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“中小企業(yè)互助基金”基金管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度3篇 基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度

時(shí)間:2022-10-15 10:17:17 綜合范文

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“中小企業(yè)互助基金”基金管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度3篇 基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度

“中小企業(yè)互助基金”基金管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度1

  為了支持小微企業(yè)發(fā)展,解決小微企業(yè)發(fā)展融資難問(wèn)題,充分發(fā)揮“中華企業(yè)資源網(wǎng)”平臺(tái)融資功能,推出“小微企業(yè)互助基金”,為小微企業(yè)的快速發(fā)展提供資金支持。

  一、幫扶條件

  1、注冊(cè)經(jīng)營(yíng)兩年以上企業(yè)或是個(gè)體工商戶;

  2、企業(yè)法人或家庭擁有價(jià)值50萬(wàn)元以上的固定資產(chǎn);

  3、企業(yè)年銷售額500萬(wàn)元以上;

  4、企業(yè)目前運(yùn)營(yíng)正常;

  5、不需要實(shí)物抵押;

  6、可參加企業(yè)的區(qū)域:安徽省全省范圍;

  7、本基金針對(duì)“中華企業(yè)資源網(wǎng)”金牌會(huì)員。

  二、申請(qǐng)幫扶金金額

  1、目標(biāo)金額:100-240萬(wàn)元。

  2、互?;穑簬头鼋鸾痤~的21%,作為企業(yè)互?;穑摄y行統(tǒng)一管理。

  3、銀行征信:本基金聯(lián)保不連帶,不影響會(huì)員企業(yè)在銀行的征信系統(tǒng)。

  4、資金成本:

(1)銀行利率;

(2)融資服務(wù)費(fèi)用:總貸款額度的2%。

  三、參會(huì)企業(yè)額外受益:

  1、本基金使用企業(yè),第一個(gè)2年期順利還款后,可以繼續(xù)申請(qǐng)發(fā)行第二個(gè)2年期;

  2、“中華企業(yè)資源網(wǎng)”在項(xiàng)目申報(bào)、企業(yè)培訓(xùn)、人力資源、投融資等方面提供線上線下對(duì)接服務(wù)。詳情請(qǐng)登錄中華企業(yè)資源網(wǎng)

  1、填寫“中華企業(yè)資源網(wǎng)”金牌會(huì)員表入會(huì),其中金牌年會(huì)費(fèi)5999元/年;

  3、按照資料清單提交貸款資料;

  4、查看企業(yè)現(xiàn)場(chǎng);

  5、上會(huì)審核;

  6、若通過(guò)上會(huì),發(fā)行款到企業(yè)賬戶;

  詳情:中華企業(yè)資源網(wǎng)

  四、幫扶步驟:

  1、填寫“中華企業(yè)資源網(wǎng)”金牌會(huì)員表入會(huì),其中金牌年會(huì)費(fèi)5999元/年;

  2、按照資料清單提交貸款資料;

  3、查看企業(yè)現(xiàn)場(chǎng);

  4、確定授信額度;

  5、若通過(guò)授信,準(zhǔn)備互保基金,打入基金賬戶;

  6、支付年利率,放款到企業(yè)賬戶

“中小企業(yè)互助基金”基金管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度2

  寶盈基金管理公司 特定客戶資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度

  第一章 目標(biāo)和原則

  第一條 公司制定本制度旨在保護(hù)特定客戶資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益,促進(jìn)公司特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展,有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn),防范利益輸送及其他有損害特定資產(chǎn)客戶利益的行為。

  公司特定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是:保證公司特定資產(chǎn)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定;確保特定資產(chǎn)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托財(cái)產(chǎn)的安全完整,防范和化解風(fēng)險(xiǎn),防范可能存在的利益輸送行為,確保公平對(duì)待公司所管理的各類資產(chǎn)。

  第二條 特定資產(chǎn)管理內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則: 合法性原則

  公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同,忠實(shí)履行合同義務(wù),特定客戶資產(chǎn)管理運(yùn)作應(yīng)與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受度相一致,充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。

  健全性原則

  風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋特定客戶資產(chǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各級(jí)人員,滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。

  獨(dú)立性原則 公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部,各風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)和人員具有并保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性,負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)察和稽核。

  防火墻原則

  特定資產(chǎn)管理部應(yīng)與公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位保持相對(duì)獨(dú)立,公司自有資產(chǎn)與公募基金、特定客戶資產(chǎn)等各類不同資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離,分別獨(dú)立運(yùn)作。

  公平原則

  公司應(yīng)當(dāng)恪守職責(zé)、履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù),杜絕利益輸送行為,通過(guò)完善相關(guān)制度、流程,在公平的基礎(chǔ)上使特定客戶資產(chǎn)的投資管理可以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源,同時(shí)防范公司其他資產(chǎn)向特定客戶資產(chǎn)輸送利益,保證公平對(duì)待各類投資者。

  第二章 公司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)與流程

  第三條 公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是根據(jù)公司相關(guān)制度規(guī)定,對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由公司總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總監(jiān)、市場(chǎng)部總監(jiān)、金融工程部總監(jiān)和基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)組成,總經(jīng)理任風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任。

  風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司內(nèi)控制度并執(zhí)行;對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并作出控制決策;負(fù)責(zé)聽(tīng)取各部門風(fēng)險(xiǎn)情況匯報(bào),對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題提出解決建議,并部署相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)解決方案。第四條 公司設(shè)督察長(zhǎng)。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍,應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),對(duì)基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察稽核。督察長(zhǎng)定期獨(dú)立向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及全體董事提交監(jiān)察稽核報(bào)告。

  第五條

  公司設(shè)監(jiān)察稽核部。監(jiān)察稽核部具體負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的監(jiān)察稽核工作,就內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告及建議職能,對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé),并協(xié)助督察長(zhǎng)工作。

  第六條

  公司各部門應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及各部門具體情況制定本部門標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度,將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。

  第七條 公司在風(fēng)險(xiǎn)控制方面實(shí)行自上而下和自下而上相結(jié)合的內(nèi)控流程:

  自上而下:即通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和投資決策委員會(huì)、督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽核部、各業(yè)務(wù)部門直至每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位的風(fēng)險(xiǎn)工作理念和要求的傳達(dá)和執(zhí)行的過(guò)程。

  自下而上:指通過(guò)每個(gè)業(yè)務(wù)崗位及各業(yè)務(wù)部門逐級(jí)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)隱患、問(wèn)題進(jìn)行監(jiān)控,并及時(shí)向上報(bào)告、反饋風(fēng)險(xiǎn)信息,實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的過(guò)程。

  第三章 特定客戶資產(chǎn)管理面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類

  第八條 特定客戶資產(chǎn)管理過(guò)程中與其他委托資產(chǎn)共有的風(fēng)險(xiǎn)包括: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。第九條 特定資產(chǎn)管理中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)包括:

  1合同管理風(fēng)險(xiǎn):在資產(chǎn)管理合同的簽訂階段和履行過(guò)程中產(chǎn)生的各種風(fēng)險(xiǎn)。包括:

  合同簽訂階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),資產(chǎn)管理人未能充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力,評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況,向客戶說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

  合同約定不明的風(fēng)險(xiǎn)委托雙方因投資管理合同沒(méi)有約定或約定不明確產(chǎn)生爭(zhēng)議或糾紛所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);

  違約風(fēng)險(xiǎn):指特定客戶資產(chǎn)管理過(guò)程中可能產(chǎn)生的違反

  資產(chǎn)管理合同的約定以及因委托人提前解約贖回而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);

  2法律風(fēng)險(xiǎn):由于違法違規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)營(yíng)、操作的合法合規(guī)性評(píng)估失誤而可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn),以及因?qū)ι鲜鍪д`法律后果認(rèn)識(shí)不足、處理失當(dāng)而可能擴(kuò)大損失的風(fēng)險(xiǎn),主要包括(1)違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失;

(2)進(jìn)行有損委托人利益的異常交易、不正當(dāng)交易等;

(3)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

  3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn):資產(chǎn)組合無(wú)法在要求的時(shí)間內(nèi)在沒(méi)有沖擊成本的前提下變現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

  4道德風(fēng)險(xiǎn):從事特定客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)的人在最大限度地增進(jìn)自身效用時(shí),做出不利于他人的行為。

  第四章 特定資產(chǎn)管理基本的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

  第十條 公司將通過(guò)建立科學(xué)嚴(yán)密的崗位分離制度,確保特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控的有效性,防止出現(xiàn)職責(zé)不清、利益輸送以及信息失密等風(fēng)險(xiǎn):

  公司成立專門的特定資產(chǎn)管理部,專門負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的投資管理、組織、協(xié)調(diào)工作,其專戶投資經(jīng)理不僅應(yīng)與公募基金的辦公區(qū)域嚴(yán)格分離,而且不得與公募基金經(jīng)理相互兼任; 涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的前臺(tái)部門(研究、投資、交易、金融工程部等)和后臺(tái)部門(基金會(huì)計(jì)、IT系統(tǒng)支持等)崗位必須嚴(yán)格分離,并擁有相互獨(dú)立的向公司管理層的匯報(bào)渠道;

  監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核工作; 為確保相關(guān)崗位能夠充分物理隔離,公司對(duì)不同的部門和崗位設(shè)立必要的防火墻制度。

  第十一條 公司特定資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離,并設(shè)立獨(dú)立賬戶進(jìn)行管理;公司管理的其他公募基金與特定客戶資產(chǎn)的委托管理資產(chǎn)也分別設(shè)立賬戶,以確保其他委托財(cái)產(chǎn)與特定客戶資產(chǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相互獨(dú)立;

  第十二條 特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信息應(yīng)嚴(yán)格保密,除法律法規(guī)另有規(guī)定或特定客戶資產(chǎn)委托人事先同意外,不得進(jìn)行公開(kāi)的信息披露; 通過(guò)獨(dú)立的投資電腦系統(tǒng)和系統(tǒng)授權(quán)限制,做到特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)與公司管理的其它委托財(cái)產(chǎn)在信息上的相互隔離,避免利益輸送;

  公司員工與公司簽訂保密合同,并受到公司內(nèi)控制度、監(jiān)察制度的制約,負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù);因工作變動(dòng)需離開(kāi)公司的,應(yīng)簽署《離職承諾》,保證保守公司及委托人的商業(yè)秘密。

  第十三條 公司制定特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專職人員行為規(guī)范,要求專職人員必須誠(chéng)實(shí)守信、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和委托合同的要求,禁止利益輸送、違規(guī)承諾收益、不正當(dāng)交易以及泄露客戶秘密等行為的出現(xiàn),避免道德風(fēng)險(xiǎn)。

  第十四條 監(jiān)察稽核體系獨(dú)立于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究、投資、交易、會(huì)計(jì)、運(yùn)營(yíng)等體系,由監(jiān)察稽核部對(duì)特定客戶資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的違反法規(guī)、公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度及委托合同規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)行為,進(jìn)行日常監(jiān)控和監(jiān)察稽核,并要求有關(guān)部門采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施;通過(guò)定期或不定期的專項(xiàng)監(jiān)察稽核報(bào)告向公司管理層匯報(bào)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,并督促相關(guān)部門整改。

  第五章 特定資產(chǎn)業(yè)務(wù)各特定風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

  第十五條 公司按照《寶盈基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度》規(guī)定的相關(guān)措施來(lái)防范特定資產(chǎn)管理與其他投資組合相同的風(fēng)險(xiǎn)。

  第一節(jié) 合同管理風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

  第十六條 在資產(chǎn)委托合同簽訂階段,公司通過(guò)以下措施來(lái)防范:

  公司通過(guò)“投資者調(diào)查問(wèn)卷”,充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力,客觀評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況,并通過(guò)“風(fēng)險(xiǎn)聲明書”向客戶揭示有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的風(fēng)險(xiǎn),以防范因風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估失誤產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

  公司、資產(chǎn)托管人、資產(chǎn)委托人各自簽訂“自律申明書”,申明不在特定資產(chǎn)管理過(guò)程中承諾返還資產(chǎn)管理費(fèi)或托管費(fèi)、承諾收益、利用所管理的其他資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人謀取不當(dāng)利益、在證券承銷和證券投資等業(yè)務(wù)活動(dòng)中為資產(chǎn)委托人提供配合等 公司市場(chǎng)部會(huì)同監(jiān)察稽核部嚴(yán)格審查資產(chǎn)委托人的資料和委托資產(chǎn)來(lái)源,確保資產(chǎn)委托人資料的真實(shí)性和資金來(lái)源的合法性,確保委托資產(chǎn)的合法性,避免來(lái)源不當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)從事反洗錢活動(dòng); 由資產(chǎn)委托人簽訂“承諾書”,承諾資料的真實(shí)性和資金來(lái)源的合法性,并承諾不向資產(chǎn)管理人索取商業(yè)賄賂。第十七條 公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)委托合同內(nèi)容的管理:

  公司參照監(jiān)管部門的規(guī)定制定公司的標(biāo)準(zhǔn)合同,在資產(chǎn)管理合同中盡可能將全部問(wèn)題進(jìn)行明確約定,避免出現(xiàn)沒(méi)有約定或約定不明的事項(xiàng)。

  在合同中明確約定當(dāng)出現(xiàn)委托人變更或提前解除管理合同部分或全部撤回委托資產(chǎn)的情形時(shí)的雙方的權(quán)利義務(wù)。

  在合同中約定雙方對(duì)合同條款理解出現(xiàn)分歧時(shí)的解決方式。

  資產(chǎn)管理合同在簽訂之前必須由公司監(jiān)察稽核部法務(wù)人員進(jìn)行合規(guī)審核。

  公司按照法定時(shí)間將簽訂的資產(chǎn)管理合同報(bào)證監(jiān)會(huì)備案,并對(duì)合同任何形式進(jìn)行變更、補(bǔ)充的,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。第十八條 在資產(chǎn)管理合同履行階段,由理財(cái)顧問(wèn)和金融工程部對(duì)投資過(guò)程是否符合合同約定進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)發(fā)現(xiàn)不符合合同約定投資要求的,可以向投資決策委員會(huì)建議召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議,及時(shí)作出調(diào)整,以符合合同約定。

  第二節(jié) 投資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的的防范措施

  第十九條 特定資產(chǎn)與公司管理的其他財(cái)產(chǎn)共享客觀化的研究平臺(tái),研究員調(diào)研成果和研究報(bào)告,必須同時(shí)向基金經(jīng)理和專戶投資經(jīng)理報(bào)告,防止因研究報(bào)告提交的時(shí)間不同造成不公平對(duì)待各類資產(chǎn)。第二十條 公司實(shí)行三級(jí)配臵,清楚地劃分專戶投資經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理和行業(yè)投資經(jīng)理的職責(zé),通過(guò)層層配臵,分散投資,有利于減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),保障特定客戶的利益。

  第二十一條 投資決策委員會(huì)會(huì)議實(shí)行回避制度。即議題為公募基金事宜時(shí),負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)管理的相關(guān)人員須回避;議題為特定客戶資產(chǎn)管理事宜時(shí),公募基金的相關(guān)管理人員須回避;

  第二十二條督察長(zhǎng)可列席投資決策委員會(huì)會(huì)議,對(duì)相關(guān)投資決策提出有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的提示;監(jiān)察稽核部對(duì)投資決策流程和執(zhí)行程序的合法 8 合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

  第二十三條 專戶投資經(jīng)理應(yīng)依據(jù)委托合同和投資決策委員會(huì)資產(chǎn)配臵決議,在規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整投資策略和投資組合;對(duì)超過(guò)權(quán)限的投資必須上報(bào)投資決策委員會(huì)審批后方可進(jìn)行。

  第二十四條 公司從系統(tǒng)上嚴(yán)格限定投資交易權(quán)限,專戶投資經(jīng)理只有在各個(gè)組合之間進(jìn)行配臵的權(quán)限。組合經(jīng)理只有在組合內(nèi)進(jìn)行行業(yè)配臵和選擇投資品種的權(quán)限;專戶投資經(jīng)理和組合經(jīng)理享有特定的交易權(quán)限,其他任何人均無(wú)此權(quán)限。

  第二十五條 專戶投資經(jīng)理、組合投資經(jīng)理在不違反合同和投資決策委員會(huì)決策的前提下獨(dú)立進(jìn)行投資,其他任何人包括公募基金經(jīng)理、公司管理人員以及客戶均不得干涉投資。

  第二十六條 特定資產(chǎn)管理投資人員和公募基金投資管理人員也不得就各自的配臵計(jì)劃互相交流。

  第三節(jié) 交易階段的內(nèi)部控制機(jī)制

  第二十七條 公司實(shí)行集中交易制度,所有投資必須根據(jù)集中交易制度的規(guī)定在集中交易室完成,投資指令通過(guò)交易系統(tǒng)以電子指令形式下達(dá),由集中接單員審核無(wú)誤后分發(fā)給相應(yīng)的交易員,各交易員之間獨(dú)立操作,不得溝通各自的交易內(nèi)容。

  第二十八條 在交易系統(tǒng)中針對(duì)不同的專戶設(shè)臵獨(dú)立的帳戶,有獨(dú)立的股東代碼,并對(duì)不同的專戶進(jìn)行獨(dú)立的交易流水記錄和持倉(cāng)記錄。第二十九條 基金運(yùn)營(yíng)部對(duì)于交易系統(tǒng)的權(quán)限嚴(yán)格設(shè)定,只有經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)的專戶投資經(jīng)理和組合投資經(jīng)理才可以下達(dá)買賣指令。

  第三十條 公司建立科學(xué)合理的公平投資機(jī)制,實(shí)現(xiàn)不同投資組合之間的公平投資。公平投資原則貫穿在指令下達(dá)、執(zhí)行交易各個(gè)環(huán)節(jié)。實(shí)行隨機(jī)分發(fā)、每筆保單自動(dòng)分拆的方式,從而達(dá)到公平交易,防止不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送。

  第三十一條 公司建立系統(tǒng)的交易方法,根據(jù)投資組合的投資風(fēng)格和投資策略制定客觀完整的交易規(guī)則,并按照這些交易規(guī)則進(jìn)行交易決策,以保證各投資組合交易決策的客觀性和對(duì)立性。

  第三十二條 按照法律法規(guī)以及合同的規(guī)定,在交易系統(tǒng)中設(shè)臵投資合規(guī)合約比例的預(yù)警值和禁止值,超過(guò)禁止值的下單將被禁止,對(duì)可執(zhí)行的異常交易進(jìn)行預(yù)警設(shè)臵。

  第三十三條 監(jiān)察稽核部通過(guò)交易系統(tǒng)對(duì)交易事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)控,一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違約或異常交易情況,應(yīng)向?qū)敉顿Y經(jīng)理發(fā)出提示,并要求相關(guān)投資人員進(jìn)行說(shuō)明,監(jiān)察稽核部有權(quán)采取相關(guān)制止措施。第三十四條 公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)管理過(guò)程中的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。

  第三節(jié) 報(bào)告制度

  第三十五條 監(jiān)察稽核部每季度將對(duì)涉及特定客戶資產(chǎn)投資的公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行定期稽核,再出具季度監(jiān)察稽核報(bào)告。

  監(jiān)察稽核部還將每年對(duì)特定客戶資產(chǎn)投資管理部門遵守法規(guī)、委托合同和部門制度的情況進(jìn)行一次專項(xiàng)稽核工作。

  第三十六條 公司按照合同約定的時(shí)間,編制并向委托人報(bào)送委托財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告,對(duì)報(bào)告期內(nèi)委托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況作出說(shuō)明。第三十七條 當(dāng)投資目標(biāo)和投資策略類似的證券投資委托財(cái)產(chǎn)和委托財(cái)產(chǎn)投資組合之間的業(yè)績(jī)表現(xiàn)有明顯差距時(shí),公司應(yīng)出具書面分析報(bào)告,由專戶投資經(jīng)理、督察長(zhǎng)、總經(jīng)理分別簽署后報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。第三十八條 公司按法定要求定期完成特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度報(bào)告和報(bào)告,并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。

  第六章 風(fēng)險(xiǎn)控制制度的保障和評(píng)價(jià)

  第三十九條

  為保障風(fēng)險(xiǎn)控制制度的持續(xù)性和有效性,公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境,建立持續(xù)的控制檢驗(yàn)制度和獨(dú)立的控制報(bào)告制度。

  第四十條

  控制環(huán)境是與風(fēng)險(xiǎn)控制制度相關(guān)的各種因素相互作用的綜合效果及其對(duì)業(yè)務(wù)、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風(fēng)險(xiǎn)控制制度要素提供規(guī)則和架構(gòu),主要包括各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的牽制力,公司管理層、員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營(yíng)造良好的控制環(huán)境。第四十一條

  公司致力于營(yíng)造一個(gè)濃厚的合規(guī)文化氛圍,使得控制意 識(shí)能在公司內(nèi)部廣泛分享,并能擴(kuò)展到公司所有員工,確保內(nèi)控機(jī)制的建立、完善和各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行。

  第四十二條

  控制報(bào)告制度是指監(jiān)察稽核部及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制制度的實(shí)質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和督察長(zhǎng)報(bào)告的制度。公司應(yīng)具備完善的信息系統(tǒng)確保報(bào)告程序的有效性,以保證總經(jīng)理和督察長(zhǎng)及時(shí)可靠的取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。

  第四十三條

  對(duì)因監(jiān)察稽核工作出色,防止了某些重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,為公司挽回了重大損失,業(yè)績(jī)特別突出的監(jiān)察稽核人員,公司應(yīng)予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

  第四十四條

  監(jiān)察稽核部有關(guān)監(jiān)察稽核人員要認(rèn)真履行工作職責(zé),認(rèn)真、及時(shí)地反映情況,對(duì)隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或監(jiān)察稽核不力,給公司造成巨大風(fēng)險(xiǎn)和損失的,依公司規(guī)定追究其責(zé)任。

  第四十五條

  對(duì)于各項(xiàng)規(guī)章制度完善、風(fēng)險(xiǎn)防范工作積極主動(dòng)并卓有成效的部門,公司應(yīng)給予適當(dāng)表彰與獎(jiǎng)勵(lì)。

  第四十六條

  由于部門制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風(fēng)險(xiǎn)并給公司帶來(lái)?yè)p失的應(yīng)追究部門主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

“中小企業(yè)互助基金”基金管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度3

  基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度(私募股權(quán)基金內(nèi)部文件)

  第一章 目標(biāo)和原則

  第一條公司制定本制度旨在保護(hù)特定客戶資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益,促進(jìn)公司特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展,有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn),防范利益輸送及其他有損害特定資產(chǎn)客戶利益的行為。

  公司特定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是:保證公司特定資產(chǎn)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定;確保特定資產(chǎn)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托財(cái)產(chǎn)的安全完整,防范和化解風(fēng)險(xiǎn),防范可能存在的利益輸送行為,確保公平對(duì)待公司所管理的各類資產(chǎn)。

  第二條 特定資產(chǎn)管理內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則: 合法性原則

  公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同,忠實(shí)履行合同義務(wù),特定客戶資產(chǎn)管理運(yùn)作應(yīng)與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受度相一致,充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。

  健全性原則

  風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋特定客戶資產(chǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各級(jí)人員,滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。

  獨(dú)立性原則

  公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部,各風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)和人員具有并保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性,負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)察和稽核。

  防火墻原則

  特定資產(chǎn)管理部應(yīng)與公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位保持相對(duì)獨(dú)立,公司自有資產(chǎn)與公募基金、特定客戶資產(chǎn)等各類不同資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離,分別獨(dú)立運(yùn)作。

  公平原則

  公司應(yīng)當(dāng)恪守職責(zé)、履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù),杜絕利益輸送行為,通過(guò)完善相關(guān)制度、流程,在公平的基礎(chǔ)上使特定客戶資產(chǎn)的投資管理可以充分 1 利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源,同時(shí)防范公司其他資產(chǎn)向特定客戶資產(chǎn)輸送利益,保證公平對(duì)待各類投資者。

  第二章 公司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)與流程

  第三條 公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是根據(jù)公司相關(guān)制度規(guī)定,對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由公司總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總監(jiān)、市場(chǎng)部總監(jiān)、金融工程部總監(jiān)和基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)組成,總經(jīng)理任風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任。

  風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司內(nèi)控制度并執(zhí)行;對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并作出控制決策;負(fù)責(zé)聽(tīng)取各部門風(fēng)險(xiǎn)情況匯報(bào),對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題提出解決建議,并部署相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)解決方案。

  第四條 公司設(shè)督察長(zhǎng)。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍,應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),對(duì)基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察稽核。督察長(zhǎng)定期獨(dú)立向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及全體董事提交監(jiān)察稽核報(bào)告。

  第五條

  公司設(shè)監(jiān)察稽核部。監(jiān)察稽核部具體負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的監(jiān)察稽核工作,就內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告及建議職能,對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé),并協(xié)助督察長(zhǎng)工作。

  第六條

  公司各部門應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及各部門具體情況制定本部門標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度,將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。

  第七條 公司在風(fēng)險(xiǎn)控制方面實(shí)行自上而下和自下而上相結(jié)合的內(nèi)控流程: 自上而下:即通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和投資決策委員會(huì)、督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽核部、各業(yè)務(wù)部門直至每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位的風(fēng)險(xiǎn)工作理念和要求的傳達(dá)和執(zhí)行的過(guò)程。自下而上:指通過(guò)每個(gè)業(yè)務(wù)崗位及各業(yè)務(wù)部門逐級(jí)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)隱患、問(wèn)題進(jìn)行監(jiān)控,并及時(shí)向上報(bào)告、反饋風(fēng)險(xiǎn)信息,實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的過(guò)程。

  第三章

  特定客戶資產(chǎn)管理面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類

  第八條 特定客戶資產(chǎn)管理過(guò)程中與其他委托資產(chǎn)共有的風(fēng)險(xiǎn)包括:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。第九條 特定資產(chǎn)管理中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)包括:

  1合同管理風(fēng)險(xiǎn):在資產(chǎn)管理合同的簽訂階段和履行過(guò)程中產(chǎn)生的各種風(fēng)險(xiǎn)。包括:

  合同簽訂階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),資產(chǎn)管理人未能充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力,評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況,向客戶說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

  合同約定不明的風(fēng)險(xiǎn)委托雙方因投資管理合同沒(méi)有約定或約定不明確產(chǎn)生爭(zhēng)議或糾紛所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);

  違約風(fēng)險(xiǎn):指特定客戶資產(chǎn)管理過(guò)程中可能產(chǎn)生的違反資產(chǎn)管理合同的約定以及因委托人提前解約贖回而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);

  2法律風(fēng)險(xiǎn):由于違法違規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)營(yíng)、操作的合法合規(guī)性評(píng)估失誤而可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn),以及因?qū)ι鲜鍪д`法律后果認(rèn)識(shí)不足、處理失當(dāng)而可能擴(kuò)大損失的風(fēng)險(xiǎn),主要包括

(1)

  違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失;

(2)

  進(jìn)行有損委托人利益的異常交易、不正當(dāng)交易等;

(3)

  從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

  3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn):資產(chǎn)組合無(wú)法在要求的時(shí)間內(nèi)在沒(méi)有沖擊成本的前提下變現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

  4道德風(fēng)險(xiǎn):從事特定客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)的人在最大限度地增進(jìn)自身效用時(shí),做出不利于他人的行為。

  第四章 特定資產(chǎn)管理基本的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

  第十條 公司將通過(guò)建立科學(xué)嚴(yán)密的崗位分離制度,確保特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控的有效性,防止出現(xiàn)職責(zé)不清、利益輸送以及信息失密等風(fēng)險(xiǎn):

  公司成立專門的特定資產(chǎn)管理部,專門負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的投資管理、組織、協(xié)調(diào)工作,其專戶投資經(jīng)理不僅應(yīng)與公募基金的辦公區(qū)域嚴(yán)格分離,而且不得與公募基金經(jīng)理相互兼任;

  涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的前臺(tái)部門(研究、投資、交易、金融工程部等)和后臺(tái)部門(基金會(huì)計(jì)、IT系統(tǒng)支持等)崗位必須嚴(yán)格分離,并擁有相互獨(dú)立的向公司管理層的匯報(bào)渠道;

  監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核工作;

  為確保相關(guān)崗位能夠充分物理隔離,公司對(duì)不同的部門和崗位設(shè)立必要的防火墻制度。

  第十一條 公司特定資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離,并設(shè)立獨(dú)立賬戶進(jìn)行管理;公司管理的其他公募基金與特定客戶資產(chǎn)的委托管理資產(chǎn)也分別設(shè)立賬戶,以確保其他委托財(cái)產(chǎn)與特定客戶資產(chǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相互獨(dú)立;

  第十二條 特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信息應(yīng)嚴(yán)格保密,除法律法規(guī)另有規(guī)定或特定客戶資產(chǎn)委托人事先同意外,不得進(jìn)行公開(kāi)的信息披露;通過(guò)獨(dú)立的投資電腦系統(tǒng)和系統(tǒng)授權(quán)限制,做到特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)與公司管理的其它委托財(cái)產(chǎn)在信息上的相互隔離,避免利益輸送;

  公司員工與公司簽訂保密合同,并受到公司內(nèi)控制度、監(jiān)察制度的制約,負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù);因工作變動(dòng)需離開(kāi)公司的,應(yīng)簽署《離職承諾》,保證保守公司及委托人的商業(yè)秘密。

  第十三條 公司制定特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專職人員行為規(guī)范,要求專職人員必須誠(chéng)實(shí)守信、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和委托合同的要求,禁止利益輸送、違規(guī)承諾收益、不正當(dāng)交易以及泄露客戶秘密等行為的出現(xiàn),避免道德風(fēng)險(xiǎn)。

  第十四條 監(jiān)察稽核體系獨(dú)立于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究、投資、交易、會(huì)計(jì)、運(yùn)營(yíng)等體系,由監(jiān)察稽核部對(duì)特定客戶資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的違反法規(guī)、公

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