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融資擔保公司財務部崗位職責共8篇(財政擔保公司職能)

時間:2022-06-03 09:02:38 綜合范文

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融資擔保公司財務部崗位職責共8篇(財政擔保公司職能)

融資擔保公司財務部崗位職責共1

  融資擔保責任有限公司

  融資擔保有限責任公司

  崗位職責

  為提高工作效率,明確各崗位責任,特制訂以下崗位職責。 業(yè)務部工作人員崗位職責

  一、開展市場調(diào)查,維護客戶關系,推進市場拓展;選撥優(yōu)質(zhì)客戶,確定明確的營銷目標;

  二、嚴格執(zhí)行公司擔保業(yè)務流程規(guī)定。受理客戶提出的貸款擔保申請,收集有關信息資料,對申請人所申請擔保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查,并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責。調(diào)查主要內(nèi)容有:

  1、調(diào)查和驗證擔保申請人提供的身份證明、被擔保主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況,掌握擔保貸款的真實用途,調(diào)查驗證擔保申請人的經(jīng)營狀況和償債能力等;

  2、調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等;

  3、調(diào)查核實保證反擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況;

  4、需要調(diào)查的其他資料。

  三、對擔保業(yè)務調(diào)查情況進行綜合分析,撰寫擔保業(yè)務調(diào)查報告,對擔保額度、期限、費率標準和使用方式,以及反擔保情況等提出明確意見,經(jīng)部門主管同意后報審查崗審查;

  融資擔保責任有限公司

  四、辦理抵(質(zhì))押登記,簽訂委托擔保合同,收取相關費用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù);

  五、按照保后監(jiān)控制度要求,對已實施擔??蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控;

  六、做好保后客戶信息、業(yè)務信息的收集整理,做好客戶信息系統(tǒng)的維護工作;

  七、對存在潛在風險的客戶實施名單管理,負責制定行動計劃,并組織實施。

  風險控制部崗位職責

  風控部人員對業(yè)務部上報的擔保業(yè)務申請進行二次審查,并提出明確的獨立審查意見向?qū)徟藞笈?,全面揭示所審查擔保業(yè)務的風險,對出具的審查意見負責。其主要職責為:

  一、可行性審查。依據(jù)擔保業(yè)務風險管理辦法相關規(guī)定,審查所擔保業(yè)務主要風險點及風險防范措施、償債能力、費率標準、擔保期限、反擔保能力等;

  二、合規(guī)性審查。審查所擔保業(yè)務是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍是否合規(guī)合法;

  三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效,包括客戶貸款卡等信息資料復查、項目批準文件以及需要提供的其他證明資料等;

  四、審查擔保業(yè)務綜合風險;

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  五、擔保業(yè)務經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后,通知業(yè)務部辦理相關手續(xù);

  六、主動關注當?shù)亟?jīng)濟、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風險狀況變化,及時向部門負責人溝通、匯報。

  總經(jīng)理崗位職責

  1、擬定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,組織制定公司企業(yè)文化建設的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務,對公司的每筆業(yè)務負總責;

  2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系;

  3、建立和完善公司管理制度并組織實施,制定公司高級管理人員職責和部門職能;

  4、負責綜合管理部的行政管理工作,貫徹公司工作方針和目標,落實本部門的工作目標;

  5、負責協(xié)助公司領導協(xié)調(diào)各部門的關系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況,了解工作目標和工作任務完成情況和工作進度,催辦、督辦公司辦公會、公司領導交辦、批辦事項,并及時反饋,當好領導的參謀助手;

  6、負責組織起草本公司年度工作計劃、總結(jié)等重要材料;

  7、負責組織籌備工作會議、股東會等會務工作;

  8、負責工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實;

  9、擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監(jiān)督、考核;

  10、組織建立健全公司考核激勵體系,并組織實施;

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  11、負責對公司所有正式發(fā)文的審核,以提高公文質(zhì)量;

  12、完成股東會交辦的其他工作。 副總經(jīng)理崗位職責

  副總經(jīng)理崗位負責審控本公司擬保及在??蛻舻娘L險情況,并提出相應處理意見,主要職責是:

  一、積極協(xié)助總經(jīng)理開拓市場并參與審查每筆擔保業(yè)務。

  二、根據(jù)采集的風險信息或排查出的特殊情況,進行風險預警;

  三、對列入風險監(jiān)察名單的客戶風險狀況和逐步退出計劃的落實情況進行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析;

  四、收集整理并上報在擔保業(yè)務風險監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風險信息;

  五、向業(yè)務部、風控部、仝代會提示所擬?;蛟诒?蛻羲幮袠I(yè)和市場變化、法律法規(guī)變化、國家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營箠理等變化形成的風險信息。

  辦公室崗位職責

  一、印鑒及函件管理:公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理;各部門及分支機構(gòu)印鑒制作審核。負責擔??蛻舻臋n案管理,確保完整齊全、有效;

  二、負責集中管理存在潛在風險的客戶相關資料(包括監(jiān)控報告、風險分析等),

  三、抵(質(zhì))押品權(quán)利憑證保管登記;

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  四、負責制作上報公司要求的各類統(tǒng)計報表等資料;

  五、負責擔保業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計、資料積累和本部門文件保管。

  六、負責本公司的相關文件通報。

  七、公司介紹信等公司對外證明的開具工作;

  八、文件及會議管理

 ?。?)上級機關來文及所有公司函件收發(fā)、報批轉(zhuǎn)等管理工作; (2)公司對內(nèi)對外發(fā)放文稿審核、打印、郵寄等工作; (3)公司性會議的會務管理、服務及會議紀要的整理、會簽、發(fā)放。

  九、勞動合同管理、勞動紀律、人事獎懲、人事信息等勞動人事管理工作;

  十、完成領導交辦的其他工作。 會計崗位職責

  1、按財經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定,負責報賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性,有權(quán)拒絕違規(guī)和不合理的開支。

  2、負責公司所下達的費用指標的執(zhí)行控制工作,嚴格按規(guī)定對費用指標進行審核與報銷,登記各部門或個人費用指標的使用情況,并按季通報到各部門或個人。

  3、負責公司的日常會計核算和賬務處理工作,保證會計處理的正確、完整和

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  4、負責公司會計報表(含合并報表)和財務報告的編制與上報工作,保證財務報告的真實、準確、完整和及時。

  5、負責對分支機構(gòu)會計報表的審核和財務資料的稽核。

  6、負責員工工資的審核與核算。

  7、負責公司固定資產(chǎn)的管理工作,建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報廢和盤點等相關管理制度或規(guī)定。

  8、負責稅金的核算與繳納,以及公司發(fā)票的管理工作。

  9、負責會計資料和財務檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。

  10、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。 出納崗位職責

  1、根據(jù)助理會計所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報銷單據(jù)進行復核,并準確收、付款;按規(guī)定序時登記日記賬,按日結(jié)出余額,并核對實際庫存余額,確保帳實相符;月末跟總賬核對,做到賬賬相符。

  2、按規(guī)定登記銀行日記賬,每日結(jié)出余額;每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表,并與銀行核對,確保賬單相符。

  3、嚴格遵守現(xiàn)金管理制度,對超限額現(xiàn)金應及時交存銀行。嚴守保險柜密碼,隨身保管好鑰匙,并不得隨意轉(zhuǎn)交他人。

  4、負責員工借款和各種應扣款項的管理工作,對到期未還的借款及時追收,超出規(guī)定期限的未還的,編制應扣款項表交由綜合管理部從借款人工資中扣還。

  融資擔保責任有限公司

  5、負責保管出納應保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價證券,負責財務資料和會計檔案的管理。

  6、負責與現(xiàn)金業(yè)務相關憑證的整理、裝訂和歸檔工作,協(xié)助理會計對其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。

  7、負責辦理各項銀行業(yè)務。

  8、負責編制資金收支情況日表和月表,以及整理其他與資金有關的資料。

  9、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。

融資擔保公司財務部崗位職責共2

  財務融資部崗位職責

  一、財務融資部工作職責 1.負責公司融資工作,辦理貸款、借款、結(jié)息等融資工作,做好投資資金的籌集;

  2.負責公司所有融資項目的成本預算,組織協(xié)調(diào)實施融資預算,設計融資方案;

  3.負責分析市場和項目融資風險,對公司短期及較長期的資金需求進行預測,參與制定并統(tǒng)一實施公司的融資方案;

  4.執(zhí)行公司的融資決策,及時報送融資所需的基礎資料,及時跟進完善,及時解決其間的各種問題,確保審批的時效性;

  5.對銀行給予的每一筆授信、融資進展情況編制臺賬,準備把握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔保的情況,確保貸款的及時發(fā)放,以滿足公司的用款需求;

  6.對發(fā)放的每一筆貸款編制臺賬,詳細反應貸款金額、利息和期限;

  7.積極開拓金融市場,與目標融資機構(gòu)溝通,建立多元化的企業(yè)融資渠道,與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關系。

  二、財務融資部崗位設置

  1.部門經(jīng)理1人 ;

  2.部門副經(jīng)理1人;

  3.融資專員3人。

  三、財務融資部各崗位工作職責

  (一)財務融資經(jīng)理(1人)

  1.依據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃,制定本部門的總體工作計劃;

  2.負責部門分工、制度流程建設及日常管理;

  3.建立并完善公司的融資管理體系,致力于提高公司的投融資管理水平;

  4.負責分析、制定公司融資需求、融資策略和計劃,進行融資成本管理,配合資產(chǎn)負債指標及現(xiàn)金流指標達成;

  5.負責拓展公司自身融資資源,獲得適合公司運作所需的各項融資資源,建立良好的溝通機制;

  6.負責對項目初選和前期可行性建議書進行審核;

  7.負責組織公司的融資項目可行性分析報告、商業(yè)計劃書的撰寫;

  8.負責管理和維護公司與銀行及非銀行金融機構(gòu)、證券機構(gòu)、投資基金等客戶的公共關系,建立、維護支撐公司融資的統(tǒng)一平臺;

  9.負責組織公司重大項目展開風險評審、方案制定和實施;

  10.負責融資崗位人員的選拔、配備培訓;

  11.完成公司領導交辦的相關工作。

  (二)財務融資副經(jīng)理(1人)

  1.協(xié)助部門經(jīng)理負責組織收集、研究與項目融資相關的國家法律、法規(guī)、方針及金融信息,并提出對公司項目融資相關的對策與建議;

  2.協(xié)助部門經(jīng)理負責研究擬訂公司項目融資戰(zhàn)略,組織起草具體項目的融資戰(zhàn)略、融資方案,開展相關課題的研究工作;

  3.負責尋找融資資本,規(guī)劃項目融資,對項目融資方案進行編制和實施;

  4.負責對擬融資項目進行綜合財務評估,完成項目建議書中財務可行性分析部分;

  5.負責對具體項目進行分本分析、現(xiàn)金流測算、敏感性分析,提出融資項目現(xiàn)金流進、出方案;

  6.維護并拓展與金融機構(gòu)合作關系,創(chuàng)新融資渠道,引入外部資金,設計合作模式;

  7.協(xié)助部門經(jīng)理進行本部門人員的管理與開發(fā)工作,以及內(nèi)外部工作關系的協(xié)調(diào);

  8.完成部門經(jīng)理交辦的其他相關工作。

  (三)財務融資專員(3人)

  1.參與尋找適宜的融資項目,進行項目的篩選、評估、分析,為公司決策提供依據(jù);

  2.負責對融資項目的風險分析預測,制定規(guī)避風險的策略;

  3.編制公司年度融資計劃;

  4.分析研究各種融資方式和成本結(jié)構(gòu),選擇融資渠道、制定融資方案;

  5.具體實施公司審批的融資方案;

  6.負責分析市場和項目融資風險,對公司短期及長期的

  資金需求進行預測,按時編寫融資分析報告并提出相應的應對措施;

  7.進行市場調(diào)研,配合融資經(jīng)理編制相關的融資預算方案和融資解決方案;

  8.根據(jù)融資工作進程及融資主管的工作安排,與融資機構(gòu)商談,確立最佳融資方案及融資條件,最終達成初步的融資協(xié)議;

  9.進行資金分析和調(diào)配,優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)并合理使用確保資金安全;

  10.根據(jù)領導安排,負責相關融資項目的調(diào)查和可行性分析研究,為融資項目準備推薦性文件,并擬訂項目實施計劃和行動方案,供企業(yè)領導參考;

  11.參與融資項目談判,建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好關系;

  12.監(jiān)控和分析融資項目的運營過程,并及時提出業(yè)務拓展和管理改進建議;

  13.協(xié)助領導進行融資項目后期的結(jié)果評估,擬訂項目結(jié)果評估報告;

  14.對融資項目的資料、決議、方案、報告等資料進行整理、歸檔并保管。

融資擔保公司財務部崗位職責共3

  附件15 烏魯木齊市華鑫融資性擔保有限公司

  財務管理制度

  一、總則

  第一條為了加強公司的財務管理和經(jīng)濟核算,規(guī)范公司的財務行為,根據(jù)《企業(yè)會計制度》和《中華人民共和國會計法》,結(jié)合公司的實際情況,制定本制度。

  第二條 本制度是處理公司財務事項的規(guī)范和準則,適用于公司管轄范圍內(nèi)的所有公司和部門。

  第三條 企業(yè)財務管理的基本任務和方法:做好各項財務收支的計劃、控制、監(jiān)督、分析和考核工作,依法合理籌集資金,有效利用企業(yè)各項資產(chǎn),努力提高經(jīng)濟效益。

  第四條

  企業(yè)應當認真執(zhí)行國家各項法律、法規(guī),建立健全內(nèi)部財務管理制度,加強財產(chǎn)物資的管理和資金運用全過程的監(jiān)控,嚴格內(nèi)部牽制制度,防止弊端。

  第五條 企業(yè)應當加強財務管理基礎工作:

  1.原始記錄:生產(chǎn)經(jīng)營活動中的產(chǎn)量、質(zhì)量、工時、設備利用、存貨的消耗、收發(fā)、領退、轉(zhuǎn)移及各項財產(chǎn)物資的毀損、報廢、變賣,都要按照公司有關職能部門統(tǒng)一規(guī)范的各種原始記錄格式、內(nèi)容的填制要求及時做好完整的原始記錄。

  2.計量驗收工作:公司各種財產(chǎn)物資的購置、領用、轉(zhuǎn)移,產(chǎn)品的入庫、銷售及各個環(huán)節(jié)都要嚴格執(zhí)行公司的計量驗收制度,做到手續(xù)齊全,計量準確。

  3.定額工作:配合公司各職能部門,對生產(chǎn)經(jīng)營活動中人力、物力、財力的配置、利用、消耗等方面制定合理的定額,參與考核修訂。 4.內(nèi)部計劃價格工作:財務中心牽頭負責公司內(nèi)部價格的制定工作,根據(jù)財務管理和經(jīng)濟責任制要求,制定和完善各種產(chǎn)品、在產(chǎn)品、原材料、半成品等的計劃價格。

  5.財產(chǎn)清查工作:公司各項財產(chǎn)物資的轉(zhuǎn)移、調(diào)出、調(diào)入、收發(fā)、領退、盤盈、盤虧、毀損和報廢處理,都要履行嚴格的報批審核手續(xù)。每年11月底進行一次全面財產(chǎn)清查工作,及時處理財產(chǎn)變動情況,確保公司財產(chǎn)物資的帳帳相符、帳表相符、帳實相符。

  第六條

  本公司財務人員必須持證上崗,遵守國家有關法規(guī)、公司內(nèi)部各項規(guī)章制度,認真履行職責,如實反映和嚴格監(jiān)督各項經(jīng)濟業(yè)務。企業(yè)財務人員有權(quán)拒絕承辦不合法、不真實和損害投資者利益的經(jīng)濟業(yè)務,必要時可直接向上級財務主管部門反映。

  第七條

  公司財務應接受財政、稅務、審計機關的監(jiān)督,定期、及進、準確地上報會計報表和財務分析資料。

  二、資金管理

  第八條 資金管理應遵循的原則: 1. 取之合法,使用合規(guī); 2. 開源節(jié)流,講求效益; 3. 內(nèi)部牽制,防范風險; 4. 管理有序,責任到人; 第九條:資金籌集:

  1.公司倡導多種方式、多渠道籌集資金,包括:吸收現(xiàn)金、非現(xiàn)金投資,長期、短期借款,發(fā)行股票、債券等;

  2.資本金的增加、變動,應按法律程序經(jīng)批準和會計師事務所驗資確認,不得弄虛作假;

  3.款應根據(jù)經(jīng)可行性論證的項目和生產(chǎn)經(jīng)營需要,有可靠的投資回報和還款來源并講求資金成本。 第十條 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物管理 1.內(nèi)部牽制

  (1)貨幣資金實行賬款分管,印鑒分管;

 ?。?)出納不得任采購、銷售、實物收發(fā)、保管業(yè)務,不填制及管理往來帳,不核對銀行對帳單和銀行日記帳; 2.財經(jīng)紀律

 ?。?)現(xiàn)金的提取、保管、使用應遵守國家的《現(xiàn)金管理條例》; (2)銀行帳號的設立、使用應遵守國家的《銀行結(jié)算辦法》、《銀行帳戶管理辦法》,嚴禁設立帳外帳或公款私存,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),嚴肅追查并追究責任;

 ?。?)出納必須憑經(jīng)審核、編號、手續(xù)齊全的原始憑證辦理收付款業(yè)務,不得先斬后奏或以借條、白條原始憑證充抵庫存;

 ?。?)外匯的收入、使用必須符合國家外匯管理的各項法規(guī)、政策。 2.現(xiàn)金等價物

  短期投資的購入或證券帳號的開設必須遵守證券管理有關法律、法規(guī),并按企業(yè)內(nèi)部職責、權(quán)限、程序批準后辦理,嚴禁私自炒作。 第十一條 結(jié)算資金管理: 1. 應收帳款管理應遵循以下原則: (1) 入帳有據(jù),處理合規(guī); (2) 跟蹤管理,掌握動態(tài); (3) 清理及時,回款迅速; (4) 節(jié)約資金,力戒損失; (5) 職責明確,失誤必究。 2. 債權(quán)的成立應符合以下條件:

 ?。?) 各類業(yè)務發(fā)生應收帳款應符合銷售成立的有關條款; (2) 應收股利、應收利息應符合有關投資項目的規(guī)定和文件; (3)暫借和墊付款項應按內(nèi)部規(guī)定經(jīng)批準,附件和手續(xù)齊全。 3. 跟蹤管理和清理回款

  實行“源頭負責制”,誰經(jīng)辦的業(yè)務,發(fā)生的款項,誰負責到底,并納入業(yè)績考核。

  4. 債務重組事項應按程序,經(jīng)批準,并預測分析可有發(fā)生的重組損益。

  三、投資管理

  第十二條

  公司根據(jù)國家規(guī)定和企業(yè)實際,以貨幣資產(chǎn)、實物、無形資產(chǎn)等方式在不超過凈資產(chǎn)的50%的比例內(nèi),進行投資;兼并、收購、租憑其他企業(yè)的股權(quán);購入一年內(nèi)不予出售的股票以及其他有價證券均構(gòu)成公司的長期投資。 第十三條 對外投資的計價方法,應以投資時支付的價款或者評估確定的金額計價,即成本法計價。企業(yè)對外投資取得中國注冊會計師出具的驗資報告,分清占股比例、投資總額等并妥善保管。對企業(yè)溢價或折價購入的長期債券,其溢價或折價差額,應采用直線法在債券續(xù)期內(nèi)分期攤銷。對短期投資或者說長期債券的轉(zhuǎn)讓,應嚴格審批手續(xù),正確計算損益。中期或年度終了,應對長期投資逐項檢查,如果由于市價持續(xù)下跌,或被投資單位經(jīng)營狀況惡化等原因,導致其可收回金額低于帳面價值,并且此項降低的差額在可預計的未來期間內(nèi)不可能恢復,應按此差額計提長期投資跌價準備。

  第十四條

  企業(yè)根據(jù)擁有被投資單位股權(quán)比例分別采用成本法、權(quán)益法進行核算,企業(yè)對外投資股權(quán)在20%以下的(不含20%)的采用成本法,股權(quán)在20%-50%的采用權(quán)益法,股權(quán)在50%以上(不含50%)的,應編制合并會計報表。

  第十五條

  本公司對投資項目實行專人跟蹤管理,財務部門應做好項目投資成本與收益的核算。凡是本公司投資的項目,都要建立項目投資檔案,按照投資對象、反映和記錄自該項目資金投入之日起的投資成本(包括應計利息和有關費用)和投資回報(實現(xiàn)上交利潤)對每個項目的投資回報率進行定期與不定期考核。

  四、財產(chǎn)物資管理

  第十六條

  企業(yè)應建立、健全財產(chǎn)物資管理制度,對非貨幣性資產(chǎn)的購置、建造、增加、出售、減少、盤存、計價等作出規(guī)定,規(guī)范操作。 第十七條 財產(chǎn)物資管理的原則:

  1.全員管理:物資管理是企業(yè)各部門、有關人員共同的任務; 2.全過程監(jiān)控:從采購、生產(chǎn)耗用、出售到保管、收、發(fā)、存動態(tài)監(jiān)控;

  3.綜合管理、分級管理相結(jié)合;

  4.遵守內(nèi)部牽制制度,涉及采購、驗收、保管、使用等環(huán)節(jié)的業(yè)務實行物、款、帳三分管原則,不可同一人單獨完成。

  5.實行資金管理、物資管理,業(yè)務工作相結(jié)合,管物的部門和人員,必須對相應的采購成本、資金占用等負責。 第十八條 物資增加:

  1.企業(yè)應建立物資詢價制度,掌握市場價格信息,貨比三家,主要生產(chǎn)物資應有定點供應單位;

  2.采購、生產(chǎn)、加工、盤盈及接受投資、捐贈或債務重組的物資應按規(guī)定計價;

  3.物資應按歸口管理堅持質(zhì)量檢驗、核實數(shù)量、憑證驗收; 4.固定資產(chǎn)的購置,應符合企業(yè)投資業(yè)務管理的要求; 5.禁止使用部門自行采購物資; 第十九條 物資減少:

  1. 不論什么原因發(fā)出和減少物資都必須按規(guī)定辦理手續(xù),嚴禁以購代耗或以便條、借條發(fā)貨和充抵庫存; 2.存貨減少應按企業(yè)會計政策進行計價;

  3.處置、轉(zhuǎn)讓固定資產(chǎn)應按內(nèi)部管理權(quán)限經(jīng)批準辦理; 4.盤虧、報損物資應按規(guī)定權(quán)限經(jīng)批準,并分別情況進行處理; 5.生產(chǎn)耗用物資應按企業(yè)生產(chǎn)計劃、消耗定額規(guī)定,使用憑證、辦理手續(xù),產(chǎn)品報廢補料應有質(zhì)檢部門確認; 第二十條 物資保管和盤存

  1.倉庫保管人員對庫存實物數(shù)量完整、質(zhì)量完好、帳務記錄正確、手續(xù)完備、庫房整潔安全及資金定額負責;

  2.各類存貨根據(jù)不同情況分別采用永續(xù)盤存制或?qū)嵉乇P存制,每月自行盤點,年度中期組織抽查,年末全面清查,并在部門自查的基礎上進行復查,符合率低于規(guī)定指標的應擴大抽查面;

  3.各部門涉及物資保管、使用和業(yè)務的人員離崗時,應先辦妥交接手續(xù),按規(guī)定退還或借用的物資。 第二十一條 其他事項

  1.年度中期和年末存貨對符合規(guī)定條件的物資應計提存貨跌價損失; 2.按企業(yè)確定的會計政策正確計提固定資產(chǎn)折舊。

  五、成本管理

  第二十二條 加強成本管理和原則:

  1.經(jīng)濟效益的原則:這是企業(yè)經(jīng)營管理的核心,也是成本管理的目標;

  2.全面管理原則:即全過程管理、全方位管理、全員管理; 3.責任制原則:責權(quán)利相結(jié)合以責為中心,賦以相應的權(quán)限,完善內(nèi)部授權(quán)制度,責任明確、獎罰分明;

  4.科學管理原則:科學的分析、預測,有效的防護性控制和過程控制,避免盲目性單純的事后算帳;

  5.歸口管理與分級管理相結(jié)合,財務部門是歸口總管單位,各項指標應按業(yè)務性質(zhì)、級下達落實各部門、各工段直至個人。 第二十三條 企業(yè)應建立、健全成本管理保障體系及規(guī)章制度; 第二十四條 建立定期、不定期的多種形式的定性、定量分析制度,及時發(fā)現(xiàn)問題,迅速予以糾正;

  六、內(nèi)部稽核

  第二十五條 為加強財務管理,確保財產(chǎn)安全、增值和經(jīng)營業(yè)績真實,信息數(shù)據(jù)正確,企業(yè)應建立內(nèi)部稽核制度,明確職責、權(quán)限, 財務部門相應設置稽核人員或崗位,按《會計基礎工作規(guī)范》要求進行財務稽核;

  1.對會計各崗位處理的原始憑證、記帳憑證帳簿啟用、結(jié)轉(zhuǎn)、會計報告的核查;

  2.對計劃、預算及執(zhí)行情況進行核查; 3.對銀行及票據(jù)保證金帳戶進行核查; 4.財產(chǎn)物資出入庫憑證及帳實相符等情況稽核; 5.重要票證管理情況核查; 6.其他必要的內(nèi)容。

融資擔保公司財務部崗位職責共4

  崗位職責

  為提高工作效率,明確各崗位責任,特制訂以下崗位職責。 客戶經(jīng)理崗位職責

  一、開展市場調(diào)查,維護客戶關系,推進市場拓展;選擇優(yōu)質(zhì)客戶,確定明確的營銷目標;

  二、受理客戶提出的貸款擔保申請,收集有關信息資料,對申請人所申請擔保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查,并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責。調(diào)查主要內(nèi)容有:

  1、調(diào)查和驗證擔保申請人提供的身份證明、被擔保主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況,掌握擔保貸款的真實用途,調(diào)查驗證擔保申請人的經(jīng)營狀況和償債能力等;

  2、調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等;

  3、調(diào)查核實保證反擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況;

  4、需要調(diào)查的其他資料。

  三、對擔保業(yè)務調(diào)查情況進行綜合分析,撰寫擔保業(yè)務調(diào)查報告,對擔保額度、期限、費率標準和使用方式,以及反擔保情況等提出明確意見,經(jīng)部門主管同意后報審查崗審查;

  四、辦理抵(質(zhì))押登記,簽訂委托擔保合同,收取相關費用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù);

  五、按照保后監(jiān)控制度要求,對已實施擔??蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控;

  六、做好保后客戶信息、業(yè)務信息的收集整理,做好客戶信息系統(tǒng)的維護工作;

  七、對存在潛在風險的客戶實施名單管理,負責制定行動計劃,并組織實施。 審查崗位職責

  審查人員對客戶經(jīng)理上報的擔保業(yè)務申請進行盡職審查,并提出明確的獨立審查意見向?qū)徟藞笈?,全面揭示所審查擔保業(yè)務的風險,對出具的審查意見負責。其主要職責為:

  一、可行性審查。依據(jù)擔保業(yè)務風險管理辦法相關規(guī)定,審查所擔保業(yè)務主要風險點及風險防范措施、償債能力、費率標準、擔保期限、反擔保能力等;

  二、合規(guī)性審查。審查所擔保業(yè)務是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍是否合規(guī)合法;

  三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效,包括客戶貸款卡等信息資料復查、項目批準文件以及需要提供的其他證明資料等;

  四、審查擔保業(yè)務綜合風險;

  五、擔保業(yè)務經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后,通知客戶經(jīng)理辦理相關手續(xù);

  六、主動關注當?shù)亟?jīng)濟、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風險狀況變化,及時向部門負責人溝通、匯報。 風險監(jiān)控崗位職責

  風險監(jiān)控崗負責監(jiān)控本公司在保客戶的風險變化,并提出相應處理意見,主要職責是:

  一、根據(jù)采集的風險信息或排查出的特殊情況,進行風險預警;

  二、對列入風險監(jiān)察名單的客戶風險狀況和逐步退出計劃的落實情況進行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析;

  三、收集整理并上報在擔保業(yè)務風險監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風險信息;

  四、向客戶經(jīng)理提示所擔??蛻羲幮袠I(yè)和市場變化、法律法規(guī)變化、國家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營管理等變化形成的風險信息。 內(nèi)勤崗位職責

  一、負責擔??蛻舻臋n案管理,確保完整齊全、有效;

  二、負責集中管理存在潛在風險的客戶相關資料(包括監(jiān)控報告、風險分析等),

  三、抵(質(zhì))押品權(quán)利憑證保管登記;

  四、負責制作上報公司要求的各類統(tǒng)計報表等資料;

  五、負責擔保業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計、資料積累和本部門文件保管。

  六、負責本公司的相關文件通報。

  一、綜合管理部

  (一)行政經(jīng)理崗位職責

  1、擬定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,組織制定公司企業(yè)文化建設的總體規(guī)劃;

  2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系;

  3、建立和完善公司管理制度并組織實施,制定公司高級管理人員職責和部門職能;

  4、負責綜合管理部的行政管理工作,貫徹公司工作方針和目標,落實本部門的工作目標;

  5、負責協(xié)助公司領導協(xié)調(diào)各部門的關系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況,了解工作目標和工作任務完成情況和工作進度,催辦、督辦公司辦公會、公司領導交辦、批辦事項,并及時反饋,當好領導的參謀助手;

  6、負責組織起草本公司年度工作計劃、總結(jié)和公司領導講話等重要材料;

  7、負責組織籌備工作會議、總裁辦公會等會務工作;

  8、負責工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實;

  9、擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監(jiān)督、考核;

  10、組織建立健全公司考核激勵體系,并組織實施;

  11、負責對公司所有正式發(fā)文的審核,以提高公文質(zhì)量;

  12、完成公司領導交辦的其他工作。

  (二)行政秘書崗位職責

  1、印鑒及函件管理:公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理;各部門及分支機構(gòu)印鑒制作審核;

  2、公司介紹信等公司對外證明的開具工作;

  3、文件及會議管理

 ?。?)上級機關來文及所有公司函件收發(fā)、報批轉(zhuǎn)等管理工作; (2)公司對內(nèi)對外發(fā)放文稿審核、打印、郵寄等工作;

 ?。?)公司性會議的會務管理、服務及會議紀要的整理、會簽、發(fā)放。

  4、代表公司與政府勞動人事部門聯(lián)系;

  5、辦理員工養(yǎng)老保險、工傷保險、失業(yè)保險、醫(yī)療保險及其它保險;

  6、勞動合同管理、勞動紀律、人事獎懲、人事信息等勞動人事管理工作;

  7、完成領導交辦的其他工作。

  (三)行政助理兼司機崗位職責

  1、負責辦公設備、設施管理,以及辦公用品的采購、發(fā)放管理;

  2、負責對水電、辦公用品、零星修繕、部分固定資產(chǎn)、衛(wèi)生、環(huán)境的管理。

  3、負責對人員進出、公務訪客、車輛物品出入、消防安全、防盜防災、職業(yè)安全防護等的管理。

  4、負責對外宣傳、企業(yè)形象推廣、廣告管理、涉外事務的聯(lián)絡溝通、交涉、傳達等工作;

  5、服從領導,聽從指揮,按時完成領導交給的出車任務,未經(jīng)允許不準出車。

  6、遵守交通規(guī)則,服從交通管理,安全行車,嚴防交通事故,按時辦理各種行車手續(xù)。

  7、勤保養(yǎng),多檢查,消除事故隱患,不帶病出車,有故障及時排除,不影響用車。

  8、做好行車記錄,節(jié)約開支。

  9、堅持常規(guī)坐班,有事向主管領導請假。

  10、完成領導交辦的其他工作。

  (四)前臺文員崗位職責

  1、賓客來訪的接待管理工作、公共關系協(xié)調(diào);

  2、文稿復印審核和復印工作;

  3、報刊雜志收訂和發(fā)放管理、信件電報處理、傳真和話務記錄與回復等工作;

  4、檔案管理工作:公司文書檔案、技術檔案、財務檔案、聲像檔案、實物檔案、設備檔案及其他檔案管理;

  5、健全檔案管理制度和保密制度;

  6、負責公司電信費用管理工作;

  7、完成領導交辦的其他工作。

  二、

  財務審計部

  (一)會計崗位職責

  1、按財經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定,負責報賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性,有權(quán)拒絕違規(guī)和不合理的開支。

  2、負責公司所下達的費用指標的執(zhí)行控制工作,嚴格按規(guī)定對費用指標進行審核與報銷,登記各部門或個人費用指標的使用情況,并按季通報到各部門或個人。

  3、負責公司的日常會計核算和賬務處理工作,保證會計處理的正確、完整和

  4、負責公司會計報表(含合并報表)和財務報告的編制與上報工作,保證財務報告的真實、準確、完整和及時。

  5、負責對分支機構(gòu)會計報表的審核和財務資料的稽核。

  6、負責員工工資的審核與核算。

  7、負責公司固定資產(chǎn)的管理工作,建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報廢和盤點等相關管理制度或規(guī)定。

  8、負責稅金的核算與繳納,以及公司發(fā)票的管理工作。

  9、負責會計資料和財務檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。

  10、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。

  (二)出納崗位職責

  1、根據(jù)助理會計所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報銷單據(jù)進行復核,并準確收、付款;按規(guī)定序時登記日記賬,按日結(jié)出余額,并核對實際庫存余額,確保帳實相符;月末跟總賬核對,做到賬賬相符。

  2、按規(guī)定登記銀行日記賬,每日結(jié)出余額;每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表,并與銀行核對,確保賬單相符。

  3、嚴格遵守現(xiàn)金管理制度,對超限額現(xiàn)金應及時交存銀行。嚴守保險柜密碼,隨身保管好鑰匙,并不得隨意轉(zhuǎn)交他人。

  4、負責員工借款和各種應扣款項的管理工作,對到期未還的借款及時追收,超出規(guī)定期限的未還的,編制應扣款項表交由綜合管理部從借款人工資中扣還。

  5、負責保管出納應保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價證券,負責財務資料和會計檔案的管理。

  6、負責與現(xiàn)金業(yè)務相關憑證的整理、裝訂和歸檔工作,協(xié)助理會計對其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。

  7、負責辦理各項銀行業(yè)務。

  8、負責編制資金收支情況日表和月表,以及整理其他與資金有關的資料。

  9、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。 門領導交辦的其他工作。

  三、風險管理部

  (一)風險主管崗位職責

  1、參與擔保事業(yè)部的的項目貸前調(diào)查。

  2、負責對擔保事業(yè)部提交的調(diào)查報告進行審查,并拿出意見,提交項目評審委員會審議。

  3、對已通過審核的項目,協(xié)助業(yè)務部辦理反擔保手續(xù)。

  4、對已受理銀行發(fā)放的貸款項目進行貸后管理,監(jiān)督、檢查資金的使用情況,抵(質(zhì))押物的變現(xiàn)能力,反擔保落實情況,并對檢查結(jié)果及時報告主管領導。

  5、對形成的風險資產(chǎn)拿出處理意見,并根據(jù)情況具體實施。

  6、對擔保業(yè)務進行風險規(guī)律性分析,發(fā)現(xiàn)風險點,并提出風險預警提示。

  7、完成領導交辦的其他任務。

  (二)風險專員崗位職責

  1、負責每周定期召集評審會成員召開項目評審會議,并作記錄。

  2、負責對評審會議的結(jié)果進行匯總,形成會議紀要,報送董事長、監(jiān)事長及各部門總裁。

  3、對已受理的擔保業(yè)務的檔案進行管理。

  4、負責對公司要求的各類文件的發(fā)送。

  5、協(xié)助主管建立和完善公司風險管理制度,并組織實施。

  6、監(jiān)督、檢查風險管理制度的執(zhí)行情況,對檢查的情況及時向主管領導匯報。

  7、完成領導交辦的其他工作。

  四、

  擔保事業(yè)部

  (一)項目主管崗位職責

  1、指導擔保申請人填寫《信用擔保項目申請書》;

  2、接受擔保申請人的業(yè)務咨詢;

  3、收集、整理擔保申請資料;

  4、審核資料的原件和復印件的一致性;

  5、審理受理條件、提出受理意見,填寫《項目受理表》;

  6、對申請資料進行編號、登記、裝訂;

  7、根據(jù)擔保業(yè)務管理辦法,及時將項目資料送交業(yè)務部,并辦理相關交接手續(xù);對駁回受理申請的申請人的資料,根據(jù)公司檔案管理辦

  法辦理存檔。

  (二)項目助理崗位職責

  1、認真閱讀擔保申請人的資料,編制擔保調(diào)查提綱

  2、對擔保申請人申請資料的進行審查;

  3、對擔保申請人的資信進行調(diào)查、核實;

  4、對擔保申請人的經(jīng)營管理水平、財務狀況、項目的可行性、項目的基本風險度、安全保證措施等進行分析、評估。

  (三)項目審查崗位職責

  1、對擔保申請人的報審資料的合法、完整、真實進行全面核查;

  2、對擔保申請人的財務狀況進行審核,并進行財務預測。

  3、對項目資料的真實性、齊全性、完整性、正確性進行審核;

  4、對項目承擔企業(yè)及項目的還款記錄進行審核;

  5、按照擔保申請人的“企業(yè)風險度評估辦法”對擔保申請人的風險度測評結(jié)果加以審核;

  6、對反擔保抵押措施提出意見;

  7、所有事項和協(xié)議的合法性審核。

融資擔保公司財務部崗位職責共5

  一、總經(jīng)理職責

  1.全面負責公司的經(jīng)營管理,貫徹股東會的戰(zhàn)略部署。

  2.制定公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營策略。

  3.負責公司資本的運作及資本的增值。

  4.負責公司下屬各部門之間協(xié)調(diào)工作,并負責對股東會的工作匯報。

  5.主持制定完成股東會下達的利潤指標的工作計劃并組織實施。

  6.負責對外建立廣泛的合作關系,就公司發(fā)展積累社會資源。

  7.負責協(xié)調(diào)調(diào)好各部門的工作及信息聯(lián)系和溝通。

  8.審核各部門制定的各項規(guī)章與具體操作規(guī)則。

  二、常務副總經(jīng)理職責

  1.主持業(yè)務部的全面工作;

  2.負責組織制定業(yè)務規(guī)章制度、業(yè)務流程及具體操作規(guī)則和實施方案;

  3.負責對業(yè)務部門的客戶調(diào)查報告提出審查意見,為風險審批提供審批依據(jù);

  4.負責落實和檢查公司各項管理規(guī)章制度在業(yè)務部門執(zhí)行情況,提出改善意見和建議,供公司領導參考;

  5.負責領導各部門完成公司下達的利潤指標;

  6.負責擔保業(yè)務結(jié)構(gòu)的控制和調(diào)整;

  7.負責協(xié)調(diào)與其他部門的工作關系;

  9.負責協(xié)調(diào)和客戶的關系,維持優(yōu)質(zhì)客戶的關系;

  10.向總經(jīng)理回報工作提交工作總結(jié)。

  三、風險控制經(jīng)理職責

  1.負責主持風險控制部的全面工作;

  2.制定風險管理業(yè)務規(guī)章及具體操作規(guī)章,并監(jiān)督執(zhí)行情況;

  3.對風險管理員審查過的擔保項目資料予以審核確定,并報總經(jīng)理審批;

  4.參與公司重大業(yè)務的前期調(diào)研,為總經(jīng)理決策提供審批依據(jù);

  6.對擔保審批中發(fā)現(xiàn)的問題及時與常務副總經(jīng)理和客戶溝通;

  7.及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作過程中存在的問題,并及時向總經(jīng)理匯報;

  8.對需涉及法律法規(guī)的業(yè)務,應及時整理相關資料,并報送總經(jīng)理審查;

  9.積極完成總經(jīng)理交辦的其他工作。

  四、內(nèi)控經(jīng)理職責

  1.負責對客戶資信調(diào)查工作,收集資料,撰寫可行性報告,進行分析,呈述己見;

  2.負責填寫各種合同文本及相關法律文書。保證客戶資料的完整及真實性;

  3.負責解答客戶的疑問。做好業(yè)務的咨詢服務,并盡可能解決客戶在業(yè)務過程中遇到的困難;

  4.負責理財業(yè)務到期前的通知和配合財務工作人員對客戶理財收益的及時到賬;

  5.做匯報后管理工作,定期對在保客戶進行回訪;

  6.負責協(xié)調(diào)和客戶的關系,維持優(yōu)質(zhì)客戶的關系;

  7.負責協(xié)調(diào)幫助各部門疑難問題解決:

  8.負責加強和組織內(nèi)部員工隊伍的業(yè)務培訓,不斷提高其職業(yè)道德水平和業(yè)務水平;

  9.對業(yè)務流程提出合理化建議,提交領導決策參考;

  10.隨時掌握融資客戶到期、逾期情況,配合業(yè)務員工做好保后管理工作

  11.對總經(jīng)理負責并匯報工作;

  12.積極完成總經(jīng)理交辦的其他工作。

  五、共同職責

  1.各位員工要按照“個人服從組織,少數(shù)服從多數(shù),下級服從上級”的原則,自覺服從公司和業(yè)務部門的工作分配、調(diào)動和安排,如認為對自己的崗位分配不適合,可以提出意見,但最終必須服從經(jīng)公司作出的最后決定,顧全大局。

  2.熱愛本職工作,竭誠為客戶為公司服務,無論何時何地,都要做到誠實守信,盡職盡責,對待工作一絲不茍。認真聽取客戶和同事的意見,用實際行動樹立和維護公司的信譽和形象。

  3.增強時間觀念,遵守公司制定的勞動紀律,把高度的工作熱情和工作態(tài)度與實干精神結(jié)合起來,提高工作效率,保證工作質(zhì)量。對待工作,不許消極怠工、推諉扯皮,拖延本應處理的業(yè)務事項。

  4.積極學習和掌握業(yè)務理論知識,具備所從事工作的業(yè)務技能,

  努力提高實際工作能力。熟悉本崗位業(yè)務工作、操作程序和業(yè)務處理原則,既要在自己職責范圍內(nèi)工作,又要分工協(xié)作,互相支持,講求團隊精神和集體榮譽。

融資擔保公司財務部崗位職責共6

  財務部

  財務部組織機構(gòu)崗位內(nèi)設:

  主管→主管會計

  一、財務主管崗位職責

  (一)認真執(zhí)行財務制度,遵守財經(jīng)紀律,事實求是,廉潔奉公。

  (二)負責制定并實施公司的財務制度、規(guī)定和辦法。

  (三)負責公司的財務、會計工作。

  (四)負責審核費用報銷單,審核銷售單及各種收、支原始憑據(jù)。

  (五)與銷售文員交接客戶欠單,與部分客戶對帳,月底核對客戶應收款。

  (六)審核、監(jiān)督各種款項的收支,做好財務核算,嚴格控制各項費用開支,降低費用支出。

  (七)認真核對往來帳款,定期清理企業(yè)呆帳、壞帳,及時監(jiān)控、催收應收帳款,做到帳實相符。

  (八)定期做好產(chǎn)品采購價格及各項費用市場詢價調(diào)查工作。

  (九)做好公司財務及相關檔案管理工作,做到安全、保密。

  (十)每天向總經(jīng)理匯報公司帳戶余額,合理調(diào)配資金。

  (十一)負責進項、銷項發(fā)票的管理監(jiān)督,做好合理納稅工作。

  (十二)做好公司財產(chǎn)的安全管理工作。

  二、主管會計崗位職責

  (一)負責合同原件及返利單據(jù)的簽收、保管,監(jiān)督合同執(zhí)行、供應商返利統(tǒng)計

  審核工作。

  (二)負責審核采購付款單、借款單,每天憑證的復核。

  (三)協(xié)助編制收、付、轉(zhuǎn)會計憑證。

  (四)發(fā)票進項、銷項的統(tǒng)計管理。

  (五)負責每月盤點表的制作,參加實物盤點,根據(jù)盤點結(jié)果出具盈虧報告并進行賬務處理。

  (六)月底應收賬款的核對,銷售欠單的核對。

  (七)負責結(jié)轉(zhuǎn)損益,編制財務報表,做好財務結(jié)賬工作。

  (八)負責與部分供應商的對賬工作。

  (九)搞好會計憑證的裝訂、歸檔工作,保證憑證整齊、整潔、不丟失。

  三、會計崗位職責

  (一) 審核倉庫報送的單據(jù),錄制商品入庫、退貨、盤盈、盤虧單。

  (二) 負責累計贈送單的簽收、統(tǒng)計、核準。

  (三) 負責開具銷售發(fā)票。

  (四)及時、準確編制收、付憑證,協(xié)助編制轉(zhuǎn)帳憑證。

  (五)參加庫存的盤點,盤點數(shù)的錄入,月末出具盤盈、盤虧單

  (六)參與會計憑證的裝訂、歸檔工作。

  (七)完成公司及部門主管交辦的其它工作。

  (八)財務單據(jù)的整理,日銷售報表的打印、勾對。

  (九)及時、準確編制轉(zhuǎn)帳會計憑證,協(xié)助編制收、付會計憑證。

  (十)核銷應付款,月底核對應付款余額。

  (十一)打印會計憑證。

  (十二)參與會計憑證的裝訂、歸檔工作。

  四、出納崗位職責

  (一)負責日常備用金的保管及周轉(zhuǎn)。

  (二)做好貨款的清算工作,及時錄入貨款回籠單、編制銷售退貨單。

  (三)整理原始單據(jù)并及時向總經(jīng)理報送費用報銷單。

  (四)及時編制銀行日記帳,月末及時打印銀行對帳單及相關的銀行單據(jù)。

  (五)參與財務單據(jù)的整理,銷售日報表的勾對及會計憑證的裝訂。

  (六)月末協(xié)助核對應收款。

融資擔保公司財務部崗位職責共7

  第一章 崗位設定

  XXXXXXXX融資擔保有限公司根據(jù)業(yè)務開展的需求,秉承“專心、專注、專業(yè)”與時俱進,建立更加完善的管理制度,進行公司職能部門的合理區(qū)劃和崗位的設定。XXXXXXXX融資擔保有限公司共設董事會、總經(jīng)理、業(yè)務部(業(yè)務部經(jīng)理、客戶經(jīng)理)、風控部、流轉(zhuǎn)部、法務部、財務部(會計、出納)、綜合管理部(行政文員、人事專員) 。業(yè)務部經(jīng)理可以兼任客戶經(jīng)理, 行政文員和人事專員可以兼任,其它各崗位不能兼任。 第二章 崗位職責

  一、董事會

  1.召集股東大會,并向股東大會報告工作; 2.執(zhí)行股東大會的決議;

  3.決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案; 4.制訂公司的年度財務預算方案、決算方案; 5.制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案; 6.決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設置;

  7.聘任或者解聘公司經(jīng)理、董事會秘書;根據(jù)經(jīng)理的提名,聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務負責人等高級管理人員,并決定其報酬事項和獎懲事項;

  8.制訂公司的基本管理制度; 9.制訂本章程的修改方案; 10.管理公司信息披露事項;

  1 11.向股東大會提請聘請或更換為公司審計的會計師事務所; 12.聽取公司經(jīng)理的工作匯報并檢查經(jīng)理的工作; 13.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程授予的其他職權(quán)。 注釋:超過股東大會授權(quán)范圍的事項,應當提交股東大會審議。

  二、總經(jīng)理

  1.全面負責公司的經(jīng)營管理,貫徹股東會(董事會)的戰(zhàn)略部署。 2.制定公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營策略。 3.負責公司資本的運作及資本的增值;

  4.負責公司下屬各部門之間協(xié)調(diào)工作,并負責對股東會(董事會)的工作匯報。

  5.主持制定完成股東會(董事會)下達的利潤指標的工作計劃并組織實施。

  6.負責對外建立廣泛的合作關系,就公司發(fā)展積累社會資源。 7.負責協(xié)調(diào)銀行上層關系,開發(fā)銀行資源,獲取銀行授信額度,保證業(yè)務順利進行。

  8.負責協(xié)調(diào)調(diào)好各部門的工作及信息聯(lián)系和溝通。 9.每筆業(yè)務的最高審批權(quán)和一票否決權(quán)。 10.審核各部門制定的各項規(guī)章與具體操作規(guī)則。

  三、業(yè)務部(業(yè)務部經(jīng)理、客戶經(jīng)理) 業(yè)務部經(jīng)理

  1.主持業(yè)務部的全面工作;

  2.負責組織制定業(yè)務規(guī)章制度、業(yè)務流程及具體操作規(guī)則和實施方

  2 案;

  3.負責對業(yè)務部門的客戶調(diào)查報告提出審查意見,為風險審批提供審批依據(jù);

  4.負責落實和檢查公司各項管理規(guī)章制度在業(yè)務部門執(zhí)行情況,提出改善意見和建議,供公司領導參考; 5.負責領導各部門完成公司下達的利潤指標; 6.負責擔保業(yè)務結(jié)構(gòu)的控制和調(diào)整; 7.負責協(xié)調(diào)與其他部門的工作關系; 8.負責協(xié)調(diào)好與合作銀行的關系; 9.向總經(jīng)理回報工作提交工作總結(jié)。 客戶經(jīng)理

  1.負責對客戶資信調(diào)查工作,收集資料,撰寫可行性報告,進行分析,呈述己見;

  2.負責填寫各種合同文本及相關法律文書。保證客戶資料的完整及真實性;

  3.負責解答客戶的疑問。做好擔保業(yè)務的咨詢服務,并盡可能解決客戶在擔保過程中遇到的困難;

  4.負責擔保到期前的通知和配合資產(chǎn)保全崗人員做好追繳清收工作;

  5.做匯報后管理工作,定期對在??蛻暨M行回訪; 6.負責協(xié)調(diào)和客戶的關系,維持優(yōu)質(zhì)客戶的關系;

  7.負責協(xié)調(diào)和銀行客戶經(jīng)理的關系,以保持良好的銀保合作關系。

  四、風險控制部

  1.負責主持風險控制部的全面工作;

  2.制定風險管理業(yè)務規(guī)章及具體操作規(guī)章,并監(jiān)督執(zhí)行情況; 3.對風險管理員審查過的擔保項目資料予以審核確定,并報總經(jīng)理審批;

  4.參與公司重大業(yè)務的前期調(diào)研,為總經(jīng)理決策提供審批依據(jù); 5.負責本公司不良擔保的統(tǒng)計編報;

  6.對擔保審批中發(fā)現(xiàn)的問題及時與前臺經(jīng)理和客戶溝通; 7.對業(yè)務流程提出合理化建議,提交領導決策參考;

  8.加強和組織內(nèi)部員工隊伍的業(yè)務培訓,不斷提高其職業(yè)道德水平和業(yè)務水平;

  9.隨時掌握擔保戶到期、逾期情況,配合前臺做好保后管理工作; 10.配合協(xié)調(diào)銀行關系,積極開拓銀行和客戶資源; 11.對總經(jīng)理負責并匯報工作; 12.積極完成總經(jīng)理交辦的其他工作

  五、流轉(zhuǎn)部

  1.負責接收客戶經(jīng)理移交的符合公司要求的客戶資料,審查資料是否齊全,并將符合要求的資料整理分類;

  2.負責通知客戶前來辦理擔保手續(xù)及繳納相關費用;

  3.負責審查業(yè)務部門申報的擔保項目資料,必要時進行實地調(diào)查,出具意見;

  4.對審查合格的項目,及時登記臺帳,并及時提交部門經(jīng)理審核;

  4 5.及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作過程中存在的問題,并及時向部門經(jīng)理匯報; 6.對重大復雜的擔保項目,有針對的參與前期的調(diào)查工作,及時了解、掌握情況;

  7.對在審查過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料,有權(quán)直接向業(yè)務部門及客戶經(jīng)理進行調(diào)查并及時將情況匯報部門經(jīng)理;

  8.對業(yè)務活動中發(fā)現(xiàn)的問題,應提示客戶經(jīng)理,同事將情況向部門經(jīng)理匯報;

  9.負責檔案的交接、整理、保管、統(tǒng)計和審閱工作;

  10.每月對客戶經(jīng)理的業(yè)務質(zhì)量進行考核統(tǒng)計,并報送財務部門。

  六、法務部

  1.隨時掌握擔??蛻舻狡?、逾期情況,做好清收前的準備工作; 2.對接管的業(yè)務及時進行跟蹤、調(diào)查、分析,出具書面意見或調(diào)查結(jié)果,為公司采取措施提供合理的依據(jù);

  3.做出各項資產(chǎn)清收工作的具體操作方案、實施計劃;

  4.對需進入司法程序的項目,應及時整理相關資料,并報送公司的法律顧問部;

  5.做好與銀行、保險公司等金融機構(gòu)的協(xié)調(diào)與溝通工作,開拓新的資產(chǎn)保全資源;

  6.密切跟蹤了解被清收單位和個人情況,發(fā)現(xiàn)問題及時向上級反映,果斷采取措施,維護公司資產(chǎn) 安全;

  7.完成公司下達的清收計劃指標及其他任務;

  5 8.做好清收工作的半年和全年工作總結(jié)。

  七、財務部(會計、出納) 會計

  1.根據(jù)公司行業(yè)性質(zhì),確定財務核算方法,設置科目。根據(jù)會計核算基本原則,進行會計核算;

  2.復合記賬憑證,并根據(jù)已復核的記賬憑證序時登記明細分類賬,月末結(jié)賬后,登記總賬,并據(jù)以編制會計報表;

  3.月末,與出納核對銀行存款和現(xiàn)金金額,做到賬實相符; 4.對各類報銷原始單據(jù)的真實、合法、完整性進行審核以及審核各種費用報銷是否符合公司的管理規(guī)定;

  5.考核成本計劃、費用開支、資金運作及經(jīng)營成果,并進行匯總分析,提出科學合理的建議; 6.編制財務預算報表;

  7.負責公司的納稅工作及相關稅法宣傳活動;

  8.考核各業(yè)務部門每月、每季、半年、全年任務指標完成情況并及時上報;

  9.保持與工商、稅務、銀行及外界往來單位的業(yè)務溝通,長期共同建立和維持良好關系; 10.完成領導交辦的其他任務。 出納職責

  1.管理公司現(xiàn)金,銀行存款的收支;

  2.每日序時登記現(xiàn)金日記賬。定期與會計核對資金,銀行存款是否

  6 賬實相符;

  3.辦理銀行印鑒的使用、監(jiān)督款項的流轉(zhuǎn); 4.負責與銀行聯(lián)系有關工作事項、并協(xié)調(diào)銀行關系; 5.負責與銀行的對帳工作,并做好銀行余額調(diào)節(jié)表;

  6.負責公司、個人貸款擔保的擔保費收取。客戶保證金的收取與轉(zhuǎn)出、銀行保證金的存入與轉(zhuǎn)出; 7.辦理公司內(nèi)部報銷及對外結(jié)算業(yè)務;

  8.負責向客戶經(jīng)理通知欠費、欠款公司、個人名單; 9.完成領導交辦的其他任務。

  八、綜合管理部(行政文員、人事專員) 行政文員

  1.負責公司前臺接待工作;

  2.負責公司辦公用品的購買和派發(fā)工作; 3.負責公司文件的收發(fā)、保存和上傳下達工作; 4.負責公司權(quán)證類資料的保管、登記和核對工作; 5.公司領導交辦的其他工作。 人事專員

  1.員工的考勤情況 2.計算員工的工資

  3.為員工辦理保險以及公積金 4.負責整理招聘信息 5.檔案管理

融資擔保公司財務部崗位職責共8

  融資部崗位職責

  1.負責企業(yè)所有融資項目的成本預算,組織協(xié)調(diào)實施融資預算,設計融資方案

  2.負責分析市場和項目融資風險,對企業(yè)短期及較長期的資金需求進行預測,及時出具分析報告,提出相應的應對措施,制定并實施相應的融資解決方案

  3.積極開拓金融市場,與國內(nèi)外目標融資機構(gòu)溝通,建立多元化的企業(yè)融資渠道,與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關系

  4.通過對企業(yè)資產(chǎn)和負債進行全面分析,針對不同銀行的特點設計融資項目和方式

  5.執(zhí)行融資決策,實現(xiàn)企業(yè)融資的流動性,為資金平衡奠定基礎

  6.進行資金分析和調(diào)配,監(jiān)督各項資金的運,優(yōu)化資金結(jié)構(gòu),提高資金使用效率

  7.負責分析市場和項目融資風險,對企業(yè)短期及長期的資金需求進行預測,按時編寫融資分析報告并提出相應的應對措施

  8.進行市場調(diào)研,配合融資主管編制相關的融資預算方案和融資解決方案

  9.根據(jù)融資工作進程及融資主管的工作安排,與融資機構(gòu)商談,

  確立最佳融資方案及融資條件,最終達成初步的融資協(xié)議 10.配合資金主管合理進行資金分析和調(diào)配,優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)并合理使用確保資金安全

  11.按時完成領導交辦的其他相關工作

  投資部崗位職責

  1.組織做好行業(yè)研究及投資市場調(diào)研等前期工作,收集有關投資市場信息資料

  2.負責對調(diào)研資料進行匯總、分析,編制投資市場調(diào)查報告,提出投資方向建議

  3.進行投資可行性研究,編制投資可行性報告,為管理層的投資決策提供依據(jù)

  4.根據(jù)財務分析及領導指示,制訂投資工作計劃和工作方案,經(jīng)領導審批后執(zhí)行

  5.根據(jù)投資工作計劃及方案,尋找、設計投資項目,組織做好對投資項目的調(diào)查和可行性分析研究等前期準備工作 6.負責投資項目效果評估,擬訂項目效果評估報告,提交企業(yè)決策層參考

  7.建立投資項目檔案管理系統(tǒng),保管好與投資有關的各種資料 8.根據(jù)企業(yè)投資方向和投資主管的工作安排完成市場調(diào)查,搜集有關市場信息資料并進行分析研究,編制市場調(diào)查報告,供領導參考

  9.根據(jù)投資主管安排,負責相關投資項目的調(diào)查和可行性分析研究,為投資項目準備推薦性文件,并擬訂項目實施計劃和

  行動方案,供企業(yè)領導參考

  10.參與投資項目談判,建立并保持與合作伙伴、主管部門和潛在客戶的良好關系

  11.監(jiān)控和分析投資項目的運營過程,并及時提出業(yè)務拓展和管理改進建議

  12.協(xié)助投資主管進行投資項目后期的結(jié)果評估,擬訂項目結(jié)果評估報告

  13.對投資項目的資料、決議、方案、報告等資料進行整理、歸檔并保管

  14.按時完成領導交辦的其他相關工作

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