下面是范文網(wǎng)小編收集的不良貸款案件風(fēng)險自查報告共7篇(銀行不良貸款自查)，供大家閱讀。

不良貸款案件風(fēng)險自查報告共1

　　銀行案件 風(fēng)險防控 自查報告 最近，總行對我們進(jìn)行了一系列案件風(fēng)險防控方面的培訓(xùn)，積極開展討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題。 通過 近段時間的 學(xué)習(xí) 教育，我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識 充分了解和明確 了

　　執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對自身在案件 風(fēng)險防控 方面存在問題進(jìn)行自查并報告如下： 首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、**彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好 **農(nóng)合行的 各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持 行 容 行 貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。 其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為 屯光支行的 一名 前臺柜員 ，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制，堅持當(dāng)時記帳、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。

不良貸款案件風(fēng)險自查報告共2

　　馬市坪社關(guān)于

《案件風(fēng)險隱患排查活動》

　　的自查報告

　　縣聯(lián)社：

　　馬市坪社自接到《南召縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險隱患排查活動實施方案》后，立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專項自查小組，張廣朝為主任，成員有劉鵬、冀正磊、崔建成。對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

　　規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

　　我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。

2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

　　通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

　　馬市坪信用社社

　　2011年6月3日

不良貸款案件風(fēng)險自查報告共3

　　自查報告

　　按照支行關(guān)于每個網(wǎng)點每季度開展案件風(fēng)險自查，并在季末上傳案件風(fēng)險自查報告的要求，營業(yè)部立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專項自查小組，對我網(wǎng)點進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、柜員卡管理方面：

1、讓全體柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)規(guī)章制度，讓所有柜員辦事有章可

　　尋，明確了崗位責(zé)任制。

2、對柜員休假進(jìn)行了報批備案制度，對柜員休息超過三天的

　　對柜員進(jìn)行了休假離職處理。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接嚴(yán)格按照印章管理規(guī)定進(jìn)行

　　操作，經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章混用現(xiàn)象，能夠做到人離開印章入箱保管，下班后入庫保管。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立登記

　　簿進(jìn)行逐份登記。經(jīng)檢查重要空白憑證安要求入庫專人保管，實物與系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致。領(lǐng)用有登記領(lǐng)用柜員簽字。

3、印、證指定專人分管分用，不存在重要空白憑證或其他空

　　白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對網(wǎng)點進(jìn)行查庫、碰庫。運營主管按要求進(jìn)行了每

　　日驗箱、每月查庫并做好相關(guān)記錄；網(wǎng)點負(fù)責(zé)人按照要求做到每季查庫且做有記錄。

2、大庫及柜員錢箱不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、等抵庫現(xiàn)象。

3、能夠按照現(xiàn)金管理制度執(zhí)行。檢查中未發(fā)現(xiàn)柜員錢箱超限額現(xiàn)象，主出納能夠及時對柜員現(xiàn)金進(jìn)行調(diào)配及保證了營業(yè)正?，F(xiàn)金使用又保證了日常現(xiàn)金安全。

不良貸款案件風(fēng)險自查報告共4

**信用社

　　關(guān)于對存單質(zhì)押貸款風(fēng)險進(jìn)行排查的自查報告 聯(lián)社信貸部：

　　根據(jù)聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于對存單質(zhì)押貸款進(jìn)行風(fēng)險排查的通知》的要求，我社及時組織人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的檢查，現(xiàn)將檢查結(jié)果匯報如下：

　　針對此次檢查，我社成立了檢查領(lǐng)導(dǎo)工作小組:組長:***,成員:***。******。通過加強(qiáng)對存單質(zhì)押貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),并按照《個人定期存單質(zhì)押貸款辦法》《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》和“三個辦法一個指引”的要求進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)我社有一筆貸款用錯會計科目：2009年4月30日，向玉為閣發(fā)放貸款12萬元，用途建材流動資金，貸款方式：抵押，錯用科目（農(nóng)戶質(zhì)押貸款）經(jīng)主任授權(quán)現(xiàn)已更正，調(diào)回正確的科目。

　　今后，我社要組織員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化管理，注意防范化解風(fēng)險，營造一個安全穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。

***信用社

　　2011-3-3

不良貸款案件風(fēng)險自查報告共5

　　XXX風(fēng)險防控自查報告

　　根據(jù)省廳文件要求，我們嚴(yán)格對我單位負(fù)責(zé)創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款推薦及貸后管理回訪工作，進(jìn)行了風(fēng)險防控自查，現(xiàn)對自查情況總結(jié)如下：

1、貸款未到期人員：我單位推薦成功當(dāng)前處于貸款期間X人，在貸后管理過程中，發(fā)現(xiàn)貸款期間不能正常經(jīng)營X人，經(jīng)了解具體原因如下：經(jīng)營不善終止經(jīng)營X人，店鋪搬遷X人，因不可控制意外原因或家庭糾紛造成不能經(jīng)營的X人。對于出現(xiàn)貸款風(fēng)險的人員已經(jīng)向擔(dān)保中心反饋。

2、當(dāng)前逾期未結(jié)清及代償人員：XXXX年X月至XXXX年X月XX日，我轄區(qū)內(nèi)當(dāng)前逾期未結(jié)清人員X人，代償人員X人，不良貸款率占比X%，經(jīng)了解代償原因主要是因為經(jīng)營不善終止經(jīng)營。經(jīng)過協(xié)助催收，目前有X人已經(jīng)結(jié)清。

　　出現(xiàn)問題原因分析：對于經(jīng)營地較遠(yuǎn)的借款人，在電話回訪中了解到借款人的信息與實際情況存在不符，對于搬遷人員受條件限制不能及時進(jìn)行核實。與擔(dān)保中心溝通不當(dāng)，不能及時了解轄區(qū)人員還款情況。

　　整改方案：對于管轄人員責(zé)任到人，合理利用資源，優(yōu)化管理程序，多方面了解，與相關(guān)部門配合溝通，信息共享。

　　整改結(jié)果：對于轄區(qū)不良貸款，做到了解原因，跟蹤進(jìn)度，橫向?qū)Ρ?，預(yù)防重復(fù)發(fā)生。

　　XXXX年X月XX日

不良貸款案件風(fēng)險自查報告共6

　　XX分理處2012年4季度

　　案件風(fēng)險排查自查報告

　　合行總部：

　　按照合行安排要求以網(wǎng)點為單位每季度開展一次案件

　　風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任XXX為組長，以主會計：XXX，信貸主管：XXX為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將2012年4季度自查情況匯報如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，

　　未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)

　　生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，

　　都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名

　　現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

　　規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建

　　立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證

　　或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、

　　股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

　　我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)

　　放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管

　　理。

2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等

　　現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

　　通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

　　XX分理處

　　2012年12月29日

不良貸款案件風(fēng)險自查報告共7

　　馬市坪社關(guān)于

《案件風(fēng)險隱患排查活動》

　　的自查報告

　　縣聯(lián)社：

　　馬市坪社自接到《南召縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險

　　隱患排查活動實施方案》后，立刻組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并成立了專項自查小組，張廣朝為主任，成員有劉鵬、冀正磊、崔建成。對我社各崗位人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的全面檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，

　　未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)

　　生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，

　　都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5、嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名

　　現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

　　規(guī)定進(jìn)行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建

　　立登記簿進(jìn)行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證

　　或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、

　　股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務(wù)方面：

　　我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)

　　放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計算機(jī)業(yè)務(wù)方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管

　　理。

2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等

　　現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

　　通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

　　馬市坪信用社社2011年6月3日

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