下面是范文網(wǎng)小編分享的兩個加強兩個遏制是什么3篇 保險兩個加強兩個遏制，以供參考。

兩個加強兩個遏制是什么1

　　XXXX銀行

　　兩個加強、兩個遏制專項試題

　　姓名： 分數(shù)：

　　一、填空題（每空分，共30分）

　　1、“兩個加強、兩個遏制”是指（加強內(nèi)部管控）、（加強外部監(jiān)管）、（遏制違規(guī)經(jīng)營）、（遏制違法犯罪）。

　　2、“兩個加強、兩個遏制” 重點檢查對（案件）、（風險事件）和（內(nèi)外部檢查）所暴露問題的責任追究與整改是否到位，是否還有未發(fā)現(xiàn)的案件和違規(guī)隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)，工作中還存在哪些（隱患）和（漏洞）。

　　3、“兩個加強、兩個遏制” 的自查金額不得低于相關(guān)業(yè)務(wù)（2014年12月）末余額的（50%）

　　4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行業(yè)金融機構(gòu)要充分認識此次專項檢查（重要性）和（必要性），加強組織領(lǐng)導(dǎo)，層層實行（一把手）負責制，確認（牽頭部門），嚴格要求，采?。ㄔ鷮嵈胧_保檢查（取得成效）。

　　5、各金融機構(gòu)分別(2014年12月31日)前完將自查工作方案、(2015年3月16日)前將自查報告（含銀行自查附表）對。轄內(nèi)機構(gòu)的檢查報告以及相應(yīng)的整改方案、（2015年4月20日）前將整改結(jié)果及內(nèi)部責任追究情況通過金融專網(wǎng)報送同級監(jiān)管部門。

　　二、單選（每題5分，共20分）

　　1、“兩個加強、兩個遏制”的自查，上級檢查各級下屬機構(gòu)的覆蓋面不應(yīng)低于（），檢查金額不低于被查機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)2014年末余額的（）。（D）

/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

　　2、銀監(jiān)會銀監(jiān)發(fā)[2014]48號文件中銀行業(yè)金融機構(gòu)自查時限，各法人機構(gòu)要于（B）前報送自查工作方案。

　　A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

　　3、根據(jù)銀監(jiān)會工作布置，銀監(jiān)會督查將于（C）對江蘇銀監(jiān)局和全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作情況進行督查。A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

　　4、蘇銀監(jiān)發(fā)[2014]131號文件中，各監(jiān)管處和各銀監(jiān)分局要綠切實加強對所監(jiān)管（D）的督促指導(dǎo)，確保機構(gòu)自查落到實處。A、高度重視，精心組織 B、抽調(diào)骨干力量組成檢查隊伍

　　C、按檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查范圍開展檢查工作 D、機構(gòu)自查、檢查和整改工作

　　三、多選題（每題4分，共20分）

　　1、監(jiān)管檢查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

　　A、自查的組織 B、自查的機構(gòu) C、業(yè)務(wù)覆蓋面 D、檢查內(nèi)容 E、檢查報告

　　2、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控包括（ABCD）。

　　A、董事會履職情況 B、內(nèi)控體系建設(shè)情況 C、控制程序?qū)嵤┣闆r D、內(nèi)部監(jiān)督情況 3、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對案件爆發(fā)和自查、檢查發(fā)現(xiàn)的問題，不能無所作為，既要從操作上排除隱 2 / 4 患漏洞，更要從根本上做好應(yīng)對”（ABCD）

　　A、要改進績效考核 B、要嚴格人員管理 C、要加強合規(guī)建設(shè) D、要積極應(yīng)對輿情 E、要做好宣傳工作

　　4、內(nèi)部控制隱患和漏洞。是重點檢查（ABCD）A、內(nèi)部控制制度是否完善 B、是否做到全覆蓋、不留死角 C、是否存在不符合法律法規(guī)要求 D、不能滿足內(nèi)部管理需要的問題 E、內(nèi)控合規(guī)文化是否形成

　　5、“兩個加強、兩個遏制”的檢查銀行范圍是（ABCDE）A、全部政策性銀行（含國開行）B、國有商業(yè)銀行

　　C、股份制商業(yè)銀行和郵儲銀行法人 D、轄內(nèi)城商行和農(nóng)商行法人 E、轄內(nèi)其他金融機構(gòu)法人

　　四、簡答題（每題6分，計30分）

　　1、銀監(jiān)會銀監(jiān)發(fā)[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”自查檢查重點與范圍是什么？

　　1、已出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪問題的問責與整改情。

　　2、潛在違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪問題。

　　3、內(nèi)部控制隱患和漏洞。2、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對聲譽損害，要有警醒之效”提到《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》“防范操作風險十三條”，其中十二條要求原則是什么？

　　答：對新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（KYC）“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）的原則。

　　3、銀監(jiān)會銀監(jiān)發(fā)[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”檢查的要求是？

/ 4 答：1、高度重視，統(tǒng)一認識；

　　2、加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責任；

　　3、遵守紀律，客觀公正；

　　4、嚴肅問責，強化效果。

　　4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行金融機構(gòu)要邊查改，針對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的重點環(huán)節(jié)提出哪些整改措施？

　　答：一是健全制度體系，做到不留死角；二是強化責任追究，明確各個環(huán)節(jié)、各個方面的 責任，確保各項規(guī)章制度落到實處；三是突出管理重點，特別要加強對基層一把手、關(guān)鍵崗位和人員管理，必要時實行輪崗；四是加強監(jiān)督檢查，使制度落實情況的監(jiān)督檢查常態(tài)化。

　　5、“兩個加強、兩個遏制”重點排查違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪高發(fā)的領(lǐng)域有？ 答：高發(fā)的領(lǐng)域有：信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、財務(wù)管理等領(lǐng)域。

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兩個加強兩個遏制是什么2

　　一、什么是?兩個加強，兩個遏制??

　　兩個加強：加強內(nèi)部管控、加強外部監(jiān)管;兩個遏制：遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪。

　　二、?兩個加強、兩個遏制?回頭看工作開展背景

　　2015年，根據(jù)國務(wù)院的安排部署,中國保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于開展保險機構(gòu)?兩個加強、兩個遏制?專項檢查的通知》(保監(jiān)稽查[2014]207號)，各保險機構(gòu)開展了?兩個加強、兩個遏制?專項檢查。

　　2016年，國務(wù)院要求繼續(xù)開展 ?兩個加強、兩個遏制?回頭看工作，為貫徹落實國務(wù)院的安排部署和項俊波主席在?十三五?保險業(yè)發(fā)展與監(jiān)管專題培訓(xùn)班上的講話精神，中國保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于開展保險機構(gòu)?兩個加強、兩個遏制?回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查[2016]134號)，要求各保險機構(gòu)于8月初開展回頭看工作。

　　三、?兩個加強，兩個遏制?回頭看的工作定位

　　在保監(jiān)會召開的保險機構(gòu)?兩兩? 回頭看工作動員會上，黃洪副主席明確指出:?‘兩兩’回頭看不僅僅是一項常規(guī)的經(jīng)濟任務(wù)，也是一項重要的政治任務(wù);不僅僅是一次單純的業(yè)務(wù)工作，也是一次深刻的思想政治教育活動?。

　　四、?兩個加強，兩個遏制?回頭看工作的意義

(一)此次?兩兩?回頭看工作對國家的意義有三個方面：

　　一是開展?兩兩?回頭看，是實現(xiàn)保險業(yè)安全運行、維護國家金融安全的重要舉措;

　　二是開展?兩兩?回頭看，是落實科學(xué)發(fā)展理念、加快建設(shè)現(xiàn)代保險強國的重要舉措;

　　三是開展?兩兩?回頭看，是提升保險業(yè)服務(wù)能力和水平、更好服務(wù)經(jīng)濟社會全局的重要舉措。

(二)此次?兩兩?回頭看對保險行業(yè)的意義有三個方面：

　　一是開展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對保險風險嚴峻性的現(xiàn)實需要。

　　二是開展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對保險風險頑固性的現(xiàn)實需要。

　　三是開展?兩兩?回頭看，是應(yīng)對保險風險多變性的現(xiàn)實需要。

(三)此次?兩兩?回頭看對整個公司系統(tǒng)的意義：

　　公司深入開展?兩兩?回頭看工作，是完成國務(wù)院、保監(jiān)會部署的一項政治任務(wù)，也是公司鞏固和擴大前期專項檢查成果、守住風險底線，促進公司依法合規(guī)經(jīng)營、加快推進轉(zhuǎn)型發(fā)展的必然要求。要求全系統(tǒng)從以下三個方面深刻理解?兩兩?回頭看工作：

　　首先，要從講政治的高度，深刻認識做好?兩兩?回頭看工作的重要性

　　其次，要從顧大局的高度，深刻認識做好?兩兩?回頭看工作的必要性

　　第三，要從強責任的高度，深刻認識做好?兩兩?回頭看工作的緊迫性。

　　五、?兩個加強，兩個遏制?回頭看工作指導(dǎo)思想

　　此次保監(jiān)會部署回頭看的工作指導(dǎo)思想是?堅持一個方針，把握兩大目標，落實三大任務(wù)，圍繞四個線索，突出五大重點?(簡稱?一二三四五?)，其中：

　　堅持一個方針：是堅持發(fā)現(xiàn)問題、揭示風險的方針;

　　把握兩大目標：是把握不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險和不發(fā)生性質(zhì)惡劣重大案件;

　　落實三大任務(wù)：是落實檢查、問責和制度三項重點任務(wù);

　　圍繞四個線索：是指圍繞去年?兩兩?檢查發(fā)現(xiàn)的問題、中央巡視反饋的問題、審計發(fā)現(xiàn)的問題和公安司法等立案查處的案件四條線索;

　　突出五大重點：是指突出重點領(lǐng)域、重點機構(gòu)、重點問題、重大案件和重點風險。知識多一點：

　　銀監(jiān)會?兩個加強、兩個遏制?回頭看專項活動解讀

?兩個加強、兩個遏制?是銀監(jiān)會于2014年12月布置的?加強內(nèi)部管控、加強外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪?專項檢查。

　　此次回頭看，銀監(jiān)會要求采取銀行業(yè)金融機構(gòu)自查與監(jiān)管部門檢查相結(jié)合的方式。銀行業(yè)金融機構(gòu)于2016年10月底前完成機構(gòu)自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。

?這次回頭看是對去年‘兩個加強、兩個遏制’專項檢查的再回訪，是在全國范圍內(nèi)的統(tǒng)一行動。?某地方銀監(jiān)人士表示。

　　抽查比例不低于30%

　　該次回頭看中，銀行自查覆蓋2016年6月末有余額的各類重點業(yè)務(wù)，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財、代銷等;?上查下?中機構(gòu)數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務(wù)量原則上不低于本級自查金額的30%。

　　機構(gòu)自查的檢查范圍，包括此前?兩個加強、兩個遏制?專項檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開展的回頭看工作)和上級黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責落實情況，各機構(gòu)在公司治理、內(nèi)部控制、風險管理、案件防控以及服務(wù)實體經(jīng)濟等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財?shù)雀黝愔攸c業(yè)務(wù)中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。

　　其中，針對目前有股份行、城商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況，特別提及檢查股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位等。此外，對公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風險和金融案件。

　　在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對部分檢查項目采取?雙隨機?抽查方式進行檢查。轄內(nèi)法人機構(gòu)抽查類型應(yīng)全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內(nèi)非法人機構(gòu)中，各政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲銀行抽查比例不低于30%;其他機構(gòu)抽查比例不低于20%。

　　除檢查機構(gòu)自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對跨市場、跨機構(gòu)、跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，加大對機構(gòu)內(nèi)控有效性的再檢查力度。六項銀行類重點業(yè)務(wù)檢查

　　銀監(jiān)會要求，對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營和風控全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務(wù)余額，加大對關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點排查違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財和代銷等六大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

　　2015年末以來，票據(jù)風險事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會要求對開票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進行重點檢查。

　　檢查措施包括，開票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行?做通道?、?消規(guī)模?等行為，是否與同業(yè)交易對手準入名單之外的機構(gòu)開展票據(jù)回購業(yè)務(wù)，是否無背書開展票據(jù)買賣。此外，還包括是否與?票據(jù)中介?、?資金掮客?等開展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為。

　　在信貸業(yè)務(wù)檢查方面，除重點檢查授信條件是否弱化、大額授信風險、批量為同一商圈多個商戶或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會強調(diào)了對?首付貸?的檢查，要求檢查是否存在個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個人消費貸款、個人經(jīng)營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等。此外，要求銀行排查債務(wù)鏈、擔保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來的外部風險傳染。

　　同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專營制等情況，并按照實質(zhì)重于形式原則對同業(yè)業(yè)務(wù)進行會計核算和資本撥備計提。

?同業(yè)檢查主要為對應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的‘127號文’和‘140號文’，實際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過這兩年的整頓已經(jīng)相對規(guī)范。這次檢查的重點應(yīng)該是之前發(fā)生風險事件的票據(jù)，以及理財。?某股份行人士表示。

　　在銀行理財監(jiān)管新規(guī)正在征求意見的當下，對理財業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會要求重點檢查理財業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過發(fā)行理財產(chǎn)品歸還貸款;以自營業(yè)務(wù)承接理財風險資產(chǎn);理財產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益;接受其他金融機構(gòu)回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產(chǎn);簽訂?陰陽合同?或抽屜協(xié)議等為非保本理財提供保本承諾等情況。

　　在對代銷的檢查中，銀監(jiān)會也要求檢查是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障。

　　此外，存款業(yè)務(wù)重點檢查是否存在?存款失蹤?、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。

　　除銀行類業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會對金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點檢查內(nèi)容。

　　其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長期股權(quán)投資是否限定為金融類公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準以固有財產(chǎn)進行實業(yè)投資情況;在信托業(yè)務(wù)方面，對日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進行檢查;此外，重點檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進行的融資活動引發(fā)的各類風險以及是否存在監(jiān)管套利、風險隱匿和風險轉(zhuǎn)移等行為。

兩個加強兩個遏制是什么3

“兩個加強、兩個遏制”現(xiàn)場考試試卷

　　考試時間：40分鐘

　　滿分：100分

　　部門：

　　姓名

　　得分

　　一、單項選擇題(每題2分,共40分)

　　1、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作排查區(qū)間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

　　2、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內(nèi)控存在的問題與風險起防范作用

　　B、根據(jù)風險和控制的具體情況確定重點，關(guān)注重點區(qū)域和重點業(yè)務(wù)

　　C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險的底線。

　　D、摸清保險機構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風險的底線

　　3、在宣傳保險產(chǎn)品時，哪種用語是合規(guī)的（D）A、銀行和保險公司聯(lián)合推出 B、銀行推出

　　C、銀行理財新業(yè)務(wù)

　　D、不出現(xiàn)銀行標志、圖案

　　4、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查內(nèi)容包括（B）職場購置等制度流程的規(guī)范性，各環(huán)節(jié)各人的責任分工明確，確保完整清晰，特別對金額巨大的投資項目，需重點檢查決策實施全過程。

　　A、自查工作開展情況、詳細報告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開展方式、督導(dǎo)抽查比例

　　B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權(quán)體系、投資決策流程、資金管理、招投標流程、關(guān)聯(lián)交易、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

　　C、保險專業(yè)中介機構(gòu)自查，負責審核評估、重點檢查和依法處理轄內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)自查整改情況

　　D、檢查工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督，審核有關(guān)專項內(nèi)容

　　5、本次“兩個加強、兩個遏制”具體責任部門有（D）A、分公司各部門、各機構(gòu)各部門 B、總公司所有部門、分公司合規(guī)部 C、總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部 D、總公司所有部門、各分公司

　　6、針對公司本次“兩個加強、兩個遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險有限公司全轄

　　B、為各保險公司、資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)中介機構(gòu) C、包括集團、產(chǎn)險、壽險、資產(chǎn)管理、中介 D、為業(yè)務(wù)部門

　　7、下列對保險免稅的描述準確的是

（D）A、保險收益免稅 B、買保險避稅 C、保險免征遺產(chǎn)稅

　　D、保險賠款免征個人所得稅

　　8、本次“兩個加強、兩個遏制”總公司各相關(guān)部門和各分公司應(yīng)于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

　　9、下列對產(chǎn)品描述正確的是

（C）A、買保險就是給自己存錢 B、銀行理財產(chǎn)品 C、保險產(chǎn)品 D、定期存款

　　10、.下列哪些宣傳詞語在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金

　　B、理財產(chǎn)品

　　C、所交保費

　　D、資金安全、保值

　　二、填空題(每題2分,共40分)

　　1、“兩個加強、兩個遏制”主要是指（加強內(nèi)部管控、加強外部監(jiān)督、遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪）

　　2、“兩個加強、兩個遏制”財務(wù)專項檢查內(nèi)容中包括（財務(wù)管理合規(guī)性，重點檢查財務(wù)數(shù)據(jù)真實性、償付能力充足真實性），以及通過（“假人頭”、“高績效”）等方式套取資金的行為。

　　3、本次“兩個加強、兩個遏制”公司自查總體原則（全面自查、鼓勵自糾、強化責任）

　　4、分公司主要負責人應(yīng)該負責督發(fā)（1至2家）分支機構(gòu)。根據(jù)監(jiān)管要求上級機構(gòu)督導(dǎo)下級機構(gòu)的比例應(yīng)不（低于30%）。

　　5、在2014年內(nèi)部控制制定自評估中，各部門秉承風險文本的合規(guī)經(jīng)營理念，從（控制環(huán)境、風險識別與評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督）方面進行評估

　　6、保險公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，應(yīng)當采用（高、中、低）三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。

　　7、從事保險營銷活動的人員應(yīng)當取得（《保險代理從業(yè)人員資格證書》）和所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》。

　　8、本次重點檢查（虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠）等“五假”問題。

　　9、根據(jù)監(jiān)管要求，分公司及下轄各機構(gòu)主要負責人及各部門負責人是此次專項檢查的（第一責任人）。

　　10、分公司各部門和各機要支機構(gòu)要（統(tǒng)一思想，高度重視，落實責任），切實做好本次自查工作。

　　三、簡答題（共20分）

　　本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的主要內(nèi)容有哪些？

　　答：

（一）內(nèi)控制度的有效性。包括內(nèi)控制度是否健全，尤其是制度執(zhí)行情況。

（二）經(jīng)營管理環(huán)節(jié)的合規(guī)性。重點查處虛構(gòu)或虛增保險標的騙取保險金，挪用、侵占保險資金，非法集資，關(guān)聯(lián)交易，以及銷售誤導(dǎo)、理賠難等嚴重侵害保險消費者利益的問題。

（三）財務(wù)管理合規(guī)性。重點檢查財務(wù)數(shù)據(jù)真實性、償付能力充足真實性，以及通過“假人頭”、“高績效”等方式套取資金的行為。

（四）信息系統(tǒng)的安全性。

（五）高管人員任職管理的規(guī)范性、高管人員履職情況。

（六）案件管理的有效性、責任追究執(zhí)行情況。

（七）違法違規(guī)行為整改情況。

（八）業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風險。重點檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠等“五假”問題。

（九）財務(wù)管理及償付能力管理存在的問題與風險。重點檢查償付能力充足率真實性，特別是通過不合理的房地產(chǎn)評估和虛假交易虛增償付能力等問題。

（十）消費者權(quán)益保護存在的問題與風險。重點檢查損害消費者權(quán)益的問題。

（十一）其他的問題與風險。重點檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風險管控有效性等問題。

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