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融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共8篇(財(cái)政擔(dān)保公司職能)

時(shí)間:2022-06-03 09:02:38 綜合范文

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融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共8篇(財(cái)政擔(dān)保公司職能)

融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共1

  融資擔(dān)保責(zé)任有限公司

  融資擔(dān)保有限責(zé)任公司

  崗位職責(zé)

  為提高工作效率,明確各崗位責(zé)任,特制訂以下崗位職責(zé)。 業(yè)務(wù)部工作人員崗位職責(zé)

  一、開展市場(chǎng)調(diào)查,維護(hù)客戶關(guān)系,推進(jìn)市場(chǎng)拓展;選撥優(yōu)質(zhì)客戶,確定明確的營(yíng)銷目標(biāo);

  二、嚴(yán)格執(zhí)行公司擔(dān)保業(yè)務(wù)流程規(guī)定。受理客戶提出的貸款擔(dān)保申請(qǐng),收集有關(guān)信息資料,對(duì)申請(qǐng)人所申請(qǐng)擔(dān)保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查,并對(duì)調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。調(diào)查主要內(nèi)容有:

  1、調(diào)查和驗(yàn)證擔(dān)保申請(qǐng)人提供的身份證明、被擔(dān)保主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場(chǎng)、財(cái)務(wù)狀況以及產(chǎn)供銷庫(kù)存等情況,掌握擔(dān)保貸款的真實(shí)用途,調(diào)查驗(yàn)證擔(dān)保申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)狀況和償債能力等;

  2、調(diào)查核實(shí)抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等;

  3、調(diào)查核實(shí)保證反擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資信情況;

  4、需要調(diào)查的其他資料。

  三、對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析,撰寫擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告,對(duì)擔(dān)保額度、期限、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和使用方式,以及反擔(dān)保情況等提出明確意見,經(jīng)部門主管同意后報(bào)審查崗審查;

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  四、辦理抵(質(zhì))押登記,簽訂委托擔(dān)保合同,收取相關(guān)費(fèi)用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù);

  五、按照保后監(jiān)控制度要求,對(duì)已實(shí)施擔(dān)保客戶進(jìn)行定期和不定期監(jiān)控;

  六、做好保后客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集整理,做好客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作;

  七、對(duì)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)施名單管理,負(fù)責(zé)制定行動(dòng)計(jì)劃,并組織實(shí)施。

  風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

  風(fēng)控部人員對(duì)業(yè)務(wù)部上報(bào)的擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行二次審查,并提出明確的獨(dú)立審查意見向?qū)徟藞?bào)批,全面揭示所審查擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)出具的審查意見負(fù)責(zé)。其主要職責(zé)為:

  一、可行性審查。依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法相關(guān)規(guī)定,審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范措施、償債能力、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、擔(dān)保期限、反擔(dān)保能力等;

  二、合規(guī)性審查。審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國(guó)家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營(yíng)范圍是否合規(guī)合法;

  三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效,包括客戶貸款卡等信息資料復(fù)查、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件以及需要提供的其他證明資料等;

  四、審查擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合風(fēng)險(xiǎn);

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  五、擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后,通知業(yè)務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù);

  六、主動(dòng)關(guān)注當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和所審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況變化,及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人溝通、匯報(bào)。

  總經(jīng)理崗位職責(zé)

  1、擬定公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,組織制定公司企業(yè)文化建設(shè)的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務(wù),對(duì)公司的每筆業(yè)務(wù)負(fù)總責(zé);

  2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系;

  3、建立和完善公司管理制度并組織實(shí)施,制定公司高級(jí)管理人員職責(zé)和部門職能;

  4、負(fù)責(zé)綜合管理部的行政管理工作,貫徹公司工作方針和目標(biāo),落實(shí)本部門的工作目標(biāo);

  5、負(fù)責(zé)協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)各部門的關(guān)系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況,了解工作目標(biāo)和工作任務(wù)完成情況和工作進(jìn)度,催辦、督辦公司辦公會(huì)、公司領(lǐng)導(dǎo)交辦、批辦事項(xiàng),并及時(shí)反饋,當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手;

  6、負(fù)責(zé)組織起草本公司年度工作計(jì)劃、總結(jié)等重要材料;

  7、負(fù)責(zé)組織籌備工作會(huì)議、股東會(huì)等會(huì)務(wù)工作;

  8、負(fù)責(zé)工作計(jì)劃和會(huì)議決議執(zhí)行情況的檢查落實(shí);

  9、擬定完善薪酬管理制度并組織實(shí)施、監(jiān)督、考核;

  10、組織建立健全公司考核激勵(lì)體系,并組織實(shí)施;

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  11、負(fù)責(zé)對(duì)公司所有正式發(fā)文的審核,以提高公文質(zhì)量;

  12、完成股東會(huì)交辦的其他工作。 副總經(jīng)理崗位職責(zé)

  副總經(jīng)理崗位負(fù)責(zé)審控本公司擬保及在??蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)情況,并提出相應(yīng)處理意見,主要職責(zé)是:

  一、積極協(xié)助總經(jīng)理開拓市場(chǎng)并參與審查每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)。

  二、根據(jù)采集的風(fēng)險(xiǎn)信息或排查出的特殊情況,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警;

  三、對(duì)列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和逐步退出計(jì)劃的落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析;

  四、收集整理并上報(bào)在擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風(fēng)險(xiǎn)信息;

  五、向業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、仝代會(huì)提示所擬?;蛟诒?蛻羲幮袠I(yè)和市場(chǎng)變化、法律法規(guī)變化、國(guó)家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營(yíng)箠理等變化形成的風(fēng)險(xiǎn)信息。

  辦公室崗位職責(zé)

  一、印鑒及函件管理:公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理;各部門及分支機(jī)構(gòu)印鑒制作審核。負(fù)責(zé)擔(dān)保客戶的檔案管理,確保完整齊全、有效;

  二、負(fù)責(zé)集中管理存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶相關(guān)資料(包括監(jiān)控報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析等),

  三、抵(質(zhì))押品權(quán)利憑證保管登記;

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  四、負(fù)責(zé)制作上報(bào)公司要求的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料;

  五、負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、資料積累和本部門文件保管。

  六、負(fù)責(zé)本公司的相關(guān)文件通報(bào)。

  七、公司介紹信等公司對(duì)外證明的開具工作;

  八、文件及會(huì)議管理

 ?。?)上級(jí)機(jī)關(guān)來(lái)文及所有公司函件收發(fā)、報(bào)批轉(zhuǎn)等管理工作; (2)公司對(duì)內(nèi)對(duì)外發(fā)放文稿審核、打印、郵寄等工作; (3)公司性會(huì)議的會(huì)務(wù)管理、服務(wù)及會(huì)議紀(jì)要的整理、會(huì)簽、發(fā)放。

  九、勞動(dòng)合同管理、勞動(dòng)紀(jì)律、人事獎(jiǎng)懲、人事信息等勞動(dòng)人事管理工作;

  十、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

  1、按財(cái)經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定,負(fù)責(zé)報(bào)賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實(shí)性、合法性、完整性、有效性和合理性,有權(quán)拒絕違規(guī)和不合理的開支。

  2、負(fù)責(zé)公司所下達(dá)的費(fèi)用指標(biāo)的執(zhí)行控制工作,嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)費(fèi)用指標(biāo)進(jìn)行審核與報(bào)銷,登記各部門或個(gè)人費(fèi)用指標(biāo)的使用情況,并按季通報(bào)到各部門或個(gè)人。

  3、負(fù)責(zé)公司的日常會(huì)計(jì)核算和賬務(wù)處理工作,保證會(huì)計(jì)處理的正確、完整和

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  4、負(fù)責(zé)公司會(huì)計(jì)報(bào)表(含合并報(bào)表)和財(cái)務(wù)報(bào)告的編制與上報(bào)工作,保證財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。

  5、負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)報(bào)表的審核和財(cái)務(wù)資料的稽核。

  6、負(fù)責(zé)員工工資的審核與核算。

  7、負(fù)責(zé)公司固定資產(chǎn)的管理工作,建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報(bào)廢和盤點(diǎn)等相關(guān)管理制度或規(guī)定。

  8、負(fù)責(zé)稅金的核算與繳納,以及公司發(fā)票的管理工作。

  9、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)資料和財(cái)務(wù)檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。

  10、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 出納崗位職責(zé)

  1、根據(jù)助理會(huì)計(jì)所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報(bào)銷單據(jù)進(jìn)行復(fù)核,并準(zhǔn)確收、付款;按規(guī)定序時(shí)登記日記賬,按日結(jié)出余額,并核對(duì)實(shí)際庫(kù)存余額,確保帳實(shí)相符;月末跟總賬核對(duì),做到賬賬相符。

  2、按規(guī)定登記銀行日記賬,每日結(jié)出余額;每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表,并與銀行核對(duì),確保賬單相符。

  3、嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度,對(duì)超限額現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)交存銀行。嚴(yán)守保險(xiǎn)柜密碼,隨身保管好鑰匙,并不得隨意轉(zhuǎn)交他人。

  4、負(fù)責(zé)員工借款和各種應(yīng)扣款項(xiàng)的管理工作,對(duì)到期未還的借款及時(shí)追收,超出規(guī)定期限的未還的,編制應(yīng)扣款項(xiàng)表交由綜合管理部從借款人工資中扣還。

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  5、負(fù)責(zé)保管出納應(yīng)保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價(jià)證券,負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)資料和會(huì)計(jì)檔案的管理。

  6、負(fù)責(zé)與現(xiàn)金業(yè)務(wù)相關(guān)憑證的整理、裝訂和歸檔工作,協(xié)助理會(huì)計(jì)對(duì)其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。

  7、負(fù)責(zé)辦理各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)。

  8、負(fù)責(zé)編制資金收支情況日表和月表,以及整理其他與資金有關(guān)的資料。

  9、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共2

  財(cái)務(wù)融資部崗位職責(zé)

  一、財(cái)務(wù)融資部工作職責(zé) 1.負(fù)責(zé)公司融資工作,辦理貸款、借款、結(jié)息等融資工作,做好投資資金的籌集;

  2.負(fù)責(zé)公司所有融資項(xiàng)目的成本預(yù)算,組織協(xié)調(diào)實(shí)施融資預(yù)算,設(shè)計(jì)融資方案;

  3.負(fù)責(zé)分析市場(chǎng)和項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn),對(duì)公司短期及較長(zhǎng)期的資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè),參與制定并統(tǒng)一實(shí)施公司的融資方案;

  4.執(zhí)行公司的融資決策,及時(shí)報(bào)送融資所需的基礎(chǔ)資料,及時(shí)跟進(jìn)完善,及時(shí)解決其間的各種問題,確保審批的時(shí)效性;

  5.對(duì)銀行給予的每一筆授信、融資進(jìn)展情況編制臺(tái)賬,準(zhǔn)備把握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔(dān)保的情況,確保貸款的及時(shí)發(fā)放,以滿足公司的用款需求;

  6.對(duì)發(fā)放的每一筆貸款編制臺(tái)賬,詳細(xì)反應(yīng)貸款金額、利息和期限;

  7.積極開拓金融市場(chǎng),與目標(biāo)融資機(jī)構(gòu)溝通,建立多元化的企業(yè)融資渠道,與各金融機(jī)構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系。

  二、財(cái)務(wù)融資部崗位設(shè)置

  1.部門經(jīng)理1人 ;

  2.部門副經(jīng)理1人;

  3.融資專員3人。

  三、財(cái)務(wù)融資部各崗位工作職責(zé)

  (一)財(cái)務(wù)融資經(jīng)理(1人)

  1.依據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃,制定本部門的總體工作計(jì)劃;

  2.負(fù)責(zé)部門分工、制度流程建設(shè)及日常管理;

  3.建立并完善公司的融資管理體系,致力于提高公司的投融資管理水平;

  4.負(fù)責(zé)分析、制定公司融資需求、融資策略和計(jì)劃,進(jìn)行融資成本管理,配合資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)及現(xiàn)金流指標(biāo)達(dá)成;

  5.負(fù)責(zé)拓展公司自身融資資源,獲得適合公司運(yùn)作所需的各項(xiàng)融資資源,建立良好的溝通機(jī)制;

  6.負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目初選和前期可行性建議書進(jìn)行審核;

  7.負(fù)責(zé)組織公司的融資項(xiàng)目可行性分析報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書的撰寫;

  8.負(fù)責(zé)管理和維護(hù)公司與銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)、投資基金等客戶的公共關(guān)系,建立、維護(hù)支撐公司融資的統(tǒng)一平臺(tái);

  9.負(fù)責(zé)組織公司重大項(xiàng)目展開風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審、方案制定和實(shí)施;

  10.負(fù)責(zé)融資崗位人員的選拔、配備培訓(xùn);

  11.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的相關(guān)工作。

  (二)財(cái)務(wù)融資副經(jīng)理(1人)

  1.協(xié)助部門經(jīng)理負(fù)責(zé)組織收集、研究與項(xiàng)目融資相關(guān)的國(guó)家法律、法規(guī)、方針及金融信息,并提出對(duì)公司項(xiàng)目融資相關(guān)的對(duì)策與建議;

  2.協(xié)助部門經(jīng)理負(fù)責(zé)研究擬訂公司項(xiàng)目融資戰(zhàn)略,組織起草具體項(xiàng)目的融資戰(zhàn)略、融資方案,開展相關(guān)課題的研究工作;

  3.負(fù)責(zé)尋找融資資本,規(guī)劃項(xiàng)目融資,對(duì)項(xiàng)目融資方案進(jìn)行編制和實(shí)施;

  4.負(fù)責(zé)對(duì)擬融資項(xiàng)目進(jìn)行綜合財(cái)務(wù)評(píng)估,完成項(xiàng)目建議書中財(cái)務(wù)可行性分析部分;

  5.負(fù)責(zé)對(duì)具體項(xiàng)目進(jìn)行分本分析、現(xiàn)金流測(cè)算、敏感性分析,提出融資項(xiàng)目現(xiàn)金流進(jìn)、出方案;

  6.維護(hù)并拓展與金融機(jī)構(gòu)合作關(guān)系,創(chuàng)新融資渠道,引入外部資金,設(shè)計(jì)合作模式;

  7.協(xié)助部門經(jīng)理進(jìn)行本部門人員的管理與開發(fā)工作,以及內(nèi)外部工作關(guān)系的協(xié)調(diào);

  8.完成部門經(jīng)理交辦的其他相關(guān)工作。

  (三)財(cái)務(wù)融資專員(3人)

  1.參與尋找適宜的融資項(xiàng)目,進(jìn)行項(xiàng)目的篩選、評(píng)估、分析,為公司決策提供依據(jù);

  2.負(fù)責(zé)對(duì)融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析預(yù)測(cè),制定規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的策略;

  3.編制公司年度融資計(jì)劃;

  4.分析研究各種融資方式和成本結(jié)構(gòu),選擇融資渠道、制定融資方案;

  5.具體實(shí)施公司審批的融資方案;

  6.負(fù)責(zé)分析市場(chǎng)和項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn),對(duì)公司短期及長(zhǎng)期的

  資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè),按時(shí)編寫融資分析報(bào)告并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施;

  7.進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研,配合融資經(jīng)理編制相關(guān)的融資預(yù)算方案和融資解決方案;

  8.根據(jù)融資工作進(jìn)程及融資主管的工作安排,與融資機(jī)構(gòu)商談,確立最佳融資方案及融資條件,最終達(dá)成初步的融資協(xié)議;

  9.進(jìn)行資金分析和調(diào)配,優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)并合理使用確保資金安全;

  10.根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排,負(fù)責(zé)相關(guān)融資項(xiàng)目的調(diào)查和可行性分析研究,為融資項(xiàng)目準(zhǔn)備推薦性文件,并擬訂項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和行動(dòng)方案,供企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)參考;

  11.參與融資項(xiàng)目談判,建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好關(guān)系;

  12.監(jiān)控和分析融資項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)過程,并及時(shí)提出業(yè)務(wù)拓展和管理改進(jìn)建議;

  13.協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行融資項(xiàng)目后期的結(jié)果評(píng)估,擬訂項(xiàng)目結(jié)果評(píng)估報(bào)告;

  14.對(duì)融資項(xiàng)目的資料、決議、方案、報(bào)告等資料進(jìn)行整理、歸檔并保管。

融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共3

  附件15 烏魯木齊市華鑫融資性擔(dān)保有限公司

  財(cái)務(wù)管理制度

  一、總則

  第一條為了加強(qiáng)公司的財(cái)務(wù)管理和經(jīng)濟(jì)核算,規(guī)范公司的財(cái)務(wù)行為,根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)制度》和《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》,結(jié)合公司的實(shí)際情況,制定本制度。

  第二條 本制度是處理公司財(cái)務(wù)事項(xiàng)的規(guī)范和準(zhǔn)則,適用于公司管轄范圍內(nèi)的所有公司和部門。

  第三條 企業(yè)財(cái)務(wù)管理的基本任務(wù)和方法:做好各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支的計(jì)劃、控制、監(jiān)督、分析和考核工作,依法合理籌集資金,有效利用企業(yè)各項(xiàng)資產(chǎn),努力提高經(jīng)濟(jì)效益。

  第四條

  企業(yè)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī),建立健全內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度,加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)物資的管理和資金運(yùn)用全過程的監(jiān)控,嚴(yán)格內(nèi)部牽制制度,防止弊端。

  第五條 企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作:

  1.原始記錄:生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的產(chǎn)量、質(zhì)量、工時(shí)、設(shè)備利用、存貨的消耗、收發(fā)、領(lǐng)退、轉(zhuǎn)移及各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)物資的毀損、報(bào)廢、變賣,都要按照公司有關(guān)職能部門統(tǒng)一規(guī)范的各種原始記錄格式、內(nèi)容的填制要求及時(shí)做好完整的原始記錄。

  2.計(jì)量驗(yàn)收工作:公司各種財(cái)產(chǎn)物資的購(gòu)置、領(lǐng)用、轉(zhuǎn)移,產(chǎn)品的入庫(kù)、銷售及各個(gè)環(huán)節(jié)都要嚴(yán)格執(zhí)行公司的計(jì)量驗(yàn)收制度,做到手續(xù)齊全,計(jì)量準(zhǔn)確。

  3.定額工作:配合公司各職能部門,對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中人力、物力、財(cái)力的配置、利用、消耗等方面制定合理的定額,參與考核修訂。 4.內(nèi)部計(jì)劃價(jià)格工作:財(cái)務(wù)中心牽頭負(fù)責(zé)公司內(nèi)部?jī)r(jià)格的制定工作,根據(jù)財(cái)務(wù)管理和經(jīng)濟(jì)責(zé)任制要求,制定和完善各種產(chǎn)品、在產(chǎn)品、原材料、半成品等的計(jì)劃價(jià)格。

  5.財(cái)產(chǎn)清查工作:公司各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)物資的轉(zhuǎn)移、調(diào)出、調(diào)入、收發(fā)、領(lǐng)退、盤盈、盤虧、毀損和報(bào)廢處理,都要履行嚴(yán)格的報(bào)批審核手續(xù)。每年11月底進(jìn)行一次全面財(cái)產(chǎn)清查工作,及時(shí)處理財(cái)產(chǎn)變動(dòng)情況,確保公司財(cái)產(chǎn)物資的帳帳相符、帳表相符、帳實(shí)相符。

  第六條

  本公司財(cái)務(wù)人員必須持證上崗,遵守國(guó)家有關(guān)法規(guī)、公司內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度,認(rèn)真履行職責(zé),如實(shí)反映和嚴(yán)格監(jiān)督各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)。企業(yè)財(cái)務(wù)人員有權(quán)拒絕承辦不合法、不真實(shí)和損害投資者利益的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù),必要時(shí)可直接向上級(jí)財(cái)務(wù)主管部門反映。

  第七條

  公司財(cái)務(wù)應(yīng)接受財(cái)政、稅務(wù)、審計(jì)機(jī)關(guān)的監(jiān)督,定期、及進(jìn)、準(zhǔn)確地上報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)分析資料。

  二、資金管理

  第八條 資金管理應(yīng)遵循的原則: 1. 取之合法,使用合規(guī); 2. 開源節(jié)流,講求效益; 3. 內(nèi)部牽制,防范風(fēng)險(xiǎn); 4. 管理有序,責(zé)任到人; 第九條:資金籌集:

  1.公司倡導(dǎo)多種方式、多渠道籌集資金,包括:吸收現(xiàn)金、非現(xiàn)金投資,長(zhǎng)期、短期借款,發(fā)行股票、債券等;

  2.資本金的增加、變動(dòng),應(yīng)按法律程序經(jīng)批準(zhǔn)和會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資確認(rèn),不得弄虛作假;

  3.款應(yīng)根據(jù)經(jīng)可行性論證的項(xiàng)目和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要,有可靠的投資回報(bào)和還款來(lái)源并講求資金成本。 第十條 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物管理 1.內(nèi)部牽制

  (1)貨幣資金實(shí)行賬款分管,印鑒分管;

 ?。?)出納不得任采購(gòu)、銷售、實(shí)物收發(fā)、保管業(yè)務(wù),不填制及管理往來(lái)帳,不核對(duì)銀行對(duì)帳單和銀行日記帳; 2.財(cái)經(jīng)紀(jì)律

 ?。?)現(xiàn)金的提取、保管、使用應(yīng)遵守國(guó)家的《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》; (2)銀行帳號(hào)的設(shè)立、使用應(yīng)遵守國(guó)家的《銀行結(jié)算辦法》、《銀行帳戶管理辦法》,嚴(yán)禁設(shè)立帳外帳或公款私存,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),嚴(yán)肅追查并追究責(zé)任;

 ?。?)出納必須憑經(jīng)審核、編號(hào)、手續(xù)齊全的原始憑證辦理收付款業(yè)務(wù),不得先斬后奏或以借條、白條原始憑證充抵庫(kù)存;

  (4)外匯的收入、使用必須符合國(guó)家外匯管理的各項(xiàng)法規(guī)、政策。 2.現(xiàn)金等價(jià)物

  短期投資的購(gòu)入或證券帳號(hào)的開設(shè)必須遵守證券管理有關(guān)法律、法規(guī),并按企業(yè)內(nèi)部職責(zé)、權(quán)限、程序批準(zhǔn)后辦理,嚴(yán)禁私自炒作。 第十一條 結(jié)算資金管理: 1. 應(yīng)收帳款管理應(yīng)遵循以下原則: (1) 入帳有據(jù),處理合規(guī); (2) 跟蹤管理,掌握動(dòng)態(tài); (3) 清理及時(shí),回款迅速; (4) 節(jié)約資金,力戒損失; (5) 職責(zé)明確,失誤必究。 2. 債權(quán)的成立應(yīng)符合以下條件:

 ?。?) 各類業(yè)務(wù)發(fā)生應(yīng)收帳款應(yīng)符合銷售成立的有關(guān)條款; (2) 應(yīng)收股利、應(yīng)收利息應(yīng)符合有關(guān)投資項(xiàng)目的規(guī)定和文件; (3)暫借和墊付款項(xiàng)應(yīng)按內(nèi)部規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn),附件和手續(xù)齊全。 3. 跟蹤管理和清理回款

  實(shí)行“源頭負(fù)責(zé)制”,誰(shuí)經(jīng)辦的業(yè)務(wù),發(fā)生的款項(xiàng),誰(shuí)負(fù)責(zé)到底,并納入業(yè)績(jī)考核。

  4. 債務(wù)重組事項(xiàng)應(yīng)按程序,經(jīng)批準(zhǔn),并預(yù)測(cè)分析可有發(fā)生的重組損益。

  三、投資管理

  第十二條

  公司根據(jù)國(guó)家規(guī)定和企業(yè)實(shí)際,以貨幣資產(chǎn)、實(shí)物、無(wú)形資產(chǎn)等方式在不超過凈資產(chǎn)的50%的比例內(nèi),進(jìn)行投資;兼并、收購(gòu)、租憑其他企業(yè)的股權(quán);購(gòu)入一年內(nèi)不予出售的股票以及其他有價(jià)證券均構(gòu)成公司的長(zhǎng)期投資。 第十三條 對(duì)外投資的計(jì)價(jià)方法,應(yīng)以投資時(shí)支付的價(jià)款或者評(píng)估確定的金額計(jì)價(jià),即成本法計(jì)價(jià)。企業(yè)對(duì)外投資取得中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的驗(yàn)資報(bào)告,分清占股比例、投資總額等并妥善保管。對(duì)企業(yè)溢價(jià)或折價(jià)購(gòu)入的長(zhǎng)期債券,其溢價(jià)或折價(jià)差額,應(yīng)采用直線法在債券續(xù)期內(nèi)分期攤銷。對(duì)短期投資或者說長(zhǎng)期債券的轉(zhuǎn)讓,應(yīng)嚴(yán)格審批手續(xù),正確計(jì)算損益。中期或年度終了,應(yīng)對(duì)長(zhǎng)期投資逐項(xiàng)檢查,如果由于市價(jià)持續(xù)下跌,或被投資單位經(jīng)營(yíng)狀況惡化等原因,導(dǎo)致其可收回金額低于帳面價(jià)值,并且此項(xiàng)降低的差額在可預(yù)計(jì)的未來(lái)期間內(nèi)不可能恢復(fù),應(yīng)按此差額計(jì)提長(zhǎng)期投資跌價(jià)準(zhǔn)備。

  第十四條

  企業(yè)根據(jù)擁有被投資單位股權(quán)比例分別采用成本法、權(quán)益法進(jìn)行核算,企業(yè)對(duì)外投資股權(quán)在20%以下的(不含20%)的采用成本法,股權(quán)在20%-50%的采用權(quán)益法,股權(quán)在50%以上(不含50%)的,應(yīng)編制合并會(huì)計(jì)報(bào)表。

  第十五條

  本公司對(duì)投資項(xiàng)目實(shí)行專人跟蹤管理,財(cái)務(wù)部門應(yīng)做好項(xiàng)目投資成本與收益的核算。凡是本公司投資的項(xiàng)目,都要建立項(xiàng)目投資檔案,按照投資對(duì)象、反映和記錄自該項(xiàng)目資金投入之日起的投資成本(包括應(yīng)計(jì)利息和有關(guān)費(fèi)用)和投資回報(bào)(實(shí)現(xiàn)上交利潤(rùn))對(duì)每個(gè)項(xiàng)目的投資回報(bào)率進(jìn)行定期與不定期考核。

  四、財(cái)產(chǎn)物資管理

  第十六條

  企業(yè)應(yīng)建立、健全財(cái)產(chǎn)物資管理制度,對(duì)非貨幣性資產(chǎn)的購(gòu)置、建造、增加、出售、減少、盤存、計(jì)價(jià)等作出規(guī)定,規(guī)范操作。 第十七條 財(cái)產(chǎn)物資管理的原則:

  1.全員管理:物資管理是企業(yè)各部門、有關(guān)人員共同的任務(wù); 2.全過程監(jiān)控:從采購(gòu)、生產(chǎn)耗用、出售到保管、收、發(fā)、存動(dòng)態(tài)監(jiān)控;

  3.綜合管理、分級(jí)管理相結(jié)合;

  4.遵守內(nèi)部牽制制度,涉及采購(gòu)、驗(yàn)收、保管、使用等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)實(shí)行物、款、帳三分管原則,不可同一人單獨(dú)完成。

  5.實(shí)行資金管理、物資管理,業(yè)務(wù)工作相結(jié)合,管物的部門和人員,必須對(duì)相應(yīng)的采購(gòu)成本、資金占用等負(fù)責(zé)。 第十八條 物資增加:

  1.企業(yè)應(yīng)建立物資詢價(jià)制度,掌握市場(chǎng)價(jià)格信息,貨比三家,主要生產(chǎn)物資應(yīng)有定點(diǎn)供應(yīng)單位;

  2.采購(gòu)、生產(chǎn)、加工、盤盈及接受投資、捐贈(zèng)或債務(wù)重組的物資應(yīng)按規(guī)定計(jì)價(jià);

  3.物資應(yīng)按歸口管理堅(jiān)持質(zhì)量檢驗(yàn)、核實(shí)數(shù)量、憑證驗(yàn)收; 4.固定資產(chǎn)的購(gòu)置,應(yīng)符合企業(yè)投資業(yè)務(wù)管理的要求; 5.禁止使用部門自行采購(gòu)物資; 第十九條 物資減少:

  1. 不論什么原因發(fā)出和減少物資都必須按規(guī)定辦理手續(xù),嚴(yán)禁以購(gòu)代耗或以便條、借條發(fā)貨和充抵庫(kù)存; 2.存貨減少應(yīng)按企業(yè)會(huì)計(jì)政策進(jìn)行計(jì)價(jià);

  3.處置、轉(zhuǎn)讓固定資產(chǎn)應(yīng)按內(nèi)部管理權(quán)限經(jīng)批準(zhǔn)辦理; 4.盤虧、報(bào)損物資應(yīng)按規(guī)定權(quán)限經(jīng)批準(zhǔn),并分別情況進(jìn)行處理; 5.生產(chǎn)耗用物資應(yīng)按企業(yè)生產(chǎn)計(jì)劃、消耗定額規(guī)定,使用憑證、辦理手續(xù),產(chǎn)品報(bào)廢補(bǔ)料應(yīng)有質(zhì)檢部門確認(rèn); 第二十條 物資保管和盤存

  1.倉(cāng)庫(kù)保管人員對(duì)庫(kù)存實(shí)物數(shù)量完整、質(zhì)量完好、帳務(wù)記錄正確、手續(xù)完備、庫(kù)房整潔安全及資金定額負(fù)責(zé);

  2.各類存貨根據(jù)不同情況分別采用永續(xù)盤存制或?qū)嵉乇P存制,每月自行盤點(diǎn),年度中期組織抽查,年末全面清查,并在部門自查的基礎(chǔ)上進(jìn)行復(fù)查,符合率低于規(guī)定指標(biāo)的應(yīng)擴(kuò)大抽查面;

  3.各部門涉及物資保管、使用和業(yè)務(wù)的人員離崗時(shí),應(yīng)先辦妥交接手續(xù),按規(guī)定退還或借用的物資。 第二十一條 其他事項(xiàng)

  1.年度中期和年末存貨對(duì)符合規(guī)定條件的物資應(yīng)計(jì)提存貨跌價(jià)損失; 2.按企業(yè)確定的會(huì)計(jì)政策正確計(jì)提固定資產(chǎn)折舊。

  五、成本管理

  第二十二條 加強(qiáng)成本管理和原則:

  1.經(jīng)濟(jì)效益的原則:這是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的核心,也是成本管理的目標(biāo);

  2.全面管理原則:即全過程管理、全方位管理、全員管理; 3.責(zé)任制原則:責(zé)權(quán)利相結(jié)合以責(zé)為中心,賦以相應(yīng)的權(quán)限,完善內(nèi)部授權(quán)制度,責(zé)任明確、獎(jiǎng)罰分明;

  4.科學(xué)管理原則:科學(xué)的分析、預(yù)測(cè),有效的防護(hù)性控制和過程控制,避免盲目性單純的事后算帳;

  5.歸口管理與分級(jí)管理相結(jié)合,財(cái)務(wù)部門是歸口總管單位,各項(xiàng)指標(biāo)應(yīng)按業(yè)務(wù)性質(zhì)、級(jí)下達(dá)落實(shí)各部門、各工段直至個(gè)人。 第二十三條 企業(yè)應(yīng)建立、健全成本管理保障體系及規(guī)章制度; 第二十四條 建立定期、不定期的多種形式的定性、定量分析制度,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,迅速予以糾正;

  六、內(nèi)部稽核

  第二十五條 為加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,確保財(cái)產(chǎn)安全、增值和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)真實(shí),信息數(shù)據(jù)正確,企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)部稽核制度,明確職責(zé)、權(quán)限, 財(cái)務(wù)部門相應(yīng)設(shè)置稽核人員或崗位,按《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》要求進(jìn)行財(cái)務(wù)稽核;

  1.對(duì)會(huì)計(jì)各崗位處理的原始憑證、記帳憑證帳簿啟用、結(jié)轉(zhuǎn)、會(huì)計(jì)報(bào)告的核查;

  2.對(duì)計(jì)劃、預(yù)算及執(zhí)行情況進(jìn)行核查; 3.對(duì)銀行及票據(jù)保證金帳戶進(jìn)行核查; 4.財(cái)產(chǎn)物資出入庫(kù)憑證及帳實(shí)相符等情況稽核; 5.重要票證管理情況核查; 6.其他必要的內(nèi)容。

融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共4

  崗位職責(zé)

  為提高工作效率,明確各崗位責(zé)任,特制訂以下崗位職責(zé)。 客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

  一、開展市場(chǎng)調(diào)查,維護(hù)客戶關(guān)系,推進(jìn)市場(chǎng)拓展;選擇優(yōu)質(zhì)客戶,確定明確的營(yíng)銷目標(biāo);

  二、受理客戶提出的貸款擔(dān)保申請(qǐng),收集有關(guān)信息資料,對(duì)申請(qǐng)人所申請(qǐng)擔(dān)保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查,并對(duì)調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。調(diào)查主要內(nèi)容有:

  1、調(diào)查和驗(yàn)證擔(dān)保申請(qǐng)人提供的身份證明、被擔(dān)保主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場(chǎng)、財(cái)務(wù)狀況以及產(chǎn)供銷庫(kù)存等情況,掌握擔(dān)保貸款的真實(shí)用途,調(diào)查驗(yàn)證擔(dān)保申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)狀況和償債能力等;

  2、調(diào)查核實(shí)抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等;

  3、調(diào)查核實(shí)保證反擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資信情況;

  4、需要調(diào)查的其他資料。

  三、對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析,撰寫擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告,對(duì)擔(dān)保額度、期限、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和使用方式,以及反擔(dān)保情況等提出明確意見,經(jīng)部門主管同意后報(bào)審查崗審查;

  四、辦理抵(質(zhì))押登記,簽訂委托擔(dān)保合同,收取相關(guān)費(fèi)用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù);

  五、按照保后監(jiān)控制度要求,對(duì)已實(shí)施擔(dān)??蛻暨M(jìn)行定期和不定期監(jiān)控;

  六、做好保后客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集整理,做好客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作;

  七、對(duì)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)施名單管理,負(fù)責(zé)制定行動(dòng)計(jì)劃,并組織實(shí)施。 審查崗位職責(zé)

  審查人員對(duì)客戶經(jīng)理上報(bào)的擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行盡職審查,并提出明確的獨(dú)立審查意見向?qū)徟藞?bào)批,全面揭示所審查擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)出具的審查意見負(fù)責(zé)。其主要職責(zé)為:

  一、可行性審查。依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法相關(guān)規(guī)定,審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范措施、償債能力、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、擔(dān)保期限、反擔(dān)保能力等;

  二、合規(guī)性審查。審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國(guó)家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營(yíng)范圍是否合規(guī)合法;

  三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效,包括客戶貸款卡等信息資料復(fù)查、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件以及需要提供的其他證明資料等;

  四、審查擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合風(fēng)險(xiǎn);

  五、擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后,通知客戶經(jīng)理辦理相關(guān)手續(xù);

  六、主動(dòng)關(guān)注當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和所審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況變化,及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人溝通、匯報(bào)。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗位職責(zé)

  風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗負(fù)責(zé)監(jiān)控本公司在保客戶的風(fēng)險(xiǎn)變化,并提出相應(yīng)處理意見,主要職責(zé)是:

  一、根據(jù)采集的風(fēng)險(xiǎn)信息或排查出的特殊情況,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警;

  二、對(duì)列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和逐步退出計(jì)劃的落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析;

  三、收集整理并上報(bào)在擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風(fēng)險(xiǎn)信息;

  四、向客戶經(jīng)理提示所擔(dān)保客戶所處行業(yè)和市場(chǎng)變化、法律法規(guī)變化、國(guó)家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營(yíng)管理等變化形成的風(fēng)險(xiǎn)信息。 內(nèi)勤崗位職責(zé)

  一、負(fù)責(zé)擔(dān)??蛻舻臋n案管理,確保完整齊全、有效;

  二、負(fù)責(zé)集中管理存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶相關(guān)資料(包括監(jiān)控報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析等),

  三、抵(質(zhì))押品權(quán)利憑證保管登記;

  四、負(fù)責(zé)制作上報(bào)公司要求的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料;

  五、負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、資料積累和本部門文件保管。

  六、負(fù)責(zé)本公司的相關(guān)文件通報(bào)。

  一、綜合管理部

  (一)行政經(jīng)理崗位職責(zé)

  1、擬定公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,組織制定公司企業(yè)文化建設(shè)的總體規(guī)劃;

  2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系;

  3、建立和完善公司管理制度并組織實(shí)施,制定公司高級(jí)管理人員職責(zé)和部門職能;

  4、負(fù)責(zé)綜合管理部的行政管理工作,貫徹公司工作方針和目標(biāo),落實(shí)本部門的工作目標(biāo);

  5、負(fù)責(zé)協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)各部門的關(guān)系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況,了解工作目標(biāo)和工作任務(wù)完成情況和工作進(jìn)度,催辦、督辦公司辦公會(huì)、公司領(lǐng)導(dǎo)交辦、批辦事項(xiàng),并及時(shí)反饋,當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手;

  6、負(fù)責(zé)組織起草本公司年度工作計(jì)劃、總結(jié)和公司領(lǐng)導(dǎo)講話等重要材料;

  7、負(fù)責(zé)組織籌備工作會(huì)議、總裁辦公會(huì)等會(huì)務(wù)工作;

  8、負(fù)責(zé)工作計(jì)劃和會(huì)議決議執(zhí)行情況的檢查落實(shí);

  9、擬定完善薪酬管理制度并組織實(shí)施、監(jiān)督、考核;

  10、組織建立健全公司考核激勵(lì)體系,并組織實(shí)施;

  11、負(fù)責(zé)對(duì)公司所有正式發(fā)文的審核,以提高公文質(zhì)量;

  12、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  (二)行政秘書崗位職責(zé)

  1、印鑒及函件管理:公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理;各部門及分支機(jī)構(gòu)印鑒制作審核;

  2、公司介紹信等公司對(duì)外證明的開具工作;

  3、文件及會(huì)議管理

 ?。?)上級(jí)機(jī)關(guān)來(lái)文及所有公司函件收發(fā)、報(bào)批轉(zhuǎn)等管理工作; (2)公司對(duì)內(nèi)對(duì)外發(fā)放文稿審核、打印、郵寄等工作;

 ?。?)公司性會(huì)議的會(huì)務(wù)管理、服務(wù)及會(huì)議紀(jì)要的整理、會(huì)簽、發(fā)放。

  4、代表公司與政府勞動(dòng)人事部門聯(lián)系;

  5、辦理員工養(yǎng)老保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)及其它保險(xiǎn);

  6、勞動(dòng)合同管理、勞動(dòng)紀(jì)律、人事獎(jiǎng)懲、人事信息等勞動(dòng)人事管理工作;

  7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  (三)行政助理兼司機(jī)崗位職責(zé)

  1、負(fù)責(zé)辦公設(shè)備、設(shè)施管理,以及辦公用品的采購(gòu)、發(fā)放管理;

  2、負(fù)責(zé)對(duì)水電、辦公用品、零星修繕、部分固定資產(chǎn)、衛(wèi)生、環(huán)境的管理。

  3、負(fù)責(zé)對(duì)人員進(jìn)出、公務(wù)訪客、車輛物品出入、消防安全、防盜防災(zāi)、職業(yè)安全防護(hù)等的管理。

  4、負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳、企業(yè)形象推廣、廣告管理、涉外事務(wù)的聯(lián)絡(luò)溝通、交涉、傳達(dá)等工作;

  5、服從領(lǐng)導(dǎo),聽從指揮,按時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的出車任務(wù),未經(jīng)允許不準(zhǔn)出車。

  6、遵守交通規(guī)則,服從交通管理,安全行車,嚴(yán)防交通事故,按時(shí)辦理各種行車手續(xù)。

  7、勤保養(yǎng),多檢查,消除事故隱患,不帶病出車,有故障及時(shí)排除,不影響用車。

  8、做好行車記錄,節(jié)約開支。

  9、堅(jiān)持常規(guī)坐班,有事向主管領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)假。

  10、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  (四)前臺(tái)文員崗位職責(zé)

  1、賓客來(lái)訪的接待管理工作、公共關(guān)系協(xié)調(diào);

  2、文稿復(fù)印審核和復(fù)印工作;

  3、報(bào)刊雜志收訂和發(fā)放管理、信件電報(bào)處理、傳真和話務(wù)記錄與回復(fù)等工作;

  4、檔案管理工作:公司文書檔案、技術(shù)檔案、財(cái)務(wù)檔案、聲像檔案、實(shí)物檔案、設(shè)備檔案及其他檔案管理;

  5、健全檔案管理制度和保密制度;

  6、負(fù)責(zé)公司電信費(fèi)用管理工作;

  7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  二、

  財(cái)務(wù)審計(jì)部

  (一)會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

  1、按財(cái)經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定,負(fù)責(zé)報(bào)賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實(shí)性、合法性、完整性、有效性和合理性,有權(quán)拒絕違規(guī)和不合理的開支。

  2、負(fù)責(zé)公司所下達(dá)的費(fèi)用指標(biāo)的執(zhí)行控制工作,嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)費(fèi)用指標(biāo)進(jìn)行審核與報(bào)銷,登記各部門或個(gè)人費(fèi)用指標(biāo)的使用情況,并按季通報(bào)到各部門或個(gè)人。

  3、負(fù)責(zé)公司的日常會(huì)計(jì)核算和賬務(wù)處理工作,保證會(huì)計(jì)處理的正確、完整和

  4、負(fù)責(zé)公司會(huì)計(jì)報(bào)表(含合并報(bào)表)和財(cái)務(wù)報(bào)告的編制與上報(bào)工作,保證財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。

  5、負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)報(bào)表的審核和財(cái)務(wù)資料的稽核。

  6、負(fù)責(zé)員工工資的審核與核算。

  7、負(fù)責(zé)公司固定資產(chǎn)的管理工作,建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報(bào)廢和盤點(diǎn)等相關(guān)管理制度或規(guī)定。

  8、負(fù)責(zé)稅金的核算與繳納,以及公司發(fā)票的管理工作。

  9、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)資料和財(cái)務(wù)檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。

  10、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  (二)出納崗位職責(zé)

  1、根據(jù)助理會(huì)計(jì)所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報(bào)銷單據(jù)進(jìn)行復(fù)核,并準(zhǔn)確收、付款;按規(guī)定序時(shí)登記日記賬,按日結(jié)出余額,并核對(duì)實(shí)際庫(kù)存余額,確保帳實(shí)相符;月末跟總賬核對(duì),做到賬賬相符。

  2、按規(guī)定登記銀行日記賬,每日結(jié)出余額;每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表,并與銀行核對(duì),確保賬單相符。

  3、嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度,對(duì)超限額現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)交存銀行。嚴(yán)守保險(xiǎn)柜密碼,隨身保管好鑰匙,并不得隨意轉(zhuǎn)交他人。

  4、負(fù)責(zé)員工借款和各種應(yīng)扣款項(xiàng)的管理工作,對(duì)到期未還的借款及時(shí)追收,超出規(guī)定期限的未還的,編制應(yīng)扣款項(xiàng)表交由綜合管理部從借款人工資中扣還。

  5、負(fù)責(zé)保管出納應(yīng)保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價(jià)證券,負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)資料和會(huì)計(jì)檔案的管理。

  6、負(fù)責(zé)與現(xiàn)金業(yè)務(wù)相關(guān)憑證的整理、裝訂和歸檔工作,協(xié)助理會(huì)計(jì)對(duì)其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。

  7、負(fù)責(zé)辦理各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)。

  8、負(fù)責(zé)編制資金收支情況日表和月表,以及整理其他與資金有關(guān)的資料。

  9、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  三、風(fēng)險(xiǎn)管理部

  (一)風(fēng)險(xiǎn)主管崗位職責(zé)

  1、參與擔(dān)保事業(yè)部的的項(xiàng)目貸前調(diào)查。

  2、負(fù)責(zé)對(duì)擔(dān)保事業(yè)部提交的調(diào)查報(bào)告進(jìn)行審查,并拿出意見,提交項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)審議。

  3、對(duì)已通過審核的項(xiàng)目,協(xié)助業(yè)務(wù)部辦理反擔(dān)保手續(xù)。

  4、對(duì)已受理銀行發(fā)放的貸款項(xiàng)目進(jìn)行貸后管理,監(jiān)督、檢查資金的使用情況,抵(質(zhì))押物的變現(xiàn)能力,反擔(dān)保落實(shí)情況,并對(duì)檢查結(jié)果及時(shí)報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)。

  5、對(duì)形成的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)拿出處理意見,并根據(jù)情況具體實(shí)施。

  6、對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律性分析,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。

  7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。

  (二)風(fēng)險(xiǎn)專員崗位職責(zé)

  1、負(fù)責(zé)每周定期召集評(píng)審會(huì)成員召開項(xiàng)目評(píng)審會(huì)議,并作記錄。

  2、負(fù)責(zé)對(duì)評(píng)審會(huì)議的結(jié)果進(jìn)行匯總,形成會(huì)議紀(jì)要,報(bào)送董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)及各部門總裁。

  3、對(duì)已受理的擔(dān)保業(yè)務(wù)的檔案進(jìn)行管理。

  4、負(fù)責(zé)對(duì)公司要求的各類文件的發(fā)送。

  5、協(xié)助主管建立和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并組織實(shí)施。

  6、監(jiān)督、檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況,對(duì)檢查的情況及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

  7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

  四、

  擔(dān)保事業(yè)部

  (一)項(xiàng)目主管崗位職責(zé)

  1、指導(dǎo)擔(dān)保申請(qǐng)人填寫《信用擔(dān)保項(xiàng)目申請(qǐng)書》;

  2、接受擔(dān)保申請(qǐng)人的業(yè)務(wù)咨詢;

  3、收集、整理?yè)?dān)保申請(qǐng)資料;

  4、審核資料的原件和復(fù)印件的一致性;

  5、審理受理?xiàng)l件、提出受理意見,填寫《項(xiàng)目受理表》;

  6、對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行編號(hào)、登記、裝訂;

  7、根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法,及時(shí)將項(xiàng)目資料送交業(yè)務(wù)部,并辦理相關(guān)交接手續(xù);對(duì)駁回受理申請(qǐng)的申請(qǐng)人的資料,根據(jù)公司檔案管理辦

  法辦理存檔。

  (二)項(xiàng)目助理崗位職責(zé)

  1、認(rèn)真閱讀擔(dān)保申請(qǐng)人的資料,編制擔(dān)保調(diào)查提綱

  2、對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人申請(qǐng)資料的進(jìn)行審查;

  3、對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人的資信進(jìn)行調(diào)查、核實(shí);

  4、對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)管理水平、財(cái)務(wù)狀況、項(xiàng)目的可行性、項(xiàng)目的基本風(fēng)險(xiǎn)度、安全保證措施等進(jìn)行分析、評(píng)估。

  (三)項(xiàng)目審查崗位職責(zé)

  1、對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人的報(bào)審資料的合法、完整、真實(shí)進(jìn)行全面核查;

  2、對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審核,并進(jìn)行財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)。

  3、對(duì)項(xiàng)目資料的真實(shí)性、齊全性、完整性、正確性進(jìn)行審核;

  4、對(duì)項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)及項(xiàng)目的還款記錄進(jìn)行審核;

  5、按照擔(dān)保申請(qǐng)人的“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)度評(píng)估辦法”對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)度測(cè)評(píng)結(jié)果加以審核;

  6、對(duì)反擔(dān)保抵押措施提出意見;

  7、所有事項(xiàng)和協(xié)議的合法性審核。

融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共5

  一、總經(jīng)理職責(zé)

  1.全面負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)管理,貫徹股東會(huì)的戰(zhàn)略部署。

  2.制定公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)策略。

  3.負(fù)責(zé)公司資本的運(yùn)作及資本的增值。

  4.負(fù)責(zé)公司下屬各部門之間協(xié)調(diào)工作,并負(fù)責(zé)對(duì)股東會(huì)的工作匯報(bào)。

  5.主持制定完成股東會(huì)下達(dá)的利潤(rùn)指標(biāo)的工作計(jì)劃并組織實(shí)施。

  6.負(fù)責(zé)對(duì)外建立廣泛的合作關(guān)系,就公司發(fā)展積累社會(huì)資源。

  7.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)調(diào)好各部門的工作及信息聯(lián)系和溝通。

  8.審核各部門制定的各項(xiàng)規(guī)章與具體操作規(guī)則。

  二、常務(wù)副總經(jīng)理職責(zé)

  1.主持業(yè)務(wù)部的全面工作;

  2.負(fù)責(zé)組織制定業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程及具體操作規(guī)則和實(shí)施方案;

  3.負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部門的客戶調(diào)查報(bào)告提出審查意見,為風(fēng)險(xiǎn)審批提供審批依據(jù);

  4.負(fù)責(zé)落實(shí)和檢查公司各項(xiàng)管理規(guī)章制度在業(yè)務(wù)部門執(zhí)行情況,提出改善意見和建議,供公司領(lǐng)導(dǎo)參考;

  5.負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)各部門完成公司下達(dá)的利潤(rùn)指標(biāo);

  6.負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的控制和調(diào)整;

  7.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與其他部門的工作關(guān)系;

  9.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和客戶的關(guān)系,維持優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系;

  10.向總經(jīng)理回報(bào)工作提交工作總結(jié)。

  三、風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)理職責(zé)

  1.負(fù)責(zé)主持風(fēng)險(xiǎn)控制部的全面工作;

  2.制定風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)章及具體操作規(guī)章,并監(jiān)督執(zhí)行情況;

  3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理員審查過的擔(dān)保項(xiàng)目資料予以審核確定,并報(bào)總經(jīng)理審批;

  4.參與公司重大業(yè)務(wù)的前期調(diào)研,為總經(jīng)理決策提供審批依據(jù);

  6.對(duì)擔(dān)保審批中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)與常務(wù)副總經(jīng)理和客戶溝通;

  7.及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的問題,并及時(shí)向總經(jīng)理匯報(bào);

  8.對(duì)需涉及法律法規(guī)的業(yè)務(wù),應(yīng)及時(shí)整理相關(guān)資料,并報(bào)送總經(jīng)理審查;

  9.積極完成總經(jīng)理交辦的其他工作。

  四、內(nèi)控經(jīng)理職責(zé)

  1.負(fù)責(zé)對(duì)客戶資信調(diào)查工作,收集資料,撰寫可行性報(bào)告,進(jìn)行分析,呈述己見;

  2.負(fù)責(zé)填寫各種合同文本及相關(guān)法律文書。保證客戶資料的完整及真實(shí)性;

  3.負(fù)責(zé)解答客戶的疑問。做好業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù),并盡可能解決客戶在業(yè)務(wù)過程中遇到的困難;

  4.負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)到期前的通知和配合財(cái)務(wù)工作人員對(duì)客戶理財(cái)收益的及時(shí)到賬;

  5.做匯報(bào)后管理工作,定期對(duì)在??蛻暨M(jìn)行回訪;

  6.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和客戶的關(guān)系,維持優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系;

  7.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)幫助各部門疑難問題解決:

  8.負(fù)責(zé)加強(qiáng)和組織內(nèi)部員工隊(duì)伍的業(yè)務(wù)培訓(xùn),不斷提高其職業(yè)道德水平和業(yè)務(wù)水平;

  9.對(duì)業(yè)務(wù)流程提出合理化建議,提交領(lǐng)導(dǎo)決策參考;

  10.隨時(shí)掌握融資客戶到期、逾期情況,配合業(yè)務(wù)員工做好保后管理工作

  11.對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作;

  12.積極完成總經(jīng)理交辦的其他工作。

  五、共同職責(zé)

  1.各位員工要按照“個(gè)人服從組織,少數(shù)服從多數(shù),下級(jí)服從上級(jí)”的原則,自覺服從公司和業(yè)務(wù)部門的工作分配、調(diào)動(dòng)和安排,如認(rèn)為對(duì)自己的崗位分配不適合,可以提出意見,但最終必須服從經(jīng)公司作出的最后決定,顧全大局。

  2.熱愛本職工作,竭誠(chéng)為客戶為公司服務(wù),無(wú)論何時(shí)何地,都要做到誠(chéng)實(shí)守信,盡職盡責(zé),對(duì)待工作一絲不茍。認(rèn)真聽取客戶和同事的意見,用實(shí)際行動(dòng)樹立和維護(hù)公司的信譽(yù)和形象。

  3.增強(qiáng)時(shí)間觀念,遵守公司制定的勞動(dòng)紀(jì)律,把高度的工作熱情和工作態(tài)度與實(shí)干精神結(jié)合起來(lái),提高工作效率,保證工作質(zhì)量。對(duì)待工作,不許消極怠工、推諉扯皮,拖延本應(yīng)處理的業(yè)務(wù)事項(xiàng)。

  4.積極學(xué)習(xí)和掌握業(yè)務(wù)理論知識(shí),具備所從事工作的業(yè)務(wù)技能,

  努力提高實(shí)際工作能力。熟悉本崗位業(yè)務(wù)工作、操作程序和業(yè)務(wù)處理原則,既要在自己職責(zé)范圍內(nèi)工作,又要分工協(xié)作,互相支持,講求團(tuán)隊(duì)精神和集體榮譽(yù)。

融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共6

  財(cái)務(wù)部

  財(cái)務(wù)部組織機(jī)構(gòu)崗位內(nèi)設(shè):

  主管→主管會(huì)計(jì)

  一、財(cái)務(wù)主管崗位職責(zé)

  (一)認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)制度,遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律,事實(shí)求是,廉潔奉公。

  (二)負(fù)責(zé)制定并實(shí)施公司的財(cái)務(wù)制度、規(guī)定和辦法。

  (三)負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)工作。

  (四)負(fù)責(zé)審核費(fèi)用報(bào)銷單,審核銷售單及各種收、支原始憑據(jù)。

  (五)與銷售文員交接客戶欠單,與部分客戶對(duì)帳,月底核對(duì)客戶應(yīng)收款。

  (六)審核、監(jiān)督各種款項(xiàng)的收支,做好財(cái)務(wù)核算,嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用開支,降低費(fèi)用支出。

  (七)認(rèn)真核對(duì)往來(lái)帳款,定期清理企業(yè)呆帳、壞帳,及時(shí)監(jiān)控、催收應(yīng)收帳款,做到帳實(shí)相符。

  (八)定期做好產(chǎn)品采購(gòu)價(jià)格及各項(xiàng)費(fèi)用市場(chǎng)詢價(jià)調(diào)查工作。

  (九)做好公司財(cái)務(wù)及相關(guān)檔案管理工作,做到安全、保密。

  (十)每天向總經(jīng)理匯報(bào)公司帳戶余額,合理調(diào)配資金。

  (十一)負(fù)責(zé)進(jìn)項(xiàng)、銷項(xiàng)發(fā)票的管理監(jiān)督,做好合理納稅工作。

  (十二)做好公司財(cái)產(chǎn)的安全管理工作。

  二、主管會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

  (一)負(fù)責(zé)合同原件及返利單據(jù)的簽收、保管,監(jiān)督合同執(zhí)行、供應(yīng)商返利統(tǒng)計(jì)

  審核工作。

  (二)負(fù)責(zé)審核采購(gòu)付款單、借款單,每天憑證的復(fù)核。

  (三)協(xié)助編制收、付、轉(zhuǎn)會(huì)計(jì)憑證。

  (四)發(fā)票進(jìn)項(xiàng)、銷項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)管理。

  (五)負(fù)責(zé)每月盤點(diǎn)表的制作,參加實(shí)物盤點(diǎn),根據(jù)盤點(diǎn)結(jié)果出具盈虧報(bào)告并進(jìn)行賬務(wù)處理。

  (六)月底應(yīng)收賬款的核對(duì),銷售欠單的核對(duì)。

  (七)負(fù)責(zé)結(jié)轉(zhuǎn)損益,編制財(cái)務(wù)報(bào)表,做好財(cái)務(wù)結(jié)賬工作。

  (八)負(fù)責(zé)與部分供應(yīng)商的對(duì)賬工作。

  (九)搞好會(huì)計(jì)憑證的裝訂、歸檔工作,保證憑證整齊、整潔、不丟失。

  三、會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

  (一) 審核倉(cāng)庫(kù)報(bào)送的單據(jù),錄制商品入庫(kù)、退貨、盤盈、盤虧單。

  (二) 負(fù)責(zé)累計(jì)贈(zèng)送單的簽收、統(tǒng)計(jì)、核準(zhǔn)。

  (三) 負(fù)責(zé)開具銷售發(fā)票。

  (四)及時(shí)、準(zhǔn)確編制收、付憑證,協(xié)助編制轉(zhuǎn)帳憑證。

  (五)參加庫(kù)存的盤點(diǎn),盤點(diǎn)數(shù)的錄入,月末出具盤盈、盤虧單 。

  (六)參與會(huì)計(jì)憑證的裝訂、歸檔工作。

  (七)完成公司及部門主管交辦的其它工作。

  (八)財(cái)務(wù)單據(jù)的整理,日銷售報(bào)表的打印、勾對(duì)。

  (九)及時(shí)、準(zhǔn)確編制轉(zhuǎn)帳會(huì)計(jì)憑證,協(xié)助編制收、付會(huì)計(jì)憑證。

  (十)核銷應(yīng)付款,月底核對(duì)應(yīng)付款余額。

  (十一)打印會(huì)計(jì)憑證。

  (十二)參與會(huì)計(jì)憑證的裝訂、歸檔工作。

  四、出納崗位職責(zé)

  (一)負(fù)責(zé)日常備用金的保管及周轉(zhuǎn)。

  (二)做好貨款的清算工作,及時(shí)錄入貨款回籠單、編制銷售退貨單。

  (三)整理原始單據(jù)并及時(shí)向總經(jīng)理報(bào)送費(fèi)用報(bào)銷單。

  (四)及時(shí)編制銀行日記帳,月末及時(shí)打印銀行對(duì)帳單及相關(guān)的銀行單據(jù)。

  (五)參與財(cái)務(wù)單據(jù)的整理,銷售日?qǐng)?bào)表的勾對(duì)及會(huì)計(jì)憑證的裝訂。

  (六)月末協(xié)助核對(duì)應(yīng)收款。

融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共7

  第一章 崗位設(shè)定

  XXXXXXXX融資擔(dān)保有限公司根據(jù)業(yè)務(wù)開展的需求,秉承“專心、專注、專業(yè)”與時(shí)俱進(jìn),建立更加完善的管理制度,進(jìn)行公司職能部門的合理區(qū)劃和崗位的設(shè)定。XXXXXXXX融資擔(dān)保有限公司共設(shè)董事會(huì)、總經(jīng)理、業(yè)務(wù)部(業(yè)務(wù)部經(jīng)理、客戶經(jīng)理)、風(fēng)控部、流轉(zhuǎn)部、法務(wù)部、財(cái)務(wù)部(會(huì)計(jì)、出納)、綜合管理部(行政文員、人事專員) 。業(yè)務(wù)部經(jīng)理可以兼任客戶經(jīng)理, 行政文員和人事專員可以兼任,其它各崗位不能兼任。 第二章 崗位職責(zé)

  一、董事會(huì)

  1.召集股東大會(huì),并向股東大會(huì)報(bào)告工作; 2.執(zhí)行股東大會(huì)的決議;

  3.決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案; 4.制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案; 5.制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案; 6.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置;

  7.聘任或者解聘公司經(jīng)理、董事會(huì)秘書;根據(jù)經(jīng)理的提名,聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員,并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng);

  8.制訂公司的基本管理制度; 9.制訂本章程的修改方案; 10.管理公司信息披露事項(xiàng);

  1 11.向股東大會(huì)提請(qǐng)聘請(qǐng)或更換為公司審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所; 12.聽取公司經(jīng)理的工作匯報(bào)并檢查經(jīng)理的工作; 13.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程授予的其他職權(quán)。 注釋:超過股東大會(huì)授權(quán)范圍的事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)提交股東大會(huì)審議。

  二、總經(jīng)理

  1.全面負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)管理,貫徹股東會(huì)(董事會(huì))的戰(zhàn)略部署。 2.制定公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)策略。 3.負(fù)責(zé)公司資本的運(yùn)作及資本的增值;

  4.負(fù)責(zé)公司下屬各部門之間協(xié)調(diào)工作,并負(fù)責(zé)對(duì)股東會(huì)(董事會(huì))的工作匯報(bào)。

  5.主持制定完成股東會(huì)(董事會(huì))下達(dá)的利潤(rùn)指標(biāo)的工作計(jì)劃并組織實(shí)施。

  6.負(fù)責(zé)對(duì)外建立廣泛的合作關(guān)系,就公司發(fā)展積累社會(huì)資源。 7.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行上層關(guān)系,開發(fā)銀行資源,獲取銀行授信額度,保證業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。

  8.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)調(diào)好各部門的工作及信息聯(lián)系和溝通。 9.每筆業(yè)務(wù)的最高審批權(quán)和一票否決權(quán)。 10.審核各部門制定的各項(xiàng)規(guī)章與具體操作規(guī)則。

  三、業(yè)務(wù)部(業(yè)務(wù)部經(jīng)理、客戶經(jīng)理) 業(yè)務(wù)部經(jīng)理

  1.主持業(yè)務(wù)部的全面工作;

  2.負(fù)責(zé)組織制定業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程及具體操作規(guī)則和實(shí)施方

  2 案;

  3.負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部門的客戶調(diào)查報(bào)告提出審查意見,為風(fēng)險(xiǎn)審批提供審批依據(jù);

  4.負(fù)責(zé)落實(shí)和檢查公司各項(xiàng)管理規(guī)章制度在業(yè)務(wù)部門執(zhí)行情況,提出改善意見和建議,供公司領(lǐng)導(dǎo)參考; 5.負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)各部門完成公司下達(dá)的利潤(rùn)指標(biāo); 6.負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的控制和調(diào)整; 7.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與其他部門的工作關(guān)系; 8.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)好與合作銀行的關(guān)系; 9.向總經(jīng)理回報(bào)工作提交工作總結(jié)。 客戶經(jīng)理

  1.負(fù)責(zé)對(duì)客戶資信調(diào)查工作,收集資料,撰寫可行性報(bào)告,進(jìn)行分析,呈述己見;

  2.負(fù)責(zé)填寫各種合同文本及相關(guān)法律文書。保證客戶資料的完整及真實(shí)性;

  3.負(fù)責(zé)解答客戶的疑問。做好擔(dān)保業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù),并盡可能解決客戶在擔(dān)保過程中遇到的困難;

  4.負(fù)責(zé)擔(dān)保到期前的通知和配合資產(chǎn)保全崗人員做好追繳清收工作;

  5.做匯報(bào)后管理工作,定期對(duì)在保客戶進(jìn)行回訪; 6.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和客戶的關(guān)系,維持優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系;

  7.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和銀行客戶經(jīng)理的關(guān)系,以保持良好的銀保合作關(guān)系。

  四、風(fēng)險(xiǎn)控制部

  1.負(fù)責(zé)主持風(fēng)險(xiǎn)控制部的全面工作;

  2.制定風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)章及具體操作規(guī)章,并監(jiān)督執(zhí)行情況; 3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理員審查過的擔(dān)保項(xiàng)目資料予以審核確定,并報(bào)總經(jīng)理審批;

  4.參與公司重大業(yè)務(wù)的前期調(diào)研,為總經(jīng)理決策提供審批依據(jù); 5.負(fù)責(zé)本公司不良擔(dān)保的統(tǒng)計(jì)編報(bào);

  6.對(duì)擔(dān)保審批中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)與前臺(tái)經(jīng)理和客戶溝通; 7.對(duì)業(yè)務(wù)流程提出合理化建議,提交領(lǐng)導(dǎo)決策參考;

  8.加強(qiáng)和組織內(nèi)部員工隊(duì)伍的業(yè)務(wù)培訓(xùn),不斷提高其職業(yè)道德水平和業(yè)務(wù)水平;

  9.隨時(shí)掌握擔(dān)保戶到期、逾期情況,配合前臺(tái)做好保后管理工作; 10.配合協(xié)調(diào)銀行關(guān)系,積極開拓銀行和客戶資源; 11.對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作; 12.積極完成總經(jīng)理交辦的其他工作

  五、流轉(zhuǎn)部

  1.負(fù)責(zé)接收客戶經(jīng)理移交的符合公司要求的客戶資料,審查資料是否齊全,并將符合要求的資料整理分類;

  2.負(fù)責(zé)通知客戶前來(lái)辦理?yè)?dān)保手續(xù)及繳納相關(guān)費(fèi)用;

  3.負(fù)責(zé)審查業(yè)務(wù)部門申報(bào)的擔(dān)保項(xiàng)目資料,必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查,出具意見;

  4.對(duì)審查合格的項(xiàng)目,及時(shí)登記臺(tái)帳,并及時(shí)提交部門經(jīng)理審核;

  4 5.及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的問題,并及時(shí)向部門經(jīng)理匯報(bào); 6.對(duì)重大復(fù)雜的擔(dān)保項(xiàng)目,有針對(duì)的參與前期的調(diào)查工作,及時(shí)了解、掌握情況;

  7.對(duì)在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料,有權(quán)直接向業(yè)務(wù)部門及客戶經(jīng)理進(jìn)行調(diào)查并及時(shí)將情況匯報(bào)部門經(jīng)理;

  8.對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的問題,應(yīng)提示客戶經(jīng)理,同事將情況向部門經(jīng)理匯報(bào);

  9.負(fù)責(zé)檔案的交接、整理、保管、統(tǒng)計(jì)和審閱工作;

  10.每月對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)質(zhì)量進(jìn)行考核統(tǒng)計(jì),并報(bào)送財(cái)務(wù)部門。

  六、法務(wù)部

  1.隨時(shí)掌握擔(dān)??蛻舻狡?、逾期情況,做好清收前的準(zhǔn)備工作; 2.對(duì)接管的業(yè)務(wù)及時(shí)進(jìn)行跟蹤、調(diào)查、分析,出具書面意見或調(diào)查結(jié)果,為公司采取措施提供合理的依據(jù);

  3.做出各項(xiàng)資產(chǎn)清收工作的具體操作方案、實(shí)施計(jì)劃;

  4.對(duì)需進(jìn)入司法程序的項(xiàng)目,應(yīng)及時(shí)整理相關(guān)資料,并報(bào)送公司的法律顧問部;

  5.做好與銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)與溝通工作,開拓新的資產(chǎn)保全資源;

  6.密切跟蹤了解被清收單位和個(gè)人情況,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向上級(jí)反映,果斷采取措施,維護(hù)公司資產(chǎn) 安全;

  7.完成公司下達(dá)的清收計(jì)劃指標(biāo)及其他任務(wù);

  5 8.做好清收工作的半年和全年工作總結(jié)。

  七、財(cái)務(wù)部(會(huì)計(jì)、出納) 會(huì)計(jì)

  1.根據(jù)公司行業(yè)性質(zhì),確定財(cái)務(wù)核算方法,設(shè)置科目。根據(jù)會(huì)計(jì)核算基本原則,進(jìn)行會(huì)計(jì)核算;

  2.復(fù)合記賬憑證,并根據(jù)已復(fù)核的記賬憑證序時(shí)登記明細(xì)分類賬,月末結(jié)賬后,登記總賬,并據(jù)以編制會(huì)計(jì)報(bào)表;

  3.月末,與出納核對(duì)銀行存款和現(xiàn)金金額,做到賬實(shí)相符; 4.對(duì)各類報(bào)銷原始單據(jù)的真實(shí)、合法、完整性進(jìn)行審核以及審核各種費(fèi)用報(bào)銷是否符合公司的管理規(guī)定;

  5.考核成本計(jì)劃、費(fèi)用開支、資金運(yùn)作及經(jīng)營(yíng)成果,并進(jìn)行匯總分析,提出科學(xué)合理的建議; 6.編制財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)表;

  7.負(fù)責(zé)公司的納稅工作及相關(guān)稅法宣傳活動(dòng);

  8.考核各業(yè)務(wù)部門每月、每季、半年、全年任務(wù)指標(biāo)完成情況并及時(shí)上報(bào);

  9.保持與工商、稅務(wù)、銀行及外界往來(lái)單位的業(yè)務(wù)溝通,長(zhǎng)期共同建立和維持良好關(guān)系; 10.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。 出納職責(zé)

  1.管理公司現(xiàn)金,銀行存款的收支;

  2.每日序時(shí)登記現(xiàn)金日記賬。定期與會(huì)計(jì)核對(duì)資金,銀行存款是否

  6 賬實(shí)相符;

  3.辦理銀行印鑒的使用、監(jiān)督款項(xiàng)的流轉(zhuǎn); 4.負(fù)責(zé)與銀行聯(lián)系有關(guān)工作事項(xiàng)、并協(xié)調(diào)銀行關(guān)系; 5.負(fù)責(zé)與銀行的對(duì)帳工作,并做好銀行余額調(diào)節(jié)表;

  6.負(fù)責(zé)公司、個(gè)人貸款擔(dān)保的擔(dān)保費(fèi)收取。客戶保證金的收取與轉(zhuǎn)出、銀行保證金的存入與轉(zhuǎn)出; 7.辦理公司內(nèi)部報(bào)銷及對(duì)外結(jié)算業(yè)務(wù);

  8.負(fù)責(zé)向客戶經(jīng)理通知欠費(fèi)、欠款公司、個(gè)人名單; 9.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。

  八、綜合管理部(行政文員、人事專員) 行政文員

  1.負(fù)責(zé)公司前臺(tái)接待工作;

  2.負(fù)責(zé)公司辦公用品的購(gòu)買和派發(fā)工作; 3.負(fù)責(zé)公司文件的收發(fā)、保存和上傳下達(dá)工作; 4.負(fù)責(zé)公司權(quán)證類資料的保管、登記和核對(duì)工作; 5.公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。 人事專員

  1.員工的考勤情況 2.計(jì)算員工的工資

  3.為員工辦理保險(xiǎn)以及公積金 4.負(fù)責(zé)整理招聘信息 5.檔案管理

融資擔(dān)保公司財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)共8

  融資部崗位職責(zé)

  1.負(fù)責(zé)企業(yè)所有融資項(xiàng)目的成本預(yù)算,組織協(xié)調(diào)實(shí)施融資預(yù)算,設(shè)計(jì)融資方案

  2.負(fù)責(zé)分析市場(chǎng)和項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn),對(duì)企業(yè)短期及較長(zhǎng)期的資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè),及時(shí)出具分析報(bào)告,提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施,制定并實(shí)施相應(yīng)的融資解決方案

  3.積極開拓金融市場(chǎng),與國(guó)內(nèi)外目標(biāo)融資機(jī)構(gòu)溝通,建立多元化的企業(yè)融資渠道,與各金融機(jī)構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系

  4.通過對(duì)企業(yè)資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行全面分析,針對(duì)不同銀行的特點(diǎn)設(shè)計(jì)融資項(xiàng)目和方式

  5.執(zhí)行融資決策,實(shí)現(xiàn)企業(yè)融資的流動(dòng)性,為資金平衡奠定基礎(chǔ)

  6.進(jìn)行資金分析和調(diào)配,監(jiān)督各項(xiàng)資金的運(yùn),優(yōu)化資金結(jié)構(gòu),提高資金使用效率

  7.負(fù)責(zé)分析市場(chǎng)和項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn),對(duì)企業(yè)短期及長(zhǎng)期的資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè),按時(shí)編寫融資分析報(bào)告并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施

  8.進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研,配合融資主管編制相關(guān)的融資預(yù)算方案和融資解決方案

  9.根據(jù)融資工作進(jìn)程及融資主管的工作安排,與融資機(jī)構(gòu)商談,

  確立最佳融資方案及融資條件,最終達(dá)成初步的融資協(xié)議 10.配合資金主管合理進(jìn)行資金分析和調(diào)配,優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)并合理使用確保資金安全

  11.按時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作

  投資部崗位職責(zé)

  1.組織做好行業(yè)研究及投資市場(chǎng)調(diào)研等前期工作,收集有關(guān)投資市場(chǎng)信息資料

  2.負(fù)責(zé)對(duì)調(diào)研資料進(jìn)行匯總、分析,編制投資市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告,提出投資方向建議

  3.進(jìn)行投資可行性研究,編制投資可行性報(bào)告,為管理層的投資決策提供依據(jù)

  4.根據(jù)財(cái)務(wù)分析及領(lǐng)導(dǎo)指示,制訂投資工作計(jì)劃和工作方案,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行

  5.根據(jù)投資工作計(jì)劃及方案,尋找、設(shè)計(jì)投資項(xiàng)目,組織做好對(duì)投資項(xiàng)目的調(diào)查和可行性分析研究等前期準(zhǔn)備工作 6.負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目效果評(píng)估,擬訂項(xiàng)目效果評(píng)估報(bào)告,提交企業(yè)決策層參考

  7.建立投資項(xiàng)目檔案管理系統(tǒng),保管好與投資有關(guān)的各種資料 8.根據(jù)企業(yè)投資方向和投資主管的工作安排完成市場(chǎng)調(diào)查,搜集有關(guān)市場(chǎng)信息資料并進(jìn)行分析研究,編制市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告,供領(lǐng)導(dǎo)參考

  9.根據(jù)投資主管安排,負(fù)責(zé)相關(guān)投資項(xiàng)目的調(diào)查和可行性分析研究,為投資項(xiàng)目準(zhǔn)備推薦性文件,并擬訂項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和

  行動(dòng)方案,供企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)參考

  10.參與投資項(xiàng)目談判,建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好關(guān)系

  11.監(jiān)控和分析投資項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)過程,并及時(shí)提出業(yè)務(wù)拓展和管理改進(jìn)建議

  12.協(xié)助投資主管進(jìn)行投資項(xiàng)目后期的結(jié)果評(píng)估,擬訂項(xiàng)目結(jié)果評(píng)估報(bào)告

  13.對(duì)投資項(xiàng)目的資料、決議、方案、報(bào)告等資料進(jìn)行整理、歸檔并保管

  14.按時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作

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