下面是范文網(wǎng)小編整理的部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共4篇 崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)有哪些，以供借鑒。

部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共1

　　風(fēng)險(xiǎn)控制部門崗位職責(zé)

　　為適應(yīng)業(yè)務(wù)拓展和完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，具體制定職責(zé)如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)控制部門職責(zé)

　　1．認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)和規(guī)章制度，研究制定和推動(dòng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃工作，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　　2．負(fù)責(zé)起草公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)工作流程、制度，并對相關(guān)的制度提出改進(jìn)意見；

　　3．編制不良貸款清收計(jì)劃，制定相應(yīng)考核辦法，并做好相關(guān)指標(biāo)下達(dá)和計(jì)劃的考核； 4．負(fù)責(zé)信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理，監(jiān)測不良貸款的變化趨勢，督促相關(guān)責(zé)任人及時(shí)清收貸款，定時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告清收情況；

　　5． 負(fù)責(zé)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的匯總統(tǒng)計(jì)、分析和上報(bào)工作，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)提供有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制防范的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，提出工作建議和政策方案；

　　6．完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)；

二、風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

（一）風(fēng)險(xiǎn)控制部總監(jiān)崗位職責(zé)

　　1．在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，對風(fēng)險(xiǎn)控制部工作負(fù)全面的管理責(zé)任；

　　2．正確指導(dǎo)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部人員工作，嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理部工作合法、合規(guī)、正常運(yùn)行；

　　3．結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)，定員定責(zé)，明確分工，制定初審崗、復(fù)審崗、外訪及貸后管理崗的工作目標(biāo)和考核辦法，確保風(fēng)險(xiǎn)管理部工作的正常運(yùn)行；

　　4．負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與分析，向?qū)徺J委員會提交業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查分析報(bào)告，對風(fēng)險(xiǎn)分析評估報(bào)告負(fù)職務(wù)責(zé)任；

　　5．負(fù)責(zé)與其他部門之間的業(yè)務(wù)銜接與協(xié)調(diào)； 6．負(fù)責(zé)部門內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)組織與安排；

　　7．參與公司新業(yè)務(wù)的調(diào)查、論證和風(fēng)險(xiǎn)評估； 8．完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作；

（二）初審崗位職責(zé)

　　1．負(fù)責(zé)收集、審核、管理公司客戶的業(yè)務(wù)申請資料并錄入有關(guān)系統(tǒng)；

　　2．負(fù)責(zé)審查提交的貸款資料的真實(shí)性、完整性、合法性，根據(jù)信貸政策及操作標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行權(quán)限內(nèi)的審批；對資料不全的客戶進(jìn)行溝通，督促客戶補(bǔ)充資料，建立良好的客戶關(guān)系

　　3．負(fù)責(zé)審查申請人的征信、銀行流水、貸款條件、借款用途、各類網(wǎng)站信息等情況，提出是否立項(xiàng)調(diào)查的初步意見；

　　4．對于審批過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)反饋，并給出相應(yīng)建議，辨別、防范信貸風(fēng)險(xiǎn)及金融欺詐

　　5．負(fù)責(zé)辦理貸款的有關(guān)手續(xù)及事宜，如共借人資格、能力的認(rèn)定； 6．對客戶基礎(chǔ)檔案進(jìn)行分類、編號、歸檔和借閱管理； 7．完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作；

（三）復(fù)審崗位職責(zé) 1．復(fù)審專員了解初審及外訪收集到的客戶資料并進(jìn)行復(fù)核并給予評分。

　　2．復(fù)審主管通過對信用評分卡的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，分析的主要內(nèi)容包括但不限于以下幾點(diǎn)：

(1) 借款人的征信狀況是否與初審數(shù)據(jù)一致，若不一致及時(shí)與相應(yīng)的初審專員溝通并作出整改，整改后重新提交信貸系統(tǒng)直接交由復(fù)審專員再次復(fù)審。

(2) 對借款人的收入來源及銀行流水進(jìn)行詳細(xì)核對，判斷借款人收入及流水是否真實(shí)、可靠，如若存在虛假流水按照公司風(fēng)控要求給予相應(yīng)處罰；其次，若收入不足，與相應(yīng)外調(diào)人員溝通讓客戶及時(shí)補(bǔ)充。

(3) 對借款人的提供的資產(chǎn)狀況進(jìn)行詳細(xì)核對并準(zhǔn)確計(jì)算借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況，例如借款人的資產(chǎn)負(fù)債率等數(shù)據(jù)。

(4) 依據(jù)借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況、收入及流水狀況等因素綜合判斷借款人的還款能力及潛在的履約風(fēng)險(xiǎn)并給出合理的建議或者意見。

　　3．整理借款人信息并形成書面報(bào)告向?qū)徺J會報(bào)告客戶整體情況。 4．定期或不定期的配合內(nèi)控部門或者上級領(lǐng)導(dǎo)做好風(fēng)險(xiǎn)抽查工作。 5．完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；

（四）外訪及貸后管理崗位職責(zé) 1．外訪崗位職責(zé)

　　按照風(fēng)控要求對借款申請人進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，根據(jù)調(diào)查結(jié)果對借款人家庭狀況、收入來源、資產(chǎn)負(fù)債情況、經(jīng)營情況等主要信息的調(diào)查了解進(jìn)行分析并撰寫調(diào)查報(bào)告 ，為復(fù)審部門下一步的工作提供可行性的結(jié)論及建議。 外訪崗位的具體工作有以下幾項(xiàng)：

(1) 現(xiàn)場核實(shí)借款人貸款資料的真實(shí)性并根據(jù)實(shí)際情況收集所需資料。 (2) 詳細(xì)了解借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況，資產(chǎn)主要包括房產(chǎn)、車輛等，負(fù)債包括銀行貸款、小貸公司貸款及私人民間借款。并提供相應(yīng)的證明材料，包括紙質(zhì)材料及影像材料。

(3) 調(diào)查了解借款人的店面經(jīng)營信息 ，主要包括店面坐落位置、面積、人員數(shù)量、每月毛收入、成本、支出、等信息，要進(jìn)行交叉檢驗(yàn)從而保證調(diào)查結(jié)果的準(zhǔn)確性。

(4) 調(diào)查了解借款人的進(jìn)貨渠道以及上下游客戶合作情況。 (5) 調(diào)查了解借款人的婚姻狀況以及家庭情況。 (6) 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作；

　　2．貸后崗位職責(zé)

(1) 負(fù)責(zé)客戶的維護(hù)工作和貸后回訪工作，按規(guī)定進(jìn)行貸后回訪，并按規(guī)定時(shí)間提交貸后回訪表；

(2) 負(fù)責(zé)對已放貸業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并提出防范應(yīng)對措施逐級上報(bào)；

(3) 對于在跟蹤中發(fā)現(xiàn)的逾期及不良貸款，提出貸后管理指導(dǎo)意見和建議，及時(shí)將材料匯報(bào)給公司領(lǐng)導(dǎo)，與各部門協(xié)作進(jìn)行追繳欠款的工作，對進(jìn)入執(zhí)行程序的貸款業(yè)務(wù)全面負(fù)責(zé)；

(4) 根據(jù)貸中和貸后發(fā)現(xiàn)的問題，歸類匯總，提出針對性改進(jìn)意見，促進(jìn)各項(xiàng)工作的持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化

(5) 組織定期召開貸款清收會，發(fā)布清收總結(jié)，為公司貸款審核、審批提供參考； (6) 及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各種貸后監(jiān)控資料及相關(guān)報(bào)表； (7) 完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作；

　　風(fēng)險(xiǎn)部

部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共2

　　部門崗位職責(zé)

　　為提高工作效率明確各崗位責(zé)任特制訂以下崗位職責(zé)。

　　總經(jīng)理

一、組織落實(shí)公司制定的中長期發(fā)展戰(zhàn)略、公司企業(yè)文化建設(shè)的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務(wù)對公司的每筆業(yè)務(wù)負(fù)總責(zé)；

二、按照公司章程的規(guī)定，組織建立健全公司管理體系；

三、建立和完善公司管理制度并組織實(shí)施，制定公司高級管理人員職責(zé)和部門職能；

四、負(fù)責(zé)綜合辦公室的行政管理工作，貫徹公司工作方針、目標(biāo)；

五、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門的關(guān)系，監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況，了解工作目標(biāo)和工作任務(wù)完成情況和工作進(jìn)度，催辦、督辦公司董事會、辦公會、公司領(lǐng)導(dǎo)交辦、批辦事項(xiàng)；

六、負(fù)責(zé)審核本公司年度工作計(jì)劃、總結(jié)等重要材料；

七、負(fù)責(zé)組織籌備工作會議、股東會等會務(wù)工作；

八、負(fù)責(zé)工作計(jì)劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實(shí)；

九、擬定完善薪酬管理制度并組織實(shí)施、監(jiān)督、考核；

十、組織建立健全公司考核激勵(lì)體系并組織實(shí)施；

　　十

一、負(fù)責(zé)對公司所有正式發(fā)文的審核以提高公文質(zhì)量；

　　十

二、完成股東會交辦的其他工作。

　　副總經(jīng)理

　　負(fù)責(zé)審控本公司擬保及在?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)情況并提出相應(yīng)處理意見。

　　主要職責(zé)是：

一、積極開拓市場并參與審查每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)；

二、根據(jù)采集的風(fēng)險(xiǎn)信息或排查出的特殊情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；

三、對列入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單的客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和逐步退出計(jì)劃的落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析；

四、收集整理并上報(bào)在擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風(fēng)險(xiǎn)信息；

五、向業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、提示所擬?；蛟诒？蛻羲幮袠I(yè)和市場變化、法律法規(guī)變化、國家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營管理等變化形成的風(fēng)險(xiǎn)信息。

　　業(yè)務(wù)部職責(zé)

一、負(fù)責(zé)完成公司董事會制定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)；

二、負(fù)責(zé)對擔(dān)?？蛻糍Y料的搜集工作；

三、負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的保前調(diào)查、保時(shí)審查、保后管理工作；

四、負(fù)責(zé)對擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案原始資料進(jìn)行歸檔、整理、保管，建立、健全擔(dān)?？蛻糍Y料檔案；

五、組織實(shí)施擔(dān)保市場、行業(yè)和相關(guān)監(jiān)管政策的跟蹤分析工作，及時(shí)收集、匯總和上報(bào)外部市場信息和產(chǎn)品信息，為業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃的制定提供參考和依據(jù)；

六、負(fù)責(zé)與銀行、其它擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系、積極開拓市場、防范風(fēng)險(xiǎn)；

七、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的編制擔(dān)保業(yè)務(wù)日常統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

八、監(jiān)督、檢查本部門內(nèi)部管理、內(nèi)控制度建設(shè)工作；

九、負(fù)責(zé)組織對重點(diǎn)客戶的分析評價(jià)；

十、撰寫部門工作計(jì)劃、分析、總結(jié)。

　　業(yè)務(wù)部工作人員崗位職責(zé)

一、開展市場調(diào)查，維護(hù)客戶關(guān)系，推進(jìn)市場拓展，選撥優(yōu)質(zhì)客戶，確定明確的營銷目標(biāo)。

二、嚴(yán)格執(zhí)行公司擔(dān)保業(yè)務(wù)流程規(guī)定。受理客戶提出的貸款擔(dān)保申請，收集有關(guān)信息資料對申請人所申請擔(dān)保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進(jìn)行調(diào)查并對調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　調(diào)查主要內(nèi)容有 ：

1、調(diào)查和驗(yàn)證擔(dān)保申請人提供的身份證明、被擔(dān)保主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財(cái)務(wù)狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況，掌握擔(dān)保貸款的真實(shí)用途，調(diào)查驗(yàn)證擔(dān)保申請人的經(jīng)營狀況和償債能力等；

2、調(diào)查核實(shí)抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等；

3、調(diào)查核實(shí)保證反擔(dān)保人的擔(dān)保資格、代償能力和資信情況；

4、需要調(diào)查的其他資料。

三、對擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析、撰寫擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告，對擔(dān)保額度、期限、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和使用方式以及反擔(dān)保情況等提出明確意見，經(jīng)部門主管同意后報(bào)審查崗審查；

四、辦理抵質(zhì)押登記、簽訂委托擔(dān)保合同、收取相關(guān)費(fèi)用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；

五、按照保后監(jiān)控制度要求對已實(shí)施擔(dān)?？蛻暨M(jìn)行定期和不定期監(jiān)控；

六、做好保后客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集整理，做好客戶信息系統(tǒng)的維護(hù)工作；

七、對存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)施名單管理、負(fù)責(zé)制定防控風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)計(jì)劃并組織實(shí)施。

　　風(fēng)險(xiǎn)控制部職責(zé)

一、對申請擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目的報(bào)審資料重點(diǎn)從法律角度加以審核；

二、對申請擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目從整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評定；

三、對申請擔(dān)保企業(yè)和項(xiàng)目的反擔(dān)保抵押措施從法律風(fēng)險(xiǎn)角度提出意見；審核反擔(dān)保手續(xù)的合法性，審核確定相關(guān)合同及法律文本；

四、熟悉商業(yè)銀行內(nèi)控制度，信貸決策體系及投資擔(dān)保體系，精通投資、擔(dān)保、財(cái)務(wù)、金融及企業(yè)管理相關(guān)的法律法規(guī)政策；

五、熟悉國內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀、投資擔(dān)保政策體系，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理意識和能力；

六、完善風(fēng)險(xiǎn)管理辦法及合理化風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)各項(xiàng)操作規(guī)程，業(yè)務(wù)規(guī)程；

七、跟蹤公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展，匯總各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況及發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和業(yè)務(wù)相關(guān)部門保持業(yè)務(wù)流程的高速運(yùn)轉(zhuǎn)；

八、負(fù)責(zé)集中管理存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶相關(guān)資料包括監(jiān)控報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析等；

九、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。

　　風(fēng)險(xiǎn)控制部工作人員崗位職責(zé)

　　風(fēng)控部人員對業(yè)務(wù)部上報(bào)的擔(dān)保業(yè)務(wù)申請進(jìn)行二次審查并提出明確的獨(dú)立審查意見，向?qū)徟藞?bào)批，全面揭示所審查擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，對出具的審查意見負(fù)責(zé)。其主要職責(zé)為 ：

一、可行性審查。依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法相關(guān)規(guī)定審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范措施、償債能力、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、擔(dān)保期限、反擔(dān)保能力等；

二、合規(guī)性審查。審查所擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國家政策投向規(guī)定、客戶經(jīng)營范圍是否合規(guī)合法；

三、完整性審查。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效，包括客戶貸款卡等信息資料復(fù)查、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件、環(huán)保達(dá)標(biāo)文件、安全生產(chǎn)文件以及需要提供的其他證明資料等；

四、審查擔(dān)保業(yè)務(wù)綜合風(fēng)險(xiǎn)；

五、擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后通知業(yè)務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù)；

六、主動(dòng)關(guān)注當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況變化，及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人溝通、匯報(bào)。

　　綜合辦公室職責(zé)

一、負(fù)責(zé)公司綜合檔案的管理，確保完整、齊全、有效；

二、負(fù)責(zé)制作上報(bào)公司要求的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料；

三、負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、資料積累和本部門文件保管。

四、負(fù)責(zé)本公司的相關(guān)文件通報(bào)。

五、負(fù)責(zé)公司介紹信等公司對外證明的開具工作;

六、負(fù)責(zé)來賓的接待工作；

七、負(fù)責(zé)與銀行等機(jī)構(gòu)的聯(lián)系、積極開拓市場;

八、負(fù)責(zé)文件及會議管理：

1、負(fù)責(zé)外部來文及所有公司函件收發(fā)、報(bào)批轉(zhuǎn)等管理工作；

2、負(fù)責(zé)公司對內(nèi)對外發(fā)送文稿審核、打印、郵寄等工作；

3、負(fù)責(zé)公司性會議的會務(wù)管理、服務(wù)及會議紀(jì)要的整理、會簽、發(fā)放。

九、負(fù)責(zé)勞動(dòng)合同管理、工作紀(jì)律、人事獎(jiǎng)懲、人事信息等勞動(dòng)人事管理工作。

十、負(fù)責(zé)組織起草本公司年度工作計(jì)劃、總結(jié)等重要材料；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　　財(cái)務(wù)部職責(zé)

一、嚴(yán)格按照國家和地方財(cái)稅法規(guī)及公司有關(guān)規(guī)定，開展會計(jì)核算、成本分析、財(cái)務(wù)管理和預(yù)算編制等工作，確保業(yè)務(wù)合法、合規(guī)；

二、負(fù)責(zé)組織部門的財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)管理及計(jì)劃統(tǒng)計(jì)工作；

三、負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)工作，規(guī)范財(cái)務(wù)會計(jì)行為，組織正確核算，如實(shí)反映經(jīng)營成果；

四、負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)、負(fù)債、收入、成本、費(fèi)用及利潤的核算，組織公司財(cái)會、稅收、計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)等方面信息編制、分析和報(bào)送工作；

五、組織制定公司會計(jì)科目體系、會計(jì)核算操作規(guī)程、會計(jì)內(nèi)部控制制度等財(cái)務(wù)會計(jì)制度；

六、制定公司的財(cái)務(wù)評價(jià)指標(biāo)體系，并進(jìn)行科學(xué)地分析和評價(jià)；

七、負(fù)責(zé)編制公司經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)收支預(yù)算；

八、組織對公司的經(jīng)營管理成本、費(fèi)用進(jìn)行管理和控制；

九、參加投資擔(dān)保項(xiàng)目的評審，對項(xiàng)目的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、控制，對項(xiàng)目的可行性提出明確的評審意見；

十、負(fù)責(zé)對本部門人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，不斷提高部門員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平；

　　十

一、負(fù)責(zé)抵質(zhì)押品權(quán)利憑證保管登記；

　　十

二、負(fù)責(zé)公司印章的管理;

　　十

三、撰寫部門工作計(jì)劃、財(cái)務(wù)分析、總結(jié)。 十

四、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　　會計(jì)崗位職責(zé)

一、按財(cái)經(jīng)法規(guī)和公司的規(guī)定負(fù)責(zé)報(bào)賬審核工作。審查原始單據(jù)的真實(shí)性、合法性、完整性、有效性和合理性，有權(quán)拒絕違規(guī)和不合理的開支；

二、負(fù)責(zé)公司下達(dá)的費(fèi)用指標(biāo)的執(zhí)行控制工作，嚴(yán)格按規(guī)定對費(fèi)用指標(biāo)進(jìn)行審核與報(bào)銷，登記各部門或個(gè)人費(fèi)用指標(biāo)的使用情況并按季通報(bào)到各部門或個(gè)人；

三、負(fù)責(zé)公司的日常會計(jì)核算和賬務(wù)處理工作，保證會計(jì)處理的正確、完整和及時(shí)；

四、負(fù)責(zé)公司會計(jì)報(bào)表含合并報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)告的編制與上報(bào)工作，保證財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)；

五、負(fù)責(zé)公司金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡等的年檢、換發(fā) ；

六、負(fù)責(zé)員工工資的審核、發(fā)放與核算。

七、負(fù)責(zé)公司固定資產(chǎn)的管理工作，建立和完善固定資產(chǎn)的啟用、調(diào)撥、報(bào)廢和盤點(diǎn)等相關(guān)管理制度或規(guī)定。

八、負(fù)責(zé)稅金的核算與繳納以及公司發(fā)票的管理工作。

九、負(fù)責(zé)會計(jì)資料和財(cái)務(wù)檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。

十、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

　　出納崗位職責(zé)

一、根據(jù)會計(jì)所制現(xiàn)付、現(xiàn)收憑證和報(bào)銷單據(jù)進(jìn)行復(fù)核并準(zhǔn)確收、付款，按規(guī)定序時(shí)登記日記賬按日結(jié)出余額、核對實(shí)際庫存余額，確保帳實(shí)相符，月末跟總賬核對做到賬賬相符。

二、按規(guī)定登記銀行日記賬，每日結(jié)出余額，每月出具銀行存款余額調(diào)節(jié)表并與銀行核對確保賬單相符。

三、嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度，對超限額現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)交存銀行。嚴(yán)守保險(xiǎn)柜密碼，隨身保管好鑰匙并不得隨意轉(zhuǎn)交他人。

四、負(fù)責(zé)員工借款和各種應(yīng)扣款項(xiàng)的管理工作，對到期未還的借款及時(shí)追收，超出規(guī)定期限未還的編制應(yīng)扣款項(xiàng)表交由會計(jì)從借款人工資中扣還。

五、負(fù)責(zé)保管出納應(yīng)保管的各類印章、憑證、銀行票據(jù)和有價(jià)證券，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)資料和會計(jì)檔案的管理。

六、負(fù)責(zé)與現(xiàn)金業(yè)務(wù)相關(guān)憑證的整理、裝訂和歸檔工作，協(xié)助會計(jì)對其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。

七、負(fù)責(zé)辦理各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)。

八、負(fù)責(zé)編制資金收支情況日表和月表以及整理其他與資金有關(guān)的資料。

九、完成公司領(lǐng)導(dǎo)或部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共3

　　風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門崗位職責(zé)

【篇1：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)】

　　風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)

一、負(fù)責(zé)本行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的識別與報(bào)告，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)督管理；

二、負(fù)責(zé)本行范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與評估，風(fēng)險(xiǎn)管理工具的運(yùn)用與風(fēng)險(xiǎn)分析、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究與管理，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估與管理工作；

三、負(fù)責(zé)本行風(fēng)險(xiǎn)信息歸集管理，對本行系統(tǒng)及各職能部門風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況進(jìn)行評價(jià)與監(jiān)督；負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理、處置工作；

四、負(fù)責(zé)本行合同文本、對外函件、內(nèi)部文件等法律合規(guī)審查，業(yè)務(wù)交易的合法合規(guī)審查，業(yè)務(wù)系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查；

五、負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部管理行為的合法合規(guī)性審查、二級支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查；

六、負(fù)責(zé)定期組織對本行規(guī)章制度的匯編和清理；

七、參與郵儲銀行法人授權(quán)管理，負(fù)責(zé)制作轉(zhuǎn)授權(quán)書、再授權(quán)書；

八、負(fù)責(zé)本行法律事務(wù)、反洗錢工作；

九、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

【篇2：銀行合規(guī)部各崗位職責(zé)】

　　合規(guī)部各崗位職責(zé)

　　合規(guī)主管崗：

一、制定年度工作計(jì)劃、落實(shí)各崗位責(zé)任制；

二、督促本部門各崗位及各支行、各業(yè)務(wù)條線履職；

三、組織開展合規(guī)檢查；

四、組織大額風(fēng)險(xiǎn)貸款的團(tuán)隊(duì)化險(xiǎn)；

五、對到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進(jìn)

　　行跟蹤督辦；

六、緩收利息的審核、申報(bào)；

七、按程序上報(bào)合規(guī)工作報(bào)告。

　　合規(guī)監(jiān)測崗：

一、按月收集各支行合規(guī)報(bào)告及合規(guī)檢查表；

二、匯總轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題，建立跟蹤整改臺賬；

三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，確保各項(xiàng)監(jiān)測數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確；

四、對2013年前到期未收回貸款的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測，并及時(shí)向相關(guān)部門提供準(zhǔn)確數(shù)據(jù)； 五、不良貸款的分類統(tǒng)計(jì)，并按季進(jìn)行不良貸款形成原因的分析；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測評價(jià)

六、參與流程銀行建設(shè)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及壓力測試分析；

七、每月對到期貸款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；

八、參與合規(guī)事項(xiàng)檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理工作。 合規(guī)審核崗：

一、負(fù)責(zé)本行日常法律事務(wù)，對各業(yè)務(wù)條線制定的合規(guī)流程和操作進(jìn)行合規(guī)審核；

二、對新制定、修改的各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、開發(fā)的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審核，并出具合規(guī)審查意見書；

三、組織開展合規(guī)知識培訓(xùn)；

四、對外簽署合同、重大經(jīng)營決策提出合規(guī)性審核意見，并制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；

五、做好新資本管理工作，制訂規(guī)劃、方案、并測算；

六、每季對各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析；

七、參與對各網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)的檢查，協(xié)助做好內(nèi)部管理。 合規(guī)檢查崗：

一、統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)、組織合規(guī)檢查工作，制定年度檢查計(jì)劃，并督促執(zhí)行。

二、對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行各項(xiàng)政策法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程采取隨機(jī)現(xiàn)場檢查和飛行抽查。

三、以制度執(zhí)行合規(guī)、流程應(yīng)用合規(guī)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)為重點(diǎn)的檢查。抽查當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規(guī)性?，F(xiàn)場觀察與測試、暗訪、調(diào)閱監(jiān)控資料、核對賬務(wù)、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進(jìn)行檢查。

四、參與各類違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定調(diào)查，參與或跟蹤督導(dǎo)對重大違規(guī)事件的處理。

五、對合規(guī)檢查，分析風(fēng)險(xiǎn)、提出建議，撰寫合規(guī)報(bào)告。

【篇3：合規(guī)部各崗位職責(zé)(定稿)】

　　合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)

1、對監(jiān)管機(jī)構(gòu)收發(fā)文進(jìn)行掃描、歸檔；證照管理：協(xié)助相關(guān)部門證照的申請、年檢、變更材料的準(zhǔn)備工作。

2、法律事務(wù)：完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見公司合同管理制度）。 3、負(fù)責(zé)傳達(dá)、宣導(dǎo)、培訓(xùn)各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策，并對相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

4、進(jìn)行日常的公司財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)審核，出具法務(wù)意見，并協(xié)助業(yè)務(wù)部門對外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度）。

5、制定公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章，并督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整。

6、負(fù)責(zé)全公司各部門的法務(wù)咨詢工作，對日常法律事務(wù)進(jìn)行處理。 7、負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)目的法務(wù)盡職調(diào)查，法律風(fēng)險(xiǎn)控制，項(xiàng)目運(yùn)營合規(guī)審查及項(xiàng)目工作流程合規(guī)審查等。

8、管理全公司外聘律師，并對律師工作進(jìn)行考核報(bào)告，出具風(fēng)險(xiǎn)評估意見書。

9、熟悉公司內(nèi)外事務(wù)，建立流程監(jiān)管方案，落實(shí)到每個(gè)步驟，事事理清，門門理順，保證公司的運(yùn)營順利規(guī)范。 10、完

　　成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

　　合規(guī)部合規(guī)專員崗位職責(zé)

1、起草公司各類合同，協(xié)助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見合同管理制度）。

2、協(xié)助部門總經(jīng)理完成各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達(dá)、宣導(dǎo)、培訓(xùn)等工作，并協(xié)助監(jiān)督相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí)。

3、協(xié)助完成公司日常財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)的審核，協(xié)助業(yè)務(wù)部門對外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度）。

4、草擬公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章，并協(xié)助本部門總經(jīng)理督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整。

5、協(xié)助公司各部門的法務(wù)咨詢工作，對日常法律事務(wù)進(jìn)行處理。 6、負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)公司外聘律師，咨詢公司日常及專項(xiàng)法律問題。

7、協(xié)助管理公司外聘律師，并對律師工作進(jìn)行考核報(bào)告，出具風(fēng)險(xiǎn)評估意見書。

8、協(xié)助部門總經(jīng)理對公司相關(guān)運(yùn)營流程進(jìn)行監(jiān)管，保證公司正常運(yùn)營。

9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

部門崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)共4

　　山西省創(chuàng)業(yè)扶持小額貸款有限責(zé)任公司

　　風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職責(zé)及崗位職責(zé)

一、風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置

　　風(fēng)險(xiǎn)管理部下設(shè)五類崗位：部門經(jīng)理崗、部門副經(jīng)理崗、風(fēng)險(xiǎn)管理崗、法律事務(wù)崗、業(yè)務(wù)內(nèi)勤崗。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職責(zé)

1.根據(jù)公司戰(zhàn)略完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估及防控體系，建立風(fēng)險(xiǎn)分類評級模型，對信貸業(yè)務(wù)部信貸制度的落實(shí)和執(zhí)行情況提出建議；

2.組織風(fēng)險(xiǎn)識別工作，組織調(diào)查分析市場風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信貸管理風(fēng)險(xiǎn)狀況，完善風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的工作指引和運(yùn)作流程；

3.對信貸業(yè)務(wù)部新開發(fā)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品提出風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)意見； 4.組織貸前風(fēng)險(xiǎn)審查工作，復(fù)審信貸項(xiàng)目相關(guān)資料，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)評估流程；

5.負(fù)責(zé)貸中風(fēng)險(xiǎn)控制工作，核實(shí)相關(guān)合同文本及資料的真實(shí)性，監(jiān)交發(fā)放貸款；

6.組織貸后風(fēng)險(xiǎn)的檢查工作，審核貸后檢查資料，協(xié)助信貸業(yè)務(wù)部做好貸后管理、貸款收回以及逾期貸款的催收工作; 7.組織公司內(nèi)部信貸風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)學(xué)習(xí)培訓(xùn)；

　　1 8.處理公司法律事務(wù)并審查相關(guān)法律文件；

9.根據(jù)信貸人員移交的紙質(zhì)檔案與電子檔案，做好檔案歸檔管理工作，完善檔案管理流程，保證檔案歸納合理、分類明確；

10.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

三、風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位職責(zé)

（一）部門經(jīng)理崗

1.總結(jié)本年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作，擬定下一年度風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)；

2.制定各類風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善風(fēng)險(xiǎn)評估流程； 3.根據(jù)公司戰(zhàn)略建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估及防控體系，建立風(fēng)險(xiǎn)分類評級模型、風(fēng)險(xiǎn)識別模型等；

4.組織與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)指導(dǎo)及部門員工的考核工作；

5.了解部門人員工作情況，合理調(diào)劑工作安排，確保部門內(nèi)人員分工合理、職責(zé)明確、運(yùn)行高效；

6.負(fù)責(zé)復(fù)審信貸項(xiàng)目，出具貸款審核意見；

7.全面負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部相關(guān)事務(wù)，負(fù)責(zé)各項(xiàng)工作計(jì)劃的實(shí)施和總結(jié)；

8.復(fù)審相關(guān)法律文件，處理相關(guān)法律事務(wù)； 9.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）部門副經(jīng)理崗

1.協(xié)助部門經(jīng)理完成風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)

　　2 控，做好人員分工等工作；

2.按時(shí)向部門經(jīng)理匯報(bào)小組人員工作情況；

3.向部門經(jīng)理匯報(bào)信貸項(xiàng)目實(shí)時(shí)進(jìn)展，對項(xiàng)目的真實(shí)性、合法合規(guī)性及可行性提出風(fēng)險(xiǎn)防控意見；

4.督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)審查人員對信貸項(xiàng)目按期進(jìn)行貸后檢查，若發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)匯報(bào)并提出風(fēng)險(xiǎn)化解方案；

5.完成直管風(fēng)險(xiǎn)審查工作；

6.負(fù)責(zé)組織與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)； 7.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理崗

1.負(fù)責(zé)對信貸項(xiàng)目的可行性進(jìn)行初步判斷并提出意見，對信貸項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察，核實(shí)信貸部門移交的信貸調(diào)查報(bào)告及相關(guān)材料；

2.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類評估、風(fēng)險(xiǎn)度測算和違約概率測算綜合評估，撰寫《信貸項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施，監(jiān)督簽訂合同，整理相關(guān)資料并監(jiān)交發(fā)放貸款；

3.監(jiān)督信貸業(yè)務(wù)部定期進(jìn)行貸后檢查，核實(shí)信貸項(xiàng)目五級分類工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)匯報(bào)；

4.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準(zhǔn)確性，并提出檢查意見；

5.協(xié)助信貸業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理做好貸款收回及逾期貸款的催收工作；

6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（四）法律事務(wù)崗

1.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準(zhǔn)確性，并提出檢查意見；

2.負(fù)責(zé)起草、審查各項(xiàng)合同、協(xié)議，并提出修改建議； 3.協(xié)助公司辦理有關(guān)的法律事務(wù)并審查相關(guān)法律文件； 4.定期進(jìn)行法律相關(guān)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高員工法律意識； 5.負(fù)責(zé)與法院、律師事務(wù)所、公證處等司法機(jī)構(gòu)對接事宜；

6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作。

（五）業(yè)務(wù)內(nèi)勤崗

1.協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理崗檢查信貸檔案及貸后檢查資料的完整性、準(zhǔn)確性，并提出檢查意見；

2.進(jìn)行檔案管理，做到檔案排列有序、整齊清潔、分類明確、查找方便；

3.對于信貸人員查閱檔案及貸后資料歸檔的工作，認(rèn)真做好信息記錄，并要求對方簽字確認(rèn)；

4.及時(shí)準(zhǔn)確地編報(bào)風(fēng)管部門的報(bào)表及文字性材料； 5.與公司其他部門溝通協(xié)調(diào)，為本部門提供后勤保障工作；

6.完成部門安排的其它工作。

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