下面是范文網(wǎng)小編整理的部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共4篇 崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)有哪些,以供借鑒。
部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共1
風(fēng)險(xiǎn)控制部門崗位職責(zé)
為適應(yīng)業(yè)務(wù)拓展和完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,具體制定職責(zé)如下:
一、風(fēng)險(xiǎn)控制部門職責(zé)
1.認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)和規(guī)章制度,研究制定和推動(dòng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃工作,建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
2.負(fù)責(zé)起草公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)工作流程、制度,并對(duì)相關(guān)的制度提出改進(jìn)意見;
3.編制不良貸款清收計(jì)劃,制定相應(yīng)考核辦法,并做好相關(guān)指標(biāo)下達(dá)和計(jì)劃的考核; 4.負(fù)責(zé)信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理,監(jiān)測不良貸款的變化趨勢,督促相關(guān)責(zé)任人及時(shí)清收貸款,定時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告清收情況;
5. 負(fù)責(zé)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的匯總統(tǒng)計(jì)、分析和上報(bào)工作,及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)提供有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制防范的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),提出工作建議和政策方案;
6.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù);
二、風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)
(一)風(fēng)險(xiǎn)控制部總監(jiān)崗位職責(zé)
1.在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制部工作負(fù)全面的管理責(zé)任;
2.正確指導(dǎo)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部人員工作,嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度,確保風(fēng)險(xiǎn)管理部工作合法、合規(guī)、正常運(yùn)行;
3.結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé),定員定責(zé),明確分工,制定初審崗、復(fù)審崗、外訪及貸后管理崗的工作目標(biāo)和考核辦法,確保風(fēng)險(xiǎn)管理部工作的正常運(yùn)行;
4.負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與分析,向?qū)徺J委員會(huì)提交業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查分析報(bào)告,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估報(bào)告負(fù)職務(wù)責(zé)任;
5.負(fù)責(zé)與其他部門之間的業(yè)務(wù)銜接與協(xié)調(diào); 6.負(fù)責(zé)部門內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織與安排;
7.參與公司新業(yè)務(wù)的調(diào)查、論證和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估; 8.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作;
(二)初審崗位職責(zé)
1.負(fù)責(zé)收集、審核、管理公司客戶的業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料并錄入有關(guān)系統(tǒng);
2.負(fù)責(zé)審查提交的貸款資料的真實(shí)性、完整性、合法性,根據(jù)信貸政策及操作標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行權(quán)限內(nèi)的審批;對(duì)資料不全的客戶進(jìn)行溝通,督促客戶補(bǔ)充資料,建立良好的客戶關(guān)系
3.負(fù)責(zé)審查申請(qǐng)人的征信、銀行流水、貸款條件、借款用途、各類網(wǎng)站信息等情況,提出是否立項(xiàng)調(diào)查的初步意見;
4.對(duì)于審批過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)反饋,并給出相應(yīng)建議,辨別、防范信貸風(fēng)險(xiǎn)及金融欺詐
5.負(fù)責(zé)辦理貸款的有關(guān)手續(xù)及事宜,如共借人資格、能力的認(rèn)定; 6.對(duì)客戶基礎(chǔ)檔案進(jìn)行分類、編號(hào)、歸檔和借閱管理; 7.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作;
(三)復(fù)審崗位職責(zé) 1.復(fù)審專員了解初審及外訪收集到的客戶資料并進(jìn)行復(fù)核并給予評(píng)分。
2.復(fù)審主管通過對(duì)信用評(píng)分卡的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析,分析的主要內(nèi)容包括但不限于以下幾點(diǎn):
(1) 借款人的征信狀況是否與初審數(shù)據(jù)一致,若不一致及時(shí)與相應(yīng)的初審專員溝通并作出整改,整改后重新提交信貸系統(tǒng)直接交由復(fù)審專員再次復(fù)審。
(2) 對(duì)借款人的收入來源及銀行流水進(jìn)行詳細(xì)核對(duì),判斷借款人收入及流水是否真實(shí)、可靠,如若存在虛假流水按照公司風(fēng)控要求給予相應(yīng)處罰;其次,若收入不足,與相應(yīng)外調(diào)人員溝通讓客戶及時(shí)補(bǔ)充。
(3) 對(duì)借款人的提供的資產(chǎn)狀況進(jìn)行詳細(xì)核對(duì)并準(zhǔn)確計(jì)算借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況,例如借款人的資產(chǎn)負(fù)債率等數(shù)據(jù)。
(4) 依據(jù)借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況、收入及流水狀況等因素綜合判斷借款人的還款能力及潛在的履約風(fēng)險(xiǎn)并給出合理的建議或者意見。
3.整理借款人信息并形成書面報(bào)告向?qū)徺J會(huì)報(bào)告客戶整體情況。 4.定期或不定期的配合內(nèi)控部門或者上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)做好風(fēng)險(xiǎn)抽查工作。 5.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;
(四)外訪及貸后管理崗位職責(zé) 1.外訪崗位職責(zé)
按照風(fēng)控要求對(duì)借款申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)地調(diào)查,根據(jù)調(diào)查結(jié)果對(duì)借款人家庭狀況、收入來源、資產(chǎn)負(fù)債情況、經(jīng)營情況等主要信息的調(diào)查了解進(jìn)行分析并撰寫調(diào)查報(bào)告 ,為復(fù)審部門下一步的工作提供可行性的結(jié)論及建議。 外訪崗位的具體工作有以下幾項(xiàng):
(1) 現(xiàn)場核實(shí)借款人貸款資料的真實(shí)性并根據(jù)實(shí)際情況收集所需資料。 (2) 詳細(xì)了解借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況,資產(chǎn)主要包括房產(chǎn)、車輛等,負(fù)債包括銀行貸款、小貸公司貸款及私人民間借款。并提供相應(yīng)的證明材料,包括紙質(zhì)材料及影像材料。
(3) 調(diào)查了解借款人的店面經(jīng)營信息 ,主要包括店面坐落位置、面積、人員數(shù)量、每月毛收入、成本、支出、等信息,要進(jìn)行交叉檢驗(yàn)從而保證調(diào)查結(jié)果的準(zhǔn)確性。
(4) 調(diào)查了解借款人的進(jìn)貨渠道以及上下游客戶合作情況。 (5) 調(diào)查了解借款人的婚姻狀況以及家庭情況。 (6) 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作;
2.貸后崗位職責(zé)
(1) 負(fù)責(zé)客戶的維護(hù)工作和貸后回訪工作,按規(guī)定進(jìn)行貸后回訪,并按規(guī)定時(shí)間提交貸后回訪表;
(2) 負(fù)責(zé)對(duì)已放貸業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤監(jiān)督檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并提出防范應(yīng)對(duì)措施逐級(jí)上報(bào);
(3) 對(duì)于在跟蹤中發(fā)現(xiàn)的逾期及不良貸款,提出貸后管理指導(dǎo)意見和建議,及時(shí)將材料匯報(bào)給公司領(lǐng)導(dǎo),與各部門協(xié)作進(jìn)行追繳欠款的工作,對(duì)進(jìn)入執(zhí)行程序的貸款業(yè)務(wù)全面負(fù)責(zé);
(4) 根據(jù)貸中和貸后發(fā)現(xiàn)的問題,歸類匯總,提出針對(duì)性改進(jìn)意見,促進(jìn)各項(xiàng)工作的持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化
(5) 組織定期召開貸款清收會(huì),發(fā)布清收總結(jié),為公司貸款審核、審批提供參考; (6) 及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各種貸后監(jiān)控資料及相關(guān)報(bào)表; (7) 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作;
風(fēng)險(xiǎn)部
部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共2
部門崗位職責(zé)
為提高工作效率明確各崗位責(zé)任特制訂以下崗位職責(zé)。
總經(jīng)理
一、組織落實(shí)公司制定的中長期發(fā)展戰(zhàn)略、公司企業(yè)文化建設(shè)的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務(wù)對(duì)公司的每筆業(yè)務(wù)負(fù)總責(zé);
二、按照公司章程的規(guī)定,組織建立健全公司管理體系;
三、建立和完善公司管理制度并組織實(shí)施,制定公司高級(jí)管理人員職責(zé)和部門職能;
四、負(fù)責(zé)綜合辦公室的行政管理工作,貫徹公司工作方針、目標(biāo);
五、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門的關(guān)系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況,了解工作目標(biāo)和工作任務(wù)完成情況和工作進(jìn)度,催辦、督辦公司董事會(huì)、辦公會(huì)、公司領(lǐng)導(dǎo)交辦、批辦事項(xiàng);
六、負(fù)責(zé)審核本公司年度工作計(jì)劃、總結(jié)等重要材料;
七、負(fù)責(zé)組織籌備工作會(huì)議、股東會(huì)等會(huì)務(wù)工作;
八、負(fù)責(zé)工作計(jì)劃和會(huì)議決議執(zhí)行情況的檢查落實(shí);
九、擬定完善薪酬管理制度并組織實(shí)施、監(jiān)督、考核;
十、組織建立健全公司考核激勵(lì)體系并組織實(shí)施;
十
一、負(fù)責(zé)對(duì)公司所有正式發(fā)文的審核以提高公文質(zhì)量;
十
二、完成股東會(huì)交辦的其他工作。
副總經(jīng)理
負(fù)責(zé)審控本公司擬保及在??蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)情況并提出相應(yīng)處理意見。
主要職責(zé)是:
一、積極開拓市場并參與審查每筆擔(dān)保業(yè)務(wù);
二、根據(jù)采集的風(fēng)險(xiǎn)信息或排查出的特殊情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警;
三、對(duì)列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和逐步退出計(jì)劃的落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析;
四、收集整理并上報(bào)在擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風(fēng)險(xiǎn)信息;
五、向業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、提示所擬?;蛟诒?蛻羲幮袠I(yè)和市場變化、法律法規(guī)變化、國家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營管理等變化形成的風(fēng)險(xiǎn)信息。
業(yè)務(wù)部職責(zé)
一、負(fù)責(zé)完成公司董事會(huì)制定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo);
二、負(fù)責(zé)對(duì)擔(dān)保客戶資料的搜集工作;
三、負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的保前調(diào)查、保時(shí)審查、保后管理工作;
四、負(fù)責(zé)對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案原始資料進(jìn)行歸檔、整理、保管,建立、健全擔(dān)保客戶資料檔案;
五、組織實(shí)施擔(dān)保市場、行業(yè)和相關(guān)監(jiān)管政策的跟蹤分析工作,及時(shí)收集、匯總和上報(bào)外部市場信息和產(chǎn)品信息,為業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃的制定提供參考和依據(jù);
六、負(fù)責(zé)與銀行、其它擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系、積極開拓市場、防范風(fēng)險(xiǎn);
七、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的編制擔(dān)保業(yè)務(wù)日常統(tǒng)計(jì)報(bào)表;
八、監(jiān)督、檢查本部門內(nèi)部管理、內(nèi)控制度建設(shè)工作;
九、負(fù)責(zé)組織對(duì)重點(diǎn)客戶的分析評(píng)價(jià);
十、撰寫部門工作計(jì)劃、分析、總結(jié)。
業(yè)務(wù)部工作人員崗位職責(zé)
一、開展市場調(diào)查,維護(hù)客戶關(guān)系,推進(jìn)市場拓展,選撥優(yōu)質(zhì)客戶,確定明確的營銷目標(biāo)。
二、嚴(yán)格執(zhí)行公司擔(dān)保業(yè)務(wù)流程規(guī)定。受理客戶提出的貸款擔(dān)保申請(qǐng),收集有關(guān)信息資料對(duì)申請(qǐng)人所申請(qǐng)擔(dān)保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查并對(duì)調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
調(diào)查主要內(nèi)容有 :
1、調(diào)查和驗(yàn)證擔(dān)保申請(qǐng)人提供的身份證明、被擔(dān)保主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財(cái)務(wù)狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況,掌握擔(dān)保貸款的真實(shí)用途,調(diào)查驗(yàn)證擔(dān)保申請(qǐng)人的經(jīng)營狀況和償債能力等;
2、調(diào)查核實(shí)抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等;
3、調(diào)查核實(shí)保證反擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資信情況;
4、需要調(diào)查的其他資料。
三、對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析、撰寫擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告,對(duì)擔(dān)保額度、期限、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和使用方式以及反擔(dān)保情況等提出明確意見,經(jīng)部門主管同意后報(bào)審查崗審查;
四、辦理抵質(zhì)押登記、簽訂委托擔(dān)保合同、收取相關(guān)費(fèi)用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù);
五、按照保后監(jiān)控制度要求對(duì)已實(shí)施擔(dān)保客戶進(jìn)行定期和不定期監(jiān)控;
六、做好保后客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集整理,做好客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作;
七、對(duì)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)施名單管理、負(fù)責(zé)制定防控風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)計(jì)劃并組織實(shí)施。
風(fēng)險(xiǎn)控制部職責(zé)
一、對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目的報(bào)審資料重點(diǎn)從法律角度加以審核;
二、對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目從整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定;
三、對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目的反擔(dān)保抵押措施從法律風(fēng)險(xiǎn)角度提出意見;審核反擔(dān)保手續(xù)的合法性,審核確定相關(guān)合同及法律文本;
四、熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控制度,信貸決策體系及投資擔(dān)保體系,精通投資、擔(dān)保、財(cái)務(wù)、金融及企業(yè)管理相關(guān)的法律法規(guī)政策;
五、熟悉國內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔(dān)保政策體系,具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理意識(shí)和能力;
六、完善風(fēng)險(xiǎn)管理辦法及合理化風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)各項(xiàng)操作規(guī)程,業(yè)務(wù)規(guī)程;
七、跟蹤公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展,匯總各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況及發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警;協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和業(yè)務(wù)相關(guān)部門保持業(yè)務(wù)流程的高速運(yùn)轉(zhuǎn);
八、負(fù)責(zé)集中管理存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶相關(guān)資料包括監(jiān)控報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析等;
九、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)控制部工作人員崗位職責(zé)
風(fēng)控部人員對(duì)業(yè)務(wù)部上報(bào)的擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行二次審查并提出明確的獨(dú)立審查意見,向?qū)徟藞?bào)批,全面揭示所審查擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)出具的審查意見負(fù)責(zé)。其主要職責(zé)為 :
一、可行性審查。依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法相關(guān)規(guī)定審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范措施、償債能力、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、擔(dān)保期限、反擔(dān)保能力等;
二、合規(guī)性審查。審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍是否合規(guī)合法;
三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效,包括客戶貸款卡等信息資料復(fù)查、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件、環(huán)保達(dá)標(biāo)文件、安全生產(chǎn)文件以及需要提供的其他證明資料等;
四、審查擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合風(fēng)險(xiǎn);
五、擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后通知業(yè)務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù);
六、主動(dòng)關(guān)注當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況變化,及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人溝通、匯報(bào)。
綜合辦公室職責(zé)
一、負(fù)責(zé)公司綜合檔案的管理,確保完整、齊全、有效;
二、負(fù)責(zé)制作上報(bào)公司要求的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料;
三、負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、資料積累和本部門文件保管。
四、負(fù)責(zé)本公司的相關(guān)文件通報(bào)。
五、負(fù)責(zé)公司介紹信等公司對(duì)外證明的開具工作;
六、負(fù)責(zé)來賓的接待工作;
七、負(fù)責(zé)與銀行等機(jī)構(gòu)的聯(lián)系、積極開拓市場;
八、負(fù)責(zé)文件及會(huì)議管理:
1、負(fù)責(zé)外部來文及所有公司函件收發(fā)、報(bào)批轉(zhuǎn)等管理工作;
2、負(fù)責(zé)公司對(duì)內(nèi)對(duì)外發(fā)送文稿審核、打印、郵寄等工作;
3、負(fù)責(zé)公司性會(huì)議的會(huì)務(wù)管理、服務(wù)及會(huì)議紀(jì)要的整理、會(huì)簽、發(fā)放。
九、負(fù)責(zé)勞動(dòng)合同管理、工作紀(jì)律、人事獎(jiǎng)懲、人事信息等勞動(dòng)人事管理工作。
十、負(fù)責(zé)組織起草本公司年度工作計(jì)劃、總結(jié)等重要材料;完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
財(cái)務(wù)部職責(zé)
一、嚴(yán)格按照國家和地方財(cái)稅法規(guī)及公司有關(guān)規(guī)定,開展會(huì)計(jì)核算、成本分析、財(cái)務(wù)管理和預(yù)算編制等工作,確保業(yè)務(wù)合法、合規(guī);
二、負(fù)責(zé)組織部門的財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)管理及計(jì)劃統(tǒng)計(jì)工作;
三、負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)工作,規(guī)范財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為,組織正確核算,如實(shí)反映經(jīng)營成果;
四、負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)、負(fù)債、收入、成本、費(fèi)用及利潤的核算,組織公司財(cái)會(huì)、稅收、計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)等方面信息編制、分析和報(bào)送工作;
五、組織制定公司會(huì)計(jì)科目體系、會(huì)計(jì)核算操作規(guī)程、會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度;
六、制定公司的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,并進(jìn)行科學(xué)地分析和評(píng)價(jià);
七、負(fù)責(zé)編制公司經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)收支預(yù)算;
八、組織對(duì)公司的經(jīng)營管理成本、費(fèi)用進(jìn)行管理和控制;
九、參加投資擔(dān)保項(xiàng)目的評(píng)審,對(duì)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、控制,對(duì)項(xiàng)目的可行性提出明確的評(píng)審意見;
十、負(fù)責(zé)對(duì)本部門人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和指導(dǎo),不斷提高部門員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平;
十
一、負(fù)責(zé)抵質(zhì)押品權(quán)利憑證保管登記;
十
二、負(fù)責(zé)公司印章的管理;
十
三、撰寫部門工作計(jì)劃、財(cái)務(wù)分析、總結(jié)。 十
四、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
會(huì)計(jì)崗位職責(zé)
一、按財(cái)經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定負(fù)責(zé)報(bào)賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實(shí)性、合法性、完整性、有效性和合理性,有權(quán)拒絕違規(guī)和不合理的開支;
二、負(fù)責(zé)公司下達(dá)的費(fèi)用指標(biāo)的執(zhí)行控制工作,嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)費(fèi)用指標(biāo)進(jìn)行審核與報(bào)銷,登記各部門或個(gè)人費(fèi)用指標(biāo)的使用情況并按季通報(bào)到各部門或個(gè)人;
三、負(fù)責(zé)公司的日常會(huì)計(jì)核算和賬務(wù)處理工作,保證會(huì)計(jì)處理的正確、完整和及時(shí);
四、負(fù)責(zé)公司會(huì)計(jì)報(bào)表含合并報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)告的編制與上報(bào)工作,保證財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí);
五、負(fù)責(zé)公司金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡等的年檢、換發(fā) ;
六、負(fù)責(zé)員工工資的審核、發(fā)放與核算。
七、負(fù)責(zé)公司固定資產(chǎn)的管理工作,建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報(bào)廢和盤點(diǎn)等相關(guān)管理制度或規(guī)定。
八、負(fù)責(zé)稅金的核算與繳納以及公司發(fā)票的管理工作。
九、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)資料和財(cái)務(wù)檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。
十、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
出納崗位職責(zé)
一、根據(jù)會(huì)計(jì)所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報(bào)銷單據(jù)進(jìn)行復(fù)核并準(zhǔn)確收、付款,按規(guī)定序時(shí)登記日記賬按日結(jié)出余額、核對(duì)實(shí)際庫存余額,確保帳實(shí)相符,月末跟總賬核對(duì)做到賬賬相符。
二、按規(guī)定登記銀行日記賬,每日結(jié)出余額,每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表并與銀行核對(duì)確保賬單相符。
三、嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度,對(duì)超限額現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)交存銀行。嚴(yán)守保險(xiǎn)柜密碼,隨身保管好鑰匙并不得隨意轉(zhuǎn)交他人。
四、負(fù)責(zé)員工借款和各種應(yīng)扣款項(xiàng)的管理工作,對(duì)到期未還的借款及時(shí)追收,超出規(guī)定期限未還的編制應(yīng)扣款項(xiàng)表交由會(huì)計(jì)從借款人工資中扣還。
五、負(fù)責(zé)保管出納應(yīng)保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價(jià)證券,負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)資料和會(huì)計(jì)檔案的管理。
六、負(fù)責(zé)與現(xiàn)金業(yè)務(wù)相關(guān)憑證的整理、裝訂和歸檔工作,協(xié)助會(huì)計(jì)對(duì)其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。
七、負(fù)責(zé)辦理各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)。
八、負(fù)責(zé)編制資金收支情況日表和月表以及整理其他與資金有關(guān)的資料。
九、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共3
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門崗位職責(zé)
【篇1:風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)】
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)
一、負(fù)責(zé)本行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與報(bào)告,產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)督管理;
二、負(fù)責(zé)本行范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與評(píng)估,風(fēng)險(xiǎn)管理工具的運(yùn)用與風(fēng)險(xiǎn)分析、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究與管理,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理工作;
三、負(fù)責(zé)本行風(fēng)險(xiǎn)信息歸集管理,對(duì)本行系統(tǒng)及各職能部門風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)與監(jiān)督;負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理、處置工作;
四、負(fù)責(zé)本行合同文本、對(duì)外函件、內(nèi)部文件等法律合規(guī)審查,業(yè)務(wù)交易的合法合規(guī)審查,業(yè)務(wù)系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查;
五、負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部管理行為的合法合規(guī)性審查、二級(jí)支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查;
六、負(fù)責(zé)定期組織對(duì)本行規(guī)章制度的匯編和清理;
七、參與郵儲(chǔ)銀行法人授權(quán)管理,負(fù)責(zé)制作轉(zhuǎn)授權(quán)書、再授權(quán)書;
八、負(fù)責(zé)本行法律事務(wù)、反洗錢工作;
九、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
【篇2:銀行合規(guī)部各崗位職責(zé)】
合規(guī)部各崗位職責(zé)
合規(guī)主管崗:
一、制定年度工作計(jì)劃、落實(shí)各崗位責(zé)任制;
二、督促本部門各崗位及各支行、各業(yè)務(wù)條線履職;
三、組織開展合規(guī)檢查;
四、組織大額風(fēng)險(xiǎn)貸款的團(tuán)隊(duì)化險(xiǎn);
五、對(duì)到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進(jìn)
行跟蹤督辦;
六、緩收利息的審核、申報(bào);
七、按程序上報(bào)合規(guī)工作報(bào)告。
合規(guī)監(jiān)測崗:
一、按月收集各支行合規(guī)報(bào)告及合規(guī)檢查表;
二、匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題,建立跟蹤整改臺(tái)賬;
三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測,確保各項(xiàng)監(jiān)測數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確;
四、對(duì)2013年前到期未收回貸款的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測,并及時(shí)向相關(guān)部門提供準(zhǔn)確數(shù)據(jù); 五、不良貸款的分類統(tǒng)計(jì),并按季進(jìn)行不良貸款形成原因的分析;非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測評(píng)價(jià)
六、參與流程銀行建設(shè)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及壓力測試分析;
七、每月對(duì)到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警;
八、參與合規(guī)事項(xiàng)檢查,協(xié)助做好內(nèi)部管理工作。 合規(guī)審核崗:
一、負(fù)責(zé)本行日常法律事務(wù),對(duì)各業(yè)務(wù)條線制定的合規(guī)流程和操作進(jìn)行合規(guī)審核;
二、對(duì)新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核,并出具合規(guī)審查意見書;
三、組織開展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn);
四、對(duì)外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見,并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案;
五、做好新資本管理工作,制訂規(guī)劃、方案、并測算;
六、每季對(duì)各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析;
七、參與對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查,協(xié)助做好內(nèi)部管理。 合規(guī)檢查崗:
一、統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)、組織合規(guī)檢查工作,制定年度檢查計(jì)劃,并督促執(zhí)行。
二、對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行各項(xiàng)政策法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程采取隨機(jī)現(xiàn)場檢查和飛行抽查。
三、以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應(yīng)用合規(guī)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)為重點(diǎn)的檢查。抽查當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規(guī)性?,F(xiàn)場觀察與測試、暗訪、調(diào)閱監(jiān)控資料、核對(duì)賬務(wù)、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進(jìn)行檢查。
四、參與各類違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定調(diào)查,參與或跟蹤督導(dǎo)對(duì)重大違規(guī)事件的處理。
五、對(duì)合規(guī)檢查,分析風(fēng)險(xiǎn)、提出建議,撰寫合規(guī)報(bào)告。
【篇3:合規(guī)部各崗位職責(zé)(定稿)】
合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)
1、對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)收發(fā)文進(jìn)行掃描、歸檔;證照管理:協(xié)助相關(guān)部門證照的申請(qǐng)、年檢、變更材料的準(zhǔn)備工作。
2、法律事務(wù):完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作(具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見公司合同管理制度)。 3、負(fù)責(zé)傳達(dá)、宣導(dǎo)、培訓(xùn)各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策,并對(duì)相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
4、進(jìn)行日常的公司財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)審核,出具法務(wù)意見,并協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)外談判(具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度)。
5、制定公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章,并督察執(zhí)行情況,聽取反饋意見,及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整。
6、負(fù)責(zé)全公司各部門的法務(wù)咨詢工作,對(duì)日常法律事務(wù)進(jìn)行處理。 7、負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)目的法務(wù)盡職調(diào)查,法律風(fēng)險(xiǎn)控制,項(xiàng)目運(yùn)營合規(guī)審查及項(xiàng)目工作流程合規(guī)審查等。
8、管理全公司外聘律師,并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告,出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。
9、熟悉公司內(nèi)外事務(wù),建立流程監(jiān)管方案,落實(shí)到每個(gè)步驟,事事理清,門門理順,保證公司的運(yùn)營順利規(guī)范。 10、完
成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
合規(guī)部合規(guī)專員崗位職責(zé)
1、起草公司各類合同,協(xié)助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作(具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見合同管理制度)。
2、協(xié)助部門總經(jīng)理完成各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達(dá)、宣導(dǎo)、培訓(xùn)等工作,并協(xié)助監(jiān)督相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí)。
3、協(xié)助完成公司日常財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)的審核,協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)外談判(具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度)。
4、草擬公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章,并協(xié)助本部門總經(jīng)理督察執(zhí)行情況,聽取反饋意見,及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整。
5、協(xié)助公司各部門的法務(wù)咨詢工作,對(duì)日常法律事務(wù)進(jìn)行處理。 6、負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)公司外聘律師,咨詢公司日常及專項(xiàng)法律問題。
7、協(xié)助管理公司外聘律師,并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告,出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。
8、協(xié)助部門總經(jīng)理對(duì)公司相關(guān)運(yùn)營流程進(jìn)行監(jiān)管,保證公司正常運(yùn)營。
9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共4
山西省創(chuàng)業(yè)扶持小額貸款有限責(zé)任公司
風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職責(zé)及崗位職責(zé)
一、風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置
風(fēng)險(xiǎn)管理部下設(shè)五類崗位:部門經(jīng)理崗、部門副經(jīng)理崗、風(fēng)險(xiǎn)管理崗、法律事務(wù)崗、業(yè)務(wù)內(nèi)勤崗。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職責(zé)
1.根據(jù)公司戰(zhàn)略完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及防控體系,建立風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)級(jí)模型,對(duì)信貸業(yè)務(wù)部信貸制度的落實(shí)和執(zhí)行情況提出建議;
2.組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作,組織調(diào)查分析市場風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信貸管理風(fēng)險(xiǎn)狀況,完善風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的工作指引和運(yùn)作流程;
3.對(duì)信貸業(yè)務(wù)部新開發(fā)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品提出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)意見; 4.組織貸前風(fēng)險(xiǎn)審查工作,復(fù)審信貸項(xiàng)目相關(guān)資料,嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程;
5.負(fù)責(zé)貸中風(fēng)險(xiǎn)控制工作,核實(shí)相關(guān)合同文本及資料的真實(shí)性,監(jiān)交發(fā)放貸款;
6.組織貸后風(fēng)險(xiǎn)的檢查工作,審核貸后檢查資料,協(xié)助信貸業(yè)務(wù)部做好貸后管理、貸款收回以及逾期貸款的催收工作; 7.組織公司內(nèi)部信貸風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)學(xué)習(xí)培訓(xùn);
1 8.處理公司法律事務(wù)并審查相關(guān)法律文件;
9.根據(jù)信貸人員移交的紙質(zhì)檔案與電子檔案,做好檔案歸檔管理工作,完善檔案管理流程,保證檔案歸納合理、分類明確;
10.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位職責(zé)
(一)部門經(jīng)理崗
1.總結(jié)本年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作,擬定下一年度風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo);
2.制定各類風(fēng)險(xiǎn)管理制度,完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程; 3.根據(jù)公司戰(zhàn)略建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及防控體系,建立風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)級(jí)模型、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型等;
4.組織與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn),負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)指導(dǎo)及部門員工的考核工作;
5.了解部門人員工作情況,合理調(diào)劑工作安排,確保部門內(nèi)人員分工合理、職責(zé)明確、運(yùn)行高效;
6.負(fù)責(zé)復(fù)審信貸項(xiàng)目,出具貸款審核意見;
7.全面負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部相關(guān)事務(wù),負(fù)責(zé)各項(xiàng)工作計(jì)劃的實(shí)施和總結(jié);
8.復(fù)審相關(guān)法律文件,處理相關(guān)法律事務(wù); 9.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
(二)部門副經(jīng)理崗
1.協(xié)助部門經(jīng)理完成風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)
2 控,做好人員分工等工作;
2.按時(shí)向部門經(jīng)理匯報(bào)小組人員工作情況;
3.向部門經(jīng)理匯報(bào)信貸項(xiàng)目實(shí)時(shí)進(jìn)展,對(duì)項(xiàng)目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性提出風(fēng)險(xiǎn)防控意見;
4.督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)審查人員對(duì)信貸項(xiàng)目按期進(jìn)行貸后檢查,若發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)匯報(bào)并提出風(fēng)險(xiǎn)化解方案;
5.完成直管風(fēng)險(xiǎn)審查工作;
6.負(fù)責(zé)組織與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn); 7.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理崗
1.負(fù)責(zé)對(duì)信貸項(xiàng)目的可行性進(jìn)行初步判斷并提出意見,對(duì)信貸項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察,核實(shí)信貸部門移交的信貸調(diào)查報(bào)告及相關(guān)材料;
2.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)度測算和違約概率測算綜合評(píng)估,撰寫《信貸項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施,監(jiān)督簽訂合同,整理相關(guān)資料并監(jiān)交發(fā)放貸款;
3.監(jiān)督信貸業(yè)務(wù)部定期進(jìn)行貸后檢查,核實(shí)信貸項(xiàng)目五級(jí)分類工作,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)匯報(bào);
4.檢查信貸檔案及貸后檢查資料(包括文件檔案和電子檔案)的完整性、準(zhǔn)確性,并提出檢查意見;
5.協(xié)助信貸業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理做好貸款收回及逾期貸款的催收工作;
6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。
(四)法律事務(wù)崗
1.檢查信貸檔案及貸后檢查資料(包括文件檔案和電子檔案)的完整性、準(zhǔn)確性,并提出檢查意見;
2.負(fù)責(zé)起草、審查各項(xiàng)合同、協(xié)議,并提出修改建議; 3.協(xié)助公司辦理有關(guān)的法律事務(wù)并審查相關(guān)法律文件; 4.定期進(jìn)行法律相關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn),提高員工法律意識(shí); 5.負(fù)責(zé)與法院、律師事務(wù)所、公證處等司法機(jī)構(gòu)對(duì)接事宜;
6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。
(五)業(yè)務(wù)內(nèi)勤崗
1.協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理崗檢查信貸檔案及貸后檢查資料的完整性、準(zhǔn)確性,并提出檢查意見;
2.進(jìn)行檔案管理,做到檔案排列有序、整齊清潔、分類明確、查找方便;
3.對(duì)于信貸人員查閱檔案及貸后資料歸檔的工作,認(rèn)真做好信息記錄,并要求對(duì)方簽字確認(rèn);
4.及時(shí)準(zhǔn)確地編報(bào)風(fēng)管部門的報(bào)表及文字性材料; 5.與公司其他部門溝通協(xié)調(diào),為本部門提供后勤保障工作;
6.完成部門安排的其它工作。
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