格按規(guī)定對費用指標進行審核與報銷，登記各部門或個人費用指標的使用情況，并按季通報到各部門或個人。

　　3、負責公司的日常會計核算和賬務處理工作，保證會計處理的正確、完整和

　　4、負責公司會計報表(含合并報表)和財務報告的編制與上報工作，保證財務報告的真實、準確、完整和及時。

　　5、負責對分支機構會計報表的審核和財務資料的稽核。

　　6、負責員工工資的審核與核算。

　　7、負責公司固定資產(chǎn)的管理工作，建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報廢和盤點等相關管理制度或規(guī)定。

　　8、負責稅金的核算與繳納，以及公司發(fā)票的管理工作。

　　9、負責會計資料和財務檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。

　　10、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。

　　（二）出納崗位職責

　　1、根據(jù)助理會計所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報銷單據(jù)進行復核，并準確收、付款；按規(guī)定序時登記日記賬，按日結出余額，并核對實際庫存余額，確保帳實相符；月末跟總賬核對，做到賬賬相符。

　　2、按規(guī)定登記銀行日記賬，每日結出余額；每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表，并與銀行核對，確保賬單相符。

　　3、嚴格遵守現(xiàn)金管理制度，對超限額現(xiàn)金應及時交存銀行。嚴守保險柜密碼，隨身保管好鑰匙，并不得隨意轉交他人。

　　4、負責員工借款和各種應扣款項的管理工作，對到期未還的借款及時追收，超出規(guī)定期限的未還的，編制應扣款項表交由綜合管理部從借款人工資中扣還。

　　5、負責保管出納應保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價證券，負責財務資料和會計檔案的管理。

　　6、負責與現(xiàn)金業(yè)務相關憑證的整理、裝訂和歸檔工作，協(xié)助理會計對其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。

　　7、負責辦理各項銀行業(yè)務。

　　8、負責編制資金收支情況日表和月表，以及整理其他與資金有關的資料。

　　9、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。 門領導交辦的其他工作。

　　三、風險管理部

　　（一）風險主管崗位職責

　　1、參與擔保事業(yè)部的的項目貸前調(diào)查。

　　2、負責對擔保事業(yè)部提交的調(diào)查報告進行審查，并拿出意見，提交項目評審委員會審議。

　　3、對已通過審核的項目，協(xié)助業(yè)務部辦理反擔保手續(xù)。

　　4、對已受理銀行發(fā)放的貸款項目進行貸后管理，監(jiān)督、檢查資金的使用情況，抵（質）押物的變現(xiàn)能力，反擔保落實情況，并對檢查結果及時報告主管領導。

　　5、對形成的風險資產(chǎn)拿出處理意見，并根據(jù)情況具體實施。

　　6、對擔保業(yè)務進行風險規(guī)律性分析，發(fā)現(xiàn)風險點，并提出風險預警提示。

　　7、完成領導交辦的其他任務。

　　（二）風險專員崗位職責

　　1、負責每周定期召集評審會成員召開項目評審會議，并作記錄。

　　2、負責對評審會議的結果進行匯總，形成會議紀要，報送董事長、監(jiān)事長及各部門總裁。

　　3、對已受理的擔保業(yè)務的檔案進行管理。

　　4、負責對公司要求的各類文件的發(fā)送。

　　5、協(xié)助主管建立和完善公司風險管理制度，并組織實施。

　　6、監(jiān)督、檢查風險管理制度的執(zhí)行情況，對檢查的情況及時向主管領導匯報。

　　7、完成領導交辦的其他工作。

　　四、

　　擔保事業(yè)部

　　（一）項目主管崗位職責

　　1、指導擔保申請人填寫《信用擔保項目申請書》；

　　2、接受擔保申請人的業(yè)務咨詢；

　　3、收集、整理擔保申請資料；

　　4、審核資料的原件和復印件的一致性；

　　5、審理受理條件、提出受理意見，填寫《項目受理表》；

　　6、對申請資料進行編號、登記、裝訂；

　　7、根據(jù)擔保業(yè)務管理辦法，及時將項目資料送交業(yè)務部，并辦理相關交接手續(xù)；對駁回受理申請的申請人的資料，根據(jù)公司檔案管理辦

　　法辦理存檔。

　　（二）項目助理崗位職責

　　1、認真閱讀擔保申請人的資料，編制擔保調(diào)查提綱

　　2、對擔保申請人申請資料的進行審查；

　　3、對擔保申請人的資信進行調(diào)查、核實；

　　4、對擔保申請人的經(jīng)營管理水平、財務狀況、項目的可行性、項目的基本風險度、安全保證措施等進行分析、評估。

　　（三）項目審查崗位職責

　　1、對擔保申請人的報審資料的合法、完整、真實進行全面核查；

　　2、對擔保申請人的財務狀況進行審核，并進行財務預測。

　　3、對項目資料的真實性、齊全性、完整性、正確性進行審核；

　　4、對項目承擔企業(yè)及項目的還款記錄進行審核；

　　5、按照擔保申請人的“企業(yè)風險度評估辦法”對擔保申請人的風險度測評結果加以審核；

　　6、對反擔保抵押措施提出意見；

　　7、所有事項和協(xié)議的合法性審核。

融資擔保公司財務部崗位職責共5

　　一、總經(jīng)理職責

　　1.全面負責公司的經(jīng)營管理，貫徹股東會的戰(zhàn)略部署。

　　2.制定公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營策略。

　　3.負責公司資本的運作及資本的增值。

　　4.負責公司下屬各部門之間協(xié)調(diào)工作，并負責對股東會的工作匯報。

　　5.主持制定完成股東會下達的利潤指標的工作計劃并組織實施。

　　6.負責對外建立廣泛的合作關系，就公司發(fā)展積累社會資源。

　　7.負責協(xié)調(diào)調(diào)好各部門的工作及信息聯(lián)系和溝通。

　　8.審核各部門制定的各項規(guī)章與具體操作規(guī)則。

　　二、常務副總經(jīng)理職責

　　1.主持業(yè)務部的全面工作；

　　2.負責組織制定業(yè)務規(guī)章制度、業(yè)務流程及具體操作規(guī)則和實施方案；

　　3.負責對業(yè)務部門的客戶調(diào)查報告提出審查意見，為風險審批提供審批依據(jù)；

　　4.負責落實和檢查公司各項管理規(guī)章制度在業(yè)務部門執(zhí)行情況，提出改善意見和建議，供公司領導參考；

　　5.負責領導各部門完成公司下達的利潤指標；

　　6.負責擔保業(yè)務結構的控制和調(diào)整；

　　7.負責協(xié)調(diào)與其他部門的工作關系；

　　9.負責協(xié)調(diào)和客戶的關系，維持優(yōu)質客戶的關系；

　　10.向總經(jīng)理回報工作提交工作總結。

　　三、風險控制經(jīng)理職責

　　1.負責主持風險控制部的全面工作；

　　2.制定風險管理業(yè)務規(guī)章及具體操作規(guī)章，并監(jiān)督執(zhí)行情況；

　　3.對風險管理員審查過的擔保項目資料予以審核確定，并報總經(jīng)理審批；

　　4.參與公司重大業(yè)務的前期調(diào)研，為總經(jīng)理決策提供審批依據(jù)；

　　6.對擔保審批中發(fā)現(xiàn)的問題及時與常務副總經(jīng)理和客戶溝通；

　　7.及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作過程中存在的問題，并及時向總經(jīng)理匯報；

　　8.對需涉及法律法規(guī)的業(yè)務，應及時整理相關資料，并報送總經(jīng)理審查；

　　9.積極完成總經(jīng)理交辦的其他工作。

　　四、內(nèi)控經(jīng)理職責

　　1.負責對客戶資信調(diào)查工作，收集資料，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見；

　　2.負責填寫各種合同文本及相關法律文書。保證客戶資料的完整及真實性；

　　3.負責解答客戶的疑問。做好業(yè)務的咨詢服務，并盡可能解決客戶在業(yè)務過程中遇到的困難；

　　4.負責理財業(yè)務到期前的通知和配合財務工作人員對客戶理財收益的及時到賬；

　　5.做匯報后管理工作，定期對在保客戶進行回訪；

　　6.負責協(xié)調(diào)和客戶的關系，維持優(yōu)質客戶的關系；

　　7.負責協(xié)調(diào)幫助各部門疑難問題解決：

　　8.負責加強和組織內(nèi)部員工隊伍的業(yè)務培訓，不斷提高其職業(yè)道德水平和業(yè)務水平；

　　9.對業(yè)務流程提出合理化建議，提交領導決策參考；

　　10.隨時掌握融資客戶到期、逾期情況，配合業(yè)務員工做好保后管理工作

　　11.對總經(jīng)理負責并匯報工作；

　　12.積極完成總經(jīng)理交辦的其他工作。

　　五、共同職責

　　1.各位員工要按照“個人服從組織，少數(shù)服從多數(shù)，下級服從上級”的原則，自覺服從公司和業(yè)務部門的工作分配、調(diào)動和安排，如認為對自己的崗位分配不適合，可以提出意見，但最終必須服從經(jīng)公司作出的最后決定，顧全大局。

　　2.熱愛本職工作，竭誠為客戶為公司服務，無論何時何地，都要做到誠實守信，盡職盡責，對待工作一絲不茍。認真聽取客戶和同事的意見，用實際行動樹立和維護公司的信譽和形象。

　　3.增強時間觀念，遵守公司制定的勞動紀律，把高度的工作熱情和工作態(tài)度與實干精神結合起來，提高工作效率，保證工作質量。對待工作，不許消極怠工、推諉扯皮，拖延本應處理的業(yè)務事項。

　　4.積極學習和掌握業(yè)務理論知識，具備所從事工作的業(yè)務技能，

　　努力提高實際工作能力。熟悉本崗位業(yè)務工作、操作程序和業(yè)務處理原則，既要在自己職責范圍內(nèi)工作，又要分工協(xié)作，互相支持，講求團隊精神和集體榮譽。

融資擔保公司財務部崗位職責共6

　　財務部

　　財務部組織機構崗位內(nèi)設：

　　主管→主管會計

　　一、財務主管崗位職責

　　（一）認真執(zhí)行財務制度，遵守財經(jīng)紀律，事實求是，廉潔奉公。

　　（二）負責制定并實施公司的財務制度、規(guī)定和辦法。

　　（三）負責公司的財務、會計工作。

　　（四）負責審核費用報銷單，審核銷售單及各種收、支原始憑據(jù)。

　　（五）與銷售文員交接客戶欠單，與部分客戶對帳，月底核對客戶應收款。

　　（六）審核、監(jiān)督各種款項的收支，做好財務核算，嚴格控制各項費用開支，降低費用支出。

　　（七）認真核對往來帳款，定期清理企業(yè)呆帳、壞帳，及時監(jiān)控、催收應收帳款，做到帳實相符。

　　（八）定期做好產(chǎn)品采購價格及各項費用市場詢價調(diào)查工作。

　　（九）做好公司財務及相關檔案管理工作，做到安全、保密。

　　（十）每天向總經(jīng)理匯報公司帳戶余額，合理調(diào)配資金。

　　（十一）負責進項、銷項發(fā)票的管理監(jiān)督，做好合理納稅工作。

　　（十二）做好公司財產(chǎn)的安全管理工作。

　　二、主管會計崗位職責

　　（一）負責合同原件及返利單據(jù)的簽收、保管，監(jiān)督合同執(zhí)行、供應商返利統(tǒng)計

　　審核工作。

　　（二）負責審核采購付款單、借款單，每天憑證的復核。

　　（三）協(xié)助編制收、付、轉會計憑證。

　　（四）發(fā)票進項、銷項的統(tǒng)計管理。

　　（五）負責每月盤點表的制作，參加實物盤點，根據(jù)盤點結果出具盈虧報告并進行賬務處理。

　　（六）月底應收賬款的核對，銷售欠單的核對。

　　（七）負責結轉損益，編制財務報表，做好財務結賬工作。

　　（八）負責與部分供應商的對賬工作。

　　（九）搞好會計憑證的裝訂、歸檔工作，保證憑證整齊、整潔、不丟失。

　　三、會計崗位職責

　　(一) 審核倉庫報送的單據(jù)，錄制商品入庫、退貨、盤盈、盤虧單。

　　(二) 負責累計贈送單的簽收、統(tǒng)計、核準。

　　(三) 負責開具銷售發(fā)票。

　　（四）及時、準確編制收、付憑證，協(xié)助編制轉帳憑證。

　　（五）參加庫存的盤點，盤點數(shù)的錄入，月末出具盤盈、盤虧單 。

　　（六）參與會計憑證的裝訂、歸檔工作。

　　（七）完成公司及部門主管交辦的其它工作。

　　（八）財務單據(jù)的整理，日銷售報表的打印、勾對。

　　（九）及時、準確編制轉帳會計憑證，協(xié)助編制收、付會計憑證。

　　（十）核銷應付款，月底核對應付款余額。

　　（十一）打印會計憑證。

　　（十二）參與會計憑證的裝訂、歸檔工作。

　　四、出納崗位職責

　　（一）負責日常備用金的保管及周轉。

　　（二）做好貨款的清算工作，及時錄入貨款回籠單、編制銷售退貨單。

　　（三）整理原始單據(jù)并及時向總經(jīng)理報送費用報銷單。

　　（四）及時編制銀行日記帳，月末及時打印銀行對帳單及相關的銀行單據(jù)。

　　（五）參與財務單據(jù)的整理，銷售日報表的勾對及會計憑證的裝訂。

　　（六）月末協(xié)助核對應收款。

融資擔保公司財務部崗位職責共7

　　第一章 崗位設定

　　XXXXXXXX融資擔保有限公司根據(jù)業(yè)務開展的需求，秉承“專心、專注、專業(yè)”與時俱進，建立更加完善的管理制度，進行公司職能部門的合理區(qū)劃和崗位的設定。XXXXXXXX融資擔保有限公司共設董事會、總經(jīng)理、業(yè)務部（業(yè)務部經(jīng)理、客戶經(jīng)理）、風控部、流轉部、法務部、財務部（會計、出納）、綜合管理部（行政文員、人事專員） 。業(yè)務部經(jīng)理可以兼任客戶經(jīng)理， 行政文員和人事專員可以兼任，其它各崗位不能兼任。 第二章 崗位職責

　　一、董事會

　　1.召集股東大會，并向股東大會報告工作； 2.執(zhí)行股東大會的決議；

　　3.決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案； 4.制訂公司的年度財務預算方案、決算方案； 5.制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案； 6.決定公司內(nèi)部管理機構的設置；

　　7.聘任或者解聘公司經(jīng)理、董事會秘書；根據(jù)經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務負責人等高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項；

　　8.制訂公司的基本管理制度； 9.制訂本章程的修改方案； 10.管理公司信息披露事項；

　　1 11.向股東大會提請聘請或更換為公司審計的會計師事務所； 12.聽取公司經(jīng)理的工作匯報并檢查經(jīng)理的工作； 13.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程授予的其他職權。 注釋：超過股東大會授權范圍的事項，應當提交股東大會審議。

　　二、總經(jīng)理

　　1.全面負責公司的經(jīng)營管理，貫徹股東會（董事會）的戰(zhàn)略部署。 2.制定公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營策略。 3.負責公司資本的運作及資本的增值；

　　4.負責公司下屬各部門之間協(xié)調(diào)工作，并負責對股東會（董事會）的工作匯報。

　　5.主持制定完成股東會（董事會）下達的利潤指標的工作計劃并組織實施。

　　6.負責對外建立廣泛的合作關系，就公司發(fā)展積累社會資源。 7.負責協(xié)調(diào)銀行上層關系，開發(fā)銀行資源，獲取銀行授信額度，保證業(yè)務順利進行。

　　8.負責協(xié)調(diào)調(diào)好各部門的工作及信息聯(lián)系和溝通。 9.每筆業(yè)務的最高審批權和一票否決權。 10.審核各部門制定的各項規(guī)章與具體操作規(guī)則。

　　三、業(yè)務部（業(yè)務部經(jīng)理、客戶經(jīng)理） 業(yè)務部經(jīng)理

　　1.主持業(yè)務部的全面工作；

　　2.負責組織制定業(yè)務規(guī)章制度、業(yè)務流程及具體操作規(guī)則和實施方

　　2 案；

　　3.負責對業(yè)務部門的客戶調(diào)查報告提出審查意見，為風險審批提供審批依據(jù)；

　　4.負責落實和檢查公司各項管理規(guī)章制度在業(yè)務部門執(zhí)行情況，提出改善意見和建議，供公司領導參考； 5.負責領導各部門完成公司下達的利潤指標； 6.負責擔保業(yè)務結構的控制和調(diào)整； 7.負責協(xié)調(diào)與其他部門的工作關系； 8.負責協(xié)調(diào)好與合作銀行的關系； 9.向總經(jīng)理回報工作提交工作總結。 客戶經(jīng)理

　　1.負責對客戶資信調(diào)查工作，收集資料，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見；

　　2.負責填寫各種合同文本及相關法律文書。保證客戶資料的完整及真實性；

　　3.負責解答客戶的疑問。做好擔保業(yè)務的咨詢服務，并盡可能解決客戶在擔保過程中遇到的困難；

　　4.負責擔保到期前的通知和配合資產(chǎn)保全崗人員做好追繳清收工作；

　　5.做匯報后管理工作，定期對在?？蛻暨M行回訪； 6.負責協(xié)調(diào)和客戶的關系，維持優(yōu)質客戶的關系；

　　7.負責協(xié)調(diào)和銀行客戶經(jīng)理的關系，以保持良好的銀保合作關系。

　　四、風險控制部

　　1.負責主持風險控制部的全面工作；

　　2.制定風險管理業(yè)務規(guī)章及具體操作規(guī)章，并監(jiān)督執(zhí)行情況； 3.對風險管理員審查過的擔保項目資料予以審核確定，并報總經(jīng)理審批；

　　4.參與公司重大業(yè)務的前期調(diào)研，為總經(jīng)理決策提供審批依據(jù)； 5.負責本公司不良擔保的統(tǒng)計編報；

　　6.對擔保審批中發(fā)現(xiàn)的問題及時與前臺經(jīng)理和客戶溝通； 7.對業(yè)務流程提出合理化建議，提交領導決策參考；

　　8.加強和組織內(nèi)部員工隊伍的業(yè)務培訓，不斷提高其職業(yè)道德水平和業(yè)務水平；

　　9.隨時掌握擔保戶到期、逾期情況，配合前臺做好保后管理工作； 10.配合協(xié)調(diào)銀行關系，積極開拓銀行和客戶資源； 11.對總經(jīng)理負責并匯報工作； 12.積極完成總經(jīng)理交辦的其他工作

　　五、流轉部

　　1.負責接收客戶經(jīng)理移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，并將符合要求的資料整理分類；

　　2.負責通知客戶前來辦理擔保手續(xù)及繳納相關費用；

　　3.負責審查業(yè)務部門申報的擔保項目資料，必要時進行實地調(diào)查，出具意見；

　　4.對審查合格的項目，及時登記臺帳，并及時提交部門經(jīng)理審核；

　　4 5.及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作過程中存在的問題，并及時向部門經(jīng)理匯報； 6.對重大復雜的擔保項目，有針對的參與前期的調(diào)查工作，及時了解、掌握情況；

　　7.對在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料，有權直接向業(yè)務部門及客戶經(jīng)理進行調(diào)查并及時將情況匯報部門經(jīng)理；

　　8.對業(yè)務活動中發(fā)現(xiàn)的問題，應提示客戶經(jīng)理，同事將情況向部門經(jīng)理匯報；

　　9.負責檔案的交接、整理、保管、統(tǒng)計和審閱工作；

　　10.每月對客戶經(jīng)理的業(yè)務質量進行考核統(tǒng)計，并報送財務部門。

　　六、法務部

　　1.隨時掌握擔?？蛻舻狡?、逾期情況，做好清收前的準備工作； 2.對接管的業(yè)務及時進行跟蹤、調(diào)查、分析，出具書面意見或調(diào)查結果，為公司采取措施提供合理的依據(jù)；

　　3.做出各項資產(chǎn)清收工作的具體操作方案、實施計劃；

　　4.對需進入司法程序的項目，應及時整理相關資料，并報送公司的法律顧問部；

　　5.做好與銀行、保險公司等金融機構的協(xié)調(diào)與溝通工作，開拓新的資產(chǎn)保全資源；

　　6.密切跟蹤了解被清收單位和個人情況，發(fā)現(xiàn)問題及時向上級反映，果斷采取措施，維護公司資產(chǎn) 安全；

　　7.完成公司下達的清收計劃指標及其他任務；

　　5 8.做好清收工作的半年和全年工作總結。

　　七、財務部（會計、出納） 會計

　　1.根據(jù)公司行業(yè)性質，確定財務核算方法，設置科目。根據(jù)會計核算基本原則，進行會計核算；

　　2.復合記賬憑證，并根據(jù)已復核的記賬憑證序時登記明細分類賬，月末結賬后，登記總賬，并據(jù)以編制會計報表；

　　3.月末，與出納核對銀行存款和現(xiàn)金金額，做到賬實相符； 4.對各類報銷原始單據(jù)的真實、合法、完整性進行審核以及審核各種費用報銷是否符合公司的管理規(guī)定；

　　5.考核成本計劃、費用開支、資金運作及經(jīng)營成果，并進行匯總分析，提出科學合理的建議； 6.編制財務預算報表；

　　7.負責公司的納稅工作及相關稅法宣傳活動；

　　8.考核各業(yè)務部門每月、每季、半年、全年任務指標完成情況并及時上報；

　　9.保持與工商、稅務、銀行及外界往來單位的業(yè)務溝通，長期共同建立和維持良好關系； 10.完成領導交辦的其他任務。 出納職責

　　1.管理公司現(xiàn)金，銀行存款的收支；

　　2.每日序時登記現(xiàn)金日記賬。定期與會計核對資金，銀行存款是否

　　6 賬實相符；

　　3.辦理銀行印鑒的使用、監(jiān)督款項的流轉； 4.負責與銀行聯(lián)系有關工作事項、并協(xié)調(diào)銀行關系； 5.負責與銀行的對帳工作，并做好銀行余額調(diào)節(jié)表；

　　6.負責公司、個人貸款擔保的擔保費收取。客戶保證金的收取與轉出、銀行保證金的存入與轉出； 7.辦理公司內(nèi)部報銷及對外結算業(yè)務；

　　8.負責向客戶經(jīng)理通知欠費、欠款公司、個人名單； 9.完成領導交辦的其他任務。

　　八、綜合管理部（行政文員、人事專員） 行政文員

　　1.負責公司前臺接待工作；

　　2.負責公司辦公用品的購買和派發(fā)工作； 3.負責公司文件的收發(fā)、保存和上傳下達工作； 4.負責公司權證類資料的保管、登記和核對工作； 5.公司領導交辦的其他工作。 人事專員

　　1.員工的考勤情況 2.計算員工的工資

　　3.為員工辦理保險以及公積金 4.負責整理招聘信息 5.檔案管理

融資擔保公司財務部崗位職責共8

　　融資部崗位職責

　　1．負責企業(yè)所有融資項目的成本預算，組織協(xié)調(diào)實施融資預算，設計融資方案

　　2．負責分析市場和項目融資風險，對企業(yè)短期及較長期的資金需求進行預測，及時出具分析報告，提出相應的應對措施，制定并實施相應的融資解決方案

　　3．積極開拓金融市場，與國內(nèi)外目標融資機構溝通，建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機構建立和保持良好的合作關系

　　4．通過對企業(yè)資產(chǎn)和負債進行全面分析，針對不同銀行的特點設計融資項目和方式

　　5．執(zhí)行融資決策，實現(xiàn)企業(yè)融資的流動性，為資金平衡奠定基礎

　　6．進行資金分析和調(diào)配，監(jiān)督各項資金的運，優(yōu)化資金結構，提高資金使用效率

　　7．負責分析市場和項目融資風險，對企業(yè)短期及長期的資金需求進行預測，按時編寫融資分析報告并提出相應的應對措施

　　8．進行市場調(diào)研，配合融資主管編制相關的融資預算方案和融資解決方案

　　9．根據(jù)融資工作進程及融資主管的工作安排，與融資機構商談，

　　確立最佳融資方案及融資條件，最終達成初步的融資協(xié)議 10．配合資金主管合理進行資金分析和調(diào)配，優(yōu)化資金結構并合理使用確保資金安全

　　11．按時完成領導交辦的其他相關工作

　　投資部崗位職責

　　1．組織做好行業(yè)研究及投資市場調(diào)研等前期工作，收集有關投資市場信息資料

　　2．負責對調(diào)研資料進行匯總、分析，編制投資市場調(diào)查報告，提出投資方向建議

　　3．進行投資可行性研究，編制投資可行性報告，為管理層的投資決策提供依據(jù)

　　4．根據(jù)財務分析及領導指示，制訂投資工作計劃和工作方案，經(jīng)領導審批后執(zhí)行

　　5．根據(jù)投資工作計劃及方案，尋找、設計投資項目，組織做好對投資項目的調(diào)查和可行性分析研究等前期準備工作 6．負責投資項目效果評估，擬訂項目效果評估報告，提交企業(yè)決策層參考

　　7．建立投資項目檔案管理系統(tǒng)，保管好與投資有關的各種資料 8．根據(jù)企業(yè)投資方向和投資主管的工作安排完成市場調(diào)查，搜集有關市場信息資料并進行分析研究，編制市場調(diào)查報告，供領導參考

　　9．根據(jù)投資主管安排，負責相關投資項目的調(diào)查和可行性分析研究，為投資項目準備推薦性文件，并擬訂項目實施計劃和

　　行動方案，供企業(yè)領導參考

　　10．參與投資項目談判，建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好關系

　　11．監(jiān)控和分析投資項目的運營過程，并及時提出業(yè)務拓展和管理改進建議

　　12．協(xié)助投資主管進行投資項目后期的結果評估，擬訂項目結果評估報告

　　13．對投資項目的資料、決議、方案、報告等資料進行整理、歸檔并保管

　　14．按時完成領導交辦的其他相關工作

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