小貸公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5篇小貸公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)文章

時(shí)間：2023-05-17 16:41:29 綜合范文

　　下面是范文網(wǎng)小編整理的小貸公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5篇小貸公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)文章，供大家參考。

小貸公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)1

　　篇1：小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)民生銀行小微金融零售業(yè)務(wù)的推廣、微小企業(yè)客戶的開發(fā)工作；

　　2、對(duì)客戶提供專業(yè)的咨詢；

　　3、收集潛在客戶資料；

　　4、市場開發(fā)和擴(kuò)展；

　　5、指導(dǎo)客戶使用機(jī)具；

　　6、解決商圈商戶在使用pos終端的過程中出現(xiàn)的各種問題；

　　7、日常巡檢走訪商圈商戶并做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作；

　　8、維護(hù)好現(xiàn)有客戶，開發(fā)新的客戶。

　　2、小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)小微企業(yè)客戶的集群開發(fā)與關(guān)系維護(hù)，拓展資產(chǎn)、負(fù)責(zé)、中間業(yè)務(wù)；

　　2、負(fù)責(zé)小微企業(yè)客戶授信業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查，協(xié)助客戶辦理相關(guān)手續(xù)；

　　3、負(fù)責(zé)小微企業(yè)客戶的貸后管理、協(xié)助客戶辦理日常業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等；

　　4、負(fù)責(zé)小微企業(yè)客戶營銷計(jì)劃，具體參與營銷方案的推動(dòng)實(shí)施；

　　5、認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)政策、制度和操作流程，積極防范風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻艏拔宜镜馁Y金安全。

　　3、銀行小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、在所轄區(qū)的商圈拓展新客戶；

　　2、銷售銀行的服務(wù)產(chǎn)品，交叉銷售，維護(hù)及提升客戶關(guān)系；

　　3、搜集授信資料、信息查詢，相關(guān)資料錄入公司管理系統(tǒng)；

　　4、為客戶辦理開卡業(yè)務(wù)，提升客戶忠誠度和滿意度；

　　5、為客戶辦理授信合同的面簽；

　　6、對(duì)已貸款的客戶進(jìn)行回訪，了解情況。催收逾期客戶，搜集相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)信息并及時(shí)反饋。

　　4、小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)開發(fā)并維護(hù)小微客戶、批量獲客渠道（包括但不限于專業(yè)市場、大型商圈、核心企業(yè)上下游供應(yīng)鏈、商會(huì)組織等）；

　　2、負(fù)責(zé)針對(duì)具體潛在目標(biāo)客戶銷售存款、貸款與我行其他產(chǎn)品，達(dá)成各項(xiàng)kpi指標(biāo)；

　　3、做好存量客戶挖潛、轉(zhuǎn)介紹等工作，維護(hù)好客戶關(guān)系；

　　4、按照小微業(yè)務(wù)盡職指引要求，完成小微貸前調(diào)查、貸后管理相關(guān)工作。

　　5、小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1.負(fù)責(zé)開發(fā)并維護(hù)小微型客戶、批量獲取客戶。

　　2.負(fù)責(zé)針對(duì)具體潛在目標(biāo)客戶銷售存款、貨款與我行其他產(chǎn)品，達(dá)成各項(xiàng)kpi指標(biāo)。

　　3.按照小微業(yè)務(wù)盡職指引要求，完成小微貸前調(diào)查、貸后管理相關(guān)工作。

　　4.完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的交辦的其他工作。

　　篇2：江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行2015年誠聘小微客戶經(jīng)理

　　江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行2015年誠聘小微客

　　戶經(jīng)理

　　江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司自2001年12月成立以來，堅(jiān)持為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，腳踏實(shí)地，銳意進(jìn)取，取得了良好的經(jīng)營業(yè)績。面對(duì)新的機(jī) 遇和挑戰(zhàn)，江陰農(nóng)商銀行踐行“普惠金融戰(zhàn)略”，于2014年3月組建小微專營機(jī)構(gòu)----“江銀快貸中

　　心”，現(xiàn)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，面向社會(huì)公開招聘素質(zhì)優(yōu)秀的青年才俊，期待與您同發(fā)展、共成長。

　　一、招聘人數(shù)及崗位

　　1、招聘人數(shù)：100名

　　2、招聘崗位：小微客戶經(jīng)理

　　二、崗位職責(zé)

　　小微客戶經(jīng)理崗位職責(zé)：通過對(duì)小型企業(yè)、個(gè)體工商戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查、分析、評(píng)估等工作，幫助小型企業(yè)和個(gè)體工商戶從我行獲得小微貸款。

　　1、誠實(shí)守信，遵紀(jì)守法，身體健康，具有較強(qiáng)責(zé)任心和壓力承受能力;

　　2、全日制普通高等院校大專及以上學(xué)歷畢業(yè)生;

　　3、大專學(xué)歷畢業(yè)生年齡不超過25周歲;本科學(xué)歷畢業(yè)生年齡不超過28周歲;

　　4、能吃苦耐勞，抗壓能力強(qiáng)，具有良好的溝通、協(xié)調(diào)、表達(dá)能力;

　　5、具有經(jīng)濟(jì)類、金融類、財(cái)會(huì)類、市場營銷類等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先;

　　6、具有江陰戶籍，鄉(xiāng)鎮(zhèn)客戶經(jīng)理要求實(shí)際居住地為所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)。

　　四、工作地點(diǎn)

　　工作地點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)需要在全市統(tǒng)籌安排，其中城區(qū)客戶經(jīng)理主要工作地點(diǎn)為江陰市內(nèi)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)客戶經(jīng)理原則上工作地點(diǎn)為所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)：

　　五、薪資福利

　　1、基本底薪+ 業(yè)績提成(最高上限不封頂)+獎(jiǎng)金 + 單位繳納的國家規(guī)定各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn);

　　2、為培養(yǎng)員工快速成長提供良好的晉升渠道及相關(guān)專業(yè)化培訓(xùn);

　　3、用工性質(zhì)：勞務(wù)派遣。在本單位工作滿兩年、表現(xiàn)優(yōu)秀且通過省聯(lián)社組織的統(tǒng)一招工考試，可優(yōu)先錄用為我行正式員工。

　　六、報(bào)名時(shí)間 2015年2月12日至2015年3月12日

　　七、報(bào)名程序

　　1、填寫《江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)聘報(bào)名表》

　　2、將《江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)聘報(bào)名表》、個(gè)人自薦材料、各類證明材料復(fù)印件(身份證、學(xué)歷證、學(xué)位證、各類專業(yè)等級(jí)證書，獲獎(jiǎng)證書或榮譽(yù)證明等)、近期生活照一張及近期彩色免冠照1寸一張，郵寄或面遞至江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行人力資源部。

　　4、應(yīng)聘者應(yīng)對(duì)自己所提供的材料負(fù)責(zé)，如有不實(shí)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將取消其應(yīng)聘資格;我行將對(duì)報(bào)名人員資料負(fù)責(zé)保密，報(bào)名人員資料恕不退還

　　八、招聘流程

　　1、招聘領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行初步篩選和資格審查。

　　2、應(yīng)聘者需經(jīng)面試、筆試并綜合考評(píng)后擇優(yōu)錄取。

　　九、聯(lián)系方式

　　聯(lián)系人：殷女士周女士

　　電話： 0510-，;傳真： 0510- 通訊地址：江蘇省江陰市澄江中路1號(hào)江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行人力資源部

　　郵編：附件1：江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)聘報(bào)名表

　　附件2：江陰農(nóng)商銀行小微貸客戶經(jīng)理信息采集表

　　篇3：南京公務(wù)員考試網(wǎng)：江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行2015年誠聘小微客戶經(jīng)理

　　南京公務(wù)員考試網(wǎng)：江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行2015年誠聘小微客戶經(jīng)理

　　一、招聘人數(shù)及崗位

　　1、招聘人數(shù)：100名

　　2、招聘崗位：小微客戶經(jīng)理

　　二、崗位職責(zé)

　　三、招聘條件

　　1、誠實(shí)守信，遵紀(jì)守法，身體健康，具有較強(qiáng)責(zé)任心和壓力承受能力;

　　2、全日制普通高等院校大專及以上學(xué)歷畢業(yè)生;

　　3、大專學(xué)歷畢業(yè)生年齡不超過25周歲;本科學(xué)歷畢業(yè)生年齡不超過28周歲;

　　4、能吃苦耐勞，抗壓能力強(qiáng)，具有良好的溝通、協(xié)調(diào)、表達(dá)能力;

　　5、具有經(jīng)濟(jì)類、金融類、財(cái)會(huì)類、市場營銷類等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先;

　　6、具有江陰戶籍，鄉(xiāng)鎮(zhèn)客戶經(jīng)理要求實(shí)際居住地為所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)。

　　四、工作地點(diǎn)

　　五、薪資福利

　　1、基本底薪+ 業(yè)績提成(最高上限不封頂)+獎(jiǎng)金 + 單位繳納的國家規(guī)定各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn);

　　2、為培養(yǎng)員工快速成長提供良好的晉升渠道及相關(guān)專業(yè)化培訓(xùn);

　　六、報(bào)名時(shí)間

　　2015年2月12日至2015年3月12日

　　七、報(bào)名程序

　　1、填寫《江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)聘報(bào)名表》

　　3、將《江陰農(nóng)商銀行小微貸客戶經(jīng)理信息采集表》電子版發(fā)到

　　八、招聘流程

　　1、招聘領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行初步篩選和資格審查。

　　2、應(yīng)聘者需經(jīng)面試、筆試并綜合考評(píng)后擇優(yōu)錄取。

　　九、聯(lián)系方式

　　聯(lián)系人：殷女士周女士

　　通訊地址：江蘇省江陰市澄江中路1號(hào)江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行人力資源部

　　篇4：2015年蚌埠農(nóng)村商業(yè)銀行小微事業(yè)部客戶經(jīng)理招聘50人

　　2015年蚌埠農(nóng)村商業(yè)銀行小微事業(yè)部客戶經(jīng)理招聘50人

　　根據(jù)蚌埠農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，現(xiàn)面向社會(huì)公開招聘小微事業(yè)部客戶經(jīng)理。

　　一、招聘崗位：

　　小微業(yè)務(wù)派遣制客戶經(jīng)理

　　1、招聘人數(shù)：50人

　　2、崗位要求： (1)年齡在28周歲(含)以下,全日制普通高等學(xué)校本科及以上學(xué)歷(含實(shí)習(xí)待畢業(yè)期)，專業(yè)不限(金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)會(huì)、市場營銷等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先)，性別不限，五官端正、身體健康;(2)誠實(shí)守信，遵紀(jì)守法，品行端正，無違規(guī)違紀(jì)行為及不良行為記錄;(3)有較強(qiáng)的分析判斷能力和市場開拓能力;(4)有較強(qiáng)的責(zé)任心和良好的溝通能力;能吃苦耐勞、有較強(qiáng)的抗壓能力;(5)邏輯思維能力強(qiáng)，心理素質(zhì)好，反應(yīng)靈敏，能夠適應(yīng)加班;(6)能嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度、保密制度、服務(wù)規(guī)范等。

　　3、崗位主要職責(zé)： (1)受理全行小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)行貸前調(diào)查工作;(2)在服務(wù)轄區(qū)范圍內(nèi)開展小微貸款營銷工作;(3)貸款發(fā)放后的管理工作;(4)進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳并接受客戶咨詢等。

　　二、薪酬福利

　　1、基本保障工資為2000/月，社會(huì)保險(xiǎn)和其他津貼福利按本行規(guī)定另行計(jì)發(fā)。

　　2、績效工資，以營銷、管理的微小貸款戶數(shù)及管理質(zhì)量、利潤為基礎(chǔ)，按照多勞多得的原則計(jì)算。

　　三、職業(yè)發(fā)展

　　業(yè)績突出、經(jīng)考核被本行評(píng)為優(yōu)秀，或?qū)Ρ拘袠I(yè)務(wù)發(fā)展有特殊貢獻(xiàn)的，給予轉(zhuǎn)為本行正式員工的機(jī)會(huì)。

　　四、招聘流程

　　本次招聘采取筆試加面試的方式，面試分小組面試、單獨(dú)面試2輪進(jìn)行。

　　2、報(bào)名時(shí)間：2015年10月30日至2015年11月20日。

　　3、招聘工作人員將在報(bào)名截止后以電話和短信的形式通知已投遞簡歷人員在統(tǒng)一時(shí)間進(jìn)行資格審查和領(lǐng)取筆試準(zhǔn)考證。

　　4、資格審查和領(lǐng)取準(zhǔn)考證時(shí)須攜帶二寸登記照4張，畢業(yè)證、身份證原件，及復(fù)印件各一份。

　　5、領(lǐng)取準(zhǔn)考證和資格審查地址：蚌埠農(nóng)村商業(yè)銀行總行十二樓(朝陽路518號(hào))。

　　6、咨詢電話：0552-

　　9、手機(jī)：***聯(lián)系人：王經(jīng)理

　　7、本次招聘只接受電子郵件投遞簡歷的報(bào)名方式。

　　8、2015年11月28日統(tǒng)一筆試，筆試主要考察與職業(yè)密切相關(guān)的基本素質(zhì)和能力要素，包括言語理解與表達(dá)、數(shù)量關(guān)系、判斷推理、資料分析和常識(shí)判斷等部分。面試時(shí)間另行通知。

　　點(diǎn)擊下載：蚌埠農(nóng)村商業(yè)銀行員工招聘報(bào)名表

　　蚌埠農(nóng)村商業(yè)銀行 2015年10月30日

　　更多考試信息請(qǐng)關(guān)注：安慶人事考試網(wǎng) 安慶公務(wù)員面試培訓(xùn)網(wǎng)

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　　篇5：江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行2015年誠聘小微客戶經(jīng)理

　　江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行2015年誠聘小微客

　　戶經(jīng)理

　　心”，現(xiàn)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，面向社會(huì)公開招聘素質(zhì)優(yōu)秀的青年才俊，期待與您同發(fā)展、共成長。

　　一、招聘人數(shù)及崗位

　　1、招聘人數(shù)：100名

　　2、招聘崗位：小微客戶經(jīng)理

　　二、崗位職責(zé)

　　三、招聘條件

　　1、誠實(shí)守信，遵紀(jì)守法，身體健康，具有較強(qiáng)責(zé)任心和壓力承受能力;

　　2、全日制普通高等院校大專及以上學(xué)歷畢業(yè)生;

　　3、大專學(xué)歷畢業(yè)生年齡不超過25周歲;本科學(xué)歷畢業(yè)生年齡不超過28周歲;

　　4、能吃苦耐勞，抗壓能力強(qiáng)，具有良好的溝通、協(xié)調(diào)、表達(dá)能力;

　　5、具有經(jīng)濟(jì)類、金融類、財(cái)會(huì)類、市場營銷類等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先;

　　6、具有江陰戶籍，鄉(xiāng)鎮(zhèn)客戶經(jīng)理要求實(shí)際居住地為所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)。

　　四、工作地點(diǎn)

　　五、薪資福利

　　1、基本底薪+ 業(yè)績提成(最高上限不封頂)+獎(jiǎng)金 + 單位繳納的國家規(guī)定各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn);

　　2、為培養(yǎng)員工快速成長提供良好的晉升渠道及相關(guān)專業(yè)化培訓(xùn);

　　六、報(bào)名時(shí)間 2015年2月12日至2015年3月12日

　　七、報(bào)名程序

　　1、填寫《江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)聘報(bào)名表》

　　八、招聘流程

　　1、招聘領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行初步篩選和資格審查。

　　2、應(yīng)聘者需經(jīng)面試、筆試并綜合考評(píng)后擇優(yōu)錄取。

小貸公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)2

　　公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

【篇1：投資公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)】

　　宜賓玖捌投資有限公司

　　客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品的推廣工作。

　　2、負(fù)責(zé)客戶的信息反饋及管理工作。 3、負(fù)責(zé)相應(yīng)客戶的開發(fā)及維護(hù)工作。4、負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的市場調(diào)查工作。5、負(fù)責(zé)客戶的服務(wù)工作。

　　6、積極參與公司組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，努力提高自身的綜合素質(zhì)和展業(yè)能力。

　　7、保守公司商業(yè)機(jī)密。

　　8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

【篇2：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(完整版)】

　　客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(完整版)

　　步驟/方法

　　客戶經(jīng)理要做好本職工作，首先要明確崗位職責(zé)，這樣才能使客戶經(jīng)理在對(duì)客戶服務(wù)和銷售管理過程中，確保能滿足客戶要求，甚至超越客戶期望，與客戶建立長期信賴關(guān)系，那么，客戶經(jīng)理崗位職責(zé)如何制定?

　　對(duì)于不同的行業(yè)、不同的公司，對(duì)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)的制定要求不同，下文介紹了一個(gè)具體的實(shí)例，希望對(duì)大家能有所幫助。

　　某公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　一、職位名稱：客戶經(jīng)理

　　二、所屬步門：銷售部

　　三、直屬上級(jí)：銷售部經(jīng)理、銷售總監(jiān)

　　四、職位摘要：負(fù)責(zé)處理好片區(qū)的開發(fā)，客戶的維護(hù)等營銷活動(dòng)，把握市場動(dòng)態(tài)，及時(shí)向上級(jí)反映本片區(qū)經(jīng)營狀況。

　　五、工作職責(zé)： 1.聯(lián)系客戶

　　客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地域客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。2.開發(fā)客戶

　　對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在不是我公司的客戶，有待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求，急待引導(dǎo)。3.營銷產(chǎn)品

　　根據(jù)公司的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場進(jìn)行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極準(zhǔn)備推銷公司產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

　　客戶經(jīng)理是公司對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理“把握”的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：

(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)(2)各部門之間的協(xié)調(diào)(3)上下級(jí)之間的協(xié)調(diào)(4)經(jīng)營資源分配協(xié)調(diào)

　　部門協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。

　　六、工作內(nèi)容

　　1.訪問。對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪和觀察。

　　2.細(xì)分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶，建立客戶檔案。3.客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源。4.客戶分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析和評(píng)價(jià)。

　　5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關(guān)系。

　　七、素質(zhì)要求：

(1)品的素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守公司與客戶的秘密。(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾?xì)分、市場定位、營銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。

(3)知識(shí)全面。對(duì)金融、營銷、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務(wù)。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶需求有較強(qiáng)的預(yù)見力。

(5)籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

　　合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場研究和客戶開發(fā)管理經(jīng)驗(yàn)。

　　所有客戶經(jīng)理部的員工都是客戶經(jīng)理.只有客戶經(jīng)理部的經(jīng)理也就是本部員工的頭才是客戶部真正的經(jīng)理.客戶經(jīng)理可以辦理貸款業(yè)務(wù),中間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù).工資是不低的.但要經(jīng)過客戶經(jīng)理上崗考試.主要任務(wù)銀是拉存款；

　　銀行大堂經(jīng)理的工作

　　1、營業(yè)前，做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

（1）檢查柜臺(tái)及填單臺(tái)簽字筆能否正常使用，各類單據(jù)是否齊全、充足。

（2）檢查叫號(hào)機(jī)及自助設(shè)備、電子顯示屏是否正常運(yùn)行，自助電話線路是否通暢。

（3）檢查宣傳海報(bào)、展架是否按規(guī)定正確擺放，折頁品種是否齊全、數(shù)量是否充足。

（4）檢查飲水機(jī)的飲用水是否需要更換，水杯是否充足；客戶座椅是否有損壞；消防設(shè)備是否合規(guī)擺放。

（5）檢查告示欄內(nèi)容是否過期需要更新；檢查客戶意見簿、意見箱。

（6）檢查網(wǎng)點(diǎn)大廳、接待臺(tái)、網(wǎng)點(diǎn)門前是否干凈整潔。

（7）檢查辦公用品（名片、大堂經(jīng)理工作日志、客戶需求登記簿、產(chǎn)品說明書等）是否齊全。

　　2、營業(yè)中，工作積極主動(dòng)、文明禮貌。

（1）熱情、文明地迎送進(jìn)出網(wǎng)點(diǎn)的客戶。從客戶進(jìn)門時(shí)起，大堂經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)上前迎接客戶。（2）識(shí)別、分流和引導(dǎo)客戶。大堂經(jīng)理通過主動(dòng)詢問客戶需求，引導(dǎo)客戶取號(hào)，指導(dǎo)客戶選擇交易渠道（柜臺(tái)、自助設(shè)備、電話銀行）辦理業(yè)務(wù)；指導(dǎo)客戶填寫單據(jù)，引導(dǎo)客戶到等候區(qū)等候。

（3）大堂經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)巡視。對(duì)于等待區(qū)的客戶，大堂經(jīng)理要主動(dòng)詢問客戶是否有飲水、書報(bào)、雜志等瀏覽需要；主動(dòng)介紹我行金融產(chǎn)品，向客戶遞上相關(guān)宣傳材料，對(duì)感興趣的客戶給予進(jìn)一步的深度講解。

（4）回答客戶業(yè)務(wù)咨詢時(shí)，要語言流暢、吐字清晰，微笑服務(wù)、耐心細(xì)致。在交談中，仔細(xì)觀察客戶行為舉止，認(rèn)真聆聽并記錄客戶意見和需求，從中獲取客戶信息，發(fā)現(xiàn)潛在優(yōu)質(zhì)客戶。

（5）大堂經(jīng)理要努力做好潛在客戶的拓展工作，向其推薦我行的貴賓服務(wù)。及

　　時(shí)將自己或柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)的潛在客戶引見給個(gè)人客戶經(jīng)理，并說明客戶需求，由客戶經(jīng)理與客戶進(jìn)行單獨(dú)溝通，促使之成為我行的貴賓客戶。對(duì)暫時(shí)不接受我行貴賓客戶服務(wù)的，要向客戶遞送名片，若客戶愿意提供姓名、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息，要認(rèn)真記錄，立即通知客戶經(jīng)理做好后續(xù)營銷服務(wù)工作。

（6）貴賓客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)請(qǐng)客戶出示貴賓卡，引導(dǎo)客戶到貴賓服務(wù)區(qū)或貴賓窗口辦理業(yè)務(wù)。如上筆業(yè)務(wù)未辦結(jié)，客戶不能立即辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)引導(dǎo)客戶到貴賓休息區(qū)，請(qǐng)客戶稍待，并提供茶飲、雜志等，主動(dòng)介紹我行金融產(chǎn)品，向客戶遞上相關(guān)宣傳材料，對(duì)感興趣的客戶給予進(jìn)一步的深度講解。貴賓客戶業(yè)務(wù)辦結(jié)后，大堂經(jīng)理應(yīng)上前詢問，是否還有其他需求并給予協(xié)助?？蛻綦x開時(shí)要送至門口，并向其道別。

（7）做好大廳設(shè)施使用情況的巡查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并排除故障隱患。

（8）有效疏導(dǎo)分流客源，指導(dǎo)查詢、小額取款、代繳費(fèi)的客戶到自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)，緩解柜臺(tái)壓力。

（9）發(fā)生糾紛時(shí)，要立即上前勸阻，調(diào)查原因，快速妥善地處理客戶批評(píng)意見，避免發(fā)生爭執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。

（10）對(duì)于急需幫助辦理業(yè)務(wù)的客戶或年齡較大行動(dòng)不便的老年客戶，應(yīng)根據(jù)情況安排在“綠色通道”提前辦理。

（11）建立《大堂經(jīng)理工作日志》，對(duì)客戶提出的問題不能解釋的要及時(shí)記錄，注意檢查客戶登記需求，及時(shí)向客戶反饋信息。（12）對(duì)無故長期滯留的可疑人員，應(yīng)上前詢問原因，勸其離開。對(duì)尋釁滋事的不法分子，要在保證人身安全的前提下，對(duì)其安撫穩(wěn)住，并提示同事及時(shí)報(bào)警。3、營業(yè)結(jié)束后。

（1）檢查大廳設(shè)備運(yùn)行情況。

（2）關(guān)閉電子顯示屏、飲水機(jī)等設(shè)備電源。

（3）查看客戶意見簿、意見箱，及時(shí)處理客戶意見及建議，經(jīng)上級(jí)研究同意后，對(duì)提供聯(lián)絡(luò)方式的客戶，應(yīng)提供反饋意見。

（4）填寫大堂經(jīng)理工作日志，總結(jié)當(dāng)日服務(wù)情況，對(duì)重點(diǎn)客戶信息及市場動(dòng)態(tài)，分析整理上報(bào)。

【篇3：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)】

　　客戶經(jīng)理崗位職責(zé)(完整版)

　　某公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　一、職位名稱：客戶經(jīng)理

　　二、所屬步門：銷售部

　　三、直屬上級(jí)：銷售部經(jīng)理、銷售總監(jiān)

　　五、工作職責(zé)： 1.聯(lián)系客戶

　　客戶經(jīng)理是公司對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理“把握”的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門全

　　力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：

　　部門協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。

　　六、工作內(nèi)容

　　1.訪問。對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪和觀察。

　　5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關(guān)系。

　　七、素質(zhì)要求：

(1)品的素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守公司與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾?xì)分、市場定位、營銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。

(3)知識(shí)全面。對(duì)金融、營銷、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務(wù)。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶需求有較強(qiáng)的預(yù)見力。(5)籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。

小貸公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)3

****小額貸款有限責(zé)任公司

　　崗位職責(zé)（修訂稿）

　　總經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，貫徹執(zhí)行董事會(huì)決議，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、管理本公司全面工作；

　　2、負(fù)責(zé)組織編制本公司總體經(jīng)營規(guī)劃，制定貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略、措施，并安排組織實(shí)施；

　　3、負(fù)責(zé)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算及相關(guān)重大財(cái)務(wù)費(fèi)用開支計(jì)劃的審批； 4、兼管風(fēng)險(xiǎn)管理部、綜合業(yè)務(wù)部工作，明確其職責(zé)、權(quán)限、并監(jiān)督、檢查、管理其工作任務(wù)完成情況；

　　5、組織協(xié)調(diào)各部門工作，聽取各部門工作匯報(bào)，提出決策性意見； 6、負(fù)責(zé)上報(bào)材料的政策性把關(guān)審核及對(duì)外行文的簽發(fā)。主持向有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作；

　　7、負(fù)責(zé)制訂本公司企業(yè)文化建設(shè)，戰(zhàn)略方針。

　　副總經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、協(xié)助總經(jīng)理管理公司全面工作；制定公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，負(fù)責(zé)制定信貸業(yè)務(wù)發(fā)展策略、經(jīng)營計(jì)劃、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃；

　　2、組織、監(jiān)督公司各項(xiàng)規(guī)劃和計(jì)劃的實(shí)施； 3、負(fù)責(zé)將公司內(nèi)部管理制度化、規(guī)范化；

　　4、組織編制公司年度、季度財(cái)務(wù)預(yù)算決算、年度營銷計(jì)劃及營銷費(fèi)用、內(nèi)部利潤指標(biāo)等計(jì)劃；

　　5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)公司人才隊(duì)伍的建設(shè)工作,向總經(jīng)理推薦合適各個(gè)重要崗位的人選；

　　6、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司各部門、客戶及外部聯(lián)系等工作的協(xié)作關(guān)系；

　　7、分管信貸業(yè)務(wù)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部工作，明確其職責(zé)、權(quán)限、并監(jiān)督、檢查、管理其工作任務(wù)完成情況；對(duì)分管部門的工作負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　8、負(fù)責(zé)推進(jìn)企業(yè)文化的建設(shè)工作,開展企業(yè)形象宣傳活動(dòng)； 9、在總經(jīng)理缺席時(shí)，受托代行總經(jīng)理職務(wù)；

　　10、負(fù)責(zé)各部門特定范圍的管理職能，參加公司管理與營銷會(huì)議，發(fā)表工作意見和行使表決權(quán)；

　　11、總經(jīng)理臨時(shí)授權(quán)的其他工作。

　　財(cái)務(wù)總監(jiān)崗位職責(zé)

　　1.對(duì)公司董事會(huì)和總經(jīng)理負(fù)責(zé)，保證公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)活動(dòng)健康運(yùn)行。在董事會(huì)和總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，總管公司各類財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算工作。

　　2.負(fù)責(zé)審定公司利潤計(jì)劃、資本投資、財(cái)務(wù)規(guī)劃、開支預(yù)算和成本核定。 3.制定和管理公司稅收提交方案及程序。

　　4.建立健全公司內(nèi)部核算的組織、指導(dǎo)和數(shù)據(jù)管理體系，以及核算和財(cái)務(wù)管理的規(guī)章制度。

　　5.組織公司有關(guān)部門開展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析，組織編制公司財(cái)務(wù)計(jì)劃、成本計(jì)劃。

　　6.在董事會(huì)議定的范圍內(nèi)，與總經(jīng)理一起對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行聯(lián)簽。 7.對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)，從財(cái)務(wù)管理的角度提出意見，對(duì)財(cái)務(wù)人員任用、調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲提出建議，完善企業(yè)的財(cái)務(wù)管理制度和內(nèi)控、內(nèi)審制度，對(duì)損害公司資產(chǎn)安全的行為，向董事會(huì)提出處理建議。

　　信貸業(yè)務(wù)部崗位職責(zé)

　　一、信貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé)：（直接上級(jí)：分管總經(jīng)理）

　　1、在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)全面負(fù)責(zé)公司信貸方面工作；

　　2、確定信貸崗位工作目標(biāo)、職責(zé)、任務(wù)、權(quán)限；保證自己發(fā)放的信貸按目標(biāo)收回。

　　3、負(fù)責(zé)公司信貸計(jì)劃的測算、草擬，按月提出貸款發(fā)放、收回和利息收回計(jì)劃，報(bào)總經(jīng)理審核；

　　4、負(fù)責(zé)貸款發(fā)放審查；

　　5、處理和協(xié)調(diào)到期貸款、應(yīng)收利息收回。

　　6、負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法性、合理性、真實(shí)性和完整性進(jìn)行認(rèn)定，指導(dǎo)客戶經(jīng)理做好業(yè)務(wù)的調(diào)查工作。

　　7、負(fù)責(zé)深入企業(yè)調(diào)查，掌握貸款企業(yè)或個(gè)人的生產(chǎn)經(jīng)營情況，遇有重大事項(xiàng)及時(shí)向總經(jīng)理反映情況，嚴(yán)防不良業(yè)務(wù)、資產(chǎn)的產(chǎn)生。

　　8、負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的基礎(chǔ)工作以及相關(guān)信貸報(bào)表的統(tǒng)計(jì)分析和上報(bào)。 9、合理調(diào)劑工作安排，確保部門內(nèi)人員分工合理、職責(zé)明確、運(yùn)行高效；負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理人員的任用、調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲提出建議，11、制定年度信貸計(jì)劃，將信貸資金閑置率控制在最小額度； 12、總經(jīng)理交辦的其他工作。

　　二、客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、在部門經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)做好公司信貸方面工作。

　　2、堅(jiān)持“三包”責(zé)任制，做好每一戶貸款的包放、包收、包管理的責(zé)任落實(shí)工作，按時(shí)完成指標(biāo)考核。

　　3、參與貸款單位有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營和財(cái)務(wù)管理活動(dòng)，做好貸前盡職調(diào)查研究和可行性分析，保證貸前盡職調(diào)查資料的真實(shí)性和完整性。

　　4、做好貸后檢查和管理，定期深入了解掌握借款企業(yè)對(duì)貸款的使用情況、生產(chǎn)經(jīng)營情況和擔(dān)保保證情況。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向部門領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門匯報(bào)。

　　5、根據(jù)信貸資產(chǎn)監(jiān)測管理辦法，按月做好信貸資產(chǎn)記載，準(zhǔn)確反映貸款占用形態(tài)，對(duì)逾期和催收貸款分戶制出催收計(jì)劃及實(shí)施具體措施。

　　6、做好貸款企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)度測試工作，準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)送信貸各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表，報(bào)送年（半年）度工作總結(jié)和專題調(diào)查。

　　7、建立完善貸款檔案，對(duì)文件、報(bào)表、資料、借款合同及附件資料收集齊全，分類歸檔，并按企業(yè)經(jīng)濟(jì)檔案內(nèi)容按時(shí)、準(zhǔn)確建立貸款企業(yè)經(jīng)濟(jì)檔案。

　　8、兼任在押品保管員，掌管押品保險(xiǎn)柜的密碼。

　　計(jì)劃財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)

　　一、財(cái)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé):

（直接上級(jí)：分管總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)）

　　1、協(xié)助公司財(cái)務(wù)總監(jiān)建立健全財(cái)務(wù)制度，監(jiān)督實(shí)施經(jīng)營計(jì)劃、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況考核辦法。

　　2、編列部門費(fèi)用預(yù)算、匯總公司費(fèi)用預(yù)算，報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)復(fù)核。

　　3、日常收支審核，包括核對(duì)預(yù)算、合同、核準(zhǔn)權(quán)限、流程、原始憑證是否符合要求等。

　　4、月資金計(jì)劃的編制，資金審批流程、權(quán)限的審核，編制資金收支周報(bào)、月報(bào)及資金運(yùn)用的分析。 5、負(fù)責(zé)項(xiàng)目經(jīng)營的財(cái)務(wù)管理及成本控制、項(xiàng)目預(yù)算支出的審核、成本分析報(bào)表的審核。

　　6、月度、季度、年度財(cái)務(wù)報(bào)表及預(yù)算使用情況等報(bào)表的審核、報(bào)送。 7、向總經(jīng)理匯報(bào)資金計(jì)劃執(zhí)行、項(xiàng)目預(yù)算執(zhí)行、費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行等財(cái)務(wù)情況及經(jīng)營決策建議。

　　8、負(fù)責(zé)及協(xié)調(diào)稅務(wù)、銀行、及會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師事務(wù)所相關(guān)工作。 9、上繳稅費(fèi)測算、申報(bào)審核等涉稅事宜。10、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)部人員培訓(xùn)及本部門管理工作。

　　二、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)崗位職責(zé): 1、協(xié)助部門財(cái)務(wù)經(jīng)理搞好本部門的管理工作。2、設(shè)置和登記會(huì)計(jì)帳薄，提供會(huì)計(jì)信息。3、編制資金的收付及費(fèi)用支出會(huì)計(jì)憑證。4、負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)的核對(duì)和清理。

　　5、負(fù)責(zé)編制月度、季度、年度財(cái)務(wù)報(bào)表及預(yù)算使用情況等報(bào)表。 6、負(fù)責(zé)各項(xiàng)稅金的計(jì)算提取、申報(bào)繳納和報(bào)表報(bào)送。

　　7、負(fù)責(zé)工資計(jì)劃的編制和申報(bào)，保險(xiǎn)及各項(xiàng)基金的提取繳納。 8、協(xié)助綜合管理部做好固定資產(chǎn)、財(cái)物的增減使用和管理。

　　三、出納崗位職責(zé):

　　1、負(fù)責(zé)日?，F(xiàn)金的收、付和銀行轉(zhuǎn)帳及與銀行有關(guān)的財(cái)務(wù)工作。 2、根據(jù)收、付記帳憑證登記現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳，隨時(shí)與銀行核對(duì)明細(xì)帳目，做到準(zhǔn)確無誤。

　　3、隨時(shí)整理憑證，記帳后及時(shí)將憑證移交會(huì)計(jì)。

　　4、負(fù)責(zé)每日現(xiàn)金流量的電腦輸入，編制現(xiàn)金日?qǐng)?bào)表，經(jīng)部門經(jīng)理審核后按時(shí)發(fā)送公司領(lǐng)導(dǎo)。

　　5、辦理有關(guān)登記證書的登記、變更及注銷事宜。 6、按規(guī)定開具收據(jù)、發(fā)票。

　　7、妥善保管庫存現(xiàn)金、財(cái)務(wù)印章、定期存款憑據(jù)和有價(jià)證券。 8、公私財(cái)物不得混淆，資金進(jìn)出嚴(yán)格依制度辦理，嚴(yán)禁任何人挪用公款和白條抵庫，確保資金安全。

　　9、現(xiàn)金開支需符合規(guī)定范圍，不屬于現(xiàn)金開支范圍的業(yè)務(wù)應(yīng)通過銀行辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算；嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額管理規(guī)定，超過庫存限額的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)存入銀行。

　　9、每日自行盤點(diǎn)，每半月會(huì)同會(huì)計(jì)定期盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。 10、做好各種單據(jù)、發(fā)票及收據(jù)的保管、核銷工作。

　　綜合管理部崗位職責(zé)

　　一．綜合管理部經(jīng)理（管理員）崗位職責(zé)（直接上級(jí)：總經(jīng)理）

　　1.負(fù)責(zé)人力資源檔案管理；員工招聘、入職、轉(zhuǎn)正、離職的相關(guān)手續(xù)的辦理。

　　2.負(fù)責(zé)監(jiān)督員工執(zhí)行考勤管理規(guī)定，負(fù)責(zé)每月底員工考勤表統(tǒng)計(jì)。 3.負(fù)責(zé)公司車輛的安排工作。

　　4.負(fù)責(zé)辦公用品的申請(qǐng)、采購、領(lǐng)取登記、和發(fā)放工作。 5.負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)的部門登記和年末盤存。6.負(fù)責(zé)籌備安排公司各類會(huì)議工作和接待工作。

　　7、負(fù)責(zé)公司的后勤管理工作；辦公區(qū)域保潔，安全用電用水，貫徹“安全第一，預(yù)防為主”的思想。

　　8.合理控制辦公費(fèi)用的支出，杜絕資源浪費(fèi)。

　　9.經(jīng)常查閱公司郵箱，并將信息及時(shí)匯報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)；收集和保存同行業(yè)有價(jià)值的信息，匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。

　　10.按時(shí)完成上級(jí)分配的任務(wù)，規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成，應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并負(fù)責(zé)到底。

　　11.嚴(yán)守公司機(jī)密，妥善保管公司文本、電子文本、檔案資料。 12、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

　　風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

　　一．風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理崗位職責(zé)（直接上級(jí)：總經(jīng)理）1、主持風(fēng)控部的全面工作。

　　2、負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)公司的有關(guān)決策、計(jì)劃、制度規(guī)定、工作措施等。 3、負(fù)責(zé)押品的鑒價(jià)管理，包括對(duì)入圍評(píng)估機(jī)構(gòu)資質(zhì)核查、審核權(quán)限內(nèi)審批項(xiàng)目的押品鑒價(jià)及上報(bào)公司項(xiàng)目鑒價(jià)的合理性審核，以及其他鑒價(jià)有關(guān)的管理工作。

　　4、負(fù)責(zé)公司放款審查的管理，包括放款審查的制度建設(shè)、日常操作管理、事后監(jiān)督管理、例外事項(xiàng)的審批及其有關(guān)的管理工作。

　　5、組織本部門人員開展相關(guān)制度學(xué)習(xí)、督促開展合規(guī)檢查和整改，確保公司貸款工作合規(guī)有序開展，不斷提升本部員工的各項(xiàng)工作技能。

　　7、負(fù)責(zé)組織開展公司不良信貸資產(chǎn)的清收及管理，包括組織相關(guān)人員商討解決方案、確定清收方案并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批、按公司領(lǐng)導(dǎo)審批的方案組織開展清收工作。

　　8、參與公司貸款業(yè)務(wù)的貸后管理，包括落實(shí)貸款條件的達(dá)成、貸款客戶經(jīng)營情況的跟進(jìn)管理、信貸資產(chǎn)的分類管理等以及相關(guān)制度建設(shè)。

　　9、負(fù)責(zé)公司操作風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理，包括審定操作風(fēng)險(xiǎn)定期報(bào)告，并呈報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

　　10、負(fù)責(zé)完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項(xiàng)工作。

　　二、風(fēng)控經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)公司客戶經(jīng)理對(duì)信貸政策、信貸審查的咨詢解答。

　　2、負(fù)責(zé)擔(dān)保品鑒價(jià)，出具鑒價(jià)意見并根據(jù)需要進(jìn)行現(xiàn)場核查。

　　3、負(fù)責(zé)所審查項(xiàng)目的貸后管理有關(guān)工作，配合客戶經(jīng)理進(jìn)行貸后檢查工作，并審查貸后檢查報(bào)告、訪客報(bào)告、預(yù)警報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整建議等。

　　4、擔(dān)任在押品保管員，掌管押品保險(xiǎn)柜的鑰匙，負(fù)責(zé)押品出入庫并登記臺(tái)賬，定期對(duì)押品的賬實(shí)核對(duì)盤點(diǎn)。

　　5、放款審查：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶基礎(chǔ)材料、貸款合同、擔(dān)保合同的核查、驗(yàn)印及其它前提條件的落實(shí)情況，統(tǒng)一意見反饋客戶經(jīng)理，督促落實(shí)補(bǔ)齊，及時(shí)催收待補(bǔ)事項(xiàng)資料等。

　　6、擔(dān)任公司抵押品評(píng)估專崗，對(duì)權(quán)限內(nèi)的擔(dān)保品進(jìn)行價(jià)值認(rèn)定，對(duì)抵押物進(jìn)行實(shí)地考察。負(fù)責(zé)對(duì)入圍評(píng)估機(jī)構(gòu)的聯(lián)系、質(zhì)疑，記錄評(píng)估機(jī)構(gòu)信用狀況，對(duì)信用不佳的機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告總經(jīng)理并提出處理意見。

　　7、協(xié)助部門經(jīng)理工作并做好部門經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。

小貸公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)4

****小額貸款有限責(zé)任公司

　　崗位職責(zé)（修訂稿）

　　總經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，貫徹執(zhí)行董事會(huì)決議，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、管理本公司全面工作；

　　2、負(fù)責(zé)組織編制本公司總體經(jīng)營規(guī)劃，制定貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略、措施，并安排組織實(shí)施；

　　3、負(fù)責(zé)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算及相關(guān)重大財(cái)務(wù)費(fèi)用開支計(jì)劃的審批；

　　4、兼管風(fēng)險(xiǎn)管理部、綜合業(yè)務(wù)部工作，明確其職責(zé)、權(quán)限、并監(jiān)督、檢查、管理其工作任務(wù)完成情況；

　　5、組織協(xié)調(diào)各部門工作，聽取各部門工作匯報(bào)，提出決策性意見；

　　6、負(fù)責(zé)上報(bào)材料的政策性把關(guān)審核及對(duì)外行文的簽發(fā)。主持向有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作；

　　7、負(fù)責(zé)制訂本公司企業(yè)文化建設(shè)，戰(zhàn)略方針。

　　副總經(jīng)理崗位職責(zé)

　　2、組織、監(jiān)督公司各項(xiàng)規(guī)劃和計(jì)劃的實(shí)施；

　　3、負(fù)責(zé)將公司內(nèi)部管理制度化、規(guī)范化；

　　4、組織編制公司年度、季度財(cái)務(wù)預(yù)算決算、年度營銷計(jì)劃及營銷費(fèi)用、內(nèi)部利潤指標(biāo)等計(jì)劃；

　　5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)公司人才隊(duì)伍的建設(shè)工作,向總經(jīng)理推薦合適各個(gè)重要崗位的人選；

　　6、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司各部門、客戶及外部聯(lián)系等工作的協(xié)作關(guān)系；

　　8、負(fù)責(zé)推進(jìn)企業(yè)文化的建設(shè)工作,開展企業(yè)形象宣傳活動(dòng)；

　　9、在總經(jīng)理缺席時(shí)，受托代行總經(jīng)理職務(wù)；

　　10、負(fù)責(zé)各部門特定范圍的管理職能，參加公司管理與營銷會(huì)議，發(fā)表工作意見和行使表決權(quán)；

　　11、總經(jīng)理臨時(shí)授權(quán)的其他工作。

　　財(cái)務(wù)總監(jiān)崗位職責(zé)

　　2.負(fù)責(zé)審定公司利潤計(jì)劃、資本投資、財(cái)務(wù)規(guī)劃、開支預(yù)算和成本核定。 3.制定和管理公司稅收提交方案及程序。

　　4.建立健全公司內(nèi)部核算的組織、指導(dǎo)和數(shù)據(jù)管理體系，以及核算和財(cái)務(wù)管理的規(guī)章制度。

　　5.組織公司有關(guān)部門開展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析，組織編制公司財(cái)務(wù)計(jì)劃、成本計(jì)劃。

　　6.在董事會(huì)議定的范圍內(nèi)，與總經(jīng)理一起對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行聯(lián)簽。

　　7.對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)，從財(cái)務(wù)管理的角度提出意見，對(duì)財(cái)務(wù)人員任用、調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲提出建議，完善企業(yè)的財(cái)務(wù)管理制度和內(nèi)控、內(nèi)審制度，對(duì)損害公司資產(chǎn)安全的行為，向董事會(huì)提出處理建議。

　　信貸業(yè)務(wù)部崗位職責(zé)

　　一、信貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé)：（直接上級(jí)：分管總經(jīng)理）

　　1、在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)全面負(fù)責(zé)公司信貸方面工作；

　　2、確定信貸崗位工作目標(biāo)、職責(zé)、任務(wù)、權(quán)限；保證自己發(fā)放的信貸按目標(biāo)收回。

　　3、負(fù)責(zé)公司信貸計(jì)劃的測算、草擬，按月提出貸款發(fā)放、收回和利息收回計(jì)劃，報(bào)總經(jīng)理審核；

　　4、負(fù)責(zé)貸款發(fā)放審查；

　　5、處理和協(xié)調(diào)到期貸款、應(yīng)收利息收回。

　　8、負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的基礎(chǔ)工作以及相關(guān)信貸報(bào)表的統(tǒng)計(jì)分析和上報(bào)。

　　9、合理調(diào)劑工作安排，確保部門內(nèi)人員分工合理、職責(zé)明確、運(yùn)行高效；負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理人員的任用、調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲提出建議，11、制定年度信貸計(jì)劃，將信貸資金閑置率控制在最小額度；

　　12、總經(jīng)理交辦的其他工作。

　　二、客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、在部門經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)做好公司信貸方面工作。

　　2、堅(jiān)持“三包”責(zé)任制，做好每一戶貸款的包放、包收、包管理的責(zé)任落實(shí)工作，按時(shí)完成指標(biāo)考核。

　　8、兼任在押品保管員，掌管押品保險(xiǎn)柜的密碼。

　　計(jì)劃財(cái)務(wù)部崗位職責(zé)

　　一、財(cái)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé):

（直接上級(jí)：分管總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)）

　　2、編列部門費(fèi)用預(yù)算、匯總公司費(fèi)用預(yù)算，報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)復(fù)核。

　　3、日常收支審核，包括核對(duì)預(yù)算、合同、核準(zhǔn)權(quán)限、流程、原始憑證是否符合要求等。

　　4、月資金計(jì)劃的編制，資金審批流程、權(quán)限的審核，編制資金收支周報(bào)、月報(bào)及資金運(yùn)用的分析。

　　5、負(fù)責(zé)項(xiàng)目經(jīng)營的財(cái)務(wù)管理及成本控制、項(xiàng)目預(yù)算支出的審核、成本分析報(bào)表的審核。

　　6、月度、季度、年度財(cái)務(wù)報(bào)表及預(yù)算使用情況等報(bào)表的審核、報(bào)送。

　　7、向總經(jīng)理匯報(bào)資金計(jì)劃執(zhí)行、項(xiàng)目預(yù)算執(zhí)行、費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行等財(cái)務(wù)情況及經(jīng)營決策建議。

　　8、負(fù)責(zé)及協(xié)調(diào)稅務(wù)、銀行、及會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師事務(wù)所相關(guān)工作。

　　9、上繳稅費(fèi)測算、申報(bào)審核等涉稅事宜。

　　10、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)部人員培訓(xùn)及本部門管理工作。

　　二、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)崗位職責(zé):

　　1、協(xié)助部門財(cái)務(wù)經(jīng)理搞好本部門的管理工作。

　　2、設(shè)置和登記會(huì)計(jì)帳薄，提供會(huì)計(jì)信息。

　　3、編制資金的收付及費(fèi)用支出會(huì)計(jì)憑證。

　　4、負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)的核對(duì)和清理。

　　5、負(fù)責(zé)編制月度、季度、年度財(cái)務(wù)報(bào)表及預(yù)算使用情況等報(bào)表。

　　6、負(fù)責(zé)各項(xiàng)稅金的計(jì)算提取、申報(bào)繳納和報(bào)表報(bào)送。

　　7、負(fù)責(zé)工資計(jì)劃的編制和申報(bào)，保險(xiǎn)及各項(xiàng)基金的提取繳納。

　　8、協(xié)助綜合管理部做好固定資產(chǎn)、財(cái)物的增減使用和管理。

　　三、出納崗位職責(zé):

　　1、負(fù)責(zé)日?，F(xiàn)金的收、付和銀行轉(zhuǎn)帳及與銀行有關(guān)的財(cái)務(wù)工作。

　　2、根據(jù)收、付記帳憑證登記現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳，隨時(shí)與銀行核對(duì)明細(xì)帳目，做到準(zhǔn)確無誤。

　　3、隨時(shí)整理憑證，記帳后及時(shí)將憑證移交會(huì)計(jì)。

　　4、負(fù)責(zé)每日現(xiàn)金流量的電腦輸入，編制現(xiàn)金日?qǐng)?bào)表，經(jīng)部門經(jīng)理審核后按時(shí)發(fā)送公司領(lǐng)導(dǎo)。

　　5、辦理有關(guān)登記證書的登記、變更及注銷事宜。

　　6、按規(guī)定開具收據(jù)、發(fā)票。

　　7、妥善保管庫存現(xiàn)金、財(cái)務(wù)印章、定期存款憑據(jù)和有價(jià)證券。

　　8、公私財(cái)物不得混淆，資金進(jìn)出嚴(yán)格依制度辦理，嚴(yán)禁任何人挪用公款和白條抵庫，確保資金安全。

　　9、每日自行盤點(diǎn)，每半月會(huì)同會(huì)計(jì)定期盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。

　　10、做好各種單據(jù)、發(fā)票及收據(jù)的保管、核銷工作。

　　綜合管理部崗位職責(zé)

　　一．綜合管理部經(jīng)理（管理員）崗位職責(zé)（直接上級(jí)：總經(jīng)理）

　　1.負(fù)責(zé)人力資源檔案管理；員工招聘、入職、轉(zhuǎn)正、離職的相關(guān)手續(xù)的辦理。

　　2.負(fù)責(zé)監(jiān)督員工執(zhí)行考勤管理規(guī)定，負(fù)責(zé)每月底員工考勤表統(tǒng)計(jì)。 3.負(fù)責(zé)公司車輛的安排工作。

　　7、負(fù)責(zé)公司的后勤管理工作；辦公區(qū)域保潔，安全用電用水，貫徹“安全第一，預(yù)防為主”的思想。

　　8.合理控制辦公費(fèi)用的支出，杜絕資源浪費(fèi)。

　　9.經(jīng)常查閱公司郵箱，并將信息及時(shí)匯報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)；收集和保存同行業(yè)有價(jià)值的信息，匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。

　　10.按時(shí)完成上級(jí)分配的任務(wù)，規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成，應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并負(fù)責(zé)到底。

　　11.嚴(yán)守公司機(jī)密，妥善保管公司文本、電子文本、檔案資料。

　　12、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

　　風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

　　一．風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理崗位職責(zé)（直接上級(jí)：總經(jīng)理）

　　1、主持風(fēng)控部的全面工作。

　　2、負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)公司的有關(guān)決策、計(jì)劃、制度規(guī)定、工作措施等。

　　3、負(fù)責(zé)押品的鑒價(jià)管理，包括對(duì)入圍評(píng)估機(jī)構(gòu)資質(zhì)核查、審核權(quán)限內(nèi)審批項(xiàng)目的押品鑒價(jià)及上報(bào)公司項(xiàng)目鑒價(jià)的合理性審核，以及其他鑒價(jià)有關(guān)的管理工作。

　　9、負(fù)責(zé)公司操作風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理，包括審定操作風(fēng)險(xiǎn)定期報(bào)告，并呈報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

　　10、負(fù)責(zé)完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項(xiàng)工作。

　　二、風(fēng)控經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)公司客戶經(jīng)理對(duì)信貸政策、信貸審查的咨詢解答。

　　2、負(fù)責(zé)擔(dān)保品鑒價(jià)，出具鑒價(jià)意見并根據(jù)需要進(jìn)行現(xiàn)場核查。

　　4、擔(dān)任在押品保管員，掌管押品保險(xiǎn)柜的鑰匙，負(fù)責(zé)押品出入庫并登記臺(tái)

　　賬，定期對(duì)押品的賬實(shí)核對(duì)盤點(diǎn)。

　　7、協(xié)助部門經(jīng)理工作并做好部門經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。

小貸公司客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5

　　2015年年度工作總結(jié)

　　時(shí)光荏苒，自己加入公司大家庭已經(jīng)兩年多時(shí)間了，在這兩年中，有新的同事家不斷加入，也有老的同事離開，自己不覺已經(jīng)成為了的老員工。對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)和比自己更有經(jīng)驗(yàn)的同事自己還要不斷學(xué)習(xí)，對(duì)于新來的同事自己也負(fù)有“傳幫帶”的責(zé)任。2015年是中國經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控年，中國經(jīng)濟(jì)面臨轉(zhuǎn)型升級(jí)，下行壓力加大，對(duì)于而言，未能幸免，貿(mào)易公司大量停止經(jīng)營，房產(chǎn)市場長期低迷，對(duì)市場沖擊比較大，而對(duì)于而言，受到的影響也不言而喻，具體到自己手頭的業(yè)務(wù)，與往年相比還款以及清收都比較困難，到期及時(shí)還款客戶與往年相比大幅下降，在大的環(huán)境下，自己做業(yè)務(wù)的思路及風(fēng)險(xiǎn)把控也都想相應(yīng)做了調(diào)整，總體而言，2015年是希望的一年也是收獲的一年，人貴而思以彌不足，希望通過自己對(duì)2015年的總結(jié)理清自己的得與失，經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，以期對(duì)2016年自己的工作有所資意，2015年所犯之錯(cuò)誤毋再犯，有益之經(jīng)驗(yàn)得以延續(xù)。

　　二、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

　　1、借款用途、還款來源與資產(chǎn)并重

　　客戶借款來源直接決定還款來源，銀行過橋貸款借款用途比較明確，還款來源也比較明確，而對(duì)于流資貸款或者購房貸款的客戶還款來源一般較難考察，所在此種貸款一定要結(jié)合客戶自己所說還款來源和其經(jīng)營情況綜合考慮，客戶經(jīng)營狀況的好壞直接決定客戶的還款能力，也是客戶的第一還款來源，所以在考察客戶的時(shí)候一定要仔細(xì)考

　　1 察客戶的經(jīng)營情況，結(jié)合客戶所屬行業(yè)的整體大環(huán)境，對(duì)客戶上下游客戶，進(jìn)貨情況庫存情況，預(yù)付款情況，資金鏈情況做詳細(xì)的了解，確?？蛻艚?jīng)營正常，回款有續(xù)。經(jīng)營狀況良好，客戶資金也會(huì)隨之充裕，客戶還款輕松，公司催款也會(huì)比較輕松，是雙贏。

　　一旦客戶所說的還款來源未能實(shí)現(xiàn)，客戶出現(xiàn)逾期，此筆業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)情況是公司業(yè)務(wù)的最后保障，也是客戶的最后還款來源，往往是公司業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控點(diǎn)，一旦客戶第一還款來源難以償還借款，處置資產(chǎn)將成為公司的選擇，按照2015年的經(jīng)驗(yàn)，無論是流動(dòng)資金貸款還是銀行過橋貸款，都要考慮其風(fēng)險(xiǎn)把控點(diǎn)，尤其是要改變銀行過橋貸款對(duì)其資產(chǎn)不如流資貸款著重考慮的思維，使勁已經(jīng)證明即使是銀行過橋貸款也存在銀行不予放貸及放款過程中出現(xiàn)差池的風(fēng)險(xiǎn)，所以以后業(yè)務(wù)要將銀行過橋貸款與普通流動(dòng)資金貸款一樣把控風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、注重企業(yè)及企業(yè)經(jīng)營者的信譽(yù)

　　一個(gè)企業(yè)管理者的品格直接關(guān)系到一個(gè)企業(yè)的經(jīng)營情況，關(guān)系到企業(yè)的盈利情況，關(guān)系到企業(yè)的還款能力，是一個(gè)企業(yè)的靈魂所在，所以在調(diào)查企業(yè)的時(shí)候，在與企業(yè)的經(jīng)營者的溝通中，通過其談吐對(duì)企業(yè)經(jīng)營者品格有一個(gè)判斷，從而對(duì)這個(gè)企業(yè)有個(gè)判斷，對(duì)本筆業(yè)務(wù)有一個(gè)判斷。

　　現(xiàn)在公司很多客戶都是公司的老客戶，一般都在公司做過多筆業(yè)務(wù)，對(duì)其企業(yè)經(jīng)營情況以及公司經(jīng)營者個(gè)人比較了解，而對(duì)于新的業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)考察的時(shí)候，也要通過多種渠道了解企業(yè)以及企業(yè)經(jīng)營者的信譽(yù)，對(duì)于在社會(huì)上信譽(yù)比較差的企業(yè)和個(gè)人，在做業(yè)務(wù)的時(shí)候一

　　2 定要慎之又慎，比一般業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要更加嚴(yán)格。

　　3、注重業(yè)務(wù)的每一個(gè)細(xì)節(jié)

　　在每一筆業(yè)務(wù)中，無論是考察還是收集資料，都要注重每一個(gè)細(xì)節(jié)，盡可能對(duì)一個(gè)企業(yè)和個(gè)人信息收集全面，對(duì)于企業(yè)的開戶銀行賬戶情況，一般戶及基本戶以及主要常用賬戶，抵押土地目前狀態(tài)，房產(chǎn)銷售情況，個(gè)人家庭住址情況，抵押房產(chǎn)目前狀態(tài)，土地證、房產(chǎn)證的證號(hào)都要了解詳細(xì)，對(duì)于客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)以及股東、實(shí)際控制人、家屬等能簽字的都要盡可能簽字，萬一到客戶逾期遲遲不還款的情況出現(xiàn)，在移交資產(chǎn)保全的時(shí)候能給資產(chǎn)保全部提供全面的信息。

　　三、自身存在的不足

　　在取得一點(diǎn)點(diǎn)成績同時(shí)，我也看到自身存在一些問題，與老的客戶經(jīng)理，優(yōu)秀的客戶經(jīng)理之間還有一定差距，自身還需要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)。

　　1、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

　　面對(duì)2015年變化多樣的市場形勢(shì)和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，作為金融行業(yè)的一名從業(yè)人員，應(yīng)具備豐富的經(jīng)濟(jì)知識(shí)和金融知識(shí)，以對(duì)客戶和業(yè)務(wù)做出一個(gè)明確的判斷，在自己的金融知識(shí)還有很大欠缺，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

　　2、克服性格中存缺陷，對(duì)待工作不夠仔細(xì)認(rèn)真嚴(yán)肅。

　　自身還需要進(jìn)一步克服做事毛毛糙糙的毛病，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，對(duì)待工作嚴(yán)肅認(rèn)真，盡職盡責(zé)，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提

　　3 高自己，決不能做事馬馬馬虎虎，認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)細(xì)節(jié)，盡可能做到盡善盡美，不出現(xiàn)低級(jí)紕漏。

　　3、做事不夠雷厲風(fēng)行，執(zhí)行力不到位。

　　金融行業(yè)，高收益面對(duì)的也是高風(fēng)險(xiǎn)，這就需要做平時(shí)工作中做事雷厲風(fēng)行，領(lǐng)導(dǎo)吩咐的事情馬上去執(zhí)行，執(zhí)行要有結(jié)果，結(jié)果要有反饋，而自己在這方面有時(shí)會(huì)出現(xiàn)拖拉的情況，在自身執(zhí)行力方面有待進(jìn)一步提高。

　　四、2016年愿景

　　去年的工作已漸漸落下帷幕，新的一年正徐徐而來，新的一年萬象更新，對(duì)于在2015年的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)連著收獲可以一并帶到新的2016年，對(duì)于在2015年犯的錯(cuò)誤讓它止步于2015年，新的一年要有新的開始，新的氣象。

　　在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)老的優(yōu)秀的客戶經(jīng)理見賢思齊，不斷學(xué)習(xí)，對(duì)新進(jìn)客戶經(jīng)理以身作則做好榜樣，并耐心指導(dǎo)，起到“傳幫帶”的作用，無論在業(yè)務(wù)技能方面還是為人處世方面更上一層樓。

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