下面是范文網(wǎng)小編整理的部門崗位職責風險共4篇 崗位職責風險有哪些，以供借鑒。

部門崗位職責風險共1

　　風險控制部門崗位職責

　　為適應業(yè)務拓展和完善風險控制體系，具體制定職責如下：

一、風險控制部門職責

　　1．認真落實各項金融風險管理法律法規(guī)和規(guī)章制度，研究制定和推動落實風險管理的總體目標、風險管理規(guī)劃工作，建立健全風險管理體系；

　　2．負責起草公司業(yè)務風險控制的相關工作流程、制度，并對相關的制度提出改進意見；

　　3．編制不良貸款清收計劃，制定相應考核辦法，并做好相關指標下達和計劃的考核； 4．負責信貸風險資產(chǎn)管理，監(jiān)測不良貸款的變化趨勢，督促相關責任人及時清收貸款，定時向領導報告清收情況；

　　5． 負責信貸風險管理業(yè)務數(shù)據(jù)的匯總統(tǒng)計、分析和上報工作，及時向領導提供有關風險控制防范的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，提出工作建議和政策方案；

　　6．完成領導交辦的其他工作任務；

二、風險控制部崗位職責

（一）風險控制部總監(jiān)崗位職責

　　1．在總經(jīng)理領導下，對風險控制部工作負全面的管理責任；

　　2．正確指導和監(jiān)督風險管理部人員工作，嚴格執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度，確保風險管理部工作合法、合規(guī)、正常運行；

　　3．結(jié)合風險管理部職責，定員定責，明確分工，制定初審崗、復審崗、外訪及貸后管理崗的工作目標和考核辦法，確保風險管理部工作的正常運行；

　　4．負責業(yè)務的風險調(diào)查與分析，向?qū)徺J委員會提交業(yè)務風險調(diào)查分析報告，對風險分析評估報告負職務責任；

　　5．負責與其他部門之間的業(yè)務銜接與協(xié)調(diào)； 6．負責部門內(nèi)部業(yè)務培訓組織與安排；

　　7．參與公司新業(yè)務的調(diào)查、論證和風險評估； 8．完成公司領導交辦的其它工作；

（二）初審崗位職責

　　1．負責收集、審核、管理公司客戶的業(yè)務申請資料并錄入有關系統(tǒng)；

　　2．負責審查提交的貸款資料的真實性、完整性、合法性，根據(jù)信貸政策及操作標準進行權(quán)限內(nèi)的審批；對資料不全的客戶進行溝通，督促客戶補充資料，建立良好的客戶關系

　　3．負責審查申請人的征信、銀行流水、貸款條件、借款用途、各類網(wǎng)站信息等情況，提出是否立項調(diào)查的初步意見；

　　4．對于審批過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時反饋，并給出相應建議，辨別、防范信貸風險及金融欺詐

　　5．負責辦理貸款的有關手續(xù)及事宜，如共借人資格、能力的認定； 6．對客戶基礎檔案進行分類、編號、歸檔和借閱管理； 7．完成公司領導交辦的其它工作；

（三）復審崗位職責 1．復審專員了解初審及外訪收集到的客戶資料并進行復核并給予評分。

　　2．復審主管通過對信用評分卡的數(shù)據(jù)進行分析，分析的主要內(nèi)容包括但不限于以下幾點：

(1) 借款人的征信狀況是否與初審數(shù)據(jù)一致，若不一致及時與相應的初審專員溝通并作出整改，整改后重新提交信貸系統(tǒng)直接交由復審專員再次復審。

(2) 對借款人的收入來源及銀行流水進行詳細核對，判斷借款人收入及流水是否真實、可靠，如若存在虛假流水按照公司風控要求給予相應處罰；其次，若收入不足，與相應外調(diào)人員溝通讓客戶及時補充。

(3) 對借款人的提供的資產(chǎn)狀況進行詳細核對并準確計算借款人的資產(chǎn)負債情況，例如借款人的資產(chǎn)負債率等數(shù)據(jù)。

(4) 依據(jù)借款人的資產(chǎn)負債情況、收入及流水狀況等因素綜合判斷借款人的還款能力及潛在的履約風險并給出合理的建議或者意見。

　　3．整理借款人信息并形成書面報告向?qū)徺J會報告客戶整體情況。 4．定期或不定期的配合內(nèi)控部門或者上級領導做好風險抽查工作。 5．完成領導交辦的其他工作；

（四）外訪及貸后管理崗位職責 1．外訪崗位職責

　　按照風控要求對借款申請人進行實地調(diào)查，根據(jù)調(diào)查結(jié)果對借款人家庭狀況、收入來源、資產(chǎn)負債情況、經(jīng)營情況等主要信息的調(diào)查了解進行分析并撰寫調(diào)查報告 ，為復審部門下一步的工作提供可行性的結(jié)論及建議。 外訪崗位的具體工作有以下幾項：

(1) 現(xiàn)場核實借款人貸款資料的真實性并根據(jù)實際情況收集所需資料。 (2) 詳細了解借款人的資產(chǎn)負債情況，資產(chǎn)主要包括房產(chǎn)、車輛等，負債包括銀行貸款、小貸公司貸款及私人民間借款。并提供相應的證明材料，包括紙質(zhì)材料及影像材料。

(3) 調(diào)查了解借款人的店面經(jīng)營信息 ，主要包括店面坐落位置、面積、人員數(shù)量、每月毛收入、成本、支出、等信息，要進行交叉檢驗從而保證調(diào)查結(jié)果的準確性。

(4) 調(diào)查了解借款人的進貨渠道以及上下游客戶合作情況。 (5) 調(diào)查了解借款人的婚姻狀況以及家庭情況。 (6) 完成公司領導交辦的其它工作；

　　2．貸后崗位職責

(1) 負責客戶的維護工作和貸后回訪工作，按規(guī)定進行貸后回訪，并按規(guī)定時間提交貸后回訪表；

(2) 負責對已放貸業(yè)務進行跟蹤監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)未預見的風險及新出現(xiàn)的風險并提出防范應對措施逐級上報；

(3) 對于在跟蹤中發(fā)現(xiàn)的逾期及不良貸款，提出貸后管理指導意見和建議，及時將材料匯報給公司領導，與各部門協(xié)作進行追繳欠款的工作，對進入執(zhí)行程序的貸款業(yè)務全面負責；

(4) 根據(jù)貸中和貸后發(fā)現(xiàn)的問題，歸類匯總，提出針對性改進意見，促進各項工作的持續(xù)改進和優(yōu)化

(5) 組織定期召開貸款清收會，發(fā)布清收總結(jié)，為公司貸款審核、審批提供參考； (6) 及時、準確上報各種貸后監(jiān)控資料及相關報表； (7) 完成公司領導交辦的其它工作；

　　風險部

部門崗位職責風險共2

　　部門崗位職責

　　為提高工作效率明確各崗位責任特制訂以下崗位職責。

　　總經(jīng)理

一、組織落實公司制定的中長期發(fā)展戰(zhàn)略、公司企業(yè)文化建設的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務對公司的每筆業(yè)務負總責；

二、按照公司章程的規(guī)定，組織建立健全公司管理體系；

三、建立和完善公司管理制度并組織實施，制定公司高級管理人員職責和部門職能；

四、負責綜合辦公室的行政管理工作，貫徹公司工作方針、目標；

五、負責協(xié)調(diào)各部門的關系，監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況，了解工作目標和工作任務完成情況和工作進度，催辦、督辦公司董事會、辦公會、公司領導交辦、批辦事項；

六、負責審核本公司年度工作計劃、總結(jié)等重要材料；

七、負責組織籌備工作會議、股東會等會務工作；

八、負責工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實；

九、擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監(jiān)督、考核；

十、組織建立健全公司考核激勵體系并組織實施；

　　十

一、負責對公司所有正式發(fā)文的審核以提高公文質(zhì)量；

　　十

二、完成股東會交辦的其他工作。

　　副總經(jīng)理

　　負責審控本公司擬保及在保客戶的風險情況并提出相應處理意見。

　　主要職責是：

一、積極開拓市場并參與審查每筆擔保業(yè)務；

二、根據(jù)采集的風險信息或排查出的特殊情況進行風險預警；

三、對列入風險監(jiān)察名單的客戶風險狀況和逐步退出計劃的落實情況進行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析；

四、收集整理并上報在擔保業(yè)務風險監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風險信息；

五、向業(yè)務部、風控部、提示所擬?；蛟诒？蛻羲幮袠I(yè)和市場變化、法律法規(guī)變化、國家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營管理等變化形成的風險信息。

　　業(yè)務部職責

一、負責完成公司董事會制定的各項業(yè)務指標；

二、負責對擔?？蛻糍Y料的搜集工作；

三、負責擔保業(yè)務的保前調(diào)查、保時審查、保后管理工作；

四、負責對擔保業(yè)務檔案原始資料進行歸檔、整理、保管，建立、健全擔保客戶資料檔案；

五、組織實施擔保市場、行業(yè)和相關監(jiān)管政策的跟蹤分析工作，及時收集、匯總和上報外部市場信息和產(chǎn)品信息，為業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和產(chǎn)品開發(fā)計劃的制定提供參考和依據(jù)；

六、負責與銀行、其它擔保機構(gòu)的業(yè)務聯(lián)系、積極開拓市場、防范風險；

七、及時、準確、完整的編制擔保業(yè)務日常統(tǒng)計報表；

八、監(jiān)督、檢查本部門內(nèi)部管理、內(nèi)控制度建設工作；

九、負責組織對重點客戶的分析評價；

十、撰寫部門工作計劃、分析、總結(jié)。

　　業(yè)務部工作人員崗位職責

一、開展市場調(diào)查，維護客戶關系，推進市場拓展，選撥優(yōu)質(zhì)客戶，確定明確的營銷目標。

二、嚴格執(zhí)行公司擔保業(yè)務流程規(guī)定。受理客戶提出的貸款擔保申請，收集有關信息資料對申請人所申請擔保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查并對調(diào)查內(nèi)容的真實性負責。

　　調(diào)查主要內(nèi)容有 ：

1、調(diào)查和驗證擔保申請人提供的身份證明、被擔保主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況，掌握擔保貸款的真實用途，調(diào)查驗證擔保申請人的經(jīng)營狀況和償債能力等；

2、調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等；

3、調(diào)查核實保證反擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況；

4、需要調(diào)查的其他資料。

三、對擔保業(yè)務調(diào)查情況進行綜合分析、撰寫擔保業(yè)務調(diào)查報告，對擔保額度、期限、費率標準和使用方式以及反擔保情況等提出明確意見，經(jīng)部門主管同意后報審查崗審查；

四、辦理抵質(zhì)押登記、簽訂委托擔保合同、收取相關費用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；

五、按照保后監(jiān)控制度要求對已實施擔?？蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控；

六、做好保后客戶信息、業(yè)務信息的收集整理，做好客戶信息系統(tǒng)的維護工作；

七、對存在潛在風險的客戶實施名單管理、負責制定防控風險的行動計劃并組織實施。

　　風險控制部職責

一、對申請擔保企業(yè)和項目的報審資料重點從法律角度加以審核；

二、對申請擔保企業(yè)和項目從整體風險進行評定；

三、對申請擔保企業(yè)和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見；審核反擔保手續(xù)的合法性，審核確定相關合同及法律文本；

四、熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控制度，信貸決策體系及投資擔保體系，精通投資、擔保、財務、金融及企業(yè)管理相關的法律法規(guī)政策；

五、熟悉國內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險防范控制管理意識和能力；

六、完善風險管理辦法及合理化風險管理相關各項操作規(guī)程，業(yè)務規(guī)程；

七、跟蹤公司各項業(yè)務進展，匯總各類業(yè)務的風險情況及發(fā)出風險預警；協(xié)調(diào)部門相關人員和業(yè)務相關部門保持業(yè)務流程的高速運轉(zhuǎn)；

八、負責集中管理存在潛在風險的客戶相關資料包括監(jiān)控報告、風險分析等；

九、完成公司領導交辦的其他事務。

　　風險控制部工作人員崗位職責

　　風控部人員對業(yè)務部上報的擔保業(yè)務申請進行二次審查并提出明確的獨立審查意見，向?qū)徟藞笈?，全面揭示所審查擔保業(yè)務的風險，對出具的審查意見負責。其主要職責為 ：

一、可行性審查。依據(jù)擔保業(yè)務風險管理辦法相關規(guī)定審查所擔保業(yè)務主要風險點及風險防范措施、償債能力、費率標準、擔保期限、反擔保能力等；

二、合規(guī)性審查。審查所擔保業(yè)務是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍是否合規(guī)合法；

三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效，包括客戶貸款卡等信息資料復查、項目批準文件、環(huán)保達標文件、安全生產(chǎn)文件以及需要提供的其他證明資料等；

四、審查擔保業(yè)務綜合風險；

五、擔保業(yè)務經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后通知業(yè)務部辦理相關手續(xù)；

六、主動關注當?shù)亟?jīng)濟、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風險狀況變化，及時向部門負責人溝通、匯報。

　　綜合辦公室職責

一、負責公司綜合檔案的管理，確保完整、齊全、有效；

二、負責制作上報公司要求的各類統(tǒng)計報表等資料；

三、負責擔保業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計、資料積累和本部門文件保管。

四、負責本公司的相關文件通報。

五、負責公司介紹信等公司對外證明的開具工作;

六、負責來賓的接待工作；

七、負責與銀行等機構(gòu)的聯(lián)系、積極開拓市場;

八、負責文件及會議管理：

1、負責外部來文及所有公司函件收發(fā)、報批轉(zhuǎn)等管理工作；

2、負責公司對內(nèi)對外發(fā)送文稿審核、打印、郵寄等工作；

3、負責公司性會議的會務管理、服務及會議紀要的整理、會簽、發(fā)放。

九、負責勞動合同管理、工作紀律、人事獎懲、人事信息等勞動人事管理工作。

十、負責組織起草本公司年度工作計劃、總結(jié)等重要材料；完成領導交辦的其他工作。

　　財務部職責

一、嚴格按照國家和地方財稅法規(guī)及公司有關規(guī)定，開展會計核算、成本分析、財務管理和預算編制等工作，確保業(yè)務合法、合規(guī)；

二、負責組織部門的財務核算和財務管理及計劃統(tǒng)計工作；

三、負責公司財務管理的基礎工作，規(guī)范財務會計行為，組織正確核算，如實反映經(jīng)營成果；

四、負責公司資產(chǎn)、負債、收入、成本、費用及利潤的核算，組織公司財會、稅收、計劃、統(tǒng)計等方面信息編制、分析和報送工作；

五、組織制定公司會計科目體系、會計核算操作規(guī)程、會計內(nèi)部控制制度等財務會計制度；

六、制定公司的財務評價指標體系，并進行科學地分析和評價；

七、負責編制公司經(jīng)營計劃和財務收支預算；

八、組織對公司的經(jīng)營管理成本、費用進行管理和控制；

九、參加投資擔保項目的評審，對項目的財務風險進行分析、控制，對項目的可行性提出明確的評審意見；

十、負責對本部門人員的培訓學習和指導，不斷提高部門員工的業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)道德水平；

　　十

一、負責抵質(zhì)押品權(quán)利憑證保管登記；

　　十

二、負責公司印章的管理;

　　十

三、撰寫部門工作計劃、財務分析、總結(jié)。 十

四、完成公司領導交辦的其他工作。

　　會計崗位職責

一、按財經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定負責報賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性，有權(quán)拒絕違規(guī)和不合理的開支；

二、負責公司下達的費用指標的執(zhí)行控制工作，嚴格按規(guī)定對費用指標進行審核與報銷，登記各部門或個人費用指標的使用情況并按季通報到各部門或個人；

三、負責公司的日常會計核算和賬務處理工作，保證會計處理的正確、完整和及時；

四、負責公司會計報表含合并報表和財務報告的編制與上報工作，保證財務報告的真實、準確、完整和及時；

五、負責公司金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、貸款卡等的年檢、換發(fā) ；

六、負責員工工資的審核、發(fā)放與核算。

七、負責公司固定資產(chǎn)的管理工作，建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報廢和盤點等相關管理制度或規(guī)定。

八、負責稅金的核算與繳納以及公司發(fā)票的管理工作。

九、負責會計資料和財務檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。

十、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。

　　出納崗位職責

一、根據(jù)會計所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報銷單據(jù)進行復核并準確收、付款，按規(guī)定序時登記日記賬按日結(jié)出余額、核對實際庫存余額，確保帳實相符，月末跟總賬核對做到賬賬相符。

二、按規(guī)定登記銀行日記賬，每日結(jié)出余額，每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表并與銀行核對確保賬單相符。

三、嚴格遵守現(xiàn)金管理制度，對超限額現(xiàn)金應及時交存銀行。嚴守保險柜密碼，隨身保管好鑰匙并不得隨意轉(zhuǎn)交他人。

四、負責員工借款和各種應扣款項的管理工作，對到期未還的借款及時追收，超出規(guī)定期限未還的編制應扣款項表交由會計從借款人工資中扣還。

五、負責保管出納應保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價證券，負責財務資料和會計檔案的管理。

六、負責與現(xiàn)金業(yè)務相關憑證的整理、裝訂和歸檔工作，協(xié)助會計對其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。

七、負責辦理各項銀行業(yè)務。

八、負責編制資金收支情況日表和月表以及整理其他與資金有關的資料。

九、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。

部門崗位職責風險共3

　　風險合規(guī)部門崗位職責

【篇1：風險合規(guī)崗位工作職責】

　　風險合規(guī)崗位工作職責

一、負責本行系統(tǒng)性風險的識別與報告，產(chǎn)品風險評估與監(jiān)督管理；

二、負責本行范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與評估，風險管理工具的運用與風險分析、行業(yè)風險研究與管理，項目風險評估與管理工作；

三、負責本行風險信息歸集管理，對本行系統(tǒng)及各職能部門風險控制執(zhí)行情況進行評價與監(jiān)督；負責風險資產(chǎn)的管理、處置工作；

四、負責本行合同文本、對外函件、內(nèi)部文件等法律合規(guī)審查，業(yè)務交易的合法合規(guī)審查，業(yè)務系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查；

五、負責銀行內(nèi)部管理行為的合法合規(guī)性審查、二級支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查；

六、負責定期組織對本行規(guī)章制度的匯編和清理；

七、參與郵儲銀行法人授權(quán)管理，負責制作轉(zhuǎn)授權(quán)書、再授權(quán)書；

八、負責本行法律事務、反洗錢工作；

九、完成領導交辦的其它工作。

【篇2：銀行合規(guī)部各崗位職責】

　　合規(guī)部各崗位職責

　　合規(guī)主管崗：

一、制定年度工作計劃、落實各崗位責任制；

二、督促本部門各崗位及各支行、各業(yè)務條線履職；

三、組織開展合規(guī)檢查；

四、組織大額風險貸款的團隊化險；

五、對到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進

　　行跟蹤督辦；

六、緩收利息的審核、申報；

七、按程序上報合規(guī)工作報告。

　　合規(guī)監(jiān)測崗：

一、按月收集各支行合規(guī)報告及合規(guī)檢查表；

二、匯總轄內(nèi)合規(guī)風險問題，建立跟蹤整改臺賬；

三、風險監(jiān)測，確保各項監(jiān)測數(shù)據(jù)的真實準確；

四、對2013年前到期未收回貸款的統(tǒng)計、監(jiān)測，并及時向相關部門提供準確數(shù)據(jù)； 五、不良貸款的分類統(tǒng)計，并按季進行不良貸款形成原因的分析；非信貸資產(chǎn)風險監(jiān)測評價

六、參與流程銀行建設和流動性風險及壓力測試分析；

七、每月對到期貸款統(tǒng)計監(jiān)測并及時進行風險預警；

八、參與合規(guī)事項檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理工作。 合規(guī)審核崗：

一、負責本行日常法律事務，對各業(yè)務條線制定的合規(guī)流程和操作進行合規(guī)審核；

二、對新制定、修改的各項規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務進行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見書；

三、組織開展合規(guī)知識培訓；

四、對外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風險處置預案；

五、做好新資本管理工作，制訂規(guī)劃、方案、并測算；

六、每季對各業(yè)務條線的風險狀況進行分析；

七、參與對各網(wǎng)點合規(guī)事項的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理。 合規(guī)檢查崗：

一、統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)、組織合規(guī)檢查工作，制定年度檢查計劃，并督促執(zhí)行。

二、對轄內(nèi)網(wǎng)點執(zhí)行各項政策法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務流程采取隨機現(xiàn)場檢查和飛行抽查。

三、以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應用合規(guī)、業(yè)務辦理合規(guī)為重點的檢查。抽查當天所有業(yè)務發(fā)生的真實性和合規(guī)性。現(xiàn)場觀察與測試、暗訪、調(diào)閱監(jiān)控資料、核對賬務、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進行檢查。

四、參與各類違規(guī)行為的責任認定調(diào)查，參與或跟蹤督導對重大違規(guī)事件的處理。

五、對合規(guī)檢查，分析風險、提出建議，撰寫合規(guī)報告。

【篇3：合規(guī)部各崗位職責(定稿)】

　　合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責

1、對監(jiān)管機構(gòu)收發(fā)文進行掃描、歸檔；證照管理：協(xié)助相關部門證照的申請、年檢、變更材料的準備工作。

2、法律事務：完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標準及流程見公司合同管理制度）。 3、負責傳達、宣導、培訓各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策，并對相關實施方案的落實進行監(jiān)控。

4、進行日常的公司財務往來賬目細節(jié)審核，出具法務意見，并協(xié)助業(yè)務部門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）。

5、制定公司內(nèi)部的法務管理制度和規(guī)章，并督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時進行更新和調(diào)整。

6、負責全公司各部門的法務咨詢工作，對日常法律事務進行處理。 7、負責公司各項目的法務盡職調(diào)查，法律風險控制，項目運營合規(guī)審查及項目工作流程合規(guī)審查等。

8、管理全公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風險評估意見書。

9、熟悉公司內(nèi)外事務，建立流程監(jiān)管方案，落實到每個步驟，事事理清，門門理順，保證公司的運營順利規(guī)范。 10、完

　　成上級領導交辦的其它工作。

　　合規(guī)部合規(guī)專員崗位職責

1、起草公司各類合同，協(xié)助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標準及流程見合同管理制度）。

2、協(xié)助部門總經(jīng)理完成各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達、宣導、培訓等工作，并協(xié)助監(jiān)督相關實施方案的落實。

3、協(xié)助完成公司日常財務往來賬目細節(jié)的審核，協(xié)助業(yè)務部門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）。

4、草擬公司內(nèi)部的法務管理制度和規(guī)章，并協(xié)助本部門總經(jīng)理督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時進行更新和調(diào)整。

5、協(xié)助公司各部門的法務咨詢工作，對日常法律事務進行處理。 6、負責聯(lián)絡公司外聘律師，咨詢公司日常及專項法律問題。

7、協(xié)助管理公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風險評估意見書。

8、協(xié)助部門總經(jīng)理對公司相關運營流程進行監(jiān)管，保證公司正常運營。

9、完成領導交辦的其他工作。

部門崗位職責風險共4

　　山西省創(chuàng)業(yè)扶持小額貸款有限責任公司

　　風險管理部部門職責及崗位職責

一、風險管理部崗位設置

　　風險管理部下設五類崗位：部門經(jīng)理崗、部門副經(jīng)理崗、風險管理崗、法律事務崗、業(yè)務內(nèi)勤崗。

二、風險管理部部門職責

1.根據(jù)公司戰(zhàn)略完善業(yè)務風險評估及防控體系，建立風險分類評級模型，對信貸業(yè)務部信貸制度的落實和執(zhí)行情況提出建議；

2.組織風險識別工作，組織調(diào)查分析市場風險、政策風險、信貸管理風險狀況，完善風險管理崗位的工作指引和運作流程；

3.對信貸業(yè)務部新開發(fā)的業(yè)務產(chǎn)品提出風險評價意見； 4.組織貸前風險審查工作，復審信貸項目相關資料，嚴控風險評估流程；

5.負責貸中風險控制工作，核實相關合同文本及資料的真實性，監(jiān)交發(fā)放貸款；

6.組織貸后風險的檢查工作，審核貸后檢查資料，協(xié)助信貸業(yè)務部做好貸后管理、貸款收回以及逾期貸款的催收工作; 7.組織公司內(nèi)部信貸風險管理相關學習培訓；

　　1 8.處理公司法律事務并審查相關法律文件；

9.根據(jù)信貸人員移交的紙質(zhì)檔案與電子檔案，做好檔案歸檔管理工作，完善檔案管理流程，保證檔案歸納合理、分類明確；

10.完成公司領導交辦的其他工作。

三、風險管理部崗位職責

（一）部門經(jīng)理崗

1.總結(jié)本年度風險管理工作，擬定下一年度風險防控目標；

2.制定各類風險管理制度，完善風險評估流程； 3.根據(jù)公司戰(zhàn)略建設風險評估及防控體系，建立風險分類評級模型、風險識別模型等；

4.組織與信貸風險管理有關的學習培訓，負責日常業(yè)務指導及部門員工的考核工作；

5.了解部門人員工作情況，合理調(diào)劑工作安排，確保部門內(nèi)人員分工合理、職責明確、運行高效；

6.負責復審信貸項目，出具貸款審核意見；

7.全面負責風險管理部相關事務，負責各項工作計劃的實施和總結(jié)；

8.復審相關法律文件，處理相關法律事務； 9.完成公司領導交辦的其他工作。

（二）部門副經(jīng)理崗

1.協(xié)助部門經(jīng)理完成風險管理體系建設，進行風險監(jiān)

　　2 控，做好人員分工等工作；

2.按時向部門經(jīng)理匯報小組人員工作情況；

3.向部門經(jīng)理匯報信貸項目實時進展，對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性提出風險防控意見；

4.督導風險審查人員對信貸項目按期進行貸后檢查，若發(fā)現(xiàn)風險及時匯報并提出風險化解方案；

5.完成直管風險審查工作；

6.負責組織與信貸風險管理有關的學習培訓； 7.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（三）風險管理崗

1.負責對信貸項目的可行性進行初步判斷并提出意見，對信貸項目進行實地考察，核實信貸部門移交的信貸調(diào)查報告及相關材料；

2.進行風險分類評估、風險度測算和違約概率測算綜合評估，撰寫《信貸項目風險評估報告》并提出風險控制措施，監(jiān)督簽訂合同，整理相關資料并監(jiān)交發(fā)放貸款；

3.監(jiān)督信貸業(yè)務部定期進行貸后檢查，核實信貸項目五級分類工作，發(fā)現(xiàn)問題及時匯報；

4.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準確性，并提出檢查意見；

5.協(xié)助信貸業(yè)務部客戶經(jīng)理做好貸款收回及逾期貸款的催收工作；

6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（四）法律事務崗

1.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準確性，并提出檢查意見；

2.負責起草、審查各項合同、協(xié)議，并提出修改建議； 3.協(xié)助公司辦理有關的法律事務并審查相關法律文件； 4.定期進行法律相關的學習培訓，提高員工法律意識； 5.負責與法院、律師事務所、公證處等司法機構(gòu)對接事宜；

6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（五）業(yè)務內(nèi)勤崗

1.協(xié)助風險管理崗檢查信貸檔案及貸后檢查資料的完整性、準確性，并提出檢查意見；

2.進行檔案管理，做到檔案排列有序、整齊清潔、分類明確、查找方便；

3.對于信貸人員查閱檔案及貸后資料歸檔的工作，認真做好信息記錄，并要求對方簽字確認；

4.及時準確地編報風管部門的報表及文字性材料； 5.與公司其他部門溝通協(xié)調(diào)，為本部門提供后勤保障工作；

6.完成部門安排的其它工作。

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